금융과 재테크 03 강좌 2008.05.03 소프트웨어정보과 20060925 임 주 예
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혁신적 미래를 위한 설계서. 금융과 재테크 03 강좌 2008.05.03 소프트웨어정보과 20060925 임 주 예. 1. 3. 2. 4. 5. 6. 목 차. 성장과정. 남들이 바라보는 나. 스스로에 대한 투자. 인생 · 재무 설계. 혁 신. HTS 및 포트폴리오. 1. 성 장 과 정. 2002. 1986. 1993. 1999. 부흥중학교. 서울시 봉천동. 북가좌초등학교. 부광여자고등학교. 중학교 입학. 초등학교 입학. 6 월 22 일 출생. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
금융과 재테크 03 강좌2008.05.03소프트웨어정보과20060925 임 주 예
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목 차
성장과정1
남들이 바라보는 나
스스로에 대한 투자
인생 · 재무 설계
2
3
4
혁 신5
HTS 및 포트폴리오6
- 3 -
6월
22
일 출
생서
울시
봉천
동
초등
학교
입학
북가
좌초
등학
교
중학
교 입
학부
흥중
학교
고등
학교
입학
부광
여자
고등
학교
1986 1993 1999
성 장 과 정1
2002
- 4 -
재수
생활
고등
학교
졸업
대학
입학
동양
공업
전문
대학
재학
3학
년현
재
2005 2006 미 래
1 성 장 과 정
?
2008
재학
3학
년현
재
- 5 -
2
나만의 강점
나를 이루는 긍정적인 요소들
일처리는빠르게
세심함치밀함
심사숙고 뛰어난상상력
남들이 바라보는 나
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2
나만의 약점
나를 이루는 부정적인 요소들
급한 성격 느긋함 자신감결여
실천력부족
남들이 바라보는 나
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3
학습적인 면
스스로에 대한 투자
- 정철 사이버에서 온라인 강의 수강 중 - 다양한 교재와 학습법
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3
학습적인 면
스스로에 대한 투자
-다양한 교재와 방식으로 일본어 독학 중이며 5 월 18 일 JPT 시험을 치를 예정
- 9 -
3
학습적인 면
스스로에 대한 투자
-본격적인 취업준비를 위한 자격증 공부 중
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3
사회적인 면
2007 학년도 1 학기부터 시작한 근로 장학생을 통해 스스로 필요한 만큼의 생활비를 벌면서도 동시에 간접적인 사회경험을 쌓고 있음
우측 홈페이지 캡쳐 화면은 근로 활동 중 학교 홍보 사진 촬영에 동원되어 촬영된 사진으로써 교내의 학생서비스센터 홈페이지에 사용됨 - 홈페이지 캡쳐 화면
스스로에 대한 투자
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20 대
황혼기
30 대
40 대 ·50대
본격적인 재테크 시작 및 자녀 교육비 마련 더욱 철저한 자기관리 미래에 대한 철저한 대비를 위해 종사하고 있는 분야 외의 공부 또한 절실히 필요
30 대
4
Life Planning
인생 · 재무설계
20 대 스스로에 대한 투자 확대 ex) 자격증 , 외국어 , 편입 결혼 자금 및 주택자금 마련 연봉보다 경력에 도움되는 회사에 입사하여 자기계발 꾸준한 자기관리가 필요
40 대 · 50 대 자녀독립비 · 노후대책 마련
황혼기 풍요로운 노후생활
• 학점은행제로 학사학위 취득 후 컴퓨터공학 학사편입• 일본어 공부에 매진하여 일본 대학원 진학
• 공인중개사 및 다양한 분야 자격증 획득• 투자 ( 주식 , 펀드 등 ) 에 관한 지식 습득에 충실
• 노후 대책을 위한 대책마련의 일환으로 창업 혹은 부동산 투자Ex) 음식점 창업
• 풍요로운 노후생활을 즐기기 위한 다양한 취미 활동 즐기기Ex) 꽃꽂이 , 다도 등
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< 5 >년후 자산목표 일억원
14%펀드
34%주식
21%채권 10%보험
예적금21%
< 15 >년후 자산목표 오억원
21%펀드
17%주식
17%채권 19%보험
예적금26%
< 30 >년후 자산목표 십이억원
11%펀드 11%주식
9%채권
26%보험
예적금17%
부동산26%
4
Financial Planning
인생 · 재무설계
< 20 >년후 자산목표 팔억원
예적금18%
16%채권
21%보험
13%펀드
부동산19%
13%주식
< 1 >년후 자산목표 천오백만원
14%주식
5%채권 10%보험
예적금33%
38%펀드< 10 >년후
자산목표 삼억원 15%펀드
33%주식
15%채권 15%보험
예적금22%
1 년 후(24 세 )
현 재 5 년 후(28 세 )
10 년 후
(33 세 )
15 년 후
(38 세 )
20 년 후
(43 세 )
30 년 후
(53 세 )
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4
용돈 결산서
인생 · 재무설계
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4
재무 상태 반성
인생 · 재무설계
주식 · 외식비 식사 값과 간식비가 과다하며 할인매장에서 쇼핑 시에
필요하지 않은 지출이 많다 외식이 지나치게 잦다 식사 비용에 대한 투자를 좀더 줄일 필요성이 있으며 이를 반드시
실천해야 한다
교통 · 통신비 지출내역엔 포함되어있지 않으나 과다하게 사용되고 있다 걸을 수 있는 거리는 버스보다 도보를 이용해야 하며 대중교통 이용
시 버스보다 지하철을 이용하는 편이 저렴하므로 버스의 이용도를 줄여야 한다
필요한 용무 시에만 연락을 취하며 위성 DMB같은 자주 이용하지 않는 부가정보는 해지해야 한다
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4
투자마인드 형성
인생 · 재무설계
중간적 위험선호형 투자성격 자신이 기대하는 수익을 얻기 위해 그에 상응하는 위험을 감수할
자세를 가지고 있다
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4
투자마인드 형성
인생 · 재무설계
주식형 일반안정성장형 ( 주식편입비율 :30% - 69%) 펀드가 적합하다고 판단됨 이 펀드들은 증권시장과 개별 펀드에 따라 차이가 있지만 전체
신탁재산에서 주식부문에 절반 정도의 투자를 하고 있다고 보면 크게 틀리지 않을 것
주식형 일반 안정형 ( 주식편입비율 : 30% 이하 ) 과 주식형 일반성장 ( 주식편입비율 : 70% 이상 ) 펀드에 적절한 비율로 분산투자
50% 정도의 주식편입비율은 적은 것이 아니므로 수시로 증시상황 및 해당펀드의 운용현황을 보아 가면서 투자 결정 (계속 보유 또는 매각 ) 에 대비
사전에 운용회사에 관한 정보 , 펀드매니저의 과거 운용실적 및 운용스타일 , 해당펀드의 투자신탁 설명서 등을 확인하고 , 일정 시점마다 주식편입비율 및 주식부분의 구성현황을 체크
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돈에 대한 돈에 대한 중요성 중요성 깨달음깨달음
4
사회경험 쌓기
인생 · 재무설계
단기 공장 아르바이트
단기 방청객 · 엑스트라 아르바이트
학생선발 및 교육지원팀 근로 장학생
간접적 간접적 사회경험 사회경험
습득습득
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4 혁 신
혁 신내가 생각하는 혁신이란 ?
혁 신내가 생각하는 혁신이란 ?
대표적 차세대 유망 산업 실생활에 존재하는 모든 도구 (
가전제품 – TV·냉장고 , 가구 – 옷장 , 책상 등 ) + 컴퓨터 (H/W, S/W) + 네트워크 통신의 유기적 결합
단가 저렴화 시 고부가가치 창출 확실함
Ex) 옷장에 나타나는 날씨정보 등
유비쿼터스적 혁신 미래산업에 반드시 필요한 산업 기존의 석유 , 화학에너지로 동력을 얻는 자동차나 보일러 등의 제품들을 친환경적인 태양열이나 바람 , 전기등을 이용하여 동력을 얻음
아직 개발초기 시점이므로 상용화되기엔 머나 반드시 필요한 산업이므로 부가가치창출 확실시함
친환경 에너지
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4 혁 신
키움증권 HTS
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4 혁 신
자산설계 포트폴리오
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