금융과 재테크 03 강좌 2008.05.03 소프트웨어정보과 20060925 임 주 예

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금금금 금금금 03 금금 2008.05.03 금금금금금금금금 20060925 금 금 금

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혁신적 미래를 위한 설계서. 금융과 재테크 03 강좌 2008.05.03 소프트웨어정보과 20060925 임 주 예. 1. 3. 2. 4. 5. 6. 목 차. 성장과정. 남들이 바라보는 나. 스스로에 대한 투자. 인생 · 재무 설계. 혁 신. HTS 및 포트폴리오. 1. 성 장 과 정. 2002. 1986. 1993. 1999. 부흥중학교. 서울시 봉천동. 북가좌초등학교. 부광여자고등학교. 중학교 입학. 초등학교 입학. 6 월 22 일 출생. - PowerPoint PPT Presentation

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금융과 재테크 03 강좌2008.05.03소프트웨어정보과20060925 임 주 예

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목 차

성장과정1

남들이 바라보는 나

스스로에 대한 투자

인생 · 재무 설계

2

3

4

혁 신5

HTS 및 포트폴리오6

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- 3 -

6월

22

일 출

생서

울시

봉천

초등

학교

입학

북가

좌초

등학

중학

교 입

학부

흥중

학교

고등

학교

입학

부광

여자

고등

학교

1986 1993 1999

성 장 과 정1

2002

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- 4 -

재수

생활

고등

학교

졸업

대학

입학

동양

공업

전문

대학

재학

3학

년현

2005 2006 미 래

1 성 장 과 정

?

2008

재학

3학

년현

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나만의 강점

나를 이루는 긍정적인 요소들

일처리는빠르게

세심함치밀함

심사숙고 뛰어난상상력

남들이 바라보는 나

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나만의 약점

나를 이루는 부정적인 요소들

급한 성격 느긋함 자신감결여

실천력부족

남들이 바라보는 나

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학습적인 면

스스로에 대한 투자

- 정철 사이버에서 온라인 강의 수강 중 - 다양한 교재와 학습법

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3

학습적인 면

스스로에 대한 투자

-다양한 교재와 방식으로 일본어 독학 중이며 5 월 18 일 JPT 시험을 치를 예정

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학습적인 면

스스로에 대한 투자

-본격적인 취업준비를 위한 자격증 공부 중

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사회적인 면

2007 학년도 1 학기부터 시작한 근로 장학생을 통해 스스로 필요한 만큼의 생활비를 벌면서도 동시에 간접적인 사회경험을 쌓고 있음

우측 홈페이지 캡쳐 화면은 근로 활동 중 학교 홍보 사진 촬영에 동원되어 촬영된 사진으로써 교내의 학생서비스센터 홈페이지에 사용됨 - 홈페이지 캡쳐 화면

스스로에 대한 투자

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20 대

황혼기

30 대

40 대 ·50대

본격적인 재테크 시작 및 자녀 교육비 마련 더욱 철저한 자기관리 미래에 대한 철저한 대비를 위해 종사하고 있는 분야 외의 공부 또한 절실히 필요

30 대

4

Life Planning

인생 · 재무설계

20 대 스스로에 대한 투자 확대 ex) 자격증 , 외국어 , 편입 결혼 자금 및 주택자금 마련 연봉보다 경력에 도움되는 회사에 입사하여 자기계발 꾸준한 자기관리가 필요

40 대 · 50 대 자녀독립비 · 노후대책 마련

황혼기 풍요로운 노후생활

• 학점은행제로 학사학위 취득 후 컴퓨터공학 학사편입• 일본어 공부에 매진하여 일본 대학원 진학

• 공인중개사 및 다양한 분야 자격증 획득• 투자 ( 주식 , 펀드 등 ) 에 관한 지식 습득에 충실

• 노후 대책을 위한 대책마련의 일환으로 창업 혹은 부동산 투자Ex) 음식점 창업

• 풍요로운 노후생활을 즐기기 위한 다양한 취미 활동 즐기기Ex) 꽃꽂이 , 다도 등

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< 5 >년후 자산목표 일억원

14%펀드

34%주식

21%채권 10%보험

예적금21%

< 15 >년후 자산목표 오억원

21%펀드

17%주식

17%채권 19%보험

예적금26%

< 30 >년후 자산목표 십이억원

11%펀드 11%주식

9%채권

26%보험

예적금17%

부동산26%

4

Financial Planning

인생 · 재무설계

< 20 >년후 자산목표 팔억원

예적금18%

16%채권

21%보험

13%펀드

부동산19%

13%주식

< 1 >년후 자산목표 천오백만원

14%주식

5%채권 10%보험

예적금33%

38%펀드< 10 >년후

자산목표 삼억원 15%펀드

33%주식

15%채권 15%보험

예적금22%

1 년 후(24 세 )

현 재 5 년 후(28 세 )

10 년 후

(33 세 )

15 년 후

(38 세 )

20 년 후

(43 세 )

30 년 후

(53 세 )

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4

용돈 결산서

인생 · 재무설계

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4

재무 상태 반성

인생 · 재무설계

주식 · 외식비 식사 값과 간식비가 과다하며 할인매장에서 쇼핑 시에

필요하지 않은 지출이 많다 외식이 지나치게 잦다 식사 비용에 대한 투자를 좀더 줄일 필요성이 있으며 이를 반드시

실천해야 한다

교통 · 통신비 지출내역엔 포함되어있지 않으나 과다하게 사용되고 있다 걸을 수 있는 거리는 버스보다 도보를 이용해야 하며 대중교통 이용

시 버스보다 지하철을 이용하는 편이 저렴하므로 버스의 이용도를 줄여야 한다

필요한 용무 시에만 연락을 취하며 위성 DMB같은 자주 이용하지 않는 부가정보는 해지해야 한다

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투자마인드 형성

인생 · 재무설계

중간적 위험선호형 투자성격 자신이 기대하는 수익을 얻기 위해 그에 상응하는 위험을 감수할

자세를 가지고 있다

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투자마인드 형성

인생 · 재무설계

주식형 일반안정성장형 ( 주식편입비율 :30% - 69%) 펀드가 적합하다고 판단됨 이 펀드들은 증권시장과 개별 펀드에 따라 차이가 있지만 전체

신탁재산에서 주식부문에 절반 정도의 투자를 하고 있다고 보면 크게 틀리지 않을 것

주식형 일반 안정형 ( 주식편입비율 : 30% 이하 ) 과 주식형 일반성장 ( 주식편입비율 : 70% 이상 ) 펀드에 적절한 비율로 분산투자

50% 정도의 주식편입비율은 적은 것이 아니므로 수시로 증시상황 및 해당펀드의 운용현황을 보아 가면서 투자 결정 (계속 보유 또는 매각 ) 에 대비

사전에 운용회사에 관한 정보 , 펀드매니저의 과거 운용실적 및 운용스타일 , 해당펀드의 투자신탁 설명서 등을 확인하고 , 일정 시점마다 주식편입비율 및 주식부분의 구성현황을 체크

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돈에 대한 돈에 대한 중요성 중요성 깨달음깨달음

4

사회경험 쌓기

인생 · 재무설계

단기 공장 아르바이트

단기 방청객 · 엑스트라 아르바이트

학생선발 및 교육지원팀 근로 장학생

간접적 간접적 사회경험 사회경험

습득습득

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4 혁 신

혁 신내가 생각하는 혁신이란 ?

혁 신내가 생각하는 혁신이란 ?

대표적 차세대 유망 산업 실생활에 존재하는 모든 도구 (

가전제품 – TV·냉장고 , 가구 – 옷장 , 책상 등 ) + 컴퓨터 (H/W, S/W) + 네트워크 통신의 유기적 결합

단가 저렴화 시 고부가가치 창출 확실함

Ex) 옷장에 나타나는 날씨정보 등

유비쿼터스적 혁신 미래산업에 반드시 필요한 산업 기존의 석유 , 화학에너지로 동력을 얻는 자동차나 보일러 등의 제품들을 친환경적인 태양열이나 바람 , 전기등을 이용하여 동력을 얻음

아직 개발초기 시점이므로 상용화되기엔 머나 반드시 필요한 산업이므로 부가가치창출 확실시함

친환경 에너지

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4 혁 신

키움증권 HTS

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4 혁 신

자산설계 포트폴리오

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