Ⅰ. 금융과 진로

2 장 . 금융업 관련 직종 및 직무분석

♥ 학습 목표 ♥

1.은행 관련 직종 및 직무에 대해 설명할 수 있다 .

2.증권 관련 직종 및 직무에 대해 설명할 수 있다 .

3.보험 관련 직종 및 직무에 대해 설명할 수 있다 .

1. 은행 관련 직종 및 직무분석여 . 수신 관련 업무

은행 텔러

여신 심사 인력

개인 자산

관리사 (PB)

은행 상품 개발 인력

은행 텔러가 되기 위해서 필요한 자격증은 ..

◦ FRM (financial Risk Management) : GARP 에서 주관 – 국내 – 국외 ◦ CFP (Certified Financial Planner) : 종합 개인 재무 설계사◦ CFA (Chartered Financial Analyst) : 공인 재무 분석사 , 3 단계 시험 통과 후 합격

◦ 은행 FP : 자산관리사→ 증권 3 종 자격증 내용 포함 , 내용 多◦ AFPK ( 개인 재무 설계사 : 재무 설계 업무에 대한 전문지식을 인증하는 자격증

은행 텔러가 되는 방법

- 한국 금융 연수원 주관- 각 40 점 , 평균 60 점 이상 →합격

1. 은행 관련 직종 및 직무분석신용 관련 업무

신용 분석 인력

추심 인력

수익성 , 안정성 , 위험성 , 발전가능성을 평가

채무자가 변상하지 않을 경우 받아내는 업무 수행

1. 은행 관련 직종 및 직무분석

외환 및 기타 업무

외환 딜러

신용 카드 인력

국제 금융시장에서 통용되는 각국 화폐를 매매함

신규서비스 개발 , 이벤트 기획 , 가맹점 확보 , 관리 등의 일을 담당

2. 증권 관련 직종 및 직무분석중개 관련 업무

- 브로커 (Broker) : 고객이 거래 주문을 하면 증권 회사 내에서 매매

시스템을 이용해 증권을 매매 ( 주식 중개인 , 채권 중개인 , 파생 상품 중개인 , 금융상품

중개인 )

2. 증권 관련 직종 및 직무분석자산 운용 관련 업무

• 증권회사가 보유하고 있는 자산을 이용해 주식 , 채권 , 파생상품 등을 매매해 이익을 남기는 사람

고유자산 운용 인력

(prop dealer)• 펀드 재산을 실제로 운용하는 자산 운용

전문 인력• 위탁자산 등을 금융상품에 투자하여 수익

올림

펀드 매니저(fund man-

ager)

프랍 딜러의 일상

2. 증권 관련 직종 및 직무분석

투자 은행 관련 업무

• 투자은행의 기능을 하는 금융기관의 부서• IPO 전문인력 , 유상증자 인수전문인력 ,

채인수 전문 인력 , M&A 전문인력 , PF전문인력

IB 전문 인력 (investment

bank)

• 다양한 투자 사업들을 심사 , 평가해 미래에 발생 가능한 손실이나 위험을 최소화하는 역할

투자 심사 전문 인력

2. 증권 관련 직종 및 직무분석

주요 지원 업무

• 기업을 분석하는 투자 분석가애널리스트(analyst)

• 금융회사의 자산 가치를 떨어뜨릴 수 있는 위험이나 경영상의 위험 등 종합적인 위험상황을 미리 파악해 예방하는 업무 담당

리스크 매니저

• 금융기관의 임직원이 업무와 관련된 법규를 잘 지키면서 일을 하는지 주기적으로 감시하는 역할 준법 감시인

기원전 2 세기경

로마신전 건립과 조세징수→계약- 퍼블리카니 (pubicani) : 조직- 파르테즈 (partes) : 주식

근대 1602 년

네덜란드 동인도 회사- 위험 분산과 대규모 자본 조달을 위해 - 투자자들이 위험 분산 대규모 자금 조달

주식회사의 유래

3. 보험 관련 직종 및 직무 분석 판매 관련 직종

- 보험 모집인 (FC, FP) ,( 보험설계사 ) : 보험 가입 대상자를 찾아다니며 보험 상품을 권유하고 판매한다

- 보험중개사 : 회사나 개인에게 자동차 , 화재 , 생명 , 재산 등과 관련된 보험

상품을 판매

3. 보험 관련 직종 및 직무 분석 심사 관련 직종

- 보험 계약 심사 인력 : 보험 계약자가 가지고 있는 각종 위험 요소를

종합적으로 판단해 보험계약을 받아들일지 심사하는 과정 수행

- 보험 보상 심사 인력 : 보험금을 지급할 일이 생겼을 때 보험금을 지급해야

하는지 심사하는 일

1. 보험 계약을 받아드릴지 심2. 보험 가입이 가능한지 심사

3. 가능한 상품을 알려주는 업무

3. 보험 관련 직종 및 직무 분석 주요 지원 업무 직종

- 보험 계리사 : 보험 상품을 만들거나 적정수준의 보험금을 산정( 경제적 위기 , 손실이 얼마나 발생할지 예측하고 분석하는 전문인 )

- 손해 사정사 : 사고로 생긴 손해에 대해 그 피해액을 결정하고 보험금을 지급하는 일을

담당

- 보험 사무 인력 : 보험회사에서 금융 및 보험 서비스와 관련된 전반적인 사무 업무를 담당

보험계리사

보험 계약

심사인력손해

사정사

보험 사무 인력

학습문제

1. 은행과 관련된 직종 및 직무에 대한 설명으로 맞는 것은 ?

① 여신 심사 인력 : 은행을 방문한 고객들을 상대로 일상적인 은행 거래 업무를 맡고 있다 .

② 은행 텔러 : 금융기관에서 고객에게 돈을 빌려주기 위해 고객의 신용을 분석 . 심사한다 .

③ 개인 자산 관리사 : 개인에게 자산운용에 관한 상담과 조언을 해주는 전문가이다 .

④ 외환 딜러 : 주로 기업의 수익성 , 안정성 , 위험성 , 발전 가능성 등을 평가해 기업 신용도를 등급화 한다 .

⑤ 추심 인력 : 국제 금융 시장에서 통용되는 달러 , 유로 , 엔 , 위한 등 각국 화폐를 매매한다 .

③

학습문제

2. 증권과 관련된 직종 및 직무에 대한 설명으로 맞는 것은 ?

①IB 전문인력 : 증권사가 보유하고 있는 자산을 이용해 주식 , 채권 , 파생상품 등을 매매해 이익을 남기는 사람으로 전문분야에 따라 주식 , 채권 , 파생상품 자산운용인력 등으로 구분할 수 있다 .

② 펀드 매니저 : 고객의 위탁 자산 등을 주식이나 채권 또는 금융상품 등에 투자해 수익을 올린다 .

③ 고유 자산 운용 인력 : 금융 회사의 자산가치를 떨어뜨릴수 있는 위험이나 회사 경영상의 위험 등 종합적인 위험 상황을 미리 파악해 예방하는 업무 담당

④ 애널리스트 : 다양한 투자 사업들을 심사 . 평가해 미래에 발생 가능한 손실이나 위험을 최소화시키는 역할을 하고 있다 .

⑤ 투자 심사 전문 인력 : 담당하는 기업이나 해당 산업의 동향에 대한 정보를 수집 , 분석해 주식시장을 전망한다 .

②

학습문제

3. 보험과 관련된 직종 및 직무에 대한 설명으로 맞는 것은 ?

① 보험 모집인 : 사고로 생긴 손해에 대해 그 피해액을 결정하고 보험금을 지급하는 일을 한다

② 보험 보상 심사 인력 : 보험 가입 대상자를 찾아다니며 보험 상품 가입을 권유하고 판매하며 보험 회사별로 FC(financial consultant),FP(financial planner) 등으로 불리기도 한다 .

③ 보험 계리사 : 보험 계약자의 지시에 따라 보험 계약자가 선정하는 보험 회사에 보험 계약을 청약하거나 보험 계약자가 선정할 수 없는 경우에는 자신이 정한 보험 회사에 보험 계약을 청약한다 .

④ 보험 계약 심사 인력 : 가입자의 건강 상태 , 생활 환경 , 병력 등을 조사하고 , 보험계약자가 가지고 있는 각종 위험 요소를 종합적으로 판단해 보험 계약을 받아들일지 심사하는 과정을 수행한다 .

⑤ 보험 중개사 : 보험 상품을 만들거나 적정 수준의 보험금을 산정한다 .

④

4 대 보험이랑 연금 설명하기 .