1

�شرة طرح أســ�م لالكتتاب العام � رأس مال

(ش.م.ع) "أور*(ت يو ان $ي ت!افل"شركة

قيد التأس2س

ــارة ــــ ــ " بدولة اإلمــارات العر�ية املتحدة " د�ي � إمــ

فــ89ة االكتتاب

م 2016/ 12/ 15إ+* 2016/ 11/ 29خـــــالل الف��ة مــن

أور3Rت يو ان �ي تMافل � املائة من إجما+� رأس مال شـــركـــة %)30) سBم لالكتتاب تمثل :سبة (6600,000ذه ال3شرة لطرح عدد (

در6م لMل سBم كمصارRف إصدار . )1إ+* (در6م للسBم الواحد، باإلضافة ) V100سعر طرح مقداره ( در6م) 200,000,000البالغ (

أسماء األطراف املشاركة � عملية الطرح

بنك االتحاد الوطab : املس_شار املا+� و/أو مدير الطرح

البناي والرشدان للمحاماة واالس_شارات القانونية : املس_شار القانو:ي

وشرlاه الدولية طالل أبو غزالة : مدقق حسابات االكتتاب

بنك االتحاد الوطab : جBة تلقي االكتتاب الرئmسية

جBات تلقي االكتتاب داخل دولة اإلمارات العر�ية

املتحدة / بدول مجلس التعاون / بالدول األجنnية: abبنك االتحاد الوط

: بنك االتحاد الوطab : مسئول االتصال

م2016/ 11/ 17تارRخ اعتماد ال3شرة من 6يئة األوراق املالية والسلع

2

لقواعد اإلصدار واإلفصاح الصادرة من 6يئة األوراق املالية والسلع بدولة تحتوي :شرة الطرح 6ذه عx* بيانات تم تقديمBا وفقا

) وال yعد اعتماد الBيئة 2016/1م تحت رقم (2016 /17/11بتارRخ ، وقد تم اعتماد 6ذه ال3شرة من الBيئةاإلمارات العر�ية املتحدة

لل3شرة بمثابة اعتماد |�دوى االس_ثمار وال توصية باالكتتاب باألسBم، وإنما yعab فقط أن ال3شرة تتضمن ا|}د األد:ى من

، وال االكتتاب والصادرة عن الBيئة وفقا لقواعد اإلصدار و اإلفصاح عن املعلومات واملعمول ��ا � :شرات ةاملعلومات املطلو�

�مسئولة عن دقـــة أو اكتمال أو كفاية املعلومات الواردة � 6ذه ال3شرة وال تتحمل أي مسئولية عن أية أضرار أو الBيئة �عت�

�ن خسائر ت�}ق بأي ��ص ن_يجة االعتماد عx* 6ذه ال3شرة أو أي جزء م��ا، وRتحمل أعضاء مجلس اإلدارة الشركة مجتمع

ومنفردين lامل املسئولية فيما يتعلق ب�}ة املعلومات والبيانات الواردة � :شرة الطرح، وRؤكدون حسب علمBم واعتقاد6م

Vعدم وجود أية وقا�ع أخرى أو معلومات جو6رRة يؤدي عدم تضمي��ا وإجراء الدراسات املمكنة ، و�عد بذل العناية الالزمة

ف��ا مضللة أو مؤثرة � القرار االس_ثماري للمكت_ب�ن. بال3شرة إ+* جعل أي إفادة واردة

3

ــــام ھ Bــ ـــــ ــــ تنو*ــ

ير�* قراءة البنود التالية Vعناية من قبل lافة املس_ثمرRن

إن الغاية الرئmسية من إعداد 6ذه ال3شرة 6و إطالع املس_ثمرRن عx* املعلومات األساسية ال�a �ساعد6م عx* اتخاذ قرارا��م •

االس_ثمارRة Vشأن االس_ثمار � األسBم املطروحة أو عدمھ.

يتع�ن عl *xل مس_ثمر قبل تقديم طلب االكتتاب أن يتفحص وRدرس Vعناية ودقة lافة البيانات ال�a تتضم��ا :شرة الطرح 6ذه •

والنظام األسا��a للشركة ليقرر فيما إذا lان من املناسب أن yس_ثمر � 6ذه األسBم.

مس_ثمر ا|}صول من مس_شاره املا+� والقانو:ي عx* االس_شارة الالزمــة لالس_ثمار � األسBم املطروحة لالكتتاب.يجب عl *xل •

كما يتحتم عx* قارئ ال3شرة مراعاة أن الMلمات والعبارات ال�a �ش�� إ+* أن البيانات تقديرRة وتتعلق باملستقبل والBدف م��ا 6و •

ب عدم االعتماد عx* 6ذه التقديرات املستقبلية بصورة lلية حيث أ¢�ا عرضة للتغي�� ألنھ توضيح أ¢�ا بيانات غ�� مؤكدة وRج

yستحيل الت3بؤ بالظروف املستقبلية ب_يقن مما قد يؤدي إ+* اختالف النتائج الفعلية عن النتائج املتوقعة.

• *xم املطروحة درجة عالية من ا¦�اطر لذا يجب عBاألس �6ذا الطرح قد يتضمن االس_ثمار �املس_ثمر عدم اس_ثمار أي أموال

أنظر بند "مخاطر االس_ثمار". –ما لم يكن yستطيع تحمل خسارة اس_ثماره

إن طرح األسBم بموجب :شرة االكتتاب 6ذه قد تم عرضھ عx* الBيئة ، Vغرض طرح األسBم داخل دولة اإلمارات العر�ية املتحدة ، •

لية � أي بلد آخر تMون مسئولية ا|�Bة املصدرة لألوراق املالية � اتخاذ lافــة اإلجراءات والتداب�� وعلية و� حالة طرح األوراق املا

وا|}صول عx* املوافقات الالزمة من ا|�Bات املعنية بتلك البلدان قبل طرح األوراق املالية ��ا.

• V قابلة للتعديل أو اإلضافة إال �عد ا|}صول عx* موافقة الBيئة وإخطار ا|�مBور بذلك إن املعلومات الواردة � 6ذه ال3شرة غ�

عن طرRق ال3شر � ال�}ف اليومية.

م2016/ 11/ 17اعتمدت 6ذه ال3شرة بتارRخ

4

املقدمة

املؤسسون

سBم قيم­�ا 1,400,000(سبعون باملائة ) من اسBم الشركة اي ما yعادل %70اسما»�م أدناه ب3سبة الواردةاكت_ب املؤسسون

) در6م واحد عن السBم كمصارRف إصدار : 1(مائة وار�عون مليون در6م ) مضافا ال��ا ( 140,000,000 اإلجمالية

باملوافقة عx* تأسmس اور3Rت يو ان �ي 06/10/2016) الصادر � 374وقد أصدرت السلطة ا¦�تصة � امارة د�ي القرار رقم (

القانونية الالزمة لتأسmس الشركة واملطبقة � دولة اإلجراءاتقيد التأسmس) وذلك Vعد ايفاء –تMافل (شركة مسا6مة عامة

مارات العر�ية املتحدة . إل ا

IJنة املؤسسHن

ملنظمة وتتMون |�نة جل استكمال اجراءات تأسmس الشركة لدى ا|�Bات اأعضاء من أ 4ملؤسسون بتعي�ن |�نة تتMون من قام ا

املؤسس�ن من:

املنصب األسم

رئmس ال��نة صالح م��وك عبدالعظيم السيد/

عضو السيد / مونو جورج ماثيو جورج مو6ان

عضو محمد lلثوم أحمدالسيد/ أحمد رضا

عضو السيد/ اسالم حسن عبدا|}ميد نافع

القيمة االسمية عدد األس�م اIJ(سية املساBم م

بالدرBم

مصار*ف االصدار

بالدرBم

697,000 69,700,000.00 697,000 ماراتاإل شركة أور3Rت للتأم�ن (مسا6مة عامة) 1

700,000 70,000,000.00 700,000 ماراتاإل الوطab (مسا6مة عامة) االتحادبنك 2

1,000 100,000.00 1,000 السودان عمر حسن األم�ن 3

1,000 100,000.00 1,000 امرMRا مروان انتو:ي �}اده 4

1,000 100,000.00 1,000 سورRا ا|�ضر أحمد رRاض 5

5

مجلس اإلدارة

) أعضاء ت3تخ°�م ا|�معية العمومية للمسا6م�ن بالتصوRت السري 5يتو+* إدارة الشركة مجلس إدارة مMون من عدد ( .أ

.a±اك� ال�

الرئmس من مواطab الدولة.يجب � جميع األحوال أن تMون أغلبية أعضاء ا¦�لس بما ف��م .ب

من طرRقة التعي�ن سالفة الذكر ع�ن املؤسسون أول مجلس إدارة ملدة ( .ج ) ثالث سنوات ميالدية تبدأ من تارRخ 3إست²ناءا

تجاري لدي السلطة ا¦�تصة و6م :صدور شBادة من الBيئة بإعالن تأسmس الشركة وقيد الشركة بال´�ل ال

املركز اIJ(سية االسم م

رئmس مجلس اإلدارة ماراتاإل عمر عبدهللا الفطيم 1

نائب رئmس مجلس اإلدارة ماراتاإل اجھ و محمد ع�x محمد يوسف ا|� 2

3 aأحمد عبيد بن زايد الفال�� *xعضو مجلس اإلدارة ماراتاإل يوسف ع

اإلدارةعضو مجلس السودان عمر حسن األم�ن 4

اإلدارةعضو مجلس مصر محمد زRن العابدين عبدالBادي محمد 5

6

ـــائمة اUVتو*ات قـ

الصفحة البند

أوال: التـــــعر*ـفات:

: بيانات الطرح: ثانيا

البيانات األساسية عن الطرح: .1

مصارRف الطرح: .2

استخدام حصيلة الطرح: .3

ا|}ق � االكتتاب: .4

بيانات االكتتاب: .5

التخصيص ورد األموال الفائضة: .6

إجراءات االكتتاب واملس_ندات املطلو�ة: .7

حقوق حملة األسBم : .8

القيود عx* األسBم: .9

إدراج األسBم وتداولBا: .10

املسؤوليات: .11

ف��ة الطرح و ا|�دول الزمab لالكتتاب واإلدراج: .12

أسماء و�يانات االتصال وعناوRن مدققي ا|}سابات ومس_شاري الشركة ا|�ارجي�ن: .13

عة . 14 |�نة الشر

بيانات االتصال بمسئول عالقات املس_ثمرRن .15

: بـيانات الشركة: ثالثا

بيانات عـــامـــة عن الشركـــة: .1

األغراض األساسية للشركة : .2

:شاط الشركة والقطاع الذي �عمل فيھ ومزايا االس_ثمار بھ : : .3

اس��اتيجية الشركة ورؤ�­Rا املستقبلية للنمو والتطور: .4

التموRل ال�a تتعامل معBا الشركةالبنوك وشرlات .5

بيان تطور رأس املال : .6

أســـباب الطرح لالكتتاب العام .7

مخــاطــر االسـ_ثمـــــار : .8

: بيانات مالية: را`عا

م��ص لدراسة ا|�دوى و خطة العمل املستقبلية: .1

ــيانـــات املــاليــة التارRخية: .2 م��ص البـ

:ر�ــاح الصافية للشركة Vعد الطرحلتــوزRـــع األ بيان السياسة املستقبلية .3

مصادر التموRل: بيان بالقروض وال_سBيالت االئتمانية واملديونيات عx* الشركة وأ6م شروطBا: .4

خامسا : بـيانـات أخرى :

آليـة تـطبـيق نـظـام ا|}ـوكـمـة � الشـركــة .1

األحداث ا|�و6رRة والعقود واالتفاقيات ال�a قامت الشركة بإبرامBا(قبل الطرح): .2

ــلـى املؤسس�ن و املسا6م�ن ا|}الي�ن .3 الــقيــــود عــ

6يـــMل إدارة الـشـــركــة. .4

مــسئـوليـــات املـســـا6ــم وحـقــوقــھ. .5

6. .aا األسا��Bس الشركة و نظامmعقد تأس

Vشأن :شـرة الطرح.االقرارات والتعBدات .7

7

أوال : التعر*فات

�cذه ال(شرة املعا�ي املب2نة ل�ا فيما يB � يكون للعبارات التالية

عملة دولة االمارات العر�ية املتحدة. درBم/ دراBم

�شرة االكتتاب

اي 6ذا املس_ند وال�a تتضمن البيانات ال�a �ساعد 2016/ ال3شرة املؤرخة � /

من عدمھ حيث تتضمن شروط االصدار وتفاصيل االس_ثماراملس_ثمر عx* اتخاذ قرار

واجراءات االكتتاب وا¦�اطر املرتبطة بالورقة املطروحة لالكتتاب .

عقد تأسmس الشركة الذي تم اعتماده من قبل املؤسس�ن عقد التأس2س

hijالشركة الذي تم اعتماده من قبل املؤسس�ن النظام األسا aالنظام األسا��

مجلس إدارة الشركة اIVلس او مجلس اإلدارة

قانون الشرlاتVشأن الشرlات التجارRة واالنظمة والقرارات 2015لسنة 2القانون االتحادي رقم

الصادرة لتنفيذه

.ور3Rت يو ان �ي تMافل شركة مسا6مة عامة قيد التأسmسأارة إ+* �عب�� yستخدم لالش الشركة/املصدر

سوق د�ي املا+� السوق

السنة املاليةالسنة أدyسم��، وتبد 31عام وت3ت«a � تبدأ السنة املالية � األول من يناير � lل

� a»ا وت3تBسm31املالية األو+� للشركة عند تأس � 2017دyسم�

والسلع 6يئة االوراق املالية ال�يئة

سعر األصدار) مائة در6م للسBم الواحد مضافا إليھ 100السعر املطلوب لالسBم املطروحة وقدره (

) در6م للسBم الواحد كمصارRف إصدار.1(

األس�م املطروحة لالكتتاب

العام

سBم (ستمائة الف سBم) معروضة لالكتتاب العام بناءا عx* البنود ال�a تم 600,000

%) من إجما+� أسBم الشركة.30األكتتاب وال�a تمثل ( إعداد6ا ب3شرة

العرض/الطرح) (ستون مليون در6م 60,000,000إ+* عرض اكتتاب عام بمبلغ إجما+� تصل قيمتھ

)Bم(ستمائة الف س 600,000ممثلة �

مدة الطرح 15/12/2016إ+* �29/11/2016عab الف��ة من

وال�a يبقي خاللBا الطرح قائما

8

مصار*ف األصدار

تMاليف تأسmس ) در6م لMل سBم 1( من املتوقع ان �غطي مصارRف األصدار ا¦}ددة

.الشركة

النقص � كقيد ذل ئذ، يتم عند� حال lانت التMاليف تفوق عوائد مصارRف األصدار

.ند النفقات � ¼�ل الشركةب

فيتم عندئذ قيد � حال lانت عوائد مصارRف األصدار تفوق تMاليف تأسmس الشركة،

تلك الزRادة كدخل � ¼�ل الشركة.

بنك االكتتاب�عab البنك املسئول عن استالم مبالغ االكتتاب وعن إصدار شيMات إعادة السداد �

حال االكتتاب الفائض.

) مائة در6م للسBم100السBم � الشركة بقيمة أسمية قدر6ا ( الس�م (األس�م)

الشركةحملة أسBم املساBمHن

املكتrبHن)املكتrب (للشروط املكت_بون الذين يحق لBم التقدم بطلبات شراء األسBم املطروحة وفقا

.ثمرRن ان yعتمدوا فقط 6ذه ال3شرة، وRجب عx* املس_ا¦}ددة � :شرة االكتتاب

املتحدة العر�ية االمارات دولة ج3سية يحمل ��ص أي �عab مواطن اماراsي

9

بيانات الطرحثانيا:

البيانات األساسية للطرح -1

مسا6مة عامة (تحت التأسmس) -ل أور3Rت يو ان �ي تMاف أسم الشركة

hiw2ا الرئBي عنوان الشركة ومركز�د

(مائ�a مليون در6م ) 200,000,000 رأس املال

در6م 100 القيمة االسمية للس�م

أسBم عادية 600,000 عدد وأنواع األس�م املطروحة

در6م 100 سعر الطرح للس�م الواحد

ة األس�م املطروحة إxy رأس �سب

املال

% من مجموع 30 ةتمثل األسBم املطروح

أسBم الشركة املصدرة

القيمة اإلجمالية لألس�م

وحةاملطر (ستون مليون در6م) 60,000,000

س�م املطروحة عدد و�سبة األ

واملتع�د بتغطي~{ا (ستمائة الف سBم ) 600,000

مصار*ف الطرح -2

(مليو:ي در6م ) 2,000,0000 املصار*ف املتوقعة للطرح

.صدارسmتم �غطية مصروفات الطرح من رسم اإل كيفية sغطية Bذه املصروفات

استخدام حصيلة الطرح -3

قيمة إجما�y املبلغ املتوقع

تحصيلھ من عملية الطرح مليون در6م )(ستون 60,000,000

h�األغراض الرئ2سية ال

سrستخدم ف�{ا حصيلة الطرح

سmتم استخدام حصيلة الطرح � استكمال رأس مال الشركة املصدر وقدره

التالية: التأمي3ية ال_شغيلية العمليات � (مائ�a مليون در6م ) 200,000,000

املتفقھ وفروعBا وأشMالBا أنواعBا بMافة التام�ن واعادة التام�ن خدمات جميع تقديم -1

عة أحMام مع :ا|}صر ال املثال سnيل عx* ذلك � بما االسالمية الشر

شمل: واملسؤولية ا|}وادث ضد التأم�ن - عن الناتجة االضرار ضد التأم�ن عمليات و

ال¿�صية ا|}وادث وعن السيارات ف��ا بما النقل ووسائل واملرور الس�� حوادث

واالختالس االمانة وخيانة السرقة ضد التأم�ن وكذلك العمل واصابات واالمراض

والBندسية والصناعية الزراعية باالعمال املتعلقة واالخطار تلفBا أو االشياء وضياع

وغ�� املدينة املسؤولية ضد التأم�ن انواع وlافة ا|}يوانات تصmب قد ال�a واالخطار

يدخل مما ذلك .املدينة واملسؤولية ا|}وادث ضد التأم�ن � عادة أو عرفا

شمل: بھ ي�}ق وما ا|}رRق ضد التأم�ن - ا|}رRق ضد التأم�ن عمليات lافة ذلك و

واالنفجارات والMوارث الطبيعية الظوا6ر وكذلك عنھ الناجمة واالخطار

10

يدخل مما ذلك وغ�� املشا��ة واالخطار وا|}روب واالضطرابات � عادة أو عرفا

.ا|}رRق ضد التأم�ن

شمل: وا|�وي والبحري ال��ي النقل اخطار ضد التأم�ن - ضد التام�ن عمليات جميع و

من ومBامBا واال��ا ومعدا��ا والطائرات والسفن lالشاحنات النقل وسائل يصmب ما

او أمتعھ أو مواد أو بضا�ع أو أ��اص من الوسائط 6ذه تحملھ ما وكذلك أضرار

قد ال�a االخطار وlافة �}��ا اجور عx* التام�ن وكذلك اموال أو منقولة ممتلMات

االضرار ذلك � بما, رسو6ا أو اصالحBا أو نقلBا او استخدامBا أو تص3يعBا عن ت3شأ

aب قد ال�mتص � يدخل مما ذلك وغ�� الغ� النقل اخطار ضد التأم�ن � عادة أو عرفا

.وا|�وي والبحري ال��ي

.الص�Á التأم�ن -

شمل: التام�ن اعادة - ال�a املباشر التام�ن عمليات Vعض او لMافة التام�ن اعادة ذلك و

.الغ�� أو الشركة تجر�Âا

توز�ع Bذه املبالغ عxc تلك

األغراض

اIJدول الزم�h الستخدام و

حصيلة الطرح

السنة تأمHن

السيارات

تأمHن

اUJر*ق

تأمHن

ال�ندسة

التأمHن

الص��

التأمHن

حري بال

التأمينات

العامة

%4 %4 %29 %10 %14 %39 األو+*

%4 %4 %29 %10 %14 %39 الثانية

%5 %5 %29 %10 %14 %37 الثالثة

%5 %5 %29 %10 %14 %37 الراVعة

%5 %5 %29 %10 %14 %37 ا|�امسة

طر*قة ترت2ب األولو*ات �

استخدام Bذه اUJصيلة

السيارات تأم�ن .1

الص�Á التأم�ن .2

ا|}رRق تأم�ن .3

الBندسة تأم�ن .4

البحري التأم�ن .5

العامة التأمينات .6

11

اUJق � االكتتاب: -4

بيان الشرائح ا�Vصصة

لأل��اص الطبيعيHن

واالعتبار*Hن

xyن:–الشر*حة االوHلBثمر*ن املؤrاملس

- س�م : I�370,000م الشر*حة -

ممن ، ستكون مفتوحة للمسrثمر*ن املؤBلHن، من مواط�h دولة االمارات العر�ية املتحدة -

ورقم حساب بن!ي مسrثمر � سوق د$ي املا�y رقملد�{م

درBم مليون ) 5( املؤBل املسrثمر ألكتتاب األد�ي اUJد -

س�م. 1000االش89اك � أية أس�م إضافية � Bذه الشر*حة ستكون � مضاعفات من -

:العاديHن املكتrبHن– الثانيةالشر*حة

- س�م : I�200,000م الشر*حة -

رقم ممن لد�{م ، ، من مواط�h دولة االمارات العر�ية املتحدة لالفرادستكون مفتوحة -

�yسوق د$ي املا �ثمر rورقم حساب بن!يمس

س�م 1000االش89اك � أية أس�م إضافية � Bذه الشر*حة ستكون � مضاعفات من -

) :EIAة، Bيئة االمارات لالسrثمار (لثالشر*حة الثا

س�م. I�30,000م الشر*حة -

، Bيئة االمارات لإلسrثمار لد�{ا اUJق � 2/2015من قانون الشرlات 127للمادة وفقا -

اإلكتتاب � أس�م أي شركة مساBمة عامھ يتم تأس2س�ا � دولة االمارات ب(سبة ال تتجاوز

% من أس�م اإلكتتاب. التخصيص ل�يئة االمارات لإلسrثمار يجب أن يكون قبل 5

خر*ن.االكتتاب والتخصيص للمكتrبHن اآل

دمج Bذه كمية االس�م ا�Vصصة � حالة عدم اش89اك Bيئة االمارات لالسrثمار � االكتتاب يتم

ل�ذه الشر*حة � الشر*حة األو�y وsسرى عل�{ا ذات األح!ام.

بيانات االكتتاب: -5

اUJد األد�ى لعدد االس�م

املكتrب ©{ا

بال3سبة للشرRحة األو+� فقط سBم 50.000

األق»ªi لعدد االس�م اUJد

املكتrب ©{ا يوجد ال

طر*قة سداد قيمة االس�م

املكتrب ©{ا

االمارات العر�ية املتحدة دولةشيك مصر� مصدق مستحق الصرف من بنك مرخص و�عمل � -

;Orient UNB Takaful PJSC-IPOلصاJ¬ حساب

12

او

.الوط�h االتحاد بنكا�Jصم من حساب املكتrب لدى -

من عملية تحول الشركة اxy شركة مساBمة عامة ، س2تم رد املبالغ الفائضة والعوائد عند اإلن~{اء

املستحقة عÁ{ا ا�y اUJسابات البنكية للمكتrبHن خالل خمسة ايام عمل من غلق باب االكتتاب .

ج�ات تلقي االكتتاب

lاال�ي : باالمارات العر�ية املتحدة و�يا¢�ا بنك االتحاد الوطab بفروع

aÃإمارة أبو ظ

( a�Åmالرئ ) ا|�الدية السالم

) سن�� سي�a( مركز املدينة الMورنmش

الشBامة 6زاع

املرور مصفح الصناعية

شارع الشيخ خليفة بab ياس

إمارة د�ي:

xيBال � �xجبل ع

ا|�م��ا ال��شاء

بن الوليد خالد شارع الشيخ زايد

الnستان ديره

القر6ود الراشدية

العـرو�ة الشارقة :(فرعان) الشارقة إمارةفروع

رأس ا|�يمة بإمارة فرع البنكالفج��ة فرع البنك بإمارة

�Çمانفرع البنك بإمارة

التخصيص ورد األموال الفائضة -6

طر*قة التخصيص لشرائح

املكتrبHن ا�Vتلفة

-ProاملكتrبHن ب(سبة ما اكتrبوا بھ ( عدد االس�م املطروحة توزع االس�م عxcاذا جاوز االكتتاب

Rata ن الذين تمHبrاملكت xyيح وعليھ سوف يتم إرسال إشعار اUÅ اقرب س�م xyو*جري التوز�ع ا (

التخصيص ل�م عن طر*ق رسالة نصية قص8Hة تؤكد للمكتrبHن الناHUÆن بصورة مبدئية ان طلبات

املقدمھ قد تمت املوافقة عل�{ا وأÈ{م سوف Çستلمون أس�م الطرح , كما س2تم إشعارBم اإلكتتاب

ارت ر أيضا عن طر*ق رسالة نصية `عدد األس�م ا�Vصصة ل�م . وسوف Çعقب Bذا األمر إشعا

مفصلة تحدد األس�م ا�Vصصة ل!ل مكتrب ، وسوف يتم إرسال Bذا اإلشعار عن طر*ق ال8Éيد

. املIÊل اl xyل مكتrب

طر*قة ومدة إعادة األموال

الفائضة للمكتrبHن

يكون رد املبالغ الفائضة والعوائد املستحقة عل�{ا للمكتrبHن الذين لم يتم تخصيص أس�م ل�م

إغالق الطرح . وستعيد الشركة `عد ذلك الطلبات املرفوضة (إن خ(خمس أيام عمل) من تار*

وجدت) بمبلغ�ا ال!امل , باإلضافة إxy العوائد املستحقة عل�{ا � حال أنھ لم يتم قبول مبلغ االكتتاب

املقدم لالكتتاب � أس�م الطرح بال!امل.

د) بHن مبلغ االكتتاب ومبلغ وفقا لبنود �شرة اإلكتتاب Bذه ، سوف Çس89د املكتrب الفرق (إن وج

13

االس�م ا�Vصصة باالضافة اxy العوائد املستحقة عليھ.

إجراءات الطرح واملسrندات املطلو�ة: -7

كيفية االكتتاب

عxc املكتrبHن تقديم ما ي�c من مسrندات مع طلبات االكتتاب:

: االفراد

س راأصل وصورة من خالصة القيد متضمنة الصفحة األوxy والصفحة املتضمنة بيانات .1

العائلة والصفحة ال�h تتضمن بيانات املكتrب ( مواط�h دولة االمارات العر�ية املتحدة

فقط)

األصل وصورة من جواز سفر ساري أو ال�و*ة .2

املا�y ورقم حسابھ املصر� د$يرقم مسrثمر � سوق .3

lان من يقوم بالتوقيع غ8H املكتrب :� حال .4

I. ا}Áمن يقوم بالتوقيع أو صورة م ¬Jالة القانونية املصدقة حسب االصول لصاlالو

تية املنظمة االتية : ال!اتب العدل ، أو غ8H ذلك من راقبل ال�يئات االما مصدقة من

ال�يئات املنظمة � الدولة

II. ة عن جواز السفر أصل جواز سفر من يقوم بالتوقيع لغرض التحقق من�Êتوقيعھ و�

�cاألص

III. � ندات املذكورةrل من املسl1 ب. 2وrأعاله بال(سبة للمكت

لشرlات واملؤسسات الفردية:ا

أصل وصورة من الرخصة التجار*ة أو الIÊrيل التجاري لغرض التحقق أو صورة مÁ{ا مصدقة .1

أو غ8H ذلك من ال�يئات املنظمة � تية املنظمة االتية : ال!اتب العدل ، رامن قبل ال�يئات االما

الدولة

أ صل وصورة من املسrند الذي يثÍت سلطات ا�Vول بالتوقيع بالنيابة عن املكتrب وتمثيلھ � .2

تقديم الطلب وقبول الشروط واالح!ام الواردة � �شرة االكتتاب وطلب االكتتاب

.أ صل وصورة من جواز سفر ا�Vول بالتوقيع .3

مسؤولية اس_يفاء جميع بيانات طلب االكتتاب وضمان È}ة وسرRان يتحمل املكت_ب

مفعول املعلومات الواردة � الطلب.

عx* املكت_ب قبل �عبئة طلب االكتتاب مراعاة االطالع عx* :شرة الطرح Vعناية تامة.

عx* املكت_ب �عبئة طلب االكتتاب واس_يفاء جميع بياناتھ.

تلقي االكتتاب ا¦}ددة � ال3شرة وسداد قيمة تقديم طلب االكتتاب إ+* إحدى جBات

األسBم كما 6و محدد بال3شرة.

xyب تقديم طلب االكتتاب إrاملكت xcن عHوفروعھ داخل دولة االمارات بنكيتع hاالتحاد الوط�

العر�ية املتحدة و*تم سداد قيمة عدد أس�م الطرح الذي يرغب باالكتتاب ف�{ا بإحدى الطرق التالية

14

:

االمارات العر�ية املتحدة دولةشيك مصر� مصدق مستحق الصرف من بنك مرخص و�عمل � -

;Orient UNB Takaful PJSC-IPOلصاJ¬ حساب

او

.الوط�h االتحاد بنكا�Jصم من حساب املكتrب لدى -

شركة مساBمة عامة ، س2تم رد املبالغ الفائضة والعوائد كالشركة تأس2سعند اإلن~{اء من عملية

املستحقة عÁ{ا ا�y اUJسابات البنكية للمكتrبHن خالل خمسة ايام عمل من غلق باب االكتتاب .

اليجوز ولن يتم قبول سداد قيمة االكتتاب من قبل بنك اإلكتتاب بأي من الطرق التالية :

نقد ا -

شيك غ8H مصر� (غ8H مصدق) -

أي طر*قة دفع أخرى تخالف ما Bو مذكور أعاله. -

: مUÑوظھ

جب عxc املكتrبHن sعبئة نموذج طلب االكتتاب ، وتوف8H التفاصيل املطلو�ة. فإذا لم يتم تدو*ن رقم ي

مسrثمر ساري املفعول ورقم حساب مصر� من قبل املكتrبHن � نموذج االكتتاب ففي Bذه اUJالة

م.لن يكون Bؤالء املكتrبHن مؤBلHن لالكتتاب � األس�م ولن يتم تخصيص أي أس�م طرح ل�

االكتتاب عن القصر - ب

� و ميالديا

ألغراض 6ذا االكتتاب yعت�� قاصرا lل من لم يبلغ عمره الثامنة عشرة عاما

تارRخ بدء االكتتاب وRجوز لألب فقط االكتتاب عن أوالده القصر، أو من تخولھ ا|�Bات

ا¦�تصة � الدولة بالتصرف بمال القاصر بيعا وشراء واس_ثمار بموجب وlالة شرعية

سارRة املفعول.

حال توقيع الو�y الطبي�Ó عن القاصر: �

�Óالطبي �yأصل وصورة عن عن جواز السفر اوأصل وصورة عن جواز السفر الساري أو ال�و*ة للو

الساري أو ال�و*ة للقاصر.

عxc الو�y أن يوقع طلب االكتتاب بالنيابة عن القاصر.

� حال توقيع األم عن القاصر:

ي أو ال�و*ة لألمأصل وصورة عن جواز السفر السار

خطاب تفو*ض من اUVكمة ا�Vتصة اوأ صل وصورة عن عن جواز السفر الساري أو ال�و*ة للقاصر

يفيد جواز تصرف األم بالنيابة عن القاصر.

عxc األم توقيع طلب االكتتاب بالنيابة عن القاصر.

15

عدم قبول طلبات االكتتاب -ج

:

*xاالتحاد بنكيتع�ن ع abا|}االت التالية: الوط �عدم استالم طلبات االكتتاب

إذا لم يكن طلب االكتتاب موقعا من املكت_ب. •

إذا لم يتم سداد قيمة األسBم املكت_ب ��ا طبقا للشروط الواردة � :شرة االكتتاب. •

إذا تم سداد قيمة األسBم املكت_ب ��ا عن طرRق شيك مصر� وتم رفضھ ألي سnب. •

� من اسم مكت_ب.إذا تم تقديم طلب •Éاالكتتاب بأك

إذا تب�ن قيام املكت_ب بتقديم عدة طلبات بنفس االسم. •

إذا لم يرفق بالطلب املس_ندات الثبوتية. •

إذا لم yستو� الطلب lافة املتطلبات القانونية والتنظيمية املنصوص عل��ا � :شرة االكتتاب. •

أن رقم املس_ثمر غ�� ساري • أو غ�� È}يحإذا تم االك_شاف الحقا

االستعالم والش!اوى -د

عx* املكت_ب�ن الذين يرغبون � االستفسار أو تقديم شMاوى حول األمور املتعلقة

بالطلبات املرفوضة أو التخصيص أو رد األموال الفائضة االتصال بجBات تلقي االكتتاب

نھ يتع�ن عx* الذي تم االكتتاب من خاللBا ، وإذا لم �ستطع ا|�Bة التوصل إ+* حل فا

ا|�Bة إحالة املوضوع إ+* مدير الطرح وإبالغ املكت_ب بما يتم وتبقى عالقة املكت_ب مستمرة

مع جBة تلقي االكتتاب فقط

حقوق حملة األس�م : -8

lل سBم يخول مالكھ ا|}ق � حصة معادلة |}صة غ��ه بال تمي�Ë � ملكية موجودات الشركة عند

تصفي­�ا و� األر�اح املبmنة فيما Vعد وحضور جلسات ا|�معيات العمومية والتصوRت عx* قرارا��ا.

القيود عxc األس�م: -9

األر�اح وا|�سائر عن س3ت�ن ماليت�ن عx* ال يجوز تداول أسBم املؤسس�ن قبل :شر امل�Ëانية وحساب

األقل تبدأ من تارRخ إدراجBا � السوق املا+� بالدولة و يجوز خالل ف��ة ا|}ظر ر6ن 6ذه األسBم أو نقل

ملكي­�ا بالبيع من أحد املؤسس�ن إ+* مؤسس آخر، أو من ورثة أحد املؤسس�ن � حالة وفاتھ إ+* الغ�� أو

� أو بموجب حكم قضا�ي ¢�ا�ي.من تفلmسة املؤسس إ+* الغ�

aات واألنظمة والقرارات ال�lام قانون الشرMم وفقا ألحBاألس �ون تحديد كيفية وشروط التصرف Mي

تصدر6ا الBيئة والنظام األسا��a للشركة، Vشرط أال يؤدي التصرف � األسBم إ+* انخفاض نصmب

.ا القانون مواطab الدولة � رأس مال الشركة عما 6و مقرر طبقا لBذ

إدراج األس�م وتداول�ا - 10

سوف يتم إدراج أسBم الشركة � سوق د�ي املا+� وفقأ للقوان�ن واإلجراءات السارRة �

تار*خ اإلدراج.

املسؤوليات - 11

يتع�ن عx* املس_شار املا+� و/أو مدير الطرح وجBات تلقي االكتتاب االل�Ëام باملسؤوليات

بموجب التعليمات الصادرة من الBيئة و�موجب االتفاقيات امل��مة مع واملBام ا¦}ددة لBا

الشركة

16

و اIJدول الزم�h لالكتتاب واإلدراج ف89ة الطرح -12

29/11/2016 موعد فتح باب االكتتاب

15/12/2016 موعد إغالق باب االكتتاب

22/12/2016 إعالن نتائج االكتتاب.

22/12/2016 إشعار املكتrبHن ب(تائج التخصيص ورد فائض االكتتاب

د�ي م!ان عقد اIJمعية التأس2سية للشركة

تار*خ عقد اIJمعية التأس2سية للشركة

األجتماع األول

األجتماع الثا�ي (� حال عدم اكتمال النصاب لالجتماع األول)

25/12/2016

02/01/2017

sغطية االكتتاب ومد ف89ة االكتتاب سوف يتم sغي8H � حالة عدم اكتمال

موعد ا�عقاد اIJمعية العمومية التأس2سية واالعالن عن ذلك � UÅيفتHن

يوميتHن تصدران باللغة العر�ية )

12/01/2017

�yتار*خ اإلدراج املتوقع أس�م الشركة لدى سوق د$ي املا خالل شBر من تارRخ صدور األعالن عن

تأسmس الشركة

أسماء و�يانات االتصال وعناو*ن مدققي اUJسابات ومسrشاري الشركة ا�JارجيHن: - 13

الشركة الدور العنوان

ال8Éيدي ال8Éيد األلك89و�ي رقم الفاكس رقم ال�اتف

املس_شار

املا+�/ مدير

االكتتاب

abبنك االتحاد الوط

.ب : ص

3865

aÃابوظ

674 1600-2+971 6747120-02 Corporateactions@unb.ae

املس_شار

القانو:ي البناي والرشدان للمحاماة

ص.ب :

13917

د�ي

+97142949003 2849003/04 info@brlegalese.ae

مدقق

حسابات

االكتتاب

طالل أبوغزالة وشرlاه

الدولية

.بص

4295

aÃأبوظ

97126724425 6723526/02 tagco.abudhabi@tagi.com

17

الشر�عة IJنة - 14

س2تم sعيHن IJنة الشر�عة بواسطة اIJمعية التأس2سية

مسئول عالقات املسrثمر*نبيانات االتصال ب 15

بيانات االتصال بمسئول عالقات املسrثمر*ن

ال8Éيد األلك89و�ي رقم الفاكس رقم ال�اتف العنوان ال8Éيدي

االتحاد الوط�hبنك 3865.ب : ص

aÃابوظ 02/6741600 02/6747120 Corporateactions@unb.ae

18

: بـيانات الشركة ثالثا

بيانات عـــامـــة عن الشركـــة: .1

مسا6مة عامة (تحت التأسmس ) –اور3Rت يو ان �ي تMافل أسـم الشركــة

hiw2ي املركز الرئ�د

ــة سنة 100 مدة الشركــــ

املالية السنة � a»ل عام وت3تl � األول من يناير �وتبدا السنة 31تبدأ السنة املالية ، �دyسم�

� a»ا وت3تBسm31املالية األو+� للشركة عند تأس � 2017دyسم�

األغراض األساسية للشركة -2

منح وإصدار وثائق التأم�ن وإعادة التأم�ن أو األش��اك � إصدار وثائق التأم�ن •

.�xافMجميع فروع التأم�ن العام الت �وإعادة التأم�ن

الشراء والتملك أو اك_ساب حق التصرف � املمتلMات املنقولة وغ�� املنقولة •

• â|املصا �األر�اح أو �اك �أن تؤسس شركة عادية أو تقوم ب��تmب آخر لالش�

املتحدة أو � التعاون أو االمتيازات املتبادلة أو غ�� ذلك..

• R6ا و�جوز للشركة أن تMون لBا مص�}ة أو أن �ش��ك أو أن تتعاون بأي وجھ مع غ�

من الشرlات واملؤسسات وا|�Bات داخل الدولة أو خارجBا مادامت تزاول أعماال

.شب��ة بأعمالBا

ي �شاط الشركة والقطاع الذ -3

sعمل فيھ ومزايا االسrثمار بھ

6و تزوRد التأسmس) تحت(ش.م.ع تMافلاور3Rت يو ان �ي الغرض من إ:شاء شركة

عة ألحMام الشرالعمالء � دولة اإلمارات العر�ية املتحدة بمنتجات وخدمات تأم�ن وفقا

اإلسالمية. كما تدرك الشركة أن مسا6م­�ا الBامة � تطوRر ونمو االقتصاد اإلمارا�ي يتم

لول عاملية املستوى من خالل تقديم منتجات وخدمات التأم�ن اإلسالمية، وتقديم ح

|}ماية املصا|â االقتصادية والnشرRة.

منتجات تأمي3ية التأسmس) تحت(أور3Rت يو إن �ي تMافل ش.م.ع شركة ستقدمو

متعددة �شمل: تأم�ن املركبات، والتأم�ن الص�Á، وتأم�ن ا|}رRق وا|}وادث العامة

ع لألفراد والشرlات عالوة عx* التأم�ن البحري والBند��a للشرlات ، كما سmتم تنو

سلة واسعة من الشركةاملنتجات لتغطية إحتياجات القطاع املس­�دف. وستطلق

.األفراد والشرlات عx* حد سواء منتجات التMافل �س­�دف

رؤ*~{ا إس89اتيجية الشركة و -4

املستقبلية للنمو والتطور

للشركة وال�a س_سا6م � � تحقيق رؤ�­Rا الرؤRة والرسالة والقيم التالية اعتمادتم

:املستقبلية

الرؤ*ة

واملتخصصة أن تصبح الشركة واحدة من أك�� شرlات التMافل العاملة � دولة اإلمارات

عة اإلسالمية .� مجال توف�� منتجات وخدمات التأم�ن وفقا ألحMام الشر

الرسالة

أن تMون صاحبة الرRادة عx* مستوى شرlات تMافل � دولة اإلمارات العر�ية املتحدة،

19

واملسا6مة الفعالة � تطوRر ونمو االقتصاد من خالل تقديم lافة أنواع خدمات

عة اإلسالمية.ومنتجات التأم�ن القائ مة عx* أحMام الشر

القيم

حددت إدارة الشركة خمسة قيم مؤسسية ترتكز عل��ا أسس العمل ف��ا وتمثل امليثاق

االخال�ä املوجھ نحو السلوك والعالقات الوظيفية واإل:سانية بالشركة، وذلك إنطالقا

لية وفعالة، وlآداة من إدراك إدارة الشركة أل6مية القيم املؤسسية � بناء بmئة عمل مثا

إدارRة تر�ط الشركة والعامل�ن ��ا، وكقوة دافعة إليجاد ثقافة تنظيمية موحدة لتوجيھ

الطاقات الnشرRة إ+* تحقيق مس­�دفات ا|�طة االس��اتيجية:

ا|}رص عx* ا¦}افظة عx* رضا متعاملينا، وتجاوز ال89كØH عxc العمالء: •

عزز من توقعا��م، واالستماع آلرا»�م واالخذ ��ا بما يخدم مص�}ة الشركة و

وال»�م.

االل�Ëام بتقديم خدمات ذات جودة عالية بأسعار تنافسية مع الس�ç اIJودة: •

الدؤوب لالبتMار والتم�Ë � خدماتنا املقدمة عx* نفس املستوى � جميع

افرعنا.

توف�� بmئة عمل �عزز ثقافة العمل ا|�ما�è و روح العمل بروح الفر*ق: •

من خالل تبادل املعرفة لتحقيق أ6داف الشركة.ق Rالفر

االخالص � تنفيذ أعمالنا والبحث عن lل ما يخدم االخالص � العمل: •

�اتيجي_نا وRحقق ا6دافنا وRخدم عمالئنا ومسا6مينا، مع ا|سا�{ *xفاظ ع

التوازن ب�ن مصادرنا واستخدام اموالنا.

� عالقاتنا و�عامالتنا مع جمBور ن_بêb الشفافية والصدق واألمانة : الشفافية •

املتعامل�ن ومسا6مينا، أل¢�ا حق لBم عندما قرروا االس_ثمار فينا Vغض النظر

عن صفة lل واحد م��م، وواجب علينا تجاB6م Vغض النظر عن موقعنا

الوظيفي.

التنافسية اتاملØH عناصر القوة و

عظيمة تتمثل � ) م�Ëةتحت التأسmس – لدى (أور3Rت يو إن �ي تMافل ش.م.ع •

قوة املؤسس�ن وامتدادا��ما املالية وامتالكBا لقاعدة بيانات عمالء �ëمة

عة � سوق وال�a يمك��ا من أن تMون عامال رئmسا إلك_ساب حصة سوقية سر

. �x{¦التأم�ن ا

20

خ��ا��ا التأمي3ية للشركة ا|�ديدة، باإلضافة ستقدم شركة أور*(ت للتأمHن (ش.م.ع)

الدعم الالزم بإسناد التأم�ن األختياري من محفظ­�ا ال�a يتجاوز مليارا إ+* تقديم

وستمائة مليون در6م للشركة ا|�ديدة، باإلضافة إ+* وجود فرصة للمشاركة � أعمال

aاملركبات املمولة من قبل بنوك إسالمية وال� *xمجموعة الفطيم باإلضافة إ+* التأم�ن ع

. �xافMتتطلب وثائق تأم�ن ت

يوفر التموRل اإلسالمي للمركبات ال¿�صية واملنازل لألفراد عالوة نك االتحاد الوط�hب

عx* حلول الر6ن واإلقراض للBيئات واملؤسسات والشرlات حيث تحتاج 6ذه األصول

جميعBا للتموRل والتأم�ن اإلسالمي.

ور*(ت يو إن (أكما أن العالمة التجارRة للمسا6م�ن ستعزز من إن_شار اإلسم التجاري لـ

� سوق دولة االمارات وذلك باإلضافة إ+* القوة ) تحت التأس2س – $ي ت!افل ش.م.ع

املالية وسمعة املؤسس�ن واللتان س_ساعدان عx* جذب ثقة العمالء واملس_ثمرRن �

الشركة ا|�ديدة و�عزز من امل�Ëة التنافسية .

�ة تحت التأس2س) –(أور*(ت يو إن $ي ت!افل ش.م.ع ستMون لــ ��| قوة دافعة نظرا

املؤسس�ن � صناعة التأم�ن والتموRل عالوة عx* نجاح مع��ف بھ � السوق مما يمBد

للوصول كذلك إ+* أسواق إعادة التأم�ن العاملية باإلضافة إ+* ا|���ة � إس��اتيجيات

الت، وكذلك االس_ثمار الناì}ة ال�a سبق إستخدامBا وا|}لول االس_باقية للمشك

قنوات التوز¸ع واالتصاالت املزدوجة واملتنوعة � lافة منافذ املؤسس�ن .

:التحديات ال�h تواج��ا الشركة

وفرة املنتجات املشا��ة (غ�� االسالمية) � السوق. •

املنتجات غ�� االسالمية. *��يمن شرlات التأم�ن األجنnية عx أن •

التأم�ن االسالمي. سوق ا+* (شرlات) دخول العب�ن •

بيان تطور رأس املال : -5

مليون در6م، وسmسا6م الشرlاء الرئmسي�ن 200سmتم تأسmس الشركة برأس مال قدره

مليون در6م، واملتبقي من 140٪ من إجما+� عدد األسBم املصدرة بقيمة 70ب3سبة تقدر

� دولة اإلمارات العر�ية املتحدة، بحيث (IPO) رأس املال سmتم طرحھ لإلكتتاب العام

در6م لMل سBم. 100لمس_ثمرRن Vسعر مليون سBم متاحة ل 60يMون س

21

يوâë ا|�دول التا+� 6يMل ملكية الشركة وتوز¸ع رأس املال عx* املسا6م�ن قبل إنجاز عملية الطرح :

ـــnتھ ( ـــاه بمــــــا :ســـ ــــة أســــــما»�م أدنـــ ـــون املبmنــ ـــة70أكت_ــــــب املؤسســـ ــ� املائـــ ـــادل %) ــــ ـــة لالكتتــــــاب أي مــــــا yعـــ ـــBم الشــــــركة املطروحـــ مــــــن أســـ

) من 7در6م تم �سديد قيم­�ا نقدا ، كما 6و موâë � املادة رقم ( )140,000,000 () سBم بقيمة إجمالية قدر6ا 1,400,000(

) من النظام األسا��a. 6عقد التأسmس واملادة رقم (

االسمنوع

األس�م األس�م كمية

اإلجمالية القيمة

بالدرBم ألس�مل

قيمة مصار*ف

بالدرBم الطرح

ال(سبة

املئو*ة

شركة أور3Rت للتأم�ن -1

(مسا6مة عامة)

اسBم

عادية697,000 69,700,000.00 690,000.00 34.85 %

2- abبنك األتحاد الوط

(مسا6مة عامة)

اسBم

عادية700,000 70,000,000.00 700,000.00 35.00 %

اسBم حسن األم�ن الشيخعمر -3

عادية1,000 100,000.00 1,000.00 0.05 %

اسBم مروان انتو:ي �}اده -4

عادية1,000 100,000.00 1,000.00 0.05 %

اسBم ا|�ضر أحمد رRاض -5

عادية1,000 100,000.00 1,000.00 0.05 %

رأس مال الشركة Vعد

اكتمال الطرح

) مائ�a مليون در6م موزع ع�x 200,000,000اكتمال الطرح مبلغ (سmبلغ رأس مال الشركة Vعد

) مائة در6م للسBم، وقد عرضت الشركة خط­�ا 100) مليو:ي سBم بقيمة أسمية تبلغ (2,000,000(

) ستمائة الف 600,000%) � املائة من إجما+� رأس املال وال�a تمثل (30عx* الBيئة لطرح ما :سnتھ (

) واحد در6م كمصارRف إصدار عن 1) مائة در6م للسBم مضافا إل��ا (100قدر6ا (سBم بقيمة أسمية

lل سBم .

سBم )( مليون وار�عمائة الف 1,400,000: عدد أسBم املؤسس�ن •

سBم (ستمائة الف) 600,000 عدد أسBم املكتتـب�ن: •

ــا+� • (اثنان مليون) سBم 2,000,000 : اإلجمــــ

:عكس تطور ال3شاط اإلقتصادي والعمرا:ي واالجتما�è � الدولة عx* قطاع التأم�ن حيث ارتفعت ا أســـباب الطرح

22

2013 مليار در6م خالل عام 22.5األقساط ا¦}ققة � فروع تأم�ن املمتلMات وتأم�ن املسؤوليات من

%.10.6ب3سبة زRادة قدر6ا 2014مليار در6م خالل عام 24.9إ+*

VشMلالطلب VشMل م�}وظ عx* ا|�دمات واملنتجات املالية ومنتجات التأم�ن 6ذا � وقت يزداد فيھ

عة االسالميةعام وعx* منتجات التأم�ن VشMل خاص، حيث بلغ �òم املتوافقة مع مبادئ الشر

،م�ن ضد ا|}رRقالتأ ،واملتمثلة � تأم�ن ا|}وادث واملسؤولية األقساط املكت_بة |�ميع فروع التأم�ن

عx* ا|}ياة التأم�ن الص�Á، التأم�ن ،تأم�ن األخطار االخرى ،تأم�ن النقل ال��ي والبحري وا|�وي

ومن املتوقع 2013% مقارنة مع عام 13.5ب3سبة زRادة قدر6ا 2014مليار در6م � عام 33.5،واإلدخار

طلب املتوقع عx* أي أن �òم ال ،مليار در6م 40حوا+� 2020أن يصل �òم األقساط املكت_بة � عام

lعزز فرص النجاح لدخول شرy أزدياد مستمر مما �جديدة اتإجما+� فروع التأم�ن �لسوق التأم�ن

الوقت الرا6ن.

مخــاطــر االسـrثمـــــار

دراسة ا¦�اطر وا¦}اذير لالس_ثمار بقطاع التأم�ن Vعناية من قبل املس_ثمرRن بالتعاون تمت

ا¦}اذير والعوامل لبيان وذلكالتوجھ لالس_ثمار � قطاع التأم�ن التMاف�x، قبلاملالي�ن املس_شارRن

عx* أسواق التأم�ن � الدولة VشMل عام وعx* الشركة VشMل خاص و�التا+� ال�a يمكن أن تؤثر سلبا

أخذ6ا Vع�ن اإلعتبار. وترتبط 6ذه ا¦}اذير بمجاالت عمل الشركة بوجھ عام وعوامل اقتصادية

� املنطقة والقطاع الذي �عمل فيھ. خاصة

وRجدر اإلشارة بأن 6ذه ا¦}اذير لmست سوى أمثلة ال تمثل lافة ا¦�اطر ال�a قد تواجBBا الشركة.

و:شاطBا وعمليا��ا:عوامل ا¦�اطر ذات الصلة بالشركة

:. احتياطيات االستحقاقات قد ال تكون lافية لتغطية الدفعات1

احتياطيات االستحقاقات ال�a تخصصBا الشركة lافية لتغطية املبالغ الفعلية ال�a قد قد ال تMون

تنجم عن العمليات التأمي3ية. ون_يجة لذلك قد تضطر الشركة إ+* زRادة 6ذه االحتياطيات أو تكبد

ضوء ذلك و� األمر الذي قد يؤثر عx* وضعBا املا+� ونتائج عملي­�ا وتدفقا��ا النقدية. ،نفقات لتغطي­�ا

تجدر اإلشارة إ+* أن الشركة قد تتعرض إ+* خسائر غ�� منظورة � املستقبل لmس بمقدور6ا تحديد

أو �غي��ات � البmئة ،نوعي­�ا أو مدا6ا. وقد تنجم تلك ا|�سائر اإلضافية عن أ:شطة جديدة للشركة

30,000

32,000

34,000

36,000

38,000

40,000

42,000

2020 2019 2018 2017 2016 2015

ياتارإمم رھ دنیومل

حجم الطلب المتوقع على إجمالي فروع التأمین

23

�م أو �غي�� � األوضاع القانونية أو أية أحداث غ�� عادية قد تؤثر عx* عمالء الشركة أو :شاطا�

االقتصادية العامة.

. عدم قدرة الشركة عxc تحقيق العوائد االسrثمار*ة املتوقعة:2

من رأس مالBا باإلضافة إ+* األقساط التأمي3ية � محافظ وأدوات اس_ثمارRة �س_ثمر الشركة جزءا

عة. إن عوائد 6ذه ا¦}افظ عرضة لتقلبات السوق وقد تتأثر بصورة متنوعة بما يتوافق مع الشر

سلبية � حال تراجعت األسواق مما قد يقلل من دخل الشركة أو يكبد6ا خسائر مادية.

:. التعرض للمخاطر االئتمانية ملعيدي التامHن3

تقوم الشركة بالتعاقد مع شرlات إعادة التأم�ن لتغطية وتقليل ا¦�اطر التأمي3ية ال�a تنجم عن عقود

ع ز�ائ��ا و��دف عقود إعادة التأم�ن إ+* ا|}د من تأث��ات ا|�سائر الكب��ة واملتعددة التأم�ن املوقعة م

عx* أوضاع الشركة املالية باإلضافة إ+* توسيع طاق­�ا االس_يعابية ومن آن ألخر تحد ظروف السوق

ن عx* شرlات التأم�ن وح�ê معيدي التأم�ن من إمMانية ا|}صول عx* نوعية وأ�òام عقود إعادة التام�

aضوء ذلك فان عقود إعادة التام�ن ال� �عمليا��ا و *xع الوفاء بال�Ëاماتھ تجاه الشركة قد يؤثر سلبا

توقعBا الشركة تجعلBا عرضة للمخاطر االئتمانية املتعلقة بمعيدي التأم�ن.

. القدرة عxc إدارة النمو :4

ت نظم املعلومات وال_شغيل واملراقبة إن قدرة الشركة عx* النمو بفاعلية تتطلب م��ا تطوRر قدرا

لد�Âا. وعالوة عx* ذلك فان الشركة ستMون بحاجة إ+* جذب وتدرRب وتحف�Ë وضمان استمرارRة كبار

املديرRن وغ��6م من العامل�ن بالشركة. و� حال لم �ستطع الشركة تطوRر قدرا��ا فان 6ذا يمكن أن

عx* أعمالBا. يؤثر سلبا

ناصر رئ2سية � اإلدارة:االعتماد عxc ع .5

سوف yعتمد نجاح الشركة بدرجة كب��ة عx* مBارات وجBود وأداء فرRق إدار��ا. إن عدم قدرة الشركة

عx* أعمال سلبيا

� من كبار التنفيذي�ن يمكن أن ي��ك أثراÉجذب الكفاءات أو خروج واحد أو أك *xع

الشركة وأ:شط­�ا.

التأمHن الت!اف�c:عوامل ا�Vاطر ذات الصلة بقطاع

. تقلبات قطاع التامHن قد تؤدي إxy تقلبات � نتائج أعمال الشركة :1

فان نتائج و R_سم قطا�è التام�ن وإعادة التأم�ن بالتقلب وا|�ضوع لدورات صعود و6بوط وتارRخيا

ت3بؤ ��ا ال_شغيل � شرlات التأم�ن وإعادة التأم�ن شBدت تقلبات كب��ة ن_يجة لتطورات ال يمكن ال

مثل:

املنافسة عx* األسعار. •

24

األخطار والMوارث الطبيعية ا|}ادة ومعدالت تكرار6ا. •

مستوRات الطاقة التأمي3ية والطلب. •

األوضاع االقتصادية العامة. •

عات • والقوان�ن واألشMال ا¦�تلفة للمسؤولية القانونية. ،التغ��ات � ال_شر

قطاع التأم�ن بف��ات تنافسية حادة عx* األسعار عند ارتفاع و� ظل مثل 6ذه املتغ��ات فقد يمر

ومن الطبي�ç أن تMون الشركة ،اإلمMانيات التأمي3ية مما يؤدي إ+* انخفاض مستوRات األقساط

عx* وضعBا ملموسا

عرضة ملثل 6ذه التغ��ات الدورRة � قطاع التام�ن األمر الذي يمكن أن ي��ك أثرا

�ا وتدفقا��ا النقدية.املا+� ونتائج عمليا�

. التعرض للكوارث:2

قد تؤدي lارثة أو lوارث طبيعية غ�� متوقعة إ+* خسائر كب��ة غ�� محسو�ة عx* قطا�è التأم�ن وإعادة

التأم�ن وقد تؤثر بصورة ملموسة عx* الوضع املا+� للشركة ونتائج عمليا��ا وتدفقا��ا النقدية. و�شمل

a يمكن أن �عا:ي م��ا الشركة الزالزل والفيضانات وا|}رائق وl �ôوارث ال قائمة الMوارث الطبيعية ال�

يمكن الت3بؤ ��ا أو بمدى حد��ا أو معدالت تكرار6ا. و�اإلضافة إ+* ذلك فان القطاع التأميab معرض

*xة ع�لMوارث من صنع الnشر مثل ال�õمات اإلر6ابية ال�a يصعب الت3بؤ ��ا وال�a ت��ك آثارا كب�

ع وعx* الشركة.القطا

. املنافسة وتحر*ر قطاع التامHن � الدولة :3

إن تحرك حMومة اإلمارات نحو تحرRر قطاع التام�ن قد y¿�ع شرlات جديدة عx* دخول القطاع األمر

الذي س�Ëيد من حدة املنافسة ب�ن شرlات التأم�ن مما قد يؤدي إ+* تقليل دخل األقساط والر�حية.

� دولة اإلمارات العر�ية املتحدة: العوامل االقتصادية

. االسrثمار األجنhÚ وامللكية :1

ملكية شرlات التام�ن وإعادة التام�ن عx* مواطab دولة 1984) لسنة 4يقصر القانون االتحادي رقم (

اإلمارات من األفراد والشرlات وتخضع الشركة لتلك القيود عx* امللكية ونقل األسBم. وRمكن أن تقلل

.6ذه القيود من إقبال املس_ثمرRن أو أن تحد من إمMانية بيع الشرlات ا¦}لية مستقبال

. الت�Ûم وأسعار الصرف2

معدالت الت�öم وأسعار الصرف األجنaà � دولة اإلمارات العر�ية املتحدة مستقرة � العادة إال أ¢�ا

السياسة النقدية من قبل املصرف عرضة للتغ�� � أي وقت مما قد يؤدي إ+* زRادة التMاليف وتتحدد

املركزي فيما تتحدد السياسة املالية من قبل وزارة املالية عx* صعيد الدولة. كما تتو+* lل إمارة وضع

م�Ëاني­�ا عx* حده والدر6م اإلمارا�ي مرتبط بالدوالر األمرMRي و� حال خفض قيمة العملة ا¦}لية فان

.نتائج ذلك ستؤثر عx* عمليات الشرlات

25

: النوا�Ü املالية للشركــة را`عا

م�Ñص لدراسة اIJدوى و خطة العمل املستقبلية: .1

اس89اتيجية التوز�ع

xاتيجية الدخول إ+* السوق ل�}صول ع�العمالء عن طرRق اختيار قطاعات محددة، حيث أن 6ذه *إن اس­�داف السوق 6و اس�

القطاعات قد تم اختيار6ا لتضمن النجاح وتحقيق :سبة النمو ا¦}ددة خاصة � املراحل األو+* من التأسmس. وتضمن ا|�طة

ملراحل زمنية مختلفة، وسيMون لMل شرRحة برامج ومنتجات تناسب احتياجات ور غبات العمالء. تقسيم السوق إ+* شرائح وفقا

وRتMون عمالء الشركة من األفراد والشرlات ال�a يتم إحال­�م من قبل املؤسس�ن، باإلضافة إ+* األعمال الناتجة من عمالء يفضلون

خدمات التموRل اإلسالمي ن_يجة للطبيعة اإلسالمية الس_ثمارا��م و6م عx* النحو التا+�:

عل��م بواسطة منتج مبتكر ، أسعار تنافسية ، عالقات أو إحالة من قبل املؤسس�ن ، سmتم التأم�ن -املؤسسات /الشرlات : )1(

باإلضافة إ+* Vعض الBيئات ا|}Mومية و مؤسسات التموRل اإلسالمي وال�ê تميل نحو ا|�دمات املالية اإلسالمية.

م�ن الطaà باإلضافة إ+* ا|}رRق وا|}وادث العامة األفراد 6م السوق الرئa�Åm ملنتجات تMافل املركبات والتأ - ) تأمHن األفراد :2(

وRتم جذ��م عن طرRق اإلحالة من املؤسس�ن ع�� معارض السيارات وفروع البنك باإلضافة إ+* شبMات التواصل اإلجتما�è والبيع

املباشر ع�� األن��نت.

التدفق اإلس89اتي�Ý لألعمال:

لشركة (أور3Rت يو إن �ي تMافل ش.م.ع ) اس��اتيجيات ال_شغيل

إس89اتيجية التمو*ـل

% من رأس املال � شركة (أور3Rت يو إن �ي تMافل ش.م.ع ) سmتم تموRلھ من املؤسس�ن والبقية عن طرRق اإلكتتاب العام Vعد 70

6اما � توف�� القدرة عx* الوفاء باملتطلبات ا|�اصة بالشركة أو � حال موافقة ا|�Bات ا¦�تصة، 6ذا وسيلعب رأس املال دورا

26

حدوث خسائر فنية. إن النموذج املتبع � التأم�ن التMاف�x 6و الوفاء باملطالبات من خالل أقساط التMافل، إال أن رأس املال 6و

. مصدر التموRل الذي يمكن اإلعتماد عليھ إلقراض املش��ك�ن قرض حسن � حال حدوث خسائر � عمليات اإلكتتاب

إس89اتيجية اإلكتتاب

ست_بع الشركة اس��اتيجية إكتتاب مب3ية عx* محفظة متوازنة |�ميع الفروع وستطبق أحدث السياسات اإلكتتابية � 6ذا

ا¦�ال، باإلضافة إ+* اتباع األسس الفنية لدراسة ا¦�اطر وتقييمBا، كما ست_بع سياسة �سع�� متحفظة |}فظ التوازن ما ب�ن

الشركة ا|�ديدة . الر�حية والنمو وذلك |}ماية رأس مال

إس89اتيجية األسrثمـار

ستMون لدى (أور3Rت يو إن �ي تMافل ش.م.ع ) إس��اتيجية اس_ثمار محافظة مع جBات معينة تتمتع بالسمعة العالية وثبات

ك |}ماية األداء، وستMون اإلس_ثمارات ت��كز بصورة رئmسية عx* جودة األصول وعx* السيولة وعوائد املرابحات اإلسالمية وذل

. الشركة من تقلبات أسواق املال والسوق العقاري

ق��ح مرتكزا ع�x اإلس_ثمار � األسBم والسندات، والودا�ع البنكية باإلضافة إ+* اإلس_ثمار � وعليھ سيMون 6يMل االس_ثمار امل

عة اإلسالمية، وسوف تتم 6ذه اإلس_ثمارات بصفة دورRة وتقييم مدى تحقيقBا الصناديق اإلس_ثمارRة ال�ê تتوافق مع الشر

لأل6داف، وإجراء التعديالت الالزمة عل��ا لتتالءم مع احتياجات وأ6داف الشركة، مع إمMانية �غي�� اس��اتيجية اإلس_ثمار بحسب

حديد مدى Vغرض ت�غ�� املناخ اإلس_ثماري السائد وسياسية مجلس اإلدارة املستقبلية � 6ذا الشأن وال�ê سmتم مراجع­�ا سنوRا

تحقيقBا لأل6داف املوضوعة، وكذلك تحديد التعديالت الواجب إجراء6ا عل��ا لتتالئم مع متطلبات وأ6داف املرحلة التالية.

وسوف تتMون ا¦}فظة اإلس_ثمارRة مMونة VشMل رئa�Åm من حقوق املسا6م�ن وال�a تتمثل � رأس املال املدفوع، باإلضافة إ+*

األموال من املصادر األخرى، وال�ê من املتوقع أن تتطور ل��تفع تدرRجيا خالل سنوات الدراسة.ا¦�صصات الفنية و�عض

إس89اتيجية إعادة الت!افل

س_تم حماية حملة الوثائق بواسطة برنامج إعادة تMافل قوي مع شرlات إعادة تأم�ن ذات سمعة عاملية، وستقوم بإعادة تأم�ن

*xمحفظ­�ا بصورة شاملة بناء ع (افل ش.م.عMي ت�3ت يو إن Rأور) ت مسبقا من قبل املؤسس�ن وستقومnك_سا|���ة ال�a أ

باإلستفادة من العالقات الطوRلة األمد للمؤسس�ن مع شرlات إعادة تأم�ن عاملية ل�}صول عx* ترتmبات إعادة تأم�ن ممتازة.

نموذج األعمــال

ت (أور3Rت يو إن �ي تMافل ش.م.ع ) عن طرRق الوlالة و6ذا yعêb أن املسا6م�ن طبقا لنظام التMافل األسالمي، ستMون إدارة عمليا

سmتصرفون بصفة "وكيل" أو أوصياء إلدارة عمليات (أور3Rت يو إن �ي تMافل ش.م.ع ) بالنيابة عن حام�x الوثائق وسmتم �عوRض

ال حملة الوثائق فس_تم إدارة ا¦}فظة بصفة وlالة املسا6م�ن ب3سبة مئوRة من إجما+� األقساط. أما فيما يختص باس_ثمار أمو

إلدارة اس_ثمار عائد التMافل بالنيابة عن حملة الوثائق مقابل رسم - من قبل املسا6م�ن الذين يتصرفون بصفة مدير اس_ثمار

إدارة .

27

ج�ة اعداد دراسة اIJدوى اإلقتصادية

� من وشرlاه الدولية وال�a ھأبوغزالشركة طالل تم اعداد دراسة ا|�دوى اإلقتصادية من قبل Éلة تمتد ألكRة طو� 40لد�Âا خ�

� مجال إعداد دراسات ا|�دوى مؤسa�Å شركة . و�عد اإلتفاق مع |�نة لMافة انواع الشرlات اإلقتصادية وخطط األعمال عاما

وشرlاه الدولية ھطالل أبوغزال تم �شكيل فرRق عمل من اإلس_شار�Rن املتخصص�ن � شركة (أور3Rت يو إن �ي تMافل ش.م.ع )

� دولة اإلمارات العر�ية املتحدة، باإلضافة إ+* تقديم املعلومات العامة واملتوفرة تأم�ن لعمل البحوث الالزمة للتعرف عx* سوق ال

ـة ال�a تب�ن مدى عن السوق مع بيان اإلحتياجات الفنية الالزمة لBذا املشروع للوصول بال��اية إ+* املؤشرات املالية واإلقتصادي

.جدوى 6ذا املشروع ومدى الر�حية التجارRة العائدة عx* املس_ثمرRن

شركة طالل أبوغزالھ وشرlاه الدوليةعنوان

B0097126724425اتف:

0097126723526فاكس:

أبوظaà 4295ص.ب

اإلمارات العر�ية املتحدة

tagco.abudhabi@tagi.comال8Éيد اإللك89و�ي:

www.tagorg.com: املوقع اإللك89و�ي

م�Ñص البـــيانـــات املــاليــة املــتوقــعــة: .2

% VشMل سنوي بناء عx* 25تم تقدير ايرادات الشركة بناء عx* األقساط املكت_بة � السنة األو+*، وتم اف��اض :سبة نمو قدر6ا

الشرlاء وخ����م � سوق التأم�ن واملوë}ة � ا|�دول التا+�:تقدرات

تأمHن اUJوادث

العامة التأمHن ال�ندhij التأمHن الص�� التأمHن البحري

ضد تأمHن

اUJر*ق الوصف تأمHن املركبات

60% 55% 64% 90% 95% 50% �سبة إلØ9ام التأمHن

صا� األقساط املكتrبة 25,000 850 1,300 18,000 2,250 2,000

30% 30% 15% 30% 30% 30% �سبة العمولة املكrسبة

20% 20% 7.5% 20% 20% 20% مصار*ف العموالت

20% 15% 55% 40% 45% 40% صا� املطالبات�سبة

28

29

بيان الدخل املوحد

30

التدفقات النقدية

31

�yاملركز املا

32

يان السياسة املستقبلية لتــوز*ـــع األر�ــاح الصافية للشركة `عد الطرح:ب .3

األر�اح السنوRة الصافية للشركة Vعد خصم جميع املصروفات العمومية والتMاليف األخرى كما ي�x: اتع¸توز ستMون

األر�اح الصافية تخصص |}ساب االحتياطي القانو:ي وRقف 6ذا االقتطاع م�ê بلغ مجموع االحتياطي % من 10تقتطع -1

يوازي ( %) من رأس مال الشركة املدفوع وإذا نقص االحتياطي �ع�ن العودة إ+* االقتطاع.50قدرا

� األر�اح عx* أنھ إذا لم �سمح %) من املدفوع من قيمة األسBم لتوز¸عھ عx* املسا6م�ن كحصة أو+*5يقتطع مبلغ yعادل ( -2

األر�اح الصافية � سنة من السن�ن بتوز¸ع 6ذه ا|}صص فال يجوز املطالبة ��ا من أر�اح السن�ن التالية.

% كحد أقê�ú) من البا�ä ملMافأة مجلس اإلدارة.10يخصص Vعد ما تقدم :سبة ( -3

فية � األر�اح أو يرحل بناء عx* اق��اح مجلس اإلدارة إ+* يوزع البا�ä من صا� األر�اح Vعد ذلك عx* املسا6م�ن كحصة إضا -4

ملا يقرره مجلس اإلدارة. السنة املقبلة أو يخصص إل:شاء مال احتياطي غ�� عادي وفقا

:شروط�ا وأBم الشركة عxc واملديونيات االئتمانية والrس�يالت بالقروض بيان: التمو*ل مصادر .4

ال يوجد أية ديون عx* الشركة، وقد نظرا

الشرlاء الرئmسي�ن ب3سبة تقدر سا6ملطبيعة الشركة lو¢�ا قيد التأسmس فإنھ حاليا

مليون در6م 140٪ من إجما+� عدد األسBم املصدرة بقيمة 70

ال(سبة إسم املؤسسHن

% 34.85 شركة أور3Rت للتأم�ن (مسا6مة عامة) -1

2- ab35.00 (مسا6مة عامة) بنك األتحاد الوط %

% 0.05 عمر حسن األم�ن الشيخ -3

% 0.05 مروان انتو:ي �}اده -4

% 0.05 ا|�ضر أحمد رRاض -5

33

: بـيانات أخـــــرى خامسا

آليـة تـطبـيق نـظـام اUJـوكـمـة � الشـركــة-1

وlافة حوكمة الشرlات تأسmسBا بقواعدومنذ التأسmس تحت(مسا6مة عامة) يو ان �ي تMافلشركة أور3Rت سوف تل�Ëم

وذلك باتخاذ جميع االجراءات الالزمة نحو تفعيل املؤسa�Å وا|}وكمة النضباط�عليمات 6يئة األوراق املالية والسلع بخصوص ا

:باتخاذ االجراءات التاليةوذلك ، افظة عx* استمرارRة األل�Ëام ��االضوابط وا¦}

الرقابة الداخلية وضمان تمتعBا باألستقاللية وارتباطBا املباشر بمجلس اإلدارة، وإ:شاء ال��ان املنnثقة عن إ:شاء |�نة -1

.|�نة املMافئات وال��شيحات) –مجلس اإلدارة ( |�نة التدقيق

يق ا|�ار�� وإتاحة اإلل�Ëام بتفعيل أنظمة الرقابة الداخلية وذلك عن طرRق مطابقة البيانات الصادرة ع��ا مع بيانات التدق -2

الفرصة ألعضاء |�نة الرقابة بمتاVعة دور6م الرقا�ي VسBولة وفاعلية.

الرقابة الداخلية وتحت متاVعة ال��ان املنnثقة عن مجلس اإلدارة |�نة أعضاء و ا|�Bات التنفيذية للشركة لت3سيق ب�نا -3

علية تلك السياسة وذلك عن طرRق تنفيذ سياسة التحقق من فاو ، ارة ا¦�اطر ال�a �عتمد6ا الشركةملناقشة سياسة إد

تمرار اإلعتماد عx* ذات وإدارة حكيمھ للمطالبات ومستوى متوازن من املصروفات والتأكيد عx* اس إكتتابية حذرة وقوRة

.السياسة

املنظمة لBا. لشرح أحMام وضوابط حوكمة الشرlات والقرارات اإلدارRة تدرnRية داخلية منتظمة ملوظفي الشركةمل دورات ع -4

بتلقي تقارRر إدارة الرقابة الداخلية عx* مدار العام تماشيا مع مسؤوالمجلس اإلدارة ممثال * رئmس مجلس اإلدارة سيMون -5

. 2009لسنة 519املتطلبات واأل6داف والضوابط ال�a تحكم عمل إدارة الرقابة الداخلية وفقا لقرار الBيئة رقم

افية املطلو�ة فيما يتعلق بمواعيد وطرق اإلفصاح عن البيانات املالية مع اإلل�Ëام بMافة أحMام ممارسة أعمال الشركة بالشف -6

.ة األوراق املالية والسلعوقرارات 6يئ

وكذلك التقرRر السنوي وlافة البيانات املالية وعرضBا عx* أعضاء ا|�معية العمومية �Ëام باإلن­�اء من تقرRر ا|}وكمةاالل -7

مده lافية لتمك�ن ا|�معية العمومية من اإلطالع عل��ا وإتخاذ قرارا��ا.قبل ا:عقاد6ا ب

. الشركة حوكمة دليل إصدار -8

إصدار الالئحة الداخلية ا|�اصة بتعامالت اعضاء مجلس اإلدارة والعامل�ن بالشركة * االوراق املالية املصدرة من قبل -9

لBا. الشركة او الشرlات التاVعة والشقيقة

الئحة السلوك املaû للموظف�ن . إصدار - 10

لوائح املMافئات . إصدار - 11

)(قبل وأثناء عملية الطرح األحداث اIJوBر*ة والعقود واالتفاقيات ال�h قامت الشركة بإبرام�ا -2

34

لية الطرح:!لفة بتو�y عمعقود sعيHن ا�IJات امل

األلك89و�يال8Éيد رقم الفاكس رقم ال�اتف العنوان ال8Éيدي الشركة الدور

املس_شار القانو:يالبناي والرشدان

للمحاماة

13917ص.ب :

د�ي97142949003 2849003/04 info@brlegalese.ae

مدير االكتتاب/

املا+� املس_شارabبنك االتحاد الوط

3865.ب : ص

aÃابوظ 02/6741600 02/6747120 Corporateactions@unb.ae

ا|�دوى دراسة معدأبوغزالة وشرlاه طالل

الدولية

.بص

4295

aÃأبوظ

97126724425 6723526/02 tagco.abudhabi@tagi.com

بنك االتحاد الوطab بنك تلقي االكتتاب 3865.ب : ص

aÃابوظ 02/6741600 02/6747120 Corporateactions@unb.ae

مدقق حسابات

االكتتاب

طالل أبوغزالة وشرlاه

الدولية

.بص

4295

hÚأبوظ

97126724425 6723526/02 tagco.abudhabi@tagi.com

3- xcن و القيود عHن:املؤسـسـHاليUJن اHمBاملسا

يجوز تداول أسBم املؤسس�ن قبل :شر امل�Ëانية وحساب األر�اح وا|�سائر عن س3ت�ن ماليت�ن عx* األقل تبدأ من تارRخ إدراجBا ال

ا|}ظر ر6ن 6ذه األسBم أو نقل ملكي­�ا بالبيع من أحد املؤسس�ن إ+* مؤسس آخر، أو � السوق املا+� بالدولة و يجوز خالل ف��ة

من ورثة أحد املؤسس�ن � حالة وفاتھ إ+* الغ�� أو من تفلmسة املؤسس إ+* الغ�� أو بموجب حكم قضا�ي ¢�ا�ي.

Bيـــ!ل إدارة الـشـــركــة -4

مجلس اإلدارة: •

) أعضاء ت3تخ°�م ا|�معية العمومية للمسا6م�ن بالتصوRت السري ال��اك±a و 5مMون من عدد (يتو+* إدارة الشركة مجلس إدارة

من طرRقة التعي�ن سالفة يجب � جميع األحوال أن تMون أغلبية أعضاء ا¦�لس بما ف��م الرئmس من مواطab الدولة وإست²ناءا

دية تبدأ من تارRخ صدور شBادة من الBيئة بإعالن تأسmس ) ثالث سنوات ميال 3الذكر ع�ن املؤسسون أول مجلس إدارة ملدة (

-الشركة وقيد الشركة بال´�ل التجاري لدي السلطة ا¦�تصة و6م :

املركز اIJ(سية االسم م

رئmس مجلس اإلدارة ماراتاإل عمر عبدهللا الفطيم 1

نائب رئmس مجلس اإلدارة ماراتاإل اجھو محمد ع�x محمد يوسف ا|� 2

عضو مجلس األدارة ماراتاإل عx* أحمد عبيد بن زايد الفال��a يوسف 3

عضو مجلس األدارة السودان عمر حسن األم�ن 4

عضو مجلس األدارة مصر محمد زRن العابدين عبدالBادي محمد 5

35

Bي!ل الشركة اإلداري

ستعمل الشركة عxc تكو*ن Bي!ل إداري يrسم با�Jصائص األتية

الوضوح والتخصص � املBام واملسئوليات •

اعتماد مبدأ الالمركزRة � إتخاذ القرارات مع وجود القواعد والضوابط عامة •

املرونة والديناميكية � جميع االدارات •

الضبط والتحكم � مصارRف املوظف�ن و�عي�ن املوظف�ن بصورة تدرRجية ومدروسة . •

قات االدارة . اعتماد مبدا التبادل اإلداري ب�ن طب •

إعداد املوظف�ن وتدرR°�م والتواصل معBم من االدارة العليا •

-يتكون Bي!ل الشركة األداري من :

مجلس اإلدارة وال��ان املنnثقة عنھ •

• �è6يئة الرقابة الشرعية واملراقب الشر

اإلدارة التنفيذية للشركة . •

ذي يحدد ال_سلسل التنظي±a للشركة، حيث أن 6يMل الشركة yسا6م ي�x الBيMل التنظي±a للشركة حيث yعت�� اإلطار ال فيما

VشMل أسا��a وفعال � العملية ال_شغيلية واتخاذ القرارات وقد تم اعتماد الBيMل التنظي±a التا+�:

36

امل�ام الوظيفية لإلدارات:

ادارة التأمHن

والعمالء، و�ناء عالقات طوRلة األمد مع الالعب�ن الرئmسي�ن � 6ذا بيع منتجات التأم�ن وا|�دمات واملنتجات للعمالء ا¦}تمل�ن

القطاع ومعا|�ة مطالبات التأم�ن، إن ادارة التأم�ن تتMون من وحدات األعمال ا¦�تلفة مثل التأم�ن الص�Á، وتأم�ن السيارات،

ووالتأم�ن البحري، وتأم�ن ا|}رائق وا|}وادث والبناء.

ادارة الrسو*ق

إن من مBام ادارة ال_سوRق اعداد األبحاث السوقية � مجال التأم�ن، واطالق ا|}مالت املالت ال��وRجية ملنتجات الشركة وفقا

|�طة معينة و�اإلضافة إ+* ذلك، فإن إدارة ال_سوRق �ô املسؤولة عن تحليل السوق و�يان وضع الشركة ب�ن املنافس�ن.

ادارة تطو*ر األعمال

� املسؤولة عن خلق فرص عمل جديدة للشركة من خالل مق��حات إعداد وتلبية العمالء ا¦}تمل�ن، واملشاركة 6ذه اإلدارة ô إن

ملتطلبات السوق، و�ناء عالقات است²نائية وطوRلة � مختلف املناسبات، و�اإلضافة إ+* ذلك بناء منتجات تأمي3ية جديدة وفقا

ع وحدات التأم�ن لتوف�� حلول خدمات التأم�ن ا¦�تلفة لعمالء الشركة.األمد مع العمالء من الشرlات والت3سيق مع جمي

ادارة الشؤون اإلدار*ة واملوارد الÍشر*ة

إن اإلدارة �ô املسؤولة عن جميع األ:شطة اإلدارRة واملوارد الnشرRة ا|�اصة بالشركة وال�a �شمل األمن واملرافق والتوظيف

افز وتقييم األداء وغ��6ا.والتدرRب والتطوRر والتعوRضات وا|}و

ادارة تقنية املعلومات

متاVعة النظام اإللك��و:ي ا|�اص بالشركة وا¦}افظة عx* قاعدة البيانات والشبMات ا|�اصة بالشركة، باإلضافة إ+* ضمان أمن

|}قوق العمالء واملسا6م�ن. الشبMات واألجBزة وال��مجيات حفظا

اإلدارة املالية

عن اإلجراءات املالية وا¦}اسnية � الشركة، وإعداد بيانات الدخل، امل�Ëانية العمومية و�يانات التدفق النقدي. �ô املسؤولة

و�اإلضافة إ+* ذلك، فإن اإلدارة مسؤولة عن متاVعة جميع األ:شطة االس_ثمارRة سواء � سوق األوراق املالية أو البناء والتطوRر

العقاري.

37

راقب الشر�ßال�يئة الشرعية، امل

عة �ô ا|�Bة املسؤولة عن االطالع عx* النظام األسا��a وعقد التأسmس والتأكد من موافقة جميع ما جاء ��ما ألحMام الشر

اإلسالمية ومباد»�ا، والتدقيق وثائق التأم�ن ال�a تصدر6ا الشركة للتحقق من مشروعي­�ا وخلو6ا من ا¦}ظورات الشرعية

بط والقيود الشرعية إلعادة التأم�ن لدى الشرlات ،والتأكد من مشروعية اتفاقيات إعادة التأم�ن ال�a باإلضافة إ+* وضع الضوا

ت��مBا الشركة بحيث ت3´�م مع توج��ات 6يئة الرقابة الشرعية.

عة اإلسالمية. التحقق من مشروعية إيداع أموال الشركة واس_ثمارا��ا بحيث تMون موافقة ألحMام الشر

شروط األBلية واالنتخاب والعزل

من إدارة من السري. ومع ذلك، تم �عي�ن أعضاء أول مجلس االق��اعمن قبل ا|�معية العمومية العادية عن طرRق مجلس االدارةأعضاء بسmتم انتخا

و�مصادقة ا|�معية التاسmسية قبل املؤسس�ن

اختصاصات ومسؤوليات مجلس اإلدارة

-ومسؤولياتھ عx* النحو التا+� : االدارة مجلس وصالحيات مBام تMون

حقوق و�عظيم وأ6دافBا الشركة مص�}ة تحقيق شأ¢�ا من ال�a واإلجراءات وا|�طط والسياسات االس��اتيجيات وضع )1

.ا¦}�x ا¦�تمع وخدمة مسا6م��ما

.تمي�Ë دون واملساواة العدالة يحقق VشMل ومعامل­�م حقوقBم عx* املسا6م�ن جميع حصول لضمان الالزمة اإلجراءات وضع )2

عات بأحMام االل�Ëام لضمان الالزمة اإلجراءات اتخاذ )3 .النافذة ال_شر

.الشركة تواجBBا قد ال�a ا¦�اطر إدارة سياسة وضع )4

.خاصة داخلية أنظمة بموجب للشركة واإلدارRة وا¦}اسnية املالية األمور تنظيم )5

البيانات متضمنة الشركة، أعمال عن السنوRة األولية األعمال ونتائج السنوRة ور�ع السنوRة ونصف السنوRة التقارRر إعداد )6

عات ألحMام وفقا ف��ة، lل عن املالية املالية البيانات 6ذه عن اإلفصاح موعد عن مسبقا اإلعالن يتم أن عx* .النافذة ال_شر

.عمل أيام ثالثة عن يقل ال بما إعال¢�ا موعد قبل

عات الرقابية ا|�Bات ملتطلبات وفقا تطبيقBا ومتاVعة بالشركة ا|�اصة والشفافية اإلفصاح سياسة وضع )7 .النافذة وال_شر

أو مادية مMاسب لتحقيق سرRة داخلية معلومات استغالل من الشركة � املطلع�ن األ��اص منع إ+* ��دف إجراءات وضع )8

.معنوRة

.لBم املفوضة الصالحيات وحدود املفوض�ن األ��اص بموج°�ا يحدد الشركة � واë}ة تفوRض سياسة وضع )9

.خدماتھ وإ¢�اء للشركة العام املدير �عي�ن )10

.الشركة � التنفيذية اإلدارة وصالحيات مBام تحديد )11

للرقابة خاصة وحدة إ:شاء ذلك � بما الشركة � العمل س�� عx* الداخلية الرقابة بتحقيق الكفيلة ا|�طوات اتخاذ )12

عات أحMام بتطبيق االل�Ëام من التأكد مBم­�ا تMون الداخ�x والتدقيق واألنظمة الرقابية ا|�Bات ومتطلبات النافذة ال_شر

.اإلدارة مجلس يضعBا ال�a واإلجراءات وا|�طط والسياسات الداخلية

.املوضوعة واإلجراءات وا|�طط اتوالسياس لالس��اتيجيات تطبيقBا ومدى الشركة � التنفيذية اإلدارة أداء وتقييم مراجعة )13

معينة مواضيع بإدراج ا|�اصة اق��احا��م ذلك � بما املسا6م�ن قبل من املقدمة واالق��احات الشMاوى الستقبال آلية وضع )14

*xل أعمال ا|�معية العمومية ، جدول عMشV شأ¢�ا املناسب القرار واتخاذ دراس­�ا يضمنV ة خالل� .محددة زمنية ف�

38

تحقيق عy *xساعد بما التنفيذية، واإلدارة اإلدارة مجلس بأعضاء ا|�اصة واملزايا واملMافآت ا|}وافز منح أسس اعتماد )15

.وغايا��ا وأ6دافBا الشركة مص�}ة

وتوف�� حقوقBم وحفظ تجاB6م الشركة ال�Ëامات تنفيذ يضمن بما املصا|â ذوي األطراف مع العالقة تنظم سياسة وضع )16

.معBم جيدة عالقات وإقامة لBم الالزمة املعلومات

وRتحمل مجلس سنوي VشMل تطبيقBا مدى وتقييم ومراجع­�ا الشركة � ا|}وكمة قواعد لتطبيق خطية عمل إجراءات وضع )17

ألحMام 6ذا القرار. إدارة الشركة مسؤولية تطبيق قواعد ومعاي�� ا|}وكمة وفقا

ومسؤوليات lل مÁ{ااإلدارة واختصاصات الIÑان املنÍثقة عن مجلس

IJنة التدقيق -أ

yشMل مجلس اإلدارة |�نة تدقيق من أعضاء مجلس اإلدارة غ�� التنفيذي�ن عx* أن يMون غالبية أعضاء ال��نة من األعضاء

يقل عدد أعضا»�ا عن ثالثة املستقل�نة وRجوز كما يجب أن يMون من ب�ن أعضا»�ا أحد ا|���اء � الشؤون املالية وا¦}اسnي وأال

� من خارج الشركة � حال عدم توافر العدد الMا� من أعضاء مجلس اإلدارة غ�� التنفيذي�ن.Éعي�ن عضو أو أك�

-وتكون م�ام IJنة التدقيق واختصاص~{ا :

وضـع وتطبيــق سياسـة التعاقــد مـع مــدقق ا|}سـابات ا|�ــار�� ، ورفـع تقرRــر ¦�لـس اإلدارة تحــدد فيـھ املســائل ال�ـa تــرى أ6ميــة )1

اتخاذ إجراء Vشأ¢�ا مع تقديم توصيا��ا با|�طوات الالزم اتخاذ6ا.

يعـــة ونطـــاق عمليـــة التـــدقيق بمتاVعـــة ومراقبـــة اســـتقاللية مـــدقق ا|}ســـابات ا|�ـــار�� ومـــدى موضـــوعيتھ ، ومناقشـــتھ حـــول طب )2

ملعاي�� التدقيق املعتمدة. ومدى فعالي­�ا وفقا

مراقبة سالمة البيانات املالية للشركة وتقارRر6ا ومراجع­�ا كجزء من عملBا العادي خالل السنة )3

النظر � أية بنود 6امة وغ�� معتادة ترد أو يجب إيراد6ا � تلك التقارRر وا|}سابات وعل��ا )4

أنظمة الرقابة املالية والرقابة الداخلية وإدارة ا¦�اطر � الشركة.مراجعة )5

مناقشة نظام الرقابة الداخلية مع اإلدارة والتأكد من أدا»�ا لواج°�ا � إ:شاء نظام فعال للرقابة الداخلية. )6

ة أو تـــتم بمبـــادرة مـــن ال��نـــة النظـــر ـــ� نتـــائج التحقيقـــات الرئmســـية ـــ� مســـائل الرقابـــة الداخليـــة ال�ـــa يMلفBـــا ��ـــا مجلـــس اإلدار )7

وموافقة اإلدارة.

التأكـــد مـــن وجـــود الت3ســـيق فيمـــا بـــ�ن مـــدققي حســـابات الشـــركة ومـــدقق ا|}ســـابات ا|�ـــار�� والتأكـــد مـــن تـــوفر املـــوارد الالزمـــة )8

|�Bاز التدقيق الداخ�x ومراجعة ومراقبة فعالية ذلك ا|�Bاز.

. � الشركةمراجعة السياسات واإلجراءات املالية وا¦}اسnية )9

ـــا املــــدقق عxــــ* اإلدارة التنفيذيــــة )10 ـــة استفســــارات جو6رRــــة يطرحBـ ــابات ا|�ــــار�� وخطــــة عملــــھ وأيـ ــالة مــــدقق ا|}ســ مراجعــــة رســ

بخصوص ال´�الت ا¦}اسnية أو ا|}سابات املالية أو أنظمة الرقابة ورد6ا وموافق­�ا عل��ا.

املســـائل ا|�و6رRـــة املطروحـــة ـــ� رســـالة مـــدقق ا|}ســـابات التأكـــد مـــن رد مجلـــس اإلدارة ـــ� الوقـــت املطلـــوب عxـــ* االيضـــاحات و )11

ا|�ار��.

وضــع الضــوابط ال�ــa تمكــن مــوظفي الشــركة مــن اإلبــالغ عــن أيــة مخالفــات محتملــة ــ� التقــارRر املاليــة أو الرقابــة الداخليــة أو )12

. غ��6ا من املسائل VشMل سري وا|�طوات الكفيلة بإجراء تحقيقات مستقلة وعادلة لتلك ا¦�الفات

39

13( .aûمراقبة مدى تقيد الشركة بقواعد السلوك امل

ضمان تطبيق قواعد العمل ا|�اصة بمBامBا والصالحيات املوlلة إل��ا من قبل مجلس اإلدارة. )14

تقديم تقرRر إ+* مجلس اإلدارة عن املسائل الواردة � 6ذا البند. )15

النظر � أية مواضيع أخرى يحدد6ا مجلس اإلدارة. )16

ال89شيحات وامل!افآتIJنة - أ

تتألف ال��نة من أعضاء مجلس اإلدارة غ�� التنفيذي�ن ال يقل عدد6م عن ثالثة، عxـ* أن يMـون اثنـان مـ��م عxـ* األقـل مـن األعضـاء

ــ� أي مــن 6ــذه ال��ــان. وRتعــ�ن عxــ* مجلــس املســتقل�ن وأن ي�ــ�أس ال��نــة أحــد6ما، وال يجــوز لــرئmس مجلــس اإلدارة أن يMــون عضــوا

اإلدارة اختيار أعضاء مجلس اإلدارة غ�� التنفيـذي�ن ـ� ال��ـان املعنيـة باملBـام ال�ـa قـد ي3ـتج ع��ـا حـاالت �عـارض مصـا|â مثـل التأكـد

مـن ســالمة التقــارRر املاليــة وغ�ـ� املاليــة ، ومراجعــة الصــفقات امل��مـة مــع األطــراف أÈــ}اب املصـا|â، واختيــار أعضــاء مجلــس اإلدارة

ديد املMافآت.التنفيذي�ن ، وتح

وتكون م�ام IJنة ال89شيحات وامل!آفات واختصاص~{ا

مستمر، VشMل املستقل�ن األعضاء إستقاللية من التأكد )1

إعـــداد السياســـة ا|�اصـــة بمـــنح املMافـــآت واملزايـــا وا|}ــــوافز والرواتـــب ا|�اصـــة باعضـــاء مجلـــس إدارة الشـــركة والعـــامل�ن ف��ــــا )2

ومراجع­�ا VشMل سنوي.

ياجات الشركة من الكفاءات عx* مستوى اإلدارة التنفيذية العليا واملوظف�ن وأسس اختيار6م.تحديد احت )3

إعداد السياسة ا|�اصة باملوارد الnشرRة والتدرRب � الشركة ومراقبة تطبيقBا،ومراجع­�ا VشMل سنوي. )4

والقــوان�ن واألنظمــة املعمــول ��ــا وأحMــام 6ــذا تنظــيم ومتاVعــة اإلجــراءات ا|�اصــة بال��شــيح لعضــوRة مجلــس اإلدارة بمــا يتفــق )5

القرار

بيان امللكية املباشرة وغ�� املباشرة ¦�لس اإلدارة برأس مال الشركة، ومسا6م­�م � الشرlات ال�a �عمل � نفس مجال الشركة

االسم مامللكية � رأس مال

الشركة

مساBم~{م � الشرlات ال�s hعمل � ذات

اIVال

توجد ال توجد ال عبدهللا الفطيمعمر 1

توجد ال توجد ال ا|�واجةمحمد ع�x محمد يوسف 2

3 aأحمد عبيد بن زايد الفال�� *xتوجد ال توجد ال يوسف ع

توجد ال %05. عمر حسن األم�ن 4

توجد ال توجد ال محمد زRن العابدين عبدالBادي محمد 5

40

م�Ñص اللوائح الداخلية بالشركة

سmتم إصدار اللوائح الداخلية التالية

الالئحة الداخلية ا|�اصة بتعامالت اعضاء مجلس اإلدارة والعامل�ن بالشركة * االوراق املالية املصدرة من قبل الشركة او •

لBا الشرlات التاVعة والشقيقة

الئحة السلوك املaû للموظف�ن . •

لوائح املMافئات . •

ضاء مجلس اإلدارة واإلدارة التنفيذية العليا � الشرlات التا`عة، والشرlات املساBمة األخرى بيان املراكز الوظيفية ألع

املراكز الوظيفية ألعضاء مجلس اإلدارة االسم م

عمر عبدهللا الفطيم 1

رئmس مجلس إدارة بنك االس_ثمار

عضو مجلس إدارة بنك د�ي التجاري

عضو مجلس إدارة شركة اور3Rت للتأم�ن.

الرئmس التنفيذي ¦�موعة الفطيم.

الوطab االتحاد لبنك التنفيذي الرئmس نائب اجھو محمد ع�x محمد يوسف ا|� 2

3 aأحمد عبيد بن زايد الفال�� *xة مدير يوسف عRر األعمال وال_سوRشركة الفطيم –تطو

الرئmس التنفيذي لشركة اور3Rت للتأم�ن. عمر حسن األم�ن 4

التموRل التجاري و رئmس مجموعة تموRل الشرlات - العابدين عبدالBادي محمدمحمد زRن 5

بنك االتحاد الوطab –والعقاري

مــسئـوليـــات املـســـاBــم وحـقــوقــھ -5

اململوكة لBم، وال القدر غ�� املدفوع من قيمة األسBم ال يل�Ëم املسا6مون بأية إل�Ëامات أو خسائر عx* الشركة إال � حدود )1

يجوز زRادة إل�Ëاما��م إال بموافق­�م ا|�ماعية

:يMون للمسا6م ا|}ق � )2

توز¸عات األر�اح املقررة من ا|�معية العمومية للشركة. 2.1

األولوRة � االكتتاب باألسBم ا|�ديدة � حال زRادة رأسمال الشركة وا|}صول عx* أنصبة أسBمھ عند التصفية 2.2

عمومية و ا|}صول عx* :´�ة من القوائم املالية للشركةحضور ا|�معية ال 2.3

طلب إبطال قرارات ا|�معية و مقاضاة أعضاء مجلس اإلدارة 2.4

ال��شيح لعضوRة مجلس اإلدارة. 2.5

للقانون. 2.6 التصرف � األسBم وفقا

41

إخطار الجمعیة العمومیة التأسیسیة: - 6

إخطار انعقاد الجمعیة العمومیة التأسیسیة

یسر لجنة مؤسسي الشركة ("المؤسسون") بشركة أورینت یو ان بي تكافل شركة مساھمة عامة قید التأسیس في إمارة دبي –بنایة اورینت –اإلمارات العربیة المتحدة (الشركة) أن تدعوكم لحضور اجتماع الجمعیة العمومیة التأسیسیة الذي سیعقد في دبي

25/12/2016الموافق االحدالثانیة عشر في یوم الطابق الرابع في تمام الساعة

% من أسھم رأس مال الشركة أو من ینوب عنھم ، 50ویكون إنعقاد اجتماع الجمعیة العمومیة التأسیسیة صحیحا بحضور مالكي ویرأس االجتماع من توافق علیة الجمعیة لذلك من بین المؤسسین.

االجتماع جتماع األول للجمعیة العمومیة التأسیسیة ، فإن المساھمین مدعوون لحضور في حال عدم اكتمال النصاب القانوني في االفي تمام الساعة الثانیة عشر ظھرا ، ویكون انعقاد االجتماع الثاني 02/01/2017 األثنین الموافق في الثاني بنفس المكان یوم

بحضور مالكي نصف عدد أسھم ر أس مال الشركة ،ویكون انعقاد االجتماع الثاني للجمعیة الجمعیة العمومیة التأسیسیة صحیحا العمومیة التأسیسیة صحیحا بمن حضر.

% من األسھم الممثلة باالجتماع.75وفى كافة االحوال تكون قرارات الجمعیة التأسیسیة بموافقة نسبة

یتضمن جدول أعمال الجمعیة التأسیسیة البنود التالیة :

نة المؤسسین عن عملیة تأسیس الشركة ومصاریف التأسیس والنفقات التي استلزمتھا والتصدیق علیھا.مراجعة واعتماد تقریر لج

مصارRف التأسmس والنفقات ال�a استلزم­�ا والتصديق عل��ا.تفاصيل مراجعة واعتماد تقرRر |�نة املؤسس�ن عن عملية تأسmس الشركة و

یس وسالمة عملیة االكتتاب والتخصیص.مراجعة تقریر مراقب الحسابات عن مصاریف التأس

المصادقة على عقد التأسیس والنظام األساسي للشركة.

سنوات. 3اعتماد تعیین أعضاء أول مجلس إدارة للشركة لمدة

المصادقة على تعیین مدقق حسابات الشركة.

تعیین لجنة الشریعة.

اإلعالن عن تأسیس الشركة.

یجوز لكل مساھم حضور االجتماع باألصالة أو بالوكالة من خالل ممثل مفوض لھ. في حال حضور ممثل عن المساھم، فیتعین على ھذا الممثل إحضار وكالة قانونیة خطیة تفوضھ بالحضور نیابة عن المساھم الذي یمثلھ (مرفق نموذج الوكالة). وتجدر

حال لم یكن حاملھا أحد المساھمین. یجب أن یكون حامل الوكالة من غیر أعضاء مجلس اإلشارة إلى أنھ یتعین توثیق الوكالة في ٪ من رأس مال الشركة. 5إدارة الشركة ویتعین علیھ عدم تمثیل أسھم ألكثر من مساھم واحد بقیمة تتجاوز

في حال حدوث أي تغییر في المواعید أعاله، فسیتم اإلعالن عن ذلك في الصحف المحلیة.

ال حضورك شخصیا، یرجى إحضار خطاب التخصیص الخاص بك وجواز سفرك األصلي. أما في حال حضر عنك ممثل في حمفوض، فیشترط إحضاره لخطاب التخصیص األصلي الخاص بك ونسخة من جواز السفر وجواز السفر األصلي الخاص

بالوكیل.

العامة التأسیسیة في التاریخ المبین في اإلخطار. سیحق لجمیع الدعوة موجھة لجمیع المكتتبین بموجب إخطار الحضور للجمعیة ھؤالء المكتتبین التصویت على القرارات ولكن لن تحتسب سوى أصوات المكتتبین الموفقین في الحصول على أسھم فقط. ویحق

42

ات یعادل عدد األسھم لكل مؤسس حضور االجتماع والتصویت بھ. وألي مكتتب یحضر ذلك االجتماع ویصوت بھ عدد من األصو المخصصة لھ، بعد عملیة التخصیص.

توكیل خاص للحضور و التصویت في اجتماع الجمعیة العمومیة التأسیسیة لشركة أورینت یو ان بي تكافل (شركة مساھمة عامة مارات العربیة المتحدة قید التأسیس ) في إمارة دبي اإل

نحن / أنا، الموقع أدناه ..................... ، أفوض بموجب ھذا التوكیل السید ............. ( الوكیل)، لحضور اجتماع خ األحد العمومیة التأسیسیة لشركة أورینت یو ان بي تكافل شركة مساھمة عامة في إمارة دبي، اإلمارات العربیة المتحدة بتاری

، نیابة عني ولھ حق التصویت على كافة القرارات واألمور المطروحة في ھذا االجتماع سواء تم عقده 25/12/2016الموافق في موعده المقرر أو تم تأجیلھ إلى موعد الحق. كما یكون للوكیل الحق في توقیع كافة القرارات والمستندات في ھذا اإلطار.

وتفضلوا بقبول وافر االحترام والتقدیر،

لجنة المؤسسین