андрій зайцев
DESCRIPTION
TRANSCRIPT
Стр. |Walser Privatbank AG | Июнь 2011 22
Содержание
1. Банковская группа Вальсер (Walser) 4-5
2. Географическое положение и экономический фундамент: Форарльберг (Vorarlberg) и Лихтенштейн
7-11
3. Walser Privatbank AG 13
4. Raiffeisen Privatbank Liechtenstein AG 15-18
5. Краткий обзор продуктов и услуг 20-25
Стр. | 4
Группа «Райффайзен» в Австрии
Местные «Райффайзенбанки»
Региональные «Райффайзенбанки»
около 570 «Райффайзенбанков»(Walser Privatbank AG)
порядка 1,600 отделений
8 региональных банков:
» Нижняя Австрия/Вена» Верхняя Австрия» Зальцбург» Тироль» Форарльберг» Каринтия» Штирия» Бургенланд
Небанковские дочерние компании
Доли в местных компаниях
Зарубежные учреждения и доли в зарубежных компаниях
РайффайзенЦентральбанк Австрия AG
Walser Privatbank AG | Июнь 2011
55
Банковская группа Вальсер (Walser)
75,00%
Прочие акционеры
Walser Privatbank AG
Raiffeisenlandesbank
Vorarlberg
13,66% 9,88%
76,46%
25,00%
Raiffeisenbank Kleinwalsertal Holding eGen
Raiffeisen Privatbank Liechtenstein AG
Стр. |Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Vorarlberg / Kleinwalsertal:
География и экономика
7
» Общая площадь: 2,601.12 км2
» Население: 368,868 человек;значительная доля эммигрантов (турки, немцы, выходцы из бывшей Югославии)
» Второй по объему промышленного производства регион Австрии
» Высокий процент импорта в валовом продукте (более 70%)
» Третий по числу туристов регион Австрии; граница со Щвейцарией (St. Galen) и Лихтенштейном
» Kleinwalsertal – территория с уникальным статусом
Граница с Германией (Бавария)
Исключительный статус свободной экономической зоны до 1995
Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Княжество Лихтенштейн:
Общая информация
» Общая площадь: около 160 км2 (макс. протяженность – 24.8 км, ширина – 12.5 км) – одно из самых маленьких государств Европы
» Население: 35,300 жителей, из которых11,800- иностранцы (в основном из Швейцарии, Австрии, Германии и Италии)
» Государственное устройство: конституционная наследственная монархия
» Административное устройство: 2 области, включающие 11 общин (столица – Вадуц с населением 5,100 жителей)
88Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Княжество Лихтенштейн: Экономика
» ВВП: CHF 5.3 млрд (душевой показатель ВВП - около CHF 125,000 –самый высокий в мире)*
» Годовой рост реального ВВП: 2-4%**
» Бездифицитный бюджет, нет государственного долга **
» Годовая инфляция (рост индекса потребительских цен): 1-2% p.a.**
» Годовая безработица: 1-2%**
» 16% от общего числа занятых (32,000человек) работают в финансовом секторе*
9
Сельское хозяйство 7% Услуги 25%
Финансы 29% Промышленность 39%
* Данные за 2009 г.; ** За последние 5 лет
Структура ВВП*
Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Княжество Лихтенштейн: Преимущества
» Политическая стабильность
» Стабильные экономические, юридические и социальные условия
» Консервативно-либеральные государственная политика и общественное мнение
» Устойчивая банковская система, не требующая поддержки в условиях
финансового кризиса
» Консервативная фискальная политика и стабильные общественные финансы
» Низкие бюрократические барьеры
» Членство в Европейской Экономической Зоне, но не в Европейском Союзе
» Экономический, таможенный и валютный союз со Швейцарией
» Стабильная валюта: официальная денежная единица – швейцарский франк
» AAA страновой рейтинг (Moody‘s и Standard & Poor‘s)
10Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Банковская индустрия Лихтенштейна:
Активы под управлением
11
0
20.000
40.000
60.000
80.000
100.000
120.000
140.000
160.000
180.000
1995 2000 2006 2007 2008 2009
56.124
112.680
160.925
171.448
120.844125.098
Активы под управлением, млн CHF
Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Walser Privatbank AG:
Общая информация
Год основания 1894
Акционеры Raiffeisenbank Kleinwalsertal Holding eGen (76.46 %)Raiffeisenlandesbank Vorarlberg (9.88 %)Прочие акционеры (13.66%)
Специализация Индивидуальные банковские услуги, инвестиционное консультирование
Основные контрагенты Группа «Райффайзен», крупные европейские банки и управляющие компании
Валюта баланса EUR 841.5 mio*
Активы под управлением EUR 1700 mio*
Доля собственного 29.5% (legally required minimum 8%)
капитала в активах
Общее число сотрудников 179
Официальный сайт www.walserprivatbank.com
*Data as of 31.12.2010
13Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Raiffeisen Privatbank Liechtenstein AG:
Общая информация
Дата учреждения 1998
Акционеры Walser Privatbank AG (75 %)Raiffeisenlandesbank Vorarlberg (25 %)
Специализация Индивидуальные банковские и инвестиционные услуги для физических (Private Banking) и юридических (Trust Banking) лиц
Основные контрагенты Группа «Райффайзен», крупнейшие европейские банки,управляющие компании, налоговые и юридическиеконсультанты
Валюта баланса CHF 396 миллионов*
Активы под управлением CHF 1335 миллионов*
Количество сотрудников 40
Официальный сайт www.raiffeisenbank.li
Участие в СРО Банковская ассоциация ЛихтенштейнаАссоциация страхования депозитов Лихтенштейна
*Данные на 31.12.2010
16Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Raiffeisen Privatbank Liechtenstein AG:
Банк, с которым Вы почувствуете себя комфортно
Наша философия – удобные финансовые услуги
» Мы предлагаем нашим клиентам «5-звездочные» услуги, поскольку уверены, что основной атрибут хорошего сервиса – это высокий уровень комфорта.
» Наши инвестиционные услуги, равно как и весь процесс взаимоотношений с клиентами, в значительной степени персонифицированы.
» Мы предоставляем нашим клиентам возможность посещать Банк в любое удобное для них время.
» Мы предпочитаем удовлетворять финансовые потребности наших клиентов, а не просто продавать им «модные» продукты.
» Мы оказываем персонифицированные финансовые услуги там, где это удобно нашим клиентам, выбирая при этом наиболее удобное для них время.
17Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Raiffeisen Privatbank Liechtenstein AG:Сертифицированная эксклюзивность
Начиная с 2007 г., Райффайзен Приватбанк
Лихтенштейн АГ регулярно занимает
лидирующие позиции в рейтинге «Fuchs
Report», широко используемом в
немецкоязычных странах для оценки
качества индивидуальных банковских услуг.
Недавнее достижение Банка – первое место
в рейтинге среди банков, оказывающих
услуги на территории княжества
Лихтенштейн.
1818Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Основные продукты и услуги
20
Банковские продуктыИнвестиционные
продуктыПродукты наших
партнеров
» Счета
» Денежные переводы
» Кредитные карты
» Банковские ячейки
» Депозиты
» Фидуциарные депозиты
» Покупка валюты
» Металлические счета
» Приобретение и хранение драгоценных металлов
» Брокерское обслуживание
» Кредитование под залог ценных бумаг
» Собственные инвестиционные
фонды (Walser – фонды)
» Собственные стандартные стратегии (Walser – стратегии)
» Индивидуальное доверительное управление
» Инвестиционные продукты третьх сторон
» Специальные счета коллективных инвестиций
» Пенсионные и страховые
продукты
» Организационно-правовые решения по структурированию и передаче прав собственности
» Организация эксклюзивного лечения и отдыха в Австрии.
Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Инвестиционные продукты Walser Privatbank AG
21
Вид стратегии/Класс активов
Относительный доход
Абсолютный доход
Динамические стратегии
ОблигацииWALSER Portfolio Rent EuroWALSER Portfolio Global RentWALSER Portfolio Capital Dollar
АкцииWALSER Portfolio Aktien EuropaWALSER Portfolio Classic NAM
Смешанные стратегии
WALSER VV Strategie BasisWALSER VV Strategie PlusWALSER VV Strategie BalanceWALSER VV Strategie PerspectiveWALSER VV Strategie Potenzial
WALSER VV Kapitalertrag PlusWALSER Multi Asset AR Plus
WALSER Portfolio German SelectWALSER Portfolio EM Select
Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Фонды Walser Privatbank AG
22
Общие активы под управлением €970 млн:
- WALSER фонды и cтратегии €800 млн
- Индивидуальные счета €170 млн
Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. | 23
Стратегии Walser Privatbank
Доходность
Риск
Комиссии, % год KapitalertragPLUS BASIS PLUS BALANCE PERSPEKTIVE POTENZIAL
Управление 0,50% 0,65% 0,75% 0,85% 0,95% 1,05%
Обслуживание 0,45% 0,45% 0,65% 0,85% 0,85% 0,85%
ИТОГО 0,95% 1,10% 1,40% 1,70% 1,80% 1,90%
Basis
Plus
BalancePerspektive Potenzial
Акции 25%
Акции 10%
Акции 40%Акции 60%
Акции 90%
Акции 0-20%
KE+
Автономная стратегия
Индекс-ориентированные стратегии
Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Продукты наших партнеров: Лихтенштейнский семейный фонд
Учредитель
Фонд Совет фондаНоминальныйпредставитель
Бенефициары
Правила фонда
Активы
Активы
Текущие операции
24Walser Privatbank AG | Июнь 2011
Стр. |
Учредитель
Совет фонда
Номинальныйпредставитель
Бенифициар
» Предоставляет активы в распоряжение фонда;
» Назначает Совет фонда и утверждает Правила фонда
» Действует в качестве формального органа управления;
» Руководствуется в своей деятельности Правилами фонда
» Гражданин княжества Лихтенштейн – формальная позиция, предусмотренная законодательством; остальные члены Совета фонда могут быть гражданами любого государства
» Лицо, указанное в Правилах фонда, имеющее право на получение части активов фонда при наступлении предусмотренного Правилами комплекса условий; фонд может иметь более одного бенефициара
Продукты наших партнеров: Лихтенштейнский семейный фонд
25Walser Privatbank AG | Июнь 2011