11

Подшивалов АнтонНациональная Факторинговая Компания

Факторинг:

умный рост и развитие бизнеса

22

Что нужно для развития?

деньги снять риски

конкурентные преимущества

оперативность в управлении

финансовыми потоками

3

Что обычно мы делаем?

3

Банк

Страхованиеот 400 млн.руб. 70-90% покрытие рисков

44

Как упростить решение задач?

Поручительство за Дебиторов

на случай возможной неоплаты

товара/услуги

Управление и сбор дебиторской

задолженности

Беззалоговоефинансировани

е на срок отсрочки платежа

Факторинг – комплекс услуг

Менеджеры по продажам могут

спокойно продавать и отгружать в

случае просрочки

Дополнительная

отсрочка платежа

5

Как это работает

5

6

Кому рекомендуется пользоваться факторингом?

6

Вам нужен факторинг, если

• Вы на регулярной основе

отгружаете продукцию или

оказываете услуги

нескольким

Покупателям/Клиентам,

предоставляя им при этом

отсрочку платежа

и/или

• Вы закупаете на условиях

отсрочки платежа сырье и

комплектующие для

последующего

производства/реализации

товаров

Факторинговые продукты

• Финансирование под дебиторскую задолженность. После отгрузки товара мы готовы профинансировать Ваши поставки в любой день до наступления срока платежа по договору с Покупателем.

«Факторинг-Финанс»

• Поручительство НФК за Ваших Покупателей. В случае неоплаты Вашим Покупателем поставки по истечению срока отсрочки и периода ожидания мы выплатим Вам сумму в размере до 90 % от суммы неоплаченной поставки.

«Факторинг-Гарант»

• Финансирование под будущую дебиторскую задолженность. На этапе закупки или производства продукции для последующей продажи мы готовы профинансировать заказы Ваших Покупателей на срок их исполнения (закупка сырья, производство и доставка товара Покупателю).

«Предпоставочный Факторинг»

• Продукт для крупных Покупателей, в рамках которого НФК предоставляет Поставщикам финансирование в размере 100% от суммы подтвержденной Покупателем поставки. После подтверждения Вами поставки мы готовы профинансировать Ваших Поставщиков на срок предоставляемой Вам отсрочки платежа.

«Закупочный Факторинг»

• Продукт, предназначенный для обслуживания экспортных поставок.

«Экспортный факторинг»

7

Факторинг без регресса

Факторинг без регресса – покупка Вашей дебиторской задолженности.

8

Ключевые характеристики продукта

финансирование без регресса – Вы списываете дебиторскую задолженность с баланса в

момент получения денег от НФК

финансирование в размере 90% от суммы поставки

исключение кредитного риска – полученные от НФК средства остаются у Вас вне

зависимости от срока оплаты поставки Вашим Покупателем

минимальная операционная нагрузка благодаря использованию системы электронного

документооборота

вы можете уступить НФК задолженность покупателей любого масштаба от ИП до крупных

предприятий и торговых сетей формата «федеральный ритейл»

нет необходимости открывать расчетный счет в НФК

9

Цена вопроса?

9

Размер задолженности

Количество дебиторов

Оборачиваемость, дней

Кейс 1: Финансирование закупок (1/2)

Крупнейшая региональная торговая сеть, реализующая товары для дома и DIY

• с июля 2010 года использует Финансирование закупок

• зачем : увеличение сроков отсрочки от ключевых Поставщиков с 30 до 120 дней, получение скидок от Поставщиков за раннюю оплату закупаемого товара

• результаты: – наличие гарантированного ассортимента в торговых точках

сети (исключение прецедентов стоп-отгрузок)– снижение зависимости от инструментов классического

кредитования, т.ч. в период «турбулентности», когда необходимо перекредитоваться

– увеличение прибыли на 12,5%

10

Кейс 1: Финансирование закупок (2/2)

– снижение закупочной себестоимости на 7-10% при увеличении срока отсрочки с 30 до 120 дней

11

Кейс 2: Портфельное финансирование (1/2)

Один из крупнейших федеральных игроков – производителей и

поставщиков строительных и отделочных материалов

• работает с марта 2010 года, по схеме Портфельного финансирования дебиторской задолженности

• зачем: оперативное финансирование оборотного за счет возможности отсроченного подписания уведомлений об уступке долга Покупателями

• результаты работы: – получили первое финансирование через 4 дня с даты подписания

договора– закрыли потребность в оперативном финансировании в размере 60

млн. руб. за 12 дней

Для увеличения объемов финансирования постепенно переводили Покупетелей на стандартную схему финансирования поставок, не увеличивая операционную нагрузку на сотрудников собственных продающих и сервисных подразделений

12

Кейс 2: Портфельное финансирование (2/2)

– динамика непогашенного финансирования за 12 дней работы

13

Кейс 3: Продажа дебиторской задолженности (1/3)

Один из крупнейших игроков регионального рынка

поставщиков электроники и бытовой техники

• работает с декабря 2010 года

• зачем:

- развитие и рост продаж за счет увеличения сроков и объемов коммерческого кредитования

- получение «оплаты по факту» без ухудшения качества финансовой отчетности и на финансовые показатели

- соблюдение требований собственника бизнеса об исключении потерь от предоставления товарного кредита

14

Кейс 3: Продажа дебиторской задолженности (2/2)

Сравнение баланса компании до и после использования факторинга без регресса

Актив До После Разница А. Оборотные средства1 Денежные средства (касса и р/с) 13 768 13 7682 Ценные бумаги 0 03 Дебиторская задолженность 50 114 23 114 -27 0004 Товарно-материальные запасы 45 078 52 078 7 0005 Авансовые платежи 10 000 15 000 5 000

Итого: Оборотные средства 118 960 103 960 -15 000

В. Основные средства 229 229Итого активов: 119 189 104 189 -15 000

Пассив До послеА. Краткосрочные обязательства1 Кредиты (займы) 0 02 Задолженность перед поставщиками 115 706 100 706 -15 0003 Проценты к уплате 0 04 Налоги к уплате 139 1395 Авансы полученные 420 420

Итого: Краткосрочные обязательства 116 265 101 265 -15 000

В. Долгосрочные обязательстваC. Собственный капитал 10 106 Акционерный капитал 7 Нераспределенная прибыль 2 914 2 914

Итого: Собственный капиталИтого пассивов: 119 189 104 189 -15 000

15

16

Спасибо за внимание!

г.Екатеринбург, ул. Хохрякова 10, 301.

тел: (343) 310-14-55

1й блог о факторинге: www.ifactoring.ru

Сайт: www.factoring.ru