תכנון פיננסי אישי – תהליך עבודה

Arbitrage Family OfficeArbitrage Family Officeארביטראז' פמילי אופיסארביטראז' פמילי אופיס

אילן רוזנברג, אילן רוזנברג, מנהל פיננסי אישי.מנהל פיננסי אישי.

www.arbitrage.co.ilA


המצב כיוםהמצב כיום

יועץ השקעות בנק ב'

יועץ השקעות בנק א'

פקידת אשראי

מנהל תיקיםחברה א'

יועץ השקעות בנק בחו"ל

מנהל קרן גידור

סוכן ביטוח

מנהל תיקיםחברה ב'

יועץ פנסיוני

רואה חשבון

עורך דין


המצב המצב האופטימאליהאופטימאלי

יועץ השקעות בנק ב'

יועץ השקעות בנק א'

פקידת אשראי

מנהל תיקיםחברה א'

יועץ השקעות בנק בחו"ל

מנהל קרן גידור

סוכן ביטוח

מנהל תיקיםחברה ב'

יועץ פנסיוני

רואה חשבון

עורך דין


הגדרת שירות הפמילי אופיס:הגדרת שירות הפמילי אופיס:

פמילי אופיס הינו שירות עבור משפחות בעלות הון משמעותי, פמילי אופיס הינו שירות עבור משפחות בעלות הון משמעותי, - אשר ניהול הנכסים הפיננסיים שלהן מצריך משאבים ניהוליים רבים. אשר ניהול הנכסים הפיננסיים שלהן מצריך משאבים ניהוליים רבים.

מטרת השירות הינה שמירה על ערכו הריאלי של ההון הקיים מטרת השירות הינה שמירה על ערכו הריאלי של ההון הקיים - והשבחתו בצורה מבוקרת תוך בקרת סיכונים קפדנית והשבחתו בצורה מבוקרת תוך בקרת סיכונים קפדנית

כיום, אנו מוקפים מכל עבר בספקי שירותים פיננסיים שונים, כיום, אנו מוקפים מכל עבר בספקי שירותים פיננסיים שונים, - כשלמעשה, אין ביניהם תאום ואין אסטרטגיית השקעה ברורה כשלמעשה, אין ביניהם תאום ואין אסטרטגיית השקעה ברורה

שירות הפמילי אופיס מרכז עבור הלקוח את הקשר מול שירות הפמילי אופיס מרכז עבור הלקוח את הקשר מול ספקי השירותים השונים ומפקח על פעילותם ברמה יומית. ספקי השירותים השונים ומפקח על פעילותם ברמה יומית.

בעולם השקעות מתוחכם המוטרד מקונפליקטים, נסייע לך בקבלת בעולם השקעות מתוחכם המוטרד מקונפליקטים, נסייע לך בקבלת - החלטות השקעה הנכונות ביותר עבורך, כשאנו דואגים לאינטרסים החלטות השקעה הנכונות ביותר עבורך, כשאנו דואגים לאינטרסים

שלך בלבד, והם אלו המתווים את דרך הפעולה. שלך בלבד, והם אלו המתווים את דרך הפעולה.


תכנון פיננסי אישי, תהליך העבודה:תכנון פיננסי אישי, תהליך העבודה:

מיפוי כלל הנכסים פיננסייםמיפוי כלל הנכסים פיננסיים-

קביעת מדיניות השקעה לתיק ההשקעות הכוללקביעת מדיניות השקעה לתיק ההשקעות הכולל-

גיבוש אסטרטגיה לאלוקציית הנכסים הגלובאליתגיבוש אסטרטגיה לאלוקציית הנכסים הגלובאלית-

גיבוש אסטרטגיה לחשיפה מטבעית-

התאמת הרכב הנכסים הנוכחי למדיניות ההשקעה ולאסטרטגיה שנקבעה-

טיפול בכספי חסכון לטווח ארוך (פנסיה)-


המלצות השקעה במסגרת מדיניות ההשקעה שנקבעה-

בקרה יומית על מבנה התיק, רמת הסיכון, עמלות תפעוליות ודמי ניהול-

דו"חות חודשיים מפורטים אודות הרכב ההשקעות הכולל-

פגישת עבודה חודשית או רבעונית-

זמינות מלאה בכל נושא פיננסי-

תכנון פיננסי אישי, תהליך העבודה-המשך:תכנון פיננסי אישי, תהליך העבודה-המשך:


תכנון פיננסי אישי, מיפוי כלל הנכסים הפיננסיים:תכנון פיננסי אישי, מיפוי כלל הנכסים הפיננסיים:

חשבונות בבנקים ישראליים ובבנקים בחו"ל-

תיקי ניירות ערך, פיקדונות (כולל סוג, ריבית ותקופה)-

אשראים (הלוואות, ערבויות, משכנתאות)-

תיקים מנוהלים-

אחזקות ריאליות (נדל"ן, חברות, מיזמים)-

מיפוי פנסיוני (קופות גמל, ביטוחי מנהלים וקרנות פנסיה)-

אנשי קשר (עורכי דין, רואי חשבון, יועצי השקעות ומנהלי תיקים)-


בדיקת עמלות, הסדרים פיננסיים וחידוש הטבות מול הבנקים-

בקרה על הפיקדונות הבנקאיים, טווחי ההשקעה, מועדי פדיון וריביות-

בקרה על הלוואות, משכנתאות ומסגרות אשראי -

בקרה על פעילות מנהלי התיקים (מדיניות השקעה והרכב התיק)-

המלצות לפעולות בהתאם להתפתחויות במשק ולסקירות כלכליות-

מעקב אחר ביצוע פעולות השקעה וישומן-

ביצוע אופטימיזציה במוצרים הפיננסיים השונים, להקטנת מרכיב העלויות - ולשיפור התשואה הכוללת בתיק

::בקרה יומית על חשבונות הבנק בארץ ובחו"ל תכנון פיננסי אישי, תכנון פיננסי אישי,


מטרות ההשקעה: קביעת מטרות ההשקעה בהתייחס לצפי תשואה- מהתיק הכולל בהתאם להרכבו

הגדרת הסיכון הכולל בתיק מבחינת אחוז המניות והשקעות אלטרנטיביות-

נזילות: הסכום הדרוש מהתיק לצריכה חודשית וקביעת מקורות המימון-

אופק ההשקעה: טווח משוער של שנים בהן לא יהיה צורך בכספים-

הגבלות משפטיות אם ישנן-

שיקולי מס אם ישנם-

::קביעת מדיניות השקעה והנחות יסודתכנון פיננסי אישי, תכנון פיננסי אישי,


אילן רוזנברג, מנהל הפעילות:אילן רוזנברג, מנהל הפעילות:

בוגר תואר ראשון בכלכלה ומדעי המדינה מאונ' בר-אילן בוגר תואר ראשון בכלכלה ומדעי המדינה מאונ' בר-אילן - ומגוון רחב ש ל קורסים מקצועיים בניהול השקעות ופיננסים ומגוון רחב ש ל קורסים מקצועיים בניהול השקעות ופיננסים

בעל רישיון יועץ השקעות מהרשות לניירות ערך ורישיון בעל רישיון יועץ השקעות מהרשות לניירות ערך ורישיון - יועץ פנסיוני ממשרד האוצר יועץ פנסיוני ממשרד האוצר

::ניסיון בשוק ההוןניסיון בשוק ההון

מנהל השקעות בכיר בחברות "נשואה זנקס" ו"תמיר פישמן"מנהל השקעות בכיר בחברות "נשואה זנקס" ו"תמיר פישמן"-

מנכ"ל בית ההשקעות "פריוריטי"מנכ"ל בית ההשקעות "פריוריטי"-

מנהל בכיר בחטיבה לבנקאות פרטית של "בנק לאומי"מנהל בכיר בחטיבה לבנקאות פרטית של "בנק לאומי"-

ניסיון רב שנים המקנה היכרות מעמיקה עם מערכות הניהול ניסיון רב שנים המקנה היכרות מעמיקה עם מערכות הניהול והתפעול בבתי ההשקעות, בבנקים ובחברות הביטוח.והתפעול בבתי ההשקעות, בבנקים ובחברות הביטוח.


תכנון פיננסי אישי, דו"ח חודשי לדוגמא:תכנון פיננסי אישי, דו"ח חודשי לדוגמא:

תכנון פיננסי אישי – תהליך עבודה

Documents