מה עודד שריג רוצה ?משוק ההון

או התקנות החדשות של טיוב מאגרי

?המידע למי מכוונות

לים"מנכ/רים"מנמ

כמה כסף הושקע בשנה האחרונה בשיפור מערכות

?BI וה CRM/ERP ה

וכמה כסף הושקע בשנה האחרונה

? בתוכן הנמצא במערכות אלו !במידע עצמו

, בדיקת איכותו, השבחתו, בטיובו תיקון שגיאות , ניפוי כפולים

?כמה, והצלבת המידע

? מדועמדוע בכלי שבו מצוי המידע מושקע כה הרבה כסף בשעה !שבמידע עצמו מושקע כה מעט

הפסד תפעולינתונים חסרים , דואר כפול, מדואר חוזר

.שינויי כתובת תכופים, לגבי האדםכיום מקובל שפחות משלושה אחוז דואר

אולם גם מצב , חוזר זהו מצב סביר לארגון . זה ניתן לשפר ולחסוך בעלויות

הפסד שיווקיהנובע מחוסר בנתונים על הלקוח ממידע

העשירון , הסלולאר שלובסיסי עליו כגון המדוייק שלו

ועד מידע על משפחתו והסביבה הצרכנית מידע רב נוסף זה היה , שבה הוא פועל

לשמר , מאפשר לשווק לו מוצרים נוספים . ולמצות את הפעילות ממנו

הפסד רגולטרי או התקנות החדשות של שוק ההון

חוסר קשר עם הלקוחות מייצר מצב שבו לדוגמא גופים פיננסים גובים מעמיתים

שהקשר איתם נותק עמלות גבוהות לאורך .זמן ובכך נפגעים זכויות העמיתים

מדינת ישראל

ביטוח וחסכון, אגף שוק ההון -משרד האוצר

מטרת חוזר זה היא להגדיר את הפעולות

ככל , הנדרשות מגוף מוסדי כדי להבטיחכאמור , שרישום זכויות עמיתים, הניתן

, במערכות המידע יהיה מהימן, בחוזר זהפרויקט -להלן )זמין וניתן לאחזור , שלם

)הטיוב.

משרד האוצר הממונה על שוק ההון-לחוזר הטיוב 3מתוך סעיף

מסגרת עבודה כללית לפרויקט הטיוב

, את הפעולות הבאות לגבי נתוני ממשק האחזקות, לצורך פרויקט הטיוב, גוף מוסדי יבצע

שעניינו מבנה אחיד להעברת מידע ונתונים בשוק , 2011-9-1שפורסם בחוזר גופים מוסדיים

: החיסכון הפנסיוני

סקר הפערים. עמיתים ומעבידים, אודות המידע הקיים ברמת מוצרים סקר פעריםעריכת . 1

סוגי מוצרים או לפי מפתח אחר שייבחר , אוכלוסיות, יכלול חיתוך של המידע לפי תקופות

.איתור הכשלים במידע הקיים ובחינת איכותו, על ידי הגוף המוסדי

תוך התייחסות למהותיות , ודירוג הפערים שנמצאו בסקר הפעריםמודל מיפוי בניית . 2

השפעה על עמית או על קבוצת ( 1: )לרבות התייחסות לשני עקרונות אלה, השפעתם

.השפעה על יציבות הגוף המוסדי( 2); עמיתים

משרד האוצר הממונה על שוק ההון-לחוזר הטיוב 3המשך מתוך סעיף

כשללטיפול בכל , לרבות אבני דרך עקיבות ומדידות ולוחות זמנים, מפורטת תכנית עבודההכנת . 3

( 2תכנית העבודה תיבנה בהתאם למודל המיפוי המפורט בפסקה . קבוצת כשלים שנמצאואו

. ככל הניתן, תוך תיעדוף טיפול באוכלוסיות הקרובות לגיל פרישה, לעיל

: התייחסות לנושאים הבאים, בין היתר, העבודה תכלולתכנית

אשרבחינת תפקוד מערכות המידע הקיימות ומיפוי כשלים במערכות –מידעמערכות . א

וכן בחינה האם המערכות תומכות בפרויקט הטיוב , להוביל לפגיעה באיכות המידעעלולים

.למידע היסטוריבנוגע

, ריכוז המידע הקיים בצורה אחידה במערכות המידע –המידע הקיים ושמירתוסידור . ב

:הפעולות הבאותלרבותביצוע

.כל מידע הנוגע לעמיתאיסוף . 1

.לרבות מפתוח המידע והנגשתו, מסמכים הרלוונטיים לחישוב זכויות העמיתיםסריקת . 2

מידע חסר למערכות המידע אשר עשויה להיות לו השפעה על זכויות עמית או הזנת . 3

. עמיתיםקבוצת

.ביצוע אימות נתוני עמיתים בהתאם להוראות הדין –נתוני עמיתיםאימות . ג

משרד האוצר הממונה על שוק -א לחוזר הטיוב-4מתוך סעיף ההון

ניהול פרויקט הטיוב אצל גוף מוסדי דירקטוריון גוף מוסדי

דירקטוריון גוף מוסדי יאשר את תכנית העבודה של הדירקטוריון יקיים דיון בנושא לפחות . פרויקט הטיוב

לאחר שקיבל עדכון על התקדמות , אחת לחצי שנההדירקטוריון ידון ויקבל החלטות . פרויקט הטיוב

. בנוגע למידע שלא טוייב או שטוייב באופן חלקי

משרד האוצר הממונה על שוק ההון-ג לחוזר הטיוב-4-מתוך סעיף

:גוף מוסדי ישמור תיעוד של הנושאים הבאים –תיעוד

. תכנית העבודה שאושרה על ידי דירקטוריון הגוף המוסדי

:מעקב בדבר התקדמות פרויקט הטיוב שיכלול לכל הפחות את הנושאים הבאים

סיכום הנושאים העיקריים שנידונו וההחלטות , מועדי התכנסות ועדת ההיגוי והדירקטוריון

. שהתקבלו

חריגות מהתכנית , עמידה בלוח הזמנים שנקבע בתכנית העבודה –התקדמות תכנית עבודה

.סיבות לחריגות והשלכות החריגות על התקדמות המשך פרויקט הטיוב, (תכנון מול ביצוע)

.אם בוצעו, תיעוד כלל תיקוני הזכויות הפנסיוניות אשר בוצעו אגב פרויקט הטיוב

כך שניתן יהיה , לרבות העקרונות לפיהם טוייבו הנתונים, תיעוד כלל תהליך הטיוב

.להתחקות אחר הנתונים ההיסטוריים

מתוך החוזר

מסגרת עבודה כללית לפרויקט הטיוב

גוף מוסדי יבצע, לצורך פרויקט הטיוב, את הפעולות הבאות לגבי נתוני ממשק .א

, שעניינו מבנה אחיד להעברת 2011-9-1האחזקות, שפורסם בחוזר גופים מוסדיים

מידע ונתונים בשוק החיסכון הפנסיוני:

אודות המידע הקיים ברמת מוצרים, עמיתים ומעבידים. סקר פעריםעריכת (1

סקר הפערים יכלול חיתוך של המידע לפי תקופות, אוכלוסיות, סוגי מוצרים או

לפי מפתח אחר שייבחר על ידי הגוף המוסדי, איתור הכשלים במידע הקיים

ובחינת איכותו.

ודירוג הפערים שנמצאו בסקר הפערים, תוך התייחסות מודל מיפוי בניית (2

( השפעה על עמית 1למהותיות השפעתם, לרבות התייחסות לשני עקרונות אלה: )

( השפעה על יציבות הגוף המוסדי.2או על קבוצת עמיתים; )

מפורטת, לרבות אבני דרך עקיבות ומדידות ולוחות זמנים, תכנית עבודההכנת (3

לטיפול בכל כשל או קבוצת כשלים שנמצאו. תכנית העבודה תיבנה בהתאם

( לעיל, תוך תיעדוף טיפול באוכלוסיות 2למודל המיפוי המפורט בפסקה

הקרובות לגיל פרישה, ככל הניתן.

תכנית העבודה תכלול, בין היתר, התייחסות לנושאים הבאים:

בחינת תפקוד מערכות המידע הקיימות ומיפוי כשלים –מערכות מידע (א

במערכות אשר עלולים להוביל לפגיעה באיכות המידע, וכן בחינה האם

המערכות תומכות בפרויקט הטיוב בנוגע למידע היסטורי.

ריכוז המידע הקיים בצורה אחידה –סידור המידע הקיים ושמירתו (ב

במערכות המידע, לרבות ביצוע הפעולות הבאות:

תודה על

.ההקשבה