經驗分享 – 金融證照篇

財金相關證照

財金相關證照

會計

證券、期貨銀行

保險

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會計乙級檢定中小企業財務人員記帳士會計師

證券商業務人員證券商高級業務人員期貨商業務人員期貨信託基金銷售人員投信投顧業務人員股務人員

信託業業務人員銀行內部控制與內部稽核理財規劃人員初階授信初階外匯

財產保險人身保險投資型保險

金融從業人員與證照

金融從業人員 證照名稱 測驗單位

證券商業務人員證券商業務人員業務員資格測驗合格證明書

證期會(SFI)

證券商高級業務人員證券商業務人員高級業務員資格測驗合格證明書

證券投資分析人員證券投資分析人員測驗合格證明書( 須有相關工作經驗 )

期貨商業務員期貨商業務員資格測驗合格證明書 (5年 )

期貨交易分析人員期貨交易分析人員資格測驗合格證明書 (5 年 ) ( 須有相關工作經驗 )

投信投顧業務員證券投資信託事業 & 證券投資顧問事業資格測驗合格證明書 3

金融從業人員與證照 (續 )

金融從業人員 證照名稱 測驗單位

股務人員 股務人員專業能力測驗合格證明書 證期會(SFI)票券商業務人員 票券商業務人員資格測驗合格證明書

信託業業務人員信託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書 金研院

(TABF)銀行具有業務或交易核准權限之各級主管

銀行內部控制與內部稽核測驗考試合格證書

財產保險業務員 財產保險業務員資格測驗合格證書 產險公會

人身保險業務員人身保險業務員資格測驗合格證書(20 歲 )

壽險公會

投資型保險商品業務員

投資型保險商品業務員資格測驗合格證 ( 須先取得人身保險業務員 )

保發中心 4

測驗科目與系上課程

證照名稱 測驗科目 合格標準 課程名稱

證券商業務人員

證券交易相關法規與實務 總分達140 ，任一科不得低於

50 分

證券交易法與實務

證券投資與財務分析 投資學、財報分析

證券商高級業務人員

證券交易相關法規與實務 總分達210 ，任一科不得低於

50 分

證券交易法與實務

投資學 投資學

財務分析 財報分析

投信投顧業務員

投信投顧相關法規 ( 含自律規範 )

總分達210 ，任一科不得低於

50 分

X

證券投資與財務分析 投資學、財報分析

證券交易相關法規與實務 證券交易法與實務 5

測驗科目與系上課程 ( 續 )

證照名稱 測驗科目 合格標準 課程名稱

期貨商業務員

期貨交易法規 總分達140 ，任一科不得低於

60 分

X

期貨交易理論與實務 期貨與選擇權

信託業業務人員

信託法規 總分達140 ，任一科不得低於

60 分

X

信託實務 X

理財規劃人員

理財工具各科成績均

達 70 分

金融市場

理財規劃實務中會 ( 複利、年金 ) 、稅務法規

中小企業財務人員

中小企業財務資源與法規 總分達140 ，任一科不得低於

60 分

證照輔導

中小企業財務會計實務 證照輔導

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金融證照測驗題型

絕大部分的金融證照 ( 如：普業、期貨、信託、理財規劃、 壽險……等 ) 測驗題型為四選一的單選題，答錯不倒扣。

證券投資分析人員測驗題型為混合題型 ( 單選題 70% 、申論或計算 30%) 。

期貨交易分析人員測驗題型亦為混合題型( 單選題 70% 、申論或計算 30%) 。

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金融證照測驗類型證 照 名 稱 測 驗 科 目 背誦 理解 計算

證券商業務人員證券交易相關法規與實務 ○ △

證券投資與財務分析 ○ ○

證券商高級業務人員證券交易相關法規與實務 ○ △

投資學 ○ ○

財務分析 ○ ○

投信投顧業務員 投信投顧相關法規 ○

期貨商業務員期貨交易法規 ○

期貨交易理論與實務 ○ ○ ○

信託業業務人員 信託法規 ○

信託實務 ○

理財規劃人員理財工具 ○ ○

理財規劃實務 ○ ○

中小企業財務人員中小企業財務資源與法規 ○ ○

中小企業財務會計實務 ○ ○ ○

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金融證照測驗題目 - 證券商

依證券交易法規定之證券業務係指： (101 普業 Q1 法規實務 )

(A) 有價證券之承銷(B) 有價證券之自行買賣(C) 有價證券之行紀或居間(D) 選項 (A) 、 (B) 、 (C) 皆是

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證交法 §15 、 16 ：證券承銷商 證交法 §15 、 16 ：證券自營

商 證交法 §15 、 16 ：證券經紀商

於我國集中交易市場賣出股票向委託人收取之證券交易稅為： (100 高業 Q4 法規實務 )

(A) 千分之一(B) 千分之二(C) 千分之三(D) 無

D

C

金融證照測驗題目 - 證券商 ( 續 )

若銷貨成本為 $500,000 ，銷貨毛利為 20% ，平均應收帳款為 $100,000 ，則應收帳款週轉率等於： (100 高業 Q4 財務分析 )

(A)6.25 (B)4.5 (C)5 (D)7.5

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在 CAPM 模型中，若已知無風險利率為 6% ，市場預期報酬率為 13% ，則證券市場線的方程式為： (101 高業 Q1 投資學 )

(A)6%+13%β (B) 6%+7%β (C)7 %+7%β (D)7 %+13%β

A

B

應收帳款週轉率＝ [500,000 ÷(1-20%)]/100,000 ＝6.25

CAPM ： Rf+ β(Rm-Rf)=6%+β(13%-6%)=6%+7% β

金融證照測驗題目 – 投信投顧

在基金存續期間，藉由保證機構保證，到期時提供受益人一定比率本金保證之基金，稱為： (101 投信投顧 Q1 投法 )

(A) 保護型基金 (B) 保證型基金(C) 平衡型基金 (D) 組合型基金

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每一證券投資信託基金投資於任一上市或上櫃公司股票之股份總額，不得超過該公司已發行股份總數之多少：

(101 投信投顧 Q1 投法 )

(A)5% (B)10% (C)20% (D)30%

B

B

證券投資信託基金管理辦法 第 10 條 第 9 款

金融證照測驗題目 – 期貨商

期貨交易輔助人可接受幾家期貨商之委任？ (101 期貨 Q1 期交法 )

(A) 一家 (B) 二家 (C) 三家 (D) 無明文限制

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目前客戶的保證金淨值為 US$62,000 ，而其為平倉部位所需原始保證金為 US$64,000 ，維持保證金為US$60,000 ，則客戶被追繳的保證金的金額為？ (101 期貨 Q1 理論與實務 )

(A) 不會被追繳 (B)US$2,000(C)US$4,000 (D)US$8,000

A

A

證券商經營期貨交易輔助業務管理規則 §8 ：期貨交易輔助人以接受一家期貨商之委任為限；期貨商可同時委任一家以 上之期貨交易輔助人。

金融證照測驗題目 – 信託

甲銀行與乙信託業簽訂特殊目的信託契約，同時將其住宅貸款債權連同抵押權予以包裝組合移轉予乙信託業作為信託財產，由乙信託業依資產信託證券化計劃發行受益證券，則甲與乙之關係屬於下列何種信託？ (31屆信託 信託法規 )

(1) 金錢之信託 (2) 不動產之信託(3) 有價證券之信託 (4) 金錢債權及其擔保物權之信託

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下列何者得為有價證券信託所收受之信託財產種類？ A. 認股權證 B. 公益彩券 C. 政府債券 D. 公司債 (31 信託 信託實務 )

(1)A.B.C (2)A.B.D (3)A.C.D (4)B.C.D

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3

金融證照測驗題目 – 理財規劃

有關貨幣市場之交易工具，下列何者非屬之？ (19屆理財規劃 理財工具 )

(1) 附條件交易 (2) 銀行承兌匯票 (3)興櫃股票 (4) 商業本票

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3

1

葛蘭碧八大法則利用下列何者為工具，來判斷交易訊號之重要法則？(19 屆理財規劃 理財工具 )

(1) 移動平均線 (MA) (2)K 線 (3) 相對強弱指標 (RSI) (4) 波浪理論

1

投保下列何種保險受益人不一定領得到保險金？ (19 屆理財規劃 理財工具 )

(1) 定期壽險 (2) 終身壽險 (3) 養老保險 (4) 生死合險

陳君現年 40 歲，希望在 60 歲退休時自行準備 3,000 萬退休金，其目前有 200 萬可供投資，年投資報酬率為 10% ，試問陳均每年另須投資多少錢？ ( 取最接近值 )(18 屆理財規劃 理財規劃實務 )

(1) 30.5 萬元 (2)31.2 萬元 (3)28.9 萬元 (4)27.9 萬元

3

[3,000萬 -200萬 x 複利終值 (6.7275)]/ 年金終值(57.275)=288,869≒28.9萬

金融證照測驗題目 – 中小企業同一中小企業向中小企業信用保證基金送保，申請綜合額度及履約保證之授權案件得同時透過幾家銀行送保？ (7屆 中小企業 財務資源與法規 )

(1)1 家 (2)2 家 (3)3 家(4) 不限家數

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依商業會計法第 38 條規定，會計帳簿應於決算程序辦理終了後，至少保留多久？ (7 屆 中小企業 財務資源與法規 )

(A)3 年 (B)5 年 (C)10 年 (D)12 年

2

3

商會 §38 ：各項會計帳簿及財務報表，應於年度決算程序辦理終了後，至少保存十年 。但有關未結會計事項者，不在此限。

假設每年需要 60,000 單位原料，每次訂購成本 120 元，每單位的儲存成本 10 元，則最適每次訂購量為何？ (6 屆中小企業會計實務 )

(1)1,200 單位 (2)1,400 單位 (3)1,600 單位(4)1,800 單位√(2x60,000x120)/10=1,200

1

金融相關測驗模組化

從業人員於 95 年 8月 1日後欲報名 13 種金融從業人員資格測驗時，則必須加考「金融市場常識與職業道德

(5 年 )」測驗。 高業 + 投信投顧法規乙科 => 投信投顧業務員合格證書 投信投顧業務員 + 信託法規乙科 => 具備信託人員資格 投資型保險業務員 + 普業法規實務 => 具備普業資格 以普業、高業、投信投顧、證券分析人員報考投資型保險

業務員，得抵免第二節科目。

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註：通過證期會測驗所取得之證明，若其證明上註明為”成績合格證明”者，須至證期會網站下載表單填寫，並檢附該專業科目合格證明 (影本 )+共同科目(影本)+ 工本費 100元，換發”資格測驗合格證明書” 。

考照方式 － 用書

證期會所舉辦的考試可選用由證期會所出版的書籍 ( 測驗試題 90% 由其出版書籍中之題庫出之 ) ，亦可選用東展所出版的書籍。

金研院所舉辦的考試可選用由東展所出版的書籍 (已經過重點整理，每章搭配歷屆試題，每單元有模擬試題，附近年試題解析 ) 。

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考照方式 － 工作相關證照

銀行業 理專：壽險、產險、 投資型保單、投信投顧、信託、高業 ( 合庫 ) 、外幣收付之非投資型保險 (花旗 ) 、結構型商品 (花旗 ) 、銀行內控 (永豐、台新 ) 。

辦事員：壽險、產險、信託、銀行內控、投信投顧、初階外匯、初階授信、進階授信、投資型保單。

行員：壽險、產險、信託、內控 (遠東 ) 、外幣收付之非投資型保險 (遠東 ) 。

外匯人員：初階外匯。 貸放部門：初階授信、進階授信。

證券業 營業員：普業、期貨、高業 (少部分 ) ；華南永昌另要求產險、

壽險、投信投顧。 理專：壽險、普業、高業、信託、投信投顧、投資型保單。

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考照方式 － 考照搭配模組化

普業 高業投信投顧法規乙科

信託法規乙科

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證券從業人員

投資型保險第一節科目

投資型保險業務員

銀行內控

初階授信

初階外匯

有相關性的放在一起

考照方式 － 準備

證期會所舉辦的考試： 留意題庫叢書之法規內容更新及勘誤表 ( 題庫會因法規的修改，而刪減或修改 ) 。

先把內容看過一次 ( 劃重點、將文字化為圖或表 ) ，再做後面的題庫 (做題庫時，建議先把解答、解析擋住，自己做一遍 ) ，並且將作答錯誤的題目標註，考前僅針對內容& 作答錯誤的題目加強。

金研院所舉辦的考試： 留意出版社於網路上所公布之勘誤表，以免學習到錯誤的觀念與法規。

將觀念釐清，近期的歷屆試題一定要練習，作答錯誤的題目反覆練習。

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參考資料

證期會 http:// www.sfi.org.tw

金研院 http://www.tabf.org.tw

13 種金融相關測驗模組化建議方案 http://webline.sfi.org.tw/ethics/13 種金融相關測驗模組化建議方案 .pdf

1111 人力銀行 http://1111.com.tw

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報告完畢~~~　　　 謝謝你的聆聽　　　　　　　　 就這樣^^