행복한 부자 만들기

행복한 부자 만들기

자산관리사 양 대 건 ( 양정모 )

주소 : 대구광역시 중구 남산 2 동 알리안츠 타워 10 층 대구 PA지점

휴대폰 : 011-9582-7300 전화 : 053-600-3781 팩스 : 053-600-3770 이메일 : [email protected] 홈페이지 : www.allianzPA.co.kr

Professional Advisor

mailto:[email protected]

http://www.allianzpa.co.kr/

양 대 건 ( 양정모 ) Profile학력 : 대구칠성초등학교 졸업 대구중학교 졸업 경북대학 사범대학 부속 고등학교 졸업 대구한의대학교 졸업 자산운용학 / 경영학전공

경력 : 대구한의대학교 자산운용학과 회장 총대의원회 부의장 졸업준비위원회 위원장 선거관리위원회 부의장 알리안츠 PA 회장 F.F 기네스 달성 W.ANP.MVP 50 주 M.ANP.MVP 10 개월 Case.MVP 44 주 고객만족 유지률 115% 영남일보 , 대구한의대 사보 기제 2009 년 PAC 달성


Professional Advisor 강의 & 컨설팅 경력 ◑ 대구한의대학교 임직원 및 재학생 금융트랜드 변화에 대한강의

◑ 대구한의대학교 자산운용학과 금융트렌드 및 재무설계 강의

◑ 대교그룹 ( 눈높이 ) 대구．경북 임직원 및 직원 금융트렌드 및 강의 , 재무설계

◑ 대구은행연수원 자산운용학과 재학생 금융사회변화 및 재무설계 강의

◑ ㈜ SUN CHEMICAL( 선경화학 ) 본사 직원 금융컨설팅 및 은퇴설계

◑ ㈜ AK( 구 애경 ) 은퇴설계강의 & 재테크강의 ( 페인트제조 , 포항 )

◑ ㈜웅진 씽크빅 팀장급 이상 재무설계 강의 및 컨설팅

◑ ㈜엘지실트론 구미 1 차 공장 재무설계 강의 & 컨설팅

◑ ㈜현대중공업 울산 공장 재무설계 강의 & 컨설팅

◑ ㈜ SL 재무설계 & 컨설팅

◑ ㈜ 경창산업 재무설계 & 컨설팅

개인재무설계

총 1100 여회


Financial Consulting

개인자산관리 란 ? Financial Consulting( 재무설계 ) 를 기초로 부동산 , 세무 , 투자 , 은퇴 , 보험 등 전반적인 자산관리서비스를 수행하는 것을

말합니다 .

투자Investment

부동산

Real Estate은퇴

Retirement세무

Tax 보험

Insurance

자산관리 전문가

고 객

Financial Consulting Service

개인자산관리란 ?

자본시장법 시대 , 아직도 재테크 ..??

재테크 ( 財 Tech) 라는 말은 원래 자산을 뜻하는 재 ( 財 ) 와 전문적인 기술을 의미하는 테크놀러지 (Technology) 가 합쳐진 일본에서 유래된 말 . ◈ 단기적이고 계획성 없는 투자 .자산관리에 계획과 통합을 강조한 자본시장법 시대에는 적합하지 않다 .

개인의 인생 (Life Cycle) 에 걸친 재무목표를 달성하기 위해 자산운용을 계획하고 실행하는 과정 (Process) 을 거치는 재무설계가 필요하다 !

1단계 • 재무목표를 명확하게 세운다 .

2단계 • 재무상태와 현금흐름을 파악한다 .

3단계

• 재무목표 달성을 위한 투자계획을 수립한다 .

4단계

• 상품을 선택한 후 투자를 실행한다 .

5단계

• 분기나 연간 단위로 투자상황을 점검하고 평가한다 .


재테크 VS 재무설계Professional Advisor

6 개월 ~1 년 단위

개별상품

시장이 좋을 때 투자하려는 마켓타이밍 우선 고려

단기 고수익

재테크

투자목적별 장기투자

포트폴리오

지속적인 투자 , 분산투자와 포트폴리오가 중요

장기 안정적 수익

재무설계

• 컨설팅 분야 : 부동산 / 펀드 / 세금 / 대출 / 보험 / 법률 / 예적금

은퇴

자금

마련

비상

여비

자금

마련

주택

구입

부채

관리

학자

금마

련

여행

자금

마련

자산

증식

보험

을통

한...

세제

혜택

수익

증대

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%83%

38%35% 34% 32% 32% 31% 30% 28% 23%

10 가지 주요목적

예상보다 은퇴시기가 빨라지는

바람에 , 9.5%

필요성

을 느끼지 못해서 ,

8.6%

잘몰라서 ,

1.8%노후에 자녀에

게 의존할

수 있어서 ,

0.6%

기타 , 0.9%

생활비때문에 여력이 없어서 ,

48.6%

교육비 및

주택구입 (

대출금상환 )때문에 여력이 없어서 ,

36.0%

준비를 못한 이유

필요 지출 항목 ! 준비 못하고 있다 ?

자료 : 통계청


투자분석 자산배분 위험관리

산업동향분석경제정세분석포트폴리오편성포트폴리오개편분석

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부동산

단기성 예금

해외증권

위험분석

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보험 , 화재 ,

자동차

Allianz 양대건 P.A 는 이런 도움을 드립니다 .


왜 선택 받은 소수만이 성공하는가 ? 오직 소수만이 성공을 선택하기 때문이다 . ( 토니 고든 )

행복한 부자 만들기

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