假設我們這個團隊集資 300 萬進行投資，

將抽出 41% 來投資基金。

300 萬元300 萬元 基金41%

保守型

特性：等紅盤開出再來決定。猶豫不決，不知買或賣的時間點。「風險」不存在於你的字典裡，總想要買在最低點或賣

在最高點。 建議：穩定週期成長的基金，如：保本型基金、貨幣式基金、

債劵型基金、配息基金、定期定額投資。 

以定期定額分別投資三種基金類型，而投資的總金額為 125 萬，投資期間為七年。

投資金額的分配如下：債券型 50 ％ ×1250000 ＝ 625000平衡型 30 ％ ×1250000 ＝ 375000股票型 20 ％ ×1250000 ＝ 250000

因此，債券型基金每個月投資 7000 元 平衡型基金每個月投資 5000 元 股票型基金每個月投資 3000 元

停損點 15 ％ 假設買入的價格為 14.8 ，而我們替投資人

設定的停損點為 15 ％，也就是說可以承受 2.22 塊的損失。只要淨值從最高點開始跌，跌了 2.22 塊以後，投資人就該出場了

停利點 20 ％ 同理，當基金價格一直往上時，只要超過

2.96 塊，投資人就要準備出場了。

介紹評定內容

β 係數：衡量基金報酬率相對於市場報酬率的波動程度，通 常 β 係數越大則代表該基金風險性越高。 標準差：通常用以衡量基金淨值的波動程度， 標準差越大 表示淨值波動幅度越大。在報酬率相同的情況下， 標準差較大者風險相對較高。 夏普指標：代表承擔每一單位投資風險所能獲得之超額報 酬，依基金的夏普值大通常表示該基金有較佳 的報酬率。

債券型

債券型國內類貨幣市場型 評定內容 基金名稱

一年績效 β 係數 標準差 夏普指標

國泰債券 0.3111% 0.0004% 0.0505% -1.28元大萬泰 0.1916% 0.0000% 0.0117% -8.43

摩根富林明 JF 第一債券 0.1425% 0.0000% 0.0090% -12.60

統一強棒 0.1985% 0.0000% 0.0102% -9.49摩根富林明 JF 台灣債

券 0.1490% 0.0000% 0.0085% -13.10

同類型平均 0.2005% 0.0000% 0.0140% -8.00

※ 結語：國泰債劵較同類型債券有較佳的報酬率，雖然風　　　　險性較高一點，但也是投資者可以考慮的一項　　　　基金。

債券型海外債券型 -1

評定內容 基金名稱

一年績效 β 係數 標準差 夏普指標

柏瑞全球策略高收益債券 B 月配息 23.9125%

0.1990% 7.8171% 0.80

柏瑞全球策略高收益債券 A 不配息 23.8787%

0.1990% 7.8152% 0.80

華南永昌全球短期固定收益 2.9745% 0.0456% 4.1087% 0.19

柏瑞美國雙核心收益 A 不配息 2.0456% -0.0095% 4.0753% 0.17

德盛安聯全球債券 1.1008% 0.0398% 2.0642% 0.13

債券型海外債券型 -2 評定內容 基金名稱

一年績效 β 係數 標準差 夏普指標

復華全球短期收益 4.3312% 0.0432% 1.5362% 0.70

國泰全球債券 2.5381% 0.0689% 2.2051% 0.26

摩根富林明歐洲入息債券 - 分配型 2.5908% 0.0196% 3.3043% 0.19

摩根富林明歐洲入息債券 - 累積型 2.5885% 0.0196% 3.3036% 0.19

同類型平均 5.9359% 0.0584% 3.6650% 0.34

※ 結語：柏瑞全球策略高收益債券 B 月配息較同類型債券　　　　有較佳的報酬率，雖然風險性較其他同類型債　　　　劵高，但也是投資者可以考慮的一項基金。

債券型國內固定收益型

評定內容 基金名稱

一年績效 β 係數 標準差 夏普指標

保德信瑞騰 0.7850% -0.0019% 0.1269% 0.56

同類型平均 0.5051% 0.0013% 0.2527% 0.16

※ 結語：保德信瑞騰較同類型債券有較佳的報酬率，風　　　　險性也較低，因此為值得投資的基金。

平衡型

全球組合型平衡型 評定內容 基金名稱 一年績效 β 係數 標準差 夏普指標

元大全球組合 15.2029% 0.3512% 10.2878% 0.39

伯瑞旗艦全球平衡組合 12.6761% 0.4230% 12.2562% 0.27

伯瑞旗艦全球金牌組合 9.9692% 0.4288% 12.5244% 0.22

群益多重資產組合 10.8315% 0.2717% 7.5974% 0.37

台壽保閣來寶全球組合 11.0423% 0.2481% 8.2450% 0.36

華頓全球旺組合 9.3509% 0.3291% 11.2617% 0.22

匯豐環宇精選平衡組合 9.4120% 0.2158% 8.2460% 0.31

寶來全球 ETF穩健組合 4.2434% 0.3256% 9.7363% 0.13

台新全球 ETF 組合 8.3756% 0.1925% 8.0345% 0.24

富達動力領航組合 10.8852% 0.2059% 9.6439% 0.30

國泰全球穩健組合 8.0164% 0.5339% 14.5032% 0.13

永豐全球平衡組合 2.4501% 0.0389% 4.7946% 0.14

保德信全球平衡組合 7.9922% 0.1106% 6.5807% 0.29

保德信新興趨勢組合 18.3973% 0.6070% 17.1386% 0.27

全球組合型平衡型 評定內容 基金名稱

一年績效 β 係數 標準差 夏普指標

安泰 ING 鑫平衡組合 7.7715% 0.3757% 11.0484% 0.18

摩根富林明 JF 安家理財 2.0972% 0.0307% 1.3933% 0.32

台灣工銀全球增長組合 6.4547% 0.3379% 10.2992% 0.17富達卓越領航全球組合 7.1913% 0.4742% 14.9071% 0.13

保誠質量精選組合 -0.6150% 0.1087% 6.8605% -0.04

永豐雙核心組合 0.4813% 0.1333% 6.7118% -0.01

保德信歐洲組合 3.8981% 0.6005% 20.0322% 0.04

同類型平均 8.0162% 0.2979% 9.9251% 0.22

※ 結語：元大全球組合較同類型基金有較高的報酬率，雖然風險相 對的提高，不過還是一支值得投資的基金。

全球組合型平衡型 評定內容 基金名稱 一年績效 β 係數 標準差 夏普指標

股票型

全球組合型股票型 評定內容

基金名稱 一年績效 β 係數 標準差 夏普指標

寶來全球新興市場精選組合 19.3548%

0.6271%

18.4221%

0.27

柏瑞旗艦全球成長組合 11.3924% 0.6326% 18.1819% 0.17

國泰全球積極組合 11.9447% 0.6655% 17.8528% 0.16

保誠趨勢精選組合 11.4155% 0.3423% 11.9739% 0.23

富蘭克林華美坦伯頓全球股票組合 9.4498% 0.5762% 16.6726% 0.15

寶來全球 ETF 成長組合 10.6218% 0.4639% 14.8400% 0.20

保德信全球組合 10.1523% 0.4245%13.0775

%0.19

安泰 ING 鑫全球成長組合 10.7673% 0.5551%16.1457

%0.18

新光全球冠軍組合 9.2593% 0.6228%16.3994

%0.14

匯豐新日本動力組合 3.5061% 0.1385%14.7531

%0.07

凱基全球五色商機組合 5.1741% 0.4982%14.3724

%0.11

同類型平均 9.1376% 0.4949%15.7556

%0.16

※ 結語：寶來全球新興市場精選組合較同類型有較高的報酬率，

風險也相對的提高，不過是一支值得被投資的基金。

全球組合型股票型 評定內容

基金名稱 一年績效 β 係數 標準差 夏普指標

投資基金要贖回時別忘了要扣除手續費、保管費與管理費，這才是真正所得的利潤。

因為基金價格一直上升，千萬別一時貪念將停利點也往上設定，這樣原先設立的停利點就沒意義了。

炒短線之進場時機

透過四個短線構面，進行股市市場分析。

經由分析後，選擇最佳進場時機。

油價站上 75 美元，惟歐債未解，仍有隱憂。專家指出，歐洲債務危機並未解除，全球經濟復甦仍有隱憂，短期內油價走勢將持續震盪。

西班牙債信降級，美股全面走低，道瓊月線重挫7.9%! 美股下跌， 5 月創 2009 年 2 月來最大單月跌幅

情勢緊繃！南韓：不至於開戰。中日南韓峰會 聚焦中對北韓態度利空出籠 美股跌幅擴大

基本面 : 包括股票本身這個公司的情況和所處的 這個行業的景氣度，再配合總體環境來 評估企業或是產業的價值。

技術分析 : 主要是研究市場過去的資料來預測未 來的走向。而最主要的根本就是量跟 價。主要可以從一些指標來觀測股市 面向，像是從成交量、 KD,J 、 RSI 、 MACD 等這類的指標。

籌碼面： 廣義的籌碼定義為流通的股數。 狹義的籌碼定義包含包含日週轉率，外資持股比率、融券餘額、自營商買進 /賣出張數、券商買進 /賣出張數、券商買進 /賣出張數、成交量、累計董監事申報轉讓持股張數、董監事持股比率。

三大法人持股與主力進出狀態，才能精確得出目前市場中真正有在流通的股數多寡 。

消息： 隨時注意新聞面向，因為這些都有可能是股市漲跌

的原因。

研究開發、生產、製造、銷售各種特殊應用積體電路及其組件、系統產品，積體電路設計、高腳數精密封裝及測試服務兼營與公司業務相關之貿易業務

5/19銀燦科技董事長李庭育表示，由於 USB2.0規格產品利潤已有限，隨著主機板廠積極推廣新規格產品，今年 USB3.0 市場可望較預期快速成長。看好USB3.0 未來龐大商機。

5/26推出首款低功耗電磁式觸控處理器— SiS9730 ，適用於電子書、平板電腦及繪圖板產品之應用

矽統積極在非晶片組市場找尋一片天今年已有成效，其中觸控電容晶片已經打入華碩， 5 月開始出貨，目前矽統的在手觸控案子達 2-3件

公司簡介 - 電腦硬體及其零件之製造加工及買賣電腦系統週邊設備 ( 包括軟體 )之製造加工及買賣前項有關商品進口及代理國內外廠商之投標報價及經營業務

Q2 出貨雖衰退，但看好下半換機潮和Windows 7 SP1 版本推出等因素帶動，可較上半年出貨成長近一成，早盤小漲震盪 1 ％以內。

在國際金融市場波動劇烈，投資風險升高之際，選股宜採取防禦型策略。技嘉（ 2376）等 15檔

，現金股息殖利率高達逾 5 ％、股價淨值比低於1 ，且今年業績成長性高、融資使用率低，極具「 2 高 2 低」的價值型投資優勢。

全球第二大資通訊（ ICT）採購盛會台北國際電腦展（ Computex）將在 6 月 1 日登場，市場推估今年 Computex採購總商機上看 200億美元，雲端運算、 3D顯示、 E-reading 與 Android作業系統將是今年 Computex四大重點趨勢。

受惠廠商可望包括宏碁 (2353) 、華碩 (2357) 、微星 (2377) 等品牌廠；技嘉 (2376) 、英業達(2356) 、仁寶 (2324) 、緯創 (3231) 、廣達(2382) 、零壹 (3029) 、訊連 (5203) 等雲端運算軟硬體廠。

特殊應用積體電路設計 (ASIC) 特殊應用積體電路設計用矽智財及系統平台 (IP & System Platform) 特殊應用積體電路電子設計、自動化軟體工具 (ASIC EDA Tools)

智原科技 (3035) 面板時序控制器 (T-CON) 成功瓜分日商市場，今年業績可望突破新台幣 10億元大關，將較去年倍增。

6/1電腦展 USB3.0題材可望發酵，股價突破小頸線 51.4 元轉強。

智原轉投資的銀燦科技等記憶體模組與控制晶片廠一致將 USB3.0 產品列為今年電腦展展出重點。

股市是個點石成金的神祕地方，也是個提煉真金的大熔爐。

成功的股票投資者需要詳細的考慮和正確的判斷。投資前要分析公司的業務，管理能力、前景、研究其財務狀況，過去營利情況，經濟前景等等。

不要頻頻換手，直到有好的投資對象才出手

別人貪婪時我們恐懼，別人恐懼時我們貪婪

選擇投資一些連笨蛋都會經營的企業–絕對不跨入不熟的行業

隨波逐流是毒藥

尋找引人矚目的公司而不是股票－價值投資才是王道

富聯網 http://www.money-link.com.tw/財訊快報 http://www.investor.com.twYaHoo!奇摩股市 http://tw.stock.yahoo.com/債券型國內類貨幣市場型http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACCY02http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACYT08http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACJF78http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACPS04 http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACJF75債券型國內固定收益型 http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACAS02債券型海外債券型http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACAI20http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACAI19http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACNC35http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACNC3501http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACYC16http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACAP18http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACIC27http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACIC28http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACAI14

http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACAI22http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACDD07http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACFH24http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACCY09http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACCH14http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACCH15http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACJF94http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACAI21http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACJF9401貨幣市場型http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACJS28平衡型http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACYT25http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACCA16http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACAI09http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACCF10http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACCH10http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACCI20http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACFD06http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACKY18http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACML21http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACML24http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACTC14http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACTT05

http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACAI12http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACCY16http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACGC11http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACIC12http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACJF89http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACFD05http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACCP21股票型http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACKY22http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACCY17http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACCP25http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACKY23http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACML19http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACFT04http://www.funddj.com/y/ya/yp010000.djhtm?a=ACAI10http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACTS20http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACIC16http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACCI23http://www.funddj.com/y/yp/yp011000.djhtm?a=ACKG14http://www.assetmanagement.hsbc.com.tw/ismart/main2-1.asphttp://www.funddj.com/y/yb/yp302000.djhtm?a=ET001005http://www.assetmanagement.hsbc.com.tw/HSBC_WCTS_FE/feFunds_family/fe005-03.asp