تجارب دول مجلس التعاون الخليجي في توطين القطاع المصرفي

تجارب دول مجلس تجارب دول مجلس التعاون الخليجي التعاون الخليجي

فيفيتوطين القطاع توطين القطاع

المصرفيالمصرفي

دول بين الترابط التقارب عززت عديدة عواملالعربي :الخليج

الجغرافي • الجغرافي الموقع الموقع

االسالمي • االسالمي الدين الدين

العربية • الثقافة و العربية اللغة الثقافة و اللغة

االقتصادية • االقتصادية المجاالت المجاالت

الثقافية • الثقافية المجاالت المجاالت

الخليج دول بين التعاون مجاالت العربي

( في مجال التعاون المالي والنقدي( في مجال التعاون المالي والنقدي11

عام الكويت قمة عام قرار الكويت قمة بالسماح بالسماح 19971997قراربفتح المجلس بدول الوطنية بفتح للبنوك المجلس بدول الوطنية للبنوك

. االعضاء الدول في لها . فروع االعضاء الدول في لها فروع

الشبكات لربط الخليجية الشبكة الشبكات انشاء لربط الخليجية الشبكة انشاءاآللي . للصرف اآللي .الوطنية للصرف الوطنية

كفاية ونظام المخاطر مركزية كفاية نظام ونظام المخاطر مركزية نظام. االصول ومخاطر المال .رأس االصول ومخاطر المال رأس

في الجماعية المشاركة على في االتفاق الجماعية المشاركة على االتفاقالعالمية والمؤتمرات بازل لجنة العالمية اجتماعات والمؤتمرات بازل لجنة اجتماعات

البنوك . البنوك .لمراقبي لمراقبي

الخليج دول بين التعاون مجاالت العربي

( في مجال الموارد البشرية : ( في مجال الموارد البشرية : 22 االعلى • المجلس االعلى قرار المجلس الخاص الخاص 19931993قرار

دول مواطني معاملة في دول بالمساواة مواطني معاملة في بالمساواةالمجلس .المجلس .

االعلى • المجلس االعلى قرار المجلس بتسهيل بتسهيل 19951995قرارالعاملة االيدي وتوظيف وانتقال العاملة تشغيل االيدي وتوظيف وانتقال تشغيل

المجلس . بدول المجلس .الوطنية بدول الوطنية

العاملين • المجلس دول مواطني العاملين اعتبار المجلس دول مواطني اعتبارالمطلوبة النسب ضمن دولهم غير المطلوبة في النسب ضمن دولهم غير في

. العمالة .لتوطين العمالة لتوطين

السياسات • تتبنى ان األعضاء الدول السياسات على تتبنى ان األعضاء الدول علىالعاملة األيدي استقدام لترشيد العاملة الالزمة األيدي استقدام لترشيد الالزمة

الوافدة.الوافدة.

االسترشادي • النموذجي النظام االسترشادي اقرار النموذجي النظام اقراراالسترشادي والدليل المدنية االسترشادي للخدمة والدليل المدنية للخدمة

. االستخدام .إلجراءات االستخدام إلجراءات

تـــجارب عمـــليه تـــجارب عمـــليه

السبعينات . منذ جذرية السبعينات .تحوالت منذ جذرية تحوالت

عـام عـام في لها 33 – – 19701970في أجنبيـة لها بنـوك أجنبيـة أفـرع أفـرع 77بنـوك

عـام عـام في من 1919 - - 20022002في اكثر لها وأجنبي محلي من مصرف اكثر لها وأجنبي محلي مصرف350350. .فرعا فرعا

تجـــــربة تجـــــربة سلطنة سلطنة عــــمانعــــمان

تجـــــربة تجـــــربة سلطنة سلطنة

: :االستراتيجيات المتبعـــــةاالستراتيجيات المتبعـــــة عــــمانعــــمان

) البشرية : ) الموارد تنمية والدعم وااللتزام الكفاءة (اوال البشرية : ) الموارد تنمية والدعم وااللتزام الكفاءة اوال

عن الباحثين المدارس خريجي كفاءة عن تطوير الباحثين المدارس خريجي كفاءة تطوير

العملالعمل

العماني الشباب لدى المسؤولية روح العماني خلق الشباب لدى المسؤولية روح خلق

ادارات قبل من الالزم الدعم ادارات توفير قبل من الالزم الدعم توفير

اجواء وخلق بالتدريب يتعلق فيما اجواء المصارف وخلق بالتدريب يتعلق فيما المصارف

المناسبة المناسبة العمل العمل

بها : يحتذى كقدوة العماني المركزي البنك بها : ثانيا يحتذى كقدوة العماني المركزي البنك ثانيا

((9090)%)%

تجـــــربة تجـــــربة سلطنة سلطنة بسياسات 3(3( عــــمانعــــمان للتعجيل الحوافز بسياسات تقديم للتعجيل الحوافز تقديم

التعمين:التعمين:

الدراسات بكلية لاللتحاق العماني الشباب الدراسات تحفيز بكلية لاللتحاق العماني الشباب تحفيز

: والمالية :المصرفية والمالية المصرفية

. الكلية لطلبة مالية شهرية .مساهمات الكلية لطلبة مالية شهرية مساهمات

الدراسية الفترة استكمال بعد التوظيف الدراسية ضمان الفترة استكمال بعد التوظيف ضمان

بنجاحبنجاح

الستكمال للمتميزين دراسية منح الستكمال تقديم للمتميزين دراسية منح تقديم

. العليا .دراستهم العليا دراستهم

خاصة المصارف في الوظيفية االحوال خاصة متابعة المصارف في الوظيفية االحوال متابعة

والسالمة االمن ومتطلبات العمل والسالمة ساعات االمن ومتطلبات العمل ساعات

التدريب التدريب وفرص وفرص

الرئيسية المدن خارج عمل فرص الرئيسية ايجاد المدن خارج عمل فرص ايجاد

تجـــــربة تجـــــربة سلطنة سلطنة القطاع ( ( 44 عــــمانعــــمان مع المستمر القطاع التنسيق مع المستمر التنسيق

في المصرفيالمصرفي العاملة المصارف مع المستمر في التنسيق العاملة المصارف مع المستمر التنسيق. التدريبية البرامج متابعة بشأن .السلطنة التدريبية البرامج متابعة بشأن السلطنة

البرامج تلك لتحقيق واضحة زمنية اهداف البرامج تحديد تلك لتحقيق واضحة زمنية اهداف تحديد

يتوجب التي الخطط و الضوابط و التشريعات يتوجب وضع التي الخطط و الضوابط و التشريعات وضع. اتباعها المصارف .على اتباعها المصارف على

المركزي البنك قبل من المستمرة المركزي المتابعة البنك قبل من المستمرة المتابعةلضمان لضمان العماني الخطط العماني تلك الخطط تنفيذ تلك تنفيذ

22

تجـــــربة تجـــــربة سلطنة سلطنة التعمين عــــمانعــــمان

%التاريخ

40.05% 1983 يونيو 30

45.00% ديسمبر 311985

73.00% ديسمبر 311990

86.30% ديسمبر 311995

91.01% ديسمبر 312001

91.50% ديسمبر 312002

النتائــــــــــــــــــــج

القطاع في التعمين تجربة لنجاح نظراكلية الى الحكومة عهدت المصرفيبوضع المالية و المصرفية الدراساتمشابهة برامج لتطبيق مرحلية اهدافمثل االخرى المالية المؤسسات في

الوساطة و التامين و الصرافة شركاتغيرها . و المالية

عام في الكويت دولة سكان عدد عام يبلغ في الكويت دولة سكان عدد ( ( 2.62.6 ) )20032003يبلغنسمة نسمة مليون مليون

نسبته ما الكويتيون نسبته يشكل ما الكويتيون .3636يشكل السكان% عدد .من السكان% عدد من

العاملة القوى العاملة تبلغ القوى مليون مليون 1.451.45تبلغنسبته ما منهم الكويتيين نسبته يشكل ما منهم الكويتيين %%18.618.6يشكل

بنسبة العاملة القوى بنسبة تتوزع العاملة القوى القطاع% 2323تتوزع القطاع% في فيالحكوميالحكومي

بنسبة بنسبة و الخاص% 7777و القطاع الخاص% في القطاع في

نسبته ما الكويتيون نسبته يشكل ما الكويتيون القوى% 7575يشكل القوى% من منالحكومي القطاع في الحكومي العاملة القطاع في العاملة

الخاص% 22وبنسبة وبنسبة القطاع في الخاص% فقط القطاع في فقط

تجـــــربة تجـــــربة دولــــة دولــــة

كويتكويت


الخاص كويتكويت القطاع في للعمل الكويتيون عزوف : اسباب

. الخاص القطاع في للعمل الكويتيين لدى الخبرة قلةوالتعليم التدريب قلة

. الحكومي بالقطاع مقارنة الرواتب ضعف. الدوام ساعات فترة طول

او اليدوية باالعمال الكويتي الموظف رغبة عدم. المحدودة االجتماعية المكانة ذات الوظائف

الموظف على السيطرة في العمل اصحاب صعوبةالكويتي.

. الكويتيين استقالة نسبة كثرة

القطاع :المصرفي

على الكويت بدولة المصرفي القطاع :يشتمل

و الكويتي المركزي وبنكين 6المصرف تجارية مصارف. البحرين بنك من وفرع واحد اسالمي وبنك متخصصين

( نحو العاملين عدد ما( . 6862يبلغ الذكور يمثل موظفنسبته%( )66نسبته ) ما %(. 34واالناث

عام في التوطين نسبة )2003تبلغ بـ%( 48 مقارنةعام%( 17) )1981في عام%( 39و .1991في


كويتكويت


كويتكويترقم العمل قانون رقم صدور العمل قانون يشير 19/200019/2000صدور يشير الذي الذي

التوطين : لنسبة االدنى الحد يكون ان التوطين :على لنسبة االدنى الحد يكون ان على

هو )• بالمصارف هو )العاملين بالمصارف %( .%( .3939العاملين

االستثمار )• االستثمار )شركات %(.%(.55شركات

التأمين )• التأمين )شركات %( . %( . 99شركات

و القوانينالتشريعات


كويتكويت

في المصرفيه الدراسات معهد دورالتوطين دعم

دورا الماضيين العقدين خالل المصرفية الدراسات معهد شكلالقطاع في العاملين المواطنين وتعليم تدريب في هاما

عام في المتدربين عدد وصل حيث ( 2480الى )2003المصرفي،نسبته ما منهم الكويتيين % 62يشكل

عام في تعليمات المركزي المصرف تصل 2004اصدر ان على( الى المصارف في التوطين ال%( 50نسبة سنوات 3خالل

..القادمة

قيمتها ) غرامة هناك ( 100تكون عن يزيد شخص لكل كويتي دينار . المطلوبة الكويتيين العاملين ونسبة عدد

Year

Total

Participants Kuwait 100%

1995/1996 872 523 60

1996/1997 1046 649 62

1998/1999 1505 971 65

1999/2000 1465 864 59

2000/2001 1835 954 52

2002/2003 2480 1538 62

8721046

15051465

1835

2480

523649

971864954

1538

0

500

1000

1500

2000

2500

3000

1995/19961996/19971998/19991999/20002000/20012002/2003

Total Participents Kuwait

8721046

15051465

1835

2480

523649

971864954

1538

0

500

1000

1500

2000

2500

3000

1995/19961996/19971998/19991999/20002000/20012002/2003


البرامج في المشاركين عدد التدريبية


كويتكويت

البرامج في المشاركين عدد التعليمية


كويتكويت

166182

142

186170

108117

134

9895107

72

020406080100120140160180200

1995/19961996/19971998/19991999/20002000/20012002/2003


166182

142

186170

108117

134

9895107

72

020406080100120140160180200

1995/19961996/19971998/19991999/20002000/20012002/2003


Year Total

Participants Kuwait 100%

1995/1996 166 117 70

1996/1997 182 134 74

1998/1999 142 98 69

1999/2000 186 95 51

2000/2001 170 107 63

2002/2003 108 72 67

و التوصيات المقترحات


كويتكويت

تتم وان للمصارف سنوية توطين نسبة تحديد يجب

دوري بشكل مراجعتها

استقطاب على الخاص القطاع تشجيع ضرورة

الكويتيين

. المتخصصة والتعليم التدريب لبرامج الحكومة دعم

نظام باستخدام نوصي االستقالة نسبة لتقليل

لفترة التوظيف سنوات 5عقود

التوطين بشأن المشابهة الخليجية التجارب دراسة

المصرفي بالقطاع

القطاع في التوطين حركة لدراسة لجنة تشكيل

. الحلول واقتراح المصرفي

عام سكان عدد عام يبلغ سكان عدد مليون مليون 3.73.7حوالي حوالي 20022002يبلغسكانيــة سكانيــة نسمة نسمة

نسبته ما العاملة القوى نسبته تشكل ما العاملة القوى %%71.971.9تشكلو% 68.868.8منهم منهم الذكور و% من الذكور االناث% 31.231.2من االناث% من من

الحكومي القطاع في العاملة القوى الحكومي تشكل القطاع في العاملة القوى %%44.744.7تشكلالخاص القطاع الخاص وفي القطاع %%33وفي

تجـــــربة دولــــة االمارت تجـــــربة دولــــة االمارت العربية المتحدةالعربية المتحدة

لعام بالمصارف العاملة القوى عدد )2003يبلغ 17060) منهم : موظف

نسبته( )4435)• ما يشكلون ومواطنة %( 26مواطناالعاملة • القوى من اإلناث نسبة %32.6تبلغ

الوطنية ) المصارف عدد على( )22يبلغ موزعة ( 346مصرفا فرعا

فيها )• وموظفة( 11642يعمل موظفاوبنسبة( )3085منهم )• ومواطنة %(.26.5مواطنا

االجنبية ) المصارف عدد على( )25يبلغ موزعة ( 108مصرفافرعا

نحو )• فيها وموظفة( 5418يعمل موظفاوبنسبة( )1350منهم ) ومواطنة %(.24.9مواطنا


القطاع المصرفي


- - رقم ) الوزراء مجلس قرار رقم )صدور الوزراء مجلس قرار 19961996لسنة( لسنة( 62/662/6صدورالبشرية 4/3/19964/3/1996بتاريخ بتاريخ الموارد تنمية لجنة البشرية بتشكيل الموارد تنمية لجنة بتشكيل

المصرفي القطاع المصرفي في القطاع ..في

رقم - الوزراء مجلس قرار رقم - وصدور الوزراء مجلس قرار المصارف 10/9810/98وصدور الزام المصارف بشأن الزام بشأنلديها التوطين نسبة لديها بزيادة التوطين نسبة .44بزيادة .سنويا% سنويا%

و القوانينالتشريعات

ضمن من: 1.1.انجازتها رعاية به يتم مشروع وهو طالب رعاية نظام : اعداد رعاية به يتم مشروع وهو طالب رعاية نظام اعداد

الجامعات مع بالتنسيق المتميزين للطالب الجامعات المصارف مع بالتنسيق المتميزين للطالب المصارف

والكليات.والكليات.

والندوات 2.2. المؤتمرات والندوات تنظيم المؤتمرات تنظيم


المستمرة 3.3. االعالمية المستمرة التوعية االعالمية التوعية

على 4.4. والعمل والمسيحية الميدانية الدراسات على اجراء والعمل والمسيحية الميدانية الدراسات اجراء

بالقطاع المتعلقة االحصائية البيانات ورصد بالقطاع تحصيل المتعلقة االحصائية البيانات ورصد تحصيل

بالدولة بالدولة المصرفي المصرفي

المصرفي 5.5. القطاع في للتوظف الوطني المصرفي المعرض القطاع في للتوظف الوطني المعرض

والمالي والمالي

البشرية 6.6. الموارد تنمية البشرية جائزة الموارد تنمية جائزة


النتائج المحققه

عـــام بـدايــة عـــام من بـدايــة : : 19971997من

( من المواطنين عدد )ارتفع من المواطنين عدد )12781278ارتفع الى( وصل ،( الى( وصل ،44354435 ) )

عام في ومواطنة عام مواطنا في ومواطنة بلغت 20032003مواطنا زيادة بلغت بنسبة زيادة %.%.247247بنسبة

( من التوطين نسبة )ارتفعت من التوطين نسبة الى%( 9.389.38ارتفعت وصلت الى%( حتى وصلت حتى

عام%( 2626)) عام%( في بلغت 20032003في زيادة بلغت بنسبة زيادة %.%.177.2177.2بنسبة


1278 1657 20162447

2988

3700

4435

0

1000

2000

3000

4000

5000

لمصرفي طنينفيالقطاعا الموا د اعدا طور ت

1278 1657 20162447

2988

3700

4435

0

1000

2000

3000

4000

5000

لمصرفي طنينفيالقطاعا الموا د اعدا طور ت

1997

2000

2001

2002

2003

1998

1999


و المصرفية للدراسات االمارات معهد دور المالية

البرامج التدريبيه

تأسيس بداية منذ التدريبية البرامج عدد تأسيس بلغ بداية منذ التدريبية البرامج عدد بلغ

وحتى وحتى المعهد )31/12/200431/12/2004المعهد )نحو برنامجا( برنامجا( 17361736نحو

تدريبيا تدريبيا

( المشاركين اجمالي )بلغ المشاركين اجمالي متدربا( متدربا( 3053830538بلغ

ومتدربـة ومتدربـة

بنسبة( )1448014480منهم )منهم ) أي ومواطنة بنسبة( )مواطن أي ومواطنة 47.447.4مواطن

)%)%

البرامج التعليمية

عام عام في خريجي 20032003في عدد خريجي بلغ عدد بلغالمصرفي الدبلوم المصرفي برنامج الدبلوم برنامج

( )حوالي وخريجة( 690690حوالي وخريجة( خريجا خريجاتوطين ) توطين )بنسبة %(%(7171بنسبة

طالب خريجي عدد بلغ طالب كما خريجي عدد بلغ كما( العالي المصرفي )الدبلوم العالي المصرفي ( ( 8888الدبلوم

توطين بنسبة وخريجة توطين خريجا بنسبة وخريجة خريجا((4848.)%.)%


الخاتـــــــــــــــمــهالخاتـــــــــــــــمــه

القطاع القطاع توطين توطين : : المصرفيالمصرفي

90%80%

51% 48%

29% 26%

عمان البحرين السعودية الكويت قطر االمارات

90%80%

51% 48%

29% 26%

عمان البحرين السعودية الكويت قطر االمارات

91.5%

80%

51% 48%

29% 26%

تجارب دول مجلس التعاون الخليجي في توطين القطاع المصرفي

Documents