您的另外一種選擇 ~ 考取金融證照

主講人：凱基證券 侯廷傑 副總經理

綜合證券商 ~ 金融百貨公司

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證券業相關證照

證券商業務人員證券商高級業務人員證券投資分析人員

證券證券

人身保險業務員財產保險業務員投資型保險商品業務員外幣保險業務員

保險保險

期貨商業務員期貨交易分析人員

期貨期貨

投信投顧業務員信託業務人員

基金基金

進入證券業優先考取證照金融市場常識與

職業道德金融市場常識與

職業道德

期貨業務員期貨業務員證券商業務員證券商高級業務員投信投顧業務員

人身保險業務員財產保險業務員外幣保險業務員

人身保險業務員財產保險業務員外幣保險業務員

期貨交易分析人員 證券投資分析人員 投資型保險商品

證券商業務員 ( 一 )

認證簡介 證券商業務員負責的工作大致上是，接受股票投資人委託買賣各類在公開市場交易的金融商品，因此一般來說業務員最主要的工作就是接單、下單、至於在其他非交易時間，證券商業務員就必須積極的去尋找客源，因為只有愈多客戶來從事交易，才可以獲取更高額的獎金。 發照單位 證券暨期貨市場發展基金會

證券商業務員 ( 二 )

報考資格 須具下列資格之一：1. 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者 。 2. 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。 3. 教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者。

證券商業務員 ( 三 )

考試內容1. 證券交易相關法規與實務 選擇題 100 題2. 證券投資與財務分析選擇題 80 題 ( 採測驗式答案卡作答 )

合格標準 二種試卷總成績達 140 分，其中任何一種試卷不得低 於 50 分

考試日期 每季於台北、台中、高雄三地舉辦筆試

證券商高級業務員 ( 一 )

認證簡介 一般而言，證券商高級業務員的工作性質其實與營業員的性質沒有多大的分別，都是實際上在替客戶進行各類有價證券的買賣交易。但是若想再接受客戶委託買賣基金或信託業務，則必須擁有本證照。

而比較大差別就是在通常在一家證券公司裡，如果想從基層往上升遷，擁有證券商高級業務員的執照是必 須的，因為除了在法令上對營業單位各部門主管有這方面的限制外，透過取得這項執照也是讓其他人對自己本身的專業素養的一種肯定。

發照單位 證券暨期貨市場發展基金會

證券商高級業務員 ( 二 )

報考資格須具下列資格之一：1. 教育部認可之國內、外大學系所以上學校畢業者。 2. 高等考試或相當高等考試以上之特種考試及格者。 3. 取得證券商業務員資格者。 4. 取得投信投顧業務員資格者。 5. 取得證券交易相關法規與實務乙科資格者。

證券商高級業務員 ( 三 )

考試內容1. 證券投資與財務分析－試卷「投資學」 選擇題 80 題2. 證券投資與財務分析－試卷「財務分析」 選擇題 80 題3. 證券交易相關法規與實務 選擇題 100 題( 採測驗式答案卡作答 )合格標準 三種試卷總成績達 210 分，其中任何一種試卷不得低於50 分

考試日期 每季於台北、台中、高雄三地舉辦筆試

投信投顧業務員 ( 一 )

認證簡介 投信投顧營業員的工作職掌為推廣公司的產品，例如基金的募集、發行以及管理、招攬全權委託業務等，除了開發新客戶外，也須服務舊客戶，因此，協助客戶處理基金開戶與交易事宜、定期報告基金績效，亦為投信業務員的工作重心。

發照單位 證券暨期貨市場發展基金會

投信投顧業務員 ( 二 )

報考資格須具下列資格之一：1. 公私立專科以上畢業2. 公務人員普考或相當普考以上之特種考試及

格3. 取得證券商業務員資格4. 取得證券商高級業務員資格

投信投顧業務員 ( 三 )

考試內容1. 投信投顧相關法規2. 投資學與財務分析

3. 證券法規與證券市場合格標準 三種試卷總成績達 210 分，其中任何一種試卷不得低於 50 分

考試日期 每季於台北、台中、高雄三地舉辦筆試

證券投資分析人員 ( 一 )

認證簡介 證券分析師在證券金融行業裡，扮演相當重要的一個角色。針對國內證券投資市場進行研究分析，提供投資人一些適當的投資分 析 ， 引 導 他 們 找 出 正 確 並符合自 己需求的 投 資 方向。根據「證券投資顧問事業管理規則」規定，從事投顧業務之人員，要擔任主管或上媒體對外表示意見所須具備之資格條件，就是須具有證券分析人員之資格。 發照單位 證券暨期貨市場發展基金會

證券投資分析人員 ( 二 )

報考資格 1. 公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專 科以上學校畢業，並從事證券相關工作二年以上經驗 者。 2. 公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種考 試及格，並從事證券相關工作一年以上經驗者。 3.經投信投顧業務員測驗合格者，並從事證券相關工 作一年以上經驗者。 4. 取得證券商高級業務員資格者，並從事證券相關工 作一年以上經驗者。

證券投資分析人員 ( 三 )

考試內容 1. 證券交易相關法規與實務 2. 投資學 3. 會計及財務分析 4. 總體經濟及金融市場 測驗題型為選擇題和申論題二類，選擇題佔 70％，申論題佔 30％。

合格標準 各科皆達 60 分，單獨一科通過可保留 2 年考試日期 每季於台北、台中、高雄三地舉辦筆試

期貨商業務員 ( 一 )

認證簡介 根據期貨商負責人及業務員管理規則規定，需具有期貨商業務員的證照資格，由所屬證券商或期貨商申請工作證，經職前訓練之後，才能從事期貨交易業務事項。

發照單位 證券暨期貨市場發展基金會

期貨商業務員 ( 二 )

報考資格須具下列資格之一：1. 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者

2. 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。

期貨商業務員 ( 三 )

考試內容1. 期貨交易法規 50 題2. 期貨交易理論與實務 100 題 ( 採測驗式答案卡作答 )

合格標準 二科總分達 140 分，其中任何一科不得低於 60 分

考試日期 每季於台北、台中、高雄三地舉辦筆試

期貨交易分析人員 ( 一 )

認證簡介 簡稱期貨分析師，針對國內期貨市場進行投資研究分析，提供投資人一些適當的投資建議，上電視解盤的期貨顧問人員，也必須具備期貨交易分析人員執照。

發照單位 證券暨期貨市場發展基金會

期貨交易分析人員 ( 二 )

報考資格須具下列資格之一1. 公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學校畢業，並從事期貨相關工作二年以上經驗者。

2. 公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種考試 及格，並從事期貨相關工作一年以上經驗者。 3. 取得期貨商業務員資格者，並從事期貨相關工作一年以上之經驗者。

期貨交易分析人員 ( 三 )

考試內容 1. 期貨法規與自律規範 2.衍生性商品之風險管理 3. 期貨、選擇權與其他衍生性商品 4. 總體經濟及金融市場（含產業經濟） （選擇題、非選擇題各佔 50% ，總分 100）

合格標準 各科皆達 60 分，單獨一科通過可保留 2 年考試日期 每季於台北、台中、高雄三地舉辦筆試

信託業務人員 ( 一 )

認證簡介 信託業務人員主要工作內容為不動產信託、有價證券信 託 與 金 融 資 產 證 券化、保管銀行 業 務 ..... 等此張證照可提供身為信託業經營與管理人員應具備信託專門學識或經驗之證明，是金管會規定金融從業人員賣基金所必備證照。

發照單位 信託工會委託金融研訓院

信託業務人員 ( 二 )

報考資格1.教育行政主管機關認可之高中或高職以上畢業者。2. 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。3. 教育行政主管機關認可之高中、高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者。

信託業務人員 ( 三 )

考試內容一、信託法規（ 100％）二、信託實務（ 100％）1 、金錢信託 2 、不動產信託 3 、有價證券信託 4 、金融資產證

券化 5 、保管銀行業務 6 、信託稅務實例 7 、其他相關信託實務

合格標準 二種試卷總成績達 140 分，其中任何一種試卷不得低於 60 分

人身保險業務員

證照名稱 主辦單位 考試科目 考試資格　 考試日期

人身保險業務員

壽險公會人身保險業務員格測驗統一教材

1.年滿 20歲

每週六

2. 國中以上畢業 ( 民國 100年起 改為高中以上畢業 )或同等 學歷

3. 具中華民國身分證統一號、 外僑永久居留證號碼或大陸 配偶領有長期居留證件號碼 者

4.需完成所屬公司基本教育訓 練合格

5. 本會不接受個人報名

財產保險業務員證照名稱 主辦單位 考試科目 考試資格　 考試日期

財產保險業務員

產險公會

財產保險理論 1.年滿 20歲以上

每個月二次

財產保險實務2. 國中以上畢業 (民國 100年起 改為高中以上畢業 )或同等 學歷

火災保險

3. 具中華民國身分證統一編 號、外僑永久居留證號碼 或大陸配偶領有長期居留 證件號碼者

運輸保險4.需完成所屬公司基本教育 訓練合格

汽車保險 5. 本會不接受個人報名

工程保險 　

責任保險 　

傷害保險 (含微型保險 ) 　

健康保險 　

投資型保單業務員

證照名稱 主辦單位 考試科目 考試資格　 考試日期

投資型保單業務員

保險事業發展中心

投資型保險商品業務員訓練教材

1. 報名前已參加過本中心或 所屬公司、相關機構辦理 之 15小時以上投資型保險 專業訓練課程，取得研習 證明者

每月約二次2. 報名前已取得人身保險業 務員資格，且為登錄中之 業務員者

3. 報名前已通報壽險公會並 獲授權招攬年金保險業務 者

主要辦理金融證照之機構及其網址

台灣金融研訓院網址： www.tabf.org.tw

中華民國證券暨期貨市場發展基金會 網址： www.sfi.org.tw

財團法人保險事業發展中心網址： www.tii.org.tw

中華民國人壽保險商業同業公會網址： www.lia-roc.org.tw

中華民國產物保險商業同業公會網址： www.nlia.org.tw

中國大陸證券業從業證照

中國大陸證券業從業人員考試簡介

入行必備證書考試科目分為基礎科目和專業科目；基礎科目為證券市場基礎知識。專業科目包括 : 證券交易、證券發行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。單科考試時間為 120 分鐘。如果不從事基金、承銷及分析的業務，則只要選擇考基礎科目及專業科目中的證券交易一科即可，所以只要準備二科過關，就可以拿到資格證書。各科採分科承認， 60 分及格。各科通過後可永久保留。

中國證券業證照 ( 中國證券行業協會主辦 )測驗名稱 承辦單位 應考條件 應考科目

證券從業資格人員之證券經紀資格

中國證券業協會18歲，高中以上，具完全民事行為能力。

證券基礎知識證券交易

證券從業資格人員之代理發行資格

證券基礎知識證券發行與承銷

證券從業資格人員之基金從業人員資格

證券基礎知識證券投資基金

證券從業資格人員之證券投資諮詢資格

證券基礎知識證券投資分析

期貨從業資格人員 中國期貨業協會18歲，高中以上，具完全民事行為能力。

期貨基礎知識期貨法律法規

證照的價值與迷思 ( 一 )

◎ 專業證照是社會新鮮人的成功之鑰

◎ 擁有數張的專業證照，可提升本身之專業能 力，進而塑造專業形象

◎ 主管機關已明文增加專業證照為執業條件

◎ 國際化與金控之推動，企業日益重視專業證 照與全方位金融人員

證照的價值與迷思 ( 二 )

◎ 學識＋證照＋實務經驗＝第一桶金

◎具企圖心、抗壓性強、 EQ 高、 個性隨和易處、勇於接受挑戰、 對金融市場產業有高度興趣者

感謝您的聆聽！感謝您的聆聽！

Q & A