指導老師：陳俊男班級：資管三乙組別：第一組組員： 49790112 任　捷 ( 組長 )

49790032 郭世傑49790034 洪敏家49790131 徐睿劭49790909 葉巧妃

未來有前景之產業並舉一代表公司說明金融業─國泰金融控股股份有限公司

產業介紹報告人：任捷

金融服務產業介紹 1. 銀行業

2. 證券業

3. 保險業

4. 期貨業

5. 其他金融機構

為何看好金融市場？1. 美金貶值

2. 人民幣升值

3. ECFA 的簽訂

4. 物價上漲

美金貶值

人民幣升值

ECFA 的簽訂

物價上漲

史上最大亞洲金融論壇登場 台 12金融機構與會

人民幣資本項目兌換 5 年內有進展

公司簡介報告人：葉巧妃

國泰金 2882 公司資料

基本資料 股東會及 98年配股產業類別

金融保險 現金股利 0.50元

成立時間 90/12/31 股票股利 0.50元 上市時間 90/12/31 盈餘配股 0.50元

董事長 蔡宏圖 公積配股 -

總經理 李長庚 股東會日期 99/06/18

發言人 李偉正 股本 1015.44億

營收比重 採權益法認列之投資收益 101.56%

網 址 http://www.cathayholdings.com.tw

創立緣起民國九十年十二月三十一日正式成立結合金控、人壽、銀行、產險、綜合證券、

創投、投信等多樣化的金融機構架構一個功能完整的經營平台發展共同行銷 (cross-selling) 的策略提供客戶一站購足 (one-stop shopping) 的

服務。

經營策略• 整合子公司資源，提供全方位的金融服務 • 開發符合客戶需求的整合型金融商品

• 對外滿足客戶即時資訊需求；對內提高決策支援、經營管理、業務資訊、風險控管與稽核作業的自動化程度

• 不斷強化員工專業能力與工作滿足程度

• 追求整合經營的綜效，藉以降低成本

• 累積優質的品牌形象

主要業務• 壽險• 銀行• 產險• 證券• 資產管理

企業關係 (子公司 )

2011年 1 月

1. 國泰產險搶頭香，山東成立分公司2. 國泰金大股東股權分割，農曆年前可望達陣3. 獲利具成長動能，壽險股補漲行情開跑4. 熱門股－國泰金 外資連環買 拱上 1 年半新高

2011年 2 月1. 壽險股 2 月獲利，看新台幣臉色

2011年 3 月1. 金融業第三波併購潮可期2. 國泰金 2 月小賺 12.1 億元3. 日本強震 國泰金曝險總額 86.16 億元

國泰金控其專業及表現

報告人：徐睿劭

有鑒於對國泰金控看好，此部分針對其在海外投資的表現

做重點報告

1.2010年國泰金控海外表現第一

• 簽署 ECFA之後對於國泰金控有著相當大的助益，首先其在越南市場的壽險子公司已經耕耘了十幾年，不但有八家分公司，且人員的訓練、作業流程的孰悉度都已有相當的瞭解，但之前礙於大陸政策而無法大展身手；簽署 ECFA之後憑藉著其在大陸的根底則可得到相得益彰之成效。

2.2010年國泰金海外投資上限達 45%

• 我國政府對於保險業海外投資操作基金一直有著嚴格的限制，直到 2007年在立法院及金管會協調之下修訂從原先的 35%調整至 45%，符合 RBC(Risk-Based Capital，風險適足率 )250%則可申請；而國泰金也在 2010年 RBC達到 300%後申請提升至45%(約 10000億 )，而 2010年獲利第一的富邦金則申請提升至 40%。

3.2011年爭取大陸 QFII資格，可望進軍大陸證卷交易市場

• 今年的大陸 QFII(Qualified foreign institutional investor，合格境外投資人 )國泰金已經於 2010年 9月提交申請，通過之後便可就中國 A股 (人民幣普通股票 )及國債作為投資新標的， A股在大陸股票市場一向被認為是投資風向球，而 2011年中證網指出，今年的 QFII平均漲幅將達 8%，能夠精準掌握 A股走向的 QFII基金便成了最佳的投資利器。

結論 :

• 綜觀國泰金在大陸的長遠佈局、我國與大陸政府的政策、海外資金運用的額度以及今年有望獲得的 QFII資格，皆凸顯出國泰金在未來陸市有可能的精采表現。

參考資料 :• http://tw.stock.yahoo.com/d/s/company_2882.html• http://www.cathayholdings.com.tw/new/A2.html• https://www.cathaylife.com.tw/bc/B2CStatic/ext/pages/about/group/relation/abt_group_1.html• http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110103/3/2dz6v.html• http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110104/3/2e0be.html• http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110116/3/2es40.html• http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110116/2/2es3u.html• http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110215/3/2g4qp.html• http://tw.news.yahoo.com/marticle/url/d/a/110310/110/2numo.html• http://tw.news.yahoo.com/article/url/d/a/110310/5/2ntl3.html• http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110310/3/2hgrv.html• http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110310/2/2hga4.html• http://tw.news.yahoo.com/article/url/d/a/110311/4/2ntvw.html• http://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/110314/2/2hmq4.html• http://www.corpasia.net/taiwan/2882/irwebsite_c/doc/shareholderstructure_c.pdf• http://tw.money.yahoo.com/news_article/adbf/d_a_110130_3_2fhkx• http://www.pro-insurance.com.tw/?action-viewnews-itemid-9574• http://fund.pchome.com.tw/magazine/report/po/businesstoday/2422/128448000058006004001.htm• http://tw.nextmedia.com/applenews/article/art_id/32478981/IssueID/20100501• http://tw.nextmedia.com/applenews/article/art_id/32782228/IssueID/20100902• http://zhidao.baidu.com/question/37970472.html?an=0&si=2• http://www.libertytimes.com.tw/2007/new/may/4/today-e11.htm• http://www.cs.com.cn/gppd/18/201103/t20110311_2806445.html