指導教授 : 楊雪蘭系所 : 碩專企管一甲姓名 : 林佳瑄學號 :NA270003

虛擬交易所期中報告

小資女理財規劃 理財自我探索 :憑藉以人為本的出發點，思考金錢和幸福之間的關係，這兩者並非互相排斥，但往往貪婪的人性，會讓人為了追逐金錢而忘了幸福，為了追求更高的報酬率甘願冒險，投資前必須審慎評估自己可承受風險程度，為自己安排有條理且而安全的財務規劃。

理財規劃四步驟 :

1.評估需求 2.訂立目標 3.制訂計劃 4.行動

投資方式之優缺點比較理財工具 特色 優點 缺點

定存 手續簡便，安全保本 風險小，有一定利息收入 變現性高 提前解約將支付利息損失

跟會 相當於個人借貸 利息一般高於定存 無須擔保品 風險高

共同基金 專家操作，分散風險， 利潤共享

彈性高並可分散風險，變現性高， 可節稅，專家操作，適長、短期投資 仍有投資風險

股票 敏感度高，需觀察整體發 展對公司未來之獲利預期 短期內可獲高報酬率變現性高 投資風險高，

須取得公司資料做研究分析保險 對未來風險之保障 有一定收益保障未來生活

不適作為投資工具，是生活之必須 專業知識了解不易

債券 適合操作金額較大價格 與利率成反比 安全性高變現性高收益穩定 利率風險高，須大額資金

須通曉專業知識選擇權 具避險、價格預測性質

運用高度財務槓桿 獲利高 風險極高房地產 金額龐大

獲利點不易掌握 掌握時機，獲利可期 須積壓資金變現不易獲利不穩黃金 須大額資金及專業資訊 具儲蓄功能 獲利不穩資訊取得不易

投資短、中、長期計畫

低門檻 22-26 歲• 基金、零股、定存、• 傳統壽險

中門檻 26-35 歲• 股票、外匯、保險• 投資保單

長期標的 35 歲以上• 房屋

理財歷程分析 - 將每月收入 20% 的可支配額用來投資理財外匯• 優勢 : 過去因工作關係，可與日籍友人以台幣兌換日幣，趁日圓低檔買進，直接開立日幣帳戶儲蓄，賺取利息及 ' 小額匯差。

基金• 優勢 : 共同基金 (Mutual Fund) 適合小額投資，與大眾共同承擔風險、共同分享投資利潤，也能定期定量投資。 　　

股票• 優勢 : 從 2011 年首次購買股票，選擇績優權值股作為投資標的。

外匯定期儲蓄 公司之日籍同仁擁有之長期換匯需求，評估日圓正值低檔， 2007年起持續以台幣兌換日幣，並以日圓戶頭儲蓄，節省下換匯手續費，

2011 年獲利近 25% 了結賣出。

基金投資 - 舉例標的 :元大寶來台灣卓越50證券投資信託基金 選擇投資報酬穩定成長之標的。

基金名稱 元大寶來台灣卓越 50證券投資信託基金成立日期 20030625 計價幣別 新台幣投資地區 台灣 投資標的 一般股票投信公司 元大寶來證券 基金類型 指數股票型配息金額 1.35 配息日期 20131024

年化標準差 9.79 風險收益等級 RR5

股票 台灣股市是個淺碟市場，産業偏重科技股，相較之下，美國股市是全球規模最大、集合了國際知名品牌的投資市場，也是全球投資人所矚目的焦點。

經濟部2013.9.2發布美國商業環境風險評估公司（BERI）今年第二次（8月）的「投資環境風險評估報告」指出，台灣投資環境評比排名全球第三，總分73分，給投資人的建議是增加投資承諾。BERI依據「營運風險」、「政治風險」及「匯兌風險」三項指標評比一國的投資環境。本次台灣在營運風險上排名第二低，政治風險排名第八低，匯兌風險排名第二低，綜合投資環境評比得到73分，維持全球第三名。

經濟部表示，台灣的「政治風險指標」目前排名第八低，仍屬政治低風險國家，在亞洲地區排名第二低，BERI預測，台灣政治風險將持續降低，展望2014年排名全球第七低，2018年全球第六低。至於「企業營運風險指標」，經濟部表示，本次排名全球第二，BERI預測，2014年台灣營運風險評比將與新加坡並列全球第一，2018年維持全球第二。

綜合以下觀點，台灣的股市仍可視為優良安全的投資環境。

實體股市投資 - 以台積電 2330 為例2009 股價 64購入一股，獲利約 20%停利，於 80元獲利了結。

2011 股價 75購入一股，獲利約 10%停利，於 82元獲利了結。 2013 股價 100購入一股，

獲利約 10%停利，於 110元獲利了結。

*此檔股票以每季法說會前為觀察買點，必須密集觀測半導體產業動態。年度 股本 財報 年度股價 成交量 (張 ) 獲利

(億 )獲利率 % EPS

(元 ) BPS 股利政策(億 ) 評分 收盤 漲跌 漲跌 最高 最低 營收 稅後 毛利 稅後 稅後 成長 (元 ) 現金

(%) 淨利 淨利 EPS 13Q2 2,593 93 109.5 12.5 12.9 123,330 5,222 2,886 913 47.5 31.6 3.52 0.62 28.77-

2012 2,592 93 97 21.2 28 147,548 7,342 5,062 1,662 48.1 32.8 6.41 1.23 27.9 3

2011 2,592 93 75.8 4.8 6.8 170,32911,335 4,271 1,342 45.5 31.4 5.18 -1.06 24.29 3

2010 2,591 95 71 6.5 10.1 143,76216,392 4,195 1,616 49.4 38.5 6.24 2.79 22.16 3

2009 2,590 91 64.5 20.1 45.3 198,298 7,191 2,957 892 43.7 30.2 3.45 -0.41 19.11 3

2008 2,563 91 44.4 -17.6 -28.4 423,945 6,112 3,332 999 42.5 30 3.86 -0.28 18.59 3

2007 2,643 93 62 -5.5 -8.1 923,063 5,168 3,226 1,092 44.1 33.8 4.14 -0.79 19.03 3.03

南台虛擬交易所最初投資額 NT.5,000萬 / 人， 10/22投資開跑 .

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南台虛擬交易所投資心法1. 選擇熟悉的投資標的 - 股市2.熟讀每日財經訊息 , 以短線操作獲利 .

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進出場法則訂定獲利目標百分比• 到合理價位停利賣出

對於情勢未佳的個股• 訂定停損點

投資心得 政治與經濟情勢的隨時更新 ,隨時觸碰台股神經~ 牽一髮而動全身 , 產業間也環環相扣 .EX.◎遭美竊聽四年 ? 梅克爾怒電歐巴馬 !◎美股五年走空 !? 亞股兵敗如山倒 !◎ 上海 shibor 續飆 錢荒 ?陸股連番挫 !◎亞股黑色星期五 資金巨輪大輪轉 !◎摻油終認錯 富味鄉走味股價暴跌 !◎怕買黑心油 百貨油秒殺直逼美妝 投資股票同時也是在掌握政經脈動 , 可以同步與世界 並進 , 也是在投資獲利的同時讓我覺得最有價值的獲得 .