Информационные технологии в банке

Обзор бизнес-систем банков Украины

Тарас Люклянчук26 ноября 2015 г.

Что такое операционный день банка?

ОДБ - это информационная система, которая предназначена для учета клиентов, ведения плана счетов, формирования баланса, учета операций и составления отчетности.

Что умеет ОДБ?

- учет контрагентов- ведение счетов клиентов- главная книга и учет операций- взаимодействие с СЭП НБУ- статистическая отчетность НБУ

Автоматизированная банковская система (АБС)

АБС – результат развития и эволюции ОДБ

Что умеет АБС?

- контрагенты, счета, проводки (функционал ОДБ)- ведение договоров (кредиты, депозиты)- сложные бизнес-операции- управленческая отчетность- мульти модульность- развитые интерфейсы (SWIFT, Платежные системы)

Типовая структура АБС

СЭП НБУ – национальная система межбанковских платежей

SWIFTвсемирная система финансовых телекоммуникаций

Сообщение SWIFT MT103 (платежное поручение клиента)

Какие АБС используются в банках Украины?

Промышленные

Самописные

Б2 CS LTD, Харьков ВТБ, Альфа, Сбербанк, Кредобанк

BARS UNITY-BARS, Киев НБУ, Ощадбанк

Scrooge Lime Systems, Донецк ПУМБ, Укргаз, UniversalBank

ИСАОД Ибис, Одесса Аваль, Правекс

SR-Bank Софт-ревью, Киев Крещатик, ТАС, КредиАгриколь

ProFIX ProFIX, Киев Експобанк, Киевская Русь

Грант АРГУС, Харьков UkrEximBank, Экспресс

Мебиус Мебиус, Киев Аркада, МістоБанк

Sybridge ПриватБанк

АБС Б2 (Delphi, Oracle 10+)

АБС Скрудж-2 (С++, MS SQL)

АБС Скрудж-3 (.NET, MS SQL)

АБС SR-Bank (Delphi, Oracle 10+)

АБС Sybridge (C++, Sybase)

Будущее близко – АБС FlexCube (J2EE, Oracle)

Архитектура АБС FlexCube

Что такое процессинговый центр?

Процесс авторизации транзакции

Архитектура процессинга TranzWare Online

Протокол ISO-8583

Процессинговые центры Украины

Way4

SmartVista

TranzWare

Arcsys

BASE24

Cortex

CTL

TP-II

0 1 2 3 4 5 6 7

Кол-во исталляций

Процессинг ВендорПроминвестбанк Way4Укрсоцбанк Way4Укрэксимбанк Way4Индустриалбанк Way4Имэкс-Банк Way4Ощадбанк Way4Укрсиббанк SmartVistaЭнергобанк SmartVistaКрещатик SmartVistaКредобанк SmartVistaКредит-Днепр SmartVistaУПЦ TP-IIУкрКарт BASE24ПУМБ ArcsysUFN CortexФинансы и кредит CTLПриватБанк CTL + TranzWareКлиринговый дом TranzWareТАС TranzWareЗлатоБанк TranzWare

НСМЭП – отечественный аналог VISA/MC ?

Что нас ждет в будущем?

Фронт-офис и бэк-офис

Бэк-офисные ИТ-системы

- ОДБ/АБС- Карточный бэк-офис (IS-Card, T-Card)- HRM (Human Resource Management)- Системы внутрибанковского учета (з/п, активы)- Системы регуляторной отчетности НБУ/МСФО

Фронт-офисные системы

Front Office Systems:- Retail Systems (системы розничных продаж)- СДО (системы дистанционного обслуживания)

Нефинансовые системы:- CRM (Customer Relationship Management)- ECM (Enterprise Сontent Management)- BPM (Business Process Management)

Приват48 – фронт-офисная система ПриватБанка

Фронт-офисная система ВТБ Украина

Фронт-офисная система Terrasoft BPM Online

Клиент-банк (ДБО для юридических лиц):- толстый клиент- усиленная безопасность (ключи, токены)- ориентировано на бухгалтеров

Интернет-банк (ДБО для физических лиц):- веб-приложение- простота и функциональность- работа в режиме онлайн 24/7- безопасность на основе OTP- поддержка различных устройств

Системы ДБО

Система клиент-банк «iBank2»

СДО Приват24

Спасибо за внимание