вебинар четвертая лекция
TRANSCRIPT
![Page 1: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/1.jpg)
«Страховая Компания «ТАС»: Вебинары по основам
андеррайтинга
![Page 2: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/2.jpg)
Введение в андеррайтинг
Классификация рисков в индивидуальном бизнесе
Виды решений андеррайтера
Правильность заполнения Заявления
Оценка профессиональной деятельности
Оценка состояния здоровья застрахованного лица
Интересные задачи и кейсы
План курса
2АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
![Page 3: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/3.jpg)
Четвертая ЛекцияПравильность заполнения
Заявления
3АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
![Page 4: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/4.jpg)
4АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
Заявления на страхование – это важный инструмент каждого финансового консультанта.
Полнота и достоверность предоставленных данных клиентом является гарантом того, что клиенту не будет отказано в страховой выплате за предоставление неправдивой информации на моменте принятия на страхование.
Одним из преимуществ качественно заполненного заявления является упрощенная выписка полиса страхования.
Заявления на страхование действует в течение 120 дней с даты его заполнения до даты выпуска Договора страхования
Андеррайтинг: Требования к заполнению заявления
![Page 5: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/5.jpg)
Андеррайтинг: Требования к заполнению заявления
5АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
Как правильно и в полном объеме предоставить информацию по заявлению?
![Page 6: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/6.jpg)
Андеррайтинг: Требования к заполнению блока «Сфера деятельности»
6АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
Вид деятельности и должность
(место основной работы)
Образец: как нужно заполнять
Образец: как не нужно заполнять
![Page 7: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/7.jpg)
Должность: Руководитель
3. Преимущественно работа вне офиса (ежедневные выезды на производство, участие в процессе изготовления / транспортировки изготовляемой продукции и т.д.)
(обратить внимание на название – если, непонятно по названию чем занимается предприятие, указать сферу деятельности)
Основные служебные обязанности:
1. Офисная работа (организация деятельности подчиненных).
2. Офисная работа (периодически – еженедельно/ежемесячно, посещение производства с проверкой).
Андеррайтинг: Требования к заполнению блока «Сфера деятельности»
7АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
![Page 8: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/8.jpg)
Андеррайтинг: Требования к заполнению блока «Сфера деятельности»
Должность: Водитель
1) вид транспорта (легковой/грузовой);
2) что перевозят – пассажиры/груз;
3) территориальное покрытие – в пределах области, в пределах Украины, возможны ли выезды заграницу.
Основные служебные обязанности (необходимо указать):
Сфера деятельности: Пищевая промышленность; Мебельная промышленность; Нефтепродукты
8АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
![Page 9: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/9.jpg)
Должность: Менеджер/ Торговый представитель
По такой должности не возникает дополнительных вопросов (в случае, если менеджер работает в качестве руководителя группы - указать).
Основные служебные обязанности:
Андеррайтинг: Требования к заполнению блока «Сфера деятельности»
9АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
![Page 10: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/10.jpg)
2. менеджера торгового зала - контроль выполнения персоналом магазина должностных инструкций
Сфера деятельности: Продовольственный магазин; Мебельная промышленность; Рынки
Должность: Торговля - продавец
1. продавец магазина- отпуск товара покупателям;Основные служебные обязанности – указать:
3. оператор торгового зала - выгрузка товара, вывоз в торговый зал, выкладка продукции
4. Продавец на рынке (работа вне знания)
Андеррайтинг: Требования к заполнению блока «Сфера деятельности»
10АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
![Page 11: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/11.jpg)
Должность: ЧП – указать конкретно чем занимается ЧПОсновные трудовые функции:
детализировать сферу деятельности, описать функции, которые являются основными для Застрахованного.
Пример: руководитель ЧП (уточнить, руководитель занимается только организационными вопросами, или непосредственно и физ. трудом – указать чем именно: кладка плитки, установка оборудования и т.д.).Варианты:- организация деятельности:- организация деятельности + кладка плитки, установка оборудования и т.д.
Пример: ЧП занимается установкой пластиковых окон, трудовые функции, варианты:– установка стеклопакетов в частных домах, коттеджах (не возникает вопросов по высоте, на которой работает сотрудник);– работает с жилыми домами (максимальная высота 9 этажей).
Пример: ЧП занимается предоставлением транспортных услуг. Трудовые функции – водитель, указать грузовой/легковой транспорт, возможны ли выезды заграницу или работа только в пределах Украины.
Андеррайтинг: Требования к заполнению блока «Сфера деятельности»
11АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
![Page 12: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/12.jpg)
Авиация Военнослужащие Высотные и подземные виды
работ Моряки МЧС Нефтегазовая промышленность Охранники Пожарники Правоохранительные органы Работа с радиоактивными
веществами
АНКЕТЫ ДЛЯ КАТЕГОРИЙ ПРОФЕССИЙ
Андеррайтинг: Уточнения по виду деятельности
12АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
![Page 13: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/13.jpg)
Андеррайтинг: требования к заполнению блока «Выгодоприобретатель»
Кто может выступать выгодоприобритателем?
Любое физическое или юридическое лицо
Если выгодоприобретателем выбран не родственник, СК оставляет за собой право связаться с Застрахованным лицом,
чтобы подтвердить намерение Клиента.!13АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
![Page 14: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/14.jpg)
Медицинский опросник для Страхователя заполняется в случае, если докупается опция – «Освобождение от оплаты взносов»
В случае положительных ответов необходимо предоставить розъяснение и по возможности выписки с истории болезни или заполнить дополнительные анкеты
Андеррайтинг: требования к заполнению медицинского опросника
МЕДИЦИНСКИЙ ОПРОСНИК
14АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
![Page 15: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/15.jpg)
Андеррайтинг: требования к медицинской документации
15АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
Что за заболевание?
Когда диагностировано?
Как проходило лечение?
Как указанное заболевание влияет на жизнь сегодня?
Предоставление разъяснения на все ответы «ДА» в блоке «медицинский опросник» по заболеваниям:
Объяснения можно предоставить как в бланке самого заявления так и на отдельном листе.
![Page 16: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/16.jpg)
Андеррайтинг: требования к медицинской документации
16АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
Справка МСЭК (о инвалидности) –
не информативна с точки зрения оценки риска.
При наличии тяжелых заболеваний, инвалидности – предоставлять выписки из истории болезни.
!
![Page 17: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/17.jpg)
Андеррайтинг: требования к медицинской документации
17АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
Выписки из истории болезни (оригиналы или копии) - Клиент предоставляет сам - без помощи Ассистанса
копии амбулаторной карты;
эпикриз (от греч. Επίκρίσις — суждение, решение) - суждение о состоянии больного, о диагнозе, причинах возникновения и развитии болезни, формулируемое по завершении лечения.
результат ПГЗ (патогистологического заключения) . Цель запроса ПГЗ в андеррайтинге - определить доброкачественный или злокачественный характер ткани взятой после оперативного вмешательства (например удаление фибромиомы матки)
результаты обследований, заключений врачей, проведенные в прошлом
![Page 18: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/18.jpg)
Андеррайтинг: требования к медицинской документации
18АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
результаты исследований (ЭХО-КГ, ЭКГ,
спирометрия)
Результаты анализов (ОАМ, ОАК, гикозилированный гемоглобин (СД), биохимия крови (АЛТ, АСТ, ГГТ, билирубин и т.д.)
заключения врачей-специалистов (в том числе на бланке СК «ТАС»). Должно быть заверено врачом и печатью мед учреждения.
Обследования с помощью Ассистанса
![Page 19: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/19.jpg)
Употребление алкоголя Астма Боль в груди Геморагические растройства Диабет Желудочно-кишечные расстройства Заболевания мочевыводящей
системы Заболевания печени и желчного
пузыря Заболевания щитовидной железы Рассеянный склероз Респираторные заболевания Туберкулез Эпилепсия
АНКЕТЫ ПО НАЛИЧИЮ ЗАБОЛЕВАНИЙ
Андеррайтинг: Уточнение информации по заболеваниям
19АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
![Page 20: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/20.jpg)
Альпинизм Автогонки Бодибилдинг Боевое искусство Бокс Гонки на катерах Дайвинг Дельтапланеризм Зимние виды спорта Мотоспорт Парашютный спорт Пауерлифтинг Спелеология Частные перелеты
АНКЕТЫ ПО НАЛИЧИЮ ХОББИ
Андеррайтинг: уточнения по хобби/увлечениям
20АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
![Page 21: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/21.jpg)
Анкета для нерезидентов Анкета для путешествующих
за рубеж Финансовый опросник
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОПРОСНИКИ
Андеррайтинг: Дополнительные опросники
21АО "Страховая Компания «ТАС» (частное)
![Page 22: вебинар четвертая лекция](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022021919/5876894a1a28ab1b158b7ccd/html5/thumbnails/22.jpg)
Ваши вопросы?