мошенничество на финансовых рынках
TRANSCRIPT
Мошенничест во на
финансовыхрынках
: . . Лектор Паранич АВ
Исторический ракурс
. В. Маковский
Крах банка(1881 ).год
Слайд 2
Исторический ракурс• До середины XIX « » века в России существовали только казённыебанки
• 1875 Банкротство первого частного банка вМоскве произошло в.году
• :Причины банкротства банка выдача заведомо безвозвратных кредитов за счет средстввкладчиков
замещение ликвидных * « », банковских активов мусорными то есть не обеспеченными в стоимости ценными бумагами
* - ( . liquidus — , ) Ликвидность от лат жидкий перетекающий — , экономическийтермин , обозначающий способность активов быть быстро проданными по цене близкой к
.рыночной Слайд 3
Исторический ракурс• С появлением металлических денег начинает развиваться
. фальшивомонетничество• , И вДревней Руси и в царской России фальшивомонетничество
, считалось одним из тяжелейших преступлений так как посягало на монополию государства в области обращения денежных
. средств• : Пример первым известным из летописи фальшивомонетчиком
. 1447 на Руси былФедорЖеребец В году его уличили в подделке. денег Убит былЖеребец посадником Сокирой в ходе восстания
, « ». новгородцев связанного с похудением денег• В РФфальшивомонетничество также считается одним из тяжких
(преступлений 186 статья УК РФ).
Слайд 4
Видымошенничества на финансовых рынках
• – Эффективный способ защиты от мошенничества личная . финансовая грамотность
, Разбираться в принципах работы финансового инструмента Иметь четкое представление о собственных правах и обязанностях
• ( ) Благоприятные условия почва для развития финансового:мошенничества
, ; рост цен на продукты товары и услуги ;постоянные колебания курса национальной валюты ; потребность в быстром заработке ; желание сохранить накопления . потребность избавиться от задолженности по кредитам
Слайд 5
Видымошенничества на финансовых рынках
1. « »Привлечение средств в финансовые пирамиды .
• – Финансовая пирамида привлечение денежных средств от - новых участников пирамиды с помощью лже обещаний
.получить сверхдоход от инвестирования• :Признаки финансовой пирамиды
- 40 % ;обещание чрезмерно высокого дохода более в год ;отсутствие реального продукта .сокрытие данных о компании
Слайд 6
Видымошенничества на финансовых рынках
2. - Оказание лже услуг на фондовом и валютном рынке.
• Нафондовом рынке распространена мошенническая схема« ».доверительного управления
• Законодательство РФ запрещает гарантировать доходность по доверительному управлению на фондовом рынке
• Также можно столкнуться с мошенниками на валютном, « »рынке оказывающими услугитипа форекс .
• 1 2016 ( -С января года участники рынка форекс форекс) . дилеры обязаны получать лицензию Банка России
Слайд 7
Видымошенничества на финансовых рынках
3. ( ), Посредничество в получении кредита займа услуги« » « »раскредитования или раздолжнителей .
• 50% Размер комиссии за получение кредита доходит до от .суммы кредита или займа
• « » « » Раздолжнители или антиколлекторы берут плату с должника под обещание избавить его от необходимости
. платить по кредитному договору
Слайд 8
Видымошенничества на финансовых рынках
4. ( ) Списание хищение денежных средств и иных активов со счетов владельцев.
• Кража денег с карт осуществляется мошенниками с помощью . технических средств или с помощью психологических приемов
• - Скимминг кража данных с банковской карты с помощью, . устройств устанавливаемых на банкомат
• Иногда сами *брокеры незаконно списывают денежные средства , , или ценные бумаги принадлежащие клиенту используя
« » .липовые выписки* -брокер ( . broker — ) , от англ посредник профессиональный участник рынка ценных бумаг имеющий
право совершать операции с ценными бумагами по поручению клиента и за его счёт или от своего .имени и за счёт клиента на основании возмездных договоров с клиентом
Слайд 9
, Мошенничество риски инвестиций и недобросовестное поведение финансовых
: ?компаний где отличия
• , , Во многих странах в том числе в России существует « »понятие квалифицированный инвестор
• Только квалифицированным инвесторам разрешено .осуществлять операции с высокорискованными активами
• « » Критерии соответствия квалифицированному инвестору .определяет Банк России
Слайд 10
, Мошенничество риски инвестиций и недобросовестное поведение финансовых
: ?компаний где отличия
• :Обязательства финансовых компаний ;раскрывать информацию о себе и о своих финансовых услугах , ;знакомить своего клиента с рисками которые несет в себе услуга ( , ).раскрывать конечную стоимость услуги например кредита
• Банк России осуществляет контроль и надзор за финансовыми.компаниями
• Роспотребнадзор осуществляет защиту прав потребителей , .финансовых услуг взаимодействуя с Банком России
• Вы должны всегда помнить нетолько об угрозах, , мошенничества но и о рисках финансового рынка атакже
.своих правах как потребителей финансовых услуг
Слайд 11
Основные правила выбора финансовой компании
1. У любой финансовой компании должна быть , ,государственная лицензия выдаваемая Банком России
2. , Нельзя передавать деньги компаниям не имеющим соответствующую лицензиюБанка России
3. !Внимательно сличайте ОГРНиИННкомпаний
4. . .Отдавайте предпочтение компаниям с гос участием
Слайд 12
Основные правила выбора финансовой компании
5. , Имейте дело с банками участвующими в государственной .системе страхования вкладов
6. , Отдавайте предпочтение компаниям давно работающим , .на рынке имеющим безупречную репутацию
7. , Избегайте малоизвестных компаний предлагающих .неожиданно высокие доходы
8. Внимательно изучите все документы перед их.подписанием
9. Внимательно изучите информацию о компании на её- .интернет сайте
Слайд 13
Основные правила выбора финансовой компании
Если Вы берете кредит или займ:
1. В договоре должны быть четко прописаны все основные ( ),условия кредита займа
2. , Никогда не оставляйте в качестве залога документы ( , ).удостоверяющие личность например водительские права
3. , Не прибегайте к услугам по содействию в получении кредита.займа
4. ( ), , Если вы уже взяли кредит займ не обращайтесь к тем кто « » .предлагает урегулировать все вопросы с банком
5. , .Если на Вас давят кредиторы обращайтесь в полицию
Слайд 14
Мерыфинансовойпредосторожности
Мерыфинансовой предосторожности, « чтобы не попасть в» :лапы мошенников
!Не передавайте случайным людям свой паспорт Никому не передавайте вашу банковскую карту и не
- !сообщайте ее пин код
Слайд 15
Если вы сталижертвоюфинансовых мошенников или подозреваете о финансовом
?мошенничестве
• , Если у Вас возникли подозрения в том что Вы стали , жертвой мошенников незамедлительно сообщайте об
!этом в полицию• Чтобы ускорить процесс расследования всех
, обстоятельств мошенничества Вам следует дополнительно обратиться в Банк России и
.Роспотребнадзор
Слайд 16
Как не попасться на уловки?мошенников
• Активные операции на финансовом рынке позволяют .дополнительно зарабатывать ижить комфортнее
• ? Как не стать жертвоюфинансовых мошенников• Для этого помните основные правила выбора финансовойкомпании и соблюдайте мерыфинансовойпредосторожности.
Слайд 17
18
!Спасибо за внимание