мошенничество на финансовых рынках

18
Мошенничеств о на финансовых рынках Лектор: Паранич А.В.

Upload: alexeyeducenter

Post on 15-Apr-2017

277 views

Category:

Economy & Finance


2 download

TRANSCRIPT

Page 1: мошенничество на финансовых рынках

Мошенничест во на

финансовыхрынках

: . . Лектор Паранич АВ

Page 2: мошенничество на финансовых рынках

Исторический ракурс

. В. Маковский

Крах банка(1881 ).год

Слайд 2

Page 3: мошенничество на финансовых рынках

Исторический ракурс• До середины XIX « » века в России существовали только казённыебанки

• 1875 Банкротство первого частного банка вМоскве произошло в.году

• :Причины банкротства банка выдача заведомо безвозвратных кредитов за счет средстввкладчиков

замещение ликвидных * « », банковских активов мусорными то есть не обеспеченными в стоимости ценными бумагами

* - ( . liquidus — , ) Ликвидность от лат жидкий перетекающий — , экономическийтермин , обозначающий способность активов быть быстро проданными по цене близкой к

.рыночной Слайд 3

Page 4: мошенничество на финансовых рынках

Исторический ракурс• С появлением металлических денег начинает развиваться

. фальшивомонетничество• , И вДревней Руси и в царской России фальшивомонетничество

, считалось одним из тяжелейших преступлений так как посягало на монополию государства в области обращения денежных

. средств• : Пример первым известным из летописи фальшивомонетчиком

. 1447 на Руси былФедорЖеребец В году его уличили в подделке. денег Убит былЖеребец посадником Сокирой в ходе восстания

, « ». новгородцев связанного с похудением денег• В РФфальшивомонетничество также считается одним из тяжких

(преступлений 186 статья УК РФ).

Слайд 4

Page 5: мошенничество на финансовых рынках

Видымошенничества на финансовых рынках

• – Эффективный способ защиты от мошенничества личная . финансовая грамотность

, Разбираться в принципах работы финансового инструмента Иметь четкое представление о собственных правах и обязанностях

• ( ) Благоприятные условия почва для развития финансового:мошенничества

, ; рост цен на продукты товары и услуги ;постоянные колебания курса национальной валюты ; потребность в быстром заработке ; желание сохранить накопления . потребность избавиться от задолженности по кредитам

Слайд 5

Page 6: мошенничество на финансовых рынках

Видымошенничества на финансовых рынках

1. « »Привлечение средств в финансовые пирамиды .

• – Финансовая пирамида привлечение денежных средств от - новых участников пирамиды с помощью лже обещаний

.получить сверхдоход от инвестирования• :Признаки финансовой пирамиды

- 40 % ;обещание чрезмерно высокого дохода более в год ;отсутствие реального продукта .сокрытие данных о компании

Слайд 6

Page 7: мошенничество на финансовых рынках

Видымошенничества на финансовых рынках

2. - Оказание лже услуг на фондовом и валютном рынке.

• Нафондовом рынке распространена мошенническая схема« ».доверительного управления

• Законодательство РФ запрещает гарантировать доходность по доверительному управлению на фондовом рынке

• Также можно столкнуться с мошенниками на валютном, « »рынке оказывающими услугитипа форекс .

• 1 2016 ( -С января года участники рынка форекс форекс) . дилеры обязаны получать лицензию Банка России

Слайд 7

Page 8: мошенничество на финансовых рынках

Видымошенничества на финансовых рынках

3. ( ), Посредничество в получении кредита займа услуги« » « »раскредитования или раздолжнителей .

• 50% Размер комиссии за получение кредита доходит до от .суммы кредита или займа

• « » « » Раздолжнители или антиколлекторы берут плату с должника под обещание избавить его от необходимости

. платить по кредитному договору

Слайд 8

Page 9: мошенничество на финансовых рынках

Видымошенничества на финансовых рынках

4. ( ) Списание хищение денежных средств и иных активов со счетов владельцев.

• Кража денег с карт осуществляется мошенниками с помощью . технических средств или с помощью психологических приемов

• - Скимминг кража данных с банковской карты с помощью, . устройств устанавливаемых на банкомат

• Иногда сами *брокеры незаконно списывают денежные средства , , или ценные бумаги принадлежащие клиенту используя

« » .липовые выписки* -брокер ( . broker — ) , от англ посредник профессиональный участник рынка ценных бумаг имеющий

право совершать операции с ценными бумагами по поручению клиента и за его счёт или от своего .имени и за счёт клиента на основании возмездных договоров с клиентом

Слайд 9

Page 10: мошенничество на финансовых рынках

, Мошенничество риски инвестиций и недобросовестное поведение финансовых

: ?компаний где отличия

• , , Во многих странах в том числе в России существует « »понятие квалифицированный инвестор

• Только квалифицированным инвесторам разрешено .осуществлять операции с высокорискованными активами

• « » Критерии соответствия квалифицированному инвестору .определяет Банк России

Слайд 10

Page 11: мошенничество на финансовых рынках

, Мошенничество риски инвестиций и недобросовестное поведение финансовых

: ?компаний где отличия

• :Обязательства финансовых компаний ;раскрывать информацию о себе и о своих финансовых услугах , ;знакомить своего клиента с рисками которые несет в себе услуга ( , ).раскрывать конечную стоимость услуги например кредита

• Банк России осуществляет контроль и надзор за финансовыми.компаниями

• Роспотребнадзор осуществляет защиту прав потребителей , .финансовых услуг взаимодействуя с Банком России

• Вы должны всегда помнить нетолько об угрозах, , мошенничества но и о рисках финансового рынка атакже

.своих правах как потребителей финансовых услуг

Слайд 11

Page 12: мошенничество на финансовых рынках

Основные правила выбора финансовой компании

1. У любой финансовой компании должна быть , ,государственная лицензия выдаваемая Банком России

2. , Нельзя передавать деньги компаниям не имеющим соответствующую лицензиюБанка России

3. !Внимательно сличайте ОГРНиИННкомпаний

4. . .Отдавайте предпочтение компаниям с гос участием

Слайд 12

Page 13: мошенничество на финансовых рынках

Основные правила выбора финансовой компании

5. , Имейте дело с банками участвующими в государственной .системе страхования вкладов

6. , Отдавайте предпочтение компаниям давно работающим , .на рынке имеющим безупречную репутацию

7. , Избегайте малоизвестных компаний предлагающих .неожиданно высокие доходы

8. Внимательно изучите все документы перед их.подписанием

9. Внимательно изучите информацию о компании на её- .интернет сайте

Слайд 13

Page 14: мошенничество на финансовых рынках

Основные правила выбора финансовой компании

Если Вы берете кредит или займ:

1. В договоре должны быть четко прописаны все основные ( ),условия кредита займа

2. , Никогда не оставляйте в качестве залога документы ( , ).удостоверяющие личность например водительские права

3. , Не прибегайте к услугам по содействию в получении кредита.займа

4. ( ), , Если вы уже взяли кредит займ не обращайтесь к тем кто « » .предлагает урегулировать все вопросы с банком

5. , .Если на Вас давят кредиторы обращайтесь в полицию

Слайд 14

Page 15: мошенничество на финансовых рынках

Мерыфинансовойпредосторожности

Мерыфинансовой предосторожности, « чтобы не попасть в» :лапы мошенников

!Не передавайте случайным людям свой паспорт Никому не передавайте вашу банковскую карту и не

- !сообщайте ее пин код

Слайд 15

Page 16: мошенничество на финансовых рынках

Если вы сталижертвоюфинансовых мошенников или подозреваете о финансовом

?мошенничестве

• , Если у Вас возникли подозрения в том что Вы стали , жертвой мошенников незамедлительно сообщайте об

!этом в полицию• Чтобы ускорить процесс расследования всех

, обстоятельств мошенничества Вам следует дополнительно обратиться в Банк России и

.Роспотребнадзор

Слайд 16

Page 17: мошенничество на финансовых рынках

Как не попасться на уловки?мошенников

• Активные операции на финансовом рынке позволяют .дополнительно зарабатывать ижить комфортнее

• ? Как не стать жертвоюфинансовых мошенников• Для этого помните основные правила выбора финансовойкомпании и соблюдайте мерыфинансовойпредосторожности.

Слайд 17

Page 18: мошенничество на финансовых рынках

18

!Спасибо за внимание