به نام خداوند بخشنده ی مهربان

1/18

روش های کشف تقلب در سیستم بانکداری

الکترونیکی

2/18

تهیه کننده بهناز السادات متولی

با راهنمایی دکتر صفا بخش استاد دانشگاه صنعتی امیر

کبیر

3/181393بهار

خالصه بحث مقدمه

بانکداری الکترونیکی

تقلب تقلب چیست؟

انواع تقلب چرخه ی حیات

تقلب روش های تشخیص

حمله تشخیص

ناهنجاری تشخیص سوء

استفاده تکنیک های

شناسایی تقلب جمع بندیمنابع و مراجع

4/18

مقدمه

بانک مشتریخدماتاعتماد و اطمینان

روش های تشخیص حمله انواع تقلب تقلب مقدمه جمع بندی تکنیک های شناسایی تقلب

متقلبان

5/18

تقلب

روش های تشخیص حمله انواع تقلب تقلب مقدمه جمع بندی تکنیک های شناسایی تقلب

شخصی منافع برای استفاده سوء

اطالعات باال فناوری حجم در پولراحت اهداف

6/18

انواع تقلب های بانکی

مسئولین فاسد

وام های تقلبی

تقلبات سیمی

اسناد دستکاری شده و تقلبی

تقلب برات دیداری

چک های دستکاری شده و تقلبی

چک های مفقود شده

دستکاری دفاتر حسابداری

تقلب در صورت حساب های بانکی

چک بازی

تقلبات کارت های پرداخت

چک های بی محل

کارت های پرداخت مفقود شده

دزدی اطالعات کارت های بانکی جعل هویت

درخواست وام های تقلبی

بازرسان بانکی جعلی

تقلبات اینترنتی

پولشویی

7/18

چرخه حیات تقلب

8/18

روش های تشخیص حمله

ص شخی

ت

جاریاهن

ن

تشخیص

سوء استفاده

روش های تشخیص حمله انواع تقلب تقلب مقدمه 9/18 جمع بندی تکنیک های شناسایی تقلب

روش های تشخیص حمله تشخیص

ناهنجاریتشخیص

سوء تاریخچه استفاده

عملکرد مشتری

انحراف به قدر کافی

بزرگ شناسایی

حمله

حمالت قبلی

بانک اطالعاتی از امضاها

مقایسه با امضاهای

موجود شباهت

شتاسایی حمله

10/18

مزایا و معایبمزایا معایب های روش

حمله تشخیصهشدارهای • احتمال

نادرست نوع • تشخیص امکان

حمالت از خاصیندارد وجود

اطالعات • نگهداریقیمت گران و زیاد

حمالت • تشخیص امکانجدید

بزرگتری • بخش پوششحمالت از

هنجاری نا

تشخیص قابلیت عدمجدید حمالت باال دقت

سوء استفاده

11/18

تکنیک های شناسایی تقلب

روش های تشخیص حمله انواع تقلب تقلب مقدمه جمع بندی تکنیک های شناسایی تقلب

سیستم های خبره شبکه های عصبی داده کاوی تجزیه و تحلیل حالت گذرا الگوریتم ژنتیک مدل Xاستدالل بر پایه ی رویکرد مبتنی بر قواعد داده ی دورافتاده

12/18

تکنیک های شناسایی تقلب

روش های تشخیص حمله انواع تقلب تقلب مقدمه جمع بندی تکنیک های شناسایی تقلب

راه بهترین است آXن حXل

هر از دو کXه تشخیص روش

و ناهنجاری استفاده سXوء

طور به بهره همزمان

ببرد.

وعیصن

شمهو

13/18

سیستم های خبره

روش های تشخیص حمله انواع تقلب تقلب مقدمه 15/18 جمع بندی تکنیک های شناسایی تقلب

ش هو

وعیصن

ممXسXئXلXه

رXه

XبXخXمXتXس

XیXس

دXاXدXه XهXاXگXیXاXپ

XبXاXخXتXنXاشXنXاXسXاXیXی

شبکه های عصبی

روش های تشخیص حمله انواع تقلب تقلب مقدمه 14/18 جمع بندی تکنیک های شناسایی تقلب

ش هو

وعیصن

مدیورو

جیخرو

جمع بندی

روش های تشخیص حمله انواع تقلب تقلب مقدمه 16/18جمع بندی تکنیک های شناسایی تقلب

بانکداریالکترونیکی

حمله

تقلب حمله تشخیص

ها تکنیک

ایمن بانک

منابع و فارسی : مراجع

روش ها و راهکارهای شناسایی تقلب در بانکداری الکترونیک؛ علی حاتمی،

حمیدرضا شهریاری؛ مجله ی تازه های اقتصاد .

انواع تقلبات بانکي و روشهاي هوشمند کشف تقلب در سيستم هاي بانکي؛ بهزاد بکاني زاد، بهنام اميري؛

سومین کنفرانس جهانی بانکداری . 1388الکترونیکی؛

کشف رفتارهای مشکوک در تراکنش های کارت های بانکی بااستفاده از داده

کاوی؛ احسان ثقه ئی، عزیزالله معماریانی؛ هفتمین کنفرانس بین

.1389المللی صنایع؛

English : Neural Data Mining for Credit Card Fraud Detection; R. Brause, T. Langsdorf, M. Hepp; Tools with Artificial Intelligence, 1999. 11th IEEE International Conference . Fraud Detection Using Data Analytics in the Banking Industry; ACL services.

17/18

با تشکر از توجه و همراهی شما

در طول این ارائه

18/18

؟