Versobank AS - участник финансового рынка Эстонии, который создан с целью удовлетворить неизменно растущий спрос как корпоративных клиентов, так и физических лиц на индивидуальные, высококачественные и оперативные банковские услуги.

Versobank позиционирует себя как “нишевый” банк, целевыми клиентами которого являются представители мелкого и среднего бизнеса, а также состоятельные частные клиенты, которым Банк может предложить частное и корпоративное обслуживание, интересные и персонализированные финансовые решения.

Наша цель – это предоставление высококачественного и гибкого банковского обслуживания в сфере международных переводов, валютных операций, депозитов, управления средствами клиентов на международных фондовых рынках и рынках капиталoв, предугадывая и воплощая любые пожелания наших клиентов.

Сотрудничество с Versobank AS начинается с открытия расчетного счета, это удобный и надежный способ хранения и управления денежными средствами.

Открыв расчетный счет в Versobank AS, клиент получает возможность:1) осуществлять внутрибанковские, внутригосударственные и международные платежи;2) снимать и вносить на счёт наличные деньги;3) оплачивать товары и услуги путем банковских переводов;4) конвертировать валюту по установленному курсу;5) регулярно получать информацию о своем расчетном счете в офисе Банка или через Интернет-банк ibVerso;6) хранить на счету евро или другую иностранную валюту.

В чем же преимущество Versobank AS перед другими банками?

- лояльная ценовая политика, невысокие тарифы по всем продуктам банка, по сравнению с основными конкурентами;- на данный момент - единственный банк Эстонии, работающий с нерезидентами-выходцами из стран СНГ;- полностью русскоязычный персонал, сделает обслуживание клиентов максимально комфортным и эффективным;- возможность удаленного открытия счета без необходимости личного присутствия в Таллинне, Эстония. Оформить документы можно в одном из наших представительств или на территории клиента;- разветвленная сеть корреспондентских счетов и высокий уровень доверия со стороны банков-корреспондентов гарантирует быстрое и качественное обслуживание платежей по всем направлениям;- Versobank AS - относительно небольшой банк, что позволяет решать вопросы клиентов на уровне Заместителей председателя правления.

Идентификация и проверка Бенефициара

Определения понятия «Бенефициар»Бенефициар - физическое или юридическое лицо, которому предназначен денежный платёж, получатель денег.

Например:1) Лицо, которое владеет более, чем 25% акций или имеет решающее право

голоса;2) Лицо, которое осущетсвляет контроль над юридическим лицом;3) Лицо, получающее доходы от своего имущества, переданного в доверительное управление другому лицу, юридическому или физическому (при сдаче в аренду, наём), либо от использования своей собственности третьими лицами (например, при передаче акционером акций в пользование брокеру в целях получения максимальной прибыли (дивиденда)), подлинный владелец.4) В случае доверительной собственности лицо, получающее доходы от траста.

Tallinn, Estonia, Pärnu mnt. 12, 10148, phone: (+372) 6 802 500 fax: (+372) 6 802 501; e-mail: versobank@versobank.com; www.versobank.com

Header

Требования, которые предъявляет к бенефициарам Versobank AS:

1) Необходимо предоставить подтверждение, что бенефициар не занимается противозаконной деятельностью: не торгует наркотиками, оружием и прочее;

2) Предоставить все необходимые документы и анкеты;3) Подтвердить происхождение денежных средств и операции, которые

бенефициар планирует осуществлять с помощью данного счета.

Tallinn, Estonia, Pärnu mnt. 12, 10148, phone: (+372) 6 802 500 fax: (+372) 6 802 501; e-mail: versobank@versobank.com; www.versobank.com

Header

Основные принципы EFSA

В ситуации, когда держание или степень контроля ни одной из сторон не превышает 25%, установление круга бенефициаров руководствуется принципом пропорциональности, в соответствии с которым запрашивается информация о тех партнерах, акционерах и других лицах с контролем или другим существенным влиянием на деятельность юридического лица.

Клиента просят предоставить информацию о реальном владельце, его/ее месте проживания, хозяйственной деятельности, занятости и источниках финансирования и предоставить копию действительного документа, удостоверяющего личность бенефициара, если клиент является юридическим лицом, или, если это известно или имеются подозрения, что клиент установил деловые отношения с банком в интересах или по заданию третьей стороны.

Tallinn, Estonia, Pärnu mnt. 12, 10148, phone: (+372) 6 802 500 fax: (+372) 6 802 501; e-mail: versobank@versobank.com; www.versobank.com

Header

Банк проверяет полученную информацию о бенефициаре одним из следующих способов:• Уточняет фактический адрес места резиденции и рода занятий

бенефициара;• Запрашивает информацию об образовании, семейном

положении, частной собственности, профессии, должности бенефициара;

• Выясняет, является ли экономическая или частная деятельность бенефициара соответствующей или связанной с экономической деятельностью, осуществляемой клиентом;

• Получает информацию о бенефициаре из открытых источников.

Установление личности бенефициара

THANK YOU FOR YOUR ATTENTION!