Несанкционированные платежиema... · 2016-08-03 · 107 Украина...
TRANSCRIPT
![Page 1: Несанкционированные платежиEMA... · 2016-08-03 · 107 Украина Молдова Беларусь Россия 15 лет Exchange-Online 4 страны](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022041910/5e67067a7c834d0686225173/html5/thumbnails/1.jpg)
Несанкционированные платежи
Best-practices межбанковского
взаимодействия
Алексей Красюк
Украинская Межбанковская Ассоциация
Членов Платежных Систем «ЕМА»
![Page 2: Несанкционированные платежиEMA... · 2016-08-03 · 107 Украина Молдова Беларусь Россия 15 лет Exchange-Online 4 страны](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022041910/5e67067a7c834d0686225173/html5/thumbnails/2.jpg)
Платежное мошенничество в Украине Q1-Q4 2015 *
* - по количеству сообщений в системе Exchange-Online
![Page 3: Несанкционированные платежиEMA... · 2016-08-03 · 107 Украина Молдова Беларусь Россия 15 лет Exchange-Online 4 страны](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022041910/5e67067a7c834d0686225173/html5/thumbnails/3.jpg)
+
60 банков 95% рынка
97% рынка
+
Пользователи Exchange-Online в Украине
![Page 4: Несанкционированные платежиEMA... · 2016-08-03 · 107 Украина Молдова Беларусь Россия 15 лет Exchange-Online 4 страны](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022041910/5e67067a7c834d0686225173/html5/thumbnails/4.jpg)
107
Украина Россия Молдова Беларусь
15 лет
Exchange-Online
4
страны
банков, ПЦ и платежных агрегаторов
![Page 5: Несанкционированные платежиEMA... · 2016-08-03 · 107 Украина Молдова Беларусь Россия 15 лет Exchange-Online 4 страны](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022041910/5e67067a7c834d0686225173/html5/thumbnails/5.jpg)
Exchange-Online
![Page 6: Несанкционированные платежиEMA... · 2016-08-03 · 107 Украина Молдова Беларусь Россия 15 лет Exchange-Online 4 страны](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022041910/5e67067a7c834d0686225173/html5/thumbnails/6.jpg)
Классическая схема
![Page 7: Несанкционированные платежиEMA... · 2016-08-03 · 107 Украина Молдова Беларусь Россия 15 лет Exchange-Online 4 страны](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022041910/5e67067a7c834d0686225173/html5/thumbnails/7.jpg)
Пример схемы обналичивания (1)
упереджено за рахунок
інформування Банку 1
30 100 12 500
5 000
18 500 57 100
35 000
105 000
![Page 8: Несанкционированные платежиEMA... · 2016-08-03 · 107 Украина Молдова Беларусь Россия 15 лет Exchange-Online 4 страны](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022041910/5e67067a7c834d0686225173/html5/thumbnails/8.jpg)
Пример схемы обналичивания (2)
![Page 9: Несанкционированные платежиEMA... · 2016-08-03 · 107 Украина Молдова Беларусь Россия 15 лет Exchange-Online 4 страны](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022041910/5e67067a7c834d0686225173/html5/thumbnails/9.jpg)
Преимущества Exchange-Online DBO
инструмент межбанковского взаимодействия
в рамках Порядка межбанковского взаимодействия по ДБО
автоматическое уведомление второго участника о инциденте с его клиентом
визуализация всей цепочки инцидентов
межбанковский black-лист злоумышленников
а так же IP и host-names несанкционированных подключений
будет дополнен данными других видов преступлений
статистика
банка (приватная)
межбанковская (динамика инцидентов, сумма потерь и потенциальных
потерь по отрасли)
![Page 10: Несанкционированные платежиEMA... · 2016-08-03 · 107 Украина Молдова Беларусь Россия 15 лет Exchange-Online 4 страны](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022041910/5e67067a7c834d0686225173/html5/thumbnails/10.jpg)
Построение последовательности инцидентов
![Page 11: Несанкционированные платежиEMA... · 2016-08-03 · 107 Украина Молдова Беларусь Россия 15 лет Exchange-Online 4 страны](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022041910/5e67067a7c834d0686225173/html5/thumbnails/11.jpg)
Статистика
Межбанковская
количество инцидентов за период
сумма несанкционированных платежей за период
Внутрибанковская
количество и сумма инцидентов банка за период
отправленных
полученных
в сравнении со средним количеством по другим банкам
Пример межбанковской статистки:
![Page 12: Несанкционированные платежиEMA... · 2016-08-03 · 107 Украина Молдова Беларусь Россия 15 лет Exchange-Online 4 страны](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022041910/5e67067a7c834d0686225173/html5/thumbnails/12.jpg)
Для получения доступа
отправьте запрос на
Алексей Красюк +380 66 465 99 33
Украинская Межбанковская Ассоциация Членов Платежных Систем «ЕМА»
www.ema.com.ua +380 44 568 58 38