Роман Сургунд , mba Руководитель направления по продаже...
DESCRIPTION
Интегрированный подход к управлению рисками в современном банке XI банковская конференция « Повышение устойчивости национальной банковской системы: Россия и мировой финансовый кризис» 3-7 сентября 2009 года, г. Сочи. Роман Сургунд , MBA Руководитель направления по продаже решений - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
© 2009 IBM Corporation
Интегрированный подход к управлению рисками в современном банкеXI банковская конференция«Повышение устойчивости национальной банковской системы: Россия и мировой финансовый кризис»3-7 сентября 2009 года, г. Сочи
Роман Сургунд, MBAРуководитель направления по продаже решенийдля финансовых организацийIBM R/CIS
2
IBM Financial Services
Требование времени - изменение модели бизнеса банка
Интегрированная структура каналов продаж с единой
функциональностью и доступом к информации.
On line и real time
Безбумажное и централизованное производственное
окружение. Cквозные интегрированные бизнес-процессы
Интегрированный единый процесс
производства банковских продуктов
Согласованность бизнеса и ИТ. Комплексная
банковская система с многократным
использованием функциональных блоков
Единый взгляд на клиента.
Интегрированные данные по
прибыльности клиента в реальном времени
Интегрированное управление рисками. Доступ к данным по
risk, capital и liquidity в реальном времени. Ускорение процесса принятия решений
3
IBM Financial Services
MasterDataMgmt
Enterprise Service Hub Service Registry
& RepositoryEnterprise
Service BusService Mgmt& Invocation
BusinessPartner
ServicesReal
Campaign Mgr
3rd PartyProducts/Svcs
CustomerRelationship
Mgmt
RelationshipManagement
DecisionSupport
Marketing
CaseManagement
Banking& Credit
Operations
LoanOrigination
CorporateBanking
RetailBanking
GeneralLedger
Credit Cards
Payments
BusinessMgmt
Resource
Fraud
Product
Risk
Debt
RegulatoryProcess Manager
Process Models
SalesProcesses
MarketingProcesses
ServiceProcesses
ComplianceProcesses
Governance & Monitoring
FicoCreditScores
DemographicData
CustomerInsight
& Analytics
CustomerAnalytics
BusinessInsight
Search &DiscoveryAnalytics
Threat &Fraud
Analytics
Интеграция данных/
Information Services
InformationFoundation
Нестуктуриро-
ванные данные
Core Systems
Ban
kin
g
Ind
us
try
Mo
de
ls
Fro
nt
En
d A
pp
licat
ion
Ser
ver
Mu
lti-
Ch
ann
el T
ran
sfo
rmat
ion
ContentMgmt
Systems
DocumentMgmt
Systems
Customer Account Product
BankingData
WarehouseDataMarts
Rapid Development & Integration
Референсная архитектура банка
Интеграция каналов
ElectronicSignature
Внешние системы
Enterprise Service Bus Service Registry
& RepositoryExternal
Services GatewayService Mgmt& Invocation
BusinessPartner
ServicesReal
Campaign Mgr
3rd PartyProducts/Svcs
CustomerRelationship
Mgmt
RelationshipManagement
DecisionSupport
Marketing
CaseManagement
Banking & Credit
Operations
LoanOrigination
CorporateBanking
RetailBanking
GeneralLedger
Credit Cards
Payments
BusinessMgmt
Resource
Fraud
Product
Risk
Debt
RegulatoryProcess Manager
Process Models
SalesProcesses
MarketingProcesses
ServiceProcesses
ComplianceProcesses
Бизнес - процессы
Security, Management & Governance
Внешние данные
CreditScores
DemographicData
CustomerInsight
& Analytics
CustomerAnalytics
BusinessInsight
Search &DiscoveryAnalytics
Threat &Fraud
Analytics
Информационные системы банка
En
terp
rise
Acc
ess
Ser
vice
s
ContentMgmt
Systems
DocumentMgmt
Systems
IBM Dynamic Infrastructure
Клиент
FormsMgmt
Data Warehousing
Call Centers
Internet
Relationship Managers /
Agents
Каналы Branches
Mobile Banking
ATMs
Pre
sen
tati
on
/ In
tera
ctio
n S
ervi
ces
ThinClient
RichClient
Mu
lti-
Ch
ann
el In
teg
rati
on
4
IBM Financial Services
Уровни управления рисками
Тренд – переход от простого соответствия требованиям регулятора к оптимизации рисков в масштабе всего банка и всего ассортимента продуктов – от операционных до рыночных и кредитных рисков
Интегрированная информация по рискам банка
Определены граничные условия
Постоянный мониторинг рисков
Понимание прибыли и затрат Прозрачность рисков для банка Аналитика для оценки и
предсказания влияния внешних факторов
Оценка эффективности бизнес-решений
Информированное принятие решений
Координация Sales and Marketing Своевременная реакция на изменение экономических условий
Risk InsightRisk Insight
Понимание рисковПонимание рисков
Risk ControlRisk Control
Управление Управление рискамирисками
Risk Risk
OptimizationOptimization
Оптимизация Оптимизация
рисковрисков
Ris
k C
ockp
it
Упр
авле
ние
приб
ыль
ност
ью
с уч
етом
рис
ков
Соо
тнош
ение
Ris
k / P
erfo
rman
ce
5
IBM Financial Services
TowerGroup provides three views of the market size
6
IBM Financial Services
Качество данных и использование современных информационных систем – ключевые факторы эффективного управления рисками
0 20 40 60 80 100
Board understanding and direction
Skills and education
Integration of Risk and Finance functions
Executive direction
Consensus on approach and methods
Integration of Risk/Finance and business
Infrastructure / Information management systems
Operationalization of the concept
Data, data integration and quality
Percent of Respondents
Yes or Partially
No
Источник: Risk Appetite: A multifaceted approach to risk management, based on an IBM survey of financial institutions, April 2008
7
IBM Financial Services
Интегрированное управление рисками банка от IBM
IBM поможет вам сформировать интегрированную стратегию управления рисками предприятия (ERM). Наш набор взаимосвязанных приложений поможет вам обеспечить соблюдение норм Basel II, Акта Sarbannes - Oxley, закона U.S. Patriot Act и других нормативных требований
Bold Propositions
The Operational Riskdata eXchange Association Cтатистическое моделирование для уточненной количественной оценки рисков и соответствия требованиям регуляторов.
Использование обезличенных данных и современного математического аппарата для обобщения и последующего использования опыта финансовых институтов по количественной оценке рисков.
Ценность для заказчика Интегрированное и оптимизированное управление рисками
- идентификация и предотвращение отмывания денег, мошенничества и краж идентификационной информации
Governance и compliance Производительные системы автоматизации управления
рисками Динамическая инфраструктура
Решения IFW и BDW Высокая производительность вычислений и аналитика Cognos, iLog, Filenet, EAS, Tivoli Storage Infrastructure, DB2 Решения партнеров Security, operational services/solutions, ISS Решения по непрерывности бизнеса (BCRS)
8
IBM Financial Services
Финансовые риски
Понимание рыночного и кредитного риска по всем направлениям бизнеса для более взвешенного принятия решений в соответствии с бизнес-целями
Финансовые преступления
Безопасность всех видов транзакций, проактивное предотвращение все более изощренных внешних и внутренних запрещенных активностей, отработка зафиксированных событий
Операционный и ИТ риск
Проактивное управление потенциальными рисками, как внешними так и внутренними, как бизнеса так и ИТ, вследствие событий, влияющих на операционную работу, процессы и приложения
Governance & Compliance
Понимание и управление соответствием требованиям регуляторов и собственных политик при оптимальном отношении затрат к достигаемому результату
Общий подход к управлению финансовыми и нефинансовыми рисками – требование времени
Интегрированное управление рисками
Управление операционными рисками
Финансовые риски
Финансовые преступления
ИТ и инфраструктурные
риски
Управление Governance &
Compliance
9
IBM Financial Services
Интегрированное управление рисками - проблемы бизнеса
Интегрированное управление рисками
Управление операционными рисками
Финансовые рискиФинансовые преступления ИТ и инфра-
структурные рискиУправление
Governance & Compliance
Снижение маржинальности бизнеса и выход на новые рынки требуют более точной и оперативной оценки финансовых рисков
Усиление внимания регулятора к стратегии управления рисками банка
Задача соответствовать требованиям регулятора оттеняет интегрированный подход к управлению рисками
Отсутствие возможности мониторить рискив реальном времени
Сложные финансовые продукты усложняют оценку рисков при продукто-ориентированном подходе, типичном для индустрии
Усложнение и удорожание идентификации и предупреждения действий злоумышленников
Усложнение требований регуляторов (e.g., Patriot Act, BSA, FFIEC IT Exam updates, Basel II AMA, FRCP for e-discovery)
Усложнение финансовых инструментов и увеличение международных операций
Системы предыдущих поколений не устраивают по производительности и функциональности
Появление новых рисков всвязи со слияниями и объединениями, глобализацией и выходом на новые рынки
Новые риски с повышением автоматизации и интеграции разнородных систем
Отсутствие системного подхода к мониторингу рисков в реальном времени
Отсутствие внутренних ресурсов для диагностики и снижения рисков
Влияние природного и человеческого фактора усиливается
Вертикально-изолированная культура управления операционными рисками
Практическое удвоение количества действующих норм в ’09
Несовершенство управления информационными потоками не позволяет компетентным сотрудникам своевременно устранять несоответствия
Отсутствие стандартизации и автоматизации бизнес-процессов
Выход на новые рынки со своими требованиями регуляторов
Повышенное внимание акционеров к управлению активами в соответствии с заявленной стратегией
Мы идентифицировали порядка 50 различных бизнес-проблем наших заказчиков
10
IBM Financial Services
ET
L \
Dat
a Q
ual
ity
\ In
form
atio
n In
teg
rati
on
Source data
Customers
Loans &Collaterals
Accounts
Loss Data
BusinessIntelligence
Credit Risk
Financial Rptg
Operational Risk
Predictive Model
Deep Analytics
Business Rules
Risk Calc Engine
Market Risk
Other Risk
Data Marts
OLAP
Data Warehouse End UserAccess
Web
Office
Mobile
(Scorecards,Dashboards,
Ad-hoc,Analysis,
Reporting, Events/Alerts
Planning)
IBM InfoSphere
IBM Banking Datawarehouse
DB2 database Cognos NOW!
Analytics: DB2 IM or 3rd party
Data Marts: DB2 OLAP: Cognos
Cognos 8 BI and PM
Portal: - Cognos - WebSphere - Lotus
Source systems (OCC data)
Industry Framework(IFW) Models
MarketData
Financial / GL Data
In memory streaming data source
IBM Banking Data Warehouse (BDW)
Архитектурный взгляд – повторение пройденного...
IBM Dynamic Infrastructure
11
IBM Financial Services
Палитра решений по интегрированному управлению рисками
Events/Alerts
Events
Bad Guy Lists
Fraud MonitoringProduct
Development
Back OfficeMarketing
Credit Risk
External Data
Internet
Bad Guy Lists
Watch Lists
Fraud MonitoringAccount Opening
Product Development
Back Office
Front Office/CRM
Marketing
Credit Risk
External Data
InternetInternet
Bad Guy Lists
Field Referrals
Data Integration Extract Transform Load (ETL) & Data on Demand (DoD)5Data Integration Extract Transform Load (ETL) & Data on Demand (DoD)Data Integration (Data warehouse & ETL)
EDD
KYC Scoring EngineCustomer Lifecycle Risk
Scoring Engine
Customer Due Diligence• KYC: CDD/EDD Solution• Customer Lifecycle Risk
Scoring Engine
IBM Offerings• InfoSphere MDM• FileNet, Dashboard Accel.
ISVs• Norkom• Actimize
Transaction Monitoring & DetectionBehavioral Monitoring• Enterprise Suspicious
Activity Monitoring• Real time blocking• Reportable transaction
aggregation
IBM Offerings• WebSphere Business Events• TSIEM (Tivoli)
ISVs• Norkom• Actimize• Fair Isaac, SAS
Party Resolution (KYC)• Entity/Relationship Resolution & Name
MatchingIBM Offerings: IM: EAS & GNR Software
• Integrated Case Management
• Dashboarding & ReportingIBM Offerings: • FileNet• COGNOS• Dashboard Accl.
ISVs: • Norkom• Actimize• ACI (PRM)
IBM Offerings: • IOD / WII / Information Management Software• IFW/Banking Data Warehouse (BDW)• Change Data Capture
Front Office Back Office
CC&I Framework
Payments Framework Security (SIEM)
• ACI (PRM)
• ACI (PRM)
12
IBM Financial Services
IBM Cognos 8 Business Intelligence IBM Cognos NOW! (real-time data) IBM Cognos TM1 (financial analytics)
IBM WebSphere Application Server WebSphere Portal
IBM Global Services
Predefined Content (Metrics, Reports, Dashboards, etc.)
IBM Banking Data Warehouse
Компоненты решения от IBM
IBM eBHS (Business Hosting Solution IBM Servers
Аппаратные платформы и хостинг
Внедрение Поддержка Консалтинг
Программные платформы
Управление данными
IBM предлагает комбинированные решения с использованием программных и аппаратных платформ и услуг IBM Global Services
IBM InfoSphere
(DB2, Intelligent Minor, Cube Views,Data Quality, ETL, etc)
13
IBM Financial Services
Решение Cognos Risk Cockpit
Cognos 8 Business Intelligence Software Отчеты обеспечивают принятие решений на основе
фактов Dashboards облегчают визуализацию и анализ сложных
данных Интуитивные графические форматы, включая карты и
3D графики Возможности выборки по запросу из большого объема
данных Scorecard позволяет оперативно и эффективно
управлять производительностью Определение заданных событий обеспечивает time-
critical business intelligence
GBS и Cognos Consulting Services Мировая практика из 3,800+ опытных BI консультантов
в 25 странах Проверенная методология внедрения и использование
лучших мировых практик позволяет сокращать временные и финансовые затраты
Глубокая финансовая и технологическая экспертиза Инсталляция комплексного решения, включая ИТ
инфрастуктуру
14
IBM Financial Services
Решение партнера – Norkom Technologies
Инструменты для идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в т.ч. выявление иностранных публичных должностных лиц
Анализ транзакций в соответствии с заданными критериями с целью выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных сделок
Ручной ввод данных по операциям, подлежащим обязательному контролю, и необычным сделкам, выявленным альтернативными методами
Ручной ввод данных о случаях отказа от заключения договора банковского счета или от проведения операции
Загрузка данных по операциям, подлежащим обязательному контролю, и необычным сделкам, выявленным альтернативными методами, а также о случаях отказа от заключения договора банковского счета / проведения операции из внешних систем
Формирование сообщений, содержащих сведения об операциях, а также о случаях отказа от заключения договора банковского счета / проведения операции, предусмотренных Федеральным законом, для направления в уполномоченный орган
Полностью удовлетворяет требованиям 115ФЗ
15
IBM Financial Services
Ожидаемый возврат инвестиций (ROI)
1. Снижение Regulatory Costs, Fraud Losses, Redundancy Клиенты достигают 20-40% снижения стоимости аудита, связывая OpRisk Assessment (RCSA
process) с постоянным мониторингом Fraud Risk exposure. Мы помогаем заказчикам сконцентрироваться на 1-3% самых рискованных клиентов, снижая
fraud risk mgmt costs и повышая точность соответствия GLBA и Patriot Act 314 и 312 KYC/EDD
2. Повышение удовлетворенности клиентов и снижение репутационных рисков
3. Повышение эффективности Financial Crimes Operations и Fraud Analytics Processing Пример заказчика: снижение на 30% стоимости и времени процесса KYC/EDD, снижение на
50% времени открытия счета за счет оптимизации процедур compliance Снижение на 50-200% false positives/ negatives при fraud alert management
4. Снижение затрат на обучение; Повышение производительности Fraud Investigator
5. Снижение затрат на обработку данных из внешних источников (Data Acquisition and Maintenance Costs)
Предложение IBM Business Value Assessment – помощь в обосновании ваших инвестиций
16
IBM Financial Services
Почему IBM ?
IBM – ваш надежный партнер, обладающий соответствующим набором ресурсов, методологий, опыта и индустриальной экспертизой, а также широкой сетью партнеров для создания интегрированной системы управления рисками банка.
В отличие от компаний большой четверки и локальных интеграторов, других консультантов по вопросам управления рисками, зачастую предлагающих специализированные нишевые решения, IBM руководствуется интегрированным клиенто-ориентированным подходом
IBM – глобальная компания с опытом работы как на развитых, так и на перспективных рынках, имеющая подтвержденный успешный опыт реализации комплексных проектов построения систем управления рисками
IBM инвестирует в развитие прикладных методик моделирования рисков и аналитики в реальном времени с учетом банковской специфики
С помощью решений IBM для управления рисками и соблюдения требований законодательства ваше финансовое учреждение сможет создать работающую концепцию, определяющую контролируемый и стандартизированный порядок сбора, обработки, хранения, проверки и представления данных по всем направлениям бизнеса
Мы поможем вам повысить стоимость, эффективность и устойчивость вашего бизнеса
17
IBM Financial Services
Некоторые проекты 2008 года - Integrated Risk Management
18
IBM Financial Services
www.ibm.com/ru
19
IBM Financial Services
http://www.risktech.financetech.com/
21
IBM Financial Services
2121
Дополнительные слайды
22
IBM Financial Services
2222
Services Provided
• IBM collaborated with HSBC Credit Risk, Finance, and IT to develop a scaleable, comprehensive risk analytics, intelligence, and reporting platform - and a streamlined process to ensure accurate data collection and management.
• IBM delivered a comprehensive set of risk management requirements including standard and custom risk and finance metrics.
Key Business Issues
At HSBC higher risk management standards, a new risk organization, and implications of Basel II demanded a tighter focus on retail credit risk management at the corporate level. HSBC required centralized risk management intelligence to enable proactive identification, validation, and management of risk across a broad array of retail portfolios.
Business Results Centralized and efficient risk analysis, intelligence, and reporting Integration with Basel II data, portfolio segmentation, and Economic Capital inputs in addition to traditional and other emerging risk metrics. Capability for broad, deep, and reliable view of risk from many perspectives Scaleable and extendable to meet emerging business needs Users include the HSBC Board of Directors, Chief Risk Officer, Finance execs/users, LOB execs/users and Risk execs/users
“IBM delivered the expertise, sense of urgency and collaborative approach required to design, develop and validate the Risk MI Platform. IBM neatly integrated into our business and technology teams. The combination of IBM leadership, business, technical and collaborative skills were key to our success in articulating the vision, delivering on the promise and easing the transition aspects of moving to a new enterprise platform.” — Stephen Mongulla, VP of Retail Credit Risk, HSBC
Client Engagement Example: HSBC
•Solution Components
• IBM Cognos8 BI: Centralized analytical capabilities, ad-hoc reporting, regulatory reporting and dashboards related to Risk Management and Finance.
• IBM BDW: Industry framework and process models
• IBM DB2: Data warehouse
23
IBM Financial Services
More available materials & contacts
IBM 2008 CFO StudyBalancing Risk & Performance with an Integrated Finance OrganizationGBS IBV(Steve Rogers)
Risk appetite: A multifaceted approach to risk managementBased on an IBM survey of financial institutionsGBS FM(Robert Torok)
Thinking Through UncertaintyCFO’s Scrutinize non-financial riskCFO Research Services with IBM CorporationGBS FM(Robert Torok)
Orchestrating risk-adjusted performance management: Identify and address risk events better and fasterGBS FM(Robert Torok)
The IBM Data Governance Council Maturity Model: Building a roadmapfor effective data governanceSWG IM on z(Mark Simmonds)Part of the Information Agenda
Compliance Management IBM Systems JournalVolume 46, Number 2, 2007•Optimized Enterprise Risk ManagementIBM Research(Juerg von Kaenel)
To compliance and beyond:Adding value to your enterprise through operationaland IT risk managementIBM Research(Bonnie Ray)
External loss data helps: evidence from the ORX database OpRisk & Compliance Magazine – March 2008.IBM Research (Eric Cope, Simon Wills)
Risk Management and Compliance in 2008Competitive advantage from faster, more flexible and dynamic risk managementGBS SCM UK(David Parisl)
A CIO’s Guide to IT Risk Management:Tapping the extraordinary potential for business value and financial growth
September 2008(Brian Barnier)CIW03045-USEN-00
Business Resilience SolutionsReduce risk in business acquisitions and consolidation by better managing IT and infrastructure dependencies
March 2008(Brian Barnier)GMW14009-USEN-00
Video Customer Discussion InitiatorIntegrated Risk ManagementPart 1The Business ChallengeSeptember 2008
Video Customer Discussion InitiatorIntegrated Risk ManagementPart 2Approaching the OpportunitySeptember 2008
24
IBM Financial Services
Обоснование AML / Fraud
Федеральный закон N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Положение ЦБР N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Письмо ЦБР N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Положение ЦБР N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Указание ЦБР N 1519-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом"
25
IBM Financial Services
Governance & Compliance
Information Agenda assets add value in various risk challenges
Challenges Value Proposition Assets
Multiple, conflicting views of risk posture in different divisions, inability to react quickly
Trusted, real-time view of risk posture across enterprise, by channels, by LOBs
Supply chain improvement
IFW/BDW, InfoSphere Warehouse, Info Server, FIRM Accltr, ECM,GBS
Financial Risk
Financial Crimes
Rapidly rising fraud losses in declining economy (ex. online channels, insider fraud)
Large volume of false positives in various processes (ex: watch lists)
Dramatic growth in data needed for risk management processes across enterprise
Rapidly changing needs for measuring
& managing financial risk
Operational & IT Risk
Automate understanding of people behind accounts & transactions
Entity Analytics Solution, Global Name Recognition, IBM Global Services
Automate resolving false positives to dramatically speed processes
Global Name Recognition, IBM Global Services
Automated data growth management, failover and recovery
IBM Optim Data Growth Solution, BCRS
Expensive manual paper-based processes create compliance exposures
M&A activities, increased regulations, globalization causing various data privacy, testing, retention and compliance issues
Automated linking of business processes & controls, consolidated paper stores
Enables compliance with data privacy and data retention regulations
IBM Enterprise Content Management,IBM Global Services
IBM Optim Data Privacy Solution
Type of Risk
26
IBM Financial Services
FSS Integrated Risk Management - Business Levers
FSS - Integrated Risk Management
Operational Risk Management
Financial Risk Management Financial CrimesIT & Infrastructure Risk
ManagementGovernance & Compliance
Management
Financial Exposure Management
Customer identificationBusiness Resilience
ManagementCorporate Governance and
Internal Control
Risk Insight and Portfolio Management
Entity management Operational Risk Monitoring and Control
Sales and Market Conduct Compliance
Risk AnalyticsReal Time Analytics
(transaction monitoring)Integrated Information Security
Risk OptimizationRegulatory Compliance
Risk Based Management Case management Sourcing Risk ManagementPrudential Compliance
Data integration
This begins to describe what customers need to doThis is where we can begin to provide valueThis is not a complete “solution” taxonomy
27
IBM Financial Services
Решение Norkom для 115 ФЗ
Статья Требование Реализация в Norkom
6 пункт 1 Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, на сумму свыше 600 000 рублей
Scenario Manager (AML)WLMCase Management
6 пункт 2 Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, где хотя бы одна из сторон имеет отношение к терроризму
WLM
7 пункт 1 подпункты 1-3
Идентификация клиентов и выгодоприобретателей.
CDD WLM
7 пункт 1.3 Выявление и мониторинг иностранных публичных должностных лиц
CDD WLM
7 пункт 1 подпункты 4-5
Представление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю и подозрительным операциям
Case ManagementServices Manager
7 пункт 3 Выявление подозрительных операций и необычных сделок
Scenario ManagerWLMCase Management
7 пункт 10 Приостановление операций, за исключением операций по зачислению, в случае, если хотя бы одна из сторон имеет отношение к терроризму
WLMServices Manager
7 пункт 13 Представление в уполномоченный орган сведений в случаях отказа от заключения договора банковского счета или от проведения операций
Case ManagementServices Manager
28
IBM Financial Services
Banking Framework for Integrated Risk Management
Server & Storage, IT Service Management
Analytics
In
form
atio
n D
isco
very
, E
TL
, R
ea
l-tim
e u
pd
ate
s
Reporting & KRI Dashboards
Compliance
Risk Mgt
Mgt Reporting
Industry Models• Data & process model extensions
Source data
• Market Data
• Loss Data• Other Sources
• …
Complex & High Speed Event processing
Risk & Fraud Data
Compliance Information
EAS, GNR
o o o
Risk Calculators
Fraud Detection Engines
Case Management Compliance
Management
Master Data
OLAP Data Marts
In-memory relational & fact/dimensional information
• IT Events: Apps,• Security, etc.
• Market Data & News feeds
• External events• …
End UserAccess
Web
Office
Mobile
Financial Risk Financial Crimes Operational & IT Risk
Integrated Risk Management
Governance & Compliance
Regulator, Risk Officer
InvestigatorAnalystsApplication & Data Managers Portals
…
29
IBM Financial Services
Banking Framework for Integrated Risk Management – enabling products
In
form
atio
n D
isco
very
, E
TL
, R
ea
l-tim
e u
pd
ate
s
Reporting & KRI Dashboards
Compliance
Risk Mgt
Mgt Reporting
Industry Models• Data & process model extensions
Source data
• Market Data
• Loss Data• Other Sources
• …
Complex & High Speed Event processing
Risk & Fraud Data
Compliance Information
EAS, GNR
o o o
Risk Calculators
Fraud Detection Engines
Case Management Compliance
Management
Master Data
OLAP Data Marts
In-memory relational & fact/dimensional information
• IT Events: Apps,• Security, etc.
• WebSphere FrontOffice
• External events• …
End UserAccess
Web
Office
Mobile
Financial Risk Financial Crimes Operational & IT Risk
Integrated Risk Management
Governance & Compliance
Regulator, Risk Officer
InvestigatorAnalystsApplication & Data Managers Portals
…
Server & Storage, IT Service Management
Analytics
• Cognos 8• Cognos 8, BRP &
FIRM
• Cognos 8• Cognos 8, BRP &
FIRM
• Tivoli Access Manager• Tivoli Security Information & Event
manager• …..
• Tivoli Access Manager• Tivoli Security Information & Event
manager• …..
• WebSphere Business Services Fabric• WebSphere Transformation Extender
• WebSphere Business Services Fabric• WebSphere Transformation Extender
• Cognos NOW• Cognos TM1
• Cognos NOW• Cognos TM1
• Banking Data Warehouse• InfoSphere Insurance Warehouse• InfoSphere Data Architect• Optim Discovery (DRA+Exeros)
• Banking Data Warehouse• InfoSphere Insurance Warehouse• InfoSphere Data Architect• Optim Discovery (DRA+Exeros)
• Entity Analytic Solutions
• Global Name Recognition
• ILog BRMS• IBM Content
Analyzer• Custom Analytics
& Orchestration
• Entity Analytic Solutions
• Global Name Recognition
• ILog BRMS• IBM Content
Analyzer• Custom Analytics
& Orchestration
• InfoSphere Information Server• InfoSphere Federation Server• Change data Capture• InfoSphere Data Architect• InfoSphere MDM Server
• InfoSphere Information Server• InfoSphere Federation Server• Change data Capture• InfoSphere Data Architect• InfoSphere MDM Server
• FileNet• WebSphere Process Server• eDiscovery
• FileNet• WebSphere Process Server• eDiscovery• InfoSphere Streams
• WebSphere Business Events
• InfoSphere Streams• WebSphere Business Events
• InfoSphere Warehouse• InfoSphere MDM Server• SolidDB
• InfoSphere Warehouse• InfoSphere MDM Server• SolidDB
• WebSphere Front Office• WebSphere MQ (Low Latency
Messaging)
• WebSphere Front Office• WebSphere MQ (Low Latency
Messaging)
• WebSphere Portal• Workplace for Business
Controls & Reporting
• WebSphere Portal• Workplace for Business
Controls & Reporting
IBM Smart Analytic System Components