© Татьяна Ляднова, 2015fortkapital-academy.ru/wp-content/uploads/files/wpm...Из...

© Татьяна Ляднова, 2015

Еще недавно услуги независимого финансового советника

могли позволить себе только богатые люди. Да и быть им многие

не могли (образование тоже влетало в копеечку).

Сегодня все изменилось: независимым финансовым

советником может стать любой желающий, а в его услугах

нуждаются как обеспеченные люди, так и люди с серьезными

финансовыми проблемами.

Из этой небольшой книги вы узнаете как стать независимым

финансовым советником, найти своих клиентов и преуспеть.

Книга бесплатна для скачивания и свободна для

распространения в некоммерческих целях при условии

сохранения ее неизменности и целостности.

Текст книги предоставлен исключительно в информационных

целях. Автор не несет ответственности за результаты

использования читателем предоставленной ему информации.

Оглавление 3

ДЕНЕЖНАЯ РАБОТА ТАТЬЯНА ЛЯДНОВА

Оглавление

От автора ..................................................................................................... 5

I Профессия ................................................................................................. 6

Кто такой финансовый советник? ........................................................... 6

Рынок финансового консультирования................................................. 10

Типы клиентов ........................................................................................ 13

Преимущества профессии ...................................................................... 15

Предпосылки успеха .............................................................................. 19

II Обучение ................................................................................................ 23

Выбор специализации ............................................................................ 23

Профессиональные компетенции .......................................................... 24

У кого и чему учиться ............................................................................ 27

Где и как стажироваться ........................................................................ 30

Программа обучения и стажировки ...................................................... 31

III Работа ................................................................................................... 35

Принципы работы................................................................................... 35

Как завоевать доверие клиента .............................................................. 38

Типичные ошибки новичков .................................................................. 40

Порядок работы с клиентом .................................................................. 42

Расчет стоимости услуг .......................................................................... 44

Послесловие............................................................................................... 46

Форт Капитал приглашает ..................................................................... 47

Ляднова Татьяна Ивановна 4


Ляднова Татьяна Ивановна

Сертифицированный независимый финансовый советник

Сооснователь и Управляющий партнер консультационного центра

«Форт Капитал» (Москва)

Член Некоммерческого партнерства «Гильдия Профессиональных

Независимых Финансовых Советников» (Россия)

Член Первой ассоциации финансовых профессионалов «Million

Dollar Round Table» (международная ассоциация)

Профессиональный опыт:

20 лет опыта на рынке финансового консультирования

20 лет опыта на страховом рынке в качестве продающего брокера

12 лет опыта на должности генерального директора

консультационного центра «Форт Капитал»

Преподавательский опыт:

10 лет ведущая семинаров по финансовой грамотности

консультационного центра «Форт Капитал»

8 лет преподавания курса «Страховое дело» в филиале Санкт-

Петербургского института бизнеса и права в г. Нижневартовск

2 года обучения будущих независимых финансовых советников в

рамках совместной программы стажировки Института Финансового

Планирования, компаний «Форт Капитал» и «Финдис»

От автора 5


От автора

Через несколько месяцев я буду праздновать 20-летный юбилей работы

на рынке финансового консультирования. Если меня спросят, в какой

профессии, кроме независимого финансового

советника, я себя вижу, я не найду ответ.

Посудите сами: моя профессия – одна из

самых полезных и благородных, сродни делу

врача, учителя и психолога, и в то же время –

одна из самых денежных и престижных. Один

раз выбрав, такие занятия не меняют. Думаете, я

преувеличиваю? Уверена, вы измените свое

мнение, если узнаете о моей (и, возможно, вашей

будущей) профессии немного больше.

Исходя из своего профессионального опыта, в этой книге я расскажу

вам, как стать независимым финансовым советником и как преуспеть в этом

деле. Вы узнаете, кто обычно выбирает эту работу и кому она дается легче

всего. Вы убедитесь, что сейчас лучшее время, чтобы выйти на рынок

финансового консультирования, а преуспеть в финансовом бизнесе может

любой активный и целеустремленный человек.

С уважением, Татьяна Ляднова,

сертифицированный финансовый советник, управляющий

партнер консультационного центра «Форт Капитал»

I Профессия 6


I Профессия

Кто такой финансовый советник?

Я всегда думала, что надо вкладывать деньги в свое будущее и

будущее детей. Но если не знаешь, как и куда, соответственно,

и дело с мертвой точки не сдвинется. Очень рада, что сумела

найти своего финансового консультанта.

Елена Лановая, клиент компании Форт Капитал»

Однажды мой хороший друг Владимир Фокейчев разговорился с

попутчицей. Слово за слово, и женщина начала привычно жаловаться на рост

цен и несправедливую жизнь. Так завязался нижеприведенный разговор.

– Представляете, мне 55 лет, дети уже выросли и живут

отдельно, а я все равно должна работать, потому что цены растут

как на дрожжах!

– Да, цены действительно постоянно растут. Это реальность,

которую мы должны принимать.

– Не знаю, что делать дальше. Денег все время не хватает!

– А что, если вы будете платить себе, скажем, 10% своего

ежемесячного дохода?



– Да что вы! Это невозможно! Я и так еле концы с концами

свожу! Вот недавно съездила отдохнуть в Турцию, так последние

деньги отдала. Да еще и у подруги заняла.

– А вы планируете свой отпуск, собираете деньги заранее?

– Ну, вы знаете, – женщина слегка смутилась, – мне предложили

дешевый тур – я и взяла.

– А кем вы работаете?

– Я работаю главным бухгалтером на предприятии.

– А бюджет предприятия вы планируете? Учитываете доходы и

расходы?

– Конечно! Вот только с собой не могу ничего поделать. Пару

месяцев записывала траты, потом надоело. Сама понимаю, что я как

сапожник без сапог, но ничего не получается!

– Хотите, я вас научу?

Мой друг – независимый финансовый советник. Они с собеседницей

обменялись номерами телефонов, позже она позвонила и начала

пользоваться его услугами. Владимир нашел новую клиентку и завоевал ее

доверие искренним желанием помочь с наведением порядка в финансовых

делах. Это и есть главная цель работы независимого финансового советника.

Чем занимается финансовый советник легко понять по названию

профессии – это специалист, который дает советы, касающиеся личных,

семейных или корпоративных финансов. Другими словами, финансовый



советник помогает считать деньги, сохранять и приумножать их, решать

финансовые проблемы и достигать финансовых целей.

Услуги финансовых советников условно можно разделить на три

группы:

1. Защита доходов (как не потерять):

страховка жизни, здоровья, имущества, взносов в накопительные

программы;

грамотная передача наследства;

страхование бизнеса, в том числе передача бизнеса партнеру в

определенных случаях, путем выкупа у наследников или при

уходе на пенсию;

создание антикризисного финансового плана.



2. Управление доходами и расходами (как решать финансовые

проблемы и достигать финансовых целей):

анализ бюджета;

создание личного финансового плана;

помощь в увеличении доходов;

помощь в сокращении расходов;

оптимизация налогообложения;

оптимизация долгов и кредитов;

создание пенсионного капитала;

создание капитала на образование детей;

создание капитала на приобретение недвижимости.

3. Приумножение доходов (как правильно инвестировать, чтобы

увеличить капитал):

создание портфеля инвестиций на фондовом рынке, в том числе

и с относительно небольшими суммами;

анализ имеющегося портфеля активов, вложенных в фондовый

рынок и недвижимость и рекомендации по их

реструктуризации;

грамотное управление активами, в том числе рациональное

вложение средств в инвестиционную недвижимость (где, что и

когда купить), как грамотно оформить аренду, как продать.

Каждый день в качестве независимого финансового советника я

помогаю людям решать финансовые проблемы, учу их распоряжаться

собственными деньгами, превращать копейку в рубль, а рубль в – десять. Я

получаю огромное удовольствие, наблюдая за тем, как молодой человек,

который только-только начал свой жизненный путь и пришел ко мне, не имея



никаких активов, за короткое время превращается в уверенного инвестора,

спокойно шагающего по жизни: его денежная накопительная машина

работает, а обеспеченное будущее – в безопасности. К сожалению, пока

немногие люди пользуются услугами НФС – традиция только зарождается.

Рынок финансового консультирования

Я люблю кризисы. Честно. Свою компанию я даже создала в

августе 2008 года, уже понимая спрос на свои услуги с осени

того года, когда кризис был очевиден. И нынешний кризис

принес моему бизнесу невероятное количество клиентов.

Наталья Смирнова, генеральный директор

консалтинговой компании «Персональный советник»

Западный рынок финансового консультирования хорошо развит, а

потребители – защищены. Деятельность НФС строго регламентируется, а

клиенты, как правило, имеют возможность проверить данные о компании или

специалисте в единой электронной базе.

Профессия финансового советника существует на Западе почти 100 лет.

Для американцев и европейцев сегодня так же естественно пользоваться

услугами финансового советника, как и услугами семейного врача или

адвоката, поэтому некоторые западные коллеги с гордостью называют себя

«финансовыми семейными докторами». В России ситуация несколько иная –

россияне только начинают пользоваться услугами финансовых советников.

Наши люди еще не привыкли решать свои финансовые проблемы и

достигать своих финансовых целей при помощи специалистов. Несмотря на



то, что в сфере финансового консультирования я работаю уже 20 лет, многие

клиенты до сих пор удивляют меня привычкой жить одним днем и низкой

финансовой культурой. Забыв хорошую русскую традицию сбережения,

планирования и рачительного использования денег, они уделяют

финансовым делам слишком мало времени.

Радует, что постепенно ситуация меняется. Это в числе прочего

происходит благодаря просветительской работе НФС. Совместными

усилиями специалисты повышают осведомленность потенциальных клиентов

о выгодах сотрудничества с профессионалами, чем активно развивают

российский рынок финансового консультирования. Но дело не только в этом.

Ежегодная конференция финансовых консультантов LPG



Как справедливо заметила Наталья Смирнова, развивать рынок

финансового консультирования помогают регулярные кризисы. Каждый раз

они вынуждают людей и бизнес быстро решать вопрос сохранности своих

капиталов. Когда люди озабочены вопросом «как не потерять деньги», они

начинают паниковать и ошибаться. В этом случае совет профессионала

становится для них не желательным, а лучшим решением.

Сейчас на российском рынке услуги по финансовому консультированию

предоставляют универсальные и узкоспециализированные консультанты. Как

правило, узкой специализацией обладают сотрудники банков, страховых и

брокерских компаний, негосударственных пенсионных фондов. Их задача –

продать финансовые продукты своих организаций. Сотрудник банка продает

банковские продукты своего банка, сотрудник страховой компании –

страховые продукты своей компании и т.д.

Независимость финансового советника определяется в первую очередь

независимостью от компаний, продающих собственные финансовые

продукты (банки, страховые компании и т.п.). НФС не обязаны продавать

конкретные финансовые продукты. Они помогают клиентам создать

сбалансированный бюджет, оптимизировать расходы и траты и спланировать

достижение финансовых целей, максимально учитывая их интересы.

Несмотря на то, что рынок финансового консультирования в России все

еще находится на стадии становления, будущим НФС уже есть где учиться и

стажироваться, а профессиональные объединения готовы предоставить

новичкам методическую, организационную и моральную поддержку. В виду

низкой конкуренции выйти на рынок все еще легко, но инфраструктура уже

создана и обеспечивает НФС достаточно высокий комфорт работы.



Типы клиентов

Более 80% клиентов обращаются к нам для того,

чтобы навести порядок в своих финансах.

Владимир Савенок, гендиректор консалтинговой

группы «Личный капитал»

Раньше услугами финансовых консультантов преимущественно

пользовались люди, которые не знали, как управлять своими деньгами

самостоятельно из-за ограниченности доступа к финансовым знаниям.

Сегодня это чаще делают те, у кого нет времени самостоятельно учиться

управлять личными финансами и инвестированием; кто не уверен в своих

знаниях или боится рисковать без консультации со специалистом.

В «Форт Капитал» мы выделяем несколько типов клиентов, используя

два основных критерия. Первый – размер ежемесячного семейного дохода.

Второй – уровень финансовой грамотности. По размеру семейного дохода

мы различаем три категории клиентов, каждая из которых в свою очередь

делится на две группы: с низкой и высокой финансовой квалификацией.

Подчеркну, что мы всегда оперируем понятием «семейный бюджет».

Семья – это один человек или семейная пара (с детьми или без) которые

совместно ведут домохозяйство, решают финансовые проблемы и планируют

достижение финансовых целей. В зависимости от уровня дохода, мы

разделяем клиентов на три группы:

доход от 50 000 до 100 000 рублей;

доход от 100 000 до 300 000 рублей;

доход от 300 000 рублей и выше.



Для клиентов с уровнем семейного дохода ниже 50 000 руб. в месяц, мы

регулярно проводим обучающие вебинары. Повысив финансовую

грамотность, эти люди постепенно увеличивают свои заработки, отдают

долги (если таковые были), а потом начинают делать крупные покупки и

инвестировать свободные средства. То есть становятся нашими клиентами.

Доход от 50 000 до 100 000 рублей

В эту категорию входят люди, у которых есть немного средств для

инвестирования, но они не знают, как это делать самостоятельно. В первую

очередь им необходимо навести порядок в личных финансах, сбалансировав

расходы и доходы и составив личный финансовый план (ЛФП). Их главные

финансовые цели: создать резервный финансовый план и накопить капитал

для получения пассивного дохода на пенсии.

Клиенты с низкой финансовой грамотностью не знают как составить

ЛФП, организовать инвестирование части дохода, накопить деньги на

реализацию своих финансовых целей и автоматизировать процесс

инвестирования. С ними придется много работать по выходу из кризисных

финансовых ситуаций.

Если у клиентов в этой категории высокая финансовая грамотность, с

ними очень легко работать. Они многое знают и часто переходят в категорию

с высшим уровнем доходов, оставаясь постоянными клиентами советника.

Доход от 100 000 до 300 000 рублей

В эту категорию входят семьи среднего класса, предприниматели и

стартаперы с конкретными запросами. Как правило, эти люди осознают свои



среднесрочные и долгосрочные финансовые цели, но не знают, как их

достичь. Они планируют накопить средства для обучения детей в вузе,

капитал для получения пассивного дохода на пенсии и регулярно

инвестировать часть свободных средств в России и за рубежом.

Доход от 300 000 рублей и выше

Обычно в эту категорию входят молодые предприниматели, которые

умеют зарабатывать деньги, но не умеют создавать активы. Часто их

приходится убеждать в необходимости создания резервного фонда. Для

работы с этой категорией людей НФС нужна высокая профессиональная

квалификация, зато это самые благодарные клиенты, которые приносят

высокую прибыль и приводят новых клиентов.

Преимущества профессии

Финансовый советник располагает широкими знаниями

финансового рынка, что дает большие возможности для

построения собственного бизнеса.

Евгения Блискавка, директор Института

Финансового Планирования

Скажу откровенно: тема денег всегда меня интересовала. Поначалу я

читала специализированную литературу об управлении личными финансами

и посещала семинары, поскольку хотела разобраться со своими доходами и

расходами. Став финансово грамотной, я смогла купить квартиру, машину и



накопить средства на другие большие цели. И только после этого я сделала

финансовое консультирование своей профессией.

Мне кажется, обладание финансовыми знаниями – одно из самых

главных преимуществ работы независимого финансового советника. Если вы

освоите эту профессию, вы всегда будете грамотно управлять своими

заработками и сумеете стать финансово независимым человеком. Но это

далеко не все. Дальше я расскажу о других преимуществах работы НФС.

Легкий старт

Для начала практики НФС не нужно иметь большой стартовый капитал.

Основная статья расходов – обучение. Не экономьте на нем, иначе окажете

себе медвежью услугу. Считайте вложения в знания и навыки инвестицией в

свою профессиональную реализацию и обеспеченное будущее.

Что касается других расходов, то их немного. В их числе может быть

создание сайта-визитки и размещение рекламы. Но это необязательно: вы

можете завести бесплатный блог и страницы в социальных сетях, что

позволит находить клиентов в интернете среди своих читателей. Наличие

офиса тоже необязательно: можно консультировать клиентов онлайн,

встречаться с ними на их территории (дома, в офисе) или в кафе (парке).

Неограниченный доход

Несмотря на то, что мы можем назвать цифры среднего месячного

дохода НФС, ваша будущая практика – это бизнес, прибыльность которого

зависит исключительно от вас. Доход в размере от 150 000 до 300-500 000



рублей в месяц – реальность. Конкретные цифры зависят от стоимости ваших

услуг и количества клиентов, которых вы сумеете привлечь и удержать.

Финансовая грамотность

Как я уже писала, финансовые советники хорошо зарабатывают и

грамотно распоряжаются своими заработками. Благодаря финансовым

знаниям, они многократно умножают свой основной доход и достигают

финансовых целей. Помогая другим упорядочить доходы и расходы, купить

жилье и машину, накопить на обучение детей и обеспеченную старость, вы

легко сможете сделать это и для себя.

Перспективность

Мои коллеги считают, что об услугах финансового консультирования

осведомлены около 5% россиян. Для сравнения в США услугами

независимых финансовых советников пользуются более 80% семей. Тем не

менее, российский рынок постоянно растет, и этот рост будет продолжаться.

Оформление ипотеки, наследства, получение кредитов и их выплата, а

также страхование имущества – это вопросы, с которыми россияне

сталкиваются все чаще и все чаще им нужна помощь НФС, чтобы из

множества предложений выбрать для себя самое оптимальное.

Низкая конкуренция

Даже те 5% россиян, которые знают об услугах независимых

финансовых советников, часто не могут найти квалифицированного



специалиста. В России колоссальный недостаток финансовых консультантов.

Но вот парадокс: спрос на эти услуги уже есть. Поэтому я считаю, что сейчас

самое время начинать делать карьеру НФС. Тем самым вы поможете и

обеспечить существующие потребности рынка, и стимулировать его рост.

Перспективы рынка финансового консультирования

Страна

Население,

человек

Один активный консультант на

количество жителей

Венгрия 10 млн 11,061

Чехия 10, 5 млн 14,403

Россия 143 млн 75,000

В России проживают 143 млн человек. Из них 40% пенсионеры, а 30% –

молодежь на иждивении. Остальные 42 млн – работоспособное взрослое

население. Они – потенциальные клиенты НФС.

Для удовлетворения спроса на консультационные услуги России нужно

около 140 000 финансовых консультантов, а сейчас на российском рынке

работают не более 5 000 специалистов. Обычно у них узкая специализация и

они помогают клиентам решать отдельные финансовые вопросы.

Универсальных советников, которые помогали бы людям решать

финансовые вопросы комплексно, у нас крайне мало. То есть профессии

НФС в западном понимании в России пока не существует, но практикующие

профессионалы пытаются это исправить.



Гибкий график

Время работы и встреч вы можете выбирать на свое усмотрение. Это

значит, что вы можете работать как полный рабочий день, так и неполный.

Кроме этого вы можете совмещать финансовое консультирование с другой

работой. Это очень удобно для тех, кто пока не готов полностью изменить

вид деятельности, но хочет освоить профессию НФС, постепенно наращивая

профессиональный опыт и клиентскую базу.

Престиж

Что бы кто ни говорил, приятнее заниматься делом, которое людьми

уважается и ценится. Профессия НФС именно такая, и это еще одна причина

сделать выбор в ее пользу.

Предпосылки успеха

Разбирайтесь больше чем в одной области, поскольку

делать одно и то же и работать с одним и тем же типом

клиентов может стать утомительным.

Миноти Раджпут, финансовый советник

компании «Secure Planning Strategies»

Финансовым советником может стать любой человек. Достаточно иметь

твердое намерение постоянно учиться и практиковаться. Правда, некоторым

людям в финансовом консультировании преуспеть легче, чем остальным. В



первую очередь тем, у кого есть соответствующее образование, опыт работы

в финансовой сфере и развитое предпринимательское мышление.

Обычно профессию финансового советника выбирают люди с высшим

экономическим образованием, навыками продаж или опытом работы в

банках, страховых, пенсионных, инвестиционных и других компаниях,

работающих в финансовой сфере. Довольно часто финансовыми советниками

становятся клиенты финансовых советников, которые увидев перспективы и

преимущества данной профессии, решили сделать ее своим бизнесом.


Слева – Марина Борисенко, сооснователь компании «Форт Капитал»



Я, как и многие мои коллеги, пришла в финансовое консультирование

через страховой бизнес. Однажды по приглашению нового знакомого я

съездила в Будапешт на семинар компании «Сейф Инвест», страхового

маклера, которая также работала и с российскими клиентами, а закончилось

все тем, что я начала работать в бизнесе финансового консультирования.

Сегодня в бизнес личного финансового консультирования приходит

много банковских работников. В банках они выдавали клиентам кредиты, но

сейчас эта услуга стала менее востребованной. Теперь люди больше

нуждаются в советах, чтобы расплатиться с кредитами и накопить деньги на

реализацию финансовых целей без одалживания чужих денег.

По моему опыту, самыми успешными финансовыми советниками

становятся люди, которые:

обладают теоритическими и практическими знаниями в области

управления финансами;

эффективно управляют личными финансами;

являются успешными инвесторами личных средств;

имеют личный опыт пользования услугами НФС.

Независимому финансовому советнику нужно постоянно учиться,

повышать квалификацию и держать руку на пульсе финансовых событий, как

в России, так и за рубежом. Если вы решили стать НФС, вам должно быть

интересно следить за новостями, изучать финансовую аналитику, составлять

финансовые планы и решать финансовые проблемы других людей.

Как правило, новые клиенты находят НФС, прислушавшись к

рекомендации знакомых, которые уже пользуются консультационными

услугами. Вам будет проще преуспеть, если вы общительны и не стесняетесь



просить клиентов советовать вас другим людям (кроме случаев, когда вы

договорились с ними о сохранении конфиденциальности сотрудничества).

Для успеха крайне важно получать удовольствие от процесса и

результатов работы. Удовлетворение и любовь к делу НФС, я почувствовала

еще в начале карьеры, когда мне впервые удалось решить финансовые

проблемы клиентов. Сегодня многие люди рассказывают, как благодаря

моим профессиональным советам им удалось накопить пенсионный капитал

или деньги на обучение детей. Такие моменты я люблю больше всего.

II Обучение 23


II Обучение

Выбор специализации

Решите для себя, хотите ли вы быть советником по

управлению капиталом или управляющим портфелем.

Дэвид Молнар, управляющий директор

компании «HighTower San Diego»

Даже если вы хотите стать универсальным финансовым советником,

начните с изучения конкретной специализации. Станьте профессионалом в

одной области финансового консультирования и только потом начинайте

приобретать и оттачивать дополнительные навыки. Словом, двигайтесь к

цели медленно, но уверенно, шаг за шагом, и тогда у вас все получится.

Российских независимых финансовых советников можно разделить на

две группы: советники по финансовому планированию и советники по

инвестированию. В нашем консультационном центре «Форт Капитал»

работают независимые финансовые советники, помогающие клиентам

планировать достижение среднесрочных и долгосрочных финансовых целей.

В первую очередь мы ориентированы на защиту капитала наших клиентов.

Я специализируюсь на индивидуальном консультировании частных лиц

по вопросам планирования и инвестирования личных средств в

международные фонды, создании капитала и подбору инвестиционных и

страховых программ. В основном я занимаюсь вопросами инвестирования,



хотя работа с клиентом всегда начинается с анализа его текущего

финансового состояния и составления личного финансового плана.


Профессиональные компетенции

Неравнодушие, участность в моих финансовых

проблемах – вот те основные качества, которые тронули

меня и заставили поверить в воплощение той

пенсионной картинки, которую я нарисовала для себя.

Ирина Лоткова, клиент компании «Форт Капитал»

Традиционно компетенции любого специалиста разделяют на несколько

групп: общие, профессиональные и социально-личностные. Другими



словами, речь идет обо всех знаниях, умениях и навыках специалиста, а

также о его личных качествах и способностях, совокупность которых

позволяет качественного выполнять работу и быть конкурентоспособным.

Специфика российского рынка и российских потребителей вынуждает

говорить о равной важности профессиональных и личных качеств НФС. В

нашу компанию «Форт Капитал» обращается все больше людей и почти у

каждого клиента есть проблемы с формированием долгосрочных и

среднесрочных финансовых целей. Поэтому консультант помогает людям и

разобраться с финансами, и понять, что они хотят получить от жизни.

Общие компетенции

Адекватная самооценка, в том числе адекватная оценка своих

профессиональных способностей и возможностей, критический склад ума,

умение использовать профессиональный опыт при решении новых задач и

положительное отношение к своей работе – вот, пожалуй, самые главные

навыки для профессионала, работающего в любой сфере деятельности. При

работе с людьми также необходимы навыки продаж, умение общаться и

просто нравиться окружающим.

Профессиональные компетенции

Базовый уровень профессиональной компетенции НФС предполагает

знание основ финансов, банковского дела, пенсионного обеспечения,

страхования и фондового рынка. Также НФС должен уметь искать клиентов,

анализировать их текущее финансовое состояние, определять их цели и

составлять личный финансовый план.



Оптимальный уровень профессиональной компетенции предполагает,

что у финансового советника есть базовые знания, умения и навыки, а также

знания в смежных областях деятельности, в частности более глубокие знания

об отдельных видах страхования и правовые знания.

Желательный уровень профессиональной компетенции предполагает,

что кроме вышеперечисленных компетенций, НФС обладает опытом работы

в другой сфере деятельности. К примеру, если у вас есть опыт работы в

банковской сфере, вы сможете грамотнее подбирать клиентам банковские

продукты. Если раньше вы работали в страховом бизнесе, то сможете давать

лучшие советы при выборе клиентом страховых продуктов.

Социально-личностные компетенции

Я не случайно часто сравниваю работу финансового консультанта с

работой врача. Проблемы с деньгами волнуют людей не меньше, чем

проблемы со здоровьем (тем более что вторые часто вызываются первыми), а

скорая финансовая помощь способна предотвратить множество финансовых

катастроф, спасти труд многих лет и обеспечить людям достойное будущее.

Все, что происходит в семье клиента (брак, развод, рождение детей,

смерть близких, смена работы и т.д.) влияет на его финансовое положение и

душевное состояние. Часто клиенты волнуются и паникуют, поэтому НФС

очень важно уметь держать себя в руках и успокаивать других, а терпение и

умение расположить человека к себе – крайне важные качества НФС.

Справляться с такими ситуациями советнику помогают и определенные

психологические знания, и житейская мудрость. Многие знания нельзя

вычитать в книгах – они приходят только с жизненным опытом. Поэтому



солидный возраст не преграда для освоения профессии НФС, а (при условии

достаточной профессиональной компетентности) наоборот – преимущество.

У кого и чему учиться

Чтобы стать настоящим профессионалом в области финансов,

нужно целеустремленно учиться и ежедневно практиковаться.

И тогда Вы освоите специальность финансового советника –

самую востребованную профессию XXI века.

Евгения Блиcкавка, директор Института

Финансового Планирования

В данный момент деятельность независимых финансовых советников в

России нормативно никак не регулируется. С принятием закона о НФС все

может измениться, но пока дела обстоят так: вы можете начать работать на

рынке финансового консультирования в любое время, без сертификата и

лицензии. Другое дело, что нельзя работать без реальных знаний. Это значит,

что образование и самообразование в области НФС совершенно необходимо.

Кроме получения высшего образования, желательно (но не обязательно),

экономического, вам придется пройти специализированное обучение и

стажировку. Для обновления знаний и повышения квалификации

рекомендую регулярно читать специализированную литературу, посещать

тренинги и семинары финансовой тематики, рассчитанные на специалистов.



В данный момент учебные заведения готовят:

независимых финансовых советников;

личных финансовых консультантов;

финансовых советников.

Разница не только в названии профессии, но и в программах обучения

будущих специалистов. Первые и вторые будут работать независимо,

консультируя по вопросам управления личными средствами, третьи – станут

сотрудниками банков, брокерских и страховых компаний, консультируя

клиентов по финансовым продуктам, которые продают эти организации.

Нас с вами интересует только профессия НФС. Как бы ее ни называли,

независимый финансовый советник или личный финансовый консультант,

важнее программа подготовки, условия обучения и возможности стажировки,

которые позволят вам, индивидуально или в составе команды

консалтинговой компании, быстро и уверенно войти в профессию.

В частности свои образовательные программы для НФС предлагают:

Институт Финансового Планирования (очно или дистанционно);

Компания «Форт Капитал» (очно и дистанционно);

Компания «Fortune Capital Ltd» (очно);

Консалтинговая группа «Личный капитал» (дистанционно);

Компания «Vladinvest» в рамках проекта «Русский миллион»

(дистанционно);

Центр финансового образования Сергея Спирина (очно или

дистанционно).

Независимых финансовых советников готовит только Институт

Финансового Планирования (ИФП). После обучения в нем вы получите

http://www.infinplan.ru/

http://fortkapital.ru/

http://fortune-cap.ru/

http://www.lkapital.ru/

http://www.rusmillion.ru/86671promo.php

http://fintraining.ru/



сертификат «Независимого финансового советника». Консалтинговая группа

«Личный капитал» и консультационный центр «Форт Капитал» готовят

личных финансовых консультантов, а компания «Vladinvest» – финансовых

веб-консультантов, то есть специалистов, продающих финансовые продукты

при онлайн-консультировании.

В команду «Форт Капитал» мы берем людей, имеющих экономическое,

юридическое или другое высшее образование, опыт продаж в страховых

компаниях или других продающих структурах, в том числе в банковской

сфере. Желательно, но пока не обязательно, чтобы у претендентов был опыт

инвестирования и знание азов работы на финансовых рынках. В любом

случае мы всех направляем в ИФП для изучения финансового планирования.

Институт Финансового Планирования находится в Москве и с 2005 года

очно (а с 2007 – также и дистанционно) обучает финансовых советников по

нескольким программам обучения. ИФП был основан для развития

российского рынка персонального финансового консультирования. Его

преподаватели имеют самый большой опыт подготовки НФС, поэтому

лучшее место для обучения пока вы вряд ли найдете.

У меня два высших образования. Сначала я училась в Томском

университете АСУ и Радиоэлектроники, потом – в Московском институте

международного права и экономики им. А.С. Грибоедова. Первые знания,

необходимые для работы финансового консультанта, я получила, обучаясь в

уже упомянутом Институте Финансового Планирования и Школе

финансового консультанта (авторская школа Владимира Савенка), поэтому

рекомендации по обучению основаны на моем личном опыте.



Где и как стажироваться

Деятельность Института Финансового Планирования в рамках

повышения финансовой грамотности является очень важной.

На сегодняшний момент вопрос доступности знаний в области

финансовой сферы и умение ими воспользоваться является

очень насущным и актуальным.

Отзыв Федеральной службы по финансовым рынкам РФ

Теоретические знания дает обучение в вузе, посещение семинаров и

самообучение, а практические вы начнете накапливать в момент стажировки

и по ходу работы с клиентами. Первые шаги в профессии желательно делать

под руководством более опытного коллеги. Учитывая это, я настоятельно

рекомендую воспользоваться одной из существующих программ стажировок.

Итак, стажировку сразу же после обучения предлагают:

Институт Финансового Планирования;

Компания «Форт Капитал»;

Компания «Персональный советник»;

Компания «Fortune Capital Ltd»;

Компания «ФинПлан»;

Компания «Scandi International».

Столичная компания «Территория Лайф» для подготовки личных

финансовых советников использует модель обучения действием. То есть

обучение тесно связано с практикой, поэтому, если вы решите учиться в

«Территории Лайф», стажировка вам также обеспечена.



Наш консультационный центр «Форт Капитал» уже несколько лет

сотрудничает с Институтом Финансового Планирования. Вместе с ним раз в

два месяца мы проводим платную стажировку для всех желающих (кстати,

для выпускников ИФП – высокая скидка). Лучших выпускников после

стажировки мы берем в свою команду. Некоторые из них имеют

возможность стать нашими бизнес-партнерами.

Программа обучения и стажировки

Наверняка пути новичков в бизнесе финансовых консультаций

схожи, все натыкаются на одни и те же «камни». Наставник

тем и ценен, что он укажет на эти «камни», а если ты все-таки

споткнешься, команда тебя поддержит.

Отзыв Натальи Соколовской о стажировке в

компании «Форт Капитал»

После выбора специализации, вам придется выбрать место и форму

обучения и стажировки, а также курс, который вы будете изучать. С формой

все просто: у специалистов желательно учиться лично (очно), но

современные технологии позволяют быть на связи с преподавателями и

коучами постоянно. Выбрав дистанционное обучение, вы немного потеряете

в возможностях общения, зато сможете учиться в удобное время без отрыва

от текущей работы или учебы в другом вузе.

Выбирайте программу, которая как минимум обучит вас анализировать

финансовое положение, составлять личный финансовый (в том числе

инвестиционный) план, разбираться в финансовых продуктах, управлять



рисками, искать клиентов и правильно общаться с ними. Желательно, чтобы

программа обучения позволяла вам научиться работать на фондовом и

валютном рынках, рынках недвижимости, банковских и страховых услуг.

К примеру, дистанционный и очный курс «Независимый финансовый

советник» Института Финансового планирования учит НФС:

разбираться в розничных финансовых продуктах и формировать

комплексный пакет, исходя из возможностей и пожеланий

клиента;

составлять личный финансовый план;

организовывать эффективные коммуникации с клиентами и

овладевать самыми действенными способами формирования

клиентской базы1.

Дистанционный курс «Школа Финансового Консультанта» Владимира

Савенка (Консалтинговая группа «Личный капитал») предназначен для тех,

кто желает:

получить необходимые знания для того, чтобы стать финансовым

консультантом (финансовым советником);

научиться планировать и контролировать личные финансы;

самостоятельно создать свой Личный Финансовый План и План

Инвестирования;

научиться эффективно инвестировать личные средства2.

1 Институт Финансового Планирования. Дистанционный курс «Независимый

финансовый советник» / infinplan.ru. URL: http://www.infinplan.ru/nfs_online

2 Личный капитал. Дистанционный курс «Школа Финансового Консультанта» / lk -

school.ru URL: http://www.lk-school.ru/index.php?p=content&id=4



Освоив азы профессии НФС в течение 1-2 месяцев, позже вы сможете

пройти специализированное обучение. Например, Центр финансового

образования Сергея Спирина предлагает отдельные обучающие курсы

«Инвестиции в ценные бумаги» и «Срочный рынок: фьючерсы и опционы».

«Форт Капитал» предлагает несколько пакетов практического обучения.

«Базовый» пакет предусматривает, что стажеры получают практические

навыки работы в качестве НФС. На наших вебинарах они учатся составлять

базы клиентов, проводить встречи и продавать финансовые услуги. Пакет

обучения «Стандартный» и «Максимум», кроме вышеперечисленных знаний

и умений, дополнительно предполагают групповой коучинг, при котором

стажеры учатся работать с возражениями клиентов и ведению переговоров, а

также изучают отдельные финансовые продукты, правила зарубежного

инвестирования, подбора банков, вывод клиента из кредита. Обучающий

пакет «VIP», кроме прочего, предполагает еще и личный коучинг, при

котором стажер отрабатывает все блоки обучения с тренером индивидуально.

Работа в группе. Ежегодная конференция финансовых консультантов LPG



Мне нравится командный дух наших стажеров. Когда им даешь идею,

они устраивают мозговой штурм и выдают массу решений для улучшения

работы. Каждый из них по-своему хорош и ценен. И если в одиночку им

было бы сложнее чего-то добиться, то вместе, когда с одной стороны они

соревнуются, а с другой – учатся друг друга, у них все получается. Хотя

многие НФС работают в одиночку, поэтому каждому специалисту нужно

уметь справляться с работой самостоятельно.

Обучаться хорошо как индивидуально, так и в группе. Это разные виды

обучения, каждый из которых имеет свои преимущества. В группе вы можете

обмениваться идеями с другими учащимися, а при индивидуальном обучении

(коучинге) вы получите больше персонального внимания. Замечу, что

коучинг ближе к реальности, ведь в реальной практике у вас не будет

большой группы поддержки, но вы всегда сможете найти более опытного

коллегу, чтобы посоветоваться при решении сложного вопроса.

III Работа 35


III Работа

Принципы работы

Моя профессиональная этика гласит, что я должен быть

независимым. Я считаю, что моя компания обладает

замечательными возможностями, чтобы позволить мне как

лицензированному инвестиционному советнику работать с

клиентами с самой независимой и объективной позиции.

Уэйн Б. Тит III, комплексный управляющий капиталом

Рабочий день НФС начинается с телефонных звонков, назначения встреч

и встреч с клиентами, на которых мы обсуждаем их финансовые проблемы и

планы. День может начаться и с простого совета или консультации по

телефону. И, конечно, бывают дни, когда мы с коллегами проводим обучение

клиентов, отработку навыков ведения переговоров с нашими консультантами

или совместно разбираем сложный кейс клиента. Иногда НФС повышает

уровень квалификации на специализированных семинарах и конференциях.

В краткой книге невозможно рассказать обо всех нюансах работы НФС,

так что я ограничусь описанием основных принципов. Как говорят, умные

люди, знание принципов компенсирует незнание отдельных фактов, поэтому

зная их и следуя им, вы не пропадете, даже если в нужный момент у вас не

найдется достаточных знаний, чтобы самостоятельно помочь клиенту.

III Работа 36


Профессионализм

Банально, но вынуждена напомнить: вы должны обладать достаточными

профессиональными компетенциями, чтобы не подставить под удар ни себя,

ни клиента, который вам доверится. Будет неприятно, если вы заработаете

негативный отзыв и вместо помощи создадите человеку проблемы. Чтобы

избежать неприятностей, начинайте работать после обучения и стажировки,

как только внутренне почувствуете себе компетентным для выполнения

базовых задач НФС. Дальше будет только проще.

Индивидуальный подход

Большинство клиентов впервые задумываются о важности финансового

планирования только на первом приеме у финансового советника. Их

проблемы с одной стороны типичны, с другой – каждый из них находится в

уникальной житейской и финансовой ситуации, в которой вы должны

разобраться в первую очередь.

Конфиденциальность

Многим людям важно оставить в тайне факт обращения к финансовому

советнику. Одни не хотят, чтобы случайные люди узнали, как много у них

денег. Другие – не хотят, чтобы окружающие узнали, как много у них

проблем с деньгами. Третьи не хотят, чтобы кто-то знал об их финансовых

планах. Неважно, по какой причине клиент захочет, чтобы вы сохранили

ваше сотрудничество в тайне. Если он так хочет – обеспечьте ему

конфиденциальность. Заранее уведомляйте потенциальных клиентов о такой

возможности – этот нюанс сделает ваше предложение более ценным.

III Работа 37


Не потеряй

Больше всего люди боятся потерять то, что у них уже есть, и НФС

должен понимать это. Годы, проведенные в этом бизнесе и полученный

опыт, дают мне основание утверждать, что вместе со своей командой, я могу

помочь людям почувствовать себя в безопасности, и я знаю, как это важно

для людей. Защита сбережений клиента от инвестиционных мошенников –

одна из главных задач независимого финансового советника. Если вы

научитесь не терять порученные вам в управление средства, считайте, что

половину профессиональной компетентности вы уже получили.

Честность

Когда пациент приходит к врачу, меньше всего он хочет услышать ложь

или получить вред здоровью от неправильного лечения. Это же касается и

клиентов, приходящих на прием к финансовым докторам.

Деньги любят точный счет и если в медицине порой допустимо дать

человеку тщетную надежду на выздоровление, то НФС не может позволить

себе давать обещания, которые невозможно выполнить. Максимум, что вы

можете сделать – пообещать искать решение до тех пор, пока не найдете его.

И вы действительно должны так поступать, если дорожите своей

профессиональной репутацией.

Я не приемлю ложь, воровство и желание жить «на халяву» за чужой

счет. Своим стажером я советую не поддаваться соблазну получить

сиюминутную выгоду, а делать все, чтобы наладить с клиентами прочные

долгосрочные отношения. Честность выгодна: вы можете один раз

заработать на клиенте, дав ему плохой финансовый совет, а можете

зарабатывать годами, регулярно давая ему хорошие советы.

III Работа 38


Как завоевать доверие клиента

Клиенты по рекомендации являются нормой;

отношения длятся в течение многих лет,

проходят через несколько поколений.

Уэйн Б. Тит III, комплексный

управляющий капиталом

Однажды ко мне пришла молодая вдова состоятельного человека. Она

никогда не занималась бизнесом и не могла опереться на деловой или

житейский опыт, но нуждалась в помощи, чтобы разумно распорядиться

деньгами покойного мужа. Тем не менее, именно она первым делом спросила

«А кто, собственно, вы такая и почему я должна доверить вам свои деньги?».

Клиенты редко задают этот вопрос прямо, но они всегда о нем думают.

Доверие нужно внушать как внешним видом, так и компетентностью.

Важно все, но хороший офис и дорогая одежда консультанта еще не значат,

что ему стоит доверять. Многие клиенты это понимают. Они хотят большего,

чем внешний лоск и благополучие НФС. Покажите людям доказательства

своей профессиональной компетентности и дайте гарантию надежности.

Первым делом расскажите, где вы учились и стажировались. Потом

скажите, сколько лет вы работаете. После этого – сколько у вас было

клиентов и кто они. Какая у вас специализация. С кем вы можете

проконсультироваться по вопросам, в которых сами не очень хорошо

разбираетесь. Чтобы клиент не счел это свидетельством вашей

некомпетентности, приведите в пример консилиум врачей. Они тоже

советуются друг с другом – это нормальная практика, которая должна

III Работа 39


убедить клиента в том, что ему гарантированы профессиональные услуги. И

обязательно, очень подробно объясните человеку, за что он платит и что

получит в конечном итоге.

Копии дипломов, лицензий, сертификатов и других косвенных

свидетельств вашей компетентности разместите на видных местах в офисе, а

также на сайте, в блоге и на страницах социальных сетей. Желательно также

сделать раздел с отзывами клиентов. Хотя сертификат, подтверждающий

наличие профессиональных знаний НФС необязателен, его наличие –

конкурентное преимущество. Если у клиента встанет выбор между

обращением к сертифицированному советнику и несертифицированному, в

подавляющем большинстве случаев он доверится первому. И будет прав.

Сертификат «Million Dollar Round Table» (MDRT)

III Работа 40


В этом году я стала членом независимой международной ассоциации

финансовых профессионалов «Million Dollar Round Table» (MDRT) и

получила соответствующий сертификат. Членство в MDRT – показатель

высокой профессиональной компетентности и свидетельство успеха в

бизнесе финансового консультирования. Обычно клиент не знает, что значит

тот или иной документ, красующийся в рамочке на стене, но если вы ему все

объясните, он начнет относиться к вам с большим доверием.

Учтите, что к разным категориям клиентов нужен особый подход.

Многие ошибочно считают, что услуги финансового советника нужны

только богатым, которые хотят грамотно инвестировать лишние деньги. На

самом деле финансовый советник в первую очередь нужен тем, у кого

проблемы с деньгами. Снижение доходов, долги, невыплаченные кредиты –

все это ситуации, в которых нужна помощь финансового советника. Часто

люди не осознают потребности в специалисте (и это серьезная проблема), но

она существует у подавляющего большинства людей. Это значит, что рынок

еще долго будет расти и развиваться, а клиентов можно найти где угодно.

Типичные ошибки новичков

Клиенты не всегда увольняют советников только из-за

результатов работы, чаще это случается потому, что

советник никогда не общается с ними.

Билл Хэммер, основатель Hammer Wealth Group

Если вы новичок в финансовом консультировании, но раньше работали

с клиентами, вряд ли вы совершите ошибки, о которых я расскажу ниже. В

III Работа 41


любом случае вам стоит прочитать о том, чего нельзя делать, если вы хотите

сделать хорошую карьеру в сфере финансового консультирования.

Прерывать связь с клиентом

Человек доверяет вам свои деньги. Если при этом длительное время он

не может с вами связаться, то начнет волноваться и подозревать неладное.

Поставьте себя на его место. Как бы вы себя чувствовали, если бы не могли

связаться с человеком, которому доверили кучу денег? Думаю, плохо. Даже

если вы не собирались никуда пропадать, когда исчезли из виду, доверие

клиента к вам будет подорвано. Всегда будьте доступны для связи.

Полагаться только на себя

Вы не можете идеально во всем разбираться. Иногда вам понадобится

совет более опытного коллеги или повышение квалификации. Иногда вам

придется сотрудничать с другими узкоспециализированными специалистами,

чтобы предоставить клиентам весь спектр услуг по независимому

финансовому консультированию. Учитесь сотрудничать. К примеру, наша

компания работает со многими другими консалтинговыми компаниями.

Браться за все и сразу

Универсальность – высший пилотаж в финансовом консультировании.

Но не пытайтесь в начале карьеры браться за все и сразу, консультируя

клиентов по всем финансовым вопросам – это самый легкий путь к краху.

Пока в России почти нет универсальных финансовых советников. Возможно,

вы станете одним из них (и даже лучшим), но это будет нескоро. Потерпите.

III Работа 42


Перед началом работы определите свою целевую аудиторию (ЦА). У

каждого ее сегмента есть особые потребности, специфические проблемы и

разный объем финансов. Выберите людей, для которых вы готовы работать,

разработайте предложения с услугами, востребованные каждым сегментом

ЦА, а потом сфокусируйтесь на поиске клиентов и завоевании их доверия.

Ничего не объяснять клиенту

Вы должны давать клиенту четкие, конкретные рекомендации и

подробно их обосновывать. Не думайте, что он должен верить вам по

умолчанию и всегда с вами соглашаться. Ваша задача – сузить выбор

финансовых продуктов и решений, в которых он сам бы запутался, а не

делать выбор вместо него. Последнее слово должно быть за клиентом.

Порядок работы с клиентом

Доходы больше расходов – базовый принцип управления

личными финансами. Все остальные принципы – его

производные.

Владимир Савенок, гендиректор консалтинговой

группы «Личный капитал»

Большая часть российских клиентов обращается к независимым

финансовым советникам по вопросам сбережения накоплений, для помощи в

оформлении налоговых деклараций и создании пенсионного капитала.

III Работа 43


Многие приходят, чтобы узнать, как начать инвестирование, накопить деньги

на покупку жилья или машины и создать капитал на обучение детей.

Первым делом определите тип клиента, для чего узнайте размер его

ежемесячного дохода, семейное положение, уровень финансовой

грамотности, профессию и сферу деятельности, наличие опыта работы с

другими финансовыми советниками и т.д. Узнайте все, что сможете. Ответы

на эти вопросы подскажут вам лучший способ взаимодействия с клиентом.

Во время первой встречи постарайтесь больше спрашивать и слушать,

чем объяснять. Для начала вам стоит понять, кто ваш клиент и что ему

нужно. Запомните, что от вашей внимательности зависит половина успеха

вашей работы, притом внимательно нужно не только проводить финансовые

расчеты, но и выслушивать людей, чтобы выявить их финансовые

потребности и возможности. Далеко не всегда клиент осознает в каком

финансовом положении находится, что может себе позволит и на что ему

следует рассчитывать. Собственно, это одна из причин, по которым люди

обращаются к финансовым советникам для решения финансовых вопросов.

Ваша задача заключается не только в том, что помочь клиенту с

вопросом, по которому он изначально обратился. Ваша задача – сделать так,

чтобы после встречи с вами человек другими глазами посмотрел на свой

семейный бюджет и осознал важность финансового планирования. Нет

другого способа достичь финансовых целей, кроме грамотного управления

личными финансами, и вам нужно донести эту истину до нового клиента.

Понять это в его интересах.

Обычно работу с клиентом в «Форт Капитал» мы начинаем с

диагностики его текущего финансового состояния: выясняем структуру

доходов и расходов, наличие активов и пассивов, определяем потребности, а

потом формируем среднесрочные и долгосрочные финансовые цели. На

III Работа 44


основе этих данных мы составляем клиенту Личный Финансовый План, в

котором перечислены его цели и пути их достижения.

Диагностика финансового положения позволяет трезво взглянуть на

возможности клиента и выработать оптимальные рекомендации по

сбалансированию расходов и доходов, инвестированию и корректировке

финансовых целей. Для реализации своих планов некоторым клиентам

нужно существенно сократить расходы и увеличить доходы, изменить состав

инвестиционного портфеля или даже сменить вид деятельности. Поэтому

НФС, как и врач, должен быть готов осуждать с клиентом любые вопросы.

Расчет стоимости услуг

После консультации у меня в голове сложилась четкая

картина, как начать инвестировать с небольшой суммы

и постепенно создать свой капитал, приносящий

стабильный пассивный доход.

Васильев Артур, клиент компании «Форт Капитал»

Размер вашего дохода зависит от совокупности факторов, один из

которых – система оплаты услуг. В частности способы оплаты зависят от

того, с какой целевой аудиторией вы будете работать или какие услуги

будете предоставлять.

Вы можете выбрать один из следующих вариантов:

почасовая оплата за консультации;

процент от суммы инвестиций (обычно 1 - 1,5%);

III Работа 45


комиссия за продажу финансового продукта.

Конечно, вы можете давать платные консультации и получать комиссию

за продажу того или иного финансового продукта от компании, с которой

заключите соответствующий договор. В случае получения комиссии от

компании, клиенту не придется платить вам лично, но вы гарантировано

получите вознаграждение. Такой способ оплаты выгоден вам обоим.

Чтобы завоевать доверие клиентов и настроить их на долгосрочное

сотрудничество, можете брать оплату за результат. Чем выше прибыль

клиента – тем выше ваша оплата. Он будет уверен, что вы будете стараться

сделать свою работу как можно лучше, и это будет чистой правдой.

Послесловие 46


Послесловие

Спасибо, что прочитали мою книгу. Надеюсь, она была вам полезной, и

в процессе чтения вам захотелось стать независимым финансовым

советником. Российский рынок финансовых услуг пока только развивается,

найти и занять свою нишу на нем все еще легко. В данный момент спрос на

услуги финансовых советников растет, но конкуренция низкая и хороших

специалистов, как и во многих других областях, катастрофически не хватает.

Нашу профессию не случайно называют профессий XXI века, но ведь

основы будущих событий закладываются сегодня. Получив финансовое

образование и начав накапливать опыт на растущем рынке, через несколько

лет вы сумеете стать одним из самых видных и востребованных

профессионалов. Я вам искренне желаю успеха и готова всячески ему

способствовать, делясь профессиональными наработками.

Из приложений, размещенных в конце книги, вы узнаете о наших

образовательных программах и программах стажировки. Если вы готовы

стать успешным независимым финансовым советником, я и команда

компании «Форт Капитал» с удовольствием поможем вам обучиться и

пройти стажировку под руководством внимательных и опытных коллег.

Больше о наших предложениях читайте на сайте http://fortkapital.ru/.

С уважением, Татьяна Ляднова,

сертифицированный финансовый советник, управляющий

партнер консультационного центра «Форт Капитал»


«Форт Капитал» приглашает 47


«Форт Капитал» приглашает

на обучение специальности «Независимый Финансовый Советник» с

возможностью стажировки и работы в компании

Это предложение для вас, если вы…

любите давать прибыльные советы и зарабатывать на этом

хотите быстро получить новую профессию (1-3 месяца)

планируете начать работу на себя с минимальными вложениями

Почему к нам?

мы провели уже 5 стажировок для выпускников ИФП

мы предлагаем 4 пакета практического обучения

лучшие стажеры остаются работать в компании

Почему сейчас?

на рынке финансового консультирования дефицит специалистов

в кризисный период люди больше всего нуждаются в НФС

сейчас легко войти в бизнес, но скоро конкуренция вырастет

Как записаться на обучение и стажировку?

Позвоните по телефону +7-926-339-38-76 или оставьте свою заявку,

пользуясь формой обратной связи в верхней части сайта http://fortkapital.ru




Пакеты практического обучения профессии

Независимого Финансового Советника в «Форт Капитал»

Варианты обучения

Базовый 1 неделя 8280 руб.

Стандартный 2 месяца

17880 руб.

Максимум 3 месяца

35880 руб.

VIP 3 месяца

71880 руб.

Первый блок: Стажировка по профессии НФС Получение практических навыков работы в качестве НФС. О профессии НФС и перспективе. Составление базы клиентов. Технология встречи с клиентом. Технология продажи финансовых услуг. Скрипты. Занятия понедельник – пятница (одна неделя). Формат – онлайн вебинары.

Х

Х

Х

Х

Второй блок: КОУЧИНГ в группе обучающихся Отработка техник телефонных звонков. Техники проведения 1-х и 2-х встреч. Правила работы с возражениями. Стратегии ведения переговоров. Занятия в группе 2 р/неделю. Формат работы – онлайн связь (вебинарная комната, скайп).

Х

Х

Х

Третий блок: Финансовые продукты Зарубежные компании (инвестиционное страхование Unit-linked). Страховые программы российских СК. Краткосрочные инвестиционные предложения. Занятия в группе.

Х

Х

Х

Четвертый блок Правила подбора банков, депозитных вкладов; расчет финансовых планов, вывод из кредита клиента, контроль семейного бюджета. Занятия в группе.

Х

Х

Х



Одна индивидуальная консультация по личным финансам от Лядновой Т.И. или Борисенко М.В.

Х

Х

Две индивидуальные консультации от Лядновой Т.И. и/или Борисенко М.В.

Х

Участие в еженедельных УС (утренних собраниях), возможность общаться с командой практикующих НФС, узнавать о новых практических приемах в инвестировании, обмениваться опытом.

Х

Х

Х

Участие в группах «В Контакте» и «Фейсбуке» и закрытых обсуждениях команды НФС.

Х

Х

Х

Практические задания курса, составление отчетов, построение бизнес-планов.

Х

Х

Х

Обучение расчету финансового плана, контроль семейного бюджета на личных финансах обучающегося. Рекомендации, подбор финансовых инструментов. Индивидуальные занятия

Х

Х

Мастер-класс по проведению встречи с клиентом обучающегося (живая или скайп-консультация).

Х

Х

Личный КОУЧИНГ Занятия в группе + индивидуальные отработки по всем блокам, разработки скриптов, анализ встреч с клиентами, отработка техник, выработка личной стратегии.

Х

ЦЕНА по АКЦИИ

6 900 р.

14 900 р.

29 900 р.

59 900 р.



Отзывы стажеров «Форт Капитал»

«Благодаря компании «Форт Капитал» я заработала первые деньги как

независимый финансовый консультант»

Эксперт по личным финансам Наталья Соколовская

«Стажировка нацелена на приобретение новой профессии – независимый

финансовый советник (консультант), сутью которой является продажа

клиентам финансовых продуктов при помощи телефонных звонков и личных

встреч, а также последующая почасовая продажа своего личного

консультационного времени. На стажировке даются уникальные советы».

Дмитрий Наумов (Уфа)

«Для меня, как для человека нового в продажах, полезно и интересно было

все. Очень важно, что стажировку проводили практики, то есть люди,

которые не один год работают в финансовом консультировании и продают

финансовые продукты. Скрипты звонков, скрипты встреч, ответы на

возражения – готовые материалы, которые просто можно брать и

использовать».

Дидиченко Мария (Минск)

«Тренер мотивирует, делится своим практическим опытом, дает готовые

инструкции проведения встреч и переговоров. Нам некуда было деваться –

лишь оставалось воплотить эти методики в реальность здесь и сейчас».

Новикова Василиса (Москва)



«Меня зовут Елена, мне 47 лет. Я попала на эту стажировку после

конференции «Инвестируй как профи». Я была приятно удивлена качеством

стажировки, когда ведущими виртуозно была продемонстрирована модель

работы независимого финансового консультанта».

Елена (Нижневартовск)

«Самое сложное – это начало личной практики финансового консультанта.

Эта стажировка – хорошее подспорье для начинающих финансовых

консультантов, которые хотят сразу применить и закрепить свои навыки».

Тимершин Халиль Аскатович (Уфа)

Сделайте первый шаг к успешной карьере

независимого финансового советника сегодня!

Позвоните по телефону +7-926-339-38-76 или оставьте свою заявку,

пользуясь формой обратной связи в верхней части сайта http://fortkapital.ru


© Татьяна Ляднова, 2015fortkapital-academy.ru/wp-content/uploads/files/wpm...Из...

Documents