РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ПМ.01 ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ … · 4 1....

1

Департамент образования города Москвы

Государственное бюджетное профессиональное образовательное

учреждение

«Московский образовательный комплекс ЗАПАД»

(ГБПОУ МОК ЗАПАД)

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

ПМ.01 ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

38.02.07 «Банковское дело»

Москва

2017 год

2

Одобрена

Методическим советом

ГБПОУ МОК ЗАПАД

Разработана на основе Федерального

государственного образовательного

стандарта среднего

профессионального образования по

профессии/специальности

38.02.07 «Банковское дело» код, наименование профессии/специальности

Заместитель директора по учебной

работе

___________________/Н.В. Ширинян/ подпись ФИО

Программа разработана: Устюжиной Л.И. преподавателем высшей

квалификационной категории ФИО, должность, ученая степень, звание

3

СОДЕРЖАНИЕ

стр.

1. Паспорт рабочей программы профессионального

модуля

4

2. Результаты освоения профессионального модуля

3. Структура и содержание профессионального модуля 5

4. Условия реализации рабочей программы

профессионального модуля

11

5. Контроль и оценка результатов освоения


12

4

1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

ПМ.01. ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

1.4. Область применения программы

Рабочая программа профессионального модуля является частью

программы подготовки специалистов среднего звена в соответствие с ФГОС

по специальности СПО 38.02.07 «Банковское дело» в части освоения

основного вида профессиональной деятельности: Ведение расчетных операций

и соответствующих профессиональных компетенций (ПК):

ПК 1.1. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с использованием

различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.

ПК 1.3. Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов

различных уровней.

ПК 1.4. Осуществлять межбанковские расчеты.

ПК 1.5. Осуществлять международные расчеты по экспортно-

импортным операциям.

ПК 1.6. Обслуживать расчетные операции с использованием различных

видов платежных карт.

1.2. Место профессионального модуля в структуре основной

профессиональной образовательной программы:

Профессиональный модуль ПМ.01 «Ведение расчётных

операций» входит в блок профессиональных модулей по базовому

уровню среднего профессионального образования специальности 38.07.02

Банковское дело.

Программа профессионального модуля включает

междисциплинарный курс МДК.01.01. Организация безналичных

расчётов, предусматривающий изучение материала, дающего целостное

представление об осуществлении расчётов в банках безналичным способом,

а также приобретение практического опыта посредством овладения

профессиональными компетенциями при осуществлении расчётных

операций в банках.

Специалист должен обладать общими компетенциями, включающими в себя

способность:

ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей

профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2. Организовывать собственную деятельность, определять методы и

способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность

5

и качество.

ОК 3. Решать проблемы, оценивать риски и принимать решения в

нестандартных ситуациях.

ОК 4. Осуществлять поиск, анализ и оценку информации, необходимой

для постановки и решения профессиональных задач, профессионального и

личностного развития.

ОК 5. Использовать информационно-коммуникационные технологии для

совершенствования профессиональной деятельности.

ОК 6. Работать в коллективе и команде, обеспечивать ее сплочение,

эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

ОК 7. Ставить цели, мотивировать деятельность подчиненных,

организовывать и контролировать их работу с принятием на себя

ответственности за результат выполнения заданий.

ОК 8. Самостоятельно определять задачи профессионального и

личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать

повышение квалификации.

ОК 9. Быть готовым к смене технологий в профессиональной

деятельности.

ОК 10. Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия

между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом

межкультурных и этнических различий.

ОК 11. Нести ответственность за организацию мероприятий и

использование средств, предотвращающих воздействие вредных факторов в

процессе труда, за технику безопасности.

Специалист должен обладать профессиональными компетенциями,

соответствующими основным видам профессиональной деятельности:

ПК 1.1. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с использованием

различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.

ПК 1.3. Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов


ПК 1.4. Осуществлять межбанковские расчеты.

ПК 1.5. Осуществлять международные расчеты по экспортно-

импортным операциям.

ПК 1.6. Обслуживать расчетные операции с использованием различных


1.3. Цели и задачи профессионального модуля – требования к

результатам освоения модуля:

В результате освоения модуля обучающийся должен уметь:

У1 .оформлять договоры банковского счета с клиентами;

У2.проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;

У3.открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и

6

иностранной валюте;

У4.выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из

состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных

расчетных документов;

У5.оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;

У6.рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное

обслуживание;

У7.проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной

наличностью;

У8.рассчитывать прогноз кассовых оборотов;

У9.составлять календарь выдачи наличных денег;

У10.рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;

У11.устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов,

проводить проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

У12.выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями,

аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными

требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми

поручениями, чеками;

У13.отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;

У14.исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно

зачисленных на счета клиентов;

У15.оформлять открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов всех

уровней;

У16.оформлять и отражать в учете операции по зачислению средств на счета

бюджетов различных уровней;

У17.оформлять и отражать в учете возврат налогоплательщикам сумм

ошибочно перечисленных налогов и других платежей;

У18.исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счету,

открытому в расчетно-кассовом центре Банка России;

У19.проводить расчеты между кредитными организациями через счета ЛОРО

и НОСТРО;

У20.контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам;

У21.осуществлять и оформлять расчеты банка со своими филиалами;

У22.вести учет расчетных документов, не оплаченных в срок из-за

отсутствия средств на корреспондентском счете;

У23.отражать в учете межбанковские расчеты;

У24.проводить и отражать в учете расчеты по экспортно-импортным

операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и

документарного аккредитива;

У25.проводить конверсионные операции по счетам клиентов;

У26.рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение

международных расчетов и конверсионных операций;

У27.осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки;

У28.консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов,

7

расчетным операциям, У29.операциям с использованием различных видов

платежных карт;

У30.оформлять выдачу клиентам платежных карт;

У31.оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции

при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и


У32.использовать специализированное программное обеспечение для

расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и

операций с платежными картами;

В результате освоения модуля обучающийся должен знать:

З1.нормативные правовые документы, регулирующие организацию

безналичных расчетов,

З2.организацию обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы

Российской Федерации, совершение операций с использованием платежных

карт, операции по международным расчетам, связанным с экспортом и

импортом товаров и услуг;

З3.нормы международного права, определяющие правила проведения

международных расчетов;

З4.содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;

З5.порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте

Российской Федерации и иностранной валюте;

З6.правила совершения операций по расчетным счетам, очередность

списания денежных средств;

З7.порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных

документов;

З8.порядок планирования операций с наличностью;

З9.порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов

и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой

дисциплины;

З10.формы расчетов и технологии совершения расчетных операций;

З11.содержание и порядок заполнения расчетных документов;

З12.порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства

бюджетов;

З13.порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов

различных уровней;

З14.системы межбанковских расчетов;

З15.порядок проведения и учет расчетов по корреспондентским счетам,

открываемым в расчетно-кассовых центрах Банка России;

З16.порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями

через счета ЛОРО и НОСТРО;

З17.порядок проведения и учет расчетных операций между филиалами

внутри одной кредитной организации;

З18.формы международных расчетов:

аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;

8

З19.виды платежных документов, порядок проверки их соответствия

условиям и формам расчетов;

З20.порядок проведения и отражение в учете операций международных

расчетов с использованием различных форм;

З21.порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте;

З22.порядок расчета размеров открытых валютных позиций;

З23.порядок выполнения уполномоченным банком функций агента

валютного контроля;

З24..меры, направленные на предотвращение использования

транснациональных операций для преступных целей;

З25.системы международных финансовых телекоммуникаций;

З26.виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;

З27.условия и порядок выдачи платежных карт;

З28.технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт,

документальное оформление операций с платежными картами;

З29.типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам

клиентов, межбанковских расчетов, операций с платежными картами.

1.4. Рекомендуемое количество часов на освоение программы

профессионального модуля:

Вид учебной работы Объем часов

Максимальная учебная нагрузка (всего) 723

Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего) 410

в том числе:

Самостоятельная работа обучающегося (всего) 205

Учебная практика 36

Производственная практика 72

9

2. Результаты освоения профессионального модуля Результатом освоения профессионального модуля является овладение

обучающимися видом профессиональной деятельности: выполнение

кредитных операций, в том числе профессиональными (ПК) и общими

(ОК) компетенциями:

код Наименование результата обучения

ПК 1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

ПК 1.2 Осуществлять безналичные платежи с использованием различных

форм расчетов в национальной и иностранной валютах.

ПК 1.3 Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных

уровней.

ПК 1.4 Осуществлять межбанковские расчеты.

ПК 1.5 Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным

операциям.

ПК 1.6 Обслуживать расчетные операции с использованием различных


ОК 1 Понимать сущность и социальную значимость своей будущей

профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2 Организовывать собственную деятельность, определять методы и

способы выполнения профессиональных задач, оценивать их

эффективность и качество.

ОК 3 Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и

нести за них ответственность.

ОК 4 Осуществлять поиск и использование информации, необходимой

для эффективного выполнения профессиональных задач,

профессионального и личного развития.

ОК 5 Использовать информационно-коммуникационные технологии для

совершенствования профессиональной деятельности.

ОК 6 Работать в коллективе и команде, обеспечивать ее сплочение,

эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

ОК 7 Ставить цели, мотивировать деятельность подчиненных,

организовывать и контролировать их работу с принятием на себя

ответственности за результат выполнения заданий.

ОК 8 Самостоятельно определять задачи профессионального и личного

развития, заниматься самообразованием, осознано планировать

повышение квалификации.

ОК 9 Быть готовым к смене технологий в профессиональной


ОК 10 Развивать культуру межличностностного общения,

10

взаимодействовать между людьми, устанавливать психологические

контакты с учетом межкультурных и этнических различий.

ОК 11 Нести ответственность за организацию мероприятий и средств,

предотвращающих воздействие вредных факторов в процессе труда,

за технику безопасности.

ОК 12 Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением

полученных профессиональных знаний (для юношей).

11

3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ профессионального модуля

3.1. Объем профессионального модуля и виды учебной работы

Коды

профессио

нальных

компетенц

ий

Наименования разделов


Всего,

часов

Объём времени, отведённый

на освоение

междисциплинарного курса

(курсов)

Практика

Обязательная

аудиторная

учебная

нагрузка

обучающегося Самостоя

тельная

работа

обучающе

гося,

часов

Учеб

ная,

часов

Произво

дственна

я

(по

профилю

специаль

ности),

часов

Всег

о,

часо

в

в т.ч.

лаборатор

ные

работы и

практиче

ские

занятия,

часов

1 2 3 4 5 6 7 8

Введение 2 2 – – – –

ПК 1.1. Раздел 1.Организация

операционно-кассовой

работы

72 56 14 16 4 8

ПК 1.1. Раздел 2.Организация

работы с денежными

средствами Банка

России

52 32 10 20 4 8

ПК 1.1. Раздел № 3

Организация работы с

драгоценными

металлами и

памятными монетами

20 16 8 4 4 8

ПК 1.1. Раздел № 4 Контроль

кассовых операций 22 18 10 4 4 8

ПК 1.1.,

ПК 1.2.

Раздел № 5

Организация работы с

наличной валютой и

чеками

64 42 14 22 4 8

ПК 1.1. Раздел № 6 Пассив

банка 106 64 32 42 4 8

ПК 1.1. Раздел № 7

Оформление и

выполнение операций с

драгоценными

металлами

14 10 10 4 2 4

ПК 1.1.,

ПК 1.2.

Раздел № 8

Консультирование

клиентов по

депозитным операциям

8 6 4 2 4 8

12

ПК 1.2. Раздел № 9 Расчетные

операции 90 56 30 34

ПК 1.2.,

ПК 1.6.

Раздел № 10

Персонализированные

инструменты

безналичных расчетов

64 42 26 22 2 4

ПК 1.2,

ПК 1.3,

ПК

1.3.,ПК

1.4.

Раздел № 11

Организация


юридических лиц

26 18 8 8 2 4

ПК 1.5. Раздел № 12.

Международные

расчеты

96 62 24 34 2 4

Учебная практика,

часов 36

Производственная

практика, часов 72

Всего 723 410 190 205 36 72

13

3.2. Содержание занятий по профессиональному модулю (ПМ)

Наименование разделов

профессионального

модуля (ПМ),

междисциплинарных

курсов (МДК) и тем

Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия,

самостоятельная работа обучающихся

Объём

часов

Уровень

освоени

я

1 2 3 4

Введение Цель и задачи модуля по формированию у студентов профессиональных компетенций.

Краткая характеристика основных разделов МДК

Порядок и форма проведения занятий, использование основной и дополнительной

литературы.

Рекомендации по организации самостоятельной работы студентов

2

Раздел 1 Организация

операционно-кассовой

работы

56

Тема 1.1. Общие вопросы

организации операционно-

кассовой работы

Содержание 8

1 Нормативно-правовое регулирование операций. 2

2 Банковская система Росси 2

3 Основы организации кассовой работы в подразделениях банка. 2

14

Практические занятия

1 Оформление договора о материальной ответственности

Тема 1.2 Порядок приема и

выдачи наличных денег


1 Открытие хранилища и прием наличных денег по сводным отчетам. 2

2 Лимит остатка денежной наличности на рабочем месте, в хранилище. 2

3 Закрытие хранилища. Порядок и особенности. 2

4 Выдача и получение банковских ценностей для осуществления операционной


2

5 Заключение операционного дня. Порядок, особенности, документация. 2

6 Пересчет банковских ценностей. Порядок и особенности. 2

7 Кассовое обслуживание физических лиц. 2

8 Бухгалтерский учет кассового обслуживания физических лиц. 2

9 Кассовое обслуживание юридических лиц

1

0

Бухгалтерский учет кассового обслуживания юридических лиц

1

1

Порядок формирования и упаковки наличных денег

1 Порядок формирования и упаковки ценностей

15

2

Практические занятия 6

1 Формирование и упаковка банкнот Банка России

2 Открытие и закрытие операционного дня

3 Оформление и учет кассовых операций

Тема 1.3. Инкассация Содержание 8

1 Общие вопросы организации инкассации 2

2 Порядок инкассации ценностей и денежных средств 2

3 Учет операций инкассации 2


1 Бухгалтерский учет пересчета наличных денег

Самостоятельная работа при изучении раздела 1

Работа с конспектами, учебной и специальной экономической литературой, инструкциями, Интернет-ресурсами.

Подготовка к практическим занятиям с использованием методических рекомендаций преподавателя, выполнение и

оформление практических работ.

Самостоятельное изучение нормативно-правовой документации по осуществлению операционно-кассовой работы.

Ознакомление с видами депозитов различных банков и проведение сравнительного анализа их условий

16

16

Раздел 2. Организация

работы с денежными

средствами Банка России

32

Тема 2.1 Подлинность и

платежность денежных

знаков Банка России


1 Средства защиты банкнот Банка России модификации 2001 года 1



4 Средства защиты монет Банка России

5 Признаки подлинности денежных знаков

6 Признаки платежности денежных знаков


1 Определение подлинности денежных знаков

2 Определение подлинности денежных знаков

3 Бухгалтерский учет операций

Тема 2.2. Порядок работы с

денежными знаками

имеющими сомнения в

подлинности


1 Организация работы с поврежденными денежными знаками 2

2 Организация работы с денежными знаками имеющими сомнения в подлинности 2

17

3 Организация работы с денежными знаками имеющими признаки подделки 2

4 Деловая игра « Работа кассира с денежными знаками имеющими сомнения в

подлинности»

2


1 Бухгалтерский учет и документальное оформление операций

Тема 2.3. Приборы и

оборудование для проверки

подлинности денежными

знаками


1 Виды оборудования, порядок работы с ним 2


1 Определение подлинности банкнот Банка России с использованием специального

оборудования

Самостоятельная работа при изучении раздела 2.


Подготовка к практическим занятиям и учебной практике с использованием рекомендаций преподавателя,

оформление практических работ и отчётов по ним.

Самостоятельное изучение нормативной базы, регулирующей порядок работы с банкнотами Банка России.Подготовка

презентаций по темам «Модификации банкнот Банка России»

20

Раздел 3. Организация

работы с драгоценными

металлами и памятными

16

18

Тема 3.1. Порядок работы с

драгоценными металлами


1 Работа с драгоценными металлами 2

2 Порядок осуществления операций с драгоценными металлами 2


1 Оформление массы драгоценных металлов и исчисление их стоимости

2 Оформление и учет операций купли (продажи) драгоценных металлов

Тема 3.2. Совершение и

оформление операций с

памятными монетами

Содержание:

1. Понятие инвестиционных и памятных монет из драгоценных металлов

2. Порядок осуществления операций с памятными монетами

8

Практические работы:

1. Оформление и учет получения монет в Банке России

2. Оформление и учет операций купли ( продажи) монет

4




оформление индивидуальных заданий

4

Раздел 4 Контроль

кассовых операций

18

19

Тема 4.1. Организация

контроля кассовой работы


1 Организация кассовой работы 2


1. Сверка кассовых оборотов с данными учета

2. Оформление справок по проверке кассовых операций

Тема 4.2. Последующий

контроль кассовых

операций


1 Последующий контроль кассовых операций

2


1. Проверка правильности формирования кассовых операций


4

Тема 4.3. Ревизия

денежных средств и

ценностей

Содержание

1.Организация и проведение ревизии

6


1. Проверка правильности формирования кассовых операций


4




4

20



работы с наличной

валютой и чеками

42

Тема 5.1. Правовое

регулирование валютных

операций


1 Нормативно-правовое регулирование операций. 2

Тема 5.2. Порядок

осуществления операций с

иностранной валютой и

чеками


1. Виды операций с иностранной валютой

2. Виды операций с дорожными чеками

3. Идентификация физических лиц при проведении операции

4. Документальное оформление операций с наличной иностранной валютой и

чеками

2

Практические работы 8

1. Расчет валютных курсов, кросс-курсов

2. Оформление операций по продаже иностранной валюты за рубли

3. Оформление операций покупки за наличные рубли

4. Оформление операций инкассо и экспертизы

Тема 5.3. Порядок

осуществления операций с

иностранной валютой и

чеками


1. Средства защиты банкнот долларов США

2. Средства защиты банкнот евро

2


1. Определение подлинности банкнот долларов США

21

2. Определение подлинности банкнот евро

Тема 5.4. Бухгалтерский

учет валютно-обменных

операций


1. Характеристика счетов по валютно-обменным операциям

2. Бухгалтерский учет операций покупки (продажи) иностранной валюты

2


1. Бухгалтерский учет операций с дорожными чеками





Подготовка презентаций по темам «Средства защиты банкнот долларов США», «Средства защиты банкнот евро»,

«Мировые валюты».

Решения задач по покупке(продаже) иностранной валюты с использование курса покупки, продажи, кросс-курса,

официального курса.

22

Раздел 6 Пассив банка 50

Тема 6.1. Операции по

вкладам физических лиц


1. Порядок оформления операций по вкладам

2. Учет операций по депозитным счетам физических лиц

3. Оформление и учет безналичных операций по вкладам

4. Порядок распоряжения вкладами от имени и по поручению вкладчика

5. Порядок начисления процентов по дополнительным взносам

2

22

6. Определение процентного дохода при частичном снятии сумм

7. Особенности вкладов с ограничением максимальной суммы

8. Государственная программа страхования вкладов

9. Классификация видов доверенностей

10. Порядок выплаты денежных средств наследникам

Практические работы

1. Структура депозитных счетов

2. Оформление сберегательной книжки

3. Порядок распоряжения вкладами несовершеннолетних

4. Порядок распоряжения вкладами недееспособных

5. Расчет процентов при частичной выдаче со вклада

6. Расчет процентов по вкладам с нарушением условий договора

7. Расчет процентов при превышение максимальной суммы

8. Расчет сумм страховых выплат

9. Порядок оформления доверенностей в ВСП банка

10. Оформление завещательного распоряжения

11. Оформление операций по выдаче наследства

18


вкладам физических лиц


1. Классификация депозитов юридических лиц

2. Характеристика счетов и учет операций

3. Порядок оформления межбанковских депозитов

2


1. Документальное оформление открытие депозита

2. Порядок начисления процентов

3. Расчет процентов с оформлением платежного поручения

6

23

Тема 6.3. Банковские

сертификаты


1. Характеристика и основные реквизиты сертификатов

2. Порядок оформления и выдачи депозитного сертификата

2


1. Порядок оформления и выдачи сберегательных сертификатов

2. Оформление и расчет процентного дохода сертификата

3. Оформление и расчет дохода депозитного сертификата

6





Составление таблицы «Основные условия по вкладам».Работа со сводной таблицей процентных ставок. Анализ рынка

банковских вкладов, составление отчета.

Решения типовых задач по условиям вклада. Решение задач по страховым выплатам.

Изучение нормативной базы по выплатам наследникам. Сберегательные и депозитные сертификаты, составление

таблицы.

42

Раздел 7 Оформление и

выполнение операций с

драгоценными металлами

10

Тема 7.1. Выполнение

операций по ОМС

физических лиц


1. Основные понятия и порядок открытия ОМС

2. Расчет доходности операций с драгоценными металлами

2

24

Тема 7.2. Выполнение

операций по

металлическим счетам


Практические занятия:

1. Порядок открытия ОМС юридическим лицам

2. Расчет суммы НДС при выдаче физического металла

3. Расчет доходности операций с драгоценными металлами

6





4

Раздел 8

Консультирование

клиентов по депозитным

операциям

6

Тема 8.1. Ассортиментная

политика депозитных

продуктов


1. Основные факторы формирования клиентского портфеля 2


1. Современные технологии

2. Модель продаж и стандарты обслуживания

4

25





2

Раздел 9 Расчетные

операции

56

Тема 9.1Сущность и

содержание расчетных

операций


1.Понятие расчетных операций 2


1.Характеристика операций в кредитных организациях 2

Тема 9.2 Денежный оборот

и денежное обращение


1. Функция и роль денег в рыночной экономике

2. Организация наличного денежного оборота

3. Организация безналичного денежного оборота

2


1. Социально-экономическая сущность финансов

2. Система денежного обращения

2

Тема 9.3 Система



1. Принципы организации безналичных расчетов

2. Виды счетов, открываемых в коммерческом банке

3. Функции расчетно-кассовых центров

4. Проведение операций по счетам ЛОРО и НОСТРО

5. Понятия клиринга и клиринговых учреждений

2

26


1. Счета по учету доходов бюджетов всех уровней

2. Расчеты межбанковские через корреспондентские счета, открытые в РКЦ

3. Организация корреспондентских отношений

4. Оформление договора о корреспондентских отношениях

2

Тема 9.4 Виды денежных

переводов физических лиц


1. Нормативно-правовое регулирование денежных переводов

2. Органы и агенты валютного контроля

3. Переводы между физическими лицами на территории РФ

2


1. Длительные поручения о списании со счета в пользу юридических лиц

2. Понятие гражданства и статусы физических и юридических лиц

3. Порядок проведения внутрибанковских переводов

4. Порядок проведения межбанковских переводов

5. Проведение рублевых переводов за пределы РФ

10

Тема 9.5. Денежные

переводы без открытия

текущего счета


1. Рублевые переводы в ПАО СБ РФ по системе «Блиц»

2. Переводы по системе «Блиц» в иностранной валюте

3. Условия проведения переводов по системе «MONEYGRAMM»

4. Порядок проведения денежных переводов по срокам и тарифам

2




оформление индивидуальных заданий. Подготовка сводной таблицы по видам переводов в Российских банках,

порядок осуществления. Комиссии банка. Решение ситуационных задач. Подготовка докладов, по видам переводов в

крупнейших банках.

34

Раздел 10 Персональные 42

27

инструменты


Тема 10.1 Платежные

системы с использованием

банковских карт


1. Характеристика международных платежных систем

2. Характеристика локальных платежных систем

3. Основные понятия и участники расчетов банковскими картами

2


1. Основные и дополнительные реквизиты банковских карт

2. Признаки подлинности и средства защиты банковских карт

4

Тема 10.2 Виды операций с

банковскими картами


1. Первыпуск банковской карты

2. Партнерские программы по банковским картам

3. Договор УДБО

4. Учет операций по платежным картам

2


1. Оформление документов на получение банковской карты

2. Оформление перевыпуска банковской карты

3. Утеря банковской карты

4. Оформление спорной транзакции

5. Расчет платежей по карте с разрешенным овердрафтом

6. Расчет платежей по кредитной карте

7. Закрытие счета банковской карты

8. Расчет бонусов по партнерским программам

9. Оформление договора УДБО

10. Система Сбербанка «Онлайн»

11. Оформление услуг мобильного банка

22




22

28


Подготовка докладов : «Платежные системы», «Виды банковских карт, и порядок их обслуживания».

Составление таблицы « Условия обслуживания карта, в тройке крупнейших банков».

Составление конспекта, порядок выпуска банковских карт.




18

Тема 11.1. Характеристика

форм безналичных

расчетов


1. Расчеты платежными поручениями и чеками

2. Расчеты по инкассо и аккредитивами

3. Документы во внешней торговле

2


1. Оформление расчетов платежным поручением и платежным требованиям

2. Оформление аккредитивной формы расчетов

4

Тема 11.2Вексельная форма

расчетов


1.Классификация и характеристика векселей 2


1. Определение процентного дохода по векселю

2. Учет векселей

4





8

29

Решение ситуационных задач.

Раздел 12

Международные расчеты

62

Тема 12.1. Виды валютных

операций


1.Виды валютных операций на международном рынке 2

Тема 12.2 Сделки с

иностранной валютой


1.Сделки TOD, TOM, SPOT 2

Тема 12.3 Форвардные

контракты


1.Порядок заключения форвардных контрактов при торговле валютой на внешнем

рынке

2

Тема 12.4 Международные

сделки покупки

иностранной валюты


1. Сделки TOD, TOM, SPOT 2

Тема 12.5. Сделки купли-

продажи SWAP


1. Продажа иностранной валюты на внешнем валютном рынке

2

Тема 12.6 Международные

расчеты по экспортно-

импортным операциям

Содержание: 30

1. Порядок международных расчетов

2. Корреспондентские отношения между банками

3. Условия поставки

4. Документы во внешней торговле

5. Способы проведения международных расчетов

6. Международные корреспондентские отношения

7. Инкассо, как форма международных расчетов

8. Виды документарного инкассо

2

30

9. Общая характеристика документарного аккредитива


1. Заключение корреспондентских отношений

2. Оформление поставки

3. Оформление платежа

4. Оформление документарного инкассо

5. Оформление документов по инкассо

10


торговле валютой


1.Торговля иностранной валютой на ММВБ

2


1.Покупка (продажа) иностранной валюты на внешнем рынке

Тема 12.8. Валютные

кредиты


1.Виды валютных кредитов 4

Практическое занятие:

1.Расчет комиссии банка от валютной операции 2

Тема 12.9Валютные

переводы


1.Виды валютных переводов в Российских банках 2


1. Оформление валютного перевода от резидента

2. Оформление валютного перевода от нерезидента

4

Раздел 13.Форфетирование Содержание 4

1.Форфетирование, понятие и сущность 2

31


1.Расчет форфейтинговых платежей 2

Раздел 14.Способы

страхования валютных

рисков


1.Понятие валютного риска и способы его минимизации 2





34

Всего

Учебная практика

Производственная практика

615

36

72

Для характеристики уровня освоения учебного материала используются следующие обозначения:

1 – ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств);

2 – репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством);

3 - продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач).

32

4. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ

ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

4.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению

Реализация программы модуля предполагает наличие:

кабинета для проведения междисциплинарных курсов;

ресурсного центра «Учебный банк».

Оборудование кабинета и рабочих мест кабинета междисциплинарных курсов:

посадочные места по количеству обучающихся;

рабочее место преподавателя.

Технические средства обучения:

компьютеры для оснащения рабочего места преподавателя и обучающихся;

технические устройства для аудиовизуального отображения информации;

аудиовизуальные средства обучения.

4.2. Информационное обеспечение обучения

Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной

литературы

Основные источники

Законодательные и нормативные акты

Гражданский кодекс Российской Федерации с изменениями. Ч. 1, 2.

Федеральный закон № 395-1 «О банках и банковской деятельности» с изменениями и

дополнениями.

Федеральный закон № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке

России)» с изменениями.

Федеральный закон № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» с

изменениями.

Федеральный закон № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Федеральный закон № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках

Российской Федерации».

Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путём, и финансированию терроризма» с изменениями.

Постановление Правительства Российской Федерации № 756 «Об утверждении

Положения о совершении сделок с драгоценными металлами на территории Российской

Федерации» с изменениями.

Инструкция Банка России № 18 «Порядок ведения кассовых операций в Российской

Федерации» с изменениями.

Инструкция Банка России № 50 «Положение о совершении кредитными

организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской

Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами» с

изменениями.

33

Инструкция Министерства финансов Российской Федерации № 68н «О порядке учёта

и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения

отчётности при их производстве, использовании и обращении».

Инструкция Банка России от 14.09. 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии

банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».

Положение Банка России № 14-П «О правилах организации наличного денежного

обращения на территории Российской Федерации» с изменениями.

Положение Банка России № 39-П «О порядке начисления процентов по операциям,

связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения

указанных операций по счетам бухгалтерского учёта» с изменениями. Методические

рекомендации по его применению № 285-Т.

Положение Банка России № 50 «О совершении кредитными организациями операций с

драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения

банковских операций с драгоценными металлами» с изменениями.

Положение Банка России № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчётов

физическими лицами в Российской Федерации» с изменениями.

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего

контроля в кредитных организациях и банковских группах» с изменениями.

Положение Банка России от 19.08.2004 № 262-П « Об идентификации кредитными

организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации

(отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Положение Банка России от 18.04.2006 № 286-П «Об установлении и опубликовании

Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по

отношению к рублю» с изменениями.

Положение Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О Правилах ведения бухгалтерского

учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»

с изменениями.

Положение Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых

операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в

кредитных организациях на территории Российской Федерации».

Положение Банка России от 07.08.2009 № 342-П «Об обязательных резервах

кредитных организаций» с изменениями.

Указание Банка России от 30.03.2004 № 1412-У «Об установлении суммы перевода

физическим лицом – резидентом из Российской Федерации без открытия банковских

счетов».

Указание Банка России от 11.06.2004 № 1446-У «О порядке бухгалтерского учёта

уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с

наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе

дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с

участием физических лиц» с изменениями.

Указание Банка России от 19.09.2005 № 1614-У «О порядке выдачи Банком России

кредитным организациям – резидентам памятных инвестиционных монет» с изменениями.

Указание Банка России от 26.12.2006 № 1778-У «О признаках платежеспособности и

правилах обмена банкнот и монеты Банка России» с изменениями.

Указание Банка России от 20.06.2007 № 1842-У «О порядке осуществления банковских

34

операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия им

банковских счетов кредитными организациями с участием коммерческих организаций, не

являющихся кредитными организациями».

Указание Банка России от 14.08.2008 № 2054-У «О порядке ведения кассовых

операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории

Российской Федерации».

Указание Банка России от 27.08.2008 № 2060-У «О кассовом обслуживании в

учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц».

Учебные и справочные издания

Авдошин, В.В. Определение подлинности и платёжеспособности денежных знаков

[Текст]: метод. пособие / В.В. Авдошин. – М. : ИнтерКрим-пресс, 2014.

Банкноты Банка России. Каталог-справочник, М.: Изд.-полиграфический комплекс

«Интер Крим-пресс», 2013

Банкноты и монеты Федерального резерва США: Справочное пособие, М.: ИПК

«Интер Крим-пресс, 2013

Банковские операции [Текст] : учебное пособие / под ред. О.И. Лаврушина. – М. : ЗАО

«КноРус», 2013.

Банковские операции [Текст] : учеб. пособие для сред. проф. образования / под ред. Ю.

И. Коробова. – М. : Магистр, 2014.

Банковское дело [Текст]: учебник / О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова, Н. И. Валенцева

и др.; под ред. О. И. Лаврушина. – М. : КНОРУС, 2014.

Банковское дело [Текст]: учебник / под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. –

М. : Финансы и статистика, 2015.

Варламова С. Б. Банковские операции с драгоценными металлами и драгоценными

камнями [Текст] : учеб. пособие / С. Б. Варламова; под ред. О. И. Лаврушина. – М.:

КНОРУС, 2015.

Каджаева М. Р. Банковские операции [Текст] : учеб. для студ. сред. проф. учеб.

заведений / М. Р. Каджаева, С. В. Дубровская. – М.: Академия, 2014.

Каджаева М. Р. Банковские операции : практикум [Текст] : учеб. Пособие для студ.

сред. проф. учеб. заведений / М. Р. Каджаева, С. В. Дубровская. – М. : Издательский центр

«Академия», 2015.

Валютно-обменные операции :учеб. пособие для проф. образования / Л.К.

Решетникова; Департамент образования г. Москвы : МГФПШК, 2015

Евро – денежные знаки Европейского Союза. Обращение, обмен, фальсификация.

Справочник. М.: ИПК «Интер Крим-пресс», 2013.

Кукушин В. С. Деловой этикет [Текст] / В. С. Кукушин. – Ростов н/Д : МарТ, 2012.

Операции с наличной валютой и чеками: учебное пособие /Л.К.Решетникова – Ростов

на Дону, Феникс, 2013.

Операции с наличной валютой и чеками (практикум): учебное пособие

/Л.К.Решетникова – Ростов на Дону, Феникс, 2014.

Тавасиев A. M. Банковское дело: базовые операции для клиентов [Текст] : учеб.

пособие / A. M. Тавасиев, В. П. Бычков, В. А. Москвин; под ред. А.М. Тавасиева. – М.:

Финансы и статистика, 2014.

Терентьева О. И. Операции банков на рынке драгоценных металлов [Текст]: учебник /

35

О. И. Терентьева. – М.: Маркет ДС, 2015.

Учет в банках: учебное пособие /Т.Н.Бондарева – М. «Московские учебники», 2015.

Дополнительные источники

Периодические издания

Журналы: «Банковское дело», «Вестник Банка России», «Деньги и кредит»,

«Налогообложение, учёт и отчётность в коммерческом банке», «NBJ (Национальный

Банковский Журнал)», «Банковский ритейл».

Интернет-ресурсы

Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа:

http://www.banki.ru.

Электронные ресурсы кредитных организаций Российской Федерации в Интернет.

Электронный ресурс Банка России. – Режим доступа: http://www.cbr.ru.

Электронный ресурс о банках и финансовом рынке России. – Режим доступа:

http://www.bankir.ru.

Электронные справочные системы

Автоматизированный справочник «Бухгалтерские Контировки в Банке» [Электронный

ресурс]. – Электрон. док., программа. – Режим доступа: Информационно-справочная

система Научно-технического центра «ОРИОН».

Справочно-правовая система «Консультант Плюс».

Справочно-правовая система «Гарант».

36

5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ

ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

(ВИДА ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ)

Результаты

(освоенные

профессиональные

компетенции)

Основные показатели

оценки результата

Формы и методы

контроля и оценки

ПК 1.1. Осуществлять

расчетно-кассовое

обслуживание клиентов

уметь: оформлять договоры банковского счета

с клиентами;

проверять правильность и полноту

оформления расчетных документов;

открывать и закрывать лицевые счета в

валюте Российской Федерации и


выявлять возможность оплаты

расчетных документов исходя из

состояния расчетного счета клиента,

вести картотеку неоплаченных

расчетных документов;

оформлять выписки из лицевых счетов

клиентов;

рассчитывать и взыскивать суммы

вознаграждения за расчетное

обслуживание;

проверять соблюдение клиентами

порядка работы с денежной


рассчитывать прогноз кассовых

оборотов;

составлять календарь выдачи наличных

денег;

рассчитывать минимальный остаток

денежной наличности в кассе;

устанавливать лимит остатков

денежной наличности в кассах

клиентов, проводить проверки

соблюдения клиентами кассовой

дисциплины;

знать порядок открытия и закрытия

лицевых счетов клиентов в валюте

Российской Федерации и иностранной

валюте;

правила совершения операций по

расчетным счетам, очередность

списания денежных средств;

порядок оформления, представления,

отзыва и возврата расчетных

документов;

порядок планирования операций с


порядок установления лимита

денежной наличности в кассах

клиентов и проведения банком

Текущий контроль в форме:

оценки работы на

практических занятиях;

тестирования;

экспертной оценки освоения

профессиональных компетенций

в период прохождения учебной

практики.

.

37

проверок соблюдения клиентами

кассовой дисциплины;

формы расчетов и технологии

совершения расчетных операций;


безналичные платежи с

использованием

различных форм

расчетов в национальной

и иностранной валютах

Уметь выполнять и оформлять

расчеты платежными поручениями,

аккредитивами в банке

плательщика и в банке поставщика,

платежными требованиями в банке

поставщика и в банке плательщика,

инкассовыми поручениями, чеками;

отражать в учете операции по

расчетным счетам клиентов;

исполнять и оформлять операции по

возврату сумм, неправильно

зачисленных на счета клиентов.

Знать нормативно-правовые

документы, регулирующие

организацию безналичных

расчетов; формы расчетов и

технологии совершения расчетных

операций; содержание и порядок

заполнения расчетных документов.


оценки работы на практических

занятиях;

оценки результатов

внеаудиторной самостоятельной

работы

индивидуальных заданий;





практики;


расчетное обслуживание

счетов бюджетов

различных уровней

Уметь оформлять открытие счетов

по учету доходов и средств

бюджетов всех уровней; оформлять

и отражать в учете операции по

зачислению средств на счета

бюджетов различных уровней;

оформлять и отражать в учете

возврат налогоплательщиками сумм

ошибочно перечисленных налогов и

других платежей.

Знать порядок нумерации

лицевых счетов, на которых

учитываются средства бюджетов;

порядок и особенности проведения

операций по счетам бюджетов




занятиях;



работы






практики;


межбанковские расчеты

Уметь исполнять и оформлять

операции по корреспондентскому

счету, открытому в РКЦ Банка



занятиях;


38

России; проводить расчеты между

кредитными организациями через

счета ЛОРО и НОСТРО;

контролировать и выверять расчеты

по корреспондентским счетам;

осуществлять и оформлять расчеты

банка со своими филиалами; вести

учет расчетных документов, не

оплаченных в срок из-за отсутствия

средств на корреспондентском

счете; отражать в учете

межбанковские расчеты.

Знать системы межбанковских

расчетов; порядок проведения и

учет расчетов по

корреспондентским счетам,

открываемым в РКЦ; порядок

проведения и учет расчетов между

кредитными организациями через

счета ЛОРО и НОСТРО; порядок

проведения и учет расчетных

операций между филиалами внутри

одной кредитной организации;

типичные нарушения при

совершении межбанковских

расчетов.


работы






практики;


международные расчеты

по экспортно-

импортным операциям



занятиях;



работы






практики;

ПК 1.6. Обслуживать

расчетные операции с

использованием

различных видов

платежных карт



занятиях;



работы



39




практики;

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения должны позволять

проверять у обучающихся не только сформированность профессиональных компетенций,

но и развитие общих компетенций и обеспечивающих их умений.

Результаты

(освоенные общие

компетенции)

Основные показатели оценки

результата

Формы и методы

контроля и оценки

ОК 1. Понимать сущность

и социальную значимость

своей будущей

профессии, проявлять к

ней устойчивый интерес

Демонстрация интереса к

будущей профессии, понимания

ее социальной значимости

Экспертная оценка деятельности

студента в процессе освоения им

профессионального цикла

образовательной программы (на

практических занятиях, в ходе учебной

и производственной практики).

Экспертная оценка инициативности

и активности студента при проведении

учебно-воспитательных мероприятий

профессиональной направленности

(«Декада банковского дела», «Лучший

в профессии», профессиональные

конференции, конкурсы)

ОК 2. Организовывать

собственную

деятельность, исходя из

цели и способов её

достижения,

определенных

руководителем

Умение правильного выбора

методов и способов достижения

цели для точного и полного

решения профессиональных

задач при совершении

депозитных операций банка


студента и в процессе освоения им




и производственной практики)

ОК 3. Анализировать

рабочую ситуацию,

осуществлять текущий и

итоговый контроль,

оценку и коррекцию

собственной

деятельности, нести

ответственность за

результаты своей работы

Способность:

самостоятельного

принятия решения в различных

ситуациях профессиональной

деятельности,

оценки эффективности и

качества решения

профессиональных задач,

самоанализа и коррекции

результатов собственной

деятельности







40

ОК 4. Осуществлять

поиск информации,

необходимой

для эффективного

выполнения

профессиональных задач

Эффективный поиск

необходимой информации,

использование различных

источников.




образовательной программы ( при

самостоятельной внеаудиторной

работе, в ходе учебной и

производственной практики)

ОК 5. Использовать

информационно-

коммуникационные

технологии в

профессиональной

деятельности

Использование специального

банковского оборудования и

специализированных

банковских программ при

совершении депозитных

операций







ОК 6. Работать в команде,

эффективно общаться с

коллегами, руководством,

клиентами

Взаимодействие с

обучающимися,

преподавателями и

руководителями практики в

процессе обучения

Экспертная оценка

коммуникативной деятельности

студента в процессе освоения




ОК 7. Работать с

клиентами, используя

базовые знания делового

русского и иностранного

языков и учитывая

межэтнические и

этнические различия

Использование приёмов

межличностного общения в

процессе обучения, понимание

этнических особенностей

Экспертная оценка межличностного

общения студента в процессе освоения




ОК 8. Эффективно

использовать оргтехнику

и соответствующие

средства защиты от

опасных и вредных

факторов, соблюдать

правила техники

безопасности

Соблюдение правил техники

безопасности при выполнении

профессиональных задач


обучающегося в процессе освоения

образовательной программы и оценка

на практических занятиях (на



РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ПМ.01 ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ … · 4 1....

Documents