Стандарты и инфраструктура swift для БЭСП

Москва, 16 ноября 2007г.

Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП

Степан Кузнецов

Управляющий директор РОССВИФТ

Пользователи Пользователи SWIFTSWIFTБанки

Страховые компанииПлатежные системы

Инфраструктуры

Управляющие компании

Фондовые и валютные биржи

Депозитарии

Брокеры, дилеры

Клиринговые системы

Корпорации

Расчетные системы

Гос. организации (казначейства)

SWIFT SWIFT сегоднясегодня

Более 8,000 финансовых организацийв 207 странах мира(в т.ч. около 500 в России и свыше 700 в СНГ)

Более 80 национальных и международныхплатежных, расчетных и клиринговых систем

Ежедневный трафик: более 13 млн. сообщенийсуммарной стоимостью более 7 трлн. USD

Доступность: 99.999%

Более 8,000 финансовых организацийв 207 странах мира(в т.ч. около 500 в России и свыше 700 в СНГ)

Более 80 национальных и международныхплатежных, расчетных и клиринговых систем

Ежедневный трафик: более 13 млн. сообщенийсуммарной стоимостью более 7 трлн. USD

Доступность: 99.999%

около 500 пользователейРоссия на II месте в мире

(после США)

Пользователи SWIFT в России

200

250

300

350

400

450

500

1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006

Москва - 344Санкт-Петербург - 34Екатеринбург - 10

55 городов в 10 временных зонах

Распределение российских пользователей

В 2006 году Россией переданоболее 20 млн. сообщений, рост - 15 %

Доля сообщений, передаваемых внутри страны, традиционно составляет более половины

Доля России в суммарном трафике SWIFT увеличилась до 0,72%

Россия является лидером среди стран Восточной и Центральной Европы и СНГ по объему передаваемого трафика

Трафик России

Трафик СНГ

Казахстан4%

Азербайджан4%

Россия73%

Украина8%

Беларусь6%

Другие5%

Скорость и сквозная обработка (STP)Автоматизированная подготовка, обработкаи передача сообщенийИспользование международных стандартов(ISO 9362, ISO 15022, ISO 20022 и др.)

Безопасность- Целостность информации и конфиденциальность- Физические и системные меры безопасности

НадежностьГарантия доставки и финансовая ответственностьв случае задержки передачи сообщения

Преимущества Преимущества SWIFTSWIFT

Скорость

Объем операций

Крупные платежина валовой основе

FIN

Интерактивные запросыИнтерактивные запросы и распоряженияи распоряжения

Массовые платежиМассовые платежии отчетыи отчеты

Просмотр Центральной Просмотр Центральной базы данныхбазы данных

InterAct

Browse

FileAct

SWIFTNetСтандартные технологии IPРежим реального времениСтандартный сервис FINРасширение спектра услуг

SWIFTNet: SWIFTNet: единое окноединое окноSWIFTNet FIN

Хранение ипередача сообщений

Более 8,000 пользователей FIN в

207 странах

Бизнес-решения

AccordFIX

Мониторинг корсчетов

Массовые платежи

Доступ кбизнес-решениям

Решения для пользователей

SCORE

Доступ к клиентам

Рыночные инфраструктуры

TARGETRTGSplus

CLSEuroclearClearstreamEBA Clearing (STEP2)

Доступ к рыночныминфраструктурам

SWIFTNet

RTGS на основе SWIFT

Стандартное решениеСтандартное решениедля национальных платежных системдля национальных платежных систем

Поставка готовых решений(от 500 до 200 000 сообщений в день)

Ускорение процедуры внедрения Простота использования Обеспечение защиты инвестиций Единое окно доступа Уменьшение издержек при использовании

действующей инфраструктуры

Платежные системы на основе SWIFT(апрель 2007)

RTGS

28

4

2

InterAct FileAct Browse

45

3

6

7

3

4

13

7

9

4

15 7

FIN CopyFIN

Действующие

Внедряемые

Планируемые




72

8

8

7

4

13


Системы Системы

СервисыSWIFTNet




Платежные системы на основе SWIFT(апрель 2007)

RTGS

Albania (AIP)Algeria (RTGS)Angola (PTR)Australia (PDS/PDC)Austria (ARTIS)Azerbaijan (AZIPS)Bahamas (BHS)Barbados (BDS)Belgium (ELLIPS)Bosnia & Herzegovina (BIH)Botswana (RTGS)Bulgaria (BGN-RINGS)Canada (LVTS)Chile (Netting - LBTR)CLS BankCroatia (HSVP)

Latvia (LVL)Lesotho (RTGS)Luxemburg (LIPS)Malta (MARIS)Mauritius (MACSS)Morocco (RTGS)Namibia (NISS)Netherlands (TOP)New Zealand (AVP)Norway (NICS)Oman (RTGS)Philippines (PPS)Romania (REGIS)Singapore (MEPS+)Slovenia (SIPS)South Africa (BOP - RTGS - SAMOS)

Bahrain (RTGS) Pakistan (RTGS)Israel (RTGS) Hong Kong (RTGS)Central African States (BEAC) Fiji (RTGS)Eurosystem (TARGET2) Swaziland (RTGS)


Spain (NSLBE - SLBE)Sri Lanka (LankaSettle)Sweden (RIX)Switzerland (Remote Gate)Tanzania (TISS)Thailand (BAHTNET/2)Trinidad & Tobago (SAFE-TT)Tunisia (RTGS)Uganda (UNIS)United Kingdom (CHAPS-£ CHAPS-€ / Enquiry Link) United States (CHIPS)Venezuela (PIBC)Zambia (RTGS)Zimbabwe (ZETTS)West African States (BCEAO)

Denmark (DDK-KRONOS)Egypt (CBE)EBA Clearing (EURO1/STEP1)ECB (TARGET)Estonia (RTGS)Finland (BOF)France (CRI – PNS/TBF)Germany (RTGSPlus)Ghana (GISS)Greece (HERMES)Guatemala (RTGS)Hungary (VIBER)Ireland (IRIS)Italy (BIREL)Jordan (RTGS)Kenya (KEPSS)Kuwait (RTGS)


COMESA (RTGS) Nigeria (RTGS)Georgia (RTGS) Palestine (RTGS)Kazakhstan (ISMT) Peru (RTGS)Lebanon (RTGS) Russian Federation (RTGS)


FIN и схема ‘V’

Расчетноеприложение

Интерфейс SWIFT

Банк A

Центральноеучреждение

Банк BSWIFT FIN

Отчетность(выписки и т.д..)

Платежное поручение

Подтвержденное / окончательное платежное

SWIFT для систем RTGS

Организация B

Платежные порученияПлатежные поручения

Движение средств и Движение средств и отслеживание состояния отслеживание состояния корсчетов в режиме корсчетов в режиме реального времениреального времени::•управление управление ликвидностьюликвидностью

•мониторинг и контроль мониторинг и контроль запросовзапросов

FINFIN

Платежная система

Интерфейс дляИнтерфейс дляSWIFTNetSWIFTNet

Центральная базаЦентральная базаданныхданных

ЦентральноеЦентральноеприложениеприложение

Организация A

Cash Reporting в режиме реального времени

1. Request for Payment

2. Real-time balance information 3. Request for Payment

4. Real-time balance information

Банк-пользователь сервиса

Центральный банк

2b. Balance to rec

4b. Balance to rec 5. Get transaction

6. Return transaction6b. Details to rec

Ca

sh

Re

po

rtin

g

Cash Reporting обеспечивает улучшение управления ликвидностью

Использование SWIFT в БЭСП

ТУ-1

RTGS ЦР

Система доставки

ЭС БР

Система доставки

ЭС БР

УОСТУ

КО-ПУР

КО- ПУР

SWIFTSWIFT

Унифицированный формат

BICBank Identifier Code

4!a 2!a 2!c [3!c]

Код банка Код страныКод

местонахождения Код филиала

CBRF RU MM 001

Банковские коды Банковские коды BIC (BIC (Стандарт Стандарт ISO 9362)ISO 9362)

Исправления (изменения) FIN

Географический раздел

Рыночные инфраструктуры и пр.

Корпорации

Коды

Общая информация

Справочник Справочник BIC DirectoryBIC Directory

СтруктураСтруктура сообщений сообщений SWIFTSWIFT

Заголовки

Трейлеры

1. Basic Header Block

2. Application Header Block

3. User Header Block

4. Text Block

5. Trailer Block

Текст

M/O Tag Field Name Content/ Options

M 20 Sender’s Reference 16x

- - ->

O 13C Time Indication /8c/4!n1!x4!n

- - -

M 23B Bank Operation Code 4!c- - ->O 23E Instruction Code 4!c[/30x]- - - O 26T Transaction Type Code 3!a

M 32A Value Date/Currency/Interbank 6!n3!a15d

Settled Amount

O 33B Currency/Instructed Amount 3!a15d

O 36 Exchange Rate 12d

M 50a Ordering Customer A or K

Структура сообщения Структура сообщения SWIFT (MT 103)SWIFT (MT 103)

Правила SWIFTПравила SWIFT

Правила ЦБ

Правила ЦБ Правила

ЦБ

Правила ЦБ

БАНК АБАНК А БАНК ББАНК Б

SWIFT-RUR SWIFT-RUR

Рекомендации Рекомендации SWIFT-RUR 6SWIFT-RUR 6

:: SWIFT-RUR это РЕКОМЕНДАЦИИ, содержащие ПРАВИЛА STP сообщений SWIFT для осуществления рублевых платежей через расчетную систему Банка России.

::: SWIFT-RUR обеспечивают однозначную трансформацию сообщения SWIFT в расчетный документ Банка России и обратно.

::: SWIFT-RUR это основа технического задания на разработку программного обеспечения

Назначение Назначение SWIFT-RURSWIFT-RUR

Кириллица Латиница Комментарии

А A

Б B

В V

Г G

Д D

Е E

Ё o НИЖНИЙ РЕГИСТР

Ж J

З Z

И I

Й i НИЖНИЙ РЕГИСТР

К K

Таблица транслитерации (пример)Таблица транслитерации (пример)

:: Транслитерации подлежат поля и подполя только текстового блока сообщения.

::: Каждый знак русского алфавита транслитерируется соответствующим одним знаком латинского алфавита.

::: Для расширения набора латинского алфавита, и в целях избежания увеличения размера поля используются знаки ВЕРХНЕГО или знаки нижнего регистров, согласно таблице транслитерации.

::: Символы и знаки препинания в тексте сообщения транслитерируются без изменения в соответствующие символы и знаки препинания.

::: Содержащиеся в русскоязычном оригинале транслитерируемого поля или подполя латинские символы заключаются в апострофы процессом транслитерации. В результате, транслитерированный текст содержит признак перехода на другую клавиатуру (апостроф) перед латинскими символами и после них.

::: Нельзя использовать апостроф как часть текста в русскоязычном оригинале транслитерируемого поля, например: <ОБ'ЯВЛЕНИЕ>

Правила транслитерации для БЭСППравила транслитерации для БЭСП

0401060 Поступ. в банк плат. Списано со сч. плат.

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № 12 26.08.2005

Дата Вид платежа

Сумма прописью Три тысячи двести сорок шесть рублей 00 копеек

ИНН 7705342546 КПП 770501001 Сумма

3246-00

ОАО ОМЕГА ФУД Плательщик

Сч. №

40702810200000000001

БИК 044525217

ЗАО БАНК ЕВРОКРЕДИТ Г.МОСКВА Банк плательщика

Сч. №

30101810400000000217

БИК 046577674

ЗАО АКБ УРАЛТРАНСБАНК Г.ЕКАТЕРИНБУРГ Банк получателя

Сч. №

30101810100000000674

ИНН 6608342333 КПП 660801001 Сч. №

40702810200000000002

Вид оп. 01 Срок плат.

Наз.пл. Очер.плат. 6

ООО ЦЕНТРСКЛАД Получатель Код Рез. поле

ПО ДОГОВОРУ АРЕНДЫ 2345 ОТ 17.07.2003

Назначение платежа

Подписи Отметки банка

М.П.

Sender: ECLYRUMM

MT103 {3:{113:RUR6}}

Receiver: UTRBRU4E

:20:+OMEGA142

:23B:CRED

:32A:050826RUB3246,

:50K:/40702810200000000001

INN7705342546.KPP770501001

OAO OMEGA FUD

:59:/40702810200000000002

INN6608342333.KPP660801001

OOO CENTROSKLAD

:70: PO DOGOVORU ARENDY 2345 OT 17.07.2003

:71A:OUR

:72:/RPP/12.050826.6.ELEK.01

Адаптация форматов Адаптация форматов SWIFT SWIFT для БЭСПдля БЭСП

SWIFT предоставляет интегрированное решениедля национальных платежных систем

Обработка массовых платежей


Клиринг крупных платежей

Платежные поручения

Национальные расчетные

системы в области ценных бумаг

Инструкции DVPЗапрос/контроль в режимереального времениОтчетность

Расчетныепоручения

Запрос/контроль в режиме реального времени

Запрос/контроль в режиме реального времени

Отчетность

Международные корреспондентские

отношения

Платежи


Отчет об остатках на счете

Расчетныепоручения

Степан Кузнецов

Управляющий директорРоссийской национальной ассоциации S.W.I.F.T. (РОССВИФТ)

+7 (495) 241 8432

[email protected]

КонтактыКонтакты

Стандарты и инфраструктура swift для БЭСП

Documents