notassanlamkickstart.co.za/unwrap-2017/adviser/wp-content/...vir ‘n termyn tussen dit wat in ‘n...

Notas • Die volgende plaasvervangers word gebruik vir ‘n produk in die Legacy produkreeks:

• "plan" vir “polis” • "planhouer" vir “polishouer” • “versekerde lewe” vir “versekerde” • ”betaling" vir “premie” • “eenmalige betaling” vir “enkelpremie” • “begindatum” vir “intreedatum” of “aanvangsdatum”.

• Hierdie hoofstuk moet saamgelees word met die kontrakdokumente. As daar enige teenstrydigheid voorkom tussen die inhoud van die kontrakdokumente en hierdie hoofstuk, is die voorwaardes van die kontrakdokumente van toepassing.

• Enige verwysing na "jy" of "jou" het betrekking op die versekerde lewe. Enige verwysing na "ons" het betrekking op Sanlam Lewensversekering Beperk (Sanlam Lewens).

Tegniese gids vir risiko- en spaarprodukte Algemene inligting en Opsomming van betalingslimiete

1 Sanlam Lewens April 2017

Algemene inligting en Opsomming van betalingslimiete Identifiseringsbeleid 3

RSA-burger buite Suid-Afrika of Namibië 3 Buitelander in Suid-Afrika 3

Afkoelperiode 4 Tegniese besonderhede 4

Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) 5 Wat is EJK? 5 Waar word EJK vertoon? 5 Sal Vermindering in Opbrengs (VIO) nog vertoon word? 5 Die koste komponente? 5 Die periodes van bekendmaking? 5 Die waarde van EJK meting? 5 Kwotasies 5 Totale EJK-limietvereistes 5 Voorstelle om ‘n laer EJK te verkry 6

Vierfondsbedeling 7

Wetgewende beperkings 8 Artikel 54 van toepassing 8

Algemeen 8 Nuwe besigheid, uitgesluit omsettings en voortsettings 8 Omsettings 8 Voortsettings 8 Addisionele eenmalige betalings 8 Herhalende betalingsverhogings 9

Artikel 54 nie van toepassing nie 9

Leeftyd Beleggingsopsies 10 Voordele vir die kliënt 10 SATRIX Leeftyd Beleggingsopsie vir Sanlam Belastingvrye Beleggings 10 Leeftyd beleggingsopsies vir uittree-planne 11

Nuwe besigheid (NUB) 11 Cumulus Echo Uittree-Plan 11 Cumulus Flexi Uittree-Plan 11 Cumulus Echo Beskermer 11

Omsettings 11 Cumulus Echo Uittree-Plan Omsetting 11 Cumulus Echo Beskermer Omsetting 11

Werking van die leeftyd beleggingsopsies vir uittree-planne 12 SATRIX Leeftyd Beleggingsopsie 12 Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsie 12 Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsie Plus 12

Omskakelings 13 Omskakeling van een leeftyd beleggingsopsie na ‘n ander een 13 Omskakeling van beleggingsfondse 13



Koste om beleggingsfondse om te skakel 13

Aansoekvorms 14 Risikoprodukte 14 Spaarprodukte 15 Ander vorms (alle planne) 19

Opsomming van betalingslimiete 20 Herhalende betalings vir risikoprodukte 20

Maksimum betalings 20 Minimum betalings 20

Helelewensprodukte 20 Termyndekkingsprodukte 20 Inkomstebeskermerprodukte 20

Herhalende betalings vir spaarprodukte 21 Maksimum betalings 21 Minimum betalings vir Nuwe Besigheid (NUB) 21

Gekoppelde Beleggings 21 Uitkeerprodukte 22 Sanlam Cumulus Belegging 22 Sanlam Belastingvrye Beleggings 22 Cumulus Echo Uittree-Plan 23 Cumulus Flexi Uittree-Plan 23 Uitkeerpolis vir Voorsorgfondse 23

Minimum betalings vir Voortsettings 24 Voortsettings, uitgesluit Uitkeerpolis vir Voorsorgfondse 24 Uitkeerpolis vir Voorsorgfondse 24

Minimum betalings vir Omsettings 25 Uitkeerplan en PPS Uittree-Annuïteit Omsettings 25 Cumulus Echo Uittree-Plan Omsetting 25 Uitkeerpolis vir Voorsorgfondse 25

Eenmalige betalings vir spaarprodukte 26 Sanlam Cumulus Belegging 26 Sanlam Nimbus Beleggings 26 Cumulus Echo Beskermer 26 Opsionele Geld Produkte 26

Minimum betalings vir Voortsettings 27 Minimum betalings vir Omsettings 27

Cumulus Echo Beskermer Omsetting 27



Identifiseringsbeleid Identifikasie vir ‘n plan word benodig vir elk van die volgende: • planhouer; • verserde lewe; • genomineerde vir eienaarskap; • begunstigde / genomineerde vir doodsvoordeel; • premiebetaler; • sessionaris.

Een van die volgende word vereis vir bewys van identiteit: • ‘n geldige RSA-identiteitsdokument; • ‘n geldige tydelike RSA identiteitsdokument uitgereik deur die Departement Binnelandse Sake (Department of Home

Affairs); • ‘n geldige paspoort. Verwys na “Identifiseringsbeleid vir mediese ondersoeke en toetse” en “Gebiedsonderskrywing” in die onderskrywing-hoofstukke vir meer inligting.

Ons behou die reg om bykomende bewys van identiteit te versoek.

RSA-burger buite Suid-Afrika of Namibië Gebiedsonderskrywing is van toepassing op ‘n RSA-burger wat tans in die buiteland is, of wat beplan om binne die volgende 12 maande in die buiteland te reis.

Buitelander in Suid-Afrika Gebiedsonderskrywing is van toepassing op ‘n buitelander in Suid-Afrika. Ons oorweeg slegs dekking vir ‘n buitelander wat ten tye van die aansoek in Suid-Afrika is.



Afkoelperiode Kliënte wat nuwe planne uitneem of veranderinge aan bestaande planne aanbring het die reg om hulle kontrakdokumente binne 30 dae (die afkoelperiode) van ontvangs daarvan te kanselleer. Ons pas 40 dae vanaf die datum op die “Kennisgewing van Aanvaarding”-brief (KVA) toe om die einddatum van die afkoelperiode te bepaal. Die afkoelperiode is nie op heruitreikings van toepassing nie.

Tegniese besonderhede Die afkoelperiode is op die volgende transaksies van toepassing: • Nuwe versekering • Addisionele eenmalige betalings • Verhogings van herhalende betalings.

Die afkoelperiode is nie op die volgende transaksies van toepassing nie: • Voorsorgfondsplanne* • Nuwe versekering uittree-annuïteite as die versekerde lewe ‘n belastingsertifikaat in verband met die oordrag

ontvang het, of as die geld oorgedra is van ‘n aftreefonds en daardie fonds is nie bereid om die stand van sake terug te verander nie.

• Nuwe besigheid bewaringsfondsplanne as die fonds waarvandaan die geld oorgedra is nie bereid is om die stand van sake terug te verander nie.

• Voorsettings - op begindatum van voorsetting • Verpligte aankope ten opsigte van lyfrentes, jaargelde en beleggingsplanne* • Kontantonttrekkings • Afkopings • Opbetaalmaking van planne • Outomatiese betalingsgroei (indeksplan) • ‘n Notering waar limiete toegepas word ingevolge die ASISA gedragskode in geval van ‘n ongeskiktheidseis • Heruitreikings • Endossemente en ander kontraktuele wysigings. *Hierdie produkte kan volgens wetgewing nie afgekoop word nie.

Ons behou die reg om die afkoelperiode ook op vrygestelde produkte en transaksies toe te pas.



Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK)

Wat is EJK? Die Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) maatstaf is ‘n Vereniging vir Spaar en Belegging in Suid-Afrika (ASISA) standaard wat reflekteer in watter mate die beleggingsopbrengs op ‘n finansiële produk sal verminder indien dit beëindig word. Hierdie standaard het effektiewelik 1 Junie 2016 in werking getree met implementering vanaf 1 Oktober 2016 (effektiewedatum) en met infasering oor die daaropvolgende drie jaar vanaf die effektiewedatum. Dit is ‘n toekoms gerigte maatstaf, wat in die berekeninge voorsiening maak vir heffings wat in die toekoms aangegaan word, indien die plan beëindig sou word. Hoe laer die EJK, hoe meer kostedoeltreffend sal die beleggingsoplossing wees.

Waar word EJK vertoon? Na afloop van die infaseringsfase sal EJK in kwotasies en op versoek vertoon word.

Sal Vermindering in Opbrengs (VIO) nog vertoon word? Vanaf die EJK effektiewedatum sal dit nie meer vereis word om VIO in nuwe besigheidskwotasies te vertoon nie. Ons sal egter voortgaan om VIO te vertoon waar EJK nog nie vertoon word nie totdat die infasering van EJK gefinaliseer is.

Die koste komponente? Die standaard verlang dat al die verskillende heffings wat op ‘n finansiële produk verhaal word asook enige bonusse wat bygevoeg word, moet aan een of meer van die volgende vier aparte komponente toegedeel word: • Beleggingsbestuur • Advies • Administrasie • Ander ‘n Totale EJK word ook vertoon.

Die periodes van bekendmaking? Die standaard verlang dat die waarde vir elkeen van die komponente en die totale EJK vertoon word in ‘n tabel by vier verpligte periodes van bekendmaking: Die effek oor 1, 3 en 5 jaar moet altyd vertoon word ongeag die betrokke “termyn tot gekose aftreedatum/opsiedatum”. Die “termyn tot gekose aftreedatum/opsiedatum” word vertoon as die 4de periode van bekendmaking. Indien die plan nie ‘n gespesifiseerde termyn het nie, sal die 4de periode van bekendmaking as 10 jaar vertoon. Indien die ”termyn tot gekose aftreedatum/opsiedatum” presies 5 jaar is sal slegs 3 periodes van bekendmaking vertoon word. Die EJK mag varieër oor verskillende tydperke.

Die waarde van EJK meting? Wanneer verskillende finansiële produkte vergelyk word sal hulle EJK-syfers heel waarskynlik verskil tussen die verskeie komponente oor die verskillende periodes van bekendmaking. Om te besluit op watter EJK syfers ‘n groter fokus geplaas behoort te word, is die volgende belangrik: • Die syfers vir die “termyn tot gekose aftreedatum/opsiedatum” is die een waarop die fokus moet wees aangesien dit

die effek van die heffings oor die duur van die gekose aftreedatum/opsiedatum aantoon soos wat besluit was in die finansiële beplanningsproses.

• ‘n Plan met hoër EJK syfers mag ander dienste, voordele of eienskappe bied wat spesifieke behoeftes van die kliënt aanspreek en daarom genoeg addisionele waarde vir die plan met die hoër EJK syfers bied sodat dit meer toepaslik vir die kliënt is.

EJK probeer nie om die eienskappe van enige finansiële produk te meet nie. Daarom, addisioneel tot die EJK inligting speel die eienskappe van die produk (bv. bekostigbaarheid van betalings, beleggingsfondskeuse, optimale beleggingswaarborge, leeftydsbeleggingsopsies, beskerming ten tye van ongeskikheid) steeds ‘n groot rol in die besluitnemingsproses.

Kwotasies ‘n Kwotasie sal nie voorsien word as die totale EJK nie aan die limietvereistes, soos hieronder aangedui, voldoen nie.

Totale EJK-limietvereistes Die EJK vir ‘n plan word bereken en getoets teen die limiete hieronder. As die EJK die limiete hieronder met 0.5% of meer oorskry, sal die kwotasie nie voorsien word nie. Die EJK-lilmiete wat vir alle ander produkte geld, uitgesluit ‘n gekoppelde belegging van ‘n “linked investment services provider” (LISP), word hieronder aangedui



EJK-limiete vir alle produkte, uitgesluit LISP-planne Gekose termyn in jaar

“termyn tot gekose aftreedatum/opsiedatum/10 jaar” EJK-limiet (%)

5 5.50 10 5.00 15 4.50 20 4.00 25 3.75 30 3.50

35 jaar, en langer 3.25 Die EJK-limiete wat vir ‘n gekoppelde belegging van ‘n “linked investment services provider” (LISP) geld, word hieronder aangedui.

EJK-limiete vir LISP-planne Gekose termyn in jaar

“termyn tot opsiedatum/10 jaar” EJK-limiet (%)

5 6.00 10 5.50 15 5.00 20 4.50

Vir ‘n termyn tussen dit wat in ‘n tabelle hierbo aangedui word, bepaal ons eers die persentasies wat op die termyne voor en na die vereiste termyn van toepassing is. Dan bepaal ons die persentasie om vir die vereiste termyn te gebruik as ‘n interpolasie tussen die twee persentasies.

Voorstelle om ‘n laer EJK te verkry • Kies beleggingsfondse met laer fondsbestuursheffings. Sanlam se eie beleggingsfondse is gewoonlik meer

kostedoeltreffend as die meeste eksterne beleggingsfondse. • Verhoog die betalings. • Voeg betalingsgroei by. • Kies ‘n langer of korter aanvanklike termyn. • Verander die betaalwyse vanaf aftrekorder na debietorder. • Onderhandel ‘n laer bemarkingsheffing.



Vierfondsbedeling Volgens die vierfondsbedeling word die bates van ‘n langtermynversekeraar in vier afsonderlike fondse ingedeel om uitvoering te gee aan die trusteebeginsel waarvolgens ‘n versekeraar sy bates bedryf. Die vierfondsbedeling is nie vir ‘n ‘n gekoppelde belegging van ‘n “linked investment services provider” (LISP) van toepassing nie.

Die fondse wat die belastingbasis vorm waarvolgens ‘n versekeraar belas word, is die volgende: • Die onbelaste polishouerfonds vir planne wat deur voorsorg-, pensioen-, bewarings-, uittree-annuïteits- en

bystandsfondse, en instansies wat vrygestel is van inkomstebelasting, besit word. • Die individuele polishouerfonds vir planne

• wat deur individue besit word, of • wat deur trusts waarvan al die begunstigdes natuurlike persone is, besit word, of • wat deur ‘n kuratorskapboedel (in die naam van die individu vir wie se voordeel dit kragtens ‘n hofbevel gehou

word) besit word. • Die maatskappy-polishouerfonds vir planne wat deur maatskappye, beslote korporasies en soortgelyke instansies

(ook trusts waarvan een of meer van die begunstigdes nie-natuurlike persone is) besit word. • Die korporatiewe fonds, wat nie ‘n polishouerfonds is nie, aangesien dit die restant van ‘n versekeraar se bates

verteenwoordig



Wetgewende beperkings Kragtens huidige wetgewing (Artikel 54 van die Langtermynversekeringswet, effektief vanaf 1 Januarie 1999), kan ‘n beperkte tydperk op ‘n plan van toepassing wees, wat sal eindig op die beperkte tydperk se einddatum. Wat inhoud betref, is Artikel 54 dieselfde as die ou artikel 59D van die vorige Versekeringswet wat van toepassing was vanaf 1 Januarie 1994.

As die planhouer tydens ‘n beperkte tydperk die plan wil beëindig, mag ons nie meer by die beëindiging betaal as ‘n bedrag wat volgens wetgewende beperkings (Artikel 54 van die Langtermynversekeringswet) bepaal word nie. As die beëindigingswaarde meer is as die bedrag beperk deur wetgewing, sal ons die beperkte bedrag as ‘n ad hoc-onttrekking betaal. Die balans sal belê bly tot die beperkte tydperk se einddatum.

Slegs een ad hoc-onttrekking mag tydens ‘n beperkte tydperk op die plan gemaak word. Die bedrag van so ‘n ad hoc-onttrekking word beperk tot die bedrag soos hierbo bepaal. As ‘n ad hoc-onttrekking tydens ‘n beperkte tydperk gemaak is, sal nog ‘n ad hoc-onttrekking nie voor die beperkte tydperk se einddatum toegelaat word nie.

Daarby mag ons slegs een lening tydens ‘n beperkte tydperk teen die plan toestaan. Die bedrag van so ‘n lening word ook beperk soos hierbo beskryf. As ons ‘n lening tydens ‘n beperkte tydperk toegestaan het, mag ons dit nie weer voor die beperkte tydperk se einddatum doen nie.

Gereelde onttrekkings op die plan mag slegs na die beperkte tydperk se einddatum gemaak word.

Artikel 54 van toepassing Algemeen Kragtens huidige wetgewing (Artikel 54 van die Langtermynversekeringswet), moet ‘n nuwe beperkte tydperk van 5 jaar begin of ‘n bestaande beperkte tydperk met 5 jaar verleng word as die totale betalings vir ‘n jaar meer as 20% hoër is as die grootste totale betaling per jaar in die voorafgaande 2 jaar.

Wetgewende beperkings is op die volgende van toepassing: • Nuwe besigheid • Omsettings • Voortsettings • Addisionele eenmalige betalings • Herhalende betalingsverhogings. Nuwe besigheid, uitgesluit omsettings en voortsettings ‘n Beperkte tydperk van 5 jaar sal vanaf die begindatum van ‘n nuwe besigheidsplan, uitgesluit omsettings en voortsettings, van toepassing wees. Vewys na “Omsettings” en “Voortsettings” hieronder vir meer inligting. Omsettings As ‘n omsetting gedoen word en die beperkte tydperk van die bestaande plan het nog nie verstryk nie, sal die uitstaande gedeelte van die beperkte tydperk voortgaan na die omsetting. Voortsettings Ons laat nie ‘n beperkte tydperk vir voortsettings toe nie. Addisionele eenmalige betalings • Addisionele eenmalige betalings word nie gedurende die eerste planjaar van ‘n nuwe besigheidsplan, uitgesluit

omsettings en voortsettings, beperk nie, maar sal daarna beperk word. Dit kan egter vanaf die begindatum van ‘n omsettings- of voortsettingsplan beperk word.

• ‘n Addisionele eenmalige betaling word nie toegelaat vir die volgende as dit sou vereis dat ‘n nuwe beperkte tydperk van 5 jaar moet begin of dat ‘n bestaande beperkte tydperk moet verleng word nie: • Na die eerste planjaar van ‘n nuwe besigheidsplan, uitgesluit omsettings en voortsettings • Vanaf die begindatum van ‘n omsettings- of voortsettingsplan • Gedurende die laaste 5 jaar voor die einddatum van ‘n plan • Gedurende die laaste 5 jaar voor die opsiedatum van ‘n plan met ‘n oop termyn • Gedurende die oop termyn van ‘n plan.



Herhalende betalingsverhogings • Herhalende betalingsverhogings word nie gedurende die eerste planjaar van ‘n nuwe besigheidsplan, uitgesluit

omsettings en voortsettings, beperk nie, maar sal daarna beperk word. Dit kan egter vanaf die begindatum van ‘n omsettings- of voortsettingsplan beperk word.

• Herhalende betalingsverhogings word nie toegelaat vir die volgende as dit sou vereis dat ‘n nuwe beperkte tydperk van 5 jaar moet begin of dat ‘n bestaande beperkte tydperk moet verleng word nie: • Na die eerste planjaar van ‘n nuwe besigheidsplan, uitgesluit omsettings en voortsettings • Vanaf die begindatum van ‘n omsettings- of voortsettingsplan • Gedurende die laaste 5 jaar voor die einddatum van ‘n plan • Gedurende die laaste 5 jaar voor die opsiedatum van ‘n plan met ‘n oop termyn • Gedurende die oop termyn van ‘n plan.

Artikel 54 nie van toepassing nie Die beperkings van Artikel 54 van die Langtermynversekeringswet is nie vir die volgende van toepassing nie: • Sanlam Belastingvrye Beleggings • Uittree-Annuïteite, Voorsorgfonds- en Bewaringsfondsplanne, wat nie aan ‘n individu gesedeer is nie • Pensioenfondse • Mediese skemas • Mediese en begrafnisversekering wat nie oor addisionele spaar beskik nie • Verpligte lyfrentes of jaargelde wat met aftreefondsvoordele aangekoop word • Gekoppelde beleggings van ‘n “linked investment services provider” (LISP) • Risikoprodukte • Namibiese produkte



Leeftyd Beleggingsopsies Leeftyd beleggingsopsies is beskikbaar op sommige van ons produkte, soos hieronder aangedui. Met ‘n leeftyd beleggingsopsie, sal ons die toedeling van die belegging op ‘n deurlopende basis bestuur namens die kliënt.

Voordele vir die kliënt • Hierdie opsie verskaf gemoedsrus aan die kliënt deurdat sy belegging op ‘n deskundige wyse bestuur sal word.

Hulle hoef nie die mark self te bestudeer om beleggingsbesluite te neem nie. • Deur ‘n leeftyd beleggingsopsie by ‘n plan te voeg, verminder kliënte die risiko om groot bedrae van hulle kapitaal te

verloor as gevolg van mark-tydsberekening. • Die leeftyd beleggingsopsies is baie kompeterend geprys indien dit vergelyk word met die fondsbestuursfooi van die

individuele onderliggende fondse. • Leeftyd beleggingsopsies voldoen aan die beperkings van Regulasie 28 se blootstelling aan verskillende bateklasse. • Hierdie opsies voorsien ‘n fasiliteit wat dit vir die tussenganger makliker maak om aan die beleggingsprofiel van

sekere kliënte te voldoen.

SATRIX Leeftyd Beleggingsopsie vir Sanlam Belastingvrye Beleggings Vir die Basiese produkopsie van die Sanlam Belastingvrye Beleggings produk is slegs die SATRIX Leeftyd Beleggingsopsie beskikbaar. Met die Omvattende produkopsie kan die kliënt kies tussen hierdie leeftyd beleggingsopsie of ‘n verskeidenheid van die beskikbare beleggingsfondse vir die produk. Met die SATRIX Leeftyd Beleggingsopsie, sal ons die toedeling van die belegging aktief bestuur tot die gekose teikenspaardatum.

Tot tien jaar vanaf die teikenspaardatum, sal ons eenhede koop in die Satrix Balanced Index Fund portefeulje. Die doel van die portefeulje is om opbrengste te lewer wat oor die lang termyn inflasie klop.

Tien jaar voor die teikenspaardatum sal ons geleidelik die belegging skuif deur die beleggingsfondse om te skakel van die Satrix Balanced Index Fund portefeulje na die Satrix Low Equity Balanced Index Fund portefeulje. Die omskakelings sal op ‘n kwartaalikse basis plaasvind totdat die belegging 100% in die Satrix Low Equity Balanced Index Fund portefeulje toegedeel is, een jaar voor die gekose teikenspaardatum. Dit is om te verseker dat die plan ten volle in stabiele beleggingsfondse belê is op die gekose teikenspaardatum.

Na die teikenspaardatum, sal ons nie meer die toedeling van die belegging op ‘n deurlopende basis bestuur nie. Na die tekenspaardatum, sal 100% van die belegging toegedeel word in die Satrix Low Equity Balanced Fund portefeulje asook alle toekomstige betalings vir solank as wat die SATRIX Leeftyd beleggingsopsie aktief is op die plan.



Leeftyd beleggingsopsies vir uittree-planne ‘n Keuse tussen verskillende leeftyd beleggingsopsies is beskikbaar vir uittree-planne, soos aangedui in die onderstaande tabel.

Produk Basiese produkopsie

Omvat-tende R28

opsie

Leeftyd beleggingsopsies

SATRIX Leeftyd Beleggingsopsie

Gediversifiseerde Leeftyd

Beleggingsopsie

Gediversifiseerde Leeftyd

Beleggingsopsie Plus

Nuwe besigheid (NUB) Cumulus Echo Uittree-Plan Cumulus Echo Uittree-Plan

√ √ √ √ √

Cumulus Echo Uittree-Plan vir Gegradueerdes

√ √ √ √

Cumulus Echo Uittree-Plan vir Professionele Persone

√ √ √ √

Cumulus Flexi Uittree-Plan Cumulus Flexi Uittree-Plan

√ √ √ √ √

Cumulus Flexi Uittree-Plan vir Gegradueerdes

√ √ √ √

Cumulus Flexi Uittree-Plan vir Professionele Persone

√ √ √ √

Cumulus Echo Beskermer Cumulus Echo Pensioen Beskermer

√ √ √

Cumulus Echo Voorsorg Beskermer

√ √ √

Omsettings Cumulus Echo Uittree-Plan Omsetting Cumulus Echo Uittree-Plan

√ √ √ √

Cumulus Echo Uittree-Plan vir Gegradueerdes

√ √ √ √


√ √ √ √

Cumulus Echo Beskermer Omsetting Cumulus Echo Pensioen Beskermer

√ √ √

Cumulus Echo Voorsorg Beskermer

√ √ √



Werking van die leeftyd beleggingsopsies vir uittree-planne SATRIX Leeftyd Beleggingsopsie Tot Ses jaar vanaf die beplande aftreedatum, sal ons slegs eenhede koop in die Satrix Dynamic Balanced Fund portefeulje. Die doel van die portefeulje is om opbrengste te lewer wat oor die lang termyn inflasie klop, terwyl daar voldoen word aan die beperkings van Regulasie 28 op Aftreefondse.

Ses jaar voor die beplande aftreedatum, sal ons geleidelik die belegging skuif deur die beleggingsfondse om te skakel van die Satrix Dynamic Balanced Fund portefeulje na die Wealth Protector portefeulje. Die omskakelings sal op ‘n kwartaalikse basis plaasvind totdat die belegging 100% in die Wealth Protector portefeulje toegedeel is, een jaar voor die gekose aftreedatum. Dit is om te verseker dat die plan ten volle in stabiele beleggingsfondse belê is op die gekose aftreedatum. Na die beplande aftreedatum, het ‘n kliënt die opsie om die aftreevoordeel op die plan to los om gereelde pensioenbetalings vir aftrede te kan voorsien. In so ‘n geval sal ons nie meer die toedeling van die belegging bestuur nie. Indien ‘n kliënt met ‘n SATRIX of Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsie egter nog die behoefte het dat ons na die beplande aftreedatum die toedeling van die belegging op ‘n deurlopende basis moet bestuur, kan die belegging geskuif word na die Gediversifeerde Leeftyd Beleggingsopsie Plus, indien dit beskikbaar is vir die plan. Verwys na “Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsie Plus” hier onder. Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsie Tot Ses jaar vanaf die beplande aftreedatum, sal ons slegs eenhede koop in die Diversified Wealth Builder portefeulje. Die doel van die portefeulje is om opbrengste te lewer wat oor die lang termyn inflasie klop, terwyl daar voldoen word aan die beperkings van Regulasie 28 op aftreefondse.

Ses jaar voor die beplande aftreedatum, sal ons geleidelik die belegging skuif deur die beleggingsfondse om te skakel van die Diversified Wealth Builder portefeulje na die Wealth Protector portefeulje. Die omskakelings sal op ‘n kwartaalikse basis plaasvind totdat die belegging 100% in die Wealth Protector portefeulje toegedeel is, een jaar voor die gekose aftreedatum. Dit is om te verseker dat die plan ten volle in stabiele beleggingsfondse belê is op die gekose aftreedatum.

Na die beplande aftreedatum, het ‘n kliënt die opsie om die aftreevoordeel op die plan to los om gereelde pensioenbetalings vir aftrede te kan voorsien. In so ‘n geval sal ons nie meer die toedeling van die belegging bestuur nie. Indien ‘n kliënt met ‘n SATRIX of Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsie egter nog die behoefte het dat ons na die beplande aftreedatum die toedeling van die belegging op ‘n deurlopende basis moet bestuur, kan die belegging geskuif word na die Gediversifeerde Leeftyd Beleggingsopsie Plus, indien dit beskikbaar is vir die plan. Verwys na “Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsie Plus” hier onder. Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsie Plus Aanvanklik sal ons slegs eenhede koop in die Diversified Wealth Builder portefeulje. Die doel van die portefeulje is om opbrengste te lewer wat oor die lang termyn inflasie klop, terwyl daar voldoen word aan die beperkings van Regulasie 28 op aftreefondse.

Voor die beplande aftreedatum, sal ons geleidelik die belegging skuif deur die beleggingsfondse om te skakel van die Diversified Wealth Builder portefeulje na die SIM Active Income Fund portefeulje om te verseker dat die belegging gestruktureer is om ‘n moontlike gereelde pensioenbetalings vir aftrede te kan voorsien. Dit word gedoen deur die versekerde lewe se ouderdom en die oorblywende termyn tot die beplande aftreedatum in ag te neem.

Na die beplande aftreedatum van ‘n Cumulus Echo Uittree-Plan en Cumulus Echo Uittree-Plan Omsetting, het ‘n versekerde lewe die opsie om die aftreevoordeelbedrag in dieselfde plan te belê, om gereelde pensioenbetalings in aftrede te voorsien, of die versekerde lewe kan die aftreevoordeelbedrag in ‘n ander produk belê om sulke gereelde pensioenbetalings te voorsien. As die versekerde lewe besluit om die aftreevoordeelbedrag in dieselfde Cumulus Echo Uittree-Plan en Cumulus Echo Uittree-Plan Omsetting te belê, en die belegging word in die Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsie Plus belê, sal ons voortgaan om die toedeling van die belegging te bestuur deur geleidelik die belegging te skuif deur die beleggingsfondse om te skakel tussen die Diversified Wealth Builder portefeulje en die SIM Active Income Fund portefeulje om te verseker dat die belegging gestruktureerd bly om gereelde pensioenbetalings in aftrede te kan voorsien. Ons sal dit doen vir solank as wat die Diversified Leeftyd Beleggingsopsie Plus aktief is op die plan.



Omskakelings Omskakeling van een leeftyd beleggingsopsie na ‘n ander een Slegs van toepassing indien meer as een leeftyd beleggingsopsie beskikbaar is vir die produk. Die volgende omskakeling van een leeftyd beleggingsopsie na ‘n ander word toegelaat: • Die SATRIX Leeftyd Beleggingsopsie mag omgeskakel word na die Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsie, en

omgekeerd. • Die SATRIX of Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsies mag omgeskakel word na die Gediversifiseerde Leeftyd

Beleggingsopsie Plus, indien die Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsie Plus beskikbaar is vir die produk. Die Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsie Plus mag NIE omgeskakel word na die SATRIX of Gediversifiseerde Leeftyd Beleggingsopsie nie.

Omskakeling van beleggingsfondse Omskakelings op versoek van ‘n kliënt word nie toegelaat indien ‘n leeftyd beleggingsopsie aktief is nie aangesien die omskakelings en betalings toedeling outomaties gedoen word in ooreenstemming met die betrokke leeftyd beleggingsopsie. As ‘n leeftyd beleggingsopsie aktief is wanneer enige omskakeling op versoek gedoen word, of betalings op versoek anders toegedeel word, sal die opsie gekanselleer word. Omdat a leeftyd beleggingsopsie verpligtend is vir die Basiese produkopsie van ‘n produk, indien van toepassing, sal ‘n kliënt die produkopsie moet verander na die Omvattend of Omvattende R28 opsies vir uittree-planne of die Omvattende produkopsie vir Sanlam Belastingvrye Beleggings, voordat so ‘n versoek tot omskakeling toegestaan kan word. Koste om beleggingsfondse om te skakel Enige omskakeling van beleggingsfondse wat ons volgens die beskikbare leeftyd beleggingsopsie op ‘n plan doen, sal gratis wees. Geen transaksieheffing sal gehef word nie. Daar is tans geen transaksieheffing vir die eerste vier omskakelings in ‘n planjaar nie, insluitend die omskakelings tussen leeftyd beleggingsopsies. Vir elke daaropvolgende omskakeling in ‘n planjaar sal ons ‘n transaksieheffing, wat in daardie stadium bepaal sal word, hef. Die huidige transaksieheffing word in die staat aangedui. Ons mag die aantal gratis omskakelings van tyd tot tyd verander.



Aansoekvorms

Risikoprodukte

Aansoekvorm vir risikoprodukte Produk Produkkode Vormnommer

Koop-en-Verkoop (Aangepaste Matrix Metode) Koop-en-Verkoop (Aangepaste Matrix metode) • Aansoekvorm AEB2116

Besigheidsversekering Besigheidsversekering

• Aansoekvorm AEB2059 met AEB2068 / AEB2076

Matrix Matrix Express Topdekking T02W • Aansoekvorm

• Sanquote proses AEB2126 • Tariefboekproses:

• “Full” weergawe AEB2127 • “Condensed” weergawe AEB2130

• Wysigings (Sanquote proses) • Aansoekvorm AEB2019 • Kwotasievorm AEB2017

Matrix Topdekking • Aansoekvorm T02W AEB2051/ AEB2059 • Wysigings T02W/ T15W

• Aansoekvorm AEB2022/ AEB2107 • Kwotasievorm AEB2055

Matrix Termyndekking T02 • Aansoekvorm AEB2051/ AEB2059 • Wysigings


Matrix Express Inkomstebeskermer T03W • Aansoekvorm AEB2126 • Wysigings

• Aansoekvorm AEB2019 • Kwotasievorm AEB2017

Matrix Inkomstebeskermer T03W • Aansoekvorm AEB2051/ AEB2059 • Wysigings




Aansoekvorm vir risikoprodukte Produk Produkkode Vormnommer

Professionele Persone Topdekking vir Professionele Persone • Aansoekvorm T02W/ T03W AEB2051/ AEB2059 • Wysigings:

• Kwotasievorm (Inkomstebeskermer) T03W AEB2035 • Kwotasievorm (Ander) M01W/ T02/ T02W AEB2055 • Aansoekvorm M01W/ T02W/ T02/ T03W AEB2022/ AEB2107

Gegradueerdes Topdekking vir Gegradueerdes T02W • Aansoekvorm AEB2051/ AEB2059 • Wysigings

• Aansoekvorm AEB2022/ AEB2107 • Kwotasievorm AEB2072/ AEB2055

Inkomstebeskermer vir Gegradueerdes T03W • Aansoekvorm AEB2051/ AEB2059 • Wysigings


Begrafnis Topdekking Begrafnis Topdekking 69 • Wysigings AEB2

Spaarprodukte

Aansoekvorm vir herhalende betalings spaarprodukte Produk Produkkode Vormnommer

Sanlam Belastingvrye Beleggingsproduk Sanlam Belastingvrye Beleggings E99 • Aansoekvorm AEB2003

Uitkeerprodukte Halala Spaarplan E01/ E09/ E11/ E21 • Afkopings en kontantonttrekkings, ten volle of

gedeeltelik AE2823

• Wysigings AEB2029/ AEB2091 Sanlam Cumulus Belegging – herhalende betalings E43 • Aansoekvorm AEB2099 • Wysigings AEB2029/ AEB2091 Stratus Edufokus E30 • Wysigings AEB2029/ AEB2091


Uitkeerprodukte Stratus Uitkeer • Aansoekvorm E36 AEB2057/ AEB2051/

AEB2059 • Omsetting: E26 / E73




• Afkopings en kontantonttrekkings, ten volle of gedeeltelik

AE2823

• Wysigings AEB2029/ AEB2091 Stratus Internasionale Uitkeer E17 • Wysigings AEB2025 • Afkopings en kontantonttrekkings, ten volle of

gedeeltelik AE2823

Die Een Polis vir Twee Alle tabelle • Noterings AEB6

Uitkeer vir Voorsorgfondse Stratus Voorsorgfondse • Registrasie van werkgewer:

• Aansoek deur ‘n instansie om deelname aan die Central Provident Fund

• Verandering van gemagtigde persoon • Verklaring deur werknemer • Kennisgewing van verandering van werkgewer

F01C/ F70C CPF0001A CPF0002A AEB2036 AE1356

• Aansoek deur werkgewer AEB2037 • Omsetting:


• Voortsettings FC1C/ FC7C • Aansoekvorm AEB2047 • Kwotasievorm AEB2048

Gekoppelde produkte Stratus Gekoppelde Uittree-Annuïteit en Stratus Gekoppelde Pensioenfondsversterker

L01C

• Wysigings AEB2028/ AEB2092 Stratus Gekoppelde Beleggings, Stratus Gekoppelde Spaarplan en Sanlam Gekoppelde Studieplan

D03/ D04

• Aansoekvorm AEB2058 • Wysigings AEB2029/ AEB2091




Uittree-Annuïteite Cumulus Echo Uittree-Plan: Basiese en Omvattende opsies

• Aansoekvorm R39C • AEB2006 (sonder risiko)

• AEB2120 (met risiko) • Aansoekvorm (verkorte vorm) AEB2121 • Omsetting:

• Aansoekvorm AEB2009/ AEB2062/ AEB2123

• Kwotasievorm AEB2010 • Wysigings R39C/ R40C AEB2028 Cumulus Flexi Uittree-Plan: Basiese en Omvattende opsies

R10C

• Aansoekvorm AEB2006/ AEB2120 Stratus Internasionale Uittree-Annuïteit R05C/ R05P • Wysigings AEB2026 Stratus Uittree-Annuïteit • Omsetting R07P / R72P


• Kwotasievorm vir Uitkeeropsie (lening op 1/3) AEB2038 • Uitkeeropsie (loan on 1/3) AEB2039 • Voortsettings RC9C / RC9P


Stratus/ Topaz/ Cobalt vir Professionele Persone Uittree-Annuïteit

R19C

• Wysigings AEB2028/ AEB2092

Aansoekvorm vir eenmalige betalings spaarprodukte Produk Produkkode Vormnommer

Verpligte Geld Produkte Kapitaalbeskermer Opsie: Hele Lewens P27 • Aansoekvorm AEB2056 Inflasie Gekopelde Inkomste met Kapitaalbeskerming

P29

• Aansoekvorm AEB2056 Lyfrentes P2/ P3 • Aansoekvorm AEB2056

Cumulus Voortsetting vir Gewaarborgde Opbrengs Cumulus Voortsetting vir Gewaarborgde Opbrengs SC8 • Aansoekvorm AEB2083 • Kwotasievorm AEB2084 • Wysigings AEB2029



Aansoekvorm vir eenmalige betalings spaarprodukte Produk Produkkode Vormnommer

Opsionele Geld produkte Jaargelde P1 • Aansoekvorm AEB2056 Stratus Gewaarborgde Inkomste J01O • Aansoekvorm AEB2002/ AEB2056 • Afkopings en kontantonttrekkings, ten volle of

gedeeltelik AE2823

• Wysigings AEB2027 Stratus Gewaarborgde Belegging en Nimbus Vaste Belegging

SG1P/SN1P

• Aansoekvorm AEB2002/ AEB2056 • Afkopings en kontantonttrekkings, ten volle of

gedeeltelik AE2823

Stratus Gewaarborgde Opbrengs en Nimbus Vaste Opbrengs

SG1/SN1

• Aansoekvorm AEB2002/ AEB2056 • Afkopings en kontantonttrekkings, ten volle of

gedeeltelik AE2823

• Wysigings (slegs vir Stratus Gewaarborgde Opbrengs)

AEB2027

Bewaringsfondse Cumulus Echo Pensioen/Voorsorg Beskermer PP6/ PF6 • Aansoekvorm AEB2006/ AEB2120 • Wysigings AEB2028/ AEB2092 • Omsetting


Stratus Pensioen/ Voorsorg Beskermer • Voortsettings: PP2C/ PF2C


• Kwotasievorm vir Uitkeeropsie (lening op 1/3) AEB2038 • Uitkeeropsie (lening op 1/3) AEB2039 Stratus Bewaringsfondse en Topaz/ Stratus Pensioen/ Voorsorg Beskermer

PP1C/ PP7C/ PF1C/ PF7C/ PP3/ PP3T/ PF3/ PF2C/ PF3T/ PF4/ PP4/ PP2C

• Wysigings AEB2028/ AEB2092 Delgingsfondse

Stratus Delgingsfonds • Voortsettings: SC2/ SC7

• Aansoekvorm AEB2013/ AEB2064/ AEB2083

• Kwotasievorm AEB2012/ AEB2084 • Afkopings en kontantonttrekkings, ten volle of

gedeeltelik S03/ S70 AE2823

• Wysigings S01/ S02/ S03/ S70/ SC1/ SC2/ SC7

AEB2029/ AEB2091



Ander vorms (alle planne)

Ander vorms (alle planne) Produk Produkkodes Vormnommer

• Wysigings: • Omsetting/ NKV (Algehele Wysiging van ‘n

Polis)) AEB21

• Noterings (Hersiening van voordele): Universele Lewe en nie-Universele Lewe, ingesluit Pensioenversterker

AEB5

• Verklaring vir Express-dekking elektroniese aansoeke/wysigings op Sanquote versend

AEB2078

• Verklaring vir ander elektroniese aansoeke/wysigings op Sanquote versend

AEB2007

• Verklaring vir Stratus Gekoppelde Beleggings, Stratus Gekoppelde Spaarplan elektroniese aansoeke op SanQuote versend

AEB2008

NB: Sommige vorms kan vanaf Voorraaddiens by Drake & Scull bestel word. Alle vorms is egter elektronies beskikbaar.



Opsomming van betalingslimiete

Herhalende betalings vir risikoprodukte Maksimum betalings Geen maksimum is van toepassing nie. Minimum betalings Die minimum betalings word in die tabel hieronder aangedui.

Minimum herhalende betalings vir risikoprodukte

Produk Produkkode Minimum maandelikse betaling Minimum jaarlikse betaling

Planne met een versekerde lewe

Planne met meer as een versekerde lewe

Planne met een versekerde lewe

Planne met meer as een versekerde lewe

Helelewensprodukte T02W, T15W

R100

R100 plus R75 vir elke addisionele versekerde lewe, met die volgende uitsonderings: • As ‘n addisionele versekerde lewe

slegs ‘n Begrafnisvoordeel het, OF slegs ‘n Kind: Siekte en beseringsvoordeel, is die minimum addisionele betaling vir hierdie versekerde lewe R5

• As ‘n addisionele versekerde lewe slegs ‘n Begrafnisvoordeel PLUS ‘n Kind: Siekte en beseringsvoordeel het, is die minimum addisionele betaling vir hierdie versekerde lewe R10.

R1 140

R1 140 plus R855 vir elke addisionele versekerde lewe, met die volgende uitsonderings: • As ‘n addisionele versekerde lewe

slegs ‘n Begrafnisvoordeel het, OF slegs ‘n Kind: Siekte en beseringsvoordeel, is die minimum addisionele betaling vir hierdie versekerde lewe R57

• As ‘n addisionele versekerde lewe slegs ‘n Begrafnisvoordeel PLUS ‘n Kind: Siekte en beseringsvoordeel het, is die minimum addisionele betaling vir hierdie versekerde lewe R114.

Termyndekkingsprodukte T02

Inkomstebeskermerprodukte T03W



Herhalende betalings vir spaarprodukte Maksimum betalings Geen maksimum is van toepassing nie, buiten vir die Sanlam Belastingvrye Beleggings (produkkode E99) en Stratus Gekoppelde Belegging: Doelgerigte, Stratus Gekoppelde Spaar en Sanlam Gekoppelde Studieplanne (produkkode D03). Verwys na die Sanlam Belastingvrye Beleggings- en Gekoppelde Beleggings-hoofstukke vir meer inligting. Minimum betalings vir Nuwe Besigheid (NUB) Die minimum betalings word in die tabel hieronder aangedui.

Produk Produkkode

Minimum betalings (R) vir spaarprodukte: Nuwe Besigheid (NUB) Op begindatum Na begindatum

Slegs eenmalige betaling

Eenmalige betaling,

tesame met herhalende betalings

Herhalende betaling (R) per maand, “T” = gekose termyn in jare… Addisionele

eenmalige betaling

Herhalende betalingsverhoging

per maand 5 ≤ T < 10 10 ≤ T < 15 15 ≤ T < 20 T ≥ 20

Gekoppelde Beleggings Stratus Gekoppelde Belegging: Doelgerigte Plan (slegs SIM/SMMI beleggingsfondse alleenlik)

D03

• Sonder gereelde onttrekkings: R10 000

• Met gereelde onttrekkings: R30 000

5 000 500 500 500 500 5 000 150

Stratus Gekoppelde Belegging: Doelgerigte Plan (Ander kombinasiess)

D03 5 000 600 500 500 500 5 000 150

Stratus Gekoppelde Spaarplan (slegs SIM/SMMI beleggingsfondse)

D03 5 000 500 500 500 500 5 000 150

Stratus Gekoppelde Spaarplan (Ander kombinasies)

D03 5 000 600 500 500 500 5 000 150

Sanlam Gekoppelde Studieplan (slegs SIM/SMMI beleggingsfondse)

D03 5 000 500 500 500 500 5 000 150

Sanlam Gekoppelde Studieplan (Ander kombinasies)

D03 5 000 600 500 500 500 5 000 150



Produk Produkkode



Eenmalige betaling, tesame met herhalende

betalings


eenmalige betaling

Herhalende betalings-

verhoging per maand 5 ≤ T < 10 10 ≤ T <

15 15 ≤ T <

20 T ≥ 20

Gekoppelde Beleggings Stratus Gekoppelde Belegging: Buigsame Plan (slegs SIM/SMMI beleggingsfondse)

D04 • Sonder

gereelde onttrekkings: R10 000

• Met gereelde onttrekkings: R30 000

5 000 500 (ongeag termyn) 5 000 150

Stratus Gekoppelde Belegging: Buigsame Plan (Ander kombinasies)

D04 5 000 600 (ongeag termyn) 5 000 150

Uitkeerprodukte Stratus Uitkeer (slegs SIM/SMMI beleggingsfondse)

E36 10 000 5 000 500 500 500 500 5 000 150

Stratus Uitkeer (Ander kombinasies) E36 10 000 5 000 600 500 500 500 5 000 150

Sanlam Cumulus Belegging Sanlam Cumulus Belegging – herhalende betalings

E43 - - 1 000 1 000 1 000 1 000 - 200

Sanlam Belastingvrye Beleggings Sanlam Belastingvrye Beleggings: Basiese opsie

E99 15 000 2 500 300 (ongeag termyn) 2 500 250

Sanlam Belastingvrye Beleggings: Omvattende opsie

E99 15 000 2 500 500 (ongeag termyn) 2 500 250



Produk Produkode




betalings


eenmalige betaling



15 15 ≤ T <

20 T ≥ 20

Cumulus Echo Uittree-Plan (Die maksimum herhalende betaling per plan word beperk tot R30 000 per maand of R360 000 per jaar. Vir nuwebesigheids- en omskakelingskwotasies wat hierdie limiet oorskry kan Produkondersteuning gekontak word.) Cumulus Echo Uittree-Plan: Basiese opsie R39C - 5 000 - 500 400 300 5 000 150

Cumulus Echo Uittree-Plan: Omvattende opsie R39C 25 000 5 000 1 000 750 750 500 5 000 150

Cumulus Echo Uittree-Plan vir Gegradueerdes R39C 25 000 5 000 1 000 750 750 500 5 000 150


R39C 25 000 5 000 1 000 750 750 500 5 000 150

Cumulus Flexi Uittree-Plan Cumulus Flexi Uittree-Plan: Basiese opsie R10C - 5 000 250 (ongeag termyn) 5 000 250

Cumulus Flexi Uittree-Plan: Omvattende opsie R10C 25 000 5 000 500 (ongeag termyn) 5 000 250

Cumulus Flexi Uittree-Plan vir Gegradueerdes R10C 25 000 5 000 500 (ongeag termyn) 5 000 250

Cumulus Flexi Uittree-Plan vir Professionele Persone

R10C 25 000 5 000 500 (ongeag termyn) 5 000 250

Uitkeerpolis vir Voorsorgfondse Stratus Uitkeer vir Voorsorgfondse F01C - 5 000 150 (ongeag termyn) 5 000 Flexi-groei

Stratus Premier Uitkeer vir Voorsorgfondse F70C - 5 000 255 (ongeag termyn) 5 000 Flexi-groei



Minimum betalings vir Voortsettings Die minimum betalings hieronder is onderhewig aan die besigheidsreëls. Verwys na die Voortsettings, uitgesluit Uitkeerpolis vir Voorsorgfonds en Uitkeerpolis vir Voorsorgfonds hoofstukke vir meer inligting.

Produk Produkkode

Minimum betalings (R) vir spaarprodukte: Voortsetting

Op begindatum Na begindatum Eenmalige betaling

(bedrag oorgedra van bestaande plan)

Herhalende betalings Addisionele eenmalige betaling


per maand Maandeliks Jaarliks

Voortsettings, uitgesluit Uitkeerpolis vir Voorsorgfondse Stratus Uittree-Annuïteit RC9C 5 000 150 1 800 5 000 150

Cobalt vir Professionele Persone Uittree-Annuïteit RC9C 5 000 150 1 800 5 000 150

PPS Uittree-Annuïteit RC9P 5 000 - - Nie toegelaat nie Uitkeerpolis vir Voorsorgfondse

Stratus Voortsetting vir Voorsorgfonds FC1C • 10 000 (slegs

eenmalige betaling) • 5 000 (kombinasie

van eenmalige en herhalende betalings

150 1 800 5 000 Flexi-groei

Stratus Premier Voortsetting vir Voorsorgfonds FC7C 255 3 060 5 000



Minimum betalings vir Omsettings Die minimum betalings hieronder is onderhewig aan die besigheidsreëls. Verwys na die Uitkeerplan en PPS Uittree-Annuïteit Omsetting, Cumulus Echo Uittree-Annuïteit Omsetting en Uitkeerpolis vir Voorsorgfonds hoofstukke vir meer inligting.

Produk Produkkode

Minimum betalings (R) vir spaarprodukte: Omsettings Op begindatum Na begindatum

Eenmalige betaling of fondswaarde*




Uitkeerplan en PPS Uittree-Annuïteit Omsettings Stratus Uitkeer E26 2 000 250 3 000 5 000

Nie toelaatbaar Stratus Premier Uitkeer E73 2 000 350 4 200 5 000

PPS Uittree-Annuïteit R07P 2 000 - - Nie toelaatbaar

PPS Uittree-Annuïteit Premier R72P 2 000 - - Cumulus Echo Uittree-Plan Omsetting (Die maksimum herhalende betaling per plan word beperk tot R30 000 per maand of R360 000 per jaar. Vir nuwebesigheids- en omskakelingskwotasies wat hierdie limiet oorskry kan Produkondersteuning gekontak word.)

Cumulus Echo Uittree-Plan

R39C

• 1 000 (bestaande plan: met herhalende betalings – nie volopbetaalde plan)

• 12 000 (bestaande plan: slegs eenmalige betaling of volopbetaalde plan)

250 3 000 5 000 150 Cumulus Echo Uittree-Plan vir Gegradueerdes


Uitkeerpolis vir Voorsorgfondse Stratus Uitkeer vir Voorsorgfondse F01C 5 000 150 1 800 5 000

Flexi-groei Stratus Premier Uitkeer vir Voorsorgfondse F70C 5 000 255 3 060 5 000 *Vir E26, E73, R07P, F72P, F01C en F70C is dit die bedrag wat van die bestaande plan oorgedra is, m.a.w. die eenmalige betaling van die plan na die omsetting. Vir R39C is dit die fondswaarde van die bestaande plan voordat die omsettingsfooi afgetrek is.



Eenmalige betalings vir spaarprodukte

Produk Produkkode




betalings


eenmalige betaling



15 15 ≤ T <

20 T ≥ 20

Sanlam Cumulus Belegging Sanlam Cumulus Belegging – eenmalige betalings

E40 100 000 - - - - - 25 000 -

Sanlam Nimbus Beleggings Sanlam Nimbus Beleggings E45 100 000 - - - - - 25 000 -

Cumulus Echo Beskermer Cumulus Echo Pensioen Beskermer PP6 25 000 - - - - - 5 000 -

Cumulus Echo Voorsorg Beskermer PF6 25 000 - - - - - 5 000 -

Opsionele Geld Produkte Stratus Gewaarborgde Inkomste J01O 20 000 - - - - - - -

Stratus Gewaarborgde Beleggging J01P/SG1 75 000 - - - - - - -

Stratus Gewaarborgde Opbrengs SG1 100 000. - - - - - - -



Minimum betalings vir Voortsettings Die minimum betalings hieronder is onderhewig aan die besigheidsreëls. Verwys na die Voortsettings-hoofstukke vir meer inligting.

Produk Produkkode

Minimum betalings (R) vir spaarprodukte: Voortsetting

Op begindatum Na begindatum Eenmalige betaling

(bedrag oorgedra van bestaande plan)




Stratus Uitkeer Voortsetting EC9 10 000 150 1 800 5 000 150

Stratus Voorsorg Beskermer PF2C 5 000 - - 5 000 - Stratus Pensioen Beskermer PP2C 5 000 - - 5 000 - Stratus Voortsetting SC2 10 000 - - 5 000 - Stratus Premier Voortsetting SC7 10 000 - - 5 000 - Cumulus Voortsetting vir Gewaarborgde Opbrengs SC8 10 000 - -

Nie toegelaat nie -

Cumulus Voortsetting vir Gewaarborgde Opbrengs (Glacier) SC8 10 000 - - -

Minimum betalings vir Omsettings Die minimum betalings hieronder is onderhewig aan die besigheidsreëls. Verwys na die Cumulus Echo Beskermer Omsetting-hoofstukke vir meer inligting.

Produk Produkkode

Minimum betalings (R) vir spaarprodukte: Omsettings Op begindatum Na begindatum

Eenmalige betaling of fondswaarde*




Cumulus Echo Beskermer Omsetting Cumulus Echo Pensioen Beskermer PP6 12 000 - - 5 000

Cumulus Echo Voorsorg Beskermer PF6 12 000 - - 5 000 *Vir PP6 en PF6 is dit die fondswaarde van die bestaande plan voordat die omsettingsfooi afgetrek is.

notassanlamkickstart.co.za/unwrap-2017/adviser/wp-content/...vir ‘n termyn tussen dit wat in ‘n...

Documents