Взаимодействие подразделений

для противодействия мошенничеству и коррупции

Содержание

1. О компании Thomson Reuters

2. Краткая статистика и обзор тенденций, связанных с рисками мошенничества и коррупции в организациях

3. Взаимодействие подразделений: проблема обособленности и пути преодоления

4. Пример выявленной схемы

О компании Thomson ReutersThomson Reuters – лидирующий поставщик аналитической информации, информационных решений и баз данных для профессионалов в различных сферах бизнеса. Понимание отраслевой специфики и использование инновационных технологий позволяет компании предоставлять информацию, важную для принятия решений в каждой конкретной области.

О компании Thomson Reuters

Раскрытие информации

Управление внутренними политиками

Электронное обучение

KYC ПОД/ФТ

Углубленная проверка контрагентов

Решение для совета директоров

Решение в области нормативно – правовой

информации

Автоматизация Аудита

Решения для управления рисками в

организации

Решения для мониторинга

рынка

Принятие решения на

основе точной и

проверенной информации

Частота и средние значения потерь от коррупции по регионам

Классификация производственного мошенничества и злоупотреблений

По оценке ACFE средние потери организации от мошенничества составляют 5% в год. 

Применяя данную цифру к мировому гросс продукту в 2013 г., сумма потенциальных потерь в мире может составить порядка $ 3.7 триллионов.(ACFE Report to Nations 2014)

Для сравнения, в 2011 г. данная сумма составляла порядка $ 3.5 триллионов.(ACFE Report to Nations 2012)

Пересечение схем мошенничества

Разбивка схем по индустриям

Проблема взаимодействия подразделений (1/2)

Обособленные, несовместимые системы: Разные департаменты работают по принципу «силосной башни» и используют неинтегрированные системы, тем самым делая процесс обнаружения подозрительной активности в организации невозможным.

Проблема: неделимый целостный подход к обнаружению мошенничества и проявлению коррупции.

Финансовые организации годами инвестировали в «точечные» решения для целей борьбы с мошенничеством и комплаенса:

• Разрозненность по продуктам и каналам продаж

• Обособленность принятия решений по транзакциям и клиентам

• Обособленность проведения расследования с недостаточным массивом данных

• Тема борьбы с мошенничеством и ПОД/ФТ рассматриваются как два несвязанных направления

• Географическая разрозненность

Silo thinking – узость мышления

Проблема взаимодействия подразделений (2/2)

Подразделение по борьбе с мошенничеством: «Анализ данных показывает всплеск подозрительной

активности клиентов и сотрудников»

Служба безопасности : «У нас мало ресурсов, присылайте только самые подозрительные, а мы посмотрим…»

Финансовый мониторинг: «Подозрительные клиенты и транзакции в нашей системе… через 2 месяца закончим расследование»

СВК: «Мы обнаружили подозрительных клиентов. Кто будет отвечать за проведение

расследования?»

Управление персоналом: «Зачем Вам профили сотрудников? Мы не предоставляем никакой

информации»

Подразделения выбраны в качестве примера. Любые совпадения – случайность.

Комитет подразделений

Отдел по борьбе с мошенничеством (Риски)

Служба безопасности бизнеса

Служба внутреннего контроляСлужба комплаенс

Юристы и Финансовый мониторинг

Руководство

ИТ + ИТ БезопасностьБизнес

Архив и документооборот

Финансы и бухгалтерия

PR и маркетинг

Кадры

Как замкнуть контур? (Closing-the-loop)

Отдел по борьбе с мошенничеством (Риски)

Служба безопасности бизнеса

Служба внутреннего контроляСлужба комплаенс

Юристы и Финансовый мониторинг

Горячая линия

Базы данныхРасследованияРегиональный охватПроверки при найме сотрудников

Аналитические отчетыПравила и моделиПред-расследование

Финансовая отчетностьПроверка документооборота и процессов

Проверка на соответствиеТренинги и сертификацияКодекс этикиКонфликт интересовВнутренний трейдинг

ПОД/ФТСписки санкций, ПДЛ и т.д.Взаимодействие с регуляторомИскиСоответствие законодательствуПроверки контрагентов

Пример раскрытой схемы мошенничества

СПАСИБО!

14

Виталий УгольковМенеджер по развитию бизнесаVitaly.Ugolkov@thomsonreuters.com

Рабочий: +74959610100Моб.: +79166037870

www.accelus.thomsonreuters.com/ru