Комплаенс-офицер в финансовой организации

Стелла Гукова Руководитель Департамента

Юридического сопровождения и комплаенс-контроляАО «СМБCР Банк»

Комплаенс - офицер

Сотрудник ПОД/ФТ ?

Комплаенс-контролер ?

Контролер профучастника

ценных бумаг?

Комплаенс-риск менеджер?

Ответственный сотрудник по правовым

вопросам?

Нормативное регулирование в России

• «Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»(утв. Банком России 16.12.2003 N 242-П)

• Письма Банка России (173-Т от 02.11.2007, от 10.04.2014 N 06-52/2463, от 21.03.2012 N 38-Т, 06.02.2012 N 14-Т, 08.04.2003 N 53-Т, 10.07.2001 N 87-Т)

Функция комплаенс• Противодействие отмыванию (легализации)

доходов• Предотвращение конфликта интересов• Разграничение информационных потоков• Антикоррупционные мероприятия• Противодействие мошенничеству• Мониторинг жалоб клиентов• Обеспечение соблюдения законодательства

и внутренних норм и правил• Предотвращение незаконного

использования инсайдерской информации

Профессиональная подготовка

•Юрист

•Сотрудник по противодействию

легализации

•Аудитор

•Сотрудник операционного

подразделения

•Экономист

•Сотрудник клиентского подразделения

«Золотые качества»для комплаенс-специалиста

•Дисциплинированность•Внимание к деталям•Знание законодательства и правил•Знание деятельности организации•Порядочность•Аналитические способности•Настойчивость и твердость•Умение объяснять•Стрессоустойчивость

«Золотые правила»

•Находить «золотую середину» между бизнес-интересами и контрольными функциями

•Не принимать на веру факты, не проверив их

•Рассматривать вопрос комплексно•Способствовать созданию комплаенс-

культуры в организации•Уделять достаточно времени обучению

персонала•Выстраивать систему внутреннего

контроля

Внутренний аудит и комплаенсАудит

1) Проверка;

2) Оценка;

3) Тестирование

существующих

процессов.

Пост-контроль

Комплаенс

1) Организация

контроля;

2) Выявление комплаенс-

рисков;

3) Анализ и мониторинг.

Превентивный и

текущий

контроль

Подводные камни организации комплаенс-службы

На глобальном уровне:

•Новизна концепции и культуры «комплаенс» в России в её широком понимании;

•Отсутствие комплексного нормативного регулирования направления комплаенс в России.

На уровне организации:

• Невозможность создания универсальной

системы комплаенс, подходящей любой

организации;

• Сложность достижения баланса между

интересами бизнес-подразделений и

требованиями комплаенс-структур;

• Недостаточное понимание сотрудниками

целей реализации комплаенс-контроля.

Секрет успешного функционирования комплаенс-службы

•Высокая профессиональная квалификация и подготовка комплаенс-специалистов;

•Интеграция комплаенс-контроля в систему бизнес-процессов организации;

•Разумный и взвешенный подход к организации контроля;

•Создание корпоративной культуры комплаенс, а не реализация единичных мер.

Спасибо за внимание!