1 diretoria de comércio exterior outubro de 2009 operacionalização do sistema de pagamentos em...
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Diretoria de Comércio Exterior
Outubro de 2009
Operacionalização do Sistema de Pagamentos em Moeda
Local (SML) - Brasil/Argentina
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SML - Introdução
• Dispõe sobre o SML no âmbito Brasil/Argentina
• Permite aos importadores e exportadores nos dois países receber e pagar pelas transações comerciais em suas respectivas moedas
Resolução nº 3608 de 11/09/2008 e Circular Bacen nº 3.406, de 26/09/2008
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SML - Introdução
• Mais uma alternativa de pagamentos e recebimentos dos importadores e exportadores brasileiros
• Pode-se escolher entre o SML e as operações de câmbio regulamentadas pelo RMCCI
• Responsáveis pela execução: BCB, BCRA e as IFs participantes do sistema
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Panorama Atual
ArgentinaExportador
BrasilImportador
Produto
Banco ComercialArgentino
Banco ComercialBrasileiro
ReaisPesos argentinos
DólaresMercado
de CâmbioMercado
de Câmbio
Pesosargentinos
Dólares
Reais
Dólares
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Panorama Atual
ArgentinaExportador
BrasilImportador
Produto
Banco ComercialArgentino
Banco ComercialBrasileiro
ReaisPesos argentinos
DólaresMercado
de CâmbioMercado
de Câmbio
Pesosargentinos
Dólares
Reais
Dólares
ArgentinaImportador
BrasilExportador
Produto
ReaisPesos argentinos
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Panorama Atual
ArgentinaExportador
BrasilImportador
Produto
Banco ComercialArgentino
Banco ComercialBrasileiro
ReaisPesos argentinos
DólaresMercado
de CâmbioMercado
de Câmbio
Pesosargentinos
Dólares
Reais
Dólares
ArgentinaImportador
BrasilExportador
Produto
ReaisPesos argentinos
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Panorama Proposto
ArgentinaExportador
BrasilImportador
Produto
Banco ComercialArgentino
Banco ComercialBrasileiro
ReaisPesos argentinos
DólaresMercado
de CâmbioMercado
de Câmbio
Pesosargentinos
Dólares
Reais
Dólares
ArgentinaImportador
BrasilExportador
Produto
ReaisPesos argentinos
Sistema de Pagamentos
em Moedas Locais
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Fluxo Simplificado
Importador brasileiro
Exportador argentino
IF do importador brasileiro
SMLIF do
exportador argentino
R$ R$ P$ P$
Importador argentino
Exportador brasileiro
IF do importador argentino
SMLIF do
exportador brasileiro
P$ P$ R$ R$
O ciclo do SML sempre iniciado pelo importador
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Fluxo - Importação
NegociaçãoNegociação
DocumentaçãoDocumentação
ConfirmaçãoConfirmação
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Fluxo - Importação
NegociaçãoNegociação
DocumentaçãoDocumentação
ConfirmaçãoConfirmação
• Negociar pagamento em Peso Argentino
• Pagamento à vista (não admite Finimp)
• Dados - obter junto ao exportador argentino:
• ENT - código da IF argentina
• CBU - clave bancária uniforme
• CUIT - código único de identificación tributária ou CUIL (código único de indentificación laboral)
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Fluxo - Importação
NegociaçãoNegociação
DocumentaçãoDocumentação
ConfirmaçãoConfirmação
• Entregar documentação até 13h30Entregar documentação até 13h30
• Não existem mudanças na documentação de comex
• Exceção: • Declaração de Importação (DI) em
Pesos Argentinos
• Fornecer dados do exportador argentino e valor da operação
• Assinatura de termo de adesão ao SML - autoriza o BB a debitar da c/c os valores das importações
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Fluxo - Importação
NegociaçãoNegociação
DocumentaçãoDocumentação
ConfirmaçãoConfirmação
• BB (Gecex) analisa documentação
• Documentação OK: BB envia
mensagem SML1 até as 15 horas
(exigência Bacen)
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SML - Mensagens
SML0001 - IF requisita Transferência para operação de importação
SML0002 - IF requisita Cancelamento de transferência para operação de importação
SML0003 – SML informa lançamento a crédito efetivado
SML0004 - IF requisita Transferência para devolução de operação de exportação
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Fluxo - Importação
NegociaçãoNegociação
DocumentaçãoDocumentação
ConfirmaçãoConfirmação
• BB (Gecex) analisa documentação
• Documentação OK: BB envia mensagem SML1 até as 15 horas (exigência Bacen)
• Mensagem SML1.R1 (confirmação) - aviso de débito com taxa SML do dia anterior + 5%
• Após 17 horas: Mensagem SML1.R2 - Taxa SML do dia - débito do valor efetivo
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Taxa SML
• calculada em conformidade com o estabelecido no Regulamento Operacional do SML, firmado entre BCB e BRCA
• seu valor é a razão entre:• a taxa média de fechamento da PTAX (cotação do
real em relação ao dólar) para compra e para venda
• a taxa de Referência (cotação do peso argentino em relação ao dólar, divulgada pelo BRCA)
• é divulgada no site do BCB diariamente
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Taxa SML
• BB estabeleceu como taxa de operação SML de importação a taxa SML do dia do fechamento da operação
• como é divulgada após as 17 horas pelo BCB, é efetuada anotação de débito na c/c do cliente utilizando-se a taxa SML do dia anterior + 5%
• o valor da anotação de débito será substituído pelo débito efetivo após a divulgação da taxa SML às 17 horas
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Fluxo - Importação
NegociaçãoNegociação
DocumentaçãoDocumentação
ConfirmaçãoConfirmação
• BB (Gecex) analisa documentação
• Documentação OK: BB envia mensagem SML1 até as 15 horas (exigência Bacen)
• Mensagem SML1.R1 (confirmação) - aviso de débito com taxa SML do dia anterior + 5%
• Após 17 horas: Mensagem SML1.R2 - Taxa SML do dia - débito do valor efetivo
Para o importador: fim da operação em D0Para o importador: fim da operação em D0
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Fluxo - Importação
Cancelamento:
• somente em D0 até as 15 horas
• Mensagem SML2
Exportador Argentino:
• recebe recursos em Pesos em D2, considerando dias simultaneamente úteis no Brasil e Argentina
OBS: caso haja feriado em algum dos dois países a operação não será finalizada em D2
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SML - Ciclo Operacional Simplificado
8h00 15h00
D1D0
Até 18h30
Divulgação da Taxa SML
STR – Débito de IF do
importador
8h00
Recebimento de Operações
pelas IFs
12h00
STR – crédito à IF do exportador
D2
Grade Horária do SML
SML0001
SML0002 SML0003
SML 0004 - D+n
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Fluxo - Exportação
NegociaçãoNegociação
DocumentaçãoDocumentação
ConfirmaçãoConfirmação
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Fluxo - Exportação
NegociaçãoNegociação
DocumentaçãoDocumentação
ConfirmaçãoConfirmação
• Negociar recebimento em Reais
• Informar nº do banco, agência, c/c e CNPJ/CPF para o importador argentino
• Não admite financiamento ACC/ACE
• Pode-se utilizar financiamentos no mercado interno para antecipação de recebíveis, em reais
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NegociaçãoNegociação
DocumentaçãoDocumentação
ConfirmaçãoConfirmação
• Entregar documentos da exportaçãoEntregar documentos da exportação
• Não existem mudanças na documentação de comex
• Exceção: • Registro de Exportação (RE) em reais
• Assinatura de termo de adesão ao SML - autoriza o BB a creditar na c/c os valores das exportações
Fluxo - Exportação
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NegociaçãoNegociação
DocumentaçãoDocumentação
ConfirmaçãoConfirmação
• BB (Gecex) analisa documentação
• Mensagem SML3 - crédito do valor da exportação
• Depósito na c/c
• Operação tem início em D2
A rápida liberação dos recursos depende da A rápida liberação dos recursos depende da
apresentação correta e antecipada dos apresentação correta e antecipada dos
documentos por parte do clientedocumentos por parte do cliente
Fluxo - Exportação
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• recebimento dos recursos (mensagem SML3) ocorre após às 8h de D2
• caso haja problema na mensagem SML3 (por exemplo: valor errado ou falta de documentação que ampare a operação) deve haver devolução do valor integral
• mensagem SML4 - devolução da operação
• não tem como saber se o cliente argentino fez o pagamento
Fluxo - Exportação
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Considerações Finais
• operações em dólares ou outras moedas não estão amparadas na legislação do SML
• até USD 3.000,00 - dispensa apresentação de documentos que comprovem a exp/imp
• aceita qualquer modalidade de pagamento (antecipado, remessa direta, etc.)
• não existem garantias para as operações negociadas no SML (tanto para importação ou exportação)
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• aplica-se somente às operações relativas ao
comércio de bens, incluídos os serviços e as
despesas relacionadas, previstos na condição
de venda pactuada, tais como frete e seguros
• despesas bancárias podem ser pagas se
constarem das condições de venda pactuada
Considerações Finais
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• não há restrição para nenhum NCM em relação ao tipo de bem a ser transacionado
• não existem limites para o valor das operações, tanto para importação como para exportação
• BB não aceita pagamentos em espécie (no caixa) ou cheque, somente com crédito e débito em conta corrente
Considerações Finais
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www.bb.com.br
Oliveira, J.C.
Diretoria de Comércio Exterior
Gecex São Paulo I Rua São Bento, 465
São Paulo [email protected]
3491-39393491-3949