2009年年报 4.30 用印版 -...

国民信托有限公司

二零零九年年度报告

THE NATIONAL TRUST LIMITED

2009 ANNUAL REPORT

重要提示

二零零九年年度报告第 2 页共 58 页

重要提示

公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并

对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司独立董事张利华先生、石聿新先生申明：本报告所载资料真实、准确、完整。

公司 2009 年度财务会计报告经安永华明会计师事务所审计，并出具了标准无保留意见的审

计报告。

公司负责人陈世彪先生，主管会计工作负责人李政怀先生及会计部门负责人陈蓉女士、安建

凤女士申明：保证本年度报告中财务会计报告的真实、完整。

目录


目录

价值观念 ............................................................................................................ 4

一年回顾 ............................................................................................................ 6

财务概要 ............................................................................................................ 8

公司概况 .......................................................................................................... 10

公司治理 .......................................................................................................... 13

经营概况 .......................................................................................................... 21

会计师事务所审计意见全文 ............................................................................. 29

公司财务报表及附注 ....................................................................................... 32

财务情况说明 .................................................................................................. 50

信托财务报表及附注 ....................................................................................... 51

特别事项揭示 .................................................................................................. 56

公司大事记 ...................................................................................................... 58

价值观念


价值观念 “生意是人做出来，没有人才就没有生意，硬件再好也只是辅助工具，人才是企业的基石，

因此要塑造良好企业文化、形成品牌效应、走科学发展之路”。有效的企业价值观是市场竞

争中取胜的法宝，也是生存和发展的基本要素。

人才（People-oriented）

优秀人才具备的素质是：集中专一的思考能力，善于学习的组合思维，高度的领悟能力；时

刻修正自身的错误，发现真理并认真运用于实践之中；具有耐心和意志力，有包容性和集体

观念，重视团队合作；富有创意并勇于创新，能适应环境并有效变通；具有跨行业的知识背

景，对企业有强烈的责任感和使命感；享受每一天的生活和工作，对所承接的任务有应对策

略，并能顺利完成。

市场敏感度（Market-led）

高市场敏感度源自对公司业务的关心，追求公司收入和利润最大化；关注市场信息，把握住

公司现有客户和潜在客户，提高服务水平，留意竞争对手的动向；清楚企业未来发展方向，

熟悉销售渠道和目标人群；了解公司的产品种类、产品的优缺点，把公司产品转化为利润为

前提；并对公司产品保持动态的优化。

正直诚实（Integrity）

罗曼·罗兰说过：“没有伟大的品格，就没有伟大的人，甚至也没有伟大的艺术家，伟大的

行动者”。一个正直诚实的人不会回避自身的缺点，而是不断改进，也不会对自身的长处沾

沾自喜，而是不断的检讨和改进。言行一致，做事光明磊落，用一颗善良、宽容并且感恩的

心去面对工作和生活；严格遵循法律法规，保持对股东和社会的忠诚，对客户利益做到细致

入微的呵护。

敏捷思考（Intellect）

智者具有很强的分析能力，往往拥有才华超群的智商，以及高超的逻辑推理能力；能够明辨

是非和利害关系，善于控制自己的行为和情绪；比较客观的看待周围的事物，以科学精神和

务实态度来处理工作；面对困难不是惊慌失措，而是认真研究对策，并有条不紊的解决困难；

对事务有较深的洞察力，具有独立的思维能力，并能够指导自身的行为。

价值观念


严谨（Rigorous）

严谨是做人做事的态度，反映着一个人的素质涵养，并决定着人生的命运和成败。严谨是一

种完美，要求每件工作必须做到最好；在工作态度上是一丝不苟，对知识学习上做到追根溯

源；通过理论联系实践不断的领悟，培养良好的逻辑思维能力，形成超前意识，确保每一个

细节不会出错；用一颗严谨的心来面对工作，做到居安思危，谨小慎微，即使完成一件小事

也能产生一种精致的美感。

现代化(Modernity)

在这个变幻莫测而又难以依赖传统模式的时代，越是现代化就越能把握市场的主动权。市场、

商品和劳动力在世界范围的流动，这是一场强大而长期的社会变革和精神变革，企业及其员

工都需要与之适应，不断融合到全球化和现代化的潮流之中，充分做到与时俱进。每一个企

业和个人都应该具有以下观念：公平和正义的思想观念，无限进步的时间观念，组织机制与

效率不断提高的工作观念。

技能(Skills)

一个好的员工必须有卓越的技能，从而可以胜任自己的本职工作。优秀的技能需要艰苦的磨

练，业内从业年限是一个重要条件，像好酒一样需要时间的积累；从业经历也很关键，已经

从事过的企业、岗位和职务将会对一个人的未来产生重要影响；此外，技能需要过往业绩来

证明，曾经从事过的项目及其数量将是代表技能的奖章；当然，最关键的是面对新的岗位和

任务时，有技能的员工会在第一时间提供目标客户、市场选择、产品模式、交易路径等计划

方案，并能迅速为企业创造效益。

一年回顾


一年回顾

近几年，面对国内信托行业快速发展的趋势，监管部门颁布的一系列政策法规，进一步明确

了信托公司的业务范围，引导信托公司强化产品开发能力、投资管理能力和风险管理能力，

将信托公司定位为服务高端客户和理财市场的资产管理型金融机构。

传统业务模式受到限制

国内信托公司的信托收入目前主要还是依靠贷款融资业务，在不具备银行的资产和管理能力

之时，却过度承担了银行的贷款角色。同时，在监管部门对银行信贷进行宏观调控时，代替

银行来充当新的融资渠道。因此，从长期来看会给国内的金融系统带来隐患。

中国银监会也清楚的意识到了这些问题，2007 年颁布了《信托公司集合资金信托计划管理

办法》，明确指出“向他人提供贷款不得超过其所管理的所有信托计划实收余额的 30%”，

对贷款类信托业务的规模进行了指标限制。

2009 年，银监会在 155 号文中要求“信托公司在项目选择中应严格遵守国家宏观经济政策

各项要求，选择国家重点支持的行业领域进行合作，严禁向国家限制的行业、企业和项目提

供融资或投资服务”，从而对信托公司的业务融资领域进行了限制。

中国财政部在 388 号文中也指出“地方进行基础设施建设，必须量力而行。确需举债融资

的，必须严格按照现行法律法规及国务院有关规定办理；严禁违反或规避相关法律的规定，

为平台公司向社会公众集资等直接或变相提供财政担保”，并对一些信托公司为地方政府提

供贷款融资服务提出了批评。

业务领地扩大但客户标准提高

信托公司涉及的业务范围比较宽泛，根据银监会在 2007 年颁布的第 2 号文规定：“信托公

司可以申请经营下列部分或者全部本外币业务：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证

券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业

务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院

有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；

法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

与此同时，银监会于 2009 年分别颁布的第 65 号文和 111 号文，明确指出“对高端客户发

售的理财产品可以投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金，投资于

未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份”；“银信合作产品可以投资于权益类金

融产品或具备权益类特征的金融产品，这类理财产品的投资人应该参照执行《信托公司集合

一年回顾


资金信托计划管理办法》第六条确定的合格投资者标准”。

另外，银监会亦提出在 2010 年要对资产证券化业务和房地产信托投资基金（REITs）完善政

策法规的制定，引导信托公司积极开展此类业务。

因此，监管部门为信托公司发展提供了很多的商业机会，使其投资和管理形式更为多元化，

以更好地满足客户的差异化需求，并可借助其他金融机构的销售网络来增加受托资产管理规

模和客户范围。

随着《信托公司集合资金信托计划管理办法》的修改，“单个信托计划的自然人人数不得超

过 50 人，但单笔委托金额在 300 万以上的自然人投资者和合格的机构投资者的数量不受限

制”，这为集合资金信托计划的发行打开了规模空间，使得信托公司在一个产品中就可以为

更多的高端客户服务，引导信托公司积极为机构客户和高端私人客户提供理财管理。

强调自主管理

银监会要求信托公司加强主动管理能力，并对 2009 年的信托公司评级中，对信托公司的主

动管理能力进行了考核和评分，强调信托公司应该加大对主动型业务的关注，并积极开展投

资型信托业务。

在 2009 年的 65 号文中，银监会明确提出“信托公司应加强产品研发和投资管理团队建设，

积极开发适应市场需求的信托产品，切实提高自主管理能力，为商业银行高端客户提供专业

服务，积极推动银信合作向高端市场发展。”

在 111 号文中，银监会指出 “信托公司作为受托人，在信托资产管理中拥有主导地位，承

担产品设计、项目筛选、投资决策及实施等实质管理和决策职责”；“信托公司在银信合作中

应坚持自主管理原则，提高核心资产管理能力，打造专属产品品牌”,

因此，监管部门在一定程度上限制了信托公司单纯依靠牌照和通道业务进行的低层次发展，

防止仅靠提供信托平台来获取信托报酬的局面。要求信托公司保护信托当事人的合法权益，

并引导信托公司开发自主管理型信托业务，充分发挥财富管理者的角色，以实现高素质和高

标准的盈利增长。

财务概要


财务概要

（一）公司近五年主要财务指标详见下表：

单位：人民币万元

2009 年 2008 年 2007 年 2006 年 2005 年

营业收入 17,114 10,106 5,682 2,978 2,012

其中：信托报酬收入 3,067 1,812 1,405 418 246

投资收益 6,239 5,097 3,034 1,132 1,610

营业费用 3,970 3,763 3,086 2,028 1,484

净利润 9,361 4,780 2,570 1,496 477

总资产 117,459 112,572 102,364 59,265 58,278

总负债 4,841 3,043 11,560 915 1,411

净资产 112,618 109,529 90,804 57,364 55,868

（二）公司近五年主要指标走势图详见下图：

20.12 29.7856.82

101.06

171.14

0

50

100

150

200

2005 2006 2007 2008 2009营业收入（百万元）

4.7714.96

25.70

47.80

93.61

0

20

40

60

80

100

2005 2006 2007 2008 2009净利润（百万元）

2.46 4.18

14.0518.12

30.67

0

10

20

30

40

2005 2006 2007 2008 2009信托报酬收入（百万元）

16.10 11.32

30.34

50.9762.39

0

20

40

60

80

2005 2006 2007 2008 2009投资收益（百万元）

财务概要


（三）2009 年度财务状况及经营成果

2009 年，公司本着求稳务实的态度，在巩固以往经营业绩的基础上继续加大对信托业务的

开拓，谨慎而灵活管理自营业务，通过公司同仁的共同努力，取得了良好的经营业绩。

公司 2009 年度营业收入为人民币 1.71 亿元（2008 年度：人民币 1.01 亿元），比上年同期

增长 69%；净利润为人民币 9,361 万元（2008 年度：人民币 4,780 万元），比上年增幅高

达 96%；资本利润率亦从 2008 年度的 4.77% 上升至 2009 年度的 8.43%，全年业绩骄人。

信托业务方面，2009 年度信托报酬收入为人民币 3,067 万元（2008 年度：人民币 1,812 万

元），比上年增长 69%，主要有赖于公司的信托项目皆取得了较高的信托报酬。截止 2009

年 12 月 31 日，公司存续信托项目实收信托金额为人民币 45.52 亿元（2008 年 12 月 31 日：

人民币 20.01 亿元），由于公司积极开展信托业务引致信托规模较上年期末增长 127%。

自营业务方面，公司 2009 年度自营投资收益为人民币 6,239 万元（2008 年度：人民币 5,097

万元），比上年增长 22%，主要因为本年度公司通过对大型金融企业的投资取得了良好的收

益回报；公司 2009 年度营业费用为人民币 3,970 万元（2008 年度: 人民币 3,763 万元），

由于管理层对成本的有效控制，使营业费用仅比上年上升 5.5%。

截止 2009 年 12 月 31 日，公司固有资产及管理的信托资产不良率均为零。

公司概况


公司概况

（一）公司简介

公司成立于 1987 年，于 2004 年获中国银监会批准重新登记，注册资本为人民币 5.5 亿元；

2007 年 7 月公司经中国银监会批准取得新的金融许可证，调整了经营范围，更新了营业执

照，同时更名为“国民信托有限公司”；2008 年 5 月公司经中国人民银行上海总部批准取

得同业拆借资格；2008 年 6 月公司经上海证券交易所批准取得大宗交易合格投资者资格；

2008 年 7 月经中国银行业监督管理委员会北京银监局核准，注册资本金由人民币 5.5 亿元

增加至人民币 10 亿元。

法定中文名称：国民信托有限公司

法定英文名称： The National Trust Ltd.

法定英文名称缩写： Natrust

法定代表人：钟旭倡

注册地址：北京市东城区安外西滨河路 18 号院 1 号

邮政编码： 100011

互联网网址： www.natrust.cn

电子信箱： [email protected]

信息披露报纸：《金融时报》、《上海证券报》

信息披露事务负责人：李静

电话： 010-84268088

传真： 010-84268000

电子信箱： [email protected]

公司年报备置点：北京市东城区安外西滨河路 18 号院 1 号

公司概况


金融许可证机构编码： K0007H211000001

企业法人营业执照注册号： 110000008087160

聘请的会计师事务所：安永华明会计师事务所

住所：北京市东城区东长安街 1 号

东方广场安永大楼 16 层

聘请的律师事务所：北京市观韬律师事务所

住所：北京市西城区金融大街 28 号

盈泰中心 2 号楼 17 层

公司概况


（二）组织结构图

股东会

董事会

监事会信托委员会

执行委员会

总经理

综合部

法律合规部

公司资产管理部

资讯科技服务部

审计委员会

投资委员会

风险控制委员会

公司财务部

信托资产管理部

信托财务部

副总经理

薪酬委员会

风险管理部

审计部

客户服务部

专家委员会

董事长

公司治理


公司治理

（一）公司治理结构

1、股东

报告期末，公司有四家股东，四家股东持有公司的股份均在 10%以上。

股东名称持股金额

（人民币）

持股比例

（%）

法定代

表人

注册资本

（人民币）注册地址

主营业务及

财务情况

丰益实业

发展有限

公司

317,272,727.28 元 31.73 张江泳 55,000 万元上海市浦东

新区莲林路

15 号

主营投资管理，

财务状况良好

璟安实业

有限公司

275,472,727.27 元 27.55 刘盈 23,000 万元上海市浦东

新区绿科路

90 号 1 幢

301 室 H 座

主营项目投资，

财务状况良好

上海创信

资产管理

有限公司

241,654,545.45 元 24.16 俞建伟 28,000 万元上海市浦东

新区浦东南

路 1952 号

主营项目投资，

财务状况良好

恒丰裕实

业发展有

限公司

165,600,000.00 元 16.56 仓万俊 20,000 万元北京市朝阳

区霞光里 8

号鑫泰大厦

223 房间

主营投资管理

及计算机软硬

件开发，财务状

况良好

合计 1,000,000,000.00 元 100.00

2、董事、独立董事、董事会下属委员会

董事：

姓名职务性别年龄选任

日期

所推举的股

东名称

代表股

东持股

比例（%）

简要履历

陈世彪董事

及

董事长

(拟任)

男 52 10-01-27 - - 毕业于英国伦敦大学政治

经济学院经济系，学士学

位。曾在英国毕马威会计

师事务所、香港明报社长

查良镛先生办公室任职，

后在美国大通银行私人财

富管理部、香港会德丰及

九龙仓集团、美国摩根大

通银行市场推广部、标准

普尔国际信贷评级机构、

Strategy Partners 企业

公司治理



日期

所推举的股

东名称

代表股

东持股

比例（%）

简要履历

财经顾问事务所出任多项

亚太区域级高级管理职

务，具备近三十年之经济

管理工作经验。

李政怀董事

及

总经理

(拟任)

男 46 10-01-27 - - 毕业于英国伦敦城市大学

精算学专业，硕士学位，

高级经济师。曾在中国人

民保险总公司、英国保诚

金融集团、香港太平人寿

保险公司、生命人寿保险

股份有限公司任高级管理

职务，具备二十多年的金

融从业和管理经验。

曾进董事男 50 07-03-30 - - 留学德国和奥地利，并毕

业于奥地利格拉茨大学经

济学院，金融博士。曾在

中国工商银行股份有限公

司深圳市分行离岸金融业

务部、风险资产处置中心、

国际业务部等多个部门担

任高级管理职务，具备十

余年之金融从业经验。

卢培德董事男 39 09-12-14 - - 毕业于美国加利福尼亚大

学伯可利分校，工商管理

学士学位，特许金融分析

师（CFA）。曾在霸菱资产

管理（香港）有限公司、

富达投资管理公司担任投

资分析师、基金经理，后

于美林自有资金投资部、

明丰资产管理（亚洲）有

限公司担任多项高级管理

职务，具备十余年之金融

从业经验。

罗明耀董事男 38 09-01-08 恒丰裕实业

发展有限公

司

16.56 毕业于香港大学工商管理

专业，学士学位，后修读

于武汉大学及香港大学法

律专业，并取得毕业证书。

曾在交通银行（香港）信

贷发展部、澳纽银行（香

公司治理



日期

所推举的股

东名称

代表股

东持股

比例（%）

简要履历

港分行）信贷部、香港贸

易发展局、钟沛林律师行、

恒丰裕实业发展有限公司

任信贷管理、律师、法律

顾问等高级管理职务，具

备十余年之经济、法律从

业经验。

何伟智董事男 43 09-05-25

（注：

06-05-25

董事任职

已获银监

局批准）

上海创信资

产管理有限

公司

24.16 毕业于英国 Strathclyde

大学，工商管理学硕士，

并获得香港城市大学荣誉

文学士。香港会计师公会

资深会员及英国特许会计

师公会资深会员。曾在德

勤会计师事务所、九广铁

路公司、新世界基建有限

公司担任审计、企业咨询、

财务分析及项目管理等职

位，具备十余年之相关财

务及会计工作经验。

（注：1、陈世彪先生董事长任职资格申请文件已于 2010 年 3 月 4 日报送北京银监局。

2、李政怀先生总经理任职资格申请文件已于 2010 年 3 月 4 日报送北京银监局。）

独立董事：

姓名所在单位

及职务

性

别

年

龄

选任

日期

所推举

的股东

名称

代表股东

持股比例

（%）

简要履历

张利华武汉武新实业

有限公司副总

经理

男 63 07-12-19 - - 毕业于加拿大麦玛斯特大

学，荣获工商管理学士学

位，加拿大特许会计师。

曾服务于加拿大雅特杨会

计师事务所、香港安达信

会计师事务所、香港大福

财务有限公司、香港亚洲

电视广播有限公司、香港

创百利有限公司、生命人

寿保险股份有限公司等单

位，并担任多项高级职务，

具有三十多年之经济管理

和金融管理经验。

公司治理


姓名所在单位

及职务

性

别

年

龄

选任

日期

所推举

的股东

名称

代表股东

持股比例

（%）

简要履历

石聿新武汉大鹏实业

有限公司总经

理

男 55 07-12-19 - - 毕业于武汉大学国际经济

法专业，硕士学位，高级

经济师。曾就任武汉建设

投资公司、武汉大鹏实业

有限公司等高级管理职

务，具有二十多年的经济

管理工作经验。

董事会下属委员会：

董事会下属

委员会名称职责成员职务

信托委员会

监督公司作为受托人，受托职责的履行情况；

关注信托业务的信息披露情况；对涉及关联

交易的信托业务，审查是否有损害信托受益

人利益的情况；审查公司是否有侵占信托受

益人利益获取不当信托报酬的行为。

张利华独立董事

何伟智董事

陈圣法律合规部

总经理

执行委员会

监察公司策略方案的执行和所有部门的营

运；批准公司营运管理人员及职能部门主管

的授权及授权范围的变更；在董事会休会期

间，行使董事会的职能与职责；董事会授权

的其他职能。

陈世彪董事长（拟任）

李政怀总经理（拟任）

何伟智董事

罗明耀董事

周定 -

投资委员会

制定投资策略；对公司重大对外投资事项做

出投资决策。陈世彪董事长（拟任）


何伟智董事


卢培德董事

审计委员会

提议聘请或更换外部审计机构；监督公司内

部审计制度的执行；实施公司内部审计；审

核公司的财务状况及内控情况；向董事会提

供咨询意见和建议。

曾进董事


Joel

Fletcher -

风险控制委员会对信托项目立项进行决策；对信托项目的潜

在风险进行评估并提出防范和化解上述风险陈世彪董事长（拟任）


公司治理


董事会下属

委员会名称职责成员职务

的控制措施。石聿新独立董事


安建凤信托财务部副总

经理

薪酬委员会

向董事会提出制定公司薪酬及福利制度的建

议；协助董事会依法制订公开、公正的绩效

评价标准和程序；建立薪酬与公司效益和个

人业绩相联系的激励与约束机制。

曾进董事


汤小洁综合部总经理

专家委员会

对公司的治理结构、内部控制、风险管理、

业务创新与发展、长期发展规划等向董事会

提供咨询意见和建议。


王连洲 -

Joel

Fletcher -

3、监事会

姓名职务性

别

年

龄

选任

日期

所推举的股

东名称

代表股东持

股比例（%）简要履历

张江泳监事会

主席

男 33 08-04-09 丰益实业发

展有限公司

31.73 毕业于山西财专，拥有中国注

册会计师资格。曾在任方诚会

计师事务所、环球网联网络科

技有限公司任职；在国内会

计、资产管理、证券投资相关

行业从业十余年。

聂强监事男 34 07-08-01 丰益实业发

展有限公司

31.73 毕业于上海财经大学，工商管

理学硕士，中国注册会计师协

会会员。曾在安永华明会计师

事务所、亚商企业咨询股份有

限公司担任审计、企业咨询、

财务分析及项目管理等职位，

具备了近十年相关财务及咨

询工作经验。

安建凤监事女 39 09-03-19 - - 毕业于中国人民大学，会计专

业硕士，中国注册会计师协会

会员。曾在西南证券北京北三

环中路营业部任财务经理职

位；具有丰富的财务管理及金

融行业工作经验。

本公司监事会未设立下属委员会。

公司治理


4、高级管理人员

姓名职务性

别

年

龄选任日期

金融

从业

年限

学历专业简要履历

陈世彪董事

及

董事长

（拟任）

男 52 10-01-27 6 本科经济

学

毕业于英国伦敦大学政治经

济学院经济系，学士学位。

曾在英国毕马威会计师事务

所、香港明报社长查良镛先

生办公室任职，后在美国大

通银行私人财富管理部、香

港会德丰及九龙仓集团、美

国摩根大通银行市场推广

部、标准普尔国际信贷评级

机构、Strategy Partners 企

业财经顾问事务所出任多项

亚太区域级高级管理职务，

具备近三十年之经济管理工

作经验。

李政怀董事

及

总经理

（拟任）

男 46 10-01-27 26 研究

生

精算

学

毕业于英国伦敦城市大学精

算学专业，硕士学位，高级

经济师。曾在中国人民保险

总公司、英国保诚金融集团、

香港太平人寿保险公司、生

命人寿保险股份有限公司任

高级管理职务，具备二十多

年的金融从业和管理经验。

5、公司员工

公司最近两个年度员工人数、年龄分布、学历分布、岗位分布，列示如下：

项目报告期年度上年度

人数比例人数比例

年

龄

分

布

25 以下 9 13.2% 12 17.1%

26 至 29 22 32.4% 17 24.3%

30 至 39 31 45.6% 33 47.2%

40 以上 6 8.8% 8 11.4%

学

历

分

布

博士 2 2.9% 2 2.9%

硕士 22 32.4% 29 41.4%

本科 34 50% 29 41.4%

专科 10 14.7% 10 14.3%

其他 0 0% 0 0%

公司治理


项目报告期年度上年度

人数比例人数比例

岗

位

分

布

董事、监事及高管人员 11 16.2% 12 17.1%

固有业务人员 6 8.8% 7 10%

信托业务人员 24 35.3% 24 34.3%

其他人员 27 39.7% 27 38.6%

（二）公司治理信息

1、年度内召开股东会情况

报告期内，公司共召开 5 次股东会。

次数会议时间议题决议内容

1 2009-3-19 股东年会审议批准公司董事会 2008 年工作报告；

审议批准公司监事会 2008 年工作报告；

审议批准公司 2008 年利润分配方案；

审议批准公司 2008 年度财务决算方案及 2009

年度财务预算方案；

审议批准公司独立董事工作报告；

审议批准受益人利益的实现情况报告；

审议批准公司对监管部门 2008 年监管意见的

执行整改的方案；

审议并通过监事会成员任免的议案。

2 2009-5-22 董事任期审议并通过何伟智先生在董事任职期满后继

续连任公司董事的议案

3 2009-9-2 董事任免审议并通过董事任免议案

4 2009-11-12 落实监管意见审议并通过董事提交的高管任职期限议案。

5 2009-12-31 发文效力审议并通过撤销国民发（2009）65 号文议案

2、年度内召开董事会情况

报告期内，公司共召开 5 次董事会。

次数会议时间议题决议内容

1 2009-1-23 董事会年会审议并通过公司 2008 年 9 月 30 日财务报告的

决议。

2 2009-3-18 总经理工作报告和 2008

年度利润分配预案

审议并通过总经理 2008 年工作报告；

审议并通过公司 2008 年度利润分配；

审议并通过公司 2008 年年度审计报告。

3 2009-8-14 执行委员会职能调整审议并通过执行委员会职能及人员变更议案。

4 2009-8-18 工作安排审议并通过董事长休假期间工作安排议案。

5 2009-9-2 高管任免审议并通过高管人员任免议案。

公司治理


3、年度内召开监事会情况

报告期内，公司共召开 2 次监事会。

次数召开时间议题决议内容

1 2009-4-20 监事会年会审议通过公司 2008 年年度报告；

审议通过公司 2008 年财务审计报告和内控审

计报告；

同意监事会成员任免。

2 2009-12-21 审议公司制度审议通过公司证券业务相关制度。

监事会认为，报告期内公司各项经营均合法合规，安永华明会计师事务所出具的无保留审计

报告，真实反映了公司财务状况和经营成果。

4、公司管理层履职情况

2009 年公司管理层在董事会的领导下，深入贯彻落实监管部门下发的各项规章和指引，强

化内控管理、提高经营效益，信托业务及固有业务均获得了较好收益。

经营概况


经营概况

（一）经营目标、方针、战略规划

1、经营目标

公司以完善内部控制和风险管理制度为先导，在健全自身产品体系的基础上，不断强化以研

发和资产管理为核心的竞争力，通过向高端客户提供高附加值的金融产品在市场竞争中求得

生存和发展的空间，逐步创造品牌效应，将国民信托逐步打造成为中国一流的高端财富管理

公司。

2、经营方针

公司的经营方针是“以人为本，诚信敬业，专业稳健，创新共赢”。

3、战略规划

公司在 2010 年尽力提高主营业务收入和信托财产规模，使信托业务收入在 2009 年基础上

有更大的突破，实现公司经营业绩的长远发展。通过专业优质的服务，与客户建立长期互信

的密切关系，为客户创造良好的投资回报，逐步树立“国民财富管理”的高端金融品牌。

（二）经营业务的主要内容

1、信托业务

截至 2009 年 12 月 31 日，公司受托管理的信托资产运用与分布详见下表：

信托资产运用与分布表单位：人民币万元

资产运用金额占比

（%）资产分布金额占比

（%）货币资产 13,340.99 2.78 基础产业 52,500.00 10.95

贷款 184,127.27 38.42 房地产 25,000.00 5.22

交易性金融资产 34,175.43 7.13 证券市场 114,100.21 23.81

可供出售金额资产 79,924.78 16.68 实业 134,000.00 27.96

持有至到期投资 - - 金融机构 12,900.00 2.69

长期股权投资 40,400.00 8.43 其他(注) 140,784.33 29.37

其他(注) 127,316.07 26.56

信托资产合计 479,284.54 100.00 信托资产合计 479,284.54 100.00

经营概况


注：资产运用和资产分布中，对“其他”事项的说明

资产运用中“其他”事项明细资产分布中“其他”事项明细

应收账款 99,916.07 20.85 应收账款 99,916.07 20.85

无形资产 25,600.00 5.34 租金收益权 25,600.00 5.34

其他 1,800.00 0.37 银行存款 13,340.99 2.78

- - - 其他 1,927.27 0.40

其他合计 127,316.07 26.56 其他合计 140,784.33 29.37

2、固有业务

截至 2009 年 12 月 31 日，公司固有资产运用与分布详见下表：

固有资产运用与分布表单位：人民币万元

资产运用金额占比

（%）资产分布金额

占比

（%）

货币资产 75,936.14 64.65 基础产业 - -

贷款及应收款 306.16 0.26 房地产 - -

交易性金融资产 30,625.00 26.07 证券市场 1,688.64 1.44

可供出售金融资产 7,641.14 6.51 实业 - -

持有至到期投资 - - 金融机构 36,577.50 31.14

长期股权投资 - - 其他(注) 79,193.32 67.42

其他 2,951.02 2.51

资产合计 117,459.46 100.00 资产合计 117,459.46 100.00

注：资产分布中，对“其他”事项的说明

资产分布中“其他”事项明细

货币资金 75,936.14 64.65

应收账款及其他 3,257.18 2.77

其他合计 79,193.32 67.42

（三）市场分析

1、经济形势分析

2009 年我国经济总体在面对国际金融危机的冲击下，基本已经呈现止跌回升、企稳向好的

态势。2009 年全年 GDP 达到人民币 33.53 万亿元，同比增长 8.7%，顺利实现年初定下的

保增长目标。在百年不遇的金融危机冲击下，中国经济能率先复苏，主要得益于政府在扩大

投资、刺激消费方面的主导作用。

目前经济复苏尚未达到自主增长的阶段，主要宏观变量的增长仍依靠政策因素如政府项目和

经营概况


国有部门，消费增长还有赖于提高收入、保就业和直接刺激消费的各项政策。增长的效益和

质量也不高，如企业利润、财政收入增长都大大落后于经济增长水平相近的其他年份。因此，

市场内增长动力还不足以接替政府的角色。

2、金融形势分析

2009 年我国金融形势的一个特点，就是为应对国际金融危机带来的压力和挑战，实施了适

度宽松的货币政策，使得货币供应量和银行信贷出现了跳跃式增长。货币供应量 M1 和 M2

增速成为改革开放以来第四个货币供应量的增长高峰。从信贷增长情况看，全年贷款余额达

到人民币 40 万亿元，新增贷款达到人民币 9.6 万亿元的历史高位。货币和信贷的高速增长，

为保证经济平稳快速增长提供了充足的资金，但是也带来了通货膨胀预期上升、资产市场泡

沫加速膨胀的负面作用。

3、影响我公司业务发展的主要因素

首先，有利因素主要包括如下：

（1）监管支持力度持续加大。近年来，中国银监会不断推进信托公司的监管工作，通过实

施信托制度改革、全面加强制度建设，推动信托公司从融资平台向专业理财机构的战

略转型，促进信托公司进行业务调整和创新并最终发展成为具有核心竞争力的专业化

金融机构。

（2）信托业具有的制度优势和平台优势，使得信托公司在金融创新方面极具潜力和活力。

2010 年信托业可能出台新的法律法规，如 REITs 试点等，将为信托业带来新的发展契

机，进一步推动信托业的平稳快速发展。

（3）私人财富管理已经被广大高端投资者所认可和接受，信托理财工具也逐渐被银行、证

券和保险等其他金融机构所运用，信托产品作为唯一连接货币市场、资产市场和实业

市场的理财产品的综合优势将得以充分发挥。

其次，国内国际的金融形势也给信托公司带来了许多挑战，主要包括如下：

（1）国际金融危机影响仍存在不确定性。希腊债务危机等仍给欧洲经济体的复苏蒙上阴影，

贸易保护主义有抬头趋势，全球经济尚无明显复苏现象。我国经济的结构性调整压力

非常大，各项经济指标尚未完全企稳，经济二次探底的担忧依然存在。

经营概况


（2）信托领域竞争日趋激烈。与其他金融机构相比，信托公司在人才、网点、客户资源等

方面处于明显劣势，银行、证券、基金、保险同类理财产品大量分流信托公司客户资

源，竞争形势十分严峻。

（3）信托产品的流动性还未得到有效解决。制约行业发展的信托财产登记、信托财产税收

等问题暂时仍然未得到解决，限制了信托产品创新和业务拓展。

（四）内部控制

1、内部控制环境和文化

公司内部控制制度的制定本着分工明确、责权利相互制衡等宗旨制定。按照《信托公司治理

指引》和现代企业制度的有关要求，公司建立了股东会、董事会、监事会和高级管理层为核

心的法人治理结构，明确了公司的议事规则和决策程序。股东会为公司最高权力机构；董事

会为公司决策机构；高级管理层为公司执行机构，负责执行董事会批准的各项决策和制度；

监事会为公司监督机构，主要对公司财务经营状况及董事、管理人员履行职务的行为进行监

督。公司在“三会”之下设立了风控、审计、投资、信托等七个专门委员会，明确了各自的

工作规则，确立了分工明确、权责相互制衡的公司治理和内部控制机制，并实现了董事会对

高级管理层经营活动的合理授权和有效监督。

公司在董事会及管理层的领导下，通过实施完善的内部控制制度体系，公司形成了诚实守信、

稳健经营、恪尽职守的内部控制文化氛围。对维护公司自身、委托人以及受益人的正当、合

法权益发挥了重要作用。

2、内部控制措施

在公司制定的全面风险管理体系架构（ERM）下，内部控制是对业务的全过程，即风险目

标和政策制定、风险管理的具体实施（包括风险识别、评估和应对）和风险信息披露进行全

方位的管理和控制。内部控制的主要工作由法律合规部、风险管理部和审计部具体执行，其

中，法律合规部负责法律事务方面的风险管理，风险管理部负责对全公司各部门进行除法律

及合规风险之外的所有相关风险管理工作，审计部则对各部门开展独立的审计和监督。

公司制定了一整套内部控制制度，包括《信托业务管理办法》、《信托业务操作细则》《风险

管理制度》《法律事务管理办法》《内部审计制度等》，保证了各项业务正常、有序开展。

经营概况


为防范风险，公司严格执行业务经办与审批分离法人管理制度，并建立了业务两级审批制度，

较好的控制和防范了各类风险。

3、信息交流与反馈

根据相关法律法规及公司制度，公司主要通过公共媒体、公司网站、信函、书面报告、电子

邮件及客户呼叫中心系统等进行对内对外的信息交流和反馈沟通。

4、监督评价与纠正

公司的各项内部控制制度均执行有效，风险管理部、法律合规部和审计部作为内控部门，均

能充分履行职责开展相应的内部控制工作，董事会和监事会对内控制度的执行情况进行持续

的监督和评价，保证了公司的合规经营。2009 年，公司未出现经营风险，亦未发生违法违

规事件，各项业务稳健运行。

（五）风险管理

1、风险管理概况

公司在经营活动中可能遇到的主要风险包括信用风险、操作风险、合规风险、市场风险、流

动性风险、声誉风险、策略风险和其他风险等。根据公司的实际情况和风险管理工作需要，

对于公司面临或可能面临的主要风险在管理层级内和各部门进行相应的职能分配，并按所制

定的分配方案对相应的风险进行识别、计量、跟踪、控制和处置。

公司风险管理遵循合法合规、风险与收益相匹配、独立性、业务隔离的原则。

公司构建了四个层级的风险管理层级结构来对风险进行严格的全面管理：第一层级为业务经

办及支持层，各前台业务部门、中后台业务职能和支持部门在按操作规范开展业务的同时，

也在各自部门内开展自我风险预警和控制；第二层级为风险管理层，即风险管理部和法律合

规部对其他各部门各业务进行风险管理，以及审计部的独立审计；第三层级为决策层。即管

理层权衡公司风险承受能力，并结合公司的资源、实力和市场机会来制定相应的风险管理战

略和政策；第四层级为董事会，董事会对公司进行全面风险管理，掌握公司面临的各项重大

风险及其风险管理状况，做出有效控制风险的决策。

经营概况


2、风险状况

（1）信用风险状况

现代意义的信用风险不仅包括违约风险，还包括由于交易对手和合作方的信用状况和履约能

力上的变化而导致公司资产价值发生变动所造成损失的风险。

公司固有业务和信托业务按照资产五级分类标准进行分类，均为正常类，资产不良率为零。

（2）市场风险状况

市场风险是指公司在对信托财产和固有财产的合法经营中，因市场利率、汇率、股指和商品

价格等市场参数的波动而产生的风险，包括利率风险、汇率风险、股市风险和通胀风险等。

（3）操作风险状况

操作风险是指由于内部控制程序和系统的不完善、人员操作失误、或外部突发事件等可能导

致公司遭受到损失的风险。

公司实行规范化、标准化、制度化管理，各项业务的开展都严格执行内部控制程序及业务操

作流程。另外，公司还根据市场环境、监管规则及业务发展变化，不断调整和完善业务操作

流程。

（4）其他风险状况

除以上三类风险外，公司还面临法律风险、流动性风险、员工道德风险，以及国家法律法规

和政策的不确定性变化对公司经营产生影响的政策风险等风险。2009 年，公司没有出现因

其他风险对经营活动产生影响的情况。

3、风险管理

（1）信用风险管理

公司严格执行信用风险的事前防范、事中控制和事后检查制度。在业务发生前，主要由业务

部门对交易对手进行详尽的尽职调查，法律合规部根据业务部门的尽职调查情况对项目交易

结构和合同条款的合法合规性进行审查，风险管理部对风险进行充分的评估和审核，“两级

审批会”对项目进行审核和评定，从而尽可能地降低了信用风险发生的概率。

公司按照有关规定，按时足额计提各类风险准备。一般风险准备按照风险资产的 1%计提，

经营概况


信托赔偿准备按照税后利润的 5%计提。

为防范抵押物贬值风险，我司规定抵押率原则上不得高于 60%；保证贷款保证人应具备相

应的担保能力。

项目实施过程中，业务部门负责对项目进行日常跟踪管理，同时密切关注交易对手的信用状

况，以及抵质押物价值及保证人担保能力的变化，并根据具体情况采取有效的应对措施；风

险管理部门则对业务的开展情况进行定期或不定期的风险检查；在项目发生风险预警时，业

务部门和风险管理部门及时制定应对措施，以防范风险的发生或扩大；审计部门在项目结束

后及时进行稽核审计和评价，以进一步提高对项目的信用风险管理水平。

2009 年度，公司所有到期信托项目都已顺利兑付，均能按信托合同约定的信托终止事项并

进行清算；所存续的信托项目均运行良好，无不可控风险，公司对信用风险的管理措施有效。

（2）市场风险管理

公司根据业务性质、规模、复杂程度和风险特征，结合总体业务发展战略、管理能力、资本

实力，确定总体风险承担水平，并尽量采取分散投资、分散风险的办法。加强对宏观经济和

证券市场的研究，坚持价值投资理念，采取稳健的投资策略，建立止损机制，有效防范资本

市场风险。定期或不定期对房地产和证券投资等业务进行市场风险压力测试，分析业务对外

部市场变化的敏感程度和可能的影响，以制定策略应对市场变化。

2009 年，公司对市场风险的分析判断准确，采取了合理的风险控制措施和谨慎的投资策略，

有效防范市场风险的发生。

（3）操作风险管理

公司建立起一整套内部控制制度，部门间实行明确的职责划分，各部门内部又细分各岗位职

责和权限，开展不相容岗位梳理，保证岗位的有效分离与制衡，形成了相互配合、相互监督、

相互制约的风险控制机制。

公司注重信息系统建设，且定期对内部的信息管理系统及其设备进行维护和保养，加强信息

系统的管理，保证其正常运行；通过建立主要信息系统的应急处置体系并保证其安全运行，

确保业务持续性管理。2009 年，公司对整体信息管理系统的新开发进行全面的准备，务求

大幅提高公司的信息化管理水平。

经营概况


2009 年，公司的内部控制程序和系统完善且运行有效，操作风险的管理效果明显。

（4）其他风险管理

公司加强对国家政策分析和研究，提高对政策的理解能力，并与监管部门及时沟通，根据要

求进行业务调整和制度完善；另外，还不定期与同行进行业务交流，探讨业务经营管理中的

问题，以提高对政策的理解度和执行力，从而有效地防范政策风险。

公司高度重视法律风险的防范，法律合规部专职负责法律风险的监控和管理，对于重大项目

聘请外部律师、会计师事务所来提供专业意见，以强化法律方面的风险管理。

运用资产负债管理方法加强对流动性风险进行管理，严格匹配资产和负债的合理比例，并定

期对流动性进行压力测试。

积极组织员工参加监管部门开展的与信托业务有关的法律法规学习和考试；鼓励员工参加内

部和外部培训交流，进一步提高员工的业务能力和专业知识。

审计意见


会计师事务所审计意见全文

（一）内部控制鉴证报告

审计意见


（二）会计师事务所审计意见全文

审计意见


公司财务报表及附注


公司财务报表及附注（一）资产负债表

2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日

资产

货币资金 75,936.14 79,310.16

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金

融资产 30,625.00 -

应收账款 306.16 4.45

可供出售金融资产 7,641.14 3,048.18

固定资产 434.92 595.61

无形资产 167.55 185.69

递延所得税资产 - 42.26

其他资产 2,348.55 29,385.91

资产合计 117,459.46 112,572.26

负债及所有者权益

负债

应付职工薪酬 389.12 419.42

应交税费 2,377.85 1,493.27

递延所得税负债 1,116.54 -

其他负债 957.39 1,130.73

负债合计 4,840.90 3,043.42

所有者权益

实收资本 100,000.00 100,000.00

资本公积 109.08 (48.57)

盈余公积 3,238.68 2,302.57

一般风险准备 368.34 368.34

信托赔偿准备 945.47 477.41

未分配利润 7,956.99 6,429.09

所有者权益合计 112,618.56 109,528.84

负债及所有者权益合计 117,459.46 112,572.26



（二）利润表

单位:人民币万元

2009 年 2008 年

营业收入

手续费及佣金收入 3,294.74 3,557.00

投资收益 6,238.51 5,096.56

公允价值变动收益 4,625.00 -

利息净收入 855.95 501.29

其他业务收入 2,100.00 951.57

营业收入合计 17,114.20 10,106.42

营业支出

营业税金及附加 629.23 474.85

业务及管理费 3,970.23 3,762.54

资产减值损失 - (113.11)

营业支出合计 4,599.46 4,124.28

营业利润 12,514.74 5,982.14

加：营业外收入 - 79.96

减：营业外支出 22.35 26.47

利润总额 12,492.39 6,035.63

减：所得税费用 3,131.23 1,255.71

净利润 9,361.16 4,779.92

其他综合收益/(亏损) 157.65 (31,055.14)

综合收益总额/(亏损) 9,518.81 (26,275.22)



（三）所有者权益变动表

所有者权益变动表


2009 年度

实收资本资本公积盈余公积一般准备

信托赔偿准备未分配利润合计

本年年初余额 100,000.00 (48.57) 2,302.57 368.34 477.41 6,429.09 109,528.84

本年增减变动金额

净利润 - - - - - 9,361.16 9,361.16

其他综合收益 - 157.65 - - - - 157.65

综合收益总额 - 157.65 - - - 9,361.16 9,518.81

利润分配

提取盈余公积 - - 936.11 - - (936.11) -

提取信托赔偿准备 - - - - 468.06 (468.06) -

对所有者的分配 - - - - - (6,429.09) (6,429.09)

本年年末余额 100,000.00 109.08 3,238.68 368.34 945.47 7,956.99 112,618.56



（三）所有者权益变动表（续）所有者权益变动表


2008 年度

实收资本资本公积盈余公积一般准备

信托赔偿准备未分配利润合计

本年年初余额 55,000.00 31,006.57 1,824.58 368.34 238.41 2,366.16 90,804.06

本年增减变动金额

净利润 - - - - - 4,779.92 4,779.92

其他综合收益 - (31,055.14) - - - - (31,055.14)

综合收益总额 - (31,055.14) - - - 4,779.92 (26,275.22)

所有者投入 45,000.00 - - - - - 45,000.00

利润分配 - - - - - - -

提取盈余公积 - - 477.99 - - (477.99) -

提取信托赔偿准备 - - - - 239.00 (239.00) -

本年年末余额 100,000.00 (48.57) 2,302.57 368.34 477.41 6,429.09 109,528.84



四、财务报表附注

（一）会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明

1、会计报表不符合会计核算基本前提的事项

公司会计报表无不符合会计核算基本前提的事项。

2、本年度纳入合并范围的控股子公司

公司无纳入合并范围的控股子公司。

（二）重要会计政策和会计估计说明

本公司 2009 年度财务报表所载财务信息根据下列依照企业会计准则所制订的重要会计政策

和会计估计编制。

1、会计年度

本公司会计年度采用公历年度，即每年自 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。

2、记账本位币

本公司记账本位币为人民币。

3、现金等价物

现金等价物是指本公司持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额的现金、价值

变动风险很小的投资。

4、金融工具

金融工具是指形成一个企业的金融资产，并形成其他单位的金融负债或权益工具的合

同。

(1) 金融工具的确认和终止确认

本公司于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。

满足下列条件的，终止确认金融资产（或金融资产的一部分，或一组类似金融资产的

一部分）：

收取金融资产现金流量的权利届满；



转移了收入金融资产现金流量的权利，或在“过手”协议下承担了及时将收取的

现金流量全额支付给第三方的义务：并且(a)实质上转让了金融资产所有权上几乎

所有的风险和报酬，或(b)虽然实质上既没有转移也没有保留金融资产所有权上几

乎所有的风险和报酬，但放弃了对该金融资产的控制。

如果金融负债的责任已履行、撤销或届满，则对金融负债进行终止确认。如果现有金融

负债被同一债权人以实质上几乎完全不同条款的另一金融负债所取代，或者现有负债的

条款几乎全部被实质性修改，则此类替换或修改作为终止确认原负债和确认新负债处理，

差额计入当期损益。

以常规方式买卖金融资产，按交易日会计进行确认和终止确认。常规方式买卖金融资产，

是指按照合同条款的约定，在法规或通行惯例规定的期限内收取或交付金融资产。交易

日，是指本公司承诺买入或卖出金融资产的日期。

(2) 金融资产分类和计量

本公司的金融资产于初始确认时分为以下四类：以公允价值计量且其变动计入当期损益

的金融资产、持有至到期投资、贷款和应收款项、可供出售金融资产。本公司在初始确

认时确定金融资产的分类。金融资产在初始确认时以公允价值计量。对于以公允价值计

量且其变动计入当期损益的金融资产，相关交易费用直接计入当期损益，其他类别的金

融资产相关交易费用计入其初始确认金额。

金融资产的后续计量取决于其分类：

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，包括交易性金融资产和初始确认时

指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。交易性金融资产，是指满足

下列条件之一的金融资产：取得该金融资产的目的是为了在短期内出售；属于进行集中

管理的可辨认金融工具组合的一部分，且有客观证据表明企业近期采用短期获利方式对

该组合进行管理；属于衍生工具，但是，被指定且为有效套期工具的衍生工具、属于财

务担保合同的衍生工具、与在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工

具投资挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生工具除外。对于此类金融资产，采用公

允价值进行后续计量，所有已实现和未实现的损益均计入当期损益。



只有符合以下条件之一，金融资产才可在初始计量时指定为以公允价值计量且其变动计

入当期损益的金融资产：

该项指定可以消除或明显减少由于金融工具计量基础不同所导致的相关利得或损

失在确认或计量方面不一致的情况；

风险管理或投资策略的正式书面文件已载明，该金融工具组合以公允价值为基础

进行管理、评价并向关键管理人员报告；

包含一项或多项嵌入衍生工具的混合工具，除非嵌入衍生工具不会对混合工具的

现金流量产生重大改变，或者所嵌入的衍生工具明显不应当从相关混合工具中分

拆；

包含需要分拆但无法在取得时或后续的资产负债表日对其进行单独计量的嵌入衍

生工具的混合工具。

在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的权益工具投资，不得指定为以公允价

值计量且其变动计入当期损益的金融资产。

企业在初始确认时将某项金融资产划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金

融资产后，不能重分类为其他类金融资产；其他类金融资产也不能重分类为以公允价值

计量且其变动计入当期损益的金融资产。

持有至到期投资

持有至到期投资，是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且本集团有明确意图和能

力持有至到期的非衍生金融资产。对于此类金融资产，采用实际利率法，按照摊余成本

进行后续计量，其摊销或减值以及终止确认产生的利得或损失，均计入当期损益。

贷款和应收款项

贷款和应收款项，是指在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资

产。对于此类金融资产，采用实际利率法，按照摊余成本进行后续计量，其终止确认、

发生减值或摊销产生的利得或损失，均计入当期损益。

可供出售金融资产



可供出售金融资产，是指初始确认时即指定为可供出售的非衍生金融资产，以及除上述

金融资产类别以外的金融资产。对于此类金融资产，采用公允价值进行后续计量。其折

溢价采用实际利率法进行摊销并确认为利息收入或费用。除减值损失及外币货币性金融

资产的汇兑差额确认为当期损益外，可供出售金融资产的公允价值变动作为其他综合收

益于资本公积确认，直到该金融资产终止确认或发生减值时，在此之前在资本公积中确

认的累计利得或损失转入当期损益。与可供出售金融资产相关的股利或利息收入，计入

当期损益。

(3) 金融负债分类和计量

本公司的金融负债于初始确认时分类为其他金融负债，相关交易费用计入其初始确认金额。

对于此类金融负债，采用实际利率法，按照摊余成本进行后续计量。

(4) 金融工具的公允价值

存在活跃市场的金融资产或金融负债，采用活跃市场中的报价确定其公允价值。金融工

具不存在活跃市场的，本公司采用估值技术确定其公允价值，估值技术包括参考熟悉情

况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融工

具的当前公允价值、现金流量折现法和期权定价模型等。

(5) 金融资产减值

本公司于资产负债表日对金融资产的账面价值进行检查，有客观证据表明该金融资产发

生减值的，计提减值准备。表明金融资产发生减值的客观证据，是指金融资产初始确认

后实际发生的、对该金融资产的预计未来现金流量有影响，且企业能够对该影响进行可

靠计量的事项。

以摊余成本计量的金融资产

如果有客观证据表明该金融资产发生减值，则将该金融资产的账面价值减记至预计未来

现金流量（不包括尚未发生的未来信用损失）现值，减记金额计入当期损益。预计未来

现金流量现值，按照该金融资产原实际利率（即初始确认时的实际利率）折现确定，并

考虑相关担保物的价值。对于浮动利率，在计算未来现金流量现值时采用合同规定的现

行实际利率作为折现率。



对单项金额重大的金融资产单独进行减值测试，如有客观证据表明其已发生减值，确认

减值损失，计入当期损益。对单项金额不重大的金融资产，包括在具有类似信用风险特

征的金融资产组合中进行减值测试。单独测试未发生减值的金融资产（包括单项金额重

大和不重大的金融资产），包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中再进行减值

测试。已单项确认减值损失的金融资产，不包括在具有类似信用风险特征的金融资产组

合中进行减值测试。

本公司对以摊余成本计量的金融资产确认减值损失后，如有客观证据表明该金融资产价

值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，计

入当期损益。但是，该转回后的账面价值不超过假定不计提减值准备情况下该金融资产

在转回日的摊余成本。

可供出售金融资产

如果有客观证据表明该金融资产发生减值，原计入其他综合收益的因公允价值下降形成

的累计损失，予以转出，计入当期损益。该转出的累计损失，为可供出售金融资产的初

始取得成本扣除已收回本金和已摊销金额、当前公允价值和原已计入损益的减值损失后

的余额。

对于已确认减值损失的可供出售债务工具，在随后的会计期间公允价值已上升且客观上

与确认原减值损失确认后发生的事项有关的，原确认的减值损失予以转回，计入当期损

益。可供出售权益工具投资发生的减值损失，不通过损益转回，减值之后发生的公允价

值增加直接在其他综合收益中确认。

以成本计量的金融资产

如果有客观证据表明该金融资产发生减值，将该金融资产的账面价值，与按照类似金融

资产当时市场收益率对未来现金流量折现确定的现值之间的差额，确认为减值损失，计

入当期损益。发生的减值损失一经确认，不再转回。

按照《企业会计准则第 2 号——长期股权投资》规定的成本法核算的、在活跃市场中没

有报价、公允价值不能可靠计量的长期股权投资，其减值也按照上述原则处理。

(6)金融资产转移



本公司已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融

资产；保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该金融资产。

本公司既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别下列情

况处理：放弃了对该金融资产控制的，终止确认该金融资产并确认产生的资产和负债；

未放弃对该金融资产控制的，按照其继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，

并相应确认有关负债。

5、联营公司及合营公司

联营公司

本公司的联营公司包括本公司能对被投资单位具有重大影响的权益性投资，重大影响是

指本公司对被投资单位的财务和经营政策有参与决策的权利，但并不能控制或者与其他

方一起共同控制这些政策的制定。本公司在资产负债表日以公允价值对联营公司的投资

进行计量。

合营公司

本公司的合营公司包括本公司与其他合营方一同对被投资单位实施控制的权益性投资。

共同控制是指按照合同约定对某项经济活动共有的控制。本公司在资产负债表日以公允

价值对合营公司的投资进行计量。

《企业会计准则第 2 号－长期股权投资》允许风险投资机构、共同基金以及类似主体将

持有的权益性投资在初始确认时按照《企业会计准则第 22 号－金融工具确认和计量》

的规定指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或者分类为交易性金

融资产的投资。

6、固定资产

固定资产是指为提供劳务、出租或经营管理而持有的，使用寿命超过一个会计年度的有

形资产。

固定资产仅在与其有关的经济利益很可能流入本公司，且其成本能够可靠地计量时才予

以确认。与固定资产有关的后续支出，如果满足上述确认条件，则计入固定资产成本；

否则，在发生时计入当期损益。



固定资产按照成本进行初始计量。购置固定资产的成本包括购买价款、相关税费、使固

定资产达到预定可使用状态前所发生的可直接归属于该资产的其他支出。

固定资产的折旧采用年限平均法计提，各类固定资产的预计使用寿命、预计净残值率及

年折旧率如下：

固定资产类别使用寿命预计净残值率年折旧率

办公及通讯设备 5 年 5% 19.00%运输设备 6 年 5% 15.83%

本公司至少于每年年度终了，对固定资产的使用寿命、预计净残值和折旧方法进行复核，

必要时进行调整。

7、无形资产

本公司的无形资产按照成本进行初始计量。

无形资产按照其能为本公司带来经济利益的期限确定使用寿命，无法预见其为本公司带

来经济利益期限的作为使用寿命不确定的无形资产。

使用寿命有限的无形资产，在其使用寿命内采用直线法摊销。本公司的无形资产主要是

计算机软件系统，其成本自取得当月起分三至五年以直线法摊销。

本公司至少于每年年度终了，对无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核，必要时进行

调整。

8、资产减值

本公司对除金融资产和递延所得税资产以外的资产减值，按以下方法确定：

本公司于资产负债表日判断资产是否存在可能发生减值的迹象，存在减值迹象的，本公

司将估计其可收回金额，进行减值测试。

可收回金额根据资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现

值两者之间较高者确定。本公司以单项资产为基础估计其可收回金额；难以对单项资产

的可收回金额进行估计的，以该资产所属的资产组为基础确定资产组的可收回金额。资

产组的认定，以资产组产生的主要现金流入是否独立于其他资产或者资产组的现金流入

为依据。



当资产或资产组的可收回金额低于其账面价值时，本公司将其账面价值减记至可收回金

额，减记的金额计入当期损益，同时计提相应的资产减值准备。

上述资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。

9、预计负债

当与或有事项相关的义务同时符合以下条件，本公司将其确认为预计负债：

该义务是本公司承担的现时义务；

该义务的履行很可能导致经济利益流出本公司；及

该义务的金额能够可靠地计量。

预计负债按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数进行初始计量，并综合考虑与或

有事项有关的风险、不确定性和货币时间价值等因素。每个资产负债表日对预计负债的

账面价值进行复核。有确凿证据表明该账面价值不能反映当前最佳估计数的，按照当前

最佳估计数对该账面价值进行调整。

10、收入确认原则

收入只有在经济利益很可能流入从而导致本公司资产增加或者负债减少、且经济利益的

流入额能够可靠计量时予以确认。

手续费及佣金收入

手续费及佣金收入主要包括信托业务收入及顾问和咨询费收入，其中信托业务收入是根

据信托合同规定的方法或标准确认应由信托项目承担的受托人报酬；顾问和咨询费收入

在向客户提供相关服务时按权责发生制原则确认。

利息净收入

利息收入和利息支出都按存出资金或让渡资金的使用权的时间及实际利率计算确定。

11、租赁

实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁为融资租赁，除此之外的均为

经营租赁。

经营租赁的租金支出，在租赁期内各个期间按照直线法计入当期损益。



12、职工薪酬

职工薪酬是指本公司为获得职工提供的服务而给予各种形式的报酬以及其他相关支出。

在职工提供服务的会计期间，将应付的职工薪酬确认为负债。对于资产负债表日后 1

年以上到期的，如果折现的影响金额重大，则以其现值列示。

本公司的职工参加由当地政府管理的养老保险、医疗保险、失业保险费等社会保险费和

住房公积金，相应支出在发生时计入当期损益。

13、所得税

所得税包括当期所得税和递延所得税。除由于直接计入所有者权益的交易或者事项相关

的计入所有者权益外，均作为所得税费用或收益计入当期损益。

本公司对于当期和以前期间形成的当期所得税负债或资产，按照税法规定计算的预期应

交纳或返还的所得税金额计量。

本公司根据资产与负债于资产负债表日的账面价值与计税基础之间的暂时性差异，以及

未作为资产和负债确认但按照税法规定可以确定其计税基础的项目的账面价值与计税

基础之间的差额产生的暂时性差异，采用资产负债表债务法计提递延所得税。

各种应纳税暂时性差异均据以确认递延所得税负债。

对于可抵扣暂时性差异、能够结转以后年度的可抵扣亏损和税款抵减，本公司以很可能

取得用来抵扣可抵扣暂时性差异、可抵扣亏损和税款抵减的未来应纳税所得额为限，确

认由此产生的递延所得税资产。

本公司于资产负债表日，对于递延所得税资产和递延所得税负债，依据税法规定，按照

预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计量，并反映资产负债表日预期收回资产

或清偿负债方式的所得税影响。

于资产负债表日，本公司对递延所得税资产的账面价值进行复核。如果未来期间很可能

无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，减记递延所得税资产的

账面价值。于资产负债表日，本公司重新评估未确认的递延所得税资产，在很可能获得

足够的应纳税所得额可供所有或部分递延所得税资产转回的限度内，确认递延所得税资

产。



如果拥有以净额结算当期所得税资产及当期所得税负债的法定权利，且递延所得税与同

一应纳税主体和同一税收征管部门相关，则将递延所得税资产和递延所得税负债以抵销

后的净额列示。

14、信托报酬确认原则和方法

信托报酬是指信托公司对信托财产进行管理而收取的管理费或佣金，信托报酬收取的标

准是根据信托合同规定的方法或标准确认应由信托项目承担的受托人报酬。

15、信托赔偿准备

根据《信托公司管理办法》的有关规定，本公司按税后利润的 5%提取信托赔偿准备，

信托赔偿准备累计总额达到公司注册资本的 20%时可不再提取。

上述信托赔偿准备于年末计提，作为利润分配处理。

16、信托业务

本公司办理信托业务取得的资产不属于本公司的资产及相应的负债；本公司因管理、运

用和处分信托资产而形成的资产亦不属于本公司的资产。本公司之资产负债表上不包含

该等资产与负债。

17、关联方

一方控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响，以及两方或两方以上同受一方控

制、共同控制或重大影响的，构成关联方。

18、重大会计判断和估计

在执行本公司会计政策的过程中，管理层会作出影响资产及负债的呈报金额的重要估计

及判断。基于过往经验及其他因素，包括对在有关情况下视为合理的未来事件的预期，

本公司对该等估计及判断进行持续评估。

(1) 判断

在应用本公司会计政策时，除作出涉及估计之假设外，管理层亦作出以下对财务报表中

确认的金额具有重大影响的判断。

金融资产的分类

管理层需要就金融资产的分类作出重大判断，不同的分类会影响会计核算方法及本公司

的财务状况和经营成果。



所得税

本公司需要对某些交易未来的税务处理作出判断以确认所得税。本公司依据有关税收法

规，谨慎判断交易对应的所得税影响并相应地计提所得税。递延所得税资产只会在有可

能有未来应纳税利润并可用作抵销有关暂时性差异时才可确认。对此需要就某些交易的

税务处理作出重大判断，并需要就是否有足够的未来应纳税利润以抵销递延所得税资产

的可能性作出重大的估计。

(2) 会计估计的不确定性

以下为于资产负债表日有关未来的关键假设以及估计不确定性的其他关键来源，可能会

导致未来会计期间资产和负债账面金额重大调整。

没有活跃市场报价的投资项目公允价值估计

本公司基于 2009 年度国际私募股权估值委员会发布的《国际私募股权投资和风险投资

估值指引》，采用估值技术对没有活跃市场报价的投资项目的公允价值进行估计。本年

主要采用的估值技术包括精算价值法和现金流折现法。由于确定没有活跃市场报价的投

资项目的公允价值存在重大不确定性，本公司所估计的投资项目公允价值可能会与实际

的交易价格有很大差异。

可供出售权益金融资产的减值准备

本公司将某些资产归类为可供出售金融资产，并将其公允价值的变动直接计入所有者权

益。当公允价值下降时，管理层就价值下降作出假设以确定是否存在需在利润表中确认

其减值损失。

（三）财务报表主要项目的明细

1、资产风险分类情况单位：人民币万元

风险

分类正常类关注类次级类可疑类损失类资产合计

不良资

产合计

不良资产

率（%）

期初数 112,572.26 - - - - 112,572.26 - 0

期末数 117,459.46 - - - - 117,459.46 - 0

注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类



2、各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

单位：人民币万元期初数本期计提本期转回本期核销期末数

贷款损失准备 - - - - -

一般准备 - - - - -

专项准备 - - - - -

其他资产减值准备 - - - - -

可供出售金融资产减值准备 - - - - -

持有至到期投资减值准备 - - - - -

长期股权投资减值准备 - - - - -

坏账准备 - - - - -

投资性房地产减值准备 - - - - -

3、固有业务股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数

单位：人民币万元自营股票基金债券长期股权投资其他投资合计

期初数 1,482.42 - - - 1,565.76 3,048.18

期末数 - - 5,952.50 - 32,313.64 38,266.14

4、前五名自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等

本年度无自营贷款及还款情况。

5、前五名自营长期股权投资（包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产）的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等


企业名称占被投资企业

权益的比例主要经营活动投资收益

汇丰人寿保险有限公司 50% 人寿保险、健康保险和意外伤害保险

等保险业务；及上述业务的再保险业

务（法定保险业务除外）。

-

北京新世界保险经纪有限公司 35% 拟定投保方案、选择保险人、办理投

保手续；协助索赔；再保险经纪业务；

提供咨询服务等。

-

6、表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

本年度无表外业务。



7、收入结构

单位：人民币万元收入结构金额占比

手续费及佣金收入 3,294.74 19.25%

其中：信托手续费收入 3,067.32 17.92%

利息收入 855.95 5.00%

其他业务收入 2,100.00 12.27%

投资收益—证券投资收益 6,238.51 36.45%

公允价值变动收益 4,625.00 27.03%

营业外收入 - -收入合计 17,114.20 100.00%

（四）关联方关系及其交易

1、关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策单位：人民币万元

关联交易方数量关联交易金额定价政策

合计 2 22,642.33 按市场价格或公允原

则交易

2、关联交易方与公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务

报告期涉及关联交易的关联方情况如下：

关系性质关联方名称法定代表人注册地址注册资本

（人民币）主营业务

股东璟安实业

有限公司刘盈

上海市浦东新

区绿科路 90 号

1 幢 301 室 H 座

23,000 万元

实业投资、项目投资、

投资管理、投资顾问、

财务顾问、企业管理咨

询等

股东

丰益实业

发展有限

公司

张江泳上海市浦东新

区莲林路 15 号55,000 万元

实业投资、投资管理、

投资咨询、企业并购、

企业资产重组策划及企

业管理咨询等



3、公司与关联方的重大交易事项

固有资产与关联方交易情况：

单位：人民币万元固有资产与关联方关联交易

期初数借方发生额贷方发生额期末数

贷款 - - - -

投资 - - - -

租赁 - - - -

担保 - - - -

应收账款 (58.33) 801.47 743.14 -

其他 - 21,840.86 21,840.86 -

合计 (58.33) 22,642.33 22,584.00 -

4、关联方逾期未偿还公司资金以及公司为关联方担保发生或即将发生垫款情况

公司未出现关联方逾期未偿还公司资金以及公司为关联方担保发生或即将发生垫款情况。

（五）或有事项说明

截至 2009 年 12 月 31 日，本公司并无须作披露的或有事项。

（六）重要资产转让及其出售的说明

截至 2009 年 12 月 31 日，本公司并无须作披露的重要资产转让及其出售。

（七）会计制度

公司固有业务执行财政部 2006 年 2 月颁布的《企业会计准则—基本准则》和 38 项具体会

计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定（统称“企业会计准则”）。

财务情况说明


财务情况说明

1、利润实现和分配情况

公司 2009 年总收入为人民币 17,114.20 万元，总支出为人民币 4,621.81 万元，实现净利润

人民币 9,361.16 万元。2009 年公司向股东分配利润人民币 6,429.09 万元。

2、主要财务指标

指标名称指标值

资本利润率 8.43％

加权年化信托报酬率 0.54％

人均净利润人民币 135.67 万元

3、报告期内，公司没有发生对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。

4、安永华明会计师事务所于 2010 年 4 月 29 日就公司 2009 年度财务状况出具审计报告，

公司负责人陈世彪先生于 2010 年 4 月 29 日签发年度报告。自审计报告出具日至年度报告

签发日，公司未发生应予披露的重大期后事项。

信托财务报表及附注



（一）信托项目资产负债汇总表


信托资产 2009 年 12 月 31 日信托负债和信托权益 2009 年 12 月 31 日

信托资产信托负债

货币资金 13,340.99 交易性金融负债 -

拆出资金 - 衍生金融负债 -

存出保证金 - 应付受托人报酬 109.27

交易性金融资产 34,175.43 应付托管费 1.42

衍生金融资产 - 应付受益人收益 5.35

买入返售金融资产 - 应交税费 -

其中：买入返售证券 - 应付销售服务费 -

买入返售信贷资产 - 其他应付款项 0.68

应收款项 99,916.07 其他负债 -

发放贷款 184,127.27 信托负债合计 116.72

可供出售金融资产 79,924.78

持有至到期投资 -

长期应收款 -

长期股权投资 40,400.00 信托权益

投资性房地产 - 实收信托 455,193.28

固定资产 - 资本公积 -

无形资产 25,600.00 外币报表折算差额 -

长期待摊费用 - 未分配利润 23,974.54

其他资产 1,800.00 信托权益合计 479,167.82

信托资产总计 479,284.54 信托负债和信托权益总计 479,284.54



（二）信托项目利润及利润分配汇总表


2009 年度

营业收入

利息收入 4,437.96

投资收益 34,124.58

其中：对联营企业和合营企业的投资收益 -

公允价值变动收益 660.93

租赁收入 -

汇兑损益 -

其他收入 -

营业收入合计 39,223.47

营业支出

营业税金及附加 232.81

受托人报酬 1,877.71

托管费 32.39

投资管理费 224.21

销售服务费 -

交易费用 711.39

资产减值损失/(收益) (5,269.52)

其他费用 49.56

营业支出/(收入)合计 (2,141.45)

信托净利润 41,364.92

其他综合收益 -

综合收益 41,364.92

加：期初未分配信托利润/(亏损) (15,989.98)

可供分配的信托利润 25,374.94

减：本期已分配信托利润 1,400.40

期末未分配信托收益 23,974.54



（三）信托资产管理情况

1、信托资产的期初数、期末数

单位：人民币万元信托资产期初数期末数

集合 51,884.60 12,869.06

单一 136,293.22 466,415.48

财产权 - -

合计 188,177.82 479,284.54

2、主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

单位：人民币万元主动管理型期初数期末数

证券投资类 43,781.32 46,654.73

股权投资类 - -

融资类 - -

事务管理类 - -

权益类 14,566.50 11,530.94

合计 58,347.82 58,185.67

3、被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

单位：人民币万元被动管理型期初数期末数

证券投资类 - -

股权投资类 43,280.51 43,037.62

融资类 84,648.93 184,158.27

事务管理类 - 97,080.81

权益类 1,900.56 96,822.17

合计 129,830.00 421,098.87

4、本年度已清算结束的信托项目情况

本年度已清算结束的信托项目为 8 个，实收信托合计人民币 94,136 万元，加权平均年

化收益率为 3.75%。



5、本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率。

已清算结束信托项目项目个数实收信托

合计金额

加权平均实际年化收益

率

集合类 3 38,536.00 -1.18%

单一类 5 55,600.00 7.67%

财产管理类 - - -

6、本年度已清算结束的主动管理型信托项目情况。

主动管理型已清算信托项目项目个数实收信托合

计金额

加权平均实际年

化信托收益率


化报酬率

证券投资类 1 - 12.24% 2.22%

股权投资类 - - - -

融资类 - - - -

事务管理类 - - - -

权益类 1 10,536.00 -33.20% 0.79%

7、本年度已清算结束的被动管理型信托项目情况。

被动管理型已清算信托项目项目个数实收信托合

计金额


化信托收益率


化报酬率

证券投资类 - - - -

股权投资类 - - - -

融资类 6 83,600.00 7.82% 0.39%

事务管理类 - - - -

8、本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额。

单位：人民币万元新增信托项目项目个数实收信托合计金额

集合类 1 5,100.00

单一类 10 366,930.81

财产管理类 - -

新增合计 11 372,030.81

其中：主动管理类 2 14,150.00

被动管理类 9 357,880.81



（四）关联方关系及其交易

1、信托资产与关联方交易情况

单位：人民币万元信托与关联方关联交易

期初数借方发生额贷方发生额期末数

贷款 - - - -

投资 2,000.00 51,200.00 - 53,200.00

租赁 - - - -

担保 - - - -

应收账款 - 97,080.81 - 97,080.81

其他 - - - -

合计 2,000.00 148,280.81 - 150,280.81

2、固有财产与信托财产之间的交易情况

单位：人民币万元固有财产与信托财产相互交易

期初数本期发生额期末数

证券投资集合资金信托 1,600.00 - 1,600.00

3、信托财产与信托财产之间的交易情况

本年度无信托财产于信托财产之间的交易情况。

（五）会计制度

2009 年公司信托业务执行财政部 2005 年颁布的《信托业务会计核算办法》，信托业务于

2010 年 1 月 1 日起全面执行《企业会计准则》。

特别事项揭示


特别事项揭示

（一）前五名股东报告期内变动情况及原因

报告期内现有四名股东无变动。

（二）董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

公司股东会和董事会审议通过，并报北京银监局核准，罗明耀先生、卢培德先生、陈

世彪先生、李政怀先生获批为公司董事；同意陈裕广先生辞任公司董事、董事长职务；

钟旭倡先生辞任公司董事、副董事长、总经理职务；田涌先生辞任公司董事职务；李

政怀辞任公司独立董事职务。

公司监事会审议通过，同意苏玉敏辞任监事职务，增补安建凤为公司监事。

公司副总经理耿长勇先生辞任。

（三）变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

报告期内无变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项。

（四）报告期内公司无重大诉讼事项。

（五）公司及其董事、监事和高级管理人员在报告期内无受到处罚的情况。

（六）中国银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见及整改情况

2009 年 4 月，北京银监局开展了辖内中资银行业金融机构案件风险“百日大排查”

活动，并于 2009 年 6 月对我司进行了现场督导检查，检查组人员认真听取了我司的

工作汇报、审阅了排查工作底稿并实地走访了其中一间投资顾问公司。检查小组在检

查督导中对我司的排查工作予以肯定，同时也提出将现金管理、印鉴管理以及对账等

容易发案的环节纳入排查内容的意见。公司根据检查组的意见，在排查过程中对这些

环节进行了关注，未发现风险隐患。

（七）本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

序号刊登内容刊登时间报纸名称所属版面

1 公司总经理及法定代表人变

更公告 2009 年 2 月 20 日上海证券报 C7

特别事项揭示


序号刊登内容刊登时间报纸名称所属版面

2 国民信托有限公司 2008 年年

度报告摘要 2009 年 4 月 28 日

上海证券报

金融时报

C6 下转 C7

14 版下转

20 版

（八）其他重大需披露信息

报告期内，公司未发生中国银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关

利益人了解的重要信息。

公司大事记


公司大事记

（一）2009 年 5 月，公司在“2009 中国品牌诚信论坛”暨网民推选“首届中国十大诚信品

牌”大型公益评选中，荣获 2008-2009 年度“中国十大诚信品牌”和“中国信托行

业十大诚信品牌”奖项。

（二）2009 年 9 月，公司通过埃尔维质量认证中心 2009 年度 ISO9001：2000 的质量认证

年检。

国民信托有限公司

2010 年 4 月 30 日

2009年年报 4.30 用印版 -...

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