КредитыПрограммное обеспечение (бэк офис)учета банковских операций по кредитам

Назначение системы

Программный комплекс «Кредиты» предназначен для автоматизации работы Банка с физическими и юридическими лицами в части учета кредитных договоров. Производится учет клиентов, счетов, операций по счетам, кредитных договоров, овердрафтов, начисление процентов, формирование отчетности.

Программный комплекс предназначен для небольших и средних банков.

Функции системы

• Справочники (Параметры, Виды договоров, Процентные ставки, Группы, Организации, Ставки рефинанс., Категории качества, ПОСы, и др.)

• Картотека клиентов банка

• Лицевые счета

• Открытие/закрытие кредитных договоров

• Схемы открытия счетов

• Начисление процентов

• Расчет резервов

• Контроль гашения

Функции системы

• Система аутентификации и разделения прав доступа пользователей

• Работа с документами по счетам (проводки)

• Шаблоны часто используемых документов и договоров

• Отчеты, в том числе настраиваемых пользователем

• Экспорт и импорт информации в различных представлениях

• Учет обеспечения кредитов (поручительство, залог)

• Портфели однородных ссуд (ПОС)

Функции системы

• Контрольные функции – поиск бухгалтерских ошибок, уведомление пользователей о неправильной операции

• Контроль операций по закону о противодействии легализации доходов

• Работа в сети, в многопользовательском режиме

• Комиссии банка за обслуживание

Состав модулей системы• Ядро системы (авторизация пользователей, параметры, права

доступа, общие функции)• Картотека клиентов• Лицевые счета• Работа с договорами• Проценты• Резервы• Обеспечение• Контроль гашения• Отчетность• Модуль интеграции с внешними системами

Справочники системы

• справочник пользователи АБС• справочник видов договоров и процентных ставок• справочник целей договоров• справочник организаций клиентов• справочник шаблонов документов• справочник портфелей однородных ссуд (ПОС)• справочник ставок рефинансирования ЦБ• справочник категорий договоров• справочник типов комиссий, настроек комиссий

Архитектура системы

Система «Кредиты» разработана с использованием Delphi.

В качестве СУБД используется Firebird SQL Server 2.5.

Основное окно программыВ основном окне программы размещено меню, информация

о текущем пользователе и открытом рабочем дне.

Картотека клиентовВ ланном справочнике ведется учет клиентов по кредитам.

Картотека клиентов (анкета)Форми заполнения информации по клиенту.

Картотека клиентов (анкета юр.лица)Форма заполнения информации по клиенту (юр.лицо)

ДоговораОсновное окно программы, где производится учет договоров.

Данные по договору - основные

В этой форме отображены основные параметры, задаваемые для заводимого в системе договора.

Производится классификация, задаются ставки и сроки выдачи и гашения.

Данные по договору – график гаш.В этой форме

выполняется расчет и корректировка графика гашения договора. Определяются суммы гашения, по аннуитентному платежу, разделяются платежи по ссуде и процентам.

Данные по договору - ипотекаВ этой форме вводятся

параметры при выдаче ипотечного кредита – информация по приобретаемому объекту недвижимости, информация по субсидии (если она имеется).

Данные по договору – кр.линия

В этой форме вводятся параметры договора – кредитной линии.

Фильтр кредитных договоровДля списка договоров можно настраивать фильтры представления

Работа с документамиПрограмма позволяет работать с балансовыми и

внебалансовыми документами.

Начисление процентовПодсистема начисления процентов автоматизирует создание

процентной ведомости и генерации проводок по процентам.

Отчетность – кредитный портфельСистема включает в себя различные отчеты.

В частности отчет по кредитному портелю.

Справочник ставок рефинансирования ЦБ

В системе ведется справочник ставок рефинансирования ЦБ для расчета мат. выгоды и других отчетов.

Справочник – цели договоровЗаголовок

Отчетность – выдача/гашениеВ этом отчете предоставляется информация о произошедших

выдачах и гашениях договоров за период.

Служебные функции – проверка дня

Перед закрытием дня обязательно производится проверка дня с использованием определенных критериев.

Отчетность – средневзвеш. % ставки

В этом отчете производится анализ средневзвешенных процентных ставок по срокам договоров

Отчетность – анализ денежных потоков

В этом отчете производится анализ ден. потоков

Расчет резервовВ системе имеется подсистема резервирования

Отчетность – прогноз гашенияОтчет рассчитывает прогнозное гашение кредитов за

будущий период

Справочник – руководителиВ справочнике перечисляются все руководящие должности

Банка.

Закрытие дняВ процедуре закрытия дня производится фиксация дня и

пересчет остатков счетов

Контроль гашенияЗаголовок

Контроль отнесения ссуд к ПОСВ подсистеме предусмотрено ведение кредитов в рамках

портфелей однородных ссуд (ПОС). Предусмотрено автоматическое отнесение к ПОС в зависимости от просрочки.

Контакты

• E-mail – alex@sitn.ru• Телефон – +7 915 0742153• Web-сайт – http://sitn.ru