企業薪資制度和福利制度

指導教授 : 林靖中主任EMBA 學生 : 張雅惠

EMBA 學號 :NA0W0038

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KPI 與工作重點連結 - 理財部門

基金、保險、房貸、信貸、信用卡

工作重點

關鍵成功因素

開發新戶、舊戶上列之商品

專業、人格特質、執行力

KPI 六大構面指標學習面、財務面、 Advisory

客戶面、產品、流程面

目標水準 全省平均值排名

績效評估的方法

比較法

排序法 依員工工作表現來排序

配對比較法 將參予評估的員工和另外兩位員工比較，決定哪個組合較好

強制分配法 將差不多編為一等級，選較優到前一等級，再把最差的編制後一等級

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○ 依意義屬性劃分（ IPO評估模式） 評估重點 投入 (Input) 過程 (Process) 產出 (Output)

意義 強調業務本身要求部份，找對人，績效表現就會好。

交易金融商品時作業流程無瑕疵

公司每週用週報表管理銷售數字

評估內容 人格特質 ( 親切、積極、觀察力、外向性、抗壓性、樂觀、創新、勤勉正值

依法規訂之程序執行任何金融商品交易例如 : 風險問卷填寫、核印、確認身份、資產配置

以客觀的數據資料作為業務人員的銷售指標管理

常用的考核項目

能力評估。 性格評估。

職務執行態度考核。

業績評估。 產品是否符合投資組合

範例 好的業務人員具備的特質：親和力、富邏輯、創造力、

客戶來行開戶投資基金，需 KYC 了解資金流、投資風險屬性再建議適合的商品

業務人員強調銷售量；管理人員強調管理營運績效。

金融理財專員確立評估工作要項

理財部門工作績效評估與應用目前採取員工自評和上司評估，因本行作風較保守，不像外商銀行，有做到員工、客戶同事、上司、下屬互評。我覺得應做到創造對話機會，減少績效評估可能的誤差，不僅只是評估，更要指導未來發展方針，多使用正面肯定與加分主義，建立向上評估的機制，才能達到雙向的溝通的目的，為日後的合作建立真誠與信賴關係！

激勵與獎酬制度• 1. 退休金制度 - 雇主提繳• 2. 長期獎酬計畫 - 現金增資股票認購• 3. 員工持股信託 〈每月提撥〉• 4. 員工團保 + 眷屬附加團保〈眷屬自

費〉• 5. 久任獎金 〈業績績效須達公司標準〉• 6. 三節獎金• 7 季獎金 〈依每月業績績效核發〉

激勵與獎酬制度 8. 年終獎金 9. 考績獎金 10. 福利網站〈依職級給點數，兌換喜愛 商品，例如 : 進修、旅遊、敬老、育兒 各種優惠折扣…… . 〉 11.證照獎金〈國際專業證照〉 12.優惠利率行員存款 13.優惠利率房貸、信貸

公司願景• 我們的目標 : 是要成為全世界最能創造客

戶及股東價值的金融機構之一，每三到五年經濟利潤都能有倍數成長

選才 育才 留才

結語我覺得一個企業如果能建立完善的的升遷制度與激勵獎酬制度，招募人才時會更容易吸引優秀的人才加入，同時也能避免人才流失，進而減少企業對人才培育的成本，員工得到合理的報酬，工作效率自然提高，如此定能提升公司整體核心競爭力，達到員工與企業雙贏的局面。