完整的生涯規劃

主講人：曾士祈

曾 士 祈學歷：朝陽科技大學 EMBA 企業管理系研究所 碩 士 中臺醫護技術學院放射科系 學 士

現職 北海保險經紀人 ( 股 )公司 總 經

理 律豐科技顧問 ( 股 )公司 副 董 事

長 康富生技中心 ( 股 )公司 董

事 國際扶輪社 3460 區 台中大屯扶輪社 副親睦 Wealth 國際同濟會台灣總會 教 育 講

師 朝陽科技大學校友總會 常 務 理

事 朝陽科技大學企管系友會 理

事 教育部定朝陽科技大學行銷系 講

師 朝陽科技大學傑出校友 (創校 15年第一次 ) 第 一 屆 中華民國工商建研會中區聯誼會 會 務 顧 問 霧峰鄉巨匠皇宮社區都市更新會 理 事 長 台灣管理人菁英發展協進會 常 務 理 事 台中市張老師基金委員會 委

員 台中綠園道藝術空間 藝 術 總

監 中國鼻煙壺協會 副 秘

書 長

講 師 簡 介

　風 險？

意外無所不在

留給你關心的人

完整的照護

基本保障

意外險壽險 + 定期壽險保障： 1. 家人後續生活 2. 孩子教育基金 3. 房貸負擔

1.終身醫療：薪資補償2.實支實付醫療：彌補健保不足3.防癌險4.重大疾病5.長期看護

長期看護

長期看護照顧 ( 年齡 :35 歲 )

長看給付

按年給付 第一級：先給付 200 萬 每年再給付 40 萬，給付終身 第二級：先給付 180 萬 每年再給付 20 萬，給付終身 第三級：先給付 160 萬 每年再給付 20 萬，給付終身 第四級：先給付 140 萬 每年再給付 20 萬，給付終身 第五級：先給付 120 萬 每年再給付 20 萬，給付終身 第六級：先給付 100 萬 每年再給付 20 萬，給付終身 第七級～第十一級：給付殘廢金 80 萬～ 10 萬（詳殘廢表）

身　　故 40 萬豁免保費 2 ～ 6 級殘、失能、重大疾病（ 7 項）保　　費 $33,426

儲蓄功能 ( 較低 )

繳費期滿：解約時可領回現金價值約 35%

老人養護中心

退休養老

年輕人養不起 退休靠自己

進住安養中心 　每月至少 25000 元

現在的退休規劃　

決定老年的生活品質

A同學因為早 10年投資，只花了 B同學 1/4的投資額， 收益卻多了 50%！

寧可小賺，不要大賠！

A 先生的 100 元，在 10 年的投資中除了虧損的 3 年外，其他時間的績效都很好，有 30% 、 50%之多；10 年後， 100 元變成 194 元！B 小姐的 100 元，在 10 年的投資中每一年只賺到 8%；10 年後， 100 元變成 215 元！也許最初 B 小姐的 8%比不上 30% 、 50% ， 但是最終成績要比 A 先生好的多！ 高報酬通常隱藏著高風險！ 投資這件事，寧可小賺不要大賠！不貪心會賺更多！更重要的是—— 10 年中， B 小姐賺到了更多輕鬆的心情。

決定長期投資績效的不是選股、 不是進出場時機，而是資產配置！

定期定額投資，戰勝人性 每月投資 10,000 元進行 6 個月 （ 10000×6 ＝ 60,000 ）累計單位數 4,228 單位 （ 10000 / 10+10000 / 12+10000 / 14….. ）6 個月後贖回的價值 84,560 元（ 20×4,228 ） 投資利得 24,560 元（ 84,560 － 60,000 ）

每月投資 10,000 元進行 6 個月（ 10000×6 ＝ 60,000 ）累計單位數 8,500 單位（ 10000 / 10+10000 / 8+10000 / 5….. ）6 個月後贖回的價值 85,000 元（ 10×8,500 ） 投資利得 25,000 元（ 85,000 － 60,000 ）

每月投資 10,000 元進行 6 月 （ 10000×6 ＝ 60,000 ） 累計單位數 26,250 單位 （ 10000 / 10+10000 / 8+10000 / 5….. ）6 個月後贖回的價值 131,250 元（ 5×26,250 ）投資利得 71,250 元（ 131,250 － 60,000 ）