开户流程介绍

财聚之江●银领未来

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开户流程介绍开户流程介绍

培训师：王昌鹏


Concepts creat future,minutiae shape the classic

理念构造未来细节成就经典

开户流程开户流程

终端客户开户：

1. 客户现场开户方法：客户本人携带身份证前往之江贵金属现场开户即可，开户中心提供开户模板并现场指导客户填写开户资料开户。

2. 客户远程开户方法：之江贵金属寄出开户资料，途中客户提供身份证等基本信息可优先开户，便于客户银行签约，待入金前将填写完全的开户资料寄往之江贵金属总部即可。




准备资料准备资料

开户前的准备资料◆ 本人身份证正反扫描件格式要求：• 身份证扫描件要求：图像、文字清晰可辨，

方向不颠倒。扫描件长宽比例与原件一致




视频开户注意事项

1 、拍摄的时候，客户交易账号始终保持空的状态，拍好后再填写。

开户时，客户要报自己的名字和身份证号码。身份证号码拍摄时必须清晰，看清楚客户信息。

客户所填写的每一份资料都要视频拍一下，风险揭示书首页没有填写部分，必须也要对视频拍一下。必须拍摄客户填写资料的过程，不要视频只对着客户头部。

2 、拍摄第二本客户协议书的时候只需拍摄客户填写姓名的过程，其他不用拍摄。




一、填写开户的基本资料

个人投资者的要求 :1.投资经验 3年以上 2.起步资金 10万以上 3.年满 18周岁4.持有身份证的中国公民 5.客户提供身份证复印件和照片机构客户另需：1.营业执照正副本复印件2.税务登记证复印件3.组织机构代码证复印件 4.企业法定代表人身份证复印件

1、客户协议书（ 1式 2份）

《客户调查表》《风险揭示书》《风险提示书》《客户协议书》《投资者确认函》

2、交易数据托管投资者权责告知函（ 1式 4联）




风险揭示书




协议书




客户调查表审核标准：每项必须填写必须客户本人亲笔签名职业不能填写包括：①政府机关、事业单位 ②交易所股东 ③交易所会员单位工作人员无投资经验者（包括仅有房地产投资经验）无法通过注：由于涉及短信发送，请居间商务必在《客户调查表》中填写客户本人在用的手机，保证信号通畅，以免影响到下一步签约。




投资者确认函




风险提示书




告知函




交易数据托管投资者权责告知函




开户申请表




客户保证金账号编码规则：

1 、保证金账号共 15 位，每三位一组分为 5 组（如下图），前 2 组由之江贵金属编码，后三组由合作商编码；

113 101 001 571 001 会员编号合作商编号经纪人编号客户所在地区号客户编号

2 、客户所在地区号取后三位，如北京（ 010 ），杭州（ 571 ）。




资料发送（电子版）客户填写完成及收集材料后，居间商将电子版资料发送至之江开户中

心审核：共 11 份，可以简单的概括为 3 个数字： 7 、 2 、 1

7 ：是指七份开户资料电子扫描件具体为：《客户调查表》签字页 1 份、《风险揭示书》签字页 1 份、《风险

提示书》签字页 1 份、《客户协议书》第一页和末页各 1 份、《投资者确认函》签字页 1 份、《交易数据托管投资者权责告知函》 1 份（左右都要扫描）；

3 ：是指 2 份影像资料：投资者身份证正、反面各 1 份 1 ：是指《客户开户申请表》 1 份。




交易账号开设客户资料审核通过后，由交易部登记开设账号，并将客户的账

号及密码以短信形式发送给客户。客户收到短信后带领投资者至银行办理“资金第三方存管协议”。

具体短信包含：账号： 15 位保证金账号。密码：登录密码、电话密码、资金密码。其中登录密码和电话密

是一致的，电话下单号码为： 0571—88192588 。资金密码为 6位数，用于银行签约和出入金。

注：由于涉及短信发送，请居间商务必在《客户开户申请表》中填写客户本人在用的手机，以免影响到下一步签约。




银行签约资料银行自然人机构交通银行 -银期转账

1.《交通银行现货资金汇划业务申请表》；2.《交通银行现货资金汇划服务协议》。注：以上资料由之江贵金属提供

1.《交通银行现货资金汇划业务申请表》2.《交通银行现货资金汇划服务协议》注：以上资料由之江贵金属提供

光大银行

1.《天津贵金属交易所资金存管签约申请书》；2.天津贵金属交易所交易资金存管（对私）转账申请书；3.《天津贵金属交易所客户交易资金银行存管协议书》；注：以上资料由之江贵金属提供

1.《天津贵金属交易所资金存管签约申请书》；2.天津贵金属交易所交易资金存管（对公）转账申请书；3.《天津贵金属交易所客户交易资金银行存管协议书》；注：以上资料由之江贵金属提供

农业银行 -银商通

1.《中国农业银行银商通业务客户服务协议书》2.《中国农业银行银商通业务申请表》或者《大宗商品交易市场资金转账业务申请表》注：以上资料由农业银行提供

1.《中国农业银行银商通业务客户服务协议书》2.《中国农业银行银商通业务申请表》或者《大宗商品交易市场资金转账业务申请表》注：以上资料由农业银行提供

工商银行

1.《个人客户集中式银商转账业务申请书》2.《中国工商银行集中式银商转账协议》3.《转账委托书》注：以上资料由工商银行提供

1.《单位客户集中式银商转账业务申请书》2.《转账委托书》注：以上资料由工商银行提供




银行签约资料

银行自然人机构

华夏银行

1.《第三方托管服务协议书》2.《第三方托管申请表》注：以上资料由华夏银行提供

1.《第三方托管服务协议书》2.《第三方托管申请表》注：以上资料由华夏银行提供

建设银行

1.《第三方托管服务协议书》2.《第三方托管申请表》注：以上资料由之江公司提供

1.《第三方托管服务协议书》2.《第三方托管申请表》注：以上资料由之江公司提供

中信银行

1.《大宗商品交易资金结算（银商通）业务申请表》2.《中信银行银商通业务客户服务协议书》注：以上资料由中信银行提供

1.《大宗商品交易资金结算（银商通）业务申请表》2.《中信银行银商通业务客户服务协议书》注：以上资料由中信银行提供




银行签约信息对比农业银行工商银行中信银行交通银行

业务银商通银商银权转账银商通银期通签约方式

柜台、网银暂未开放

柜台、网银柜台、网银暂未开放柜台

签约时间 9： 00—16:00 9： 00—16:30网银： 8： 30-23： 00

8： 35—17:00 9： 00—17:00

出入金时间

8： 30— 16:00 9： 00—16:30网银： 8： 30-23： 00

8： 35—17:00 9： 00—17:00

入金方式

柜台、客户端入金密码为银行卡密码，出金密码为资金密码

柜台、网银、客户端柜台及网银出入金密码为银行卡密码，客户端出入金为资金密码

柜台、客户端入金密码为银行卡密码，出金密码为资金密码

柜台、客户端出入金密码都是资金密码

代码 80370000 00001145 100090000 100004

咨询电话95599

彭丽欣： 022-24891000

95588莒亮： 022-84909380

95558唐燕华： 022-

27025298

95559魏： 022-28353220

签约资料农业银行提供材料不需回收

工商银行提供材料不需回收

中信银行提供材料不需回收

之江提供白联需回收




银行签约信息对比

华夏银行建设银行光大银行业务第三方存管业务第三方存管业务第三方存管签约方式

柜台柜台、网银柜台、网银

签约时间

柜台： 9:00-17:00 网银： 8： 30-22:00（网银只能

出入金不能签约）

柜台： 9:30-17:00 网银： 9:30-22:00 9： 00—17:00

出入金时间

柜台： 9:00-17:00 网银： 8： 30-22:00（网银只能

出入金不能签约）

柜台： 9:30-17:00 网银： 9:30-22:00

9： 00—17:00网银 : 9： 00—17:00

入金方式

柜台、客户端、网银入金：柜台、网银、客户端出金：网银、客户端

柜台、网银、客户端出入金密码都是资金密码

代码 600010 1200000045 100004

咨询电话

王奎： 022-58790983 18622509265 赵育乾： 022-84905607

18622509325

赵海东： 022-4891612 13820762336 宋磊： 022-23400192

13682103597

95595

签约资料

华夏银行提供材料不需回收



注：华夏银行和建设银行正式签约前必须预签约




开户流程图开户流程图




交通银行签约资料




光大银行签约资料




农业银行签约资料




建设银行签约资料




一、个人网银签约、出入金操作流程：1 、个人网银在线签约流程：（ 1） “ ”登陆个人登录个人网上银行，选择缴费支付 —“ E ”商贸通 —“ ”在线签约，进入商户列表页面；

建设银行网银签约




（ 2 ） “ ” “ ”选择天津贵金属交易所有限公司，点击下一步；





或者输入商户编号（即市场代码，本交易所市场代码为： 1200000045 ），进行查询；





（ 3 ）输入席位号（即 15位交易账号）、席位属性（选择日终清算），选择指定交易账户（即选择需绑定银行卡卡号）





阅读并同意《中国建设银行股份有限公司 E 商贸通业务客户服务协议》





点击“下一步”；（ 1 ）核对签约信息无误后，点击“确认”提交。（ 2 ）验证网银盾密码，完成签约

1 、个人网银在线出、入金流程：网银入金流程：（ 1 ）登陆个人网银，选择“缴费支付”——“ E 商贸通”——“入金”

；





（ 2 ）选择要入金的商户席位号（即天津贵金属交易所 15位交易账号），输入金额，用途，点击下一步





（ 3 ）插入建行网银盾，输入网银盾密码，点击确定。

（ 4 ）入金操作完成





网银出金流程：（ 1 ）登陆个人网银，选择“缴费支付”——“ E 商贸通”——“出金申请”，选择要出金的商户席位号，输入金额，用途，点击下一步；





（ 2 ）插入建行网银盾，输入网银盾密码，点击确定。

（ 3 ）出金操作完成





登录个人网上银行

工商银行网银签约




选择交易市场进行签约





账户激活账户激活

账户激活条件：1、不少于 20次交易记录2、所有开户资料必须符合交易所要求

注：交易所规定的激活递交时间为上午 10:00与下午 2:00各一次，客户

需在此时间前达到激活的条件（之江工作会监查到投资者入金信息，并上交交易所激活）。

一般来说在下午 2点前将所有资料提交完毕，且资金已经划入保证金账户，当天就可以激活，超过下午 2点的要第二天激活。激活后，相关工作人员会及时电话通知客户。

• 居间整理所有纸质材料，并尽快寄回之江总部




卡、号办理卡、号办理

• 客户密码重置客户密码重置投资者亲笔填写《客户密码重置申请》（必须附有身份证），收到扫描件或原件后填写业务承办单，交由交

易部处理。

• 手机号码变更手机号码变更投资者亲笔填写《变更手机号码申请》扫描或者原件发送至之江总部，接收后连同业务承办单

一起交给交易部处理。

• 客户银行卡丢失客户银行卡丢失将原有持仓进行平仓、将交易账户中的资金全部转出、至银行办理解约手续、办理完解约之后

方能办理挂失手续、补办新卡后重新签约、入金、交易。




客户密码重置表




销户解约销户解约

投资者销户条件：投资者交易资金账户余额为零；投资者销户当天没有任何交易记录 (无持仓、无成交、无委托 )；投资者已与会员单位结清所有费用和欠款；投资者已经在签约银行办理解约；客户纸质开户资料已寄往之江总部。

投资者销户流程：投资者到签约银行办理解约手续；投资者前往总公司现场填写销户申请表，投资者提供本人身份证件原件及其复印件，或将亲笔填写的销户申请表，及本人身份证件寄往总公司。

会员单位通过交易系统进行查询，验证销户投资者是否具备销户的条件；会员单位为具备销户条件的投资者办理销户（ 2—3 个工作日）；会员单位将已销户的投资者相关资料进行备案。




客户销户申请表




农行解约申请：

销户解约销户解约


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