a legmegfelelŐbb finanszÍrozÁsi forrÁsok vállalkozások társfinanszírozása

FEJLESZTÉSI FELADATOK FINANSZÍROZÁSA

A LEGMEGFELELŐBB FINANSZÍROZÁSI FORRÁSOK

-vállalkozások társfinanszírozása -uniós és hazai támogatások

felhasználásával -

Joint Venture Szövetség konferencia, Budapest ,2008. június 18.

Összeállította: Dr. Lőrincz Sándor Ügyvezető igazgatóKutatás-fejlesztési Tanácsadó Központ Kft.

JVSZ beszállítói konferencia


TARTALOM • Finanszírozási helyzetkép

• Célkitűzések a legmegfelelőbb források megszerzéséért • Aktuális pályázati lehetőségek

• Hogyan készítsünk kifogástalan pályázatot



Piaci pozíció

a Budapest Business Journal Listák Könyve (2006-2007) alapján:

országos I. helyezés

/Pályázati tanácsadó cégek lista, 87.oldal/

Eredmények:

legnagyobb árbevétel legnagyobb ügyfélkör

legtöbb nyertes pályázat legtöbb elnyert támogatás.



K+F Kutatás-fejlesztési Tanácsadó Központ

Eredményei:• több mint 200 milliárd forint támogatás megszerzése• több mint 600 nyertes pályázat (2000-től napjainkig) • I. NFT (2004-2006) több mint 300 nyertes pályázat,

48 milliárd Ft pályázati úton elnyert támogatás • több ezer munkahelyteremtésben való közreműködés• egyedi kormánydöntéses ügyletek száma 85 db

„A legjobb cégek tanácsadója” (Világgazdaság, 2003)



„K+F” Tanácsadó Központ - CÉGTÖRTÉNET

• 1992 „K+F” megalakítása, főtulajdonos és ügyvezető igazgató Dr. Lőrincz Sándor

• 1993-2003 Folyamatos fejlődés, részvétel a nagyberuházások letelepedésében

• 2004-2005 Kiemelt nagyprojektek indítása• 2005 Budapesti iroda és regionális képviseletek

megnyitása• 2005 ISO és Országos Pályázati Minősítő Testület

tanúsítása mint pályázatíró /tanácsadó/ pályázat-menedzselő cég

• 2005 Megújuló energia források pályázatai• 2006 Turisztikai és önkormányzati projektek• 2007 Felkészülés a 2007-2013 közötti uniós

projektekreJVSZ beszállítói konferencia


ÜZLETÁGAK

Pályázati tanácsadás, a kapcsolódó dokumentációk összeállítása, projektkövetés;

Turisztikai projektek szervezése, befektetések támogatása;

Önkormányzatok részére település-fejlesztési projekt – támogatás és szervezés, fejlesztésfinanszírozás;

Alkalmazott kutatás-fejlesztés, megújuló energetikai innovációs fejlesztések.



SZAKÉRTŐI SEGÍTSÉGNYÚJTÁS• az európai uniós és hazai támogatások valamint a banki finanszírozási

lehetőségek naprakész ismerete

• állandó munkakapcsolat a pályázatokat kiíró kormányzati hivatalokkal, valamint a kereskedelmi bankokkal, befektetőkkel és pénzintézetekkel

• igényes, magas színvonalú pályázati és banki dokumentációk készítése, ISO 9001 és Pályázati minősítő testületi akkreditációval

• sokéves gyakorlati tapasztalok, széleskörű szakértői háttér, számítógéppel segített üzleti tervezés, fejlesztési stratégia készítés

• elsőre jól kidolgozott pályázat, kisebb elutasítási kockázat, időmegtakarítás a szakértői közreműködés eredményeképpen

• forráshiány elkerülése és optimális finanszírozási szerkezet kialakítása, pályázati lehetőségek - akár több forrásból is.



FŐBB ÜGYFELEK - több mint ezer pályázati megbízás mostanáig



Pályázati helyzetkép

I. Nemzeti Fejlesztési Terv (2004-2006) 10.264 db lezárt pályázat 620,3 milliárd Ft kifizetett támogatás

II. Nemzeti Fejlesztési Terv (2007-2013) 15.085 db beérkezett pályázat 321,6 milliárd Ft megítélt támogatás www.nfu.hu 2008. 06.18-i állapot



Pályázati helyzetkép – Összehasonlítás

I. Nemzeti Fejlesztési Terv (2004-2006) Összes támogatás: 611,4 milliárd Ft Nyertes pályázat: 9.996 db

„K+F” Tanácsadó Központ Kft. (2000.01.01.-2007.04.30) Elnyert támogatás: 213 milliárd Ft ezen belül 48 md Ft Nyertes megbízás: 704 db ezen belül 300 nyertes



Finanszírozási források

- Bankhitel (KKV: mikro-hitel, Széchenyi kártya)- Kötvénykibocsátás- Kockázati tőkebefektetés- Tőkeemelés tőzsdére vitellel v. befektető által- Céges kölcsön - Tagi betét - Lízing - Hazai és uniós támogatások



Támogatási konstrukciók az NFT II-ben:

• Kiemelt és egyedi nagyprojektek „projektcsatorna” keretében

• Kétfordulós pályázatok• Egyfordulós pályázatok

Automatikus (jogosultság alapján nyer)Normál eljárás útján elérhető támogatás, Bíráló

Bizottság bevonásával folyamatos, szakaszos• Közvetett/közvetített támogatások (Jeremie,

Jaspers, Jessica)



Operatív ProgramokÁgazati és régión belüli konkrét részcélok, pénzfelosztás, 7 évre szól

Akcióterv Konkrét pályázati- és projektcélok, pénzügyi keretek, 2 évre szól, évente újra tervezve

Konkrét pályázatok

Meghatározott célokra, specifikus feltételekkel.

A támogatások tervezése az NFT II-ben

Új Magyarország Fejlesztési Terv 2007-2013



Támogatási konstrukciók az NFT II-ben:

• Kiemelt és egyedi nagyprojektek „projektcsatorna” keretében

• Kétfordulós pályázatok• Egyfordulós pályázatok

Automatikus (jogosultság alapján nyer)Normál eljárás útján elérhető támogatás, Bíráló

Bizottság bevonásával folyamatos, szakaszos• Közvetett/közvetített támogatások (Jeremie,

Jaspers, Jessica)



Változások a 2004-2006-os pályázatokhoz képest

• Közép-Magyarországi régió külön OP• 2 évnél fiatalabb cégek külön pályázatban indulhatnak, csak az

elmaradott térségekben• A projektet a pályázat befogadását követően lehet megkezdeni• Projekt fenntartási időszak 3 év• Megjelentek az esélyegyenlőség és környezetvédelmi

fenntarthatóságra vonatkozó vállalások (nélkülük nem lehet pályázni)

• Területi lehatárolás és iparági megkötés hangsúlyának növekedése• Biztosíték adás mérséklése (visszamenőleg is!)



Fontos változások a pályázati rendszert meghatározó jogszabályokban

• Regionális támogatási térkép változása (pl. Közép-dunántúli Régióban nagyvállalatok

számára 2007.01.01-től 50 helyett 40 % )

• Nagyvállalat – középvállalat (+10%) – kisvállalat (+20%) – eltérő intenzitás

• Fenntartási időszak, bérleti szerződés kedvező változása KKV-körben

• Vállalások egyértelművé tétele a pályázati kiírás megjelentetésével egyidejűleg

• Biztosíték nyújtására vonatkozó enyhítések

• Projekt megkezdésének időpontja változik (szállítási dátum helyett megrendelés dátuma)



BERUHÁZÁS TÁMOGATÁS MAXIMÁLIS INTENZITÁSAI (2007-2013)

• Nagyvállalatok esetén:

– 50% - Dél-Dunántúl, Észak-Magyarország, Észak-Alföld, Dél-Alföld– 40% - Közép-Dunántúl– 30% - Nyugat-Dunántúl, Közép-Magyarország (kivéve Budapest)

• Budapest: 2010. december 31-ig 25%, utána max. 10%

• Közepes vállalatok 10%-kal kaphatnak többet.

• Mikro- és kisvállalkozások 20%-kal kaphatnak többet.



2004-2006 vs 2007-2013 NFT I. NFT II. Operatív programok száma (db) 5 15Előirányzott keret az egész periódusra (mrd Ft)

664 6875,4

Előirányzott keret éves átlagban (mrd Ft) 332 982

2004-2006 vs 2007-2013 GVOP GOP KMOP GF

Előirányzott keret az egész periódusra (mrd Ft)

150690

419 1109

Előirányzott keret éves átlagban (mrd Ft) 75 99 60 159Prioritások száma (db) 4 4 5 9

2004-2006 vs 2007-2008 GVOPGOP 1, 2, 3as prioritás

KMOP 1. prioritás

GF

Pályázatok száma (db) 13 21 22 43(Várható) nyertesek száma (db a periódusban)

17255 6789-7824 4260-542811049-13252

(várható) nyertesek száma éves átlagban (db)

8627 3685 2422 6107



Pályázati helyzetkép – II.

II. Nemzeti Fejlesztési Terv (2007-2013) Teljes keret: 6.889 md Ft Ebből jelenleg pályázható: GOP 690 32,62 milliárd Ft KEOP 1.140 467,9 milliárd Ft TÁMOP 966 3,69 milliárd Ft TIOP 538 114,5 milliárd Ft

ROP ÉMOP 250 10,93 milliárd Ft



Gazdaságfejlesztési OP 2007-2013

Prioritások:

1. K+F és innováció a versenyképességért

2. Vállalkozások jövedelemtermelő képességének erősítéséért

3. Az információs társadalom és a modern üzleti környezetért

4. Jeremie típusú pénzügyi eszközök technikai prioritása JVSZ beszállítói konferencia


Gazdaságfejlesztési OP 2007-2013Prioritás: K+F és innováció a versenyképességért

1. Piacorientált kutatás-fejlesztési tevékenység támogatása - 13 milliárd Ft

2. Kutatás-fejlesztési központok megerősítése – 9 md Ft3. Pólus innovációs klaszterek létrehozása – 15,2 md Ft 4. Innovációs és technológiai parkok támogatása – 21 md

Ft 5. Vállalati innováció ösztönzése - 27,8 md Ft 6. Vállalati kutatás-fejlesztési kapacitás erősítése – 5,9

mFt 7. Technológia-intenzív start-up vállalk. támogatása 1,2

mFt JVSZ beszállítói konferencia



K+F és innovációt elősegítő pályázatok a GOP keretein belül

- A már meghirdetett pályázatok két operatív programban összesen több mint 45 milliárd forintnyi támogatás a pályázók kutatás-fejlesztési és innovációs terveinek megvalósításához.

-Ezzel egyidejűleg az Innovációs Alap is számos pályázatot jelentet meg hazai forrásból (nagysága 2007-ben 42, 2008-ban 56 milliárd Ft – NKTH)

- A pályázati konstrukciók elsősorban •a korszerű termékek és versenyképes szolgáltatások fejlesztését,•a vállalatok és kutatóhelyek együttműködésében folytatott kutatás-fejlesztést,•ipari kutatásokat, kísérleti fejlesztéseket, iparjogvédelmet,•K+F+I-hez kapcsolódó beruházásokat, eszközbeszerzéseket támogatják.



A Nemzeti Fejlesztési Ügynökség 2008. évi K+F pályázatai:•Piacorientált K+F tevékenység támogatása (GOP-1.1)•K+F központok fejlesztése (GOP-1.1.2)•Innovációs és technológiai parkok támogatása (GOP-1.2.2)•Vállalati innováció támogatása (GOP-1.3.1)•Vállalati K+F kapacitás erősítése (GOP-1.3.2)A pályázatok meghirdetése június – augusztus hónapokban várható.

Az éves ütemezés szerint ez évben meghirdetésre kerülnek még a GOP 1 prioritásba tartozó további pályázati konstrukciók is: •Technológia intenzív start – up vállalkozások segítése (GOP-1.3.3)•Pólus innovációs klaszterek támogatása (GOP-1.2.1)•Vállalati innovációs együttműködés támogatása (GOP-1.3.1.B).


Hogyan állítsunk össze kifogástalan pályázatot?

A hazai és uniós pályázatok főbb tudnivalói, a pályázatok tartalmi és formai követelményei.

– A pályázati folyamat elemei.

– A pályázati dokumentáció tartalma és az előírt mellékletek.– Az adhatósági és a kizáró feltételek a turisztikai pályázatoknál.– Az előírt biztosítékok köre és a vállalások rendszere. – A formai és tartalmi ellenőrzés.– A pályázatok beadását követő pályázatkezelési feladatok, hiánypótlások.– A támogatási szerződés és annak teljesítési feltételei.– Szerződésmódosítás és pénzügyi teljesítésjelentések.– A beszámolási kötelezettségek áttekintése.– A támogatási szerződés lezárása.



KKV értelmezés – I.

KKV-nak minősül az a vállalkozás, amelynél:

összes foglalkoztatotti létszáma 250 főnél kevesebb, ÉS

éves nettó árbevétele legfeljebb 50 millió eurónak megfelelő forintösszeg,

VAGY mérleg-főösszege legfeljebb 43 millió eurónak megfelelő forintösszeg,

az állam vagy az önkormányzat közvetlen vagy közvetett tulajdoni részesedése

tőke vagy szavazati joga alapján - külön-külön vagy együttesen nem haladja meg

a 25%-ot.

(2004. évi XXXIV. törvény a kis- és középvállalkozásokról) JVSZ beszállítói konferencia


KKV értelmezés – II.

A KKV kategórián belül kisvállalkozásnak minősül:• összes foglalkoztatotti létszáma 50 főnél kevesebb, ÉS

• éves nettó árbevétele VAGY mérlegfőösszege legfeljebb 10 millió eurónak megfelelő forintösszeg.

A KKV kategórián belül mikrovállalkozásnak minősül:

• összes foglalkoztatotti létszáma 10 főnél kevesebb, ÉS

• éves nettó árbevétele VAGY mérlegfőösszege legfeljebb 2 millió eurónak megfelelő forintösszeg.

(2004. évi XXXIV. törvény a kis- és középvállalkozásokról)

ELŐÍRT VIZSGÁLATOK TÖBB CÉG ESETÉN A KKV STÁTUSZ ELDÖNTÉSÉRE:

Partner és kapcsolódó vállalkozások vizsgálat



KKV státusz megállapítása

• Partner vállalkozás: - ha nem kapcsolódó vállalkozás ÉS- legalább 25%-os tulajdonosi részesedés

• Kapcsolódó vállalkozásra példa: – Tulajdonosi részesedés 50%-a, – Szavazati többség– Felügyelőbizottsági tagság, vezető tisztségviselők

megválasztására jogosult– Döntő irányítás, ellenőrzés



Kizáró okok I. • Csődeljárás, végelszámolás, felszámolás alatt álló cég

nem pályázhat• Támogatási szerződés nem teljesítése pályázónak

felróható okból• Támogatási összeg visszafizetésére kötelezték• Nem Rendezett munkaügyi kapcsolatok• Környezetvédelmi előírások be nem tartása• Szükséges hatósági engedélyek hiánya



Kizáró okok II.

• Pályázatban valótlan, hamis adatot állított• Lejárt esedékességű, meg nem fizetett köztartozás• Aki az adott pályázati kiírás évében részesült már

támogatásban az adott prioritás keretében (partner- és kapcsolódó vállalkozások) Enyhítésre került ez a feltétel!

• Horizontális előírások be nem tartása (esélyegyenlőség és környezetvédelem)

• Saját tőkéje a legutolsó lezárt, teljes üzleti évben negatív



Általános gazdálkodási feltételek

• Saját tőke nem lehet negatív• A minimális működési idővel kapcsolatos elvárások (pl.: legalább kettő lezárt

teljes üzleti év)• A különböző, egy foglalkoztatottra eső nettó árbevételi elvárások a pályázóval

szemben (pl.: 1 foglalkoztatottra eső nettó árbevétel legalább 4 m Ft)• Legutolsó lezárt év pénzügyi mérlegével kapcsolatos elvárások (pl.: a legutolsó

lezárt üzleti éves beszámoló szerint a nettó árbevétel nem csökkenhet 5 %-nál nagyobb mértékben az azt megelőző évhez képest)

• Árbevételi elvárások a projektmegvalósítási időszakra (pl.: a pályázat benyújtását megelőző évhez képest a pályázó éves nettó árbevétele nem csökkenhet 20 %-nál nagyobb mértékben)

• Árbevételi elvárások a megvalósítást követő időszakra (pl.: a pályázónak vállalnia kell, hogy a projekt befejezési évét közvetlenül követő 3 üzleti évben az éves nettó árbevétel százalékos növekménye átlagosan legalább 8-15% lesz, azzal, hogy az első évben a növekményt a bázisárbevételhez, a további években a tárgyévet megelőző évhez viszonyítva kell számítani)

• A fenntartási időszak árbevétel növekményének el kell érnie a támogatási összeg 1,2-2-szeresét



A PÁLYÁZATI FOLYAMAT: (normál eljárásrend esetében)

• Pályázat elkészítése, benyújtása a formai követelményeknek megfelelően• Pályázat beérkezése -> regisztrációs levél • Jogosultság és teljesség ellenőrzés• Formai ellenőrzés -> hiánypótlásra felszólító levél • /Hiánypótlás beérkezése/ • Befogadás -> befogadó nyilatkozat (MEGKEZDHETŐ!)• Tartalmi értékelés• Döntést megelőző szemle• Bíráló Bizottsági ülés• Döntésre felterjesztés az IH-hoz• DÖNTÉS A PÁLYÁZATRÓL -> értesítő levél • Támogatási szerződés megkötése• Előleg igénylése• Támogatás lehívása – elszámolási dokumentáció készítése• Projekt Előrehaladási Jelentések elkészítése (PEJ 6 havonta kötelező)• Esetenként Egyszerűsített Projekt Előrehaladási Jelentés készítése (EPEJ)

• Helyszíni ellenőrzés a projekt megvalósítását követően• Fenntartási jelentések készítése• Záró beszámoló elkészítése



Pályázatkészítés – I.

Célkitűzés– maximális támogatások, elnyerése a legkevesebb

problémával és lehetőleg kockázatmentes vállalásokkal

Jellemzői:– teljes körű ügyintézés a pályázati koncepció

kialakításához az elnyert támogatás folyósításáig– a szóba jöhető hazai és EU-s támogatások fajtáinak,

összegének és feltételeinek feltárása



Pályázatkészítés – II.

Feladatok:– a legmegfelelőbb támogatási forma kiválasztása– az optimális anyagi műszaki összetétel és

finanszírozási forrásszerkezet kialakítása– a benyújtandó pályázati dokumentáció teljes körű

kidolgozása– előírt példányban sokszorosítások, majd– benyújtás, esetleges hiánypótlások lebonyolítása– helyszíni szemlék lebonyolítása



Pályázatkészítés – III.

Nyertes pályázat esetén teendők:

– a támogatási szerződés legkedvezőbb feltételrendszerének kialakítása az ügyfél számára

– teljesítési dokumentáció összeállítás elnyert támogatás folyósításához

– zárójelentések összeállítása



Pályázatkészítés – IV.

Kiegészítő feladatok:– a megvalósítás során történt módosításokkal kapcsolatos

ügyintézések (más eszköz beszerzése, megváltozott teljesítési határidő, árbevétel módosítások, stb.)

– közbeszerzési eljárások szakszerű lebonyolítása (a megfelelő eljárás kiválasztástól a tenderezésen keresztül az értékelésig)



A támogatási szerződések jellemzői • Cégadatok • Vállalások • Biztosítékok• Szankciók• Változásokról értesítés• Monitoring jelentések • A szerződés lezárása



Tanácsok a támogatások elnyerése érdekében

A pályázatkészítés nem azonos a nyomtatványok kitöltésével!

Fontos teendők a pályázatok benyújtása előtt – I.

– a kiírások alapos áttanulmányozása és értelmezése– összehangolt üzleti terv és pénzügyi számítások– előírt mellékletek összeállítása /folytatás/



Fontos teendők a pályázatok benyújtása előtt - II.

• A számadatok alátámasztása dokumentumokkal• formai és tartalmi hibák küszöbölése• egyidejűleg összehangolt tartalmú pályázatok benyújtási

feltételeinek tisztázása • bázisadatok értelmezése /árbevétel, létszám, stb./• 0 készültségi fok értelmezése• a beruházás megkezdhetőségének értelmezése• módosítási feltételek tisztázása• alaki követelmények teljesítése /folytatás/



Fontos teendők a pályázatok benyújtása előtt – III.

• a támogatások vetítési alapjába számító költségelemek egyértelműsítése

• vonatkozó kormányrendeletek átolvasása• közbeszerzési előírások betartására való felkészülés• biztosítéki feltételek tisztázása• szakhatósági engedélyek megszerzése• a fejlesztés piaci megalapozottságának dokumentálása• a kiegészítő dokumentációk összeállítása



„A benyújtott pályázat több mint fele alaki-formai és tartalmi hiányosságok miatt kerül elutasításra…” / Forrás: Nemzeti Fejlesztési Ügynökség /

KOCKÁZATOK A PÁLYÁZATOK BENYÚJTÓI SZÁMÁRA

• értelmezési kérdések miatti félreértések• túl hosszú pályázatkészítési folyamat• hiánypótlások határidőre történő teljesítésének elmulasztása• nem teljes körű hiánypótlások• vetítési alapba tartozó költségelemek hibás értelmezése • a pályázati rendszer szabályainak hibás értelmezése• nem egyértelmű kötelezettségvállalások• nem megfelelő banki háttér a finanszírozáshoz



A beérkezett pályázatok értékelésének tapasztalatai

20%

5%

15% !

60%

benyújtási kritériumokalapján elutasítottak

jogosultsági kritériumokalapján elutasítottak

teljességi kritériumokalapján elutasítottak

formai és tartalmiszempontból megfelelt



A „K+F” Kft. szolgáltatásai a pályázati tanácsadáson túl

• Finanszírozási terv kidolgozása

• Pénzügyi projekt management szolgáltatás • Hitelkérelmek készítése, kötvénykibocsátások előkészítése

• Megvalósíthatósági tanulmányok, üzleti tervek összeállítása

• Tőkebefektetések előkészítése



Pályázatírás átfogó pályázat-menedzsment

1. Projekttervezés, költségvetés-készítés2. Pályázati feltételek és várható vállalások alapos áttekintése a

Pályázóval közösen3. Pályázati dokumentáció összeállítása és benyújtása4. Hiánypótlások5. Érdekképviselet a helyszíni szemlék alkalmával6. Szerződéskötés-szerződésmódosítások7. Elszámolási dokumentáció összeállítása, személyes

benyújtás a Közreműködő Szervezetnél8. Jelentések (PEJ, PÜB, PFJ), beszámolók



Javaslatok a megfelelő tanácsadó kiválasztásához: /amennyiben nincs rá saját személyzet/

• általános körű tájékozódás a szóba jöhető cégekről • részletes ajánlatkérés a szolgáltatásokról és díjazásról• tárgyalás a konkrét feladatról és tanácsadási feltételekről• értékelési szempontrendszer alapján való döntés a

megbízásról.



A K+F” Tanácsadó Központ Kft. szolgáltatásai:

Ingyenes: az érdeklődő cégeknek a kiválasztott pályázatokról a bővebb

tájékoztató anyagok megküldése, személyes konzultáció keretében a pályázati feltételek részletes megismertetése, az adhatósági és kizáró feltételek tisztázása, előzetes kalkuláció készítése az elérhető maximális pontszámra és a maximális támogatás mértékére vonatkozóan.

Térítéses : a pályázati dokumentáció teljes körű kidolgozása,nyertes

pályázat esetén a támogatási szerződés előkészítése, pénzügyi elszámolások összeállítása, továbbá a beadott

pályázattal kapcsolatos összes adminisztratív feladat elvégzését, megbízási szerződés keretében.



Bővebb információk: www.consultingcenter.hu

Ügyvezető igazgató: Dr. Lőrincz SándorE-mail: [email protected]

Kutatás-fejlesztési Tanácsadó Központ Kft. 1055 Budapest, Alkotmány utca 12.

Tel: 354-2250 Fax: 354-2259Pályázati Iroda:

8000 Székesfehérvár, Kadocsa u 3/A. Tel: 22-327-940 Fax: 22-327-595


a legmegfelelŐbb finanszÍrozÁsi forrÁsok vállalkozások társfinanszírozása

Documents