กองทุนนี้...

1

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสำคญ

ขอมล ณ วนท 15 มถนายน 2563

กองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนตางประเทศ เอเอส 3MA5 หามขายผลงทนรายยอย

SCB Foreign Fixed Income Fund 3MA5 Not for Retail Investors

(SCBASF3MA5)

กองทนรวมตราสารหน กองทนรวมทเนนลงทนแบบมความเสยงตางประเทศ

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ไทยพาณชย จำกด การเขารวมการตอตานทจรต : ไดรบการรบรอง CAC

OGO

คณกำลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

ผลการดำเนนงาน

คาธรรมเนยม

ขอมลอนๆ

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

ผลงทนไมสามารถขายคนหนวยลงทนนในชวงเวลา 3 เดอนได กองทนนลงทนกระจกตวในผออก ในหมวดอตสาหกรรม และตราสารทมความเสยงดานเครดตและสภาพคลองมากกวากองทนรวมทวไป

ดงนนหากมปจจยลบทสงผลกระทบตอการลงทนดงกลาว ผลงทนอาจสญเสยเงนลงทนจำนวนมาก

หามขายผลงทนรายยอย

กองทนน มการลงทนกระจกตวในผออก (Issuer concentration) ในหมวดอตสาหกรรม (Sector concentration) และ/หรอในประเทศใดประเทศหนง (Country concentration) กองทนจงอาจมผลดำเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนหลากหลาย และอาจมความเสยงทผลงทนอาจสญเสยเงนลงทนจำนวนมากได

2

กองทนจะลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอนเปนหรอเกยวของกบตราสารแหงหนทเสนอขายในตางประเทศ โดยจะลงทนใน ตราสารหนภาครฐ และ/หรอรฐวสาหกจ และ/หรอสถาบนการเงน และ/หรอภาคเอกชน รวมถงตราสารหนอนใดทเสนอขายในตางประเทศ และ/หรอเงนฝากตางประเทศ และมการลงทนทสงผลใหม net exposure ทเกยวของกบความเสยงตางประเทศ โดยเฉลยในรอบปบญชมากกวาหรอเทากบรอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน สวนทเหลอจากการลงทนบรษทจดการอาจลงทนในหรอมไวซงตราสารแหงหน และ/หรอเงนฝาก แ ละ/หรอบตรเงนฝาก ทงในประเทศ และ/หรอตางประเทศ รวมถงอาจมไวซงหลกทรพยอนหรอทรพยสนอน และ/หรอหาดอกผลโดยวธการอนอยางใดอยางหนงหรอหลายอยาง ตามทคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด หรอเหนชอบใหกองทนลงทนได กองทนอาจลงทนในหรอมไวซงตราสารหนทมอนดบความนาเชอถอตำกวาทสามารถลงทนได (non – investment grade) และ/หรอตราสารหนทไมไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ (Unrated) โดยจะไมลงทนในหรอมไวซงตราสารทมสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured Note) ทงน กองทนจะเขาทำสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives) โดยมวตถประสงคเพอปองกนความเสยง (Hedging) จากอตราแลกเปลยน (Foreign Exchange Rate Risk) ทงจำนวน กองทนมกลยทธการลงทนครงเดยว (buy-and-hold)

- ผลงทนทคาดหวงผลตอบแทนทสงกวาเงนฝาก และยอมรบผลตอบแทนทอาจตำกวาหนได - ผลงทนทมความเขาใจและรบความเสยงดานเครดตได กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร - ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจำนวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ - ผลงทนทตองการไถถอนหนวยลงทนเพอรบเงนกอนครบอายโครงการ ประมาณ 3 เดอน

ทำอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน - อานหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ - อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

คำเตอนทสำคญ - กองทนรวมทเสนอขายนสามารถลงทนในตราสารแหงหนทมอนดบความนาเชอถอตำกวาอนดบทสามารถลงทนได (non-investment grade) หรอทไมมการจดอนดบความนาเชอถอ (Unrated) ในอตราสวนทมากกวาอตราสวนของกองทนรวมเพอผลงทนทวไป ผลงทนอาจมความเสยงจากการผดนดชำระหนของผออกตราสาร ซงสงผลใหผลงทนขาดทนจากการลงทนบางสวนหรอทงจำนวนได และในการขายคนหนวยลงทน ผลงทนอาจจะไมรบเงนคนตามทระบในรายละเอยดของโครงการจดการกองทนรวม - กองทนรวมมความเสยงมากกวากองทนรวมอน จงเหมาะสมกบผลงทนทตองการผลตอบแทนสงและสามารถรบความเสยงไดสงกวาผลงทนทวไป - ผลงทนไมสามารถนำหนวยลงทนของกองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนตางประเทศ เอเอส 3MA5 หามขายผลงทนรายยอย ไปโอนใหแกผลงทนทไมใช ”ผมเงนลงทนสง” ได เวนแตเปนการโอนทางมรดก

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณกำลงจะลงทนอะไร?

3

- กองทนไมเปดใหไถถอนคนหนวยลงทนกอนครบอายโครงการ ดงนน ผลงทนจะไมไดรบเงนทนคนกอนระยะเวลา 3 เดอน

แผนภาพแสดงตำแหนงความเสยงของกองทนรวม

ปจจยความเสยงทสำคญ ความเสยงจากการผดนดชำระหนของผออกตราสาร

อนดบความนาเชอถอสวนใหญของกองทนรวมตาม National credit rating scale

ตำ สง Gov.bond/AAA AA, A BBB ตำกวา BBB Unrated

อนดบความนาเชอถอสวนใหญของกองทนรวมตาม International credit rating scale ตำ สง

AAA AA, A BBB ตำกวา BBB Unrated

หมายเหต: แรเงากรณทกองทนลงทนในอนดบความนาเชอถอนนเกนกวา 20% ของ NAV ความเสยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย

อายเฉลยของทรพยสนทลงทน

ตำ สง ตำกวา 3 เดอน 3 เดอนถง 1 ป 1 ป ถง 3 ป 3 ป ถง 5 ป มากกวา 5 ป

ความผนผวนของผลการดำเนนงาน (SD) ตำ สง

< 5% 5-10% 10-15% 15-25% > 25%

ความเสยงจากการลงทนกระจกตว

การลงทนกระจกตวในผออกตราสารรวม

ตำ สง ≤ 10% 10-20% 20-50% 50-80% > 80%

การลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรม ตำ สง

≤ 20% 20-50% 50-80% > 80%

หมายเหต: กองทนรวมมการลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมธนาคาร

4

การลงทนกระจกตวรายประเทศรวม ตำ สง

≤ 20% 20-50% 50-80% > 80%

หมายเหต: กองทนรวมมการลงทนกระจกตวในประเทศจน และกาตาร ความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยน การปองกนความเสยง fx ตำ สง

ทงหมด/เกอบทงหมด บางสวน ดลยพนจ ไมปองกน

*คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท www.scbam.com

* คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ

ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *

0.00

0.50

1.00

1.50

2.00

2.50

3.00

3.50

%

หมายเหต: - คาธรรมเนยมดงกลาวรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว

- ในชวงระยะเวลาอายโครงการ บรษทจดการอาจปรบเพมหรอลดอตราคาธรรมเนยมการจดการทเรยกเกบจรงได ทงน ไมเกนเพดานอตราคาธรรมเนยมการจดการทระบไวในหนงสอชชวนเสนอขายหนวยลงทน

คาธรรมเนยม

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของมลคาหนวยลงทนทจำหนายไดในครงแรก)

5

รายการ สงสดไมเกน เกบจรง คาธรรมเนยมการขาย ไมม ไมม คาธรรมเนยมการรบซอคน ไมม ไมม คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทน ไมม ไมม การโอนหนวย 10 บาท ตอ 1,000 หนวยลงทน 10 บาท ตอ 1,000 หนวยลงทน

หมายเหต : คาธรรมเนยมดงกลาวรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว

ดชน (benchmark) ของกองทนรวม : ไมม เนองจากเปนกองทนรวมตราสารหนแบบกำหนดระยะเวลาลงทนมกลยทธการลงทนในตราสารหนทระบในโครงการแบบลงทนครงเดยวและถอครองจนครบอายโครงการ (Buy and Hold) โดยมการประมาณการผลตอบแทนไว

ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดำเนนงาน ณ จดขาย คอ Miscellaneous

นโยบายการจายเงนปนผล ไมจาย ผดแลผลประโยชน ธนาคารกสกรไทย จำกด (มหาชน) วนทจดทะเบยน วนท 23 มถนายน 2563 (อาจเปลยนแปลงได) อายโครงการ ประมาณ 3 เดอน (โดยไมตำกวา 2 เดอน 15 วน และไมเกน 3 เดอน 15 วน) ซอและขายคนหนวยลงทน

วนทำการซอ : เสนอขายครงเดยวในชวงเปดเสนอขาย IPO ระหวาง วนท 16 – 22 มถนายน 2563 มลคาขนตำของการซอครงแรก: 500,000 บาท มลคาขนตำของการซอครงถดไป: ไมกำหนด

วนทำการขายคน : รบซอคนหนวยลงทนโดยอตโนมต ณ วนครบอายโครงการ มลคาขนตำของการขายคน : ไมกำหนด ยอดคงเหลอขนตำ : ไมกำหนด

ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 5 วนทำการถดจากวนทำการขายคน (ปจจบน ณ วนครบอายโครงการบรษทจดการจะนำเงนลงทนคงเหลอทงหมดไปลงทนตอยงกองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนระยะสน (SCBSFF) หรอกองทนรวมตลาดเงนอนทอยภายใตการบรหารของบรษทจดการ)

คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท : - www.scbam.com ทกวนทำการแรกของเดอน - Call Center 0-2777-7777 กด 0 กด 6

ผลการดำเนนงานในอดต

ขอมลอน ๆ

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย)

http://www.scbam.com/

6

รายชอผจดการกองทน รายชอ ขอบเขตหนาท วนทเรมบรหารกองทนน นายยทธพล วทยพาณชกร Executive Director

กลมจดการลงทน ตราสารหน

วนทจดทะเบยนกองทน

นายพฤทธ มงคลโกศล Director ฝายกลยทธลงทนตราสารหนทางเลอก


นางสาวกมลรตน ตงธนะวฒน Associate Director ฝายกลยทธลงทน ตราสารหนทางเลอก


นางสาวพมพประพนธ ทองประเสรฐ Senior Associate ฝายกลยทธลงทนตราสารหนทางเลอก


ผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ธนาคารไทยพาณชย จำกด (มหาชน) ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนทบรษทจดการแตงตงขน (ถาม)

ตดตอสอบถาม รบหนงสอชชวน รองเรยน

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ไทยพาณชย จำกด ทอย: ชน 7 – 8 อาคาร 1 ไทยพาณชย ปารค พลาซา เลขท 18 ถนนรชดาภเษก แขวงจตจกร เขตจตจกร กรงเทพฯ 10900 โทรศพท: 0-2949-1500 หรอ 0-2777-7777 กด 0 กด 6 website: www.scbam.com email: [email protected]

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชนไดท www.scbam.com

▪ การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจำนวน

▪ ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการกำกบดแลของสำนกงาน ก.ล.ต ▪ การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสำนกงาน ก.ล.ต. ไดรบรอง

ถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวม ไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลสำคญ ณ วนท 15 มถนายน 2563 แลวดวยความระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดำเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตอง ไมเปนเทจ และไมทำใหผอนสำคญผด

▪ เพอประโยชนสงสดของการบรหารจดการกองทนการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนหรอการสบเปลยนหนวยลงทนของกองทน ใหอยในดลยพนจของบรษทจดการแตเพยงผเดยว โดยบรษทจดการขอสงวนสทธทจะรบ/ปฏเสธทจะเสนอขายหนวยลงทนของกองทนหรอรบ/ปฏเสธการสบเปลยนหนวยลงทนของกองทนใหแกบคคลใดกได โดยบคคลทบรษทจดการม วตถประสงคทจะไมเสนอขายหนวยลงทนของกองทนการสบเปลยนหนวยลงทนของกองทนใหนน รวมถงแตไมจำกดเพยงพลเมองสหรฐอเมรกาผทมถนฐานอยในสหรฐอเมรกา บคคลซงปกตมถนทอยในสหรฐอเมรกา รวมถงกองทรพยสนของบคคลดงกลาว และบรษทหรอหางหนสวนซงจดใหมขนและดำเนนกจกรรมในสหรฐอเมรกา

▪ ในกรณทบรษทจดการมพนธสญญา หรอขอตกลงกบรฐตางประเทศ หรอหนวยงานของรฐตางประเทศ หรอมความจำเปนจะตองปฏบตตามกฎหมายของรฐตางประเทศ ไมวาทเกดขนแลวในขณะนหรอจะเกดขนในอนาคต เชน ดำเนนการตาม

7

Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) ของประเทศสหรฐอเมรกา เปนตน ผถอหนวยลงทนไดรบทราบและตกลงยนยอมใหสทธแกบรษทจดการทจะปฏบตการและดำเนนการตางๆ เพอใหเปนไปตามพนธสญญา หรอขอตกลง หรอกฎหมายของรฐตางประเทศนน ซงรวมถงการเปดเผยขอมลตางๆ ของผถอหนวยลงทน การหกภาษ ณ ทจายจากเงนไดของผถอหนวยลงทน ตลอดจนมสทธดำเนนการอนใดเทาทจำเปนสำหรบการปฏบตตามพนธสญญา หรอขอตกลงหรอกฎหมายของรฐตางประเทศ

ปจจยความเสยงทสำคญ ความเสยงทเกดจากการผดนดชำระหนของผออกตราสาร (Credit Risk) หมายถง การพจารณาจากอนดบความนาเชอถอของ ตราสารทลงทน (credit rating) ซงเปนขอมลบอกระดบความสามารถในการชำระหน โดยพจารณาจากผลการดำเนนงานทผานมาและฐานะการเงนของผออกตราสาร credit rating ของหนกระยะยาวมความหมายโดยยอ ดงตอไปน

ระดบการลงทน TRIS Fitch Moody’s S&P คำอธบาย

ระดบทนาลงทน

AAA AAA(tha) Aaa AAA อนดบเครดตสงทสด มความเสยงตำทสด ทจะไมสามารถชำระหนไดตามกำหนด

AA AA(tha) Aa AA อนดบเครดตรองลงมาและถอวา มความเสยงตำมากทจะไมสารมารถชำระหนไดตามกำหนด

A A(tha) A A ความเสยงตำทจะไมสามารถชำระหนไดตามกำหนด

BBB BBB(tha) Baa BBB ความเสยงปานกลางทจะไมสามารถชำระหนได ตามกำหนด

ระดบทตำกวานาลงทน

ตำกวา BBB

ตำกวา BBB

ตำกวา BBB(tha)

ตำกวา BBB

ความเสยงสง ทจะไมสามารถชำระหนไดตามกำหนด

ความเสยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย (Market Risk)

กรณกองทนรวมตราสารหน เกดจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยซงขนกบปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน โดยราคาตราสารหนจะเปลยนแปลงในทศทางตรงขามกบการเปลยนแปลงของอตราดอกเบย เชน หากอตราดอกเบยในตลาดเงนมแนวโนมปรบตวสงขน อตราดอกเบยของตราสารหนทออกใหมกจะสงขนดวย ดงนนราคาตราสารหนทออกมากอนหนาจะมการซอขายในระดบราคาทตำลงโดยกองทนรวมทมอายเฉลยของทรพยสนทลงทน (portfolio duration) สงจะมอกาศเผชญกบการเปลยนแปลงของราคามากกวากองทนรวมทม portfolio duration ตำกวา ความเสยงจากการลงทนกระจกตว (High Concentration Risk) (1) ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในผออกตราสารรายใดรายหนง (High Issuer Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนใน ผออกตราสารรายใด ๆ มากกวา 10% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตอการดำเนนงาน ฐานะทางการเงน หรอความมนคงของผออกตราสารรายดงกลาว กองทนอาจมผลการดำเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายผออกตราสาร (2) ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมใดอตสาหกรรมหนง (Sector Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในบางหมวดอตสาหกรรมมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตออตสาหกรรมนน กองทนดงกลาวอาจมผลการดำเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายหมวดอตสาหกรรม (3) ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในประเทศใดประเทศหนง (Country Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในประเทศใดประเทศหนงมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตอประเทศดงกลาว เชน การเมอง เศรษฐกจ สงคม เปนตน กองทนดงกลาวอาจมผลการดำเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายประเทศ

คำอธบายเพมเตม

8

ความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยน (Currency Risk) หมายถงการเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยนมผลกระทบตอมลคาของหนวยลงทน เชน กองทนรวมลงทนดวยสกลเงนดอลลารในชวงทเงนบาทออน แตขายทำกำไรในชวงทบาทแขง กองทนรวมจะไดเงนบาทกลบมานอยลง ในทางกลบกนหากกองทนรวมลงทนในชวงทบาทแขงและขายทำกำไรในชวงทบาทออนกอาจไดผลตอบแทนมากขนกวาเดมดวยเชนกน ดงนน การปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนจงเปนเครองมอสำคญในการบรหารความเสยงจากดงกลาว - ปองกนความเสยงทงหมดหรอเกอบทงหมด : ผลงทนไมมความเสยงจากอตราแลกเปลยน ความเสยงจากการขาดสภาพคลองของหลกทรพย (Liquidity Risk) คอ ความเสยงทเกดจากการทตราสารหนหรอตลาดตราสารหนทกองทนไปลงทนไวขาดสภาพคลองในการซอขาย ความเสยงของประเทศทลงทน (Country Risk) หากมเงนลงทนในตางประเทศ คอ ความเสยงทเกดจากการเปลยนแปลงภายในประเทศทกองทนเขาไปลงทน เชน การเปลยนแปลงผบรหาร การเปลยนแปลงนโยบายทางดานเศรษฐกจ หรอสาเหตอน ๆ จนทำใหไมสามารถชำระหนไดตรงตามระยะเวลาทกำหนด ความเสยงจากขอจำกดการนำเงนลงทนกลบประเทศ (Repatriation Risk) เนองจากการลงทนในตางประเทศ กองทนจะตองปฏบตตามกฎหมาย หลกเกณฑ กฎระเบยบของประเทศทเกยวของกบการลงทนซงอาจแตกตางจากทบงคบใชในประเทศไทย ซงโดยหลกการปฏบตงาน บรษทจดการฯ จะมการศกษาถงกฎหมาย ระเบยบ กระบวนการหรอขนตอนในการทำธรกรรมเพอลงทน ตลอดจนประเดนความเสยงตาง ๆ ทเกยวของกอนการลงทน แตในภาวะการณลงทนจรง กองทนอาจเผชญกบเหตการณอนไมสามารถคาดการณได หรอนอกเหนอความควบคมเนองจากการเปลยนแปลงใด ๆ ทกระทบตอการลงทน อาทเชน การเปลยนแปลงกฎเกณฑหรอกฎระเบยบของประเทศทเกยวของกบการลงทน การเปลยนแปลงนโยบายของผควบคมกฎระเบยบของแตละประเทศ ซงกระทบตอตนทน คาใชจาย ภาระทางภาษ ทำใหไมไดรบผลตอบแทนตามทคาดการณ หรออาจมการจำกดการโอนเงนออกนอกประเทศ หรอจำกดหรอหามแลกเปลยนเงนตรา ทำใหไมสามารถนำเงนลงทนกลบเขาประเทศหรอแปลงกลบเปนสกลเงนบาทได เปนตน ในกรณดงกลาวอาจสงผลกระทบในเชงลบตอมลคาเงนลงทน รวมถงผลกระทบตอสภาพคลองของกองทน

9

ประมาณการผลตอบแทน

ตราสารทกองทนคาดวาลงทน อนดบความ

นาเชอถอระยะยาวของผออกตราสาร

สดสวน การลงทน

ประมาณการผลตอบแทน (ตอป)

จาก ตราสาร*

จากการลงทน

เงนฝาก ธ.Bank of China (BOC) - จน A (FITCH) 19.00% 1.00% 0.19% เงนฝาก ธ. Commercial Bank of Qatar (CBQ) – กาตาร A (FITCH) 19.00% 1.05% 0.20% เงนฝาก ธ.Al Khaliji Bank (Al Khaliji) - กาตาร A (FITCH) 17.00% 1.05% 0.18% บตรเงนฝาก ธ. Agricultural Bank of China (ABC) - จน A (FITCH) 15.00% 0.90% 0.14% เงนฝาก ธ. Doha Bank - กาตาร A (FITCH) 15.00% 2.10% 0.32% ตวแลกเงนธนาคารแลนด แอนด เฮาส จำกด (มหาชน) – ไทย A- (TRIS) 10.00% 0.80% 0.08% เงนฝาก ธ. Ahlibank - กาตาร A (FITCH) 5.00% 1.00% 0.05% รวม 100% 1.16% หก คาใชจาย (โดยประมาณ)** 0.16% ผลตอบแทนโดยประมาณ ตามระยะเวลาการลงทนประมาณ 3 เดอน 1.00%

หมายเหต : - บรษทจดการจะใชดลพนจในการในการเปลยนแปลงทรพยสนทลงทนหรอสดสวนการลงทนไดตอเมอเปนการดำเนนการภายใตสถานการณทจำเปนและสมควรเพอรกษาผลประโยชนของผลงทนเปนสำคญ โดยไมทำใหความเสยงของทรพยสนทลงทนเปลยนแปลงไปอยางมนยสำคญ - หากไมสามารถลงทนใหเปนไปตามทกำหนดไว เนองจากสภาวะตลาดมการเปลยนแปลงไป ผลงทนอาจไมไดรบผลตอบแทนตามอตราทประมาณการไว - ปจจบน S&P จดอนดบความนาเชอถอในตราสารหนระยะยาวของประเทศไทยสกลเงนตราตางประเทศ และสกลเงนบาท อยทระดบ BBB / Stable - ตราสารทกองทนพจารณาลงทนไดผานขนตอนการวเคราะหความเสยงดานความนาเชอถอของผออกตราสาร (Credit Risk) แลว แตอาจยงมความเสยงทเกดขนจากการเปลยนแปลงของเหตการณไมคาดคดทมนยสำคญตอนโยบายในการดำเนนงานของ ผออกตราสารหน (Event risk) อย - บรษทขอสงวนสทธในการปดขายหนวยลงทนกอนระยะเวลาทกำหนดได ในกรณทมยอดจำหนายหนวยลงทนเทากบหรอมากกวาจำนวนเงนลงทนโครงการ * ประมาณผลตอบแทนของหลกทรพยปรบดวยราคาซอขายลวงหนาของอตราแลกเปลยนจาก Bloomberg ณ วนท 15 มถนายน 2563 ** คาใชจายทกองทนเรยกเกบอาจเปลยนแปลงตามความเหมาะสม โดยเกบในอตราไมเกนจากทระบไวในหนงสอชชวนเสนอขายหนวยลงทน ซงในชวงระยะเวลาอายโครงการ บรษทจดการอาจปรบเพมหรอลดคาธรรมเนยมการจดการทเรยกเกบจรงได ในกรณทอตราผลตอบแทนทกองทนไดรบหลงหกคาใชจายสงกวาอตราผลตอบแทนโดยเฉลยตอปทไดแจงไวตอนเสนอขายหนวยลงทน บรษทจดการขอสงวนสทธเรยกเกบคาธรรมเนยมการจดการเพมเตม โดยจะไมเกนเพดานอตราคาธรรมเนยมการจดการทระบไวในหนงสอชชวนเสนอขายหนวยลงทน

ณ วนครบอายโครงการ บรษทจะน าเงนลงทนคงเหลอทงหมดของผถอหนวยลงทน ไปลงทนตอยงกองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนระยะสน (SCBSFF) ซงเปนไปตามทระบไวในหนงสอชชวนฯ โดยผถอหนวยลงทนสามารถท าการสบเปลยนหรอขายคนหนวยลงทนไดทกวนท าการ

ค าเตอน :(1) บรษทขอสงวนสทธในการปดขายหนวยลงทนกอนระยะเวลาทก าหนดได ในกรณทมยอดจ าหนายหนวยลงทนเ ทากบหรอมากกวาจ านวนเ งนลงทนโครงการ (2) กองทนจะเขาท าสญญาซอขายลวงหนาเพอปดความเสยงจากอตราแลกเปลยน (Hedging) ทงจ านวน (3) ประมาณผลตอบแทนของหลกทรพยปรบดวยราคาซอขายลวงหนาของอตราแลกเปลยนจาก Bloomberg ณ วนท 15 มถนายน 2563(4) คาใชจายทกองทนเรยกเกบอาจเปลยนแปลงตามความเหมาะสม โดยเกบในอตราไมเกนจากทระบไวในหนงสอชชวนเสนอขายหนวยลงทน ซงในชวงระยะเวลาอายโครงการ บรษทจดการอาจปรบเพมหรอลดคาธรรมเนยมการจดการทเรยกเกบจรงได ในกรณทอตราผลตอบแทนทกองทนไดรบหลงหกคาใชจายสงกวาอตราผลตอบแทนโดยเฉลยตอปทไดแจงไวตอนเสนอขายหนวยลงทน บรษทจดการขอสงวนสทธเรยกเกบคาธรรมเนยมการจดการเพมเตม โดยจะไมเกนเพดานอตราคาธรรมเนยมการจดการทระบไวในหนงสอชชวนเสนอขายหนวยลงทน*บรษทขอสงวนสทธในการเปลยนแปลงทรพยสนทลงทนหรอสดสวนการลงทนไดเฉพาะเมอมความจ าเปนและสมควรเพอรกษาผลประโยชนของผลงทนเปนส าคญ โดยการเปลยนแปลงนนตองไมท าใหความเสยงของทรพยสนทลงทนเปลยนแปลงไปอยางมนยส าคญ และหากไมสามารถลงทนใหเปนไปตามทก าหนดไว เนองจากสภาวะตลาดมการเปลยนแปลงไป ผลงทนอาจไมไดรบผลตอบแทนตามอตราทประมาณการไว

หมายเหต :

ตราสารทกองทนคาดวาลงทน อนดบความนาเชอถอระยะยาวของผออกตราสาร

สดสวนการลงทน

ประมาณการผลตอบแทน (ตอป)

จากตราสาร (3) จากการลงทน เงนฝาก ธ.Bank of China (BOC) - จน A (FITCH) 19.00% 1.00% 0.19%เงนฝาก ธ. Commercial Bank of Qatar (CBQ) – กาตาร A (FITCH) 19.00% 1.05% 0.20%เงนฝาก ธ.Al Khaliji Bank (Al Khaliji) - กาตาร A (FITCH) 17.00% 1.05% 0.18%บตรเงนฝาก ธ. Agricultural Bank of China (ABC) - จน A (FITCH) 15.00% 0.90% 0.14%เงนฝาก ธ. Doha Bank - กาตาร A (FITCH) 15.00% 2.10% 0.32%ตวแลกเงนธนาคารแลนด แอนด เฮาส จ ากด (มหาชน) - ไทย A- (TRIS) 10.00% 0.80% 0.08%เงนฝาก ธ. Ahlibank - กาตาร A (FITCH) 5.00% 1.00% 0.05%รวม 100.00% 1.16%หก คาใชจาย (โดยประมาณ) (4) 0.16%ผลตอบแทนโดยประมาณ ตามระยะเวลาการลงทนประมาณ 3 เดอน 1.00%

กองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนตางประเทศ เอเอส 3MA5หามขายผลงทนรายยอยSCB Foreign Fixed Income Fund 3MA5 Not for Retail Investors (SCBASF3MA5)(2)

อายโครงการประมาณ 3 เดอนผลตอบแทนประมาณ 1.00% ตอปกองทนรวมนเสนอขายเฉพาะผมเงนลงทนสงเทานน

(กองทน AS) ลงทนขนต า 500,000 บาท โดยเนนลงทนในตราสารทางการเงนและ/หรอ เงนฝากทงในและตางประเทศ เพอโอกาสรบ

ผลตอบแทนมากกวาเงนฝากประจ า

ทงน กองทนสามารถลงทนในตราสารหนทไมไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ (unrated bond) และ/หรอ ตราสารหนทม

อนดบความนาเชอถอต ากวาทสามารถลงทนได (non – investment grade)

ผลงทนควรขอค าแนะน าเพมเตมจากผประกอบธรกจกอนท าการลงทน

สอบถามรายละเอยดเพมเตมและรบหนงสอชชวนไดทกวนท าการทธนาคารไทยพาณชยทกสาขา หรอ บลจ.ไทยพาณชยและผสนบสนนการขายทกราย

“ผลงทนไมสามารถขายคนหนวยลงทนนในชวงเวลา 3 เดอนได กองทนนลงทนกระจกตวในผออก และตราสารทมความเสยงดานเครดตและสภาพคลอง ดงนนหากมปจจยลบทสงผลกระทบตอการลงทนดงกลาว ผลงทนอาจสญเสยเงนลงทนจ านวนมาก”

* กองทนมการลงทนกระจกตวในผออก (Issuer concentration) ในหมวดอตสาหกรรม (Sector concentration) และ/หรอในประเทศใดประเทศหนง (Country concentration) ทงน การกระจกตวของพอรตการลงทนจรงอาจเปลยนแปลงได เพอรกษาผลประโยชนของผลงทนเปนส าคญ

Agricultural Bank of China (ABC) เปนธนาคารทมขนาดใหญเปนอนดบ 3 ในประเทศจน รองจากธนาคาร Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) และธนาคาร China Construction Bank (CCB) กอตงขนในป ค.ศ. 1951 และเปนบรษทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยฮองกง และ เซยงไฮ ณ 31 ธนวาคม 2562 ธนาคารมสนทรพยรวมประมาณ 3.6 ลานลานดอลลารสหรฐฯ มรฐบาลจนเปนผถอหนรายใหญ รฐบาลจนถอหนของธนาคาร ABC อยถงรอยละ 79 โดยถอผานกระทรวงการคลงจน (39%) และ Central Huijin Investment (Huijin) (40%) ซงเปนบรษทเพอการลงทนของรฐบาลจนทอยภายใตการควบคมของกระทรวงการคลงของรฐบาลจน มคณภาพสนทรพยอยในระดบทด ณ 31 ธนวาคม 2562 ธนาคารมอตราสวนสนทรพยทไมกอใหเกดรายได (NPL ratio) อยในระดบทรอยละ 1.40 และมอตราสวนส ารองหนสนตอสนเชอทไมกอใหเกดรายได (NPL coverage ratio) อยทรอยละ 272.39 ผลการด าเนนงานทมก าไรอยางตอเนอง • ในป 2558 ธนาคารมก าไรสทธ 27,848 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2559 ธนาคารมก าไรสทธ 26,484 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2560 ธนาคารมก าไรสทธ 29,660 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2561 ธนาคารมก าไรสทธ 29,568 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2562 ธนาคารมก าไรสทธ 30,474 ลานดอลลารสหรฐฯธนาคารมฐานเงนทนทแขงแกรง ณ 31 ธนวาคม 2562 ธนาคารด ารงเงนกองทนขนท 1 ตอสนทรพยเสยง (Tier 1 ratio) เทากบรอยละ 12.53 และ ด ารงเงนกองทนตอสนทรพยเสยง (BIS ratio) เทากบรอยละ 16.13อนดบความนาเชอถอ Moody’s: A1 / P1 / Stable, S&P: A / A1 / Stable, FITCH: A / F1+ / StableSource: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 27 April 2020

Bank of China (BOC) เปนธนาคารทมขนาดใหญเปนอนดบ 4 ในประเทศจน รองมาจากธนาคาร Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), ธนาคาร China Construction Bank (CCB) และธนาคาร Agricualtural Bank of China (ABC) กอตงขนเมอป ค.ศ. 1912 ปจจบน BOC เปนบรษทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยในฮองกงและเซยงไฮ ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 ธนาคารมสนทรพยรวมประมาณ 3.26 ลานลานดอลลารสหรฐฯ BOC เปน 1 ใน 4 ธนาคารใหญทรฐบาลถอหนอย โดยรฐบาลจนถอหน BOC ผาน Central Huijin Investment (Huijin) ซงเปนบรษทเพอการลงทนของรฐบาลจนทอยภายใตการควบคมของกระทรวงการคลงของรฐบาลจน คดเปนรอยละ 64 ของหนทงหมด มคณภาพสนทรพยทด ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 ธนาคารมอตราสวนสนทรพยทไมกอใหเกดรายได (NPL ratio) อยในระดบทรอยละ 1.37 และมอตราสวนส ารองหนสนตอสนเชอทไมกอใหเกดรายได (NPL coverage ratio) เพยงพออยทรอยละ 182.55 ผลการด าเนนงานทมก าไรอยางตอเนอง • ในป 2557 ธนาคารมก าไรสทธ 27,334 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2558 ธนาคารมก าไรสทธ 26,912 ลานดอลลารสหรฐฯ• ในป 2559 ธนาคารมก าไรสทธ 21,031 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2560 ธนาคารมก าไรสทธ 26,496 ลานดอลลารสหรฐฯ• ในป 2561 ธนาคารมก าไรสทธ 26,228 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2562 ธนาคารมก าไรสทธ 26,228 ลานดอลลารสหรฐฯธนาคารมฐานเงนทนทแขงแกรง ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 ธนาคารมด ารงเงนกองทนขนท 1 ตอสนทรพยเสยง (Tier 1 ratio) เทากบรอยละ 12.79 และ ด ารงเงนกองทนตอสนทรพยเสยง (BIS ratio) เทากบรอยละ 15.59อนดบความนาเชอถอ Moody’s: A1 / P1 / Stable, S&P: A / A1 / Stable, FITCH: A / F1 / StableSource: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 7 April 2020

รายละเอยดผออกตราสาร (Issuer Information) ของกองทน SCBASF3MA5

ค าเตอน :

NEG WATCH (Negative Watch) : มความเปนไปไดประมาณรอยละ 50 ทอาจจะมการปรบความนาเชอถอลงภายใน 90 วน เนองจากเกดเหตการณนอกเหนอความคาดหมายขน NEG OUTLOOK (Negative Outlook) : มความเปนไปไดทอาจจะมการปรบความนาเชอถอลงภายในเวลา 6 เดอนถง 2 ปNEG FIN (Negative Financial Strength) : อาจมความตองการทจะระดมทนเพมเตมในอนาคต เพอเพมความแขงแกรงทางดานการเงน

❖ ปจจบน S&P จดอนดบความนาเชอถอในตราสารหนระยะยาวของประเทศไทยสกลเงนตราตางประเทศ และสกลเงนบาท อยทระดบ BBB / Stable

❖ ตราสารทกองทนพจารณาลงทนไดผานขนตอนการวเคราะหความเสยงดานความนาเชอถอของผออกตราสาร (Credit risk) แลวแตอาจยงมความเสยงทเกดขนจากการเปลยนแปลงของเหตการณไมคาดคดทมนยส าคญตอนโยบายในการด าเนนงานของผออกตราสารหน (Event risk) อย



Commercial Bank of Qatar (CBQ) เปนธนาคารทมขนาดใหญเปนอนดบ 3 ในปะเทศกาตาร มสวนแบงทางการตลาดอยทรอยละ 9.1 กอตงเมอป พ.ศ. 2518 และปจจบนไดจดทะเบยนกบตลาดหลกทรพยกาตาร ซงมสาขาทงหมด 30 สาขาทวประเทศ CBQ เนนการใหสนเชอกบทางภาคธรกจคดเปนรอยละ 76 ของสนเชอทงหมด หากแบงตามกลมอตสาหกรรม สนเชอสวนใหญจะเปนสนเชอใหกบภาคบรการซงคดเปนรอยละ 28 รองลงมาคอสนเชอใหกบภาคอสงหารมทรพย/Contractor และสนเชอใหกบภาครฐบาล ซงคดเปนรอยละ 25 และ 17 ตามล าดบ ณ 31 ธนวาคม 2562 ธนาคารมขนาดสนทรพยรวมเทากบ 4.1 หมนลานเหรยญดอลลารสหรฐ หรอประมาณ 1.29 ลานลานบาท มสวนแบงทางการตลาดอยทประมาณรอยละ 9.1 ของสนทรพยรวมของทงระบบธนาคารในประเทศกาตาร มรฐบาลกาตารเปนผถอหนหลกและใหการสนบสนนทดมาโดยตลอด รฐบาลกาตารถอหนในธนาคารผาน Qatar Investment Authority (QIA) ซงเปนหนวยงานของรฐบาลกาตาร โดยถอหนอยรอยละ 16.8 ไดรบการสนบสนนจากรฐบาลดวยดมาโดยตลอด โดยเฉพาะในชวงป พ.ศ. 2552 และ 2554 รฐบาลกาตารเคยอดฉดเงนทนใหแก CBQ ประมาณ 880 ลานเหรยญดอลลารสหรฐ คณภาพของสนเชอ ณ 31 ธนวาคม 2562 ธนาคารมอตราสวนสนเชอทไมกอใหเกดรายไดตอสนเชอ (NPL ratio) อยทรอยละ 4.93 ของสนเชอ และมอตราสวนส ารองหนสนตอสนเชอทไมกอใหเกดรายได (NPL Coverage ratio) อยทรอยละ 82.1 CBQ มก าไรอยางตอเนองมาโดยตลอด• ในป พ.ศ. 2559 CBQ มก าไรสทธอยท 138 ลานเหรยญดอลลารสหรฐ • ในป พ.ศ. 2560 CBQ มก าไรสทธอยท 166 ลานเหรยญดอลลารสหรฐ• ในป พ.ศ. 2561 CBQ มก าไรสทธอยท 457 ลานเหรยญดอลลารสหรฐ • ในป พ.ศ. 2562 CBQ มก าไรสทธอยท 546 ลานเหรยญดอลลารสหรฐCBQ มฐานเงนทนทเพยงพอ ณ 31 ธนวาคม 2562 ธนาคารมอตราสวนเงนทนขนท 1 ตอสนทรพยเสยง (Tier 1 ratio) เทากบรอยละ 14.4 และมอตราสวนเงนกองทนตอสนทรพยเสยง (Capital Adequacy Ratio-CAR) อยทรอยละ 16.4 ซงถอวาอยในเกณฑยอมรบไดอนดบความนาเชอถอของ CBQ: Moody’s: A3 / P2 / Stable, S&P: BBB+/ A-2 / Stable, Fitch: A / F1 / StableSource: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 12 May 2020

Doha Bank (DOHA) เปนธนาคารทมขนาดใหญเปนอนดบ 5 ของประเทศกาตาร กอตงเมอป พ.ศ. 2522 ณ 31 ธนวาคม 2562 ธนาคารมขนาดสนทรพยรวมเทากบ 2.9 หมนลานดอลลารสหรฐฯ คดเปนรอยละ 6.7 ของทงระบบธนาคารในประเทศกาตาร ปจจบนธนาคารมจ านวนสาขาในประเทศกาตาร 24 สาขา และเปนสาขาประเภท E-branch 7 สาขา ส าหรบในตางประเทศ ธนาคารมสาขาใน UAE, Kuwait และ India และส านกงานตวแทน Singapore, Turkey, Japan, China, United Kingdom, South Korea, Germany, Australia, Hong Kong, Canada, South Africa, Bangladesh, Sri Lanka และ Nepal มรฐบาลกาตารเปนผถอหนหลก โดยถอผาน Qatar Investment Authority (QIA) ซงเปนหนวยงานการลงทนของรฐบาลกาตาร ถอหนอยทรอยละ 17.2 • ณ 31 ธนวาคม 2562 ธนาคารมอตราสวนสนเชอทไมกอใหเกดรายไดตอสนเชอ (NPL ratio) อยทรอยละ 5.89 และมอตราสวนส ารองหนสนตอสนเชอทไมกอใหเกดรายได (Coverage ratio) ทรอยละ 102.6 ผลการด าเนนงานทมก าไรอยางตอเนอง • ในป 2558 ธนาคารมก าไรสทธ 377 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2559 ธนาคารมก าไรสทธ 289 ลานดอลลารสหรฐฯ• ในป 2560 ธนาคารมก าไรสทธ 304 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2561 ธนาคารมก าไรสทธ 228 ลานดอลลารสหรฐฯ• ในป 2562 ธนาคารมก าไรสทธ 207 ลานดอลลารสหรฐฯธนาคารมฐานเงนทนทแขงแกรง ณ 31 ธนวาคม 2562 ธนาคารมด ารงเงนกองทนขนท 1 ตอสนทรพยเสยง (Tier 1 ratio) เทากบรอยละ 16.6 และ ด ารงเงนกองทนตอสนทรพยเสยง (BIS ratio) เทากบรอยละ 17.8 ธนาคารถกจดอนดบความนาเชอถอดงน Moody’s: Baa1/ P-2/ Stable, S&P: - , Fitch: A / F1 / Stable Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 27 April 2020




Al Khaliji Commercial Bank (Al Khaliji) เปนธนาคารทมขนาดใหญเปนอนดบ 7 ของประเทศกาตาร กอตงขนเมอป 2007 โดยกลมนกลงทนชาวกาตาร, สหรฐอาหรบเอมเรตส, คเวต, โอมาน และบาหเรน ณ 30 มถนายน 2562 ธนาคารมขนาดสนทรพยรวมเทากบ 13.58 พนลานดอลลารสหรฐฯ สนทรพยของธนาคารคดเปนสดสวนประมาณรอยละ 3.2 ของธนาคารในประเทศกาตาร มผถอหนหลกทแขงแกรง โดยมรฐบาลกาตารถอหนรวมกนทงทางตรงและทางออมรวมกนอยทรอยละ 47และมผถอหนหลกคอ Qatar Investment Authority (QIA) ซงเปนหนวยงานของรฐบาลกาตาร ถออยรอยละ 40.3 ธนาคารเนนปลอยสนเชอใหกบกลมลกคาเฉพาะจงเจาะ เนนการปลอยสนเชอใหกบบรษทหรอผรบเหมาทเนนการท าโครงการทเกยวของกบหนวยงานรฐบาลเปนหลก รวมทงเนนการปลอยสนเชอใหกบโครงการโครงสรางพนฐานของรฐบาล ส าหรบในสวนธนาคารเพอรายยอย (Retail Banking) ธนาคารเนนกลมลกคา SME, ลกคารายยอยระดบ High Net Worth อตราสดสวนหนเสยตอสนเชอรวม (NPL ratio) อยในเกณฑทต า เทากบรอยละ 1.84 และอตราสวนส ารองหนสนตอสนเชอทไมกอใหเกดรายได (Coverage ratio) ทรอยละ 249.9ธนาคารรายงานผลก าไรอยางตอเนอง ถงแมจะอยในชวงวกฤตทางการเงนโลกกตาม• ในป 2558 ธนาคารมก าไรสทธ 172 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2559 ธนาคารมก าไรสทธ 117 ลานดอลลารสหรฐฯ• ในป 2560 ธนาคารมก าไรสทธ 151 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2561 ธนาคารมก าไรสทธ 167 ลานดอลลารสหรฐฯ• ในครงป 2562 (ม.ค. - ม.ย.) ธนาคารมก าไรสทธ 97 ลานดอลลารสหรฐฯธนาคารมฐานเงนทนทสง ณ 30 มถนายน 2562 ธนาคารมด ารงเงนกองทนขนท 1 ตอสนทรพยเสยง (Tier 1 ratio) เทากบรอยละ 17.9 และ ด ารงเงนกองทนตอสนทรพยเสยง (BIS ratio) เทากบรอยละ 19.1ธนาคารถกจดอนดบความนาเชอถอดงน• Moody’s: A3 / P-2/Stable• S&P: n.a.• Fitch: A / F1 /StableSource: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 13 September 2019

Ahli Bank Q.S.C. (AHLIBANK) เปนสถาบนการเงนทมขนาดใหญเปนอบดบ 8 ในประเทศกาตาร มสวนแบงตลาดอยทรอยละ 3 ของสนทรพยรวมในระบบธนาคาร กอตงขนเมอป 1983 ปจจบนเปนบรษทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย Qatar มจ านวนสาขาทงสน 14 สาขาในประเทศกาตาร ธนาคารเนนการปลอยสนเชอภายในประเทศ โดยจะใหบรการสนเชอแกบรษทขนาดใหญและกลมลกคาบคคล คดเปนรอยละ 77 และ 23 ของสนเชอรวม ตามล าดบ ณ 31 ธนวาคม 2561ธนาคารมสนทรพยรวมประมาณ 1.1 หมนลานเหรยญดอลลารสหรฐฯ คดเปนสวนแบงการตลาดทรอยละ 2.7 ของสนทรพยรวมในระบบธนาคาร มผถอหนใหญทแขงแกรงและใหการสนบสนนทดมาโดยตลอด โดยรฐบาลกาตารเปนผถอหนใหญใน AHLIBANK โดย Qatar Investment Holding ถออยทรอยละ 47.7 คณภาพสนเชออยในเกณฑทด ณ 31 ธนวาคม 2561 AHLIBANK มอตราสนเชอทไมกอใหเกดรายได (NPL ratio) อยในระดบทต า เพยงรอยละ 1.69 ของสนเชอรวม และมอตราสวนการตงส ารองหนตอหนสนทไมกอใหเกดรายได (NPL coverage ratio) สงถงรอยละ 133.5มผลการด าเนนงานทมก าไรอยางตอเนอง • ในป 2557 ธนาคารมก าไรสทธ 165 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2558 ธนาคารมก าไรสทธ 178 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2559 ธนาคารมก าไรสทธ 174 ลานดอลลารสหรฐฯ • ในป 2560 ธนาคารมก าไรสทธ 174 ลานดอลลารสหรฐฯ• ในป 2561 ธนาคารมก าไรสทธ 183 ลานดอลลารสหรฐฯมฐานเงนทนทแขงแกรง ณ 31 ธนวาคม 2561 ABQ มอตราสวนเงนทนขนท 1 ตอสนทรพยเสยง (Tier 1 ratio) เทากบรอยละ 15.8และมอตราสวนเงนทนทงหมดตอสนทรพยเสยง (Total Capital Ratio) เทากบรอยละ 16.8อนดบความนาเชอถอ• Moody’s: A2/ P-1 / Stable• S&P: N.A.• FITCH: A / F1 / StableSource: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 17 June 2019




ธนาคารแลนด แอนด เฮาส จ ากด (มหาชน) (LHB) : เปนธนาคารพาณชยเตมรปแบบ (Commercial Bank) เปนบรษทแกนและบรษทยอยของบรษท แอล เอช ไฟแนนซเชยล กรป จ ากด (มหาชน) ซงจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย เปดด าเนนกจการอยางเปนทางการเมอวนท 19 ธนวาคม2548 โดยไดรบอนญาตจากธนาคารแหงประเทศไทยใหประกอบธรกจธนาคารพาณชยเพอรายยอย เมอวนท 16 ธนวาคม 2554 กระทรวงการคลงโดยค าแนะน าของธนาคารแหงประเทศไทย อนญาตใหธนาคารแลนด แอนด เฮาส เพอรายยอย จ ากด (มหาชน) ปรบฐานะจากธนาคารพาณชยเพอรายยอย เปนธนาคารพาณชย โดยใชชอวา ธนาคารแลนด แอนด เฮาส จ ากด (มหาชน) และไดด าเนนการธนาคารพาณชยเตมรปแบบเมอวนท 19 ธนวาคม 2554 ธนาคารมขนาดเปนอนดบ 11 จากกลมธนาคารพาณชยไทยทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ณ ไตรมาส 2 ป 2562 ธนาคารมสนทรพยรวมเปนจ านวนเงน 238,415 ลานบาท มสวนแบงทางการตลาดของสนเชอ 1.30% และเงนรบฝาก 1.36% คณภาพสนทรพย ณ 30 มถนายน 2562 ธนาคารมอตราสวนสนทรพยทไมกอใหเกดรายได (NPLratio) อยในระดบ 2.12% ของสนเชอทงหมด ธนาคารมการตงส ารองครอบคลม (Coverage ratio) อยท 121.3% ณ 30 มถนายน 2562ผลการด าเนนงานทมก าไรอยางตอเนอง• ในป 2559 ธนาคารมก าไรสทธ 2,502 ลานบาท • ในป 2560 ธนาคารมก าไรสทธ 2,312 ลานบาท• ในป 2561 ธนาคารมก าไรสทธ 2,569 ลานบาท • ในเดอน ม.ค.-ม.ย. 2562 ธนาคารมก าไรสทธ 1,100.9 ลานบาทธนาคารมฐานเงนทนทแขงแกรง• ธนาคารด ารงเงนกองทนขนท 1 ตอสนทรพยเสยง (Tier 1 ratio) เทากบรอยละ 18.36 ณ เดอนมถนายน 2562• ธนาคารด ารงเงนกองทนตอสนทรพยเสยง (BIS ratio) เทากบรอยละ 21.22 ณ เดอนมถนายน 2562ธนาคารถกจดอนดบความนาเชอถอดงน• TRIS: A-/StableSource: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 16 September 2019




1. กองทนรวมทเสนอขายนมนโยบายลงทนในตราสารทมการอนดบความนาเชอถอต ากวาอนดบทสามารถลงทนได (non-investment grade) หรอ ทไมมการจดอนดบความนาเชอถอ (unrated) ในสดสวนรอยละ 0 - 100 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน ("NAV") ทมความเสยงดานเครดตและสภาพคลองมากกวากองทนรวมทวไป ซงตราสารดงกลาวอาจไมสามารถช าระคนเงนตนและดอกเบยตามจ านวนหรอเวลาทก าหนด ซงสงผลใหผลงทนขาดทนจากการลงทนบางสวนหรอทงจ านวนได และในการขายคนหนวยลงทน ผลงทนอาจไมไดรบเงนคนตามทระบในรายละเอยดของโครงการจดการกองทนรวม ดงนน จงเหมาะกบผลงท นทมฐานะการเงนทสามารถรบความเสยงจากผลขาดทนได

2. บลจ.ไทยพาณชยและธนาคารไทยพาณชยมไดประกนความเสยงทเกดจากการผดนดช าระหนเงนตนและดอกเบยของผออกตราสาร (Credit Risk / Default Risk)ซงความเสยงดงกลาว หมายถง ความเสยงทเกดจากการผดนดช าระหนเงนตนและ/หรอดอกเบยของผออกตราสาร และหรอผรบรอง ผอาวล ผค าประกน หรอคสญญาในการท าธรกรรม (Counter Party) เนองมาจากผออกตราสาร และ/หรอผรบรอง ผอาวล ผค าประกน หรอคสญญาในการท าธรกรรม มผลการด าเนนงานและฐานะการเงนทดอยลง จงขาดสภาพคลองทจะจายเงนตามภาระผกพนเมอครบก าหนดเวลา สงผลใหผลงทนไมไดรบช าระเงนตนและ /หรอดอกเบยตามเวลาทก าหนดไว

3. ในสวนทลงทนในตางประเทศ กองทนจะใชเครองมอปองกนความเสยงดานอตราแลกเปลยนเงนตราตางประเทศทงจ านวน โดยกองทนจะลงท นในสญญาซอขายลวงหนากบคสญญาทเปนธนาคารพาณชยทอยภายใตกรอบการลงทนของบรษท อยางไรกตาม ในกรณทคสญญาไมสามารถด าเนนการไดตามสญญา ผลงทนอาจไมไดรบผลตอบแทนตามทก าหนดไว

4. กองทนจะน าเงนไปลงทนในตางประเทศไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน (ตามนโยบายการลงทน) กองทนจะเขาท าสญญาซอขายลวงหนา โดยมวตถประสงคเพอปองกนความเสยง จากอตราแลกเปลยน (Foreign Exchange Rate Risk) ทงจ านวน

5. ในกรณทผลงทนไดรบการจดสรรหนวยลงทน ผลงทนรบทราบและยนยอมเขาผกพนตามรายละเอยดโครงการจดการกองทนรวม ทไดรบอนมตจากส านกงานและทแกไขเพมเตมโดยชอบดวยกฎหมาย ตลอดจนขอผกพนระหวางบรษทจดการกองทนรวมและผถอหนวยลงทนทจดท าขนโดยชอบดวยกฎหมายและล งนามโดยผดแลผลประโยชนของกองทนรวม

6. ผลงทนไมสามารถน าหนวยลงทนของกองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนตางประเทศ เอเอส 3MA5 หามขายผลงทนรายยอย ไปโอนใหแกผลงทนทไมใช “ผมเงนลงทนสง” ได เวนแตเปนการโอนทางมรดก

การทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ไดอนมตใหจดตงและจดการกองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนตางประเทศ เอเอส 3MA5 หามขายผลงทนรายยอยเมอวนท 12 มถนายน 2563 มไดเปนการแสดงวาคณะกรรมการ ก.ล.ต. คณะกรรมการก ากบตลาดทน หรอส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ไดรบรองถงความครบถวนและถกตองของขอมลในการเสนอขาย และมไดประกนราคาและผลตอบแทนของกองทนรวม

ขาพเจาขอยนยนตอ บลจ.ไทยพาณชย วา ขาพเจารบทราบ กองทนรวมทระบไวในเอกสารฉบบนอาจเปนกองทนรวมทมระดบความเสยงสงกวาระดบความเสยงทขาพเจาสามารถลงทนได และขาพเจาไดรบค าชแจงเพมเตมเกยวกบระดบความเสยงของกองทนรวมทระบไวในเอกสารฉบบนแลว

ขาพเจา .................................................................................................................................................................................................... รบทราบ และไดศกษาขอมลของการลงทนในกองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนตางประเทศ เอเอส 3MA5 หามขายผลงทนรายยอย (SCBASF3MA5) ซงปรากฏอยในหนงสอชชวนทขาพเจาไดรบทราบไปกอนหนาน เปนอยางดแลว

ความเสยงทส าคญของกองทนเปดไทยพาณชยตราสารหนตางประเทศ เอเอส 3MA5 หามขายผลงทนรายยอย

ลายมอชอสงซอหนวยลงทน.....................................................................................................ชอ-นามสกลตวบรรจง พรอมประทบตราบรษท (หากม)...................................................................................................

วนท....................................................................................................ผลงทนควรขอค าแนะน าเพมเตมจากผประกอบธรกจกอนท าการลงทนสอบถามรายละเอยดเพมเตมและรบหนงสอชชวนไดทกวนท าการทธนาคารไทยพาณชยทกสาขา หรอ บลจ.ไทยพาณชยและผสนบสนนการขายทกราย

กองทนน มการลงทนกระจกตวในผออก (Issuer concentration) ในหมวดอตสาหกรรม (Sector concentration) และ/หรอในประเทศใดประเทศหนง (Country concentration) กองทนจงอาจมผลด าเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนหลากหลาย และอาจมความเสยงทผลงทนอาจสญเสยเงนลงทนจ านวนมากได

❑ รบทราบ

1. สทธทจะไดรบขอมลทถกตอง1.1 ผบรโภคมสทธไดรบเอกสารสรปขอมลสาระส าคญของผลตภณฑดานหลกทรพยทลงทน (Fact Sheet) เชน หนงสอชชวนสวน

สรปขอมลส าคญ ส าหรบกองทนรวม สวนสรปขอมลส าคญของตราสาร ส าหรบตราสารหน ทมรปแบบตามทส านกงาน ก .ล.ต. ก าหนด เปนตน

1.2 ผบรโภคมสทธไดรบขอมลทเปนสาระส าคญ เชน “การลงทนในกองทนมความเสยงจากการไดรบเงนตนคนไมเตมจ านวนเมอไถถอน ตางจากการฝากเงนทไดรบความคมครองเงนตนตามจ านวนทกฎหมายทเกยวของก าหนด ” หรอ “การลงทนมความเสยง ผลงทนควรศกษาขอมลกอนการตดสนใจ”

1.3 ผบรโภคมสทธไดรบขอมลการโฆษณาหรอสอทางการตลาดทบลจ.ไทยพาณชย ธนาคารไทยพาณชย หรอผสนบสนนการขาย ใชในการสงเสรมการขายผลตภณฑดานหลกทรพย

2. สทธทจะเลอกซอผลตภณฑและบรการทางการเงนไดอยางอสระ2.1 ผบรโภคมสทธตดสนใจลงทนอยางอสระและสามารถปฏเสธการซอผลตภณฑดานหลกทรพยได2.2 ผบรโภคมสทธปฏเสธการซอผลตภณฑดานหลกทรพยควบคกบผลตภณฑของธนาคารไทยพาณชย หรอผสนบสนนการขาย และ

ตองใหสทธแกผบรโภคในการเลอกซอหรอไมซอผลตภณฑดงกลาว2.3 ผบรโภคมสทธใหค ายนยอมหรอปฏเสธการเปดเผยขอมล ตามเอกสารหนงสอใหความยนยอม ซงแยกออกจากสญญา

ซอผลตภณฑ

3. สทธทจะรองเรยนเพอความเปนธรรม3.1 ผบรโภคมสทธรองเรยนผาน บลจ .ไทยพาณชย หรอ SCBAM Call Center หรอสาขาของธนาคารไทยพาณชย หรอ

ผสนบสนนการขายทกราย และผบรโภคตองไดรบหลกฐานวาเจาหนาทไดรบเรองรองเรยนดงกลาวแลว3.2 ผบรโภคสามารถสอบถามขอมลเพมเตมเพอใหเกดความเขาใจในผลตภณฑดานหลกทรพยไดท SCBAM Call Center

0 2777 7777 กด 0 กด 6 ในระหวางวนและเวลาท าการ

4. สทธทจะไดรบการพจารณาคาชดเชยหากเกดความเสยหายผบรโภคมสทธไดรบการชดเชยตามความเหมาะสม หากพสจนแลววาบลจ.ไทยพาณชย ธนาคารไทยพาณชย หรอผสนบสนน

การขาย ไมปฏบตตามแนวการขายผลตภณฑทด โดยจงใจหรอประมาทเลนเลอ เปนเหตใหผบรโภคไดรบความเสยหาย

สทธขนพนฐานของผบรโภค

ผลงทนควรขอค าแนะน าเพมเตมจากผประกอบธรกจกอนท าการลงทนสอบถามรายละเอยดเพมเตมและรบหนงสอชชวนไดทกวนท าการทธนาคารไทยพาณชยทกสาขา หรอ บลจ.ไทยพาณชยและผสนบสนนการขายทกราย

กองทุนนี้...

Documents