01

วสยทศน ภารกจ และคานยม

วสยทศน (Vision) “เปนบรษทจดการบรหารความมงคง3อนดบแรกในประเทศไทยโดยมงเนนธรกจทสรางการเตบโตและรายไดทยงยนใหกบบรษท”

ภารกจ (Mission) “ใหบรการดานการบรหารความมงคง โดยทมงานบคลากรมออาชพ และระบบงานทไดรบการพฒนาอยางตอเนองตามมาตรฐานสากลเพอสรางความพงพอใจใหแกลกคาและสงคม”

คานยม (Core Value) 1.การใหความส�าคญกบลกคา(CustomerOriented) 2.ความเปนมออาชพ(Professionalism) 3.ความพรอมในการปรบตว(ChangeCatalyst) 4.ค�ามนสญญา(Commitment) 5.ความรวมมอเพอชยชนะ(WinningTeamSpirit)

Vision Mission and Core Values

Vision: “Tobeamongthetop3 leadingwealthmanagementcompanies inThailandandfocusonsustainablegrowthandrevenueoftheCompany.”

Mission: “Toprovidewealthmanagementservicesbyaprofessionalteamwithcontinuallyupdatedsystemsinaccordancewithinternationalstandardinordertosatisfythecustomerandsociety.”

Core Value: 1.CustomerOriented 2.Professionalism 3.ChangeCatalyst 4.Commitment 5.WinningTeamSpirit

02

สารจากประธานกรรมการ

เรยน ทานผถอหน

ในรอบป 2559 เศรษฐกจและภาวะการเงนโลกยงคงมความผนผวนอยางตอเนอง สวนหนงมสาเหตจากกรณสหราชอาณาจกรมประชามตขอแยกตวจากสหภาพยโรป(Brexit)ความไมแนนอนทางการเมองของกลมประเทศในยโรปและผลการเลอกตงประธานาธบดและนโยบายเศรษฐกจของสหรฐอเมรกา

ส�าหรบประเทศไทยนอกจากผลกระทบจากภาวะเศรษฐกจโลกแลว ยงมปจจยเสรมจากภายในประเทศกลาวคอ แมวาในชวงตนป ภาครฐจะมมาตรการกระตนเศรษฐกจ ซงมผลท�าใหเศรษฐกจมการฟนตวทดขนแตชวงครงปหลง การขยายตวของภาคอตสาหกรรมการทองเทยวชะลอตวลง ประกอบกบภาวะอทกภยรนแรงทางภาคใตสงผลใหการฟนตวของเศรษฐกจภายในประเทศชะลอตวลง นกลงทนสวนใหญเพมความระมดระวงในการลงทนมากขน

บรษทไดตระหนกถงผลกระทบดงกลาว และไดปรบกลยทธการบรหารจดการ โดยมการปรบเปลยนประเภทของกองทนทจดตงเพมเตมมาตรการปองกนความเสยงและปรบวธการบรหารการลงทนของกองทนใหทนตอการเปลยนแปลงของสถานการณเพอตอบสนองความตองการของนกลงทน

การจดตงกองทนในป 2559 ใกลเคยงกบเปาหมายทก�าหนดไว ผลการด�าเนนงานของบรษทปรบตวลดลงเลกนอยโดยงบการเงนรวมของบรษทในป2559ไดแสดงใหเหนวาบรษทมรายไดรวม918.08ลานบาทเพมขนจากป2558ทบรษทมรายไดรวม890.46ลานบาทเพมขนคดเปนรอยละ3.10ขณะทคาใชจายรวมป2559อยท679.72ลานบาทเพมขนจากป2558ทมคาใชจายรวม657.02ลานบาทเพมขนคดเปนรอยละ3.46สงผลใหบรษทมก�าไรสทธ187.53ลานบาทหรอเทากบ1.55บาทตอหนซงลดลงจากป2558ทมก�าไรสทธ188.54ลานบาทหรอเทากบ1.57บาทตอหนลดลงคดเปนรอยละ0.54ปจจยส�าคญทท�าใหบรษทมก�าไรสทธลดลงในป2559คอเศรษฐกจและการลงทนในประเทศทชะลอตวลงในครงปหลงและความผนผวนของระบบเศรษฐกจการเงนโลกโดยเฉพาะอยางยงปญหาเศรษฐกจประเทศในยโรปสงผลกระทบตอการสงออกสนคาหลายชนดทปรบตวลดลง

ในรอบป 2559 บรษทมกองทนภายใตการจดการทกประเภท 243 กองทน ประกอบดวยกองทนรวมในประเทศและตางประเทศ99กองทนกองทนรวมอสงหารมทรพย12กองทน(รวมทรสตเพอการลงทนในอสงหารมทรพยซงบรษทเปนผจดการทรสต) กองทนส�ารองเลยงชพ39 กองทน และกองทนสวนบคคล91 กองทนกองทนรวมพเศษ1กองทนและกองทนรวมวายภกษหนง1กองทนรวมมลคาทรพยสนสทธ425,145ลานบาทโดยมกองทนรวมทจดตงขนใหม จ�านวน 20 กองทน มลคาทรพยสนสทธ 11,350 ลานบาท และ กองทนสวนบคคลจดตงใหมจ�านวน44กองทนมลคาทรพยสนสทธ6,358ลานบาท

03

Statement of Chairman of the Board of Directors

Dear Shareholders:

In 2016, therewasa significant volatility of theglobalmoneyandcapitalmarketscontinually.The reasonsare fromtheBrexit situation,wherebytheUnitedKingdomwishedtoexitfromtheEuropeanUnion(EU),uncertaintyoftheEUpoliticandaresultoftheU.S.presidentelectionandU.S.economicpolicies.

Apart from the above global economics affecting on Thailand, there are additionaleffects fromdomesticcauses.For theearlyof theyear, thegovernmentsector imposedtheeconomicsupportivemeasureresultingabetterrestorationoftheeconomics.However,duringthesecondhalfoftheyear,theexpansionofthetourismindustrysloweddowntogetherwiththefloodinginthesouthresultedinthedeflationofdomesticeconomicrecoveryandthemostinvestorsbeingmorecautiousininvesting.

TheCompanyhasrecognisedtheaboveimpactsandhasadjusteditsmanagementstrategiesbyalteringthetypeoffundsestablishing,increasingriskprotectionmeasuresandadjustingthefund’sinvestmentmanagementprocedurestokeeppacewithchangingcircumstancesinordertomeettheinvestor’sneeds.

In2016,thefundestablishmenthasbeencompletednearlythecompanytarget.TheCompany’sperformancehasdeclinedminimally.ItcanbeseenintheCompany’sconsolidatedfinancialstatementfortheyear2016thattheCompany’stotalrevenuewasatBaht918.08millionincreasingfromoftheyear2015,thattheCompany’stotalrevenuehavingatBaht890.46million,orequivalentto3.10%higher.Inthemeantime,theCompany’stotalexpensesin2016,whichwasatBaht679.72million,ishigherthantheyear2015,whichwasatBaht657.02million,orequivalentto3.46%higher.ThisresultsintheCompany’snetprofitintheyear2016beingatBaht187.53millionorequivalenttoBaht1.55persharedecreasingfromtheyear2015,whichhadanetprofitatBaht188.54millionorequivalenttoBaht1.57pershare,orequivalentto0.54%lower.ThemainfactorsthattheCompanyhaditsnetprofitdecreasingin2016arethedownsideofglobaleconomicsduringthesecondhalfoftheyear,thevolatilityofglobalmoneymarket,especiallyeconomicproblemsinEuropewhichresultsindeclineinexportationofvariousgoods.

During2016,therewerefundsundermanagementinthetotalof243funds(includingtherealestateinvestmenttrustswhichtheCompanyactsastrustmanager)comprisingof99localandoffshoremutualfunds,12propertyfunds,39providentfunds,91privatefunds,1specialfundand1Vayupakfund.ThetotalnetassetvaluewasBaht425,145million.Overall,thereare20newmutualfundswithatotalnetassetvalueofBaht11,350millionandthereare44newprivatefundswithatotalnetassetvalueofBaht6,358million.

04

ในสวนของการพฒนาและมสวนรวมตอสงคม ป 2559 บรษทยงมงมนด�าเนนนโยบายเผยแพรความรดานการเงนการลงทนไปสภมภาคตางๆผานสาขาของบรษททง6สาขาอยางตอเนองกลาวคอสาขาขอนแกนเชยงใหมภเกตระยองพษณโลกและอบลราชธานมการรวมจดสมมนากบหนวยงานภาครฐสถานศกษาในการใหความรเกยวกบกองทนซงเปนทางเลอกหนงของการออมการวางแผนทางการเงนและการลงทนทเหมาะสมนอกจากนบรษทไดจดสรรทนทรพยสวนหนงไวทกปเพอท�าสาธารณกศลเชนบรจาคเงนและสงของจ�าเปนตอการยงชพแกผดอยโอกาสและขาดแคลนมอบทนการศกษาอปกรณการศกษาและอปกรณกฬาแกนกเรยนในโรงเรยนทอยในถนทรกนดารรวมถงการท�านบ�ารงศาสนาเชนศาสนาพทธและศาสนาอสลามอยางสม�าเสมอ

บรษทใหความส�าคญเปนอยางยงในการด�าเนนงานใหเปนไปตามหลกบรรษทภบาล จะเหนไดจากบรษทไดรบการรบรองเปนสมาชกแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานการทจรตจากคณะกรรมการแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานการทจรตกรรมการและผบรหารของบรษทไดเขารบการอบรมในหลกสตรCorporate Governance ทเกยวของ ซงจดโดยสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทยอยางครบถวนในสวนของพนกงานไดจดอบรมเกยวกบหลกการ และแนวทางปฏบตของการก�ากบดแลกจการทดใหกบพนกงานเปนระยะนอกจากนในสวนของการปฎบตงานในป2559บรษทไดน�านโยบายเกยวกบการตอตานการทจรตไปบรรจไวในกระบวนการท�างานทกขนตอน เพอปลกฝงใหหลกการและแนวทางปฎบตการก�ากบดแลกจการทดเปนวฒนธรรมขององคกรควบคไปกบการพฒนาระบบงานใหเปนไปตามแนวปฏบตสากล

ในป2559กรรมการทครบวาระออกมจ�านวนทงสน5ทานคอนายสดาวธเตชะอบลนายพษณวชตชลชยดร.ณรงคชยอครเศรณดร.โชคชยอกษรนนทและดร.บญลอประเสรฐโสภาโดยทง5ทานดงกลาวขางตนไดรบการแตงตงกลบเขามาด�ารงต�าแหนงอกวาระหนง

คณะกรรมการขอขอบคณผถอหนทกทาน ลกคา คคา ผถอหนวยลงทนของกองทนตางๆภายใตการบรหารจดการของบรษทรวมถงองคกรภาครฐและเอกชนสถาบนการเงนทงในประเทศและตางประเทศทใหการสนบสนนธรกจบรษทอยางดยงนอกจากนขอขอบคณฝายจดการผบรหารและพนกงานบรษททกคนทเปนก�าลงส�าคญรวมกนท�างานและพฒนาองคกรใหบรษทเจรญเตบโตกาวหนาอยางมนคงตลอดมา

การจดท�ารายงานการพฒนาเพอความยงยนฉบบนด�าเนนการตอเนองมาจากปกอนซงบรษทรเรมจดท�าเปนครงแรกเพอใชเปนแนวทางในการด�าเนนงานเพอการพฒนาอยางยงยนของบรษทในระยะยาวซงบรษทมความยนดทจะไดมสวนรวมในการสนบสนนการพฒนาเพอความยงยนและสนบสนนใหพนกงานทกคนลกคาสงคมและผมสวนไดเสยไดมจตส�านกและมสวนรบผดชอบรวมกนเพอให เศรษฐกจ สงคม และสงแวดลอมอนเปนทรกของเราเกดการพฒนาอยางยงยน

05

IntermsofCorporateSocialResponsibilityanddevelopment,in2016,theCompanycontinuallyputpoliciesindevelopingandeducatingknowledgeoffinanceandinvestmentthroughtheCompany’s6branches,namelyKhonKaen,ChiangMai,Phuket,Rayong,PitsanulokandUbolratchatanibranch,byperiodicallyarrangingseminarswithgovernmentalsectorandeducationalinstituteinrelationtothefundinvestmentasachoiceforsaving,aproperfinancialandinvestmentplanning.Additionally,theCompanyhasallocatedapartofitsassetsforpubliccharity,suchasregularlydonatingsubsidyandnecessitytopeople-in-need,continuallydonatedtostudentoffar-flungschools,suchasscholarship,stationary,andsportfacilities,aswellas,givenreligioussupportsbothBuddhismandIslam.

TheCompany recognisedan importanceofoperating incompliancewith thecorporategovernanceprinciple.ThiscanbeseenfromthefactthattheCompanyhasbeencertifiedasamemberofthePrivateSectorCollectiveActionCoalitionagainstCorruption(CAC)bytheCACCommittee.TheCompany’sdirectorsandexecutivealsoattendedallrequiredtrainingcoursesonatopicrelatedtotheCorporateGovernanceissuesarrangedbytheThaiInstituteofDirectorsAssociation(IOD).Onanemployeepart,theCompanyhasprovidedtrainingonprincipleandpracticesofthegoodcorporategovernancetotheemployeesregularly.Additionally,in2016theCompanybroughttheanti-corruptionpoliciestobeincludedinakeyfactorofeachworkingstepoftheCompanyinparalleltoadevelopmentofitsoperationalsystemstobeinlinewithinternationalpractice.

FortheYear2016,therewere5directorsretiredbyrotationasfollows:Mr.SadawutTaechaubol,Mr.PitsanuVichitcholchai,Dr.NarongchaiAkrasanee,Dr.ChokchaiAksarananandDr.BoonluePrasertsopar,wherebytheabove5directorswerere-electedtobeasdirectorforanotherterm.

Finally, the Board of Directors wishes to thank our shareholders, clients, business partners,unitholdersofthefundsundermanagementoftheCompany,includingthegovernmentalandprivatesectorsaswellaslocalandforeignfinancialinstitutionsfortheirsupportandtrust.Moreover,theBoardofDirectorsalsowishestothankourManagementCommittee,executivesandalsoallemployeesfortheircriticaldevotioninbeingasakeyfactorindrivingorganisationforthestableandcontinualgrowthoftheCompany.

ThisSustainabilityDevelopmentReportisongoingfromlastyearonwhichtheCompanyinitiatedthereportforthefirsttimeinordertoidentifyoperationalframeworkasalong-termguidelinefortheCompany’sforsustainability.TheCompanyiswillingtoparticipateinpromotingsustainabledevelopment,andalsopleasedtoencouragetheCompany’semployees,customers,societyaswellasstakeholders,toacknowledgeeachownsocialresponsibilityforsustainabledevelopmenttowardourbelovedeconomics,societyandenvironment.

06

การปฏบตตามหลกสากลวาดวยความรบผดชอบตอสงคม

• สนบสนนและเคารพในเรองการปกปองสทธ มนษยชนสากลตามขอบเขตอ�านาจทเอออ�านวย• ดแลมใหธรกจเขาไปมสวนเกยวของกบการลวง ละเมดสทธมนษยชน

• ด�าเนนธรกจทเปนมตรและค�านงถงผลกระทบตอ สงแวดลอม• จดกจกรรมทสงเสรมการยกระดบความรบผด ชอบตอสงแวดลอม

• พจารณาก�าหนดและทบทวนแนวนโยบายการ ก�ากบดแลกจการของบรษทใหสอดคลองและ สนบสนนกบการสงเสรมการเคารพสทธมนษยชน สากล

• ปลกจตส�านกในการประหยดพลงงานและสงเสรม ใชกระดาษรไซเคล โดยจดกจกรรมรณรงคการ ประหยดพลงงานภายในบรษทอยางสม�าเสมอ• จดท�าโครงการลดตนทนคาใชจายดานการใช พลงงานไฟฟาภายในสถานประกอบการเพอน�า ผลประหยดคาใชพลงงานไฟฟาทเกดขนมาเปน คาใชจายในการปรบปรงและพฒนาประสทธภาพ ในการใชพลงงานในสถานประกอบการของบรษท โดยบรษทไดด�าเนนการตรวจสอบและปรบปรง สมรรถนะอปกรณไฟฟาและระบบไฟฟาของบรษท พรอมกนนไดมการเปลยนโคมไฟทใชในบรษท ใหมทงหมดโดยตดตงอปกรณโคมไฟประหยด พลงงานชนดหลอดLEDจ�านวน1,767หลอด• พฒนาแอพพลเคชนส�าหรบการซอขายและสบ เปลยนหนวยลงทนออนไลนผานโทรศพทมอถอ (MobileApplication)ทงระบบAndriodและ IOS นอกจากจะเปนการเพมชองทางในการให บรการแกลกคาของบรษทใหสะดวกรวดเรวยงขน แลวยงเปนการสนบสนนนโยบายลดการใช กระดาษและลดการใชพลงงานเชอเพลงใน การเดนทางดวย

หลกการสากล

สทธมนษยชน

สงแวดลอม

แนวทางการด�าเนนการของบรษท

07

Practice under International Principle relatedto Social Responsibilities

• Businessshouldsupportandrespectthe protectionofinternationallyproclaimedhuman rights;and• Ensurethatbusinessdoesnotengageinany humanrightabuses.

• Operatebusinesswithenvironmental- friendlyspiritwithregardtotheimpacton theenvironment;and• Undertakeinitiativestopromotegreater environmentalresponsibility.

• SpecifyandreviewtheCompany’scorporate governancepoliciestoconformwithand supporttotheprotectionofinternationally proclaimedhumanrights

• Implantedtheenergysavingspiritandsupport auseofrecyclepaperbyorganizing activitiestosupportenergysavingwithin theCompanyregularly;• Arrangedanenergysavingprojectforause ofelectricpowerwithinaplaceofbusiness andbringasavingfeeofelectricusageto beexpenditureinadjustinganddeveloping theeffectiveuseofenergywithinthe Company’splaceofbusiness.Thecompany hascontinuedtomonitorandimprovethe performanceofelectricalequipmentand powersystemtogetherwithequippedwith energysavingbulbs,asLED,of1,767units.• Developedanapplicationfortradingand switchingthefundinvestmentunitforserving onlineserviceviamobilephone,both AndriodandIOSsystem,whichwillincrease therangeofservicestothecustomersand providefasterandmoreconvenient.Also, itsupportspoliciestoreduceapaperuse andtheuseoffuelintravelling.

International Principle Implementation of the Company

Human Right

Environment

08

การตอตานการทจรตคอรรปชน

• ตอตานการทจรตคอรรปชนทกรปแบบ ไมจาย สนบนเพอผลประโยชนทางธรกจไมใหความ รวมมอหรอสนบสนนบคคลใดๆทท�าธรกจผด กฎหมายหรอเปนภยตอสงคมและความมนคง ของประเทศ

• เขารวมลงนามแสดงเจตนารมณในโครงการแนว รวมปฎบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานทจรต (PrivateSectorCollectiveActionCoalition AgainstCorruption,“CAC”)• ในป2559บรษทไดรบการรบรองเปนสมาชกและ ไดรบประกาศนยบตรรบรองฐานะเปนสมาชก CACจากคณะกรรมการCAC• ประกาศนโยบายการปองกนการหาผลประโยชน ในหนาทโดยมชอบและก�าหนดเรองการตอตาน ทจรตทกรปแบบอยางชดเจนโดยจดท�านโยบาย ไวเปนลายลกษณอกษร เพอใชเปนแนวทางการ ปฏบตทชดเจนในการด�าเนนธรกจ• จดใหมชองทางการแจงเบาะแสและขอรองเรยน ทเกยวของกบการกระท�าทไมถกตอง ฝาฝน กฎหมายและการกระท�าทจรตเพอรองเรยนไปยง คณะกรรมการของบรษทไดโดยตรง• เผยแพรนโยบายและการปฏบตตามแนวทาง ดงกลาวและชองทางการแจงเบาะแสและรองเรยน ไวอยางชดเจนในเวปไซตของบรษทใหลกคาและ ผมสวนไดเสยไดรบทราบ

หลกการสากล แนวทางการด�าเนนการของบรษท

• บรษทมการreorganizeการใชprinterในองคกร ใชbrandKonika-Minoltaทมฉลากเขยวรบรอง วาสนคามมาตรฐานเปนมตรตอสงแวดลอม รวมทงมEnergyStarทเปนมาตรฐานการประหยด พลงงานไฟฟาตามมาตรฐานEPAและลดมลภาวะ ทางอากาศรวมถงยงไดรบการรบรองจากBlue AngelMarkรางวลเกยวกบมาตรฐานสงแวดลอม จากประเทศเยอรมน

09

• Promoteananti-corruption,inanyform, andnobriberyforbusinessinterestsand notcooperateorsupportanypartyto infringeinengaginganyillegalactivities ornational-securitythreatenactivities

• Reorganizedaprinterusagewithinorganization byusingbrandKonika-Minoltawithgreenlabel whichcertifiedthattheproductshavean environmentfriendlystandardandhavethe EnergyStar,whichrepresentedthattheproduct hasanelectricsavingstandardinaccordance withtheEPAstandardandreducespollution. Also,theproductshavecertifiedbyaward fromBlueAngleMarkPrice,anenvironmental standardfromGerman.

• Signedtodeclareitsideologytosupportthe projectofPrivateSectorCollectiveAction CoalitionagainstCorruption(CAC)• Announceditsideologyandfinallybeen certifiedasamemberofPrivateSector CollectiveActionCoalitionagainstCorruption (CAC)bytheBoardofCACatthebeginning oftheyear2015• Declaredpoliciesforprotectionoftaking benefitsfromanywrongfulacts;andadopted apolicyofanti-corruption,inanyform,by clearlyreflectinginawrittenpolicyofthe Companytobeaclearguidelineonbusiness operations.• Providedachannelforraisingconcerns andcomplaintsrelatingtoincorrectactions violatingthelawandcommittingfraudin ordertoallowadirectcomplainttothe boardofdirectors.• Publicizedthepoliciesandpracticalguideline andpromotetheraisingconcernand complaint channel on the Company’s websiteclearlytoletthecustomersand stakeholdersnoted.

International Principle Implementation of the Company

Anti-Corruption

10

• จดใหมมาตรการใหความคมครองแกผแจงเบาะแส (Whistleblower)• ถายทอดแนวนโยบายและการปฏบตใหพนกงาน ในองคกรไดรบทราบ โดยน�าไปบรรจอยในหลกสตร การอบรมพนกงานประจ�าป• จดสงพนกงานเขารวมการอบรมหลกสตรทเกยวของ กบการปองกนการทจรตคอรรปชนทจดโดยสถาบน ตางๆเพอศกษาทบทวนและพฒนาการเปดเผย ขอมล

หลกการสากล แนวทางการด�าเนนการของบรษท

• ก�าหนดนโยบายในการปฏบตเกยวกบการไมละเมด ทรพยสนทางปญญาหรอลขสทธโดยบรษทก�าหนด ใหกรรมการผบรหารและพนกงานของบรษท จะตองใชซอฟแวรลขสทธททางบรษทจดเตรยม ใหเทานน• ก�าหนดนโยบายการใชงานระบบเทคโนโลย สารสนเทศของบรษทและมตรวจสอบการใชระบบ โปรแกรมซอฟแวรในการท�างานของพนกงาน เพอปองกนการใชซอฟตแวร ทละเมดลขสทธ หรอทไมเกยวของกบการท�างาน

ทรพยสนทางปญญา

• เคารพและสงเสรมสทธในทรพยสนทางปญญา สากลตามขอบเขตอ�านาจทเอออ�านวย• ตรวจตราดแลใหการด�าเนนธรกจเปนไปโดยไม ละเมดสทธในทรพยสนทางปญญา

11

• Providedaprotectiontothewhistleblower whogiveinformation• Transferredpoliciesandpracticestoemployee withinorganisationbyincludingthesame intotheannualstafftrainingcourse.• SendtheCompany’sstaffstoattendthe trainingprogramrelatedtotheprevention ofcorruptionorganizedbytheinstitutesfor study,revisionanddisclosuredevelopment.

International Principle Implementation of the Company

Intellectual Property

• Businessshouldsupportandrespectthe protectionofinternationallyproclaimed intellectualpropertyrights;and• Monitorandensurethatbusinessdoesnot engageinanyintellectualpropertyright abuses.

• Statedanoperationalpolicyinrelationto non-infringementofintellectualproperty rightsandrequiredthedirectors,executives andemployeestouselicensingsoftware providedbytheCompanysolely.• Statedanoperationalpolicyinusing informationtechnologysystemandmonitored auseoftheCompany’ssoftwarebyeach employeetoprotectapiracyofsoftwareor nonwork-relatedactivities.

12

ขอมลบรษท

ขอมล บรษทหลกทรพยจดการกองทน เอมเอฟซ จ�ากด (มหาชน) บรษทหลกทรพยจดการกองทน เอมเอฟซ จ�ากด(มหาชน) ประกอบธรกจหลกประเภทจดการกองทนตามพระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพยพ.ศ.2535กฎหมายและระเบยบขอบงคบอนทเกยวของ

ทะเบยนเลขท : 0107536001371 ทตงส�ำนกงำนใหญ : ชนจและชน21-23อาคารคอลมนทาวเวอรเลขท199 ถนนรชดาภเษกแขวงคลองเตยเขตคลองเตยกรงเทพมหานคร 10110ประเทศไทย MFCCallCenter : (662)649-2000 หมำยเลขโทรสำร : (662)649-2100,(662)649-2111 เวบไซต : www.mfcfund.com หนวยงำนนกลงทนสมพนธตดตอ : โทร.(662)649-2130-33 หรออเมลCompany_Secretary@mfcfund.com

บรษทหลกทรพยจดการกองทน เอมเอฟซ จ�ากด (มหาชน) เปนบรษทจดการกองทนแหงแรกของประเทศจดทะเบยนประกอบธรกจเมอวนท14มนาคม2518ภายใตชอเมอจดทะเบยนแรกเรมวา“บรษทกองทนรวมจ�ากด” โดยมวตถประสงคในการจดตงใหเปนสถาบนการเงนทมสวนรวมในการระดมเงนออมจากประชาชนทวไปเพอพฒนาตลาดทนของประเทศทงนเปนการรวมมอระหวางรฐบาลไทยและบรรษทการเงนระหวางประเทศ(InternationalFinanceCorporation หรอIFC) และไดรบอนญาตจากกระทรวงการคลงใหประกอบธรกจหลกทรพยประเภท“กจการจดการลงทน”เมอวนท29ธนวาคม2518

ในป2536บรษทไดขอจดทะเบยนแปรสภาพเปนบรษทจดทะเบยนของตลาดหลกทรพยและไดรบความเหนชอบการจดทะเบยนดงกลาวเมอวนท12พฤศจกายน2536และบรษทไดด�าเนนการเปลยนชอบรษทกบกระทรวงพาณชยโดยเปลยนชอบรษทจากเดม“บรษทหลกทรพยกองทนรวมจ�ากด(มหาชน)”เปนชอใหม“บรษทหลกทรพยจดการกองทนเอมเอฟซจ�ากด(มหาชน)”เมอวนท9มนาคม2544ทงนเพอใหชอของบรษทสะทอนถงลกษณะการประกอบธรกจจดการกองทนทชดเจนมความโดดเดน และเปนทจดจ�าไดงายส�าหรบลกคาและนกลงทนทวไปในขณะเดยวกนบรษทไดปรบเปลยนสญลกษณ(Logo)ของบรษทใหมในโอกาสนดวย

ณวนท31ธนวาคม2559บรษทมทนจดทะเบยนทช�าระแลวจ�านวน120,998,374บาทประกอบดวยหนสามญ120,998,374หนมลคาหนทตราไวหนละ1บาทโดยผถอหนรายใหญประกอบดวยกระทรวงการคลงธนาคารออมสนและบรษทคนทรกรปโฮลดงสจ�ากด(มหาชน)ปจจบนประกอบธรกจรวม6ประเภทคอ

1.ประกอบธรกจหลกทรพยประเภท“กจการจดการลงทน” 2.เปนผจดการกองทนส�ารองเลยงชพ 3.ประกอบธรกจหลกทรพยประเภท“การจดการกองทนสวนบคคล” 4.เปนนายทะเบยนหลกทรพย 5.เปนผจดการทรสตเพอการลงทนในอสงหารมทรพย 6.เปนทรสตเพอกองทรสต

13

Company Profile:

Prof ifile of MFC Asset Management Public Company Limited: MFCAssetManagementPublicCompanyLimitedoperatesafundmanagementbusinessincorporatedundertheSecuritiesandExchangeActB.E.2535andotherrelatedlawsandregulations.

Registrationno : 0107536001371 HeadOffice : GroundFloor&21st-23rdFloor,ColumnTower,199 RatchadapisekRoad,KwaengKlongtoey,KhetKlongtoey, Bangkok10110,Thailand MFCCallCenter : (662)649-2000 Fax : (662)649-2100,(662)649-2111 Website : www.mfcfund.com InvestorRelationshipUnit : Tel.(662)649-2130-33 orviaemail:Company_Secretary@mfcfund.com

MFCAssetManagementPublicCompanyLimitedisThailand’sfirstassetmanagementcompanyregisteredon14thMarch1975.ItwasfoundedbythecooperationbetweentheThaiGovernmentandtheInternationalFinanceCorporation(IFC)underthenameof“theMutualFundCo.,Ltd.”withtheobjectiveofmobilizingsavingsfromthepublicfordevelopmentoftheThaicapitalmarket.AsecuritieslicensetomanageinvestmentfundswasgrantedbytheMinistryofFinanceon29December1975.

In1993,theCompanyfiledwiththeStockExchangeofThailandtoregisterasthelistedcompanyandobtainedtheapprovalon12November1993.In2001theCompanychangeditsnamefrom“MutualFundPublicCompanyLimited”tobe“MFCAssetManagementPublicCompanyLimited”andregisteredthenewnamewiththeMinistryofCommerceon9March2001.ThepurposeofchangingCompany’snamewastoreflectitsbusinessimageandberecognizedbythecustomersandinvestors.MeanwhiletheCompanytooksuchopportunitytochangeitslogo.

Asof31December2016,theCompany’sregisteredandpaid-upcapitalisatBaht120,998,374consistingof120,998,374ordinarysharesataparvalueofBaht1pershareanditscurrentmajorshareholdersoftheCompanyaretheMinistryofFinance,theGovernmentSavingsBank,andCountryGroupHoldingsPublicCompanyLimited.Currently,TheCompanyhaslicensedtooperate6businessescomprisingof:

1.Securitiesbusinessintypeof“assetmanagement” 2.Actingasprovidentfundmanager 3.Securitiesbusinessintypeof“privatefundmanagement” 4.Actingassecuritiesregistrar 5.Actingasmanageroftherealestateinvestmenttrusts(REITs) 6.Actingastrusteeoftrusts

14

บรษทใหความส�าคญกบการก�ากบดแลกจการทด โดยยดมนในอดมการณซงไดถอปฏบตสบเนองกนมาเปนเวลานานภายใตกรอบจรรยาบรรณทมการพฒนาใหเหมาะสมกบความเปลยนแปลงทางเศรษฐกจและสงคมโดยถอตามแนวทางปฏบตตามหลกการของการก�ากบดแลกจการทดของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยหลกความซอสตยสจรตความรบผดชอบการด�าเนนงานดวยความโปรงใสความเปนอสระการใหความเปนธรรมแกผมสวนไดเสยทกฝาย และมเจตนารมณอยางแนวแนทจะด�าเนนธรกจอยางมคณธรรม ควบคไปกบความมงมนทจะมสวนรวมรบผดชอบตอการพฒนาสงคมคณภาพชวตและสงแวดลอมใหดขนโดยมงเนนไปทการลดการใชพลงงานและใชทรพยากรอยางคมคา

นอกจากน บรษทยงมงสรางภาพลกษณทดขององคกรดวยการเปนองคกรทมความนาเชอถอและโปรงใสโดยมงเนนไปทการสงเสรมนโยบายดานการตอตานการทจรตคอรรปชนในทกรปแบบไมจายสนบนเพอผลประโยชนทางธรกจไมใหความรวมมอหรอสนบสนนบคคลใดๆทท�าธรกจผดกฎหมายหรอเปนภยตอสงคมและความมนคงของประเทศตามแนวเจตนารมณของโครงการแนวรวมปฎบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานทจรต(PrivateSectorCollectiveActionCoalitionAgainstCorruption)ทงนบรษทไดประกาศและก�าหนดนโยบายดานการตอตานทจรตคอรรปชนอยางชดเจน จนในทสดจงไดรบการรบรองใหเปนสมาชกของแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานทจรตแลวในการประชมของคณะกรรมการแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานทจรตประจ�าไตรมาสท4/2558เมอวนท22มกราคม2559ตลอดจนบรษทยงไดเขารวมกบพนธมตรเครอขายและองคกรทจดตงขนเพอประโยชนทางเศรษฐกจและสงคมตางๆ เพอรบแนวนโยบายมาปฏบตและรวมกนพฒนาระบบการท�างานและแบงปนความรอาทสมาคมบรษทจดการลงทน(AIMC)ทงนเพอมงสรางรากฐานของพฒนาการเพอความยงยนใหแกองคกรในอนาคต

15

TheCompanyrecognizesanimportanceoftheGoodCorporateGovernanceandextensivelycompliedintensivelywithideologywithinthescopeofbusinessethicwhicharealsodevelopedtobeinlinewitheconomicandsocialchangesalongwithapracticalguidelineoftheGoodCorporateGovernancePrincipleoftheStockExchangeofThailand,integrity,transparency,impartialityfairnesstoallstakeholderstogetherwithfirmsdeterminationtowardsmoralbusinesspracticesandresponsibilityforimprovementofsociety,qualityoflifeandtheenvironmentbyemphasizingonenergysavingandfullyutilizingresource.

Ontopof that, theCompanyalsoaims tocreateapositive imageof theorganizationasacredibleandtransparentorganizationbyfocusingonpoliciestopromoteananti-corruption,inanyform,andnobriberyforbusinessinterestsandnotcooperateorsupportanypartytoinfringein engaging any illegal activities or national-security threaten activities,which are inaccordancewiththespiritofunifiedpracticesofThePrivateSectorCollectiveActionCoalitionagainstCorruption.Inthisconnection,theCompanyhasclearlyannounceditsideologyandfinallybeencertifiedasamemberofPrivateSectorCollectiveActionCoalitionagainstCorruption(CAC)intheBoardMeetingofCACatQuarter4/2558onJanuary22,2559.Thecompanyalsojoinsapartnernetworkandanorganizationestablishedfortheeconomicandsocialbenefittoadoptthepolicyintopracticeandtojointlydevelopworkingsystemsandsharemember’sknowledge,suchastheAssociationofInvestmentManagementCompanies(AIMC),inordertocreateafoundationforsustainabledevelopmentoftheorganizationinthefuture.

16

กองทนรวมทลงทนในตำงประเทศ 24กองทน

มลคาทรพยสนสทธรวม9,715ลานบาท

กองทนรวมพเศษจ�านวน1กองทน

มลคาทรพยสนสทธรวม899ลานบาท

กองทนรวม 113 กองทน มลคาทรพยสนสทธรวม 238,816 ลานบาท

ขอมลส�าคญเกยวกบการด�าเนนงานของบรษท

ณวนท31ธนวาคม2559บรษทม:

•สนทรพยรวม1,616.84ลานบาท •รายไดรวม918.08ลานบาท •ก�าไรสทธ187.53ลานบาทหรอ1.55บาทตอหน •ทนจดทะเบยนทช�าระแลวจ�านวน120,998,374บาทประกอบดวยหนสามญ120,998,374หนมลคาหนท ตรา(parvalue)ไวหนละ1บาท •กองทนภายใตการบรหารจดการรวมทงสน243กองทนมลคาทรพยสนสทธรวม425,145ลานบาท

หมำยเหต: มลคาทรพยสนสทธของบรษทขางตนยงมไดรวมกองทรสตเพอกจการเงนรวมลงทนซงบรษทเปน ทรสตอกจ�านวน1กองทรสตมลคาทรพยสนสทธ503.34ลานบาท

243 กองทนภายใตการบรหารจดการ

กองทนส�ำรองเลยงชพจ�านวน39กองทน

มลคาทรพยสนสทธรวม154,287ลานบาทโดยมนายจางจ�านวน759รายและสมาชกกองทนจ�านวน402,733ราย

กองทนสวนบคคลจ�านวน91กองทน

มลคาทรพยสนสทธรวม32,042ลานบาท

กองทนรวมตำงประเทศจ�านวน1กองทน

มลคาทรพยสนสทธรวม87ลานบาท

กองทนรวมวำยภกษหนงจ�านวน1กองทน

มลคาทรพยสนสทธรวม164,459ลานบาท

กองทนรวมในประเทศ74กองทน

มลคาทรพยสนสทธรวม45,091ลานบาท

กองทนรวมอสงหำรมทรพยจ�านวน12กองทน

(รวมทรสตเพอการลงทนในอสงหารมทรพย

ซงบรษทเปนผจดการทรสต) มลคาทรพยสนสทธรวม18,565ลานบาท

17

1 country fund withnetassetvalueof

Baht87million

Vayupak1 Fund with netassetvalueof

Baht164,459million

Summary of Company’s performance

Asof31stDecember2016,theCompanyhas:

•ThetotalassetsisBaht1,616.84million. •ThetotalrevenueisatBaht918.08million. •ThenetprofitisBaht187.53millionorBaht1.55pershare. •TheCompany’sregisteredandpaid-upcapitalisatBaht120,998,374consistingof120,998,374 ordinarysharesataparvalueofBaht1pershare. • Thefundsundermanagementmanaged243fundswithtotalnetassetvalueofBaht425,145million.

Remark: ThetotalnetassetvalueoftheCompanyasreferredabovedoesnotincludeanother 1privateequitytrustundertrusteeshipoftheCompanywiththenetassetvalueof Baht503.34million.

243 Funds under Management

24 foreign investment funds withnetassetvalueofBaht9,715million

1 special funds withnetassetvalueof

Baht899million

39 provident funds withnetassetvalueofbaht154,287millionfor759employersand402,733fundmembers

91 private funds withnetassetvalueofbaht32,042million

113 mutual funds total net asset value of Baht 238,816 million

74 Domestic Investment funds withnetassetvalueof

Baht45,091million

12 property funds (includingtherealestateinvestmenttrusts

whichtheCompanyactsastrustmanager) withnetassetvalueofBaht18,565million

18

การด�าเนนการทเกยวของกบการพฒนาอยางยงยน

บรษทด�าเนนธรกจโดยยดมนในความรบผดชอบตอผมสวนเกยวของทกฝายเพอประโยชนรวมกนอยางยงยนโดยผานการทบทวนนโยบายการก�ากบดแลกจการทดอยางสม�าเสมอทกปเพอใหเปนปจจบนสอดคลองกบการพฒนาอยางยงยนของบรษทโดยรวมกบผมสวนไดเสยทกฝายครอบคลมในประเดนตางๆโดยมงเนนไปทการสรางจตส�านกทดเกยวกบความรบผดชอบตอเศรษฐกจสงคมและสงแวดลอม

นอกจากนบรษทยงไดสงเสรมความร ความเขาใจ เพอถายทอดและปลกฝงจตส�านกดานความรบผดชอบตอเศรษฐกจสงคมและสงแวดลอมดงกลาวอยางเปนรปธรรมผานการก�าหนดนโยบายทเกยวของในแตละประเดนการบรรจในหลกสตรการอบรมพนกงานประจ�าปการจดกจกรรมเพอปลกฝงจตส�านกความรบผดชอบทงน เพอน�าไปสการขบเคลอนองคกรไปในทศทางเดยวกนในการเปนองคกรทพฒนาอยางยงยนตอไป ซงนโยบายทส�าคญมดงน

สงเสรมคณภาพของสงคมดานตางๆรวมกบชมชนทองถน โดยเฉพาะอยางยงการเพมโอกาสในการศกษาและพฒนาศกยภาพของเยาวชน

ดแลและปฏบตตอคคาและพนกงานอยางเปนธรรม

พฒนาความรความสามารถของบคคลากรในองคกร

ดแลสขภาพอนามย ความปลอดภยและสวสดการของพนกงาน

งานดานสาธารณประโยชน

ด�าเนนธรกจทเปนมตรและค�านงถงผลกระทบตอสงแวดลอม

ด�าเนนนโยบายอนรกษและสงเสรมการใชทรพยากรอยางค มคามประสทธภาพและการน�าทรพยากร

กลบมาใชใหม

สรางจตส�านกและวฒนธรรมองคกร

ในการดแลรกษาสงแวดลอม

เศรษฐกจ สงคม สงแวดลอม

ด�าเนนธรกจตามหลกธรรมาภบาลทดและ ใหมระบบงานทมการควบคมภายในทด เป นไปตามกฎหมายท

เกยวของ

ยดลกคาเปนศนยกลางและตอบสนองเพอใหตรงตามความตองการของลกคา

มความรบผดชอบตอผ บรโภคโดยปฏบตตามมาตรฐานการปฏบตงานในการตดตอและใหบรการแกลกคา

การใหความรดานการลงทนทถกตองแกสาธารณชน

การบรหารความเสยงอยางมประสทธภาพ

สงเสรมภาพลกษณความนาเชอถอขององคกรดวยการเปนองคการทโปรงใสปลอดจากการทจรตคอรรปชน

ปลกฝงจตส�านกในการตอตานการทจรตคอรรปชนอยางเปนรปธรรมและตอเนอง

19

Operations related to Sustainability Development

The Company operates by adhering to the responsibilities of all stakeholders for a mutuallysustainablebenefit.TheCompanyhasregularlyrevieweditsgoodcorporategovernancepolicyonyearlybasisinorderthatthepolicywillbeuptodate,complywithsustainabledevelopmentoftheCompanybycoordinatingwithallstakeholdersandcovervariousissues,byfocusingoncreatingawarenessoftheeconomic,socialandenvironmentalresponsibility.

Moreover, as a concrete evidence, the Company also promotes knowledge in order totransfer and cultivate awareness of economic, social and environmental responsibility throughreflecting these issues in theCompany’spolicies, including those in theannual staff trainingarranging,activitiestoinstillresponsibilityinordertodrivethewholeorganizationinthesamedirectionforbeingasthesustainablydevelopedorganisationfurther.Theimportantpoliciesareasfollows:

Operatebusinessaccordingtothegoodcorporategovernanceprincipleandwithgoodinternalcontrolsysteminaccorancewith

relevantlaws.

Adherencetoa“CustomerCentricity”philosophyandeffectivecustomer

responsiveness.

Be responsible to consumers bycompliancewith thestandardpracticeforcontactingandserving

thecustomers.

Sharingofproperfinancialknowledgewiththegeneralpublic.

Efficientriskmanagement.

Promotetheimageandcredibilityoftheorganizationthatistransparent

andfreeofcorruption.

Createtheconsciousofanti-corruptionthrough concrete evidence

consecutively.

Promotethesocialaspectstogetherwithlocalcommunities,particularly,theincreaseintheeducationand

developmentofyouth.

Careandtreatcounterpartiesandemployeeswithfairness.

Employeedevelopment.

Promote of occupational healthsafetyandwelfareofemployees.

CommunityandSocialDevelopment.

Environmentally-friendlybusinessoperations.

Promote policies in conservation,cost-effectivenessandreuseof

resources.

Buildingonawarenessandcorporatecultureinenvironmentalprotection.

Economy Society Environment

20

โดยในการด�าเนนการดงกลาว คณะกรรมการบรษทไดก�าหนดใหคณะกรรมการดานการก�ากบดแลกจการทดมหนาทในการด�าเนนการพจารณาและทบทวนแนวนโยบายทเกยวของอยางสม�าเสมอเปนประจ�าทกปตลอดจนปรบปรงคมอการปฏบตงานและคมอจรยธรรมทใชในการปฏบตงาน ใหขอเสนอแนะและตดตามการด�าเนนงานตามแผนงานดานก�ากบดแลเพอการพฒนาอยางยงยนขององคกร

นโยบายสงเสรมดานการพฒนาอยางยงยน

1. การควบคมภายใน บรษทไดมการก�าหนดและพฒนาระบบการควบคมภายในตามมาตรฐานสากลอยางมประสทธภาพและประสทธผลทงดานสภาพแวดลอมภายใน การประเมนความเสยง ระบบสารสนเทศและการสอสาร และการตดตามประเมนผลอยางตอเนอง โดยมการจดโครงสรางองคกรทเหมาะสมกบแผนธรกจ แบงแยกหนาทความรบผดชอบทชดเจนมการบรหารความเสยงอยางเปนระบบมการก�าหนดจรรยาบรรณเปนลายลกษณอกษร มระบบการก�ากบดแลทด จดท�าระเบยบแนวปฏบต มคมออ�านาจด�าเนนการทเหมาะสมกบธรกจ มระบบคอมพวเตอรทพฒนามประสทธภาพและทนสมยมการประเมนการควบคมภายในดวยตนเองของหนวยงานตางๆและปรบปรงใหสอดคลองกบสภาพแวดลอมของธรกจทเปลยนไปอยางตอเนอง

2. การตรวจสอบภายใน การตรวจสอบภายในเปนการปฏบตงานดวยความเปนอสระในการท�าหนาทตรวจสอบและประเมนผลการด�าเนนกจกรรมตางๆภายในองคกร โดยมวตถประสงคเพอใหผปฏบตงานทกระดบขององคกรปฏบตหนาทของตนเองไดอยางถกตองและมประสทธภาพ และสนบสนนใหมการควบคมภายในอยางมประสทธผลภายใตคาใชจายทเหมาะสมซงเนนนโยบายตรวจสอบอยางสรางสรรคในเชงปองกนตามมาตรฐานสากลและพฒนาการตรวจสอบใหทนสมยและสอดคลองกบสภาพธรกจทมการเปลยนแปลงอย

3. การใชขอมลภายใน บรษทก�าหนดนโยบายการก�ากบดแลกจการเกยวกบการใชขอมลภายในไวในอ�านาจด�าเนนการของบรษทโดยมการพจารณาทบทวนคมอการปฏบตงานและจรรยาบรรณการท�างานโดยไดเพมเตมเกยวกบนโยบายการปองกนความขดแยงทางผลประโยชนและการใชขอมลภายในส�าหรบผจดการกองทนและผปฏบตงานตามเกณฑทส�านกงาน ก.ล.ต. ก�าหนดพรอมทงเผยแพรให พนกงาน ผบรหาร และกรรมการทราบพรอมทงยงมบทลงโทษชดเจนกรณทผบรหารหรอพนกงานน�าขอมลภายในของบรษท ไปเปดเผยตอสาธารณะหรอน�าไปใชประโยชนสวนตนนอกจากนยงหามซอขายหลกทรพยของบรษทในชวงเวลาทก�าหนด(BlackoutPeriod)ซงนอกจากจะรกษาสทธของผถอหนแลวยงเปนการปองกนความขดแยงของผลประโยชนอกทางหนงดวย

21

The Board of Directors has assigned the CorporateGovernanceCommittees to regularlyreviewandadjusttherelevantpolicieseveryyearandupdatecodeofconductandcode ofethics,aswellas,torecommendandmonitortheimplementationofthecorporategovernanceworkingplanforthesustainabilitydevelopmentoftheorganization.

Sustainability Development Supported Policy

1. Internal Control TheCompanyhasstipulatedanddevelopeditsinternalcontrolsystemtobeefficientandeffectiveaccordingtotheinternationalstandardinvariousaspects,includinginternalenvironment,riskassessment,informationandcommunicationsystemandcontinuallymonitoringofassessment.Forthispurpose,theCompanyhasorganizeditsstructuretobesuitableforitsbusinessplansandseparateddutiesandresponsibilitiesofeachorganizationclearlytogetherwithhavingsystematicriskmanagementsystem.AlsotheCompanyhasestablishawrittenbusinessethics,GoodCorporateGovernancesystem,thecodeofconduct,amanualforsuitableoperatingauthorityforbusinessoperation,anefficientandmoderncomputersystems,aself-assessmentofinternalcontrolforeachunitwhicharedevelopedtocomplywithgradualalternationofbusinesscondition.

2. Internal Audit InternalAuditisanindependentoperationwhichhasadutyoninvestigationandassessmentallactivitieswithintheorganization.Thepurposeofinternalauditistoensurethatalloperatorsineachlevelperformstheirdutiesefficientlyandtoencourageaneffectiveinternalauditwithanappropriateexpensesbyemphasizingonacreativeinspectionofprotectivepolicypursuanttointernationalstandard,anddevelopmentofinvestigationprocesstobemodernandcomplywithagradualalterationofbusinesscondition.

3. Use of Inside Information TheCompanyspecifiesitscorporategovernancepolicyregardingtheuseofinsideinformationtobeunderonlytheauthorityoftheCompany.ThecompanyhasreviewedcodeofconductandcodeofethicbyaddingmorepoliciesonpreventingconflictofinterestandtheuseofinsiderinformationforfundmanagersandoperatorsinaccordancewiththeSEC’snotificationsaswellaspublicizingthesametoitsemployees,executivesanddirectors.TheCompanyalsosetaclearpenaltyincaseofexecutivesoremployees’disclosureofinsideinformationtowardthepublicorfortheirpersonaluse.Inaddition,theCompanyalsoprohibitssecuritiestradingduringtheblackoutperiodnotonlytoprotectshareholder’srightsbutalsotopreventtheconflictofinterests.

22

การมสวนรวมของผมสวนไดเสย

บรษทใหความส�าคญโดยระบแนวทางการปฏบตตอผมสวนไดเสยไวเปนลายลกษณอกษรทชดเจนในจรรยาบรรณการด�าเนนธรกจของบรษท จรรยาบรรณพนกงาน และรายงานประจ�าปของบรษท โดยบรษทไดแบงกลมผมสวนไดเสยออกเปน8กลมไดแกผถอหนลกคาคคาและคสญญาทางธรกจเจาหนพนกงานคแขงหนวยงานของรฐสงคมและสงแวดลอมและไดก�าหนดสทธและความเทาเทยมกนของผถอหนและผมสวนไดเสยกลมตางโดยพจารณาตามความเกยวของในกระบวนการด�าเนนธรกจของบรษท

บรษทไดจดใหมชองทางเพอการสอสารกบผมสวนไดเสยกลมตางๆ และเพอใหไดรบความคดเหนและขอรองเรยนตางๆ เพอไปแกไขปรบปรงการด�าเนนการของบรษท โดยจดท�าเปนเอกสารเผยแพรและผานทางสอตางๆอาท:ขาวสารผานระบบของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย/รายงานประจ�าป/จดหมายขาวรายไตรมาส/การจดสมมนาและชองทางดงน

เวบไซต : www.mfcfund.com MFCCallCenter : (662)6492000 หนวยงำนนกลงทนสมพนธ: (662)6492130-33 หรอCompany_Secretary@mfcfund.com

สรปสาระส�าคญเกยวกบการมสวนรวมของ ผมสวนไดเสยกลมตางๆ

•ประชมใหญสามญ/วสามญผถอหน• เขาพบและใหขอมลแกผถอหนและ นกลงทน•ใหขอมลผานทางเวปไซต• ตดตอผานชองทางการแจงเบาะแส เพอรองเรยนไปยงคณะกรรมการได โดยตรง

•หนวยงานลกคาสมพนธ•ผานกจกรรมลกคาสมพนธ•จดสมมนาสงเสรมความร• ใหขอมลผลตภณฑผานบธสงเสรม การขาย•บทวเคราะห/จดหมายขาวผานทาง เวปไซต• ตดตอผานชองทางการแจงเบาะแสเพอ รองเรยนไปยงคณะกรรมการไดโดยตรง

• ด�าเนนธรกจตามหลกธรรมาภบาลทด และใหมระบบงานทมการควบคม ภายในทมประสทธภาพเปนไปตาม กฎหมายทเกยวของ•รายงานขอมลทางการเงนและขอมล ทวไปอยางถกตองครบถวนทนเวลา โปรงใสและเปนไปตามเกณฑของ ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยและ ส�านกงานคณะกรรมการก�ากบหลก ทรพยและตลาดหลกทรพย

•ใหความส�าคญในการใหบรการและม ความรบผดชอบตอลกคาทกรายอยาง เทาเทยมกน• มความรบผดชอบตอผบรโภคโดยปฏบต ตามมาตรฐานการปฏบตงานในการ ตดตอและใหบรการแกลกคา

กลมผมสวนไดเสย กระบวนการมสวนรวม แนวปฏบตทด�าเนนการ

ผถอหน

ลกคา

23

The Participation of Stakeholders

ThecompanyfocusesonclearlyidentifyingpracticalguidancetostakeholdersinwrittenintheCompany’sbusinesscodeofconduct,theemployees’codeofconduct,andtheCompany’sannualreport.TheCompanyhasdividedstakeholdersinto8groupsnamely;shareholders,customers,partnersandcounterparties,creditors,employees,competitors,governmentalagencies,societyandenvironment.TheCompanyhasidentifiedtherightsandequitabilityofshareholdersandotherstakeholdersbasedonrelevantbusinessprocessesoftheCompany.

ThecompanyhasprovidedachannelforcommunicationwiththestakeholdersinordertoobtaincommentandcomplaintforimprovingtheCompany’soperation.TheCompanyhaspreparedpublicationdocumentsandothermediai.e,SET’ssystem,annualreport,quarterlynewsletter,seminar,andthefollowingschannel:

Website : www.mfcfund.com MFCCallCenter : (662)6492000 InvestorRelations : (662)6492130-33 orCompany_Secretary@mfcfund.com

Summary of stakeholders’ participation

•Attendthegeneralmeetingof shareholders/extraordinary generalmeetingofshareholders.•Meetandprovideinformationto shareholdersandinvestors.•Provideinformationviathewebsite.•Contactthroughwhistle-blowing forfillingcomplaintdirectlytothe BoardofDirectors.

•Customerrelations.• Customerrelationshipactivities.•Arrangeeducatedseminars.• Provide product information throughpromotionalbooth.• Review/newsletterviawebsite.• Contact through whistle-blowing for fillingcomplaint directly to theBoardofDirectors.

• Tooperatebusinessaccordingto thegoodcorporategovernance principleandwithaneffective internalcontrolsysteminaccordance withrelevantlaws.•Reportingfinancialandgeneral informationinanaccurate, complete,timelyandtransparent basisandinlinewithregulations assetforthbyStockExchangeof ThailandandtheOfficeofSecurities andExchangeCommission.

•Toemphasizeanequitableand responsibleservicetoallofits customers.• Toberesponsibletotheconsumers bycomplyingwithoperation standardincommunicationand providingservicestothecustomers.

Group of stakeholders Participation procedures Regulations

Shareholders

Customers

24

•พบปะคคา• ก�าหนดหลกเกณฑในการคดเลอกคคา และกจการทเกยวของกบการประกอบ ธรกจอยางเปนธรรม•ตดตอผานชองทางการแจงเบาะแส เพอรองเรยนไปยงคณะกรรมการได โดยตรง

•จดการลงทนดวยความซอสตยระมด ระวงเยยงผประกอบวชาชพรกษา ความลบของลกคาและดแลไมใหผหนง ผใดน�าความลบของลกคาไปหาผล ประโยชนสวนตนหรอเพอผอน•มหนวยงานทท�าหนาทรบขอรองเรยน ของลกคา

•ประกอบกจการดวยความเปนธรรม โดยปฏบตตอค คาและกจการท เกยวของกบการประกอบธรกจอยาง เปนธรรม• ก�าหนดหลกเกณฑในการคดเลอกคคา หรอจดซอจดจางโดยก�าหนดนโยบาย และระเบยบปฏบตในการจดซอจดจาง ทเปนลายลกษณอกษรงายตอการเขาใจ และเปนไปในแนวทางเดยวกน และ เคารพสทธในทรพยสนโดยมการ ตรวจสอบอยางเหมาะสมเพอใหแนใจ วาบรษทด�าเนนกจการโดยไดรบอนญาต อยางถกกฎหมายในการใชทรพยสน ตางๆ•จดท�าเอกสารสญญาในรปแบบท เหมาะสมและเปนมาตรฐานเดยวกน• ปฏบตตามเงอนไขสญญาจรรยาบรรณ บรษท และค�ามนทใหไวกบคธรกจ และไดปฏบตตามขอตกลงทางกฎหมาย รวมถงเงอนไขการใชเงนการช�าระคน และขอตกลงและหนาททพงมอนๆ ตอคคาและคสญญาอยางเครงครด•มนโยบายรกษาความลบของคคา และคสญญาในการด�าเนนธรกจอยาง เปนธรรมและอสระไมด�าเนนธรกจ โดยมชอบระหวางคคาและคสญญา ไมตดสนบนหรอจดหาสงของใหผอน โดยหวงผลประโยชนทางธรกจ

คคา และ คสญญาทางธรกจ

กลมผมสวนไดเสย กระบวนการมสวนรวม แนวปฏบตทด�าเนนการ

25

•Tomanageanyinvestmentwith integrityandduecareasa professionalbusinessoperator.• Toprotectcustomers’confidential informationandpreventtheabuse ofcustomers’confidential informationorseekingbenefitsof oneselforotherpersons.• Toorganizeaspecialunitforreceiving customer’scomplaints.

•Toengageitsbusinesswiththe fairness,indoingsotheCompany treatsitspartnersandcounterparties fairly.• Settingtheruleontheselectionof partnerandprocurement,inthis regard,theCompanyfixedthe policyandruleofprocurementin writtenwhicheasesunderstanding andisinthesamepractice. Additionally,theCompanyalso respectstherightovertheasset byhavingaproperexamination whichistoensurethattheCompany engagesitsbusinesswithhaving thelegallygranttousetheasset.• Preparingagreementstobeinthe samestandardandproperform.• Strictlycomplyingwithallcontractual conditions,businessethics, commitmentsgivingtobusiness partners,legalagreements, includingconditionsofpayment, repayment,andotherconditions topartnersandcounterparties.•Havingthepolicyofkeepingthe confidentialityofpartnersand counterparties.TheCompany engagesitsbusinessbasedupon thefairnessandindependence andabstentionfromanybribery orofferinganyincentivetoany personforitsbusinessbenefit.

Partners and Counterparties •Meetwithpartners.• Settingtheruleontheselection ofpartnersandanyrelatedto itsbusinessfairly.• Contactthroughwhistle-blowing forfillingcomplaintdirectlytothe BoardofDirectors.

Group of stakeholders Participation procedures Regulations

26

•ปฏบตตอเจาหนอยางเสมอภาคและ เปนธรรม•ตดตอผานชองทางการแจงเบาะแส เพอรองเรยนไปยงคณะกรรมการได โดยตรง

•ปฐมนเทศพนกงาน•อบรมประจ�าป•คณะกรรมการสวสดการพนกงาน•คณะกรรมการกองทนส�ารองเลยงชพ•คณะกรรมการความปลอดภยอาชว อนามยและสภาวะแวดลอมในทท�างาน•ส�ารวจความคดเหน•ตดตอผานชองทางการแจงเบาะแส เพอรองเรยนไปยงคณะกรรมการได โดยตรง

• ปฏบตตามเงอนไขสญญาจรรยาบรรณ บรษทและค�ามนทใหไวกบคธรกจ และไดปฏบตตามขอตกลงทางกฎหมาย รวมถงทงในเรองการช�าระคนเงนตน ดอกเบยคาธรรมเนยมการด�ารงอตรา สวนทางการเงนและขอตกลงและ เงอนไขอนๆตอเจาหนอยางเครงครด

•ก�าหนดวธการและเงอนไขการจางงาน ทเปนธรรมและเทาเทยมกน•ใหความมนคงและกาวหนาในการ ท�างานรวมถงการจดใหมการฝกอบรม การใหความรและพฒนาพนกงาน•ใหผลตอบแทนและจดสวสดการท เหมาะสมจงใจและทดเทยมกบบรษท ทอยในธรกจเดยวกนและสถาบนการ เงนทวไป• มหลกเกณฑและวธการแตงตงโยกยาย หรอเลอนต�าแหนงพนกงานดวยความ สจรตและเปนธรรมโดยพจารณาจาก ความรความสามารถและความ เหมาะสม•จดใหมสภาพแวดลอมและสขอนามย ทดในการสถานทท�างานใหมความ ปลอดภยตอชวตและทรพยสนทงของ พนกงานและของบรษทพรอมทงไดจด ใหมการอบรมอยางสม�าเสมอแกผ บรหารและพนกงานเพอตระหนกถง นโยบายและแนวปฏบตเกยวกบ ความปลอดภยและสขอนามยใน สถานทท�างานเพอใหสามารถปฏบต ตามไดอยางมประสทธภาพ• สรางความสมพนธทดกบพนกงาน รวมถงเคารพตอความเปนปจเจกชน และศกดศรของบคคล•เผยแพรแนวปฏบตของการก�ากบดแล กจการทดและขอพงปฏบตทางจรยธรรม แกพนกงานทกคนโดยสม�าเสมอ• ควบคมดแลใหพนกงานปฏบตตามกฎ ระเบยบและแนวปฏบตการก�ากบดแล กจการทดดงกลาวขางตน

เจาหน

พนกงาน

กลมผมสวนไดเสย กระบวนการมสวนรวม แนวปฏบตทด�าเนนการ

27

•Tocomplywithalltermsof agreements,ethicandcommitment giventothecounterpartiesincluding toprinciplerepayment,interest,fee andthemaintenanceoffinancial ratioandothertermsandcondition giventothecreditor.

•Establishafairnessandequitable standardandconditionfor recruitment.•Providestabilityandcareerpath, includingtrainingcourses,learning opportunitiesandpersonal developmentforemployees.•Givesuitableandmotivational remunerationsandwelfarewhich shallbecomparabletothecompanies eitherinthesamebusinessorof generalfinancialinstitutes;•Establishproceduresregarding appointments,re-allocation,or promotionsofeachemployeein goodfaithandfairnessbasedon knowledge,abilityandsuitability.• Provideaproperworkingenvironment andwellsanitationintheworkplace tobesafeforlifeandproperties ofemployeesandtheCompany. Furthermore,inordertorecognize thepolicyandguidelineofsafety andsanitationofworkplace,the Companyregularlyheldtherelating trainingcoursefortheemployees and the executives to comply efficiently.•Developgoodrelationswith employeeswithregardtoemployee’s individualityandhumandignity.•Publicizeagoodcorporate governancepracticetoall employeesregularly.•Monitorallemployeestocomply withrules,regulationsandguideline ofgoodcorporategovernance practiceasreferredabove.

Creditors

Employees

• Totreatwiththecreditorsequally andfairly.• Contactthroughwhistle-blowing forfillingcomplaintdirectlytothe BoardofDirectors.

•Employeeorientation.•AnnualTraining.•EmployeeWelfareCommittee•ProvidentFundCommittee•CommitteeofOccupational, SafetyandWorkEnvironmentin theWorkplace•Polling.• Contactthroughwhistle-blowing forfillingcomplaintdirectlytothe BoardofDirectors.

Group of stakeholders Participation procedures Regulations

28

กลมผมสวนไดเสย กระบวนการมสวนรวม แนวปฏบตทด�าเนนการ• สรางเงอนไขในการแขงขนทเปนธรรม รวมกน•ตดตอผานชองทางการแจงเบาะแส เพอรองเรยนไปยงคณะกรรมการได โดยตรง

•ตดตอผานชองทางการแจงเบาะแส เพอรองเรยนไปยงคณะกรรมการได โดยตรง

•ใหความรทางการเงน•เผยแพรความรดานการลงทน• โครงการลดคาใชจายดานพลงงานไฟฟา•เปลยนอปกรณส�านกงานบางอยาง เชน เครองปรนเตอรซงใชอยใน ทกหนวยงาน ใหเปนชนดประหยด พลงงานและมเทคโนโลยทเปนมตร กบสงแวดลอมและยงชวยประหยด คาใชจายขององคกร

• ไมแสวงหาขอมลทเปนความลบของค แขงดวยวธการทไมสจรตผดกฎหมาย• ไมท�าลายชอเสยงของคแขงดวยการ กลาวรายหรอกระท�าการใดๆโดย ปราศจากความจรงและไมเปนธรรม

• ปฏบตตามกฎระเบยบและขอก�าหนด ของหนวยงานภาครฐทเกยวของ เชนกระทรวงการคลงธนาคาร แหงประเทศไทยตลาดหลกทรพย แหงประเทศไทยส�านกงานปองกน และปราบปรามการฟอกเงน และ ส�านกงานคณะกรรมการก�ากบหลก ทรพยและตลาดหลกทรพยเปนตน

•ด�าเนนธรกจอยางมคณธรรมควบค ไปกบการมสวนรวมรบผดชอบตอ สงแวดลอมและสงคม•รวมเผยแพรความรดานการเงนและ การลงทนผานสาขาบรษทตามภมภาค ตางๆ•สนบสนนกจกรรมสาธารณประโยชน แกชมชน•สงเสรมใหพนกงานมสวนรวมใน กจกรรมความรบผดชอบตอสงคม ตางๆ

คแขง

หนวยงานรฐ

สงคมและสงแวดลอม

vs

29

Group of stakeholders Participation procedures Regulations•Notacquirethecompetitor’s confidentialinformationbyfraud orillegalmeans.•Notdiscreditthecompetitor’s reputationbyslanderousactivities, orperformanyactionwithout truthandfairtreatment.

•TheCompanyisincompliance withrules,regulations,and restrictionsofrelatedgovernmental entities,suchas,theMinistry ofFinance,BankofThailand, Stock Exchange of Thailand, Anti-MoneyLaunderingoffice, andtheofficeoftheSEC.

•Conductbusinesswithintegrity, environmental responsibility and social participation.•Disseminate knowledge in investment and finance throughtheCompany’sbranches locatedineachregion.• Supportpublicbenefitactivities tothecommunity.•Encouraging employees to participateincorporatesocial responsibilityactivities.

Competitors

Governmental Agencies

Society and Environment

•Mutuallycreateconditionsfor faircompetition.• Contactthroughwhistle-blowing forfillingcomplaintdirectlytothe BoardofDirectors.

• Contactthroughwhistle-blowing forfillingcomplaintdirectlytothe BoardofDirectors.

•Financialawareness•Disseminateknowledgein investment•ReduceExpenseonElectrical EnergyProject•Changedsomeofficeutilities, suchasprinterwhichmostlyused byallunits,tobeanenergy-saving typewithenvironmentallyfriendly technologies,andalsosavesthe expenseoftheorganization.

vs

30

การก�ากบดแลกจการ

คณะกรรมการบรษทไดก�าหนดใหคณะกรรมการดานการก�ากบดแลกจการทดมการทบทวนนโยบายการก�ากบดแลกจการทดอยางสม�าเสมอทกป และใหสอดคลองกบหลกการก�ากบดแลกจการทดส�าหรบบรษทจดทะเบยนเพอครอบคลมในประเดนตางๆอาทสทธมนษยชนแรงงานสขภาพอนามยและความปลอดภยในการท�างานการรกษาความปลอดภยสงแวดลอมความขดแยงทางผลประโยชนการใชขอมลภายในการตอตานการทจรตคอรรปชนการควบคมภายในและการเปดเผยขอมลเปนตน

โครงสรางการก�ากบดแลกจการ

คณะกรรมการ คณะกรรมการบรษทประกอบดวยบคคลซงมความรความสามารถเปนทยอมรบในระดบประเทศเปนผมบทบาทส�าคญในการก�าหนดนโยบายของบรษท โดยรวมกบผบรหารระดบสงวางแผนการด�าเนนงานทงระยะสนระยะยาว ตลอดจนก�าหนดนโยบายการเงน การบรหารความเสยง และภาพรวมองคกร มบทบาทส�าคญในการก�ากบดแลตรวจสอบ และประเมนผลการด�าเนนงานของบรษท และผลการปฏบตงานของผบรหารระดบสงใหเปนไปตามแผนทวางไวอยางเปนอสระ

คณะกรรมการบรษทมจ�านวน14 คน ประกอบดวยกรรมการบรษททไมเปนผบรหารจ�านวน13 คนและกรรมการบรษททมาจากฝายบรหารจ�านวน1คนคอกรรมการผจดการโดยมกรรมการทมคณสมบตเปนอสระตามหลกเกณฑของบรษท ซงไดก�าหนดไวเปนไปตามประกาศของส�านกงานคณะกรรมการก�ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยและประกาศของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยจ�านวน5คนนอกจากนคณะกรรมการบรษทยงไดแตงตงคณะอนกรรมการชดตางๆ เพอใหผถอหนมนใจไดวาบรษทมการด�าเนนงานและกลนกรองอยางรอบคอบไดแกคณะกรรมการบรหารคณะกรรมการตรวจสอบคณะกรรมการสรรหาและก�าหนดคาตอบแทน คณะกรรมการบรหารความเสยง และคณะกรรมการดานการก�ากบดแลกจการทด เพอปฏบตหนาทเฉพาะเรองและเสนอเรองใหคณะกรรมการบรษทพจารณาหรอรบทราบ

คณะอนกรรมการ คณะกรรมการบรษทไดแตงตงคณะอนกรรมการเพอชวยก�ากบดแลกจการของบรษทดงน

• คณะกรรมกำรบรหำร ประกอบดวยกรรมการบรษทจ�านวนไมเกน5คนโดยมก�าหนดการประชมเดอนละ1ครงเพอท�าหนาทพจารณาทบทวนกลนกรองนโยบายและเรองส�าคญตางๆกอนน�าเสนอคณะกรรมการหรอด�าเนนการในเรองทไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการโดยมผชวยกรรมการผจดการอาวโสสายกลยทธองคกรท�าหนาทเปนเลขานการคณะกรรมการบรหาร

31

Corporate Governance

TheBoardofDirectorshasassignedtheCorporateGovernanceCommitteestoregularlyreviewandadjustthecorporategovernancepolicyeveryyeartoensurethattheCompanycomplieswiththegoodcorporategovernanceprinciplesforthelistedcompaniestocovervariousissuesi.e.,humanrights,labour,healthandsanitation&worksafety,security,environment,conflictofinterest,internal,insidertrading,anti-corruption,internalcontrol,anddisclosureofinformation.

Corporate Governance Structure

Board of Directors TheBoardofDirectorsconsistsofexpertsbeingacceptableinnationallevelandalsohavinganimportantroleinstipulatingtheCompany’spolicies.Indoingso,theBoardofDirectorshavetoworkcloselywiththeseniorexecutivestofixoperatingplansforbothshortandlongtermaswellasapolicyonfinance,riskmanagementandorganization’simage.Additionally,theyalsohaveasignificantroleinsupervisingandassessingperformanceoftheCompanyandoftheCompany’sseniorexecutivestoensurethateverythingisinlinewithplans,independently.

TheCompanyhas14directorscomprisingof13non-executivedirectorsand1executivedirector,asthePresident.Suchnon-executivedirectorsalsocompriseof5independentdirectorsqualifiedastheCompany’srulesandqualificationwhichisinaccordancewiththerulesetforthbytheOfficeofSEC.Additionally,inordertoensureshareholdersthattheCompanyhasperformedandscrutinizedjudiciously,theBoardofDirectorshasnominatedvarioussub-committees,includingtheExecutiveCommittee,theAuditCommittee,theNominationandRemunerationCommittee,theRiskManagementCommitteeandtheGoodCorporateGovernanceCommittee,todealwithspecialtopicsbeforesubmittingtotheBoardforconsiderationandacknowledgement.

Sub-Committees TheBoardofDirectorsappointedSub-CommitteestoassistinthesupervisionoftheCompany’sbusinesses,asfollows:-

• Executive Committee TheExecutiveCommitteecomprisesof5directors,whichusuallyholdsthemeetingonceamonth.Thisistoconsider,revise,andscrutinizethepolicyandanysignificantmatterbeforeproposingtotheBoardofDirectors.TheFirstExecutiveVicePresidentoftheCorporateStrategyDivisionshallserveastheCompanySecretaryandthesecretarytotheExecutiveCommittee.

32

• คณะกรรมกำรตรวจสอบ ประกอบดวยกรรมการจ�านวน3ทานโดยมนายอภรกษพมกลนผอ�านวยการฝายตรวจสอบกจการภายในและเทคโนโลยสารสนเทศ ในฐานะหวหนาของหนวยงานตรวจสอบภายใน ท�าหนาทเปนเลขานการคณะกรรมการตรวจสอบมก�าหนดการประชมเดอนละ1ครงหรอมากกวาเมอมความจ�าเปน

• คณะกรรมกำรสรรหำและก�ำหนดคำตอบแทน ประกอบดวยกรรมการจ�านวน3 คนทงน เพอใหการด�าเนนการพจารณาการสรรหากรรมการอสระบคลากรระดบสง รวมถงคาตอบแทนของกรรมการผบรหารและพนกงานและบคคลทกรรมการมอบหมายใหปฏบตงานเปนไปอยางถกตองโปรงใสตามหลกการก�ากบดแลกจการทดมผชวยกรรมการผจดการฝายบรหารทรพยากรบคคลท�าหนาทเปนเลขานการ

• คณะกรรมกำรบรหำรควำมเสยง ประกอบดวยกรรมการจ�านวน4คนซงไดรบการแตงตงและมอบหมายจากคณะกรรมการใหท�าหนาทดแลจดการดานการบรหารความเสยงอนเกดจากการด�าเนนธรกจของบรษท เชนความเสยงดานการลงทนการปฏบตงานการปฏบตตามกฎหมาย และกฎเกณฑทเกยวของรวมถงความเสยงดานชอเสยงของบรษทเปนตนโดยมดร.เจรญชยเลงศรวฒนผชวยกรรมการผจดการฝายบรหารความเสยงท�าหนาทเปนกรรมการและเลขานการ

• คณะกรรมกำรดำนกำรก�ำกบดแลกจกำรทด ประกอบดวยกรรมการจ�านวนไมเกน4คนท�าหนาทควบคมดแลใหบรษทด�าเนนธรกจโดยใหสอดคลองกบหลกการก�ากบดแลทดของส�านกงานก.ล.ต.และตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยเพอสรางความเชอมนใหกบนกลงทนโดยมผชวยกรรมการผจดการอาวโสสายกลยทธองคกรท�าหนาทเปนเลขานการ

33

• Audit Committee TheCommitteecomprisesof3memberswhereMr.AphirakPoomklin,theSeniorVicePresidentoftheInternalandITAuditDepartmentservesasasecretarytotheCommittee.ThemeetingoftheAuditCommitteeshallbeheldonceamonthormoreasdeemednecessary.

• Nomination and Remuneration Committee TheNominationandRemunerationCommitteecompriseof3members.ThisCommitteeshallconsiderthenominationof independentdirectors,executiveofficers includingtheremunerationofdirectors,executiveofficersandemployeesaswellasotherpersonsworkedfortheCompanyasassignedbytheBoardofDirectorsaccordingtotheGoodCorporateGovernancePrinciple.ExecutiveVicePresidentoftheHumanResourceDepartmentservesassecretarytotheCommittee.

• Risk Management Committee TheRiskManagementCommitteeconsistsof4membersappointedandauthorizedtomonitorandsupervisethemanagementofrisksarisingfromtheCompany’sbusinessoperation;suchas,investmentrisk,operationrisk,legalriskandreputationrisketc.,towhichDr.ChareonchaiLengsiriwat, Executive Vice President of Risk Management Department served as memberandsecretary.

• Good Corporate Governance Committee Thereare4members,atmaximum,inthisCommitteeforsupervisingtheCompanytoengageitsbusinessincompliancewiththegoodcorporategovernanceprincipleasstipulatedbytheOfficeofSECandtheStockExchangeofThailandinordertocreatetheinvestors’trust.TheFirstExecutiveVicePresidentoftheCorporateStrategyDivisionshallserveassecretarytotheCommittee.

34

รายชอของ คณะกรรมการบรษท และ คณะอนกรรมการแตละคณะตลอดจนรายละเอยดอนๆ โปรดดเพมเตมใน รายงานประจ�าป 2559

การมสวนรวมของคณะกรรมการ

คณะกรรมการมหนาทหลกในการใหความเหนชอบและก�าหนดวสยทศนภารกจกลยทธแนวนโยบายและแผนการด�าเนนงานประจ�าปตลอดจนพจารณาทบทวนเปนประจ�าทกปพรอมทงตดตามดแลใหมการน�ากลยทธดงกลาวไปปฏบต โดยผานคณะจดการของบรษท โดยมอบหมายใหมการประชมเชงปฏบตการรวมผบรหารของแตละสายงานเพอก�าหนดแผนและใหมการประชมเพอทบทวนแผนปฏบตการซงอาจมการปรบเปลยนแปลงตามสภาวะการณทอาจเปลยนแปลงไปและใหคณะจดการรายงานความคบหนาในการประชมคณะกรรมการบรษทนอกจากนคณะกรรมการยงมหนาทดแลใหมระบบการควบคมภายในและกระบวนการบรหารความเสยงทเหมาะสมและรวมมอกบฝายจดการเพอใหการด�าเนนธรกจของบรษทเกดประสทธผลตามแนวกลยทธและเปาหมายทวางไว

โดยคณะกรรมการบรษทไดก�าหนดคณสมบตของกรรมการทตองสรรหาใหมความหลากหลายโดยพจารณาจากทกษะความรความสามารถวชาชพความเชยวชาญเฉพาะดานและเพศคณะกรรมการสรรหาและก�าหนดคาตอบแทนจะไดรบมอบหมายให ด�าเนนการพจารณาและสรรหากรรมการอสระจากฐานขอมลกรรมการ(DirectorPool)โดยพจารณาถงหลกเกณฑตามกฎหมายทเกยวของและยงอาจพจารณาจากความตองการและคณสมบตของกรรมการแตละคนใหมความสอดคลองกบกลยทธในการด�าเนนธรกจของบรษทตามความจ�าเปนเปนกรณไปอกดวย

35

Please see a list of Board of Directors and each sub-committeetogether with other details in the Annual Report 2016.

The participation of the Board of Directors.

TheBoardofDirectorsshallberesponsibleforapprovingandsettingthevision,mission,strategyandannualbusinessplanincludingarevisionoftheannualbusinessplantogetherwithmonitoringthe implement of such strategy via the Management Committee and assigning the executiveofeachdivisiontoorganizetheactionplanseminarforsettingplanandrevisesuchactionplanwhichmayadjusttobeinlinewiththechangeofsituationandtheManagementCommitteeshallreporttheprogresstotheBoardofDirectors.Also,theBoardofDirectorsshallensuretohaveanappropriateinternalcontrolsystemandriskmanagementprocess,andshallcoordinatewiththeManagementfortheeffectivenessoftheCompany’sbusinessoperationtobeinaccordancewiththesettingstrategyandtarget.

TheBoardofDirectorshasspecifiedthequalificationofdirectorswhichshallberecruitedfromvariousfactorsbyconsideringfromskill,knowledge,professional,specialistandgender.TheNominationandRemunerationCommitteeshallberesponsiblefortherecruitmentandnominationofindependentdirectorbyconsideringandrecruitingfromthedataofDirectorPoolandrelyingontheprincipleasstipulatedintherelevantLawtogetherwithscrutinizingthequalificationofeachdirectortomeettherequirementandconformthebusinessstrategyoftheCompanyasnecessary.

36

การตดตาม ประเมนผล และการก�าหนดคาตอบแทน ในสวนของคาตอบแทนกรรมการ บรษทไดก�าหนดนโยบายคาตอบแทนกรรมการไวอยางชดเจนและโปรงใสโดยคาตอบแทนจะไดรบการกลนกรองและทบทวน โดยคณะกรรรมการสรรหาและก�าหนดคาตอบแทนซงจะพจารณาถงความเหมาะสมและสอดคลองกบขอบเขตหนาทความรบผดชอบของกรรมการเปนส�าคญ และรายงานไปยงคณะกรรมการเพอเสนอทประชมผถอหนพจารณาใหความเหนชอบตอไป

ส�าหรบการประเมนผลการปฏบตงาน บรษทจดใหมการประเมนตนเอง(self-assessment) ของกรรมการบรษทเปนประจ�าทกปเพอชวยใหคณะกรรมการไดมการพจารณาทบทวนผลงานประเดนและขอแกไขในระหวางปทผานมาตลอดจนยงเปนการเพมประสทธภาพผลการท�างานของคณะกรรมการอกดวย

คณะกรรมการตระหนกถงความส�าคญของการก�ากบดแลกจการทด จงไดก�าหนดหลกการก�ากบดแลกจการทดดงกลาวไวเปนคมอการปฏบตงาน(practicalguideline) และหลกจรรยาบรรณในการปฏบตงานของพนกงานของบรษท ไวเปนลายลกษณอกษรอยางเปนรปธรรม โดยมอบหมายใหคณะกรรมการก�ากบดแลกจการทดพจารณาทบทวนคมอการปฏบตงาน และจรรยาบรรณทใชในการปฏบตงานของบรษทใหเปนปจจจบนและตดตามการปฏบตตามนโยบายดงกลาว ตลอดจนสนบสนนใหมการเผยแพรเพอใหพนกงานมความรความเขาใจและรบทราบกฎระเบยบตางๆทเกยวของและน�าไปปฏบตไดอยางถกตองและดแลใหหลกการก�ากบดแลกจการทดและงานดานการพฒนาอยางยงยนเพอใหหลกการทก�าหนดมผลในทางปฏบตอยางตอเนองสอดคลองกบกจการของบรษท

คณะกรรมการบรษทจดใหมการประเมนระบบการควบคมภายในของบรษทโดยคณะกรรมการตรวจสอบไดด�าเนนการประเมนระบบการควบคมภายในดงกลาวประกอบดวยสาระส�าคญ5 สวน ไดแก องคกร และสภาพแวดลอม การบรหารความเสยง การควบคมการปฏบตงานของฝายบรหาร ระบบสารสนเทศและการสอสารขอมล และระบบการตดตาม นอกจากน บรษทก�าหนดนโยบายการก�ากบดแลกจการเกยวกบการใชขอมลภายในไวในอ�านาจด�าเนนการของบรษทโดยถอเปนหนงในจรรยาบรรณการท�างานทพนกงานผบรหารและกรรมการตองยดถออยางเครงครด โดยก�าหนดให ในกรณทกรรมการบรษทหรอผบรหารคนหนงคนใดมสวนไดสวนเสยกบผลประโยชนในเรองทก�าลงพจารณา จะไมเขารวมประชม หรองดออกเสยงเพอใหการตดสนใจของคณะกรรมการบรษท และผบรหารเปนไปอยางยตธรรม เพอผลประโยชนแกผมสวนไดเสยของบรษทอยางแทจรง

37

Monitoring, Assessment, and Remuneration Forthedirectors’remuneration,theCompanyhasspecifiedthedirectors’remunerationpolicywithclearlyandtransparently.Thedirectors’remunerationwillbescreenedandreviewedbytheNominationandRemunerationCommitteewhowillconsiderofappropriationandcompliancewiththescopeofdutiesandresponsibilitiesofthedirectorsincriticalandwillalsoreporttotheBoardofDirectorsforproposingthesametotheapprovaloftheshareholdersmeetingfurther.

Forperformanceevaluation,theCompanyhasprovidedannualself-assessmentoftheBoardofDirectorsinordertosupportthedirectorsofreviewingworks,issues,andanyamendmentsduringthepastyearalsooptimizetheperformanceoftheBoardofDirectorsaswell.

TheBoardofDirectorsrealizestheimportanceofgoodcorporategovernance.Therefore,theBoardhassetgoodcorporategovernanceprincipletobeincludedinpracticalguidelineandcodeofethicfortheoperationoftheemployeesasaconcretewrittenform.TheCorporateGovernanceCommitteehasbeenassignedtoreviseandupdatetheCompany’scodeofconductandethicsfortheCompany’sbusinessoperationandtomonitortheimplementationofthosepolicies,aswellas,tosupportatrainingoftheemployeesforaproperknowledge,understandingandacknowledgementofrelatedregulationsfortheircorrectapplication.Also,theCorporateGovernanceCommitteehasbeenassignedtomonitorgoodcorporategovernanceprinciplesandsustainabilitydevelopmentinorderthatthesaidprincipleswillcontinuallyaffectinpracticesandinlinewithbusinessoftheCompany.

TheBoardofDirectorsrepresentedbyAuditCommitteeprovidestheinternalcontrolsystemoftheCompanyfor5materialaspects;organizationandenvironment,riskmanagement,executivemanagementcontrol,informationandcommunicationsystemincludingmonitoringsystem.Moreover,theCompanyspecifiesitscorporategovernancepolicyregardingtheuseofinsideinformationtobeunderonlytheauthorityoftheCompany,whichisconsideredasoneofworkethicthattheemployees,executivesanddirectorsmustadherestrictly.Ifoneofdirectorsorexecutiveshasstakeorsharebenefitsinanyagendas,suchpersonshallnotattendinthemeetingorvotethoseagendasforafairdeterminationdonebydirectorsandexecutivesandtheutmostbenefitofshareholders.

38

การตอตานทจรตคอรรปชน

บรษทยงมงสรางภาพลกษณทดขององคกรดวยการเปนองคกรทมความนาเชอถอและโปรงใส โดยมงเนนไปทการสงเสรมนโยบายดานการตอตานการทจรตคอรรปชนในทกรปแบบไมจายสนบนเพอผลประโยชนทางธรกจไมใหความรวมมอหรอสนบสนนบคคลใดๆทท�าธรกจผดกฎหมายหรอเปนภยตอสงคมและความมนคงของประเทศ

จรรยาบรรณของพนกงาน บรษทไดก�าหนดเรองการตอตานทจรตทกรปแบบไวในจรรยาบรรณพนกงาน ซงกรรมการ ผบรหารและพนกงานตองยดถอปฏบตอยางเครงครด

นโยบายการปองกนการหาผลประโยชนในหนาทโดยมชอบ นบตงแตป2558บรษทไดประกาศนโยบายการปองกนการหาผลประโยชนในหนาทโดยมชอบและก�าหนดเรองการตอตานทจรตทกรปแบบอยางชดเจน และไดจดท�านโยบายตอตานการคอรรปชนเปนลายลกษณอกษรขนเพอเปนแนวทางการปฏบตทชดเจนในการด�าเนนธรกจพรอมทงเผยแพรนโยบายและการปฏบตตามแนวทางดงกลาวและชองทางการแจงเบาะแสและรองเรยนไวอยางชดเจนในเวปไซตของบรษทและถายทอดแนวนโยบายและการปฏบตตามแนวนโนบายดงกลาวเพอใหพนกงานในองคกรไดรบทราบดวยการน�าประเดนเรองการปฏบตตามแนวนโยบายตอตานการคอรรปชนนไปบรรจอยในหลกสตรการอบรมพนกงานประจ�าปเพอใหมความรความเขาใจทถกตองและสามารถน�านโยบายไปปฏบตใหเปนรปธรรมไดอยางเกดประสทธผล ทงน ผฝาฝนหรอไมปฏบตตามนโยบายจะไดรบการพจารณาโทษทางวนยตามระเบยบหรอขอบงคบเกยวกบการท�างานทบรษทก�าหนดและอาจจะมโทษตามกฎหมายโดยในป2559บรษทไมไดรบการรองเรยนในเรองการกระท�าทจรตคอรรปชนทไมชอบดวยกฎหมายหรอฝาฝนตอหลกในการปฏบตตามนโยบายตอตานการคอรรปชน

นอกจากน บรษทมนโยบายสงเสรมใหพนกงานมความรความเขาใจในเรองดงกลาว โดยการจดสมมนาหลกสตร“นโยบายการตอตานคอรรปชน”ไวเปนสวนหนงของการอบรมประจ�าปของพนกงานโดยในป2559นอกเหนอจากการอบรมเรองนโยบายการตอตานคอรรปชนในการอบรมประจ�าปของพนกงานแลวบรษทยงไดจดสงพนกงานเขารวมการอบรมหลกสตรทเกยวของกบการปองกนการทจรตคอรรปชนทจดโดยสถาบนตางๆเพอศกษาทบทวนและพฒนาการเปดเผยขอมลเกยวกบการตอตานทจรตคอรรปชนของบรษทพรอมกนนบรษทยงจดสงพนกงานในหนวยงานทเกยวของกบการตรวจสอบและตดตามความเสยงจากการทจรตเขาอบรมในหลกสตรทเกยวของกบการตรวจสอบและตดตามความเสยงจากการทจรตดงกลาว ซงจดโดยสมาคมสถาบนการศกษาธนาคารและการเงนไทย รวมกบ สมาคมธนาคารไทยและชมรมตรวจสอบและปองกนการทจรต อยเสมออกดวย

39

Anti-corruption

TheCompanyaimstocreateapositiveimageoftheorganizationasacredibleandtransparentorganizationbyfocusingonpoliciestopromoteananti-corruption,inanyform,andnobriberyforbusinessinterestsandnotcooperateorsupportanypartytoinfringeinengaginganyillegalactivitiesornational-securitythreatenactivities.

Code of Conduct TheCompanysetstheissueofanti-corruption,inanyform,tobeincludedinacodeofethicswithwhichthedirectors,executivesandstaffsmustcomplystrictly.

Anti-Corruption Policy Since2015,theCompanyhasdeclaredthepolicyonprotectinganycorruptionandsettheregulationregardinganti-corruptionclearlyincludingtopreparetheanti-corruptionpolicyinwrittenforusingastheguidelineinengagingbusinessanddisclosesuchpolicyandguidelinetogetherwithchannelofwhistleblowingandcomplaintontheCompany’swebsite.Bytheway,asconcreteevidence,theCompanyalsoconveystheaforementionedpolicyandguidelinetoitsemployeesbyincludingthetopicofacomplianceofcollectiveactioncoalitionagainstcorruptiontobeoneofcurriculumintheemployee’sannualtrainingfortheiraccurateunderstandingandimplementsthepolicyefficiently.Ifanyemployeeviolatesordoesnotcomplywiththesaidpolicy,suchemployeeshallbeconsideredthedisciplinarypenaltyaccordingtotherulesorregulationsasspecifiedbytheCompanyandmaybepunishedbylaws.However,in2015,thereisnoanycomplaintregardinganycorruptionactivitiesorviolationofthespecifiedanti-corruptionpolicytoberaisedagainsttheCompany.

TheCompanyhasthepolicytopromoteitsemployees’knowledgeoftheaforementionedmattersby organizing the seminar “Anti-corruption Policy” which deemed as a part of annualemployee’sseminars.In2016,inadditiontobeingapartofannualemployee’sseminar,inordertoeducate,reviseanddeveloptheinformationdisclosureoftheCompanyregardingtheAnti-corruptionissues,theCompanyhassentitsemployeestoattendtheseminarrelatingtotheanti-corruptionsetbyanyinstitute.Inthisregard,theCompanyhasarrangeditsemployees,whoworkforthedepartmentrelatingtoauditandmonitoranyriskcausedfromthecorruption,toattendvariouscourseswhichrelatetothesaidauditingandriskmonitoringorganizedbytheThaiInstituteofBankingandFinanceAssociation,theThaiBankersAssociationand/ortheFraudManagementClub.

40

บรษทเขารวมลงนามแสดงเจตนารมณในโครงการแนวรวมปฎบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานทจรต (PrivateSectorCollectiveActionCoalitionAgainstCorruption)และไดรบมตรบรองใหเปนสมาชกแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานทจรตแลวในการประชมของคณะกรรมการแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานทจรต ประจ�าไตรมาสท4/2558 เมอวนท22 มกราคม2559 และบรษทไดเขารบประกาศนยบตรรบรองการเปนสมาชกแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานทจรตอยางสมบรณเมอวนท29กมภาพนธ2559ทงน บรษทไดรบการประเมนผลAnti-corruptionprogressindicatorอยในระดบ“ไดรบการรบรองCAC”เนองจากบรษทมการแสดงใหเหนถงการน�าไปปฏบตโดยมการสอบทานความครบถวนเพยงพอของกระบวนการทงหมดจากคณะกรรมการตรวจสอบและไดรบการรบรองเปนสมาชกในทสด

การควบคม การตดตามการปฏบตตามนโยบาย และการตดตามความเสยงจาการทจรตคอรรปชน คณะกรรมการบรษทก�าหนดใหฝายก�ากบดแลการปฏบตงานฝายบรหารความเสยงและฝายตรวจสอบกจการภายในและเทคโนโลยสารสนเทศรบผดชอบรวมกนในการทดสอบและประเมนความเสยงจากการทจรตและคอรรปชนอยางตอเนอง เพอใหการน�ามาตรการตอตานการทจรตคอรรปชนไปปฏบตอยางมประสทธผลตลอดจนตดตามทบทวนและปรบปรงมาตรการตอตานการทจรตและคอรรปชนอยางสม�าเสมอโดยเสนอผลการประเมนตอคณะกรรมการดานก�ากบดแลกจการทดคณะกรรมการตรวจสอบและรายงานตอคณะกรรมการบรษทตามล�าดบ

การมสวนรวมในการตอตานการทจรตคอรรปชน

จากภาพ: เมอวนท29กมภาพนธ2559-ดร.พนสสมะเสถยรมอบประกาศนยบตรแกคณประภาปรณโชต กรรมการผจดการของบรษทในโอกาสทบรษทเปนผผานกระบวนการรบรองและเปนสมาชกแนวรวม ปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานทจรตอยางสมบรณ

41

TheCompanyhasclearlyannounceditsideologyandfinallybeencertifiedasamemberofPrivateSectorCollectiveActionCoalitionagainstCorruption(CAC)intheBoardMeetingofCACatQuarter4/2558onnJanuary22,2016.Additionally,theCompanyhasreceivedtheCACcertificateon29thFebruary2016tocertifythattheCompanyhascompletelyjoinedasamemberoftheCAC.Inthisregard,theCompanyalsoobtainedtheassessmentoftheAnti-CorruptionProgressIndicatorattheCACaccreditedlevelduetothefactthattheCompanyhasproveditscompliancewithCACwherebytheAuditCommitteehasauditedthesufficiencyandcompletionofalltheprocessbeforeannouncement.

Control and Compliance of the Policies & Monitoring the Risks relating to the Corruption TheboardofdirectorsassignstheComplianceDepartment,theRiskManagementDepartmentandtheInternalandInformationTechnologyAuditDepartmenttobemutuallyresponsiblefortestingandassessingtherisksrelatingtotheCorruptionconsecutivelyfortheeffectiveimplementationoftheanti-corruptionmeasures.Additionally,thein-chargeunitsasaforesaidwillberesponsibleforcontrol,revisionandadjustmentoftheapplicableanti-corruptionmeasuresregularlybyproposingtheirassessmentreporttotheconsiderationoftheGoodCorporateGovernanceCommittee,theAuditCommitteeandalsoreportingtotheboardofdirectors,respectively.

Engagement in Anti-Corruption

Photo : On29thFebruary2016-Dr.PanatSimasathiengavetheCACcertificatetotheCompany representedbyMs.PrapaPuranachoteinordertocertifythattheCompanyhascompletely joinedasamemberoftheCAC.

42

ชองทางการแจงเบาะแส ส�าหรบผมสวนไดเสย: บรษทไดจดใหมชองทางการแจงเบาะแสโดยสามารถสงรายละเอยดไดตามชองทางดงตอไปน

นำยกฤษฎำฉตรบรรยงผอ�านวยการอาวโสฝายก�ากบดแลการปฏบตงานบรษทหลกทรพยจดการกองทนเอมเอฟซจ�ากด(มหาชน)เลขท199อาคารคอลมนทาวเวอรชนจและชน21-23ถนนรชดาภเษกแขวงคลองเตยเขตคลองเตยกรงเทพ10110

โทรศพท : 0-2649-2161 โทรสาร : 0-2649-2106 อเมล : krisada@mfcfund.com

ทงน เพอใหผมสวนไดเสยทกกลมสามารถตดตอหรอรองเรยนตอคณะกรรมการไดโดยตรงตามนโยบายและมาตรการตอตานการคอรรปชนทเปดเผยบนเวบไซตของบรษท เพอใหผถอหนและผมสวนไดเสยมโอกาสแสดงความคดเหนและรองเรยนโดยตรงตอคณะกรรมการบรษท ในกรณไดรบความไมเปนธรรมหรอความเดอดรอนจากการกระท�าของบรษท

นโยบายการรบแจงเบาะแสะและขอรองเรยน บรษทไดก�าหนดนโยบายการรบแจงเบาะแสและขอรองเรยนไวเปนลายลกษณอกษรโดยก�าหนดชองทางการรบแจงขอมลกระบวนการจดการเกยวกบขอมลทไดรบมาตรการใหความคมครองแกผแจงเบาะแสโดยขอมลของผแจงเบาะแส(Whistleblower)พรอมกนนยงก�าหนดใหเปนหนาทของพนกงานทกคนทจะตองรายงานใหผบงคบบญชาหรอผบรหารในล�าดบทสงกวาหรอผบรหารของฝายตรวจสอบกจการภายในฯทราบโดยทนทถงเหตการณหรอพฤตกรรมในทท�างานทไมถกตองหรอสงสยวาจะไมถกตองหรอละเมดตอธรรมาภบาลของบรษทกฎระเบยบหรอกฎหมายใดๆ ทเกยวของหรอฝาฝนตอหลกในการปฏบตตามนโยบายตอตานการคอรรปชนระเบยบปฏบตหรอคมอการปฏบตงานของบรษทในการดงกลาวบรษทมมาตรการใหความคมครองแกผแจงเบาะแสโดยขอมลของผแจงเบาะแส(Whistleblower)และรายละเอยดอนๆ ทไดรบจะถกเกบเปนความลบไมเปดเผยแกบคคลทไมเกยวของเพอสรางความมนใจแกผแจงเบาะแส

ทงนชองทางในการตดตอสอสารกบบรษทในกรณมขอสงสยหรอขอเสนอแนะอนสามารถตดตอทบรษทไดทาง:

ส�ำนกงำนใหญ : ชนจและชน21-23อำคำรคอลมนทำวเวอรเลขท199ถนนรชดำภเษก แขวงคลองเตยเขตคลองเตยกรงเทพมหำนคร10110ประเทศไทย MFCCallCenter : (662)649-2000 โทรสำร : (662)649-2100,(662)649-2111 เวบไซต : www.mfcfund.com หนวยงำนนกลงทนสมพนธ: โทร.(662)649-2130-33 หรออเมล : Company_Secretary@mfcfund.com

43

Whistle-blowing Channel for Stakeholders: TheCompanyarrangesthewhistle-blowingchannelasfollow;

Mr.KrisadaChatbunyongSeniorVicePresident,ComplianceDepartmentMFCAssetManagementPublicCompanyLimitedNo.199,ColumnTower,Gand21st-23rdFloor,RatchadapisekRd.,KlongtoeySub-district,KlongtoeyDistrict,Bangkok10110

Telephone : 0-2649-2161 Fax : 0-2649-2106 Emailaddress : krisada@mfcfund.com

TheabovechannelisforthestakeholderbeingabletocomplaindirectlytotheBoardofDirectorsaccordingtotheCompany’spolicyandanticorruptionmeasuresasdisclosedontheCompany’swebsite.Then,ifthereisanoccurrenceofanyunfairtreatmentoradamagecausedbytheCompany,theshareholdersandthestakeholdersshallbeentitledtomakecommentorcomplaintotheBoardofDirectors.

Whistle-blowing and Complaint Policy TheCompanyhasprovidedawrittenwhistle-blowingandcomplaintpolicybysettingachannelforreceivinginformation,managingprocessofreceivedinformation,whistleblowerprotection,aswellas,specifiedthatallemployeeshallhavedutytoreporttotheirsupervisororhigherexecutiveofficersortheexecutiveofficeroftheInternalAuditDepartmentimmediatelyinrelationtoanyincorrectorsuspectsituationoractioninworkplacewhichinfringedormayinfringetotheCompany’sgoodcorporategovernanceoranyotherrelatedlawsandregulationsorviolatedtothecompliancewiththeanti-corruptionpolicyortheCompany’scodeofconductandcodeofethics.Inthisregard,toensurethewhistleblower,theCompanyhasthemeasurementtoprotectawhistleblowerbykeepingallinformationofwhistleblowerasconfidentialityinformationandshallnotdisclosetoanyirrelevantperson.

Anyqueryorrecommendation,pleasecontacttheCompanyviathefollowingdetail:

HeadOffice : Ground Floor & 21st-23rdFloor,ColumnTower199RatchadapisekRoad, KwaengKlongtoey,KhetKlongtoey,Bangkok10110,Thailand MFCCallCenter : (662)6492000 Fax : (662)649-2100,(662)649-2111 Website : www.mfcfund.com InvestorRelationUnit : Tel:(662)649-2130-33 orE-mail : Company_Secretary@mfcfund.com

44

การดแลและใหความส�าคญกบลกคา

บรษทมความมงมนทจะใหลกคาไดรบประโยชนสงสดทงดานคณภาพและบรการ และมงหมายทจะพฒนาและรกษาความสมพนธทยงยน รกษาความลบของลกคา และดแลไมใหผหนงผใดน�าความลบของลกคาไปหาผลประโยชนสวนตน และผเกยวของ รวมทงจดใหมหนวยงานรบผดชอบในการใหขอเสนอแนะ ค�าปรกษาการลงทนเพอใหลกคาไดรบความพงพอใจสงสดในการบรการดงน

• ใหความส�าคญในการใหบรการและมความรบผดชอบตอลกคาทกรายอยางเทาเทยมกน • จดการลงทนดวยความซอสตยระมดระวงเยยงผประกอบวชาชพ • รกษาความลบของลกคาและดแลไมใหผหนงผใดน�าความลบของลกคาไปหาผลประโยชนสวนตนหรอ เพอผอน • มหนวยงานทท�าหนาทรบขอรองเรยนของลกคา

มาตรการในการแกไขปญหาขอรองเรยน และความไมพอใจจากลกคา บรษทก�าหนดใหมระบบการด�าเนนการเกยวกบขอรองเรยนของลกคาจ�าแนกตามประเภทธรกจการจดการกองทน เพอใหเกดความเหมาะสมกบกลมลกคา ไดแก กองทนรวม และกองทนสวนบคคลซงรวมถงกองทนส�ารองเลยงชพโดยมขนตอนการรบขอรองเรยนและการด�าเนนการเพอแกไขปญหาดงน

• การรบขอรองเรยนจากลกคาลกคาสามารถสงเรองรองเรยนเปนลายลกษณอกษรถงบรษทไดหลายชองทาง เชนทบรษทโดยตรงตวแทนสนบสนนการขายผดแลผลประโยชนของกองทนหรอกรณลกคารองเรยน ดวยวาจา เจาหนาทรบเรองรองเรยนจะท�าการบนทกการรองเรยนของลกคาไวเปนลายลกษณอกษร เพอใหลกคาลงนามแลวสงใหหนวยงานContactCenterซงเปนหนวยงานหลกทรบผดชอบรบเรอง รองเรยนของลกคาเพอด�าเนนการตดตามการแกไขเกยวกบเรองรองเรยนตอไป

• บรษทตรวจสอบเรองทลกคารองเรยนและด�าเนนการแกไขปญหาขอรองเรยนเรยบรอยแลวบรษทจะ จดท�าหนงสอแจงผลการแกไขปญหาใหลกคาทราบภายในเจดวนนบแตวนทมขอยต

• เมอไดขอยตเกยวกบเรองรองเรยนแลวหนวยงานContactCenterจะรวบรวมเอกสารทเกยวกบ ขอรองเรยนทงหมด สงใหฝายก�ากบดแลการปฏบตงานเพอสรปขอมลขอรองเรยนในแตละไตรมาส และจดสงใหส�านกงานก.ล.ต.ทราบภายในสบหาวนนบแตวนสนไตรมาส

ชองทางในการรองเรยน เสนอแนะขอคดเหน และระงบขอพพาท บรษทมกระบวนการระงบขอพาททเกดจากการใหบรการ โดยลกคาสามารถท�าหนงสอรองเรยนสงมายงหนวยงานบรการลกคา(MFCContactCenter)ซงเปนหนวยงานรบขอรองเรยนของบรษทเพอใหบรษทแกไขและ/หรอตอบขอรองเรยนดงกลาว

ส�าหรบขอมลเพมเตม หรอขอเสนอแนะเกยวกบบรการ และ/หรอ ผลตภณฑ ของบรษทสามารถตดตอไดทหมายเลข:(66)2-649-2000

นอกจากเหนอจากชองทางทกลาวมา ลกคาอาจมหนงสอรองเรยนไปยงส�านกงาน ก.ล.ต. เพอใหตรวจสอบการด�าเนนงานของบรษทไดเชนกน

45

Care and Attention to Customers

TheCompanyintendstoofferitsclientsthebestbenefitseitherinaspectofqualitiesorservices.TheCompanyalsoaimsfordevelopingandmaintainingasustainablerelationshipwithcustomers,maintainingaconfidentialityofitsclientsandpreventinganyonefromabusingcustomers’confidentialinformationforseekingbenefitsofoneorothers.Additionally,theCompanyhasorganizedaspecificunittoprovidecustomerssuggestionsandinvestingadvicessoastoensurethatthecustomerswouldbeextremelypleasedinitsservicesbyoperatingasfollows;

• Toprovideequitableandresponsibleservicetoeachandallofitscustomers. • Tomanageanyinvestmentwithintegrityandduecareasaprofessionalbusinessoperator. • Toprotectcustomers’confidentialinformationandpreventtheabuseofcustomers’confidential informationorseekingbenefitsofoneselforotherrelatedpersons. • Toorganizeaspecialunitforreceivingcustomer’scomplaints.

Measure for Managing with the Customer’s Complaint and Dissatisfaction TheCompanysetsasystemtocoupwiththeCustomer’scomplaintclassifiedbyatypeoffundmanagementforappropriationofeachgroupofcustomers,namelymutualfunds,privatefundsandprovidentfunds.TheCompanyhasthestepsinrelationtoareceiptofcomplaintandmanagingprocessforsolvingproblemsasfollows:

• Toreceiveacustomer’scomplaint,thecustomersareabletocomplaintotheCompanyina writtenformthroughvariouschannels,suchas,sendingdirectlytotheCompanyorviatheCompany’s sellingagentsandcustodians.Andincaseofthecustomer’sverbalcomplaint,theofficerwho receivedthecomplaintshallrecordthesaidverbalinawrittenformandarrangeittobesigned bythecomplainedcustomerbeforeproposingtotheContactCenterUnit,whichisthemain in-chargeunitforcopingwiththecustomer’scomplaint,tosolvetheat-issuedproblemfurther.

• WhentheCompanyhasinvestigatedonthecomplaintandprocessedtosettlesuch problems,theCompanywillnotifythecustomerinwritingwithin7daysasfromthedate whichthesolutionhasbeenfinalized.

• Whenthesolutionhasbeenfinalized,theContactCenterUnitwillgatheralldocuments relevanttothecomplaintat-issuedandwillproposetotheComplianceDepartmentto summarizeallcomplaintsreceivedineveryquarter,whichwillalsobesubmittedtotheOffice oftheSecuritiesandExchangeCommissionwithin15daysasfromtheendofeachquarter.

Channel for Complaint, Recommendation and Dispute Settlement TheCompanyhasaprocessfordisputesettlementarisingfromitsservices,wherebythecustomersareabletocompliantinwritingtoMFCContactCenterwhichisassignedtobeacenterforreceivingcomplaintsagainsttheCompanysothattheCompanycansolveandrespondtothesaidcomplaints.

ForanyfurtherinformationorrecommendationinrelationtotheCompany’sservicesand/orproducts,pleasecontacttoTel:(6)2-649-2000

Withoutregardtotheaforementionedchannel,thecustomermaymakeacomplainttotheOfficeofSecuritiesandExchangeCommissionforinvestigationoftheCompany’soperationaswell.

46

การดแลและใหความส�าคญตอสงคมและสงแวดลอม

บรษทยดมนในการด�าเนนธรกจภายใตหลกจรยธรรมและการก�ากบดแลกจการทดควบคไปกบการรบผดชอบตอสงคมและสงแวดลอม เพอน�าไปสการพฒนาธรกจอยางยงยน โดยใหความส�าคญในการรกษาสงแวดลอมอยางจรงจงและตอเนองรวมถงสนบสนนกจกรรมเพอสงเสรมคณภาพของสงคมดานตางๆรวมกบชมชนทองถนโดยเฉพาะอยางยงการเพมโอกาสในการศกษาและพฒนาศกยภาพของเยาวชน รวมทงการบรจาคเพอสาธารณประโยชนอยางตอเนองมาเปนเวลานาน

โดยบรษทพงยดถอปฏบตตามแนวทางความรบผดชอบตอสงคม เพอ

• สงเสรมการด�าเนนงานใดๆทเปนประโยชนตอชมชนและสงคมโดยรวม • ไมกระท�าการใดๆทจะมผลเสยหายตอชอเสยงของประเทศทรพยากรธรรมชาตและสงแวดลอม • ปลกฝงจตส�านกความรบผดชอบตอชมชนและสงคมสวนรวมใหเกดขนในบรษทและพนกงานทกระดบ อยางตอเนอง • ใชทรพยากรอยางคมคาและมประสทธภาพมมาตรการประหยดการใชพลงงานภายในองคกรและสงเสรม น�าทรพยากรกลบมาใชใหม

ผลตภณฑของบรษททสงเสรมสงคมและสงแวดลอม

กองทน/กองทรสตสงเสรมสงคมและสงแวดลอม

กองทนชารอะห

กองทนพลงงาน

ทรสตเพอกจการรวมลงทน ส�าหรบ

กจการ SMEs

กองทนสงเสรมกจการทไดรบผลประทบจากสนาม

กองทนสงเสรมกจการทประสบปญหา

ทางเศรษฐกจ

47

Care and Attention to Society and Environment

TheCompanyadherestoengageitsbusinessbaseduponcodeofethicandgoodcorporategovernancetogetherwiththesocialandenvironmentalresponsibilitywhichshallleadtobusinesssustainability.Weemphasizetheenvironmentalconservationextremelyandconsecutivelyincludingencouraginganyactivitieswhichworktogetherwiththelocalcommunitytosupportsocialqualityinanyaspectespeciallyincreasingtheopportunityineducationsanddevelopmentthepotentialofjuvenileaswellasdonatingforpublicinterestcontinually.

In this regard, the Company complies with the social responsibility guideline in order to;

• Supportanyactivitywhichcreatesthebenefittowholecommunityandsociety; • Avoidanyactionwhichmayadverselyaffecttothecountry’sreputation,naturalresources andenvironment; • RaiseawarenessofsocialandcommunityresponsibilitytotheCompanyandemployeesin alllevelsconsecutively; • Useresourcevaluablyandefficientlytogetherwithhavingthesavingenergypolicywithin theorganizationandsupporttherecyclepolicy.

Company’s Social and Environmental Promoting Products

EnergyFund

TsunamiRecoveryFund

PrivateEquityTrustforSMEs

RecoveryFundforBusinessExperiencingEconomicProblems

Funds/Trusts promoting Society and Environment

IslamicFund

48

การบรหารจดการดานสงแวดลอมนโยบายอนรกษพลงงานและสงแวดลอม บรษทมนโยบายในการสงเสรมการอนรกษพลงงานและสงแวดลอมตอสงคมโดยรวม โดยมงปลกฝงแนวคดการอนรกษพลงงานและสงแวดลอมทตวองคกรและบคลากรภายในองคกรเปนล�าดบแรกเพอมงผลเชงบวกตอสงคมและสงแวดลอมในระยะยาวตลอดจนเพอการลดการใชพลงงานโดยภาพรวมในระยะยาวขององคกรและน�าผลประหยดพลงงานทเกดขนมาเปนคาใชจายในการปรบปรงและพฒนาประสทธภาพการประกอบการของบรษท

เพอด�าเนนการตามแนวทางดงกลาวบรษทไดรเรมกจวตรดานอนรกษพลงงานและสงแวดลอมในทกขนตอนของการปฏบตงานโดยอาศยความรวมมอของพนกงานภายในองคกรและผเกยวของ

Energy Saving Cycle

หลงชวงเวลา 18.00น.

ชวงเว

ลาพกกล

างวนการปดเครองปรบอากาศ

กา

รปดห

นาจอคอ

มพวเตอร

การเป

ลยนม

าใช P

rinter ท

เปนม

ตรกบ

สงแว

ดลอม

ประหย

ดพลง

งาน

และลดม

ลภาว

ะทาง

อากา

ศ

การใช

บนไดแท

นลฟท

การเปลยนมาใชอปกรณโคมไฟในก

รณขน

ลง 1

-2 ช

น

พลงงานชนดหลอด LED

49

Environmental ManagementEnergy Saving and Environmental Conservation Policy TheCompanyhasapolicytopromoteenergysavingandtheenvironmentalconservationasawhole.Todoso,theCompanyfocusesoncultivatingtheenergysavingandenvironmentalconservationideaswithintheorganizationandtotheCompany’sstaffsfirstinordertostriveforlong-termpositivebenefitstothesocietyandenvironment,aswellastoreducetheoverallenergyconsumptioninthelongrunoftheorganizationandtobringtheenergysavingeffecttobeanexpenseofimprovinganddevelopingtheefficiencyoftheCompany’soperation.

Forimplementingsuchguidelines,theCompanyinitiatesasworkingroutineforenergysavingandenvironmentalconservationinallstageofitsoperationwithacooperationofallemployeeswithintheorganizationanditsstakeholders.

Energy Saving Cycle

after 6 p.m.co

mpute

r screen

during

lunch

break

Turning off the air condition

Turnin

g off the

Use

the e

nviro

nmen

tal-frie

ndly

prin

ters with

ene

rgy

savin

g an

d

redu

cing

emiss

ion

bene

f i fits

Use a

stair

inste

ad o

f the

Use the LED bulb and eleva

tor in

cas

e of g

oing

up-dow

n 1-

2 f l

oor(s

)

electric energy saving devices

50

นโยบายลดการใชกระดาษและสงเสรมการใช E-document ในป2559 น บรษทไดด�าเนนการใหมการปรบเปลยนการบรหารการใชอปกรณส�านกงานใหม โดยเฉพาะเครองปรนเตอรซงถอเปนอปกรณจ�าเปนและสนเปลองทไมอาจหลกเลยงไดขององคกร ในปนบรษทไดด�าเนนการเปลยนจากการซอเครองปรนเตอรกระดาษโทเนอรและหมกพมพมาเปนการเชาซอเครองคอมพวเตอรพรอมบรการบ�ารงรกษาซงสามารถชวยลดคาใชจายของบรษทลงไดถงประมาณ1ลานบาทตอปอกทงยงประหยดการใชพลงงานโดยรวมขององคกรอกดวย โดยบรษทไดเลอกสรรเครองปรนเตอรซงมเครองแสกนเนอรเพอการจดเกบในรปแบบไฟลPDFเพอลดความสนเปลองในการใชกระดาษตลอดจนไดรเรมสงเสรมใหมการจดเกบเอกสารในรปแบบPDFโดยมการปรบปรงโปรแกรมพนฐานการใชงานในหนวยงานทมความจ�าเปนใหสามารถท�างานดวยเอกสารอเลกทรอนกสไดสะดวกมากขนโดยไมจ�าตองปรนเปนกระดาษใหสนเปลอง

51

Paperless and E-document Policy In2016,theCompanyhasimplementedanewmanagementoftheofficeequipmentusage,especiallytheprinter,whichisanecessaryandinevitabledeviceoftheorganization.Thisyear,theCompanyhasshiftedfrompurchasingaprinter,paper,tonerandinktoacomputerleasingwithmaintenanceservice.ThiscanreducethecostsoftheCompanybyapproximatelyBath1millionperyear,andalsosavetheoverallenergyconsumptionoftheorganizationaswell.Inthisconnection,theCompanyhasselectedaprinterwithascanneroptionforstoringinPDFformattoreducewasteofpaper,andhasinitiatedthepromotionofdocumentarchivinginPDFformatbymodifyingthebasicapplicationprogramsinthecriticaldepartmentstoworkviaelectronicdocumentsconveniently,withoutwastingpaperprinting.

52

กจกรรมสงเสรมสงแวดลอม

- ผบรหารและพนกงานรวมปลอยพนธปลาเพอเปนแหลง อาหารและการประกอบอาชพของชาวบานรมแมน�า หนาวดพระศรรตนมหาธาตวรมหาวหาร(วดใหญ) อ.เมองจ.พษณโลก

- ผบรหารพรอมพนกงานรวมกจกรรมปลกปะการง ณหาดดงตาลและคายพระมหาเจษฎาราชเจา อ.สตหบจ.ชลบร

53

- TheCompanyandtheemployeesmutually gavefishbreedforbeingasfoodsource andpromotingaslocaloccupationatthe riversideinfrontoftheWatPhraSiMahathat Worawihan(WatYai),PitsanulokeProvince

- TheCompanyandemployeesjointlyplanted acoralatDongtanBeachandatPharaMaha ChetsadachaoCamp,SattahipDistrict, ChonburiProvince.

Environmental Supported Activities

54

กจกรรมสงเสรมการศกษาและศาสนา

- ผบรหารและพนกงานรวมบรจาคอปกรณการศกษา และอปกรณกฬาใหแกโรงเรยนวดยาง(มมานะวทยา) พษณโลก- งานทอดกฐนประจ�าปของบรษทณวดสดสวาสด พษณโลก

-บรษทรวมกบตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยใน โครงการ“เงนทองตองวางแผน”เพอใหความร ดานการวางแผนการเงน

- งานสมมนาเรอง“เทคนคการขายและกองทนเดน เอมเอฟซและอบรมใหความรเรองการลงทนใน กองทนรวม

55

Educational and Religious Supported Activities

- TheCompanyandtheemployeesmutually donatededucationalfacilitiestothestudents ofWatYangSchool(MeeManaVittaya), PitsanulokeProvince.- TheAnnualKathinceremonyatSud-sawaat Temple,PitsanulokeProvince.

- TheCompanyjoined “FinancialPlanning Project” (MoneyMatters Need Planning) afinancialplanningprojectmanagedby SET that aims to provide knowledge on financialplanning

- Organizingaseminaron“SellingTechnique andMFCFundHighlight”and trainingof howtoinvestinmutualfunds

56

การดแลและใหความส�าคญกบพนกงาน

บรษทใหความส�าคญกบการบรหารทรพยากรบคคลมาโดยตลอดและมงมนทจะใหพนกงานทกคนมความภาคภมใจและเชอมนในองคกรบรษทมนโยบายสนบสนนบรรยากาศการท�างานรวมกนเพอสรางสรรคสงใหมๆ และรองรบการขยายธรกจตามวสยทศนบรษท ตลอดจนสงเสรมวฒนธรรมองคกรใหพนกงานเปดใจรบฟงกลาคดกลาแสดงออกและใฝเรยนรอยางตอเนอง

การปฏบตตอพนกงาน บรษทมนโยบายปฏบตตอพนกงานอยางเทาเทยม เปนธรรมและยดถอปฏบตตามหลกสทธมนษยชนโดยหามการเลอกปฏบตกดกนหรอกดกนแรงงาน หามการลวงละเมดหรอขมขคกคามอนเนองมาจากความแตกตางทางดานเชอชาตสผวศาสนาเพศสภาพอายสญชาตสทธความเปนพลเมองความนยมทางเพศหรอความพการนอกจากนบรษทยงมนโยบายไมใชแรงงานผดกฎหมายหรอแรงงานเดกอกดวย

การพฒนาบคลากร บรษทยงใหความส�าคญตอการพฒนาศกยภาพของบคลากรจงมการก�าหนดแผนการพฒนาพนกงานใหสอดคลองกบ วสยทศนภารกจและคานยมของบรษท โดยเนนการพฒนาพนกงานใหมความเปนมออาชพเทยบเทามาตรฐานสากลสงเสรมใหพนกงานไดเขารบการอบรมสมมนากบสถาบนภายนอกทมความเชยวชาญทงภายในประเทศและตางประเทศ รวมทงบรษทใหความส�าคญในการใหพนกงานปฏบตตามหลกการก�ากบดแลกจการทดและจรรยาบรรณในการด�าเนนธรกจ

ในป2559บรษทไดจดฝกอบรมใหแกพนกงานรวมทงสน64หลกสตรตามแผนการพฒนาพนกงานหรอคดเปนจ�านวนชวโมงอบรมรวมทงหมด1,182ชวโมงซงประกอบดวยการฝกอบรมภายในบรษทจ�านวนทงสน9หลกสตรและหลกสตรอบรมภายนอกจ�านวนทงสน55 หลกสตร คดเปนคาใชจายรวมทงสนประมาณ 3.7 ลานบาท โดยมพนกงานเขารวมการอบรมทงหมด 314 คน ซงในจ�านวนนพนกงานหลายคนไดรบการอบรมมากกวาหนงหลกสตรเมอคดค�านวณเปนจ�านวนวนอบรมตอพนกงานเฉลยเทากบ0.56วนตอคนตอปโดยบรษทไดด�าเนนการเกยวกบการพฒนาพนกงานดงน

57

Care and Attention to the Employees

TheCompanyhascontinuallyrecognizedanimportanceofhumanresourcesmanagementandintendedtoencourageallemployeestobeconfidentandproudoftheirorganization.TheCompanyhadpoliciestopromoteagoodcooperativeatmospherefornewcreationaswellassupportingbusinessexpansionreflectingtotheCompany’svision.Inaddition,theCompanyhadalsosupportedcorporateculturebyencouragingitsstaffstoopentheirmindinhearing,thinking,doingandyearningtoknowcontinually.

Treatment to the Employees TheCompanyhasapolicytoensureanequalandfairtreatmentofallemployees,aswellasadherencetoprinciplesofhumanrightsandabstentionfromanyformofdiscrimination,harassmentorabuseonthebasisofrace,color,religion,gender,age,nationality,citizenship,sexualorientationordisability.Also,childorotherillegallaborisprohibitedastheCompany’spolicy.

Human Resource Development TheCompanyrecognizesindevelopingitsstaffs’potentialbyplanninghumanresourcesdevelopmentinharmonizingwiththeCompany’svision,missionandcorevalue.Toaccomplishsuchgoal,theemployeesareintentionallydevelopedtobeaprofessionalasqualifiedintheinternationalstandard.The Company also encouraged its staffs to attend external seminars organized by a proficientinstitutes,bothdomesticandforeign.Moreover,theCompanyhashighlightedallemployeestoperformtheirdutiesincompliancewiththeGoodCorporateGovernancePrinciplesandbusinessethics.

In2016,theCompanyhasorganized64trainingcoursesorequivalentto1,182hours,intotal,fortheemployeesinaccordancewiththehumanresourcedevelopmentplan,comprising9internalcoursesand55externalcoursesatthecombinedcostofBaht3.7million.Thenumberofparticipantswas314persons,whichmeantsomeemployeesattendedmorethanonecourseovertheyearandtheaveragetrainingratioforeachstaffwasat0.56dayperpersonperyear.TheCompany’sactivitiesinconnectionwiththehumanresourcesdevelopmentwereasfollows:

58

1.จดใหมหลกสตรการฝกอบรม มาตรฐานของบรษทโดยเนนความ รดานManagementSkills,Business ConceptualSkillsและTechnical Skills

2.จดใหมการอบรมและท�าการทดสอบ เรอง จรรยาบรรณและความรทเกยว กบกฎหมายธรกจหลกทรพยการ ตอตานการคอรปชน และเรองการ ปองกนการฟอกเงนและการปองกน การกอการราย

3.จดสงพนกงานเขารบการศกษาอบรม และดงานกบสถาบนการเงนทมชอเสยง ทงในประเทศและตางประเทศ

4.เพมโอกาสในการเรยนรและเพม ศกยภาพของพนกงานโดยบรษทได ใหการสนบสนนทนการศกษาหลกสตร ตางๆดงน

4.1 หลกสตรCharteredFinancial Analyst(CFA) 4.2หลกสตรCertifiedInvestment andSecuritiesAnalyst(CISA) 4.3หลกสตรFinancialRiskManager (FRM) 4.4หลกสตรCharteredAlternative InvestmentAnalyst(CAIA) 4.5หลกสตรCertifiedFinancial Planner(CFP) 4.6หลกสตรCertifiedInternal Auditor(CIA) 4.7หลกสตรอนๆ ทบรษทพจารณา เหนวาเปนประโยชนตอการ ปฏบตงาน

เพอเพมศกยภาพพนกงานในความรดานการจดการ การท�างานเปนทม และทกษะทเกยวของกบการปฏบตงาน

เพอใหพนกงานมความรความเขาใจและปฏบตงานไดถกตอง ตามกฎระเบยบและขอบงคบของทางการ

เพอเพมศกยภาพของพนกงานในความรตางๆ ทงในประเทศและตางประเทศ

เพอใหพนกงานมความร และไดรบใบอนญาตในการประกอบวชาชพตามต�าแหนงหนาททไดรบมอหมาย

พนกงานทกระดบ

พนกงานทกระดบ

พนกงานทกระดบ

พจารณาใหทนรายบคคลส�าหรบพนกงานทตองใชความรในการปฏบตงานตามต�าแหนงและหนาท

25.87

3

3.39

มพนกงานยนความจ�านงขอรบและไดรบทนจ�านวน4ราย

หลกสตร กลมพนกงานเปาหมาย

จ�านวนชวโมงการฝกอบรมเฉลยทงหมด

ตอคน

เปาหมายการจดหลกสตร

59

1.Standard training programs especiallyinthemanagement skills,businessconceptualskills, andtechnicalskills

2.The training and testing on securities business ethics and related laws as well as anti- corruption,anti-moneylaundering andanti-terrorism

3.Sendingtheemployeestostudy, trainandattendthebusiness visitingwiththereputation financialinstitutionsbothdomestic andforeign

4. Toincreaselearningopportunities ofemployeesanddeveloptheir potentialitiesbyproviding scholarshipsforthefollowing programs:

4.1CharteredFinancialAnalyst (CFA)program 4.2Certified Investment and SecuritiesAnalyst(CISA) program 4.3FinancialRiskManager(FRM) program 4.4 Chartered Alternative InvestmentAnalyst(CAIA) program 4.5 CertifiedFinancialPlanner (CFP)program 4.6Certified InternalAuditor (CIA)program 4.7Otherprogramwhichthe Companythinkfitforits business

Toincreaseefficiencyofemployees’knowledgeinmanagement,teamworkand related skills inperformingduties.

Toprovideemployeeswiththeknowledge,understandingandtoensuretheiroperationtocomplywiththerulesandregulationsoftheofficial.

Toincreaseefficiencyofemployees’ knowledgebothinthedomesticandforeigncountries.

Toenabletheemployeestoqualifywithknowledgeandacquirealicenserequiredforthepositionasassigned.

Employeesineverylevel

Employeesineverylevel

Employeesineverylevel

Consideringascholarshipsforemployeesindividuallyasrequiredforperformingtheirpositionandduties

25.87

3

3.39

4employeesappliedandreceivedscholarship

Training Program Target Employee Average Total Training Hour per person

Objective of theTraining Program

60

ทงน บรษทไดสงเสรมใหพนกงานเขารบการฝกอบรมตามหลกสตรเหลานเพอทดสอบและรบใบอนญาตทเกยวของกบการประกอบธรกจของบรษท

การสอสารและการมสวนรวม บรษทมการเผยแพรขอมลขาวสารทเปนประโยชนตอการปฏบตงานใหแกพนกงานทราบ โดยผานชองทางประชาสมพนธภายในบรษทตางๆอาทเชนเสยงตามสายจดหมายขาวอเลกทรอนกสประจ�าวนบอรดประชาสมพนธและการจดกจกรรรมดานพนกงานสมพนธตางๆเพอใหครอบคลมการดแลพนกงานในดานตางๆดงน

1.การสรางความรความเขาใจทถกตองและเปนไปในทศทางเดยวกน 2.การสรางความเขาใจอนดและความเปนอนหนงอนเดยวกนของพนกงานภายในองคกร 3.การแลกเปลยนขอมลทเปนประโยชนและรณรงคการมสวนรวมของพนกงาน 4.เสรมสรางบรรยากาศความรสกและประสบการณทดในการท�างาน

สวสดการพนกงาน บรษทไดจดใหมสวสดการใหแกพนกงานทกคนโดยมประเภทของสวสดการทไดรบเหมอนกน และบางประเภทอาจแตกตางกนบางเฉพาะสทธในการเบกจาย อยางไรกด บรษทไดมการปรบปรงสวสดการและความปลอดภยแกพนกงานรวมถงครอบครวของพนกงานอยางสม�าเสมอนอกเหนอจากตามทกฎหมายระบไวเพอใหพนกงานมคณภาพชวตทดทามกลางสภาวะเศรษฐกจทมการเปลยนอยตลอดเวลา โดยภาพรวมประกอบไปดวยสวสดการดงตอไปน

1. กองทนส�ารองเลยงชพ 2. การประกนสขภาพประกนอบตเหตและประกนชวตแกพนกงานและครอบครว 3. การฉดวคซนเพอปองกนโรคตดตอ 4. การตรวจสขภาพประจ�าปของพนกงาน 5. สวสดการดานทนตกรรมและสายตาของพนกงาน 6. เงนสนบสนนการศกษาบตรของพนกงาน 7. โครงการพนกงานเกยรตยศดเดน 8. โครงการพนกงานเกยรตยศอายงาน 9. การจดสมมนาพนกงานและสงสรรคปใหมประจ�าป 10. การจดงานทอดกฐนประจ�าป 11. การจดกจกรรมสงเสรมใหพนกงานมความคดรเรมและมสวนรวมในการบรหารและพฒนาองคกร 12. การจดกจกรรมสงเสรมสขภาพพนกงาน โดยจดใหมหองออกก�าลงกายและสนบสนนการออกก�าลงกายใน รปแบบตางๆทงในทท�างานและภายนอกสถานทท�างาน

61

Inthisconnection,theCompanyalsosupportedtheemployee’sexaminationsonthoseprogramsforacquiringlicensesrelatingtotheCompany’sbusiness.

Communication and Engagement TheCompanyalwaysdisseminatesnewsandinformationbeneficialtotheemployeesinperformingtheirdutiesviavariousinternalcommunicationchannels,suchas,internalbroadcastingwire,e-newsletter,internalpublicboardandotheremployeerelationsactivities.Theseareforcoveringthefollowingissues:

1. Providingknowledgetotheemployeesandensuringacommonunderstanding; 2. Creatingmutualunderstandingandunity; 3. Exchangingbeneficialinformationandpromotingemployee’sparticipation;and 4. Creatingpositiveworkenvironmentandgoodworkingexperience.

Employee Welfares TheCompanyprovideswelfaresforallemployeeswithsomedifferencesinsomeexpenditure.However,theCompanyalsoregularlyprovideditsemployeesandtheirfamilies’welfareandsafety,apartfromthosespecifiedbylaws,forgoodlivingqualitiesduringthecontinuallychangingofeconomiccircumstances,suchas: 1. Providentfund 2. Theannualinsuranceonhealth,accident,andlifecontractsforthebenefitsoftheemployees andtheirfamilies 3. Vaccineprogramforprotectingcontagiousdisease 4. Annualhealthcheck-upcampaign 5. Dentalandopticalwelfare 6. Subsidyforeducationalsupportoftheemployees’children 7. Thehonoredawardforthebestemployee 8. Thehonoredawardforthemostloyaltyemployee 9. Annualseminarandnewyearparty 10. Annualmerit(ThodKathin)Ceremony 11. Theemployees’creativity,managementanddevelopmentskillsupportingactivities 12. Theemployees’healthsupportingactivitiesbyprovidingexerciseroomandsupportingvarious exercisingprogrambothinsideandoutsidetheworkplace.

62

สขภาพและความปลอดภยในการท�างาน บรษทไดจดใหมการตรวจสขภาพประจ�าปแกพนกงาน โดยจดใหมโปรแกรมการตรวจสขภาพทหลากหลายและเหมาะสมตามชวงอายของพนกงานตามแตละกลมโดยแบงออกเปน2ชวงอายไดแกชวงอายต�ากวา35ป,และชวงอาย35ปขนไปโดยสามารถเลอกตรวจสขภาพกบแพทยผเชยวชาญณโรงพยาบาลทไดมาตรฐานสากลจ�านวน3 แหง ไดแก โรงพยาบาลสมตเวช โรงพยาบาลพญาไท และโรงพยาบาลกรงเทพ นอกจากน บรษทยงจดใหมการประกนสขภาพแบบกลมเปนรายป ส�าหรบการดแลพนกงานเพอรกษาพยาบาลพนกงานในยามเจบปวยตลอดระยะเวลาการท�างานใหแกบรษท จดใหมหองพยาบาลในสถานประกอบการเพอพกชวคราวกรณมการเจบปวยเลกนอยและยงมการปรบปรงสวสดการใหเหมาะสมกบสถานการณปจจบนดวยอาทการจดใหมการฉดวคซนปองกนโรคตดตอเพมเตมในชวงทมความสมเสยงตอการระบาดของโรคเปนตน

ขอมลดานสขภาพและความปลอดภยของพนกงาน

ลาปวย(รอยละ)ลาหยดจากการบาดเจบและเจบปวยจากการท�างาน(รอยละ)อนๆ(รอยละ)จ�านวนวนลาปวยเฉลยตอพนกงาน(วน/คน)จ�านวนผเสยชวตจากอบตเหตทเกยวของกบการท�างาน(ราย)

*หมายเหต:ขอมลตามตารางค�านวณจากจ�านวนพนกงานรวมของแตละป(รวมเขา-ออกระหวางป)

75.35-

24.654.53-

75.560.2324.214.01-

77.700.0022.304.59-

สดสวนวนลาหยดงานเฉลยของพนกงานแบงตามประเภท* 2559 2558 2557

63

Occupational Health and Safety Generally,theCompanyprovidesannualhealthcheck-upprogramwithavarietyandappropriationforeachgroupofage,dividinginto2groupsintotal,namelyagroupofemployeesunder35yearsandabove35years.Bythisprogram,theemployeeshaveanoptiontochoosetheirhealthcheckupprogramwithanyoneofthreehospitals,namelySamitivejHospital,PhyathaiHospitalandBangkokHospital.TheCompanyalsoprovidesanadditionalgrouphealthinsuranceonayearlybasisforanysicknessduringtheirworkfortheCompany,anursingroomwithinabusinessplaceforanyminimalsicknessandupdatesthewelfarestobeproperwithcurrentsituations,suchas,anadditionalprovi-sionofvaccineforcommunicablediseasesduringavulnerableoutbreakperiod.

Staff Health and Safety Information

SickLeave(percentage)Workrelatedinjuryandsickleave(percentage)Others(percentage)Numberofaveragesickleavedays(days/person)Workrelatedaccidentdeath(person)

*Remark:InformationintheabovetableiscalculatedfromthetotalnumberoftheCompany’semployeesof eachyear(includedin-outduringtheyear)

75.35-

24.654.53-

75.560.2324.214.01-

77.700.0022.304.59-

Proportion of average leave days of staff classified by type* 2016 2015 2014

64

2559/2016Awards during the Last 5 Years

รางวลการเงนการธนาคาร2016-กองทนรวมยอดเยยมประจ�าป2016

Money&BankingAwards2016-BestMutualFundoftheYear2016

SETAwards2016

กองทนหนตางประเทศ

GlobalEquityFund

บรษทหลกทรพยจดการกองทนดเดนAssetManagementCompanyAwards

กองทนเปดเอมเอฟซอนเตอรเนชนแนลดเวลลอปมารเกต(I-DEVELOP)

MFCInternationalDevelopMarketsFund(I-DEVELOP)

บลจ.เอมเอฟซจ�ากด(มหาชน)MFCAssetManagementPlc.

ชอรางวล/Award ประเภท/Type กองทน/หนวยงานทไดรบรางวลFund/Unit awarded

รางวลเกยรตยศ

5 ป ลาสด

65

2558/2015

รางวลการเงนการธนาคาร2015-กองทนรวมยอดเยยมประจ�าป2015

Money&BankingAwards2015-BestMutualFundoftheYear2015

กองทนส�ารองเลยงชพดเดนประจ�าป2015-รางวลพเศษบรษทจดการลงทนทมระบบงานดเดน

BestProvidentFundoftheYear2015-SpecialPrizeformanagementcompanywiththeBestOperationalSystem

กองทนรวมหนระยะยาว100%

Longtermequityfund100%

กองทนรวม(จากกองทนส�ารองเลยงชพเอมเอฟซมาสเตอรฟนดซงจดทะเบยนแลว)

PooledFund(FromMasterFundRegisteredProvidentFund)

กองทนเปดเอมเอฟซเพมคาหนระยะยาว(MVLTF)

MFCValueLongTermEquityFund(MVLTF)

บลจ.เอมเอฟซจ�ากด(มหาชน)

MFCAssetManagementPlc.

ชอรางวล/Award ประเภท/Type กองทน/หนวยงานทไดรบรางวลFund/Unit awarded

66

SetAwards2014-บรษทจดทะเบยนทมผลการด�าเนนงานยอดเยยมประจ�าป2014

SetAward2014-BestCompanyPerformanceAwardsfortheYear2014

กองทนส�ารองเลยงชพดเดน ประจ�าป2014โลพระราชทานสมเดจพระเทพรตนราชสดาฯสยามบรมราชกมาร

BestProvidentFundoftheYear2014-RoyalShieldfromHerRoyalHighnessPrincessMahaChakriSirindhorn

กองทนรวมหนระยะยาว100%

Longtermequityfund100%

กองทนรวม(จากกองทนส�ารองเลยงชพเอมเอฟซมาสเตอรฟนดซงจดทะเบยนแลว)

PooledFund(FromMasterFundRegisteredProvidentFund)

กองทนเปดเอมเอฟซเพมคาหนระยะยาว(MVLTF)

MFCValueLongTermEquityFund(MVLTF)

บลจ.เอมเอฟซจ�ากด(มหาชน)

MFCAssetManagementPlc.

ชอรางวล/Award ประเภท/Type กองทน/หนวยงานทไดรบรางวลFund/Unit awarded

2557/2014

67

2556/2013

กองทนยอดเยยม-MorningstarFundAwards2013

BestFund-MorningstarFundAwards2013

รางวลการเงนการธนาคาร2013-กองทนรวมยอดเยยมประจ�าป2013

Money&BankingAwards2013-BestMutualFundoftheYear2013

รางวลTheAssetBenchmarkSurveyจากTheAssetMagazineResearch3รางวล

3AwardsoftheAssetBenchmarkSurveyfromtheAssetMagazineResearch

กองทนตราสารหนระยะสน

ShortTermFixedIncomeFund

กองทนตราสารทนหนปนผล

DividendEquityFund

• TheMostAstuteInvestorsin ThaiBahtBonds1รางวล• HighlyCommendedInvestors inThaiBahtBonds2รางวล

•OneoftheMostAstute InvestorsinThaiBahtBonds•TwoofHighlyCommended InvestorsinThaiBahtBonds

กองทนเปดเอมเอฟซสมารทฟกซอนคม(SMART)

MFCSmartFixedIncomeFund(SMART)

กองทนเปดเอมเอฟซไฮ-ดวเดนดฟนด(Hi-DIV)

MFCHi-DividendFund(Hi-DIV)

ผจดการกองทน(ตราสารหน)

FundManager(FixedIncome)

ชอรางวล/Award ประเภท/Type กองทน/หนวยงานทไดรบรางวลFund/Unit awarded

68

2555/2012

รางวลกองทนยอดเยยม-MorningstarFundAwards2012

BestFund-MorningstarFundAwards2012

รางวลกองทนส�ารองเลยงชพดเดน ประจ�าป2012 โลพระราชทานสมเดจพระเทพรตนราชสดาฯสยามบรมราชกมาร

BestProvidentFundoftheYear2012-RoyalShieldfromHerRoyalHighnessPrincessMahaChakriSirindhorn

กองทนตราสารหนระยะสน

Short-termFixedIncomeFund

กองทนรวม

PooledFund

กองทนเปดเอมเอฟซสมารทฟกซอนคม(SMART)

MFCSmartFixedIncomeFund(SMART)

กองทนส�ารองเลยงชพเอมเอฟซมาสเตอรฟนดซงจดทะเบยนแลว

MasterFundRegisteredProvidentFund

ชอรางวล/Award ประเภท/Type กองทน/หนวยงานทไดรบรางวลFund/Unit awarded