access portfolio - welcome to investors trust...access portfolio caracterÍsticas principais do...

Access Portfolioo seu acesso ao mercado financeiro

ACCESS PORTFOLIO

Você deve enxergar a sua Apólice como um investimento de longo prazo.

O resgate ou retirada antecipada dos fundos da sua Apólice resultará

em penalidades e na possibilidade que os seus objetivos originais de

investimento não sejam alcançados. Antes de adquirir este produto, por

favor certifique-se de compreender plenamente todos os termos da Apólice,

incluindo os encargos e eventuais penalidades que possam ser aplicados

em caso de resgate antecipado. Este é um compromisso de longo prazo,

portanto, é muito importante que você entenda se esta Apólice irá satisfazer

as suas metas de investimento, e se será adequada para você, antes de

fazer a compra - a escolha é sua.

PROPORCIONANDO

LIBERDADE E

FLEXIBILIDADEPARA O INVESTIDOR INTERNACIONAL

ACCESS PORTFOLIO

CARACTERÍSTICAS PRINCIPAIS DO ACCESS PORTFOLIO

Access Portfolio é um produto de Contribuição Única, de estrutura

portfólio bond, e com arquitetura aberta, que proporciona aos

investidores internacionais soluções flexíveis que se adaptam a

diferentes necessidades de investimento.

Se você busca crescimento, preservação de capital, ou simplesmente um plano

de aposentadoria, o Access Portfolio oferece a flexibilidade e o controle para

administrar o seu patrimônio em um ambiente com privilégios fiscais.

Com três diferentes estruturas de custo, o Access Portfolio pode ser adaptado

para atender às suas necessidades pessoais, facilitando o trabalho do seu

consultor financeiro na criação de um portfólio baseado nos seus objetivos.

Estrutura portfólio bond eficiente em termos fiscais

Plataforma de arquitetura aberta que proporciona o acesso a uma vasta gama de opções de investimento

Flexibilidade para escolher a moeda do seu plano em USD ($), EUR (€) ou GBP (£)

Sem taxa de carregamento

Sem taxas de câmbio ou transferência de ativos

Acesso instantâneo e seguro às informações do portfólio e negociações online

2

O SEU ACESSO AO MERCADO F INANCEIRO

Access Portfolio

O Access Portfolio foi projetado para oferecer-lhe a

flexibilidade para mudar e adaptar as suas opções de

investimento conforme mudanças em suas necessidades e

circunstâncias, permitindo-lhe fácil acesso ao seu dinheiro

quando necessário.

Com o Access Portfolio, você tem a opção de fazer saques

parciais gratuitos1 sempre que precisar.

Além disso, o Access Portfolio oferece a flexibilidade de obter

empréstimos vinculados ao seu portfólio de investimento. Um

empréstimo pode ser vantajoso quando as oportunidades do

mercado são aproveitadas no momento certo2.

A plataforma de arquitetura aberta da Investors Trust lhe oferece

liberdade ao investir uma vez que você terá acesso a um ampla

gama de classes de ativos e mercados regionais. Você terá opções

praticamente ilimitadas de investimentos, incluindo Ações, Títulos,

ETFs, Fundos Mútuos e Notas Estruturadas.

Você tem a opção de investir por meio da transferência de um

investimento já existente (sem custo), com dinheiro, ou construindo o

seu portfólio utilizando uma combinação de ambos. Não há nenhuma

limitação no número de investimentos em seu portfólio, o que facilita

a combinação das estratégias de diversos gestores de investimento,

ajudando-lhe a atingir um desempenho que corresponda aos seus

objetivos.

LIBERDADE E FLEXIBILIDADE DE INVESTIMENTO LIQUIDEZ

1. Sujeito a manter um valor mínimo de resgate na conta de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. Por favor consulte os Termos e Condições dos produtos e a Apólice para maiores detalhes.

2. A solicitação de um empréstimo estará sujeita à aprovação e às condições de mercados no momento do pedido. O valor máximo de empréstimo é de até 40% do valor do portfólio. A taxa de juros e o limite do empréstimo estarão sujeitos a alterações.

3

O Access Portfolio proporciona a flexibilidade de escolher o plano com

estrutura de custo que mais se adequa às suas necessidades pessoais.

Juntamente com o seu consultor financeiro, você pode selecionar o plano

mais compatível e que lhe permita aproveitar ao máximo o seu dinheiro.

Seja qual for o produto de sua escolha, Access Portfolio 5000 Series,

Access Portfolio 8000 ou Access Portfolio Plus, você pode ter certeza

que o nosso objetivo é manter as menores taxas para que você usufrua

ao máximo seu investimento enquanto recebe o serviço premium que

merece.

O seu consultor financeiro irá esclarecer todas as especificações e detalhes

do plano selecionado, mantendo-lhe informado sobre os custos que serão

cobrados do seu investimento.

Negociação de Ativos (Dealing/Trading)

Na Investors Trust, entendemos a importância de ter um acesso

online que permita um monitoramento constante do seu portfólio de

investimento, como também o suporte em vários idiomas e o acesso

a ferramentas e recursos para ajudar você a alcançar as suas metas

de investimento.

Utilizando o nosso website seguro de Acesso à Conta, você será capaz

de monitorar, enviar pedidos e administrar o seu portfólio online a

qualquer momento.

A nossa plataforma online de negociação de ativos fornece serviços

eficientes e a tranquilidade de saber que todas as transações estão

sendo processadas com segurança máxima, garantindo a proteção

e a confidencialidade de todas as informações. Você poderá contar

sempre com o acesso aos valores do seu portfólio e ao histórico de

todas as transações realizadas em seu Access Portfolio, independente

de quantos investimentos possuir.

PLATAFORMA AVANÇADA

O PODER DE SELECIONAR UM PLANO COM A ESTRUTURA DE CUSTOS QUE SE ADAPTE MELHOR AOS SEUS OBJETIVOS FINANCEIROS

UM EXCELENTE PRODUTO COM DIFERENTES OPÇÕES DE ESCOLHA

A sua Apólice pode ser denominada em uma das seguintes

moedas: USD ($), EUR (€) ou GPB (£). Todos os extratos,

pagamentos e cobranças serão efetuados na moeda

inicialmente escolhida.

O valor mínimo para contribuição única é de USD 75.000/

EUR 75.000/ GPB 50.000. Você pode fazer contribuições

únicas adicionais à sua Apólice a qualquer momento. O valor

mínimo de investimento adicional é de USD 7.500/ EUR 7.500/

GPB 5.000.

MOEDAS E CONTRIBUIÇÕES MÍNIMAS

O valor mínimo de negociação será USD 7.500/ EUR 7.500/

GPB 5.000. Uma taxa de negociação será aplicada cada vez

que uma negociação for realizada. Esta taxa será de USD 30,

EUR 30 ou GPB 20, dependendo da moeda da Apólice. Não

haverá taxas de câmbio ou de transferência de ativos.

4

ACCESS PORTFOLIOE S P E C I F I C A Ç Õ E S D O S P R O D U TO S

1. Consulte a Folha dos Termos do Produto para mais detalhes. 2. Estas taxas estão sujeitas a alterações a critério da Companhia. 3. Se o valor mínimo de negociação do ativo for maior do que o valor mínimo de negociação estabelecido para o produto, o valor mínimo de negociação do ativo será aplicado. 4. Taxas de Resgate podem ser aplicadas, por favor consulte a Folha dos Termos do Produto para mais informações. 5. Resgates feitos em um Access Portfolio Plus estarão sujeitos a uma taxa administrativade o mínimo 1% durante os primeiros 12 meses.

Access Portfolio 5000 Series

Access Portfolio 8000 Series

Access Portfolio Plus

MOEDA USD $ - EUR € - GBP £



TOP UP MÍNIMO USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000



TAXA ADMINISTRATIVA1 0,45% trimestral (1,8% ao ano) durante os primeiros 5 anos. Esta taxa será calculada com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta.

TAXA ADMINISTRATIVA1 0,30% trimestral (1,2% ao ano) durante os primeiros 8 anos. Esta taxa será calculada com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta.

TAXA ADMINISTRATIVA 0,25% trimestral (1% ao ano) sobre o valor da conta, cobrada ao longo da duração da Apólice.

RESGATES PARCIAIS GRATUITOS4 Resgates parciais gratuitos disponíveis, sujeitos a manter um valor líquido mínimo em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. Resgate mínimo de USD 500/ EUR 500/ GPB 300.

RESGATES PARCIAIS GRATUITOS4 Resgates parciais gratuitos disponíveis, sujeitos a manter um valor líquido mínimo em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. Resgate mínimo de USD 500/ EUR 500/ GPB 300.

RESGATES PARCIAIS GRATUITOS Resgates parciais gratuitos disponíveis, sujeitos a manter um valor líquido mínimo em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. Resgate mínimo de USD 500/ EUR 500/ GPB 300.

TAXA DE TRANSFERÊNCIA DE ATIVO2 Nenhuma



TAXA DA APÓLICE USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 Trimestral

TAXA DA APÓLICE USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 Trimestral

TAXA DA APÓLICE USD 90 / EUR 90 / GBP 55 Trimestral

BENEFÍCIO GARANTIDO POR FALECIMENTO 101% do Valor de Resgate


IDADE DE SUBSCRIÇÃO 18 - 85 anos



CONTRIBUIÇÃO MÍNIMA USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000



TAXA DE CÂMBIO2 Nenhuma



DETALHES DE NEGOCIAÇÃO3 O valor mínimo de negociação de ativos é de USD 7.500/ EUR 7.500/ GPB 5.000 e haverá uma taxa de USD 30, EUR 30 ou GPB 20 por transação.



TAXA DE CARREGAMENTO Nenhuma



TAXA DE RESGATE Equivalente às taxas administrativas remanescentes desde a data do resgate, com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta.

TAXA DE RESGATE Equivalente às taxas administrativas remanescentes desde a data do resgate, com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta.

TAXA DE RESGATE Plano isento de taxa de resgate, podendo ser resgatado no momento que desejar.5

5


ACCESS PORTFOLIO

O Fideicomisso investirá em uma Apólice emitida pela

Investors Trust Segregated Portfolio da Investors Trust

Assurance SPC, que por sua vez investirá conforme as

instruções fornecidas por você ao Fiduciário. Consulte

o documento de Fideicomisso e a Apólice para maiores

detalhes.

Nem a Investors Trust ou qualquer custódio, nem qualquer

uma de suas subsidiárias ou filiais, de nenhuma maneira

garantem os fundos ou a performance do investimento,

a menos que esteja especificamente indicado em certos

produtos estruturados. Os valores dos planos estão sujeitos a

penalidades quando resgatados antecipadamente. Por favor,

reveja o documento do Fideicomisso e/ou a folha dos termos

do produto para mais detalhes. O valor dos investimentos,

e respectivas rentabilidades, podem tanto cair como subir,

devido a flutuações de câmbio e de mercado, e você pode

não receber de volta tudo o que investiu.

Investors Trust é uma marca registrada da Investors

Trust Assurance SPC, qualificada “A-” pela A.M. Best

Company. Para saber a última qualificação, visite

www.ambest.com. Investors Trust Assurance SPC é membro

da Association of International Life Offices (AILO). Este é um

documento confidencial, destinado apenas para distribuição

e uso interno. O seu conteúdo não deve ser reproduzido

ou distribuído ao público ou imprensa. A informação

contida neste material, apesar de obtida de fontes que

acreditamos serem confiáveis, não está garantida quanto à

sua exatidão, e não constitui uma oferta ou proposta para

qualquer pessoa em qualquer jurisdição onde a oferta não

é autorizada, ou para qualquer pessoa a quem seja ilegal

fazer tal oferta ou proposta. O conteúdo deste folheto pode

ser modificado a qualquer momento sem aviso prévio. Antes

de tomar qualquer decisão financeira, por favor, consulte um

profissional para obter informações sobre assuntos legais,

impostos e planejamento financeiro.

‡ As marcas registradas de terceiros são utilizadas com a permissão

de seus proprietários.

Historicamente, os retornos obtidos em mercados de ações

globais têm superado os depósitos fixos no longo prazo,

mas devido à natureza geral dos retornos de investimentos

variáveis e a possibilidade de flutuações na taxa de câmbio

ou de juros, o valor do investimento e o seu retorno

podem tanto subir como cair. Se você cancelar o contrato

antecipadamente, poderá estar sujeito a taxas de resgate

descritas nos documentos de sua Apólice ou na folha dos

termos do produto. Algumas das características do plano,

apresentadas anteriormente, estão sujeitas a limitações.

Por favor, fale com seu consultor financeiro, ou refira-se às

páginas de descrição do plano, para maiores informações.

Limitações & Expectativas

AMBEST

A- Excellent

Financial Strength Rating

www.investors-trust.comINVISTA NO SEU FUTURO

Para consultas, escreva para:Investors Trust Assurance SPC

Suite 4210, 2nd Floor, Canella Court, Camana Bay

PO Box 32203, Grand Cayman, KY1-1208

Cayman Islands

Contate-nos por e-mail:[email protected]

access portfolio - welcome to investors trust...access portfolio caracterÍsticas principais do...

Documents