Informazioni sulle soluzioni

Soluzioni Adobe per l’ottimizzazione del processo di apertura di un contoCostruire relazioni vantaggiose con i clienti

Ogni nuovo conto può dar vita a una relazione interessante e potenzialmente redditizia con il cliente. È pertanto fondamentale che i processi relativi all’apertura di un conto siano efficienti e precisi e soddisfino o addirittura superino le aspettative dei clienti.

Spesso gli istituti bancari definiscono l’apertura dei conti come il processo aziendale di front-office più costoso e uno tra i più difficili da gestire. Anche quando le organizzazioni cercano di snellire le operazioni con applicazioni self-service online, gli analisti stimano che le percentuali di abbandono siano comunque elevate e ammontino al 90%. Inoltre, i clienti frustrati che hanno abbandonato un’applicazione web e successivamente si sono rivolti alle filiali riscontrano che queste ultime spesso non dispongono delle informazioni fornite online, e ciò comporta costi elevati per la nuova immissione dei dati, oltre a un’ulteriore insoddisfazione dei clienti. Nel peggiore dei casi, i potenziali clienti decidono semplicemente di rinunciare e di passare alla concorrenza.

Il processo di apertura di nuovi conti si complica ulteriormente in seguito alla crescente offerta di prodotti obbligazionari da parte delle banche e alla fornitura di servizi di investimento da parte delle compagnie assicurative. I nuovi prodotti sono infatti legati a processi di registrazione separati che possono ostacolare la vendita incrociata di prodotti e servizi aggiuntivi da parte delle società finanziarie. Per gli istituti bancari che puntano ad ampliare il proprio raggio d’affari mantenendo allo stesso tempo sotto controllo i costi, l’ottimizzazione dei processi di apertura dei conti è di vitale importanza.

Automatizzare i processi di apertura dei contiLe soluzioni basate sulla piattaforma tecnologica di Adobe consentono agli istituti bancari di automatizzare i processi di registrazione dei nuovi clienti, onerosi in termini di tempo e denaro. Consentono inoltre di sfruttare le applicazioni centrali esistenti per accelerare la creazione e la configurazione dei conti, offrendo contemporaneamente misure di sicurezza e visibilità più avanzate.

I processi di apertura dei conti basati sulla piattaforma tecnologica di Adobe consentono a clienti, agenti, broker e dipendenti di interagire in modo flessibile e intuitivo. In questo modo è possibile ottimizzare le efficienze operative interne sostituendo flussi di lavoro lenti e costosi basati su documenti cartacei con processi online automatizzati in grado di offrire risultati migliori.

È inoltre possibile eliminare le attività di immissione manuale e ripetuta dei dati che determinano ritardi e l’aumento di costi ed errori, in quanto le informazioni trasmesse attraverso le soluzioni Adobe possono essere estratte ed elaborate automaticamente nelle applicazioni di back-end. Grazie all’aspetto dei documenti Adobe PDF del tutto simili ai corrispettivi cartacei, le società di servizi finanziari possono soddisfare più facilmente i requisiti di conformità, ad esempio per quanto concerne gli estratti conto e l’archiviazione delle domande di mutuo o altro, usufruendo in più dei vantaggi offerti dai flussi di lavoro basati su documenti elettronici.

Incrementare le percentuali di successo di tutte le linee di prodotti

Conti bancari (banche commerciali, cooperative di credito)

• Assegni

• Depositi

• Gestione liquidità

• Carte di credito

• Prestiti e linee di credito

• Conti pensione individuali e fondi di investimento

Polizze assicurative

• Assicurazioni nel ramo sinistri

• Polizze vita e sanitarie

• Responsabilità civile professionale (coperture legali)

• Rendite vitalizie

• Prodotti finanziari

Conti titoli

• Trading

• Investimenti

• Programmi di pensionamento integrativo

Con le soluzioni basate sulla piattaforma tecnologica di Adobe, gli istituti possono migliorare i processi di apertura dei conti, in tutte le loro fasi e per tutte le parti coinvolte.

Fase di richiesta di apertura• Automatizzare e ottimizzare l’acquisizione dei dati attraverso vari canali. • Precompilare le domande e i documenti per incrementare la precisione e l’efficienza del processo.• Utilizzare funzioni di convalida e calcolo per un’elaborazione più veloce.• Offrire la possibilità di completare moduli più complessi in modalità offline con Adobe® Reader®.• Supporto delle normative grazie alla possibilità di sfruttare la firma digitale, controllare gli

accessi e garantire l’integrità persistente dei documenti.• Uniformare l’accesso a tutte le linee di prodotti attraverso un’interfaccia utente comune.• Superare gli ostacoli all’automazione causati dai processi che richiedono firme a penna

utilizzando codice a barre 2D.

Fase di verifica• Eliminare flussi di lavoro complessi basati su documenti cartacei e ottimizzare i processi

collaborativi.• Fornire una visione più completa sui dati relativi a clienti e applicazioni.• Semplificare la protezione dei documenti elettronici attraverso l’autenticazione delle identità,

la convalida dell’integrità dei contenuti e controlli di accesso che stabiliscano quali utenti possono visualizzare, stampare, copiare o modificare i documenti.

• Ridurre la percentuale di richieste non conformi verificando la correttezza dei dati prima di avviare un processo automatico.

Fase di esecuzione• Accelerare i tempi di esecuzione con l’elaborazione diretta.• Inviare notifiche automatiche ai clienti su richiesta.• Generare e preparare dinamicamente documenti informativi sui prodotti e pacchetti

di benvenuto personalizzati.

Stabilire relazioni proficue e a lungo termine con i clientiNuove efficienze possono iniziare con l’apertura di un conto, ma non devono limitarsi a ciò. La piattaforma tecnologica di Adobe offre la flessibilità necessaria per automatizzare in modo affidabile qualsiasi processo basato su documenti.

Si ottiene così un risparmio di tempo che è possibile investire nel miglioramento dei rapporti con la clientela attraverso una consulenza più adeguata e mirata sui prodotti. In ultima analisi, ciò rappresenta per gli istituti bancari un metodo efficiente ed efficace per soddisfare le esigenze dei clienti e quindi garantire la costruzione di relazioni solide.

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Filiale

Sistemi centrali

Call center

Web

I dati XML vengono estratti.

Il cliente avvia la richiesta di apertura di un nuovo conto.

Vengono acquisiti dati da documenti intelligenti, ottimizzando così il processo, riducendo gli errori e migliorando l'efficienza.

Un pacchetto di benvenuto personalizzato viene generato dinamicamente e distribuito.

Vengono preparati moduli di registrazione, successivamente stampati con un codice a barre per la firma.

La domanda viene inoltrata per l'approvazione e l'evasione.

Processo automatizzato per l'apertura di conti

PDF

XML

INTRO-DUZIONE

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Adobe LiveCycle® Enterprise Suite

• Ottimizza e automatizza i processi aziendali attraverso un’interazione più agevole ed efficace tra utenti e informazioni.

• Consente alle società finanziarie di creare applicazioni online accattivanti che rendono il processo di apertura di un conto più efficiente e accurato.

• Offre funzionalità di generazione dinamica dei documenti per la maggiore personalizzazione delle comunicazioni con i clienti.

Adobe Systems Italia Srl Centro Direzionale Colleoni, Viale Colleoni 5, Palazzo Taurus A3, 20041 Agrate Brianza (MI) Italia www.adobe.com/it, www.adobe.com

Per ulteriori informazioni

Visitate il sito www.adobe.com/it/financial/solutions/streamlined_account oppure inviate un messaggio di posta elettronica all’indirizzo FSIpractice@adobe.com.

Adobe, il logo Adobe, Flash, LiveCycle e Reader sono marchi o marchi registrati di Adobe Systems Incorporated negli Stati Uniti e/o in altri paesi. Tutti gli altri marchi appartengono ai rispettivi proprietari.

© 2007 Adobe Systems Incorporated. Tutti i diritti riservati. Printed in Italy.

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Con le soluzioni Adobe l’acquisizione e l’elaborazione dei dati diventano operazioni rapide e accurate, sia che il conto venga aperto in una filiale, per telefono oppure online. Dopo la creazione del conto, il cliente può ricevere automaticamente un fascicolo con le note informative complete.

Sfruttare la tecnologia esistente

La piattaforma tecnologica di Adobe consente di sfruttare le potenzialità e la diffusione di Adobe Reader e Adobe Flash® Player nel processo di apertura dei conti. Grazie a questi client, entrambi gratuiti e universalmente disponibili, clienti e broker e agenti indipendenti possono compilare e interagire con i moduli senza dover acquistare o installare nuove applicazioni software sui propri computer desktop.