af ma universal 2012
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Estados de Situación - Base Regulada31 de diciembre de 2012 y 2011
ACTIVOS 2012 2011
Inversiones de las reservas
Valores emitidos o garantizados por el Estado RD$ 40,290,000 -
Préstamos con garantía hipotecaria - -
Acciones y obligaciones de empresas nacionales dedicadas al fomento de centros de salud, seguridad social, industrial y desarrollo del turismo nacional 578,441,335 560,355,022
Bienes inmuebles situados en el país 1,768,122,444 1,650,088,458
Depreciación acumulada de bienes inmuebles situados en el país
(131,989,203)
(109,258,912)
Préstamos sobre pólizas de seguros de vida individual 10,456,294 9,640,220
Depósitos a plazos en bancos radicados en el país 1,732,317,517 1,661,704,209
Instrumentos financieros de fácil liquidez, emitidos y garantizados por instituciones financieras autorizadas como tal dentro del sistema financiero 310,991,474 297,740,322
Inversión en instrumentos y títulos negociables de empresas colocadas a través de las bolsas de valores autorizadas a operar en la República Dominicana 250,580,000 236,610,000
Inversión en monedas extranjeras 779,273,386 -
Total inversiones de las reservas 5,338,483,247 4,306,879,319
Efectivo 87,953,470 49,781,409
Primas, cuentas y documentos por cobrar 2,095,409,417 1,812,929,817
Deudores por reaseguros y coaseguros 504,026,358 396,547,147
Gastos pagados por adelantado 233,742,620 206,212,917
Fondo de garantía y otras inversiones 880,493,992 509,603,136
Mobiliario, equipos y depreciación acumulada 258,834,186 209,463,119
Intangibles - 20,686,306
Otros activos 409,346,856 412,585,132
TOTAL ACTIVOS RD$ 9,808,290,146 7,924,688,302
Cuentas de orden:
Riesgos asegurados retenidos RD$ 278,697,475,739 255,573,306,766
Almacén de salvamento 17,000,000 15,720,000
Publicación hecha conforme al Artículo No. 155 de la Ley No. 146-02 sobre Seguros y Fianzas de la República Dominicana.
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PASIVOS Y PATRIMONIO DE LOS ACCIONISTAS 2012 2011
Reservas
Reservas matemáticas y para riesgos en curso - seguros de personas
RD$ 905,043,584 894,161,617
Reservas para riesgos en curso y para riesgos catastróficos - seguros generales y fianzas 902,492,948 707,207,387
Reservas específicas 1,648,729,408 1,218,042,821
Total de las Reservas 3,456,265,940 2,819,411,825
Obligaciones por reaseguros y coaseguros 549,827,706 677,756,665
Intermediarios de seguros y reaseguros - cuenta corriente 65,532,938 64,555,309
Cuentas y documentos por pagar 480,283,050 571,493,368
Acumulaciones por pagar 261,476,044 187,097,889
Pagos recibidos por adelantado 67,407,722 30,288,620
Otros pasivos 2,632,514,726 1,399,387,920
Total Pasivos 7,513,308,126 5,749,991,596
Capital, Reservas y Beneficios Acumulados
Capital autorizado 1,500,000,000 1,000,000,000
Acciones no emitidas (364,888,200) (339,316,000)
Acciones en tesoreria (1,719,200) (1,108,000)
Prima en emisión y recompra de acciones (5,922,920) 146,197,869
Capital Pagado 1,127,469,680 805,773,869
Reservas y Beneficios Acumulados
Reserva de previsión 348,994,561 301,051,582
Beneficios acumulados 367,619,292 612,160,558
Revaluación por inflación 450,898,487 455,710,697
1,167,512,340 1,368,922,837
Total Capital, Reservas y Beneficios Acumulados 2,294,982,020 2,174,696,706
Total Pasivo y Patrimonio de los AccionistasTotal Pasivo y Patrimonio de los Accionistas RD$RD$ 9,808,290,1469,808,290,146 7,924,688,302
Estados de Beneficio y Beneficios Acumulados - Base ReguladaAños terminados el 31 de diciembre de 2012 y 2011
Ingresos 2012 2011
Primas suscritas RD$ 7,873,558,530 7,110,285,333
Reaseguros aceptados - -
Total primas suscritas y aceptadas 7,873,558,530 7,110,285,333
Intereses sobre inversiones y otros 658,986,056 658,426,257
Total de Ingresos 8,532,544,586 7,768,711,590
Costos de Operaciones
Costos de los negocios de seguros y reaseguros:
Costos de reaseguros, netos 3,185,912,153 3,066,089,245
Comisiones y otros costos de adquisición 680,010,174 621,519,284
Siniestros y otras prestaciones incurridas, netos 2,670,464,323 2,511,475,231
Aumento (disminución) de las reservas de seguros 183,537,637 26,705,042
Total costos de los negocios de seguros y reaseguros 6,719,924,287 6,225,788,802
Costo del dinero y otros gastos 98,660,279 104,456,669
Gastos generales y administrativos 1,166,089,054 989,042,073
Total gastos de operaciones 7,984,673,620 7,319,287,544
Beneficio del período antes de impuestos 547,870,966 449,424,046
Impuesto sobre la renta 68,441,176 45,857,529
Beneficios después de impuesto sobre la renta 479,429,790 403,566,517
Beneficios acumulados al inicio del año 612,160,558 705,803,149
Transferencia a reserva de previsión (47,942,979) (40,356,652)
Dividendos a accionistas (612,160,558) (463,444,524)
Gastos obtenidos e incurridos en período fiscal provenientes de operaciones de años anteriores (70,459,587) -
Efecto de la depreciación sobre la revaluación de bienes inmuebles 6,592,068 6,592,068
Total de beneficios acumulados RD$ 367,619,292 612,160,558
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Estado de situación - base regulada31 de diciembre de 2012 y 2011Valores en RD$
ACTIVOS 2012 2011
Inversión de las reservas técnicas y participación de los reaseguradoresCertificados de depósitos y/o depósitos a plazo fijo con la opción de la redención anticipada, en las instituciones del sistema financiero nacional, supervisadas por la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana 148,743,726 419,196,783
Contratos de participación en hipotecas aseguradas con cláusulas de recompra, emitidos por las instituciones del sistema de ahorros y préstamos nacional - -
Certificados de inversión en el Banco Central de la República Dominicana, con la opción de la redención anticipada - -
Valores emitidos o garantizados por el Estado Dominicano 349,900,000 350,000,000
Valores objeto de oferta pública autorizada por la Superintendencia de Valores de la República Dominicana 20,000,000 20,000,000
Letras, notas de rentas fijas y certificados de inversión, con o sin redención anticipada, emitidos por el Banco Central de la República Dominicana 361,012,294 261,012,294
Participación de los reaseguradores en las reservas técnicas - -
Total inversión de las reservas técnicas y participación de los resaseguradores 879,656,020 1,050,209,077
Efectivo en caja y bancos 51,862,813 17,906,549
Aportaciones y contribuciones por cobrar 168,310,983 120,725,422
Cuentas y documentos por cobrar 146,890,809 50,033,452
Deudores por coaseguros y reaseguros 1,326,819 1,544,279
Gastos pagados por adelantado 25,723,471 26,226,726
Otras inversiones 86,827,900 10,893,800
Propiedades, equipos, mobiliarios y depreciacion acumulada 26,325,502 26,931,169
Activos intangibles 461,428,102 4,132,627
Otros activos 82,864,454 33,063,800
Total Activo 1,931,216,873 1,341,666,901
CUENTAS DE ORDEN
Valores a riesgos retenidos 880,137,633,000 341,175,486,000
Cartera de afiliados 600,255 412,621
Índice de inversiones permitidas sobre reservas técnicas 1.06 1.90
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PASIVOS 2012 2011
Reservas Técnicas Reservas de aportaciones y contribuciones no devengadas 30,096,919 21,187,585
Reservas de reclamaciones por prestaciones de servicios liquidadas y pendientes de pago 267,641,942 214,385,980
Reservas de reclamaciones por prestaciones de servicios pendientes de liquidación
480,951,915 290,524,916
Reservas de siniestros ocurridos pero no reportados 49,203,552 27,633,258
Total de las Reservas Técnicas 827,894,328 553,731,739Reservas para contingencias especiales 6,058,042 2,613,960
Obligaciones por reaseguros y coaseguros - -
Obligaciones con los promotores de salud 16,072,072 14,902,121
Cuentas por pagar 145,740,485 30,800,126
Documentos por pagar 196,096,317 50,210,917
Retenciones de impuestos por pagar 11,898,552 10,614,680
Acumulaciones por pagar 4,595,572 5,720,807
Provisiones 11,589,580 9,836,472
Créditos diferidos 127,156,584 91,952,322
Total Pasivos 1,347,101,532 770,383,144
Capital, reservas de capital y beneficios acumuladosCapital en acciones suscrito y pagado
Capital autorizado 250,020,000 250,020,000
Acciones no emitidas (56,922,700) (56,922,700)
Acciones en tesorería - -
Total suscrito y pagado 193,097,300 193,097,300
Reservas de capital y beneficios acumulados Reserva legal según ley de sociedades 19,309,730 19,309,730
Beneficios del período actual 216,275,666 168,282,311
Beneficios acumulados 155,432,645 190,594,416
Total reservas de capital y beneficios acumulados 391,018,041 378,186,457
Total patrimonio 584,115,341 571,283,757
Total pasivos, capital, reservas de capital y beneficios acumulados 1,931,216,873 1,341,666,901
Compromisos
Ernesto IzquierdoPresidente
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Estado de beneficios y beneficios acumulados - base reguladapor el año terminado el 31 de diciembre de 2012 y 2011
2012
Ingresos Plan Básico de Salud
Contributivo
Ingresos OperacionalesAportaciones y contribuciones suscritas devengadas 2,806,558,378
Comisiones recibidas sobre reaseguros proporcionales cedidos devengadas -
Reclamaciones incurridas a cargo de los reaseguradores -
Total Ingresos Operacionales 2,806,558,378
Gastos
Gastos OperacionalesReclamaciones incurridas por prestaciones de servicios 2,290,345,033
Comisiones devengadas por los promotores de salud 24,578,923
Reaseguros proporcionales incurridos cedidos -
Reaseguros no proporcionales contratados -
Reservas para contingencias especiales -
Igualas y/o convenios con prestadores de servicios de salud 65,931,847
Cobertura de exceso de pérdidas catastróficas -
Total Gastos de Operaciones antes de Gastos Generales y Administrativos 2,380,855,803
Beneficios (Pérdidas) de Operaciones antes y de Gastos Generales y Administrativos 425,702,575 Gastos generales y administrativos 295,574,007
Beneficios (Pérdidas) de Operaciones Propias del Servicio de Salud 130,128,568
MásProductos de las inversiones de las reservas técnicas y otras inversiones 79,362,002
Otros ingresos 42,547,337
MenosGastos financieros 8,633,878
Otros gastos 489,328
Beneficios del Ejercicio 242,914,701Beneficios del ejercicio 242,914,701
Impuesto sobre la renta (60,740,806)
Beneficios Netos del Ejercicio 182,173,895Beneficios acumulados al principio del ejercicio 237,382,769
Transferencia a la reserva legal -
Dividendos a accionistas (132,292,094)
Ingresos (gastos) obtenidos o incurridos en el ejercicio fiscal, pero provenientes de operaciones de años anteriores (3,444,082)
Beneficios Acumulados al Final del Ejercicio 283,820,488
2012 2011
Otros Planes de Salud
Total Plan Básico de Salud Contributivo
Otros Planes de Salud
Total
1,114,089,132 3,920,647,510 2,332,676,033 1,150,393,368 3,483,069,401
- - - - -
4,645,867 4,645,867 - 7,500,996 7,500,996
1,118,734,999 3,925,293,377 2,332,676,033 1,157,894,364 3,490,570,397
870,119,460 3,160,464,493 1,968,596,660 856,247,566 2,824,844,226
121,153,446 145,732,369 22,106,217 104,721,250 126,827,467
287,536 287,536 - - -
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26,165,497 92,097,344 52,496,315 25,889,327 78,385,642
- - - - -
1,017,725,939 3,398,581,742 2,043,199,192 986,858,143 3,030,057,335
101,009,060 526,711,635 289,476,841 171,036,221 460,513,062117,300,535 412,874,542 242,168,210 119,428,802 361,597,012
(16,291,475) 113,837,093 47,308,631 51,607,419 98,916,050
48,498,940 127,860,942 78,772,809 35,147,266 113,920,075
16,885,197 59,432,534 11,125,162 5,486,537 16,611,699
3,426,412 12,060,290 4,962,063 2,447,114 7,409,177
194,193 683,521 29,466 14,534 44,000
45,472,057 288,386,758 132,215,073 89,779,574 221,994,64745,472,057 288,386,758 132,215,073 89,779,574 221,994,647
(11,370,286) (72,111,092) (31,989,872) (21,722,464) (53,712,336)
34,101,771 216,275,666 100,225,201 68,057,110 168,282,311121,493,958 358,876,727 139,771,529 53,436,847 193,208,376
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(67,707,906) (200,000,000) - - -
- (3,444,082) (2,613,960) - (2,613,960)
87,887,823 371,708,311 237,382,770 121,493,957 358,876,727
Estados de Situación Financiera31 de diciembre de 2012 y 2011
Activos 2012 2011
Activos Circulantes:
Efectivo RD$ 2,488,693 5,461,897
Cuentas por Cobrar
Clientes 417,317 744,975
Entes relacionados 6,078,730 2,178,819
Funcionarios y empleados 110,236 17,044
Otras 393,644 238,356
Total cuentas por cobrar 6,999,927 3,179,194
Gastos pagados por anticipado 224,281 135,137
Total activos corrientes 9,712,901 8,776,228
Activos no corrientes:
Inversiones 7,975,658 5,065,762
Mobiliario y equipos, neto 2,132,519 3,502,862
Impuesto sobre la renta diferido 684,866 306,979
Otros activos 3,056,701 2,922,276
RD$ 23,562,645 20,574,107
Pasivos y Patrimonio de los Accionistas
Pasivos corrientes 2012 2011
Cuentas por pagar:
Proveedores 519,492 292,364
Otras 657,269 516,354
Total cuentas por pagar 1,176,761 808,718
Impuesto sobre la renta por pagar 134,350 743,935
Acumulaciones por pagar y otros pasivos 3,257,732 2,890,410
Total pasivos 4,568,843 4,443,063
Patrimonio de los accionistas
Capital pagado 5,000,500 5,000,040
Reserva legal 500,050 500,004
Beneficios acumulados 13,493,252 10,631,000
Total patrimonio de los accionistas 18,993,802 16,131,044
RD$ 23,562,645 20,574,107
Estados de Resultados Años terminados el 31 de diciembre de 2012 y 2011
INGRESOS 2012 2011
Ingresos por servicios RD$ 56,793,433 48,356,003
Costos de los servicios 33,513,961 27,243,142
Beneficio bruto 23,279,472 21,112,861
Otros ingresos operacionales 49,516 425,695
23,328,988 21,538,556
Gastos operacionales
Generales y administrativos 17,699,484 13,655,115
Otros gastos operacionales 1,448,664 1,814,576
Total gastos de operacionales 19,148,148 15,469,691
Beneficio en operacionales, antes de costos financieros 4,180,840 6,068,865
Ingresos (costos) financieros
Intereses pagados (80,004) (60,983)
Intereses ganados 735,420 201,944
Pérdida en cambio moneda extranjera - (1,739)
Ingresos financieros, neto 655,416 139,222
Beneficio antes de Impuesto sobre la renta 4,836,256 6,208,087
Impuesto sobre la renta
Corriente (2,359,153) (2,435,515)
Años anteriores 7,308 21,867
Diferido 377,887 32,110
Impuestos sobre la renta, neto (1,973,958) (2,381,538)
Beneficio neto RD$ 2,862,298 3,826,549
Estados de Situación Financiera31 de diciembre de 2012 y 2011
Activos 2012 2011
Activos corrientes:
Efectivo en caja y bancos RD$ 3,050,038 142,775
Cuentas por cobrar:
Clientes 1,110,690 112,113
Entes relacionados 1,849,979 -
Otras 1,349,761 1,499,424
Cuentas por cobrar 4,310,430 1,611,537
Inventarios 40,466,320 45,725,849
Gastos pagados por anticipado 14,334,128 10,967,469
Total activos corrientes 62,160,916 58,447,630
Activos no corrientes:
Mobiliario, equipos y mejoras, neto 2,684,302 3,143,825
Otros activos 1,363,172 1,684,603
RD$ 66,208,390 63,276,058
Pasivos y Patrimonio de los Accionistas
Pasivos corrientes: 2012 2011
Documentos por pagar 3,000,000 2,629,307
Cuentas por pagar:
Proveedores 25,134,304 22,931,872
Entes relacionados - 1,260,151
Otras cuentas por pagar 2,202,055 -
Total cuentas por pagar 27,336,359 24,192,023
Acumulaciones por pagar y otros pasivos 3,509,456 5,507,308
Total pasivo 33,845,815 32,328,638
Patrimonio de los accionistas:
Capital pagado 95,000,000 95,000,000
Capital adicional pagado (704,817) (704,817)
Reserva legal 1,356,912 1,356,912
Pérdidas acumuladas (63,289,520) (64,704,675)
Total patrimonio de los accionistas 32,362,575 30,947,420
Compromisos y contingencias - -
RD$ 66,208,390 63,276,058
Estados de Resultados Años terminados el 31 de diciembre de 2012 y 2011
2012 2011
Ventas netas RD$ 182,736,814 167,910,377
Costos de ventas 134,982,317 129,837,374
Beneficio bruto en ventas 47,754,497 38,073,003
Otros ingresos operacionales 3,014,050 169,414
50,768,547 38,242,417
Gastos
Compensaciones al personal 23,754,886 19,800,089
Otros gastos generales y administrativos 24,094,784 17,914,259
Total gastos de operaciones 47,849,670 37,714,348
Beneficio en operaciones antes de costos financieros 2,918,877 528,069
Ingresos (costos) financieros, neto:
Intereses pagados (801,404) (563,259)
Intereses ganados 884 1,134
Comisiones bancarias (503,672) (708,335)
Ganancia (pérdida) en cambio 415,644 (201,758)
Costos financiero, neto (888,548) (1,472,218)
Beneficio (pérdida) antes de impuesto sobre la renta 2,030,329 (944,149)
Impuesto sobre la renta: (615,174) (575,806)
Beneficios (pérdida) neta 1,415,155 (1,519,955)
Pérdida acumuladas al 31 de diciembre 2011 (64,704,675) (63,184,720)
Pérdida acumuladas al 31 de diciembre 2012 RD$ (63,289,520) (64,704,675)
