Мобильные банки для юридических лиц

Мобильные банки для

юридических лиц

Мы рассмотрим:

Актуальность проблемы

Тренды

Вопросы безопасности

В 2012 году среди российских банков только у 2 есть мобильные

версии интернет-банкинга для юридических лиц.

В 2015 году мобильные приложения для юридических лиц

представлены у 9 российских банков. В том числе у 5 банков из

ТОП 20 по активам.

Альфа-банк

Райффайзенбанк

Промсвязьбанк

Сбербанк

Урал ФД

ФГ Лайф

Modulbank

Банк Москвы

Мы посмотрели:

Банк Нейва

Авангард

УБРиР

Планируется:

СДМ

И еще …

От физиков к юрикам

Развитие сферы мобильных решений для юридических лиц стало одной из

тенденций развития рынка ДБО в 2014 году.

По данным CNews Analytics.

Из ТОП 100 крупнейших российских банков по размеру активов 62 предлагают

клиентам мобильные банки

Данные исследования Frank Research Group 2014

Буквально за 3 год мобильный банк для частных клиентов перестал быть

роскошью. Сейчас это обязательное требование и

конкурентное преимущество.

Через интернет за год в кредитные

организации от юридических лиц поступают платежные поручения на сумму 284,3 трлн

рублей, а для физических лиц этот показатель составляет 1,1 трлн рублей.

По данным Markswebb Rank & Report

Почему?

Какие задачи решает банк

комиссионный доход

продажа продуктов

экономия на обслуживающем

персонале и сокращение издержек

маркетинг, PR, повышение уровня

обслуживания

Какие задачи решает клиент

экономия времени: быстрая проверка

счетов и совершение платежей вне

офиса, из любой точки мира

сокращение визитов в банк:

возможность совершения банковских

операций без посещения банка

онлайн поддержка клиентов,

консультации по срочным вопросам

43% 57%

70% 30%

79% 21%

93% 7%

Руководитель в малом и среднем бизнесе и ИП

Руководитель в крупном бизнесе и контролер

Исполнитель в малом и среднем бизнесе

Исполнитель в крупном бизнесе

Испытывают необходимость в мобильном банке*

Не испытывают необходимости в мобильном банке*

Опрос Usabilitylab:

* Вопросы строились таким образом, чтобы выявить потребность получения информации или совершения транзакций в контексте «в дороге» (не в офисе)

Исследование Usabilitylab

показало, что

63% руководителей бизнеса говорят о

необходимости получения информации в контексте «не в офисе»

НО: руководители малого/среднего

бизнеса и крупного бизнеса

испытывают потребность в разном

функционале.

Тренды

Сначала было слово

Когда приложения для бизнеса только появились, в

их функционал входил просмотр балансов и

выписок. И никаких транзакций!

(Мини-выписка)

(Состояние счёта)

(Список компаний)

(Список счетов)

Просмотр истории операций

Перевод средств между прикреплёнными аккаунтами

Платежи по счетам

Совмещенный доступ к бизнес и

личным аккаунтам

Открытие депозитов

Напоминания о предстоящих платежах и

заканчивающихся средствах на счетах

Поиск отделений и банкоматов

Оповещения о нетипичной активности

Реклама продуктов и скидочных

программ

Возможность отслеживания данных

по нескольким организациям

Просмотр транзакций за предыдущие 7 дней и на след. день

Журнал активности в приложении

за весь период

Просмотр баланса по бизнес-

счетам и кредитам

Перевод денег между

прикреплёнными счетами

Международные платежи, создание и

отправка международной документации

Курсы валют

Оплата счетов существующих или

новых получателей

В зарубежных банках

В зарубежных банках приложения доступны для платформ iPhone, Android

phone, iPad, Android tablet, реже для Windows, BlackBerry или iPod touch Kindle

Fire.

На заметку:

В Deutsche Bank созданы разные мобильные приложения для клиентов

Private, малого и среднего бизнеса и для больших корпораций.

Теперь о российских

решениях

Просмотр истории операций

Создание, подписание и отправка платёжных поручений

Создание шаблонов

Информация о балансе

Проведение налоговых платежей

Поиск отделений и банкоматов

Специальные предложения банка и

банков партнёров

Курсы валют

Оплата счетов

Формирование платежных поручений

Переводы между счетами

Информация о счетах, приход/

расход, аналитика

Просмотр истории операций и

выписок по счетам

Управление тарифами, подключение

услуг банка

Поддержка специалистами банка

Информация по овердрафтам

Управление счетами, картами

Поиск ближайших банкоматов

На заметку:

Несколько устаревшим выглядит функционал, в котором оплата счетов возможна только по шаблонам. Как,

например, в мобильном приложении «Лайф Бизнес».

Выписка по выбранному счёту

Просмотр входящих платежей

Просмотр платёжных документов

организации и их состояние

Информация об остатках

средств на счетах

Совершение платежа по шаблону

Поиск отделений по карте

Информация о телефонах тех. поддержки

Совершение платежа с помощью

копирования ранее созданного шаблона

Такой функционал делает

USABILITYLAB

Реквизиты счетов

Просмотр истории операций с возможностью выбора периода

Проверка статуса платежей

Информация о состоянии счетов

Возможность создания,

подписания и отправки

платежных поручений

Экспорт документов

Поиск отделений и банкоматов

Работа с профилем пользователя

Поиск платежного поручения или

письма

Курс валют

Проведение платежа по шаблону Взаимодействие с банком

(составление официальных писем и

их отправка)

Просмотр корреспонденции Предложения банка

Пример страницы.

Просмотр исходящих платежных

поручений, статуса платежей.

Возможность отдельного

просмотра п/п на подпись,

отклонённых и исполненных.

Безопасность

Аутентификация – необходимое

условие для входа в приложение

Ввод PIN-кода

Проверка с помощью Touch ID

Дополнительная защита:

IP-фильтрация – фиксирует все точки входа пользователя в «Мобильный банк»

SMS-подтверждение платежей

Электронная цифровая подпись для мобильных устройств (JC Mobile)

Токены (генераторы одноразовых паролей)

Криптография в SIM-карте

Виды защиты

Push-уведомления

Система фрод-мониторинга –

автоматическое выявление и

блокировка нетипичной активности

Телефон всегда на глазах

Преимущества мобильного

банка

USABILITYLAB

info@usabilitylab.net

+ 7 495 933 01 37

www.usabilitylab.ru