Услуги, представляемые совместно с банком-партнером

Услуги, представляемые совместно с банком-партнером

2

Наши целиНаши цели

Обеспечение высочайшего профессионализма, достижение и обеспечение высокого качества предоставляемых нашим клиентам услуг, использование новейших технологий и предложение инновационных финансовых идей для максимального увеличения доходов наших клиентов-инвесторов

3

1. Сделки по обмену валют2. Обеспечение доходности фиксированных

депозитов во всех основных валютах3. Хеджирование рисков обменных операций и

потери прибыли4. Структурированные инвестиционные продукты5. Инвестиционный онлайн проект eFx Trading6. Банковская онлайн услуга eFx Commerce7. Хеджирование рисков инвестирования в

энергетической отрасли и перевозок8. Обеспечение безопасности денег 24 часа в сутки9. Другие услуги:

Отслеживание рынкаЕжедневные информационные рассылки по проекту efx Trading

Предоставляемые услугиПредоставляемые услуги

Сделки по обмену Сделки по обмену валютвалют

5

Спот-сделки по обмену валютСпот-сделки по обмену валют

Спот-сделки купли-продажи на форексе широкого круга основных и экзотических валют

Конкурентные цены во всех спот-сделках на форексе

Мы можем торговать во всех комбинациях следующих валют:EUR, USD, GBP, JPY, CHF, RUB, CAD, DKK, NOK,SEK, HKD, SGD, AUD, NZD, CZK, PLN, SKK, ILS, KWD, AED, SAR, ZAR

Доходность Доходность фиксированных депозитов фиксированных депозитов

в основных валютахв основных валютах

7

Котировка доходностиКотировка доходности::

Котировка доходности во всех основных валютах

Одни из самых доходных процентных ставок на рынке.

Фиксированный срок депозитов от 1 недели до 2 лет

Хеджирование обменных Хеджирование обменных операций и рисков потери операций и рисков потери

прибылиприбыли

9

Хеджирование обменных операций и рисков Хеджирование обменных операций и рисков потери прибылипотери прибыли::

Хеджирование обменных операций1. Форвардные валютные контракты (форвардный курс продажи

рубля на доллар 29,65. Спот-курс – 26,95)2. Опционные форвардные валютные контракты3. Подукт Форвард-экстра4. Одновременная купля-продажа валютных опционов

(фиксированный минимум и максимум процентных ставок)5. Простые опционы– Проценты на продажу рублей за доллары

по спот-курсу (USD/RUB курс 26,95) составляют13% от суммы контракта

Хеджирования рисков потери прибыли1. Кривая процентных ставок идет вниз. Это позволяет

заемщикам зафиксировать доходность при помощи свопа процентных ставок с нашим банком

10

1. 1. Форвардные валютные контрактыФорвардные валютные контрактыФорвардный контракт – это соглашение двух сторон о купле-продаже одной валюты за другую по заранее согласованному курсу и через определенное время. Форвардный контракт используется для контроля и хеджирования рисков при изменении валютных курсовЦена Форвардного контракта рассчитывается с использованием спот-цены и разницы между курсами двух используемых валют

Применение форвардных контрактов:

Форвардные контракты позволяют управлять любыми возможными валютными рисками связанными с:

Экспортом или импортом товаров, цены которых указаны в иностранной валютеИнвестирование и получение займов за границейВозврат прибылиКонвертация дивидендов, указанных в иностранной валютеОформление других контрактных соглашений в иностранной валюте

11

Форвардные контракты Форвардные контракты --ПродолжениеПродолжение

Преимущества :1. Полное хеджирование рисков при изменении курсов

валют2. Передача наличных только по истечении срока действия

контракта

Недостатки :1. Возможность убытков при обмене, если по истечении

срока контракта спот-курс лучше, чем форвардный курс2. Клиент должен иметь согласованный заранее лимит

форвардного контракта3. Форвардные контракты являются соглашениями,

имеющими обязательную силу, в которых клиент может либо продать-купить валюту в полном объеме, либо отказаться от сделки

12

2. 2. Опционный форвардный валютный Опционный форвардный валютный контрактконтракт

Опционный форвардный контракт – это простой форвардный контракт, когда клиент имеет возможность частично снимать любую сумму в любое время в течение всего срока действия контракта

Опционные форвардные контракты применяются в случаях, когда клиент знает, какая сумма ему необходима, но не уверен, когда

Преимущества:

1. Полное хеджирование рисков при изменении курса валюты

2. Передача наличных только по истечении срока действия контракта

3. Возможность частичного снятия денег

4. Возможность закрытия сделки в любое время

Недостатки:

1. Вероятность убытков, если по истечении срока контракта/выборки спот-курсы лучше, чем форвардный курс

2. Клиент должен иметь согласованный заранее лимит форвардного контракта

Структурированные Структурированные продуктыпродукты

14

Структурированные продуктыСтруктурированные продукты

Наш Отдел структурированных продуктов предоставляет специально разработанные продукты по различным классам активов(финансовые документы, товары, валюты, процентные ставки), применяя инновационные финансовые идеи в банковских продуктах.Структурированные продукты приобретаются сроком от 1 месяца до 5 лет.

Типы некоторых валютных структурированных продуктов :

1. Валютные пары2. Двойное открытие3. Закрытие4. Открытие

15

1. 1. Валютная параВалютная пара

Описание продукта:Предлагает возможность увеличения дохода при условии, что обменный курс выше или ниже установленного барьера цены по истечении срока

В противном случае капитал выплачивается во второй валюте, и обменный курс в данном случае равен заранее установленной цене

Продукт предлагается только на короткие сроки (1 или 3 месяца) во избежание потенциальных рисков

Проценты всегда выплачивается валюте инвестирования

Возможность выбрать базисную пару валют и установить барьер

16

Валютная пара - примерВалютная пара - пример

Базовая валюта : ЕвроВыплата : Евро или Английский фунтГарантия возврата

капитала : нетБарьер : 0,8200Спот-курс : 0,8135Гарантированный доход : 12,80% годовых в ЕвроСрок : 1 месяц

Доходность по истечении срокаПо истечении срока инвестор получает:

Сценарий1Курс в момент истечения срока < 0,8200Доходность: 12,80% годовых выплачивается в ЕвроКапитал возвращается в Евро

Сценарий 2 Курс в момент истечения срока > 0,82 Доходность: 12,80% годовых выплачивается в Евро Капитал обменивается по курсу 0,8200 и выплачивается в Английских фунтах

17

2. 2. Двойное открытиеДвойное открытие

Описание продукта:Предлагает возможность увеличения дохода при условии, что обменный курс не выходит за согласованные рамки в течение всего периода действия продуктаВ противном случае капитал возвращается полностью без дополнительного дохода.Продукт предлагается только на короткие сроки (1 или3 месяца) во избежание потенциальных рисковВозможность выбрать базисную пару валют и установить барьерПродукт предназначен для клиентов, не имеющих определенного намерения в отношении выбора базисной валютной пары

18

2. 2. Двойное открытие - примерДвойное открытие - пример

Базовая валюта : ЕвроВыплата : Евро Гарантия возврата

капитала : 100% Барьер : Евро доллар 1,2200-1,3300Спот-курс : Евро доллар 1,2735Гарантированный доход : 8,50% годовыхСрок : 3 месяца

Выплата по истечении срокаПо истечении срока инвестор получает:

Случай 1 Курс Евро доллар находится в пределах 1,2200 - 1,3300 в течение всего времениДоходность: 8,50% годовых в ЕвроВозврат капитала в Евро

Случай 2Курс в какой-то момент выходит за установленный барьерДоходность: 0%Капитал возвращается в полном объеме в Евро

19

3. 3. ЗакрытиеЗакрытие

Описание подукта :

Гарантия возврата капиталаВозможность торговли с учетом тенденций к повышению или понижению с высокой неустойчивостью валютного курсаПредлагает возможность увеличения дохода при условии, что обменный курс в любой момент торгуется выше(тенденция к повышению) или ниже (к понижению) установленного барьера в течение всего периода действия продуктаВ противном случае доходность нулеваяПродукт предлагается только на короткие сроки (1-3 месяца) во избежание потенциальных рисковПроценты всегда выплачиваются в валюте инвестированияВозможность выбрать базисную пару валют и установить барьера

20

3. 3. Закрытие - ПримерЗакрытие - ПримерПример 1 (Евро, тенденция к понижению):

Базовая валюта : ЕвроВыплата : Евро Гарантия возврата

капитала : 100%Барьер : Евро английский фунт 0,7650Спот-курс : Евро английский фунт 0,8155 Гарантированная премия: 7,90% годовых в ЕвроСрок : 3 месяца

Выплата по истечении срока По истечении срока инвестор получает:

Случай 1Курс Евро английский фунт <0,7650 в течение всего времениДоходность 7,90% годовых в ЕвроВозврат капитала в Евро

Случай 2Курс Евро английский фунт > 0,7650 в течение всего времени Доходность: 0%Капитал возвращается полностью в Евро

21

4. 4. ОткрытиеОткрытие

Описание продукта:

Гарантия возврата капитала.Возможность торговли с учетом тенденций к повышению или понижению с низкой неустойчивостью валютного курсаПредлагает возможность увеличения дохода при условии, что обменный курс никогда не торгуется выше(тенденция к повышению) или ниже (к понижению) установленного уровня в течение всего периода действия продукта В противном случае доходность нулеваяПродукт предлагается только на короткие сроки (1-3 месяца) во избежание потенциальных рисковПроценты всегда выплачиваются в валюте инвестированияВозможность выбрать базисную пару валют и установить барьер

Пример 1 (Евро , тенденция к повышению)Базовая валюта : ЕвроВыплата : Евро Гарантия возврата капитала : 100% Барьер : Евро доллар 1,3500Спот-курс : Евро доллар 1,2800 Гарантированный доход : 7,10% годовых в ЕвроСрок : 3 месяца

Выплата по истечении срока По истечении срока инвестор получает: Случай 1Курс Евро доллар < 1,3500 в течение всего времениДоходность: 7,10% годовых в ЕвроВозврат капитала в Евро

Случай 2Курс Евро доллар > 1,3500 в течение всего времени Доходность: 0%Возврат капитала полностью в Евро

4 .Открытие - Пример

23

5. 5. Структурированный продукт накоплений с Структурированный продукт накоплений с правом отзываправом отзыва((банкнота банкнота CRAN)CRAN)Описание продукта:

CRAN является структурированным продуктом с фиксированным доходом, где сумма получаемых дивидендов зависит от показателей индекса исходной процентной ставки, такого как LIBOR. Если индекс фиксируется в предопределенных пределах, проценты начисляются каждый день, а когда индекс выходит за установленные пределы, проценты не начисляются. Доходность от такой банкноты может быть выше, чем от традиционного депозита с фиксированной ставкой, при условии что индекс не выходит за установленные пределы в течение всего периода действия продукта. Проценты выплачиваются ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода или по истечении срока в зависимости от структуры. Эмитент банкнот CRAN вправе отозвать их (прекратить их действие досрочно).

Преимущества CRAN:Возможность получить доход выше рыночного уровня принимая во внимание уровень процентных ставок в будущем100% гарантия возврата капитала ТОЛЬКО по истечении срока действия продуктаВозможность досрочного отзыва эмитентом с возвратом капитала в полном объемеДиверсификация существующего портфеля ценных юумаг в будущем

24

ДолларыДоллары –CRAN –CRAN на 5 лет - Примерна 5 лет - Пример

100% гарантия возврата капитала по истечении срока действия продукта или в случае его досрочного закрытия эмитентом( право поквартального закрытия)Премиальные

Года 1 – 5: 5,00% годовых x (дни в установленном пределе/всего календарных дней)

Ставка индекса 3m USD LIBOR на сегодня: 2,2900%LIBOR накопительная линия

Первое полугодие : 0% - 4,00% включительноВторое полугодие: 0% - 4,25% включительноТретье полугодие: 0% - 4,50% включительноЧет-ое полугодие: 0% - 5,00% включительноПятое полугодие: 0% - 5,25% включительноШестое полугодие: 0% - 5,50% включительноПолугодия 7-10: 0% - 6,00% включительно

Единица времени для начисления процентов: 6 месяцев. Ежедневный обзор ставки индекса LIBOR в долларах СШАВыгода для инвестора: очень высокая внутренняя ставка дохода на короткий срок, особенно при раннем отзывеВозможные риски: вероятность низкого дохода при значительном увеличении процентных ставок в будущем

25

График 5-летнегоГрафик 5-летнего долларового долларового CRANCRAN

26

5. 5. «Золотая акула» «Золотая акула» ((депозит в Евродепозит в Евро))

Дата открытия День/11/2008Срок 3 годаСумма депозита на день открытия

Остаток по депозиту на дату открытия

Сумма депозита на день закрытия

Остаток по депозиту на дату закрытия

Доходность депозита (Закрытие–Открытие)\Открытие

Барьер выплаты дивидендов 155,00% *ОткрытиеВозврат процентов (досрочное закрытие депозита)

17,00%

Дата открытия День/11/2008Срок 2 годаСумма депозита на день открытия

Остаток по депозиту на дату открытия

Сумма депозита на день закрытия

Остаток по депозиту на дату закрытия

Доходность депозита (Закрытие-Открытие)\Открытие

Барьер выплаты дивидендов 135,00% * ОткрытиеВозврат процентов (досрочное закрытие депозита)

11,00%

27

Депозит в Евро – «Золотая акула» на 3 годаДепозит в Евро – «Золотая акула» на 3 года

100% гарантия возврата капиталаПри превышении максимальной процентной ставки устанавливается новая: 17% (минимальная ставка)Границы начисляемых дивидендов: 0% - 54.99%Индикативная цена депозита на сегодня: $739,08 / за унцию

Пример 1Дата открытия – Сумма депозита: $770Дата закрытия – Сумма депозита: $1100Клиент получает проценты = 42,85% [(1100-770)/770] (среднегодовая

14,28%)

Пример 2Дата открытия – Сумма депозита: $770Дата закрытия – Сумма депозита: $1280Клиент получает премию = 17%, так как [(1280-770)/770]=66,23%, что

больше максимальной процентной ставки в 55% Пример 3Дата открытия – Сумма депозита: $770Дата закрытия – Сумма депозита: $650Клиент получает проценты = 0%