Æç ívêgí tíbí ] · 1 tê teízñ tíí c Æ

1

º«¶©dG ˆG ¥ó°UG G ° 130 G

2

الموضـــــــوع الصفحة

/ /

/ /

/ /

المحـــــــــــــتويات

3

معلومات البنك

:

:

:

:

:

: – .

:

:

: info@aljazeerabank.com.sd

: www.aljazeerabank.com.sd

: GSJBSDKH

4

الرؤيـــــــــــة

القيـــم

5

. .

. .

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

ا�هــــــداف

ا$ستراتيـجية

6

معالي / على محمد عثمان يس

معالي / أيمن هزاع بركات المجالي

د / عامر عبدالوهاب العالوي

معالي / أيمنن

7

مجلس ا$دارة

الجنسية المنصب االسم الرقم

1‹ÉéŸG ´Gõg øÁCG /‹É©eIQGOE’G ¢ù∏› ¢ù«FQ¿OQC’G

2¢ùj ¿ÉªãY óªëe »∏Y /‹É©eIQGOE’G ¢ù∏› ¢ù«FQ ÖFÉf ¿GOƒ°ùdG

3≠jÉ°üdG ≥jÉa π«°û«e/ó«°ùdGIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿OQC’G

4 ójóM OGDƒa OGƒL óªëe .OIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿OQC’G

5 ÈL »æ¨dGóÑY óeÉM .OIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿OQC’G

6ΩƒdR »◊G óÑY ”ÉM /ó«°ùdGIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿OQC’G

7Ú°ùM ódÉN /ó«°ùdGIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿GOƒ°ùdG

8ÜGôL ΩôcCG óæ¡e /ó«°ùdGIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿OQC’G

9ÒHõdG ÒN óªëe .OIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿GOƒ°ùdG

10∞°Sƒj QOÉ≤dGóÑY /≥jôØdGIQGOE’G ¢ù∏› ƒ°†Y¿GOƒ°ùdG

11 Ö«£dG óªëe Ö«£dG ≈æe .OIQGOE’G ¢ù∏› ÚeCG¿GOƒ°ùdG

8

هيئة الرقابة الشرعية

المراجع القانوني

المستشار القانوني

ي

يي

9

ا$دارة التنفيذية

…ò«ØæàdG ôjóªdG

»°ù°SDƒªdG õ«ªàdGh IOƒédG IQGOE’

…ò«ØæàdG ôjóªdG

á«∏NGódG á©LGôªdGh ≥«bóàdG IQGOE’

IQGOE’G ¢ù∏ée ô«Jôμ°S

á«fƒfÉ≤dG IôFGódG ôjóeh

…ò«ØæàdG ôjóªdG

´hôØdGh áFõéàdG IQGOE’

10

100249183741529: ¢ùcÉa 00249187051000: ¿ƒØ∏J É«≤jôaG ´QÉ°T - IôjõédG ∂æH êôH

200249183741525: ¢ùcÉa 00249187051133: ¿ƒØ∏J ô°ü≤dG .¢T ™WÉ≤J ™e ¿ÉªdôÑdG .¢T

– 300249511832169 : ¢ùcÉa 00249187051244 : ¿ƒØ∏J …õcôªdG ¿GOƒ°ùdG ∂æH ÜôZ - ô«ÑμdG ¥ƒ°ùdG

– 400249187560500 : ¢ùcÉa 00249187051222 : ¿ƒØ∏J äÉYÉæ°üdG á£≤f ∫ɪ°T - äÉYÉæ°üdG .¢T

– 500249183466213 : ¢ùcÉa 00249187051333 : ¿ƒØ∏J ¢üædG .¢T - áfÉé°ùdG ¥ƒ°S - áfÉé°ùdG

– 600249185345202 : ¢ùcÉa 00249187051266 : ¿ƒØ∏J ∑QɪédG »æÑe πHÉ≤e – …ôëH á«YÉæ°üdG á≤£æªdG

– 700249311833232 : ¢ùcÉa 00249187051255 : ¿ƒØ∏J ôªMC’G ôëÑdG á©eÉL áHGƒH πHÉ≤e - ô«ÑμdG ¥ƒ°ùdG

– 800249183403049.: ¢ùcÉa 00249187051277 : ¿ƒØ∏J »°ü°üîàdG OGDƒØdG ≈Ø°ûà°ùe ¥ô°T - »∏ëªdG ¥ƒ°ùdG

– 900249185331177 : ¢ùcÉa 00249187051288 : ¿ƒØ∏J hQóμdG QÉ«£dG .¢T ÜôZ - Iô°ûb ó©°S ¥ƒ°S

دليل الرئاسـة والفروع

11

12

/ /

.

.

.

.

.

.

.

.

.

خطاب رئيس مجلس االدارة امام الجمعية العمومية للمساهمين

13

.

/ /

. .

.

SMS Aljazeera online Call Center

ATM’S

.

.

..

.

14

.

.

.

.

.

.

15

2017

2017

20172017 2017

20172017

dG dG 2016 ©d 2017 © d G G G ° G G .2016 46

.2016 72.2016 28

.2016 67 5238

46

G G dG G

ó dG dG

23POS 2018 Mobile& e-Banking)

كلمة المدير العام

16

2017

455299 152

2018

150 34

0^2

Wolters

Kluwer

Capital Intelligence 2015 9001

2017

17

32018

20

5 6

– –

18

« dG « G dG d G

« dG « dG « dG º °U

مؤشرات تطور ا�داء خالل ا�عوام ٢٠١٣ -٢٠١٧م

2013

2013

2014

2014

2015

2015

2016

2016

2017

2017

2.788

1.908

1.3951.084

849

1.122

651

430345269

19

« dG « ©dG G d G

« dG « « dG ¥

مؤشرات تطور ا�داء خالل ا�عوام ٢٠١٣ -٢٠١٧م

2013

2013

2014

2014

2015

2015

2016

2016

2017

2017

2013 2014 2015 2016 2017

2.047

495

1.321

399

848

346

597

286

453

260

20

يستثمـــر البنــك فـــي بنية تحتية قـــــوية و كفـــــاءات مميــزة فيما يخص تكنـــولوجيا المعلومات وذلك لتقديم أفضل الخدمات لعمالئه

اعمار أرزاقفالح

يشفين وسائلابداع

في إطار ا$هتمام بقطاع ا�فراد طرح البنك برامج تمويل مختلفة

أسهم البنك في دعم ا$قتصاد الوطني بتمويل

القطاعات ا$قتصادية المختلفة .

21

هيئة الرقابة الشرعية

:

تقرير هيئة الرقابة الشرعية إلى الجمعية العمومية للمساهمين في بنك الجزيرة السوداني

االردنى عن الفترة المالية من ٢٠١٧/١/١م – إلى ٢٠١٧/١٢/٣١م ( ) «

: ( )

) (.

) ( / /

/ /

.

) ( “

. “

) (:

( ) / /

. “

( )

. “

( ). “

.

و الهيئة الرقابة الشرعية

/ /

/ /

/ /

22

تقرير المراجعين

23

24

25

قائمة المركز المالي كما في ٢٠١٧/١٢/٣١م

¿É«ÑdGìÉ°†jG

¬ªμM »a Éeh ó≤ædG3

»ÑæLG ∫OÉ©e ¿GOƒ°ùdG ∂æH ádOÉÑe 4

á∏LDƒªdG ´ƒ«ÑdG ºeP »aÉ°U5

äGQɪãà°S’G6

…ôN’G äGQɪãà°S’G7

áæjóªdG ºeòdG8

iôN’G äGOƒLƒªdG9

πLC’G á∏jƒW äGQɪãà°SE’G10

¢ù«°SCÉàdG äÉahô°üe »aÉ°U11

ò«ØæàdG âëJ áàHÉK äGOƒLƒe12

áàHÉãdG äGOƒLƒªdG »aÉ°U 13

á«μ∏ªdG ìh á≤∏£ªdG Qɪãà°S’G ÜÉë°UG ìh äÉHƒ∏£ªdG

äÉHƒ∏£ªdG

QÉNO’G äÉHÉ°ùMh ájQÉédG äÉHÉ°ùëdG14

áæFGO ºeP15

…ôN’G äÉHƒ∏£ªdG16

á≤∏£ªdG Qɪãà°S’G äÉHÉ°ùM ÜÉë°UG ¥ƒ≤M17

¿GOƒ°ùdG ∂æH ádOÉÑe

á«μ∏ªdG ¥ƒ≤M

´ƒaóªdG ∫ɪdG ¢SGQ18

≈fƒfÉ≤dG ≈WÉ«àM’G

ádOÉѪdG º««≤J IOÉYG ≈WÉ«àMG19

√É≤ѪdG ìÉHQ’G20

21

äÉfÉ«ÑdG √òg øe Gõéàj ’ kGAõL πãªJ (29 ≈dG 1 øe ) á≤aôªdG äÉMÉ°†j’G

j

26

قائمة الدخل للسنة المنتهية في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

¿É«ÑdGìÉ°†jG Ω2017 Ω2016

πNódG ≈fGOƒ°S ¬«æL ≈fGOƒ°S ¬«æL

á∏LDƒŸG ´ƒ«ÑdG óFÉY

( áeÉ¡°T) äGQɪãà°S’G óFÉY

…ôN’G ∂æÑdG äGQɪãà°SG óFÉY

É°übÉf

ájQɪãà°S’G ™FGOƒdG ÜÉë°UG óFÉY( )( )

∫Ée ÜQh ÜQÉ°†e ¬àØ°üH äGQɪãà°S’G πNO øe ∂æÑdG Ö«°üf

á«aô°üŸG äÉ«∏ª©dG óFÉY

iôN’G äGOGôj’G

á«dɪ°SCGQ äɪgÉ°ùe óFÉY

º««≤àdG IOÉYEG äÉbhôa

äÉahô°üŸG

…ô°ûÑdG ô°üæ©dG áØ∏μJ

ájQGO’Gh á«eƒª©dG äÉahô°üŸG

äÉcÓ¡à°S’G

¢ù«°SÉàdG äÉahô°üe AÉØWG

¿GOƒ°ùdG ∂æH äÉeGôZ

πjƒªàdG ôWÉîe ¢ü°üîe

ΩÉ©∏d IÉcõdGh ÖFGô°†dG

äÉfÉ«ÑdG √òg øe Gõéàj ’ kGAõL πãªJ (29 ≈dG 1 øe ) á≤aôªdG äÉMÉ°†j’G

27

قائمة التدفقات النقدية للسنة المنتهية فى ٣١ ديسمبر ٢٠١٧ م

2017 2016 ≈fGOƒ°S ¬«æL ≈fGOƒ°S ¬«æL

πNódG ≈aÉ°U

∫ƒ°U’G ∑ÓgG

¢ù«°SÉàdG äÉahô°üe AÉØWG

( )( )

á∏LDƒªdG ´ƒ«ÑdG ºeP ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG( )( )

áæjóªdG ºeòdG ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG( )

áæFGódG ºeòdG ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG

iôN’G äÉHƒ∏£ªdG ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG

á≤∏£ªdG Qɪãà°S’G äÉHÉ°ùM ÜÉë°UG ¥ƒ≤M ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG

iôN’G ∫ƒ°U’G ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG( )( )

QÉNO’G äÉHÉ°ùMh ájQÉédG ™FGOƒdG ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG

áàHÉK äGOƒLƒe AGô°T( )( )

áàHÉK äGOƒLƒe ™«H

ò«ØæàdG âëJ áàHÉK äGOƒLƒe( )

πL’G Iô«°üb äGQɪãà°S’G ≈a ¿É°ü≤ædG

äGQɪãà°S’G ≈a ¿É°ü≤ædG/IOÉjõdG( )( )

( )( )

2015 ìÉHQG ™jRƒJ( )

∫ɪdG ¢SGQ ≈a IOÉjõdG

( )

ió≤ædG ∫OÉ©ªdGh ó≤ædG ≈a ô«¨àdG

áæ°ùdG ájGóH ≈a ió≤ædG ∫OÉ©ªdGh ó≤ædG

äÉfÉ«ÑdG √òg øe Gõéàj ’ kGAõL πãªJ (29 ≈dG 1 øe ) á≤aôªdG äÉMÉ°†j’G

28

سنة المالية المنتهية في ٢٠١١٧/١٢/٣١مب الملكية لل

صحات في حقوق أ

قائمة التغيرا

20161

1

á«fÉ› º

¡°SG(

)

á≤HÉ°S äGƒæ°S ájƒ°ùJ

ájó≤f äÉ©jRƒJ

()

()

πNódG ≈

aÉ°U(

)(

)

≈fƒfÉb ≈

WÉ«àM

G(

)(

)

äÉ«W

É«àMÓ

d ∫ƒë

ŸG(

)

2016 1231

á≤HÉ°S äGƒæ°S ájƒ°ùJ

¿GOƒ°ùdG ∂

æH øe áeGôZ

IOÉYG

äCÉaCÉμŸGh õaGƒë

∏d ±ô°ü

dG ô©°S äÉbhôa

()

()

πNódG ≈

aÉ°U

%10 ≈

fƒfÉb ≈W

É«àMG

()

äÉ«W

É«àMÓ

d ∫ƒë

ŸG

201712

31

äÉfÉ«ÑdG √ò

g ø

e Gõéàj ’

kGAõL πãªJ (

29 ≈dG 1 ø

e ) á≤aôªdG ä

ÉMÉ°†

j’G

29

: (1 ¿ƒfÉb âëJ áà°Sh ø«ØdG áæ°S ¢ù£°ùZG ô¡°T øe ô°ûY ™HÉ°ùdG Ωƒ«dG ≈a ≈fOQ’G ≈fGOƒ°ùdG IôjõédG ∂æH ¢ù°SCÉJ

¿GOƒ°ùdG ∂æH ßaÉëe QGôb ≥ah ≈aô°üªdG πª©dG ádhGõªd ¢ü«NôJ h 28581 ºbôdG âëJ Ω1925 áæ°ùd äÉcô°ûdG

.Ω2008/04/27 ïjQÉàH (2008/11) ºbQ iõcôªdG

™e áYGQõdGh äGQɪãà°S’G ∫ɪYGh á«dɪdGh ájQÉéàdGh á«aô°üªdG ∫ɪY’G ™«ªéH ΩÉ«≤dG ≈a ∂æÑdG •É°ûf πãªàj

.á«eÓ°S’G á©jô°ûdG ΩÉμMC’ kÉ≤ah IôjõédG áj’ƒd ¢UÉN QÉÑàYG

: (2 á«Ñ°SÉëªdG ô«jÉ©ªdGh ¿GOƒ°ùdG ∂æH äGOÉ°TQEGh á«îjQÉàdG áØ∏μàdG CGóѪd É≤ah á≤aôªdG á«dɪdG ºFGƒ≤dG OGóYG ºJ

.á«dhódG ô«jÉ©ªdGh á«eÓ°S’G á«dɪdG äÉ°ù°SDƒª∏d

1 2 IôàØdG ájÉ¡f óMGh §°ù≤H hG •É°ùb’ÉH AGƒ°S á«Ø°üàdG óæY á∏LDƒªdG ´ƒ«ÑdG äÉ«∏ªY ôFÉ°ùNh ìÉHQG äÉÑKEG ºàj -

. áYRƒªdG ìÉHQC’G OhóM »a ΩÉàdG Ö°SÉëàdG óæY É¡JÉÑKG ºàj á≤ëà°ùªdG á«dɪdG ¥GQh’Gh äÉHQÉ°†ªdG ìÉHQG,

.É¡H á∏°üàªdG áeóîdG ºjó≤J óæY OGôjEÉc ä’ƒª©dGG π«é°ùJ ºàj -.äÉcô°ûdG ∂∏àd á«eƒª©dG äÉ«©ªédG ᣰSGƒH ÉgQGôbG óæY äÉcô°ûdG º¡°SG ìÉHQÉH ±GôàY’G ºàj -

.ôÑdG ¬LhG ≈∏Y á«eÓ°S’G ô«Z ∑ƒæÑdG øe óFGƒØdG Ωóîà°ùJ -: 2 2

πªëJ á«æ«JhôdG äÉMÓ°U’Gh áfÉ«°üdG ∞«dÉμJ (∑Ó¡à°S’G ™ªée) kÉ°übÉf áØ∏μàdG ô©°ùH áàHÉãdG äGOƒLƒªdG ô¡¶J - ∑Ó¡à°SG ≈a âHÉãdG §°ù≤dG á≤jôW ∂æÑdG ™Ñàj ,π°U’G ≈∏Y πªëJ ᪫°ùédG áfÉ«°üdGh ,ÉgóÑμJ ∫ÉM äÉahô°üªc

(%25 - %2^5) ø«H Ée ìhGôàJ »àdG ájƒÄªdG Ö°ùæ∏d kÉ≤ah IQó≤ªdG á«°VGôàa’G ÉgQɪYG ióe ≈∏Y áàHÉãdG ¬JGOƒLƒe

.AGô°ûdG ïjQÉJ øY ô¶ædG ¢†¨H π°UÓd IQô≤ªdG ∑Ó¡à°S’G áÑ°ùf øe %50 áÑ°ùæH ΩÉ©dG ∫ÓN äÉaÉ°V’G ∂∏¡à°ùJ -: 3 2

á∏ª©dG äÉbhôa πé°ùJh É¡KhóM âbh óFÉ°ùdG ±ô°üdG ô©°ùH É¡∏«é°ùJ ºàj á«ÑæL’G äÓª©dÉH äÓeÉ©ªdG -. πNódG áªFÉb »a áéJÉædG

ájÉ¡f ≈a óFÉ°ùdG ±ô°üdG ô©°ùH É¡ª««≤J ºàj áæ°ùdG ájÉ¡f ≈a á«ÑæL’G äÓª©dÉH ádhGóàªdG äÉHƒ∏£ªdGh äGOƒLƒªdG ÉeG -.(ôFÉ°ùîdGh ìÉHQ’G ÜÉ°ùM) πNódG áªFÉb ≈a ±ô°üdG QÉ©°SG ≈a äG ô«¨àdG øY áéJÉædG äÉbhôØdG èdÉ©Jh áæ°ùdG

: 4 2.(áæ°S πμd %10) äGƒæ°S Iô°ûY ióe ≈∏Y CÉØ£J

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

30

: 5 2IôLÉàª∏d á«dÉe äGOƒLƒe

äGô«¨àdG π«é°ùJ ºàj .ádOÉ©dG ᪫≤dÉH á«dɪdG ºFGƒ≤dG ïjQÉJ ≈a É¡ª««≤J OÉ©jh AGô°ûdG ᪫≤H É¡∏«é°ùJ ºàj

.πNódG áªFÉb ≈a ádOÉ©dG ᪫≤dG ≈a á≤MÓdG (áÑdÉ°ùdG)

: 6 21 ..á«Yô°ûdG áHÉbôdG áÄ«gh ∂æÑdG IQGOG ø«H É¡«∏Y ¥ÉØJ’G ºJ ≈àdG ¢ù°S’G ≈∏Y Qɪãà°S’G ™FGOh óFÉY Ö°ùëj

2 . øY OGR Ée ¿Gh ∂æÑ∏d iQɪãà°S’G •É°ûædG ≈a É¡dÓ¨à°SG ºJ ób á≤∏£ªdG Qɪãà°S’G ™FGOh äÉHÉ°ùM πc QÉÑàYG

.á«JGòdG ∂æÑdG OQGƒªd ∫Ó¨à°SG ƒg ∂dP

3 . iôN’G äGOôj’Gh á«aô°üªdG äÉeóîdG óFÉY GóYÉe äGOôj’G πc ≈a Qɪãà°S’G ™FGOh ÜÉë°UG ∑ôà°ûj

. ∂æÑdÉH á°UÉîdG á«dɪ°SCGôdG äɪgÉ°ùªdGh

: 7 2. ¿GOƒ°ùdG ∂æH ÉgQó°üj »àdG äÉ¡LƒªdG Ö°ùM É¡∏«°üëJ »a ∑ƒμ°ûªdG ¿ƒjódG »WÉ«àMG ¢ü«°üîJ ºàj

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

31

( 3

≈∏ëe áæjõÿÉH ájó≤f

≈ÑæLG áæjõÿÉH ájó≤f

≈∏ëe iQÉL ÜÉ°ùM ¿GOƒ°ùdG ∂æH

≈ÑæLG iQÉL ÜÉ°ùM ¿GOƒ°ùdG ∂æH

≈∏ëe ¿GOƒ°ùdG ∂æH iód ≈WÉ«àMG

≈ÑæLG ¿GOƒ°ùdG ∂æH iód ≈WÉ«àMG

êQÉÿÉH Ú∏°SGôŸG äÉHÉ°ùM

(4

Q’hO ¿ƒ«∏e 15 ᪫≤H á©jOh

(5

äÉëHôŸG

IQÉéj’G

ádhÉ≤ŸG

≈dɪL’G

á∏LDƒŸG ìÉHQ’G : É°übÉf( )( )

( CG -5) ∞æ°üŸG ÒZ πjƒªàdG ¢ü°üîe : É°übÉf( )( )

( CG -5) ∞æ°üŸG πjƒªàdG ¢ü°üîe : É°übÉf( )( )

( 5 2017IQÉéj’G

ΩÉ©dG ájGóH ≈a ó«°UôdG6,161,3151,606,336

ΩÉ©dG ∫ÓN πªëŸG619,5431,807,833

ΩÉ©dG ájÉ¡f ≈a ó«°UôdG6,780,8583,414,169

2016

ΩÉ©dG ájGóH ≈a ó«°UôdG4,056,670825,851

ΩÉ©dG ∫ÓN πªëŸG2,104,645780,485( )

ΩÉ©dG ájÉ¡f ≈a ó«°UôdG6,161,3151,606,336

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

32

(6 ¿É«ÑdG

äÉcQÉ°ûŸG

äÉHQÉ°†e

(CG -6) ∞æ°üŸG ÒZ πjƒªàdG ¢ü°üîe É°übÉf( )( )

(áeÉ¡°T) á«dÉe ¥GQhG

ádƒ«°ùdG IQGOG ¥hóæ°U ∑ƒμ°U

ßaÉëe

áYÉ°†H

ádhÉ≤e äGOƒLƒe

(CG -6) ∞æ°üªdG ô«Z πjƒªàdG ¢ü°üîe É°übÉf( )( )

( 6

2017 ΩÉ©dG ájGóH ≈a ó«°UôdG

ΩÉ©dG ∫ÓN πªëªdG ( )

ΩÉ©dG ájÉ¡f ≈a ó«°UôdG

2016

ΩÉ©dG ájGóH ≈a ó«°UôdG

ΩÉ©dG ∫ÓN πªëªdG

ΩÉ©dG ájÉ¡f ≈a ó«°UôdG

( (7

≈dÉŸG Qɪãà°S’G ∂æH á©jOh

ácÈdG ∂æH á©jOh

≈eÓ°S’G π°ü«a ∂æH á©jOh

OGhôdG ∂æH á©jOh

≈°ùfôØdG ≈fGOƒ°ùdG ∂æÑdG á©jOh

¢Sƒ∏Ñ«H ∂æH á©jOh

è«∏ÿG ∂æH á©jOh

(8 ¿É«ÑdG

iõcôŸG ¿GOƒ°ùdG ∂æH - íª≤dG OɪàYG á«fƒjóe

ô°ü≤dG ´ôa á«fƒjóe

≈dɪL’G

á«fƒfÉ≤dG äGAGôL’G PÉîJGh áHÉ«ædG iód ÆÓH íàa ºJ IQhõe ábÉ£ÑH ¬aô°Uh ¬°SÓàNG ºJ á©jOh ≠∏Ñe øY IQÉÑY ô°ü≤dG ´ôa á«fƒjóe

áªμëª∏d É¡∏jƒëJ ºàj ¿G OôéªH É¡d ¢ü°üîe øjƒμJ ºàj ±ƒ°Sh iôëàdG á∏Môe ≈a ¿’G iƒYódG - øjô°ü≤ªdG ø«ØXƒªdG √ÉéJ

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

33

(9

á≤ëà°ùe äGOGôjG

Éeó≤e áYƒaóe äÉahô°üe

Ú∏eÉ©dG äÉ«Ø∏°S

á«ÑàμŸG äGhO’Gh äÉYƒÑ£ŸG ¿hõîe

iõcôŸG ¿GOƒ°ùdG ∂æH - ≈ÑæL’G ó≤ædG äÉjΰûŸ ≈∏ëŸG ¿ƒμŸG

ájƒ°ùàdG â– á°UÉ≤e äÉμ«°T

Ö°ùM ≈ÑæL’G ó≤ædG äÉjôà°ûe øe iõcôªdG ¿GOƒ°ùdG ∂æH Ö«°üæd πHÉ≤ªdG ƒg ≈ÑæL’G ó≤ædG äÉjôà°ûªd ≈∏ëªdG ¿ƒμªdG

πHÉ≤ªdG ΩÓà°SGh iõcôªdG ∂æÑ∏d ≈ÑæL’G ó≤ædG πjƒëJ óæY ¬à«Ø°üJ ºàjh QOÉ°üdG πFÉ°üM øe %25 áÑ°ùf ¢ü«°üîàH ¬JÉ¡«LƒJ

( (10

(%10 ∂æÑdG áªgÉ°ùe) IQÉéjÓd á«Hô©dG ácô°ûdG

ô¨°U’G πjƒªà∏d ∫ÉØdG ácô°T ≈a áªgÉ°ùŸG

ô¨°U’G πjƒªàdG ¿Éª°V ádÉch ≈a áªgÉ°ùŸG

(11

Ω 2017-1-1 ≈a ó«°UôdG

( )( )

(12

≈°VGQ’G

≈Ñàμe πªY äGó©e

≈d’G Ö°SÉ◊Gh èeGÈdG

ôjƒ°üàdGh ¢Vô©dGh ∫É°üJ’G Iõ¡LG

äÉKÉK’G

á«d’G äÉaGô°üdG

á«FÉHô¡μdG äGó©ŸGh óYÉ°üŸG

ÊÉÑe h QƒμjO

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

34

(13

áØ∏μàdG

Ω 2017/

1/1 ≈

a ó«°UôdG

äÉaÉ°V

’G

äGOÉ©Ñà°S’

G(

)(

)(

)(

)

2017/12/

31 ≈a ó«°U

ôdGΩ

äÉcÓ

¡à°S’G

Ω 2017/

1/1 ≈

a ó«°UôdG

äÉaÉ°V

’G

äGOÉ©Ñà°S’

G(

)(

)(

)(

)

Ω 2017/12/

31 ≈a ó«°U

ôdG

ɪc ájôàaódG ᪫≤dG ≈aÉ°U

2017/12/

31 ≈a

ɪc ájôàaódG ᪫≤dG ≈aÉ°U

2016/12/

31 ≈a

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

35

(14

≈∏ëe ájQÉédG ™FGOƒdG

≈ÑæLG ájQÉédG ™FGOƒdG

≈∏ëe QÉNO’G ™FGOh

≈ÑæLG QÉNO’G ™FGOh

(15

≈∏ëe ™aO ¥GQhG

≈ÑæLG ™aO ¥GQhG

QOÉ°üdG á∏«°üM

AGhó∏d áÑæéªdG QOÉ°üdG á∏«°üM

OɪàY’G äÉHÉ£N ¢ûeÉg

¿Éª°†dG äÉHÉ£N ¢ûeÉg

á≤ëà°ùe äÉahô°üe

äÉcQÉ°ûe ∫ɪ°SGQ

á¨eO

ºgQO - …QÉL -¿GOƒ°ùdG ∂æH ÜÉ°ùM

Window -¿GOƒ°ùdG ∂æH ÜÉ°ùM

iõcôªdG ∂æÑdG ±ôW ¿É°TƒH ácô°T ¥É≤ëà°SG

(2015) ™jRƒàdG âëJ ø«ªgÉ°ùªdG ìÉHQG

≈fɪJA’G OƒμdG äÉÑdÉ£e

ájƒ°ùàdG âëJ ≈d’G ±Gô°üdG äÉÑdÉ£e

ájƒ°ùàdG âëJ AÓª©dG πjhÉëJ

ájójóëdG ¿õîdG ø«eÉJ

ájƒ°ùàdG âëJ äÉμ«°ûdG á°UÉ≤e Ωƒ°SQ

ôÑdG ∫Ée

: øjó©à∏d ≈æªJ ácô°T ™e ácQÉ°ûe

∞°Sƒj iOÉ¡dG ácô°T ™e ÜÉ°ûg ≠ª°U ôjó°üàd ácQÉ°ûe

á«æWƒdG äÉfÉgódG ácô°T ™e äÉfÉgO ™«æ°üJ ácQÉ°ûe

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

36

(16

ájQɪãà°S’G ™FGOƒdG ÜÉë°UG ìÉHQG

™FGOƒdG ¿Éª°V ¥hóæ°U Ωƒ°SQ

á©LGôªdG ÜÉ©JG

áeóîdG ó©H Ée óFGƒa ¢ü°üîe

óée’G ácô°T iƒYO ¢ü°üîe

Ω 2016 ∫ɪY’G ìÉHQG IÉcR ≈≤Ñàe

Ω 2016 ∫ɪY’G ìÉHQG áÑjô°V ≈≤Ñàe

Ω2015 ájƒ°ùàdG âëJ IÉcR ¢ü°üîe

2015ájƒ°ùàdG âëJ ∫ɪYG ìÉHQG áÑjô°V

Ω2017 ΩÉ©∏d áÑjô°†dGh IÉcõdG ¢ü°üîe

ΩÉ©∏d ø«∏eÉ©dGh IQGO’G ¢ù∏ée õaÉM

(17

Qƒ¡°T 3 πL’ ™FGOh

Qƒ¡°T 6 πL’ ™FGOh

áæ°S πL’ ™FGOh

(18

( Q’hO ¿ƒ«∏e 100 ) ¬H ìô°üªdG ∫ɪdG ¢SGQ

Q’hO 1 º¡°ùdG ᪫b º¡°S ¿ƒ«∏e 100

´ƒaóªdG ∫ɪdG ¢SGQ

(19

á≤HÉ°S äGƒæ°S iõcôªdG ∂æÑdG ™e ádOÉѪdG á©jOh ó«°UQ º««≤J ¥ôa

Ω 2017 iõcôªdG ∂æÑdG ™e ádOÉѪdG á©jOh ó«°UQ º««≤J ¥ôa

º¡°S’G ÜÉààcG ≈a ±ô°üdG ô©°S ¥ôa

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

37

(20

1/1 ≈a ó«°UôdG

ìÉHQG ™jRƒJh á∏ª°SQ( )

(2015-2014) IÉcRh ∫ɪYG ìÉHQG áÑjô°V óbÉa( )

ΩÉ©∏d IQGO’G ¢ù∏ée ICÉaÉμe ¥ôah ≥HÉ°S ∞Xƒe ¥ƒ≤M ájƒ°ùJ

2015( )

20 ΩÉ©dG ìÉHQG

≈fƒfÉb ≈WÉ«àMG( )( )

( 20

á≤HÉ°S äGƒæ°S ájƒ°ùJ

¿GOƒ°ùdG ∂æH øe áeGôZ IOÉYG

äCÉaCÉμªdGh õaGƒë∏d ±ô°üdG ô©°S äÉbhôa( )

(21

OɪàY’G äÉHÉ£N

¿Éª°†dG äÉHÉ£N

π«°üëàdG âëJ äÉμ«°T

( – 21 Ió«≤e ájQɪãà°SG á©jOh

( 21

ΩÉ©dG ájGóH ≈a ó«°UôdG

äÉaÉ°V’G

º°üîdG( )

ΩÉ©dG ájÉ¡f ≈a ó«°UôdG

(22 äÉëHGôªdG

IQÉéj’G

ádhÉ≤ªdG

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

38

(23

≈°ùfôØdG ≈fGOƒ°ùdG ∂æÑdG á©jOh äGOGôjG

≈eÓ°S’G π°ü«a ∂æH á©jOh äGOGôjG

≈dɪdG Qɪãà°S’G ∂æH á©jOh äGOGôjG

OGhôdG ∂æH á©jOh äGOGôjG

ΩƒWôîdG ∂æH á©jOh äGOGôjG

ácôÑdG ∂æH á©jOh äGOôjG

óëàªdG ∫ɪdG ∂æH á©jOh äGOôjG

è«∏îdG ∂æH á©jOh äGOôjG

¢Sƒ∏Ñ«H ∂æH á©jOh äGOôjG

ácQÉ°ûe äGOGôjG

áHQÉ°†e äGOGôjG

á«∏jƒªJ ßaÉëe äGOGôjG

(24

º°üN πÑb á≤∏£ªdG Qɪãà°S’G äÉHÉ°ùM ÜÉë°UG Ö«°üf

ÜQÉ°†ªc ∂æÑdG Ö«°üf

ÜQÉ°†ªc ∂æÑdG Ö«°üf( )( )

á≤∏£ªdG Qɪãà°S’G äÉHÉ°ùM ÜÉë°UG Ö«°üf »aÉ°U

( 70: %30

12^20% 2016 2017 12^50

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

39

(25

á«aô°üªdG äÉμ«°ûdGh πjhÉëàdG ádƒªY

ájóæà°ùªdG äÓ«°üëàdGh äGOɪàY’G ádƒªY

¿Éª°†dG äÉHÉ£N ádƒªY

âØjƒ°S’G h ≈d’G ±Gô°üdG ádƒªY

ájQÉédG äÉHÉ°ùëdG ádƒªY

≈ÑæL’G ó≤ædG AGô°Th ™«H óFÉY

äÉμ«°ûdG ôJÉaO ádƒªY

á«dÉe IQó≤e IOÉ¡°T ádƒªY

ÜÉ°ùëdG ∞°ûc ä’ƒªY

(26

≈fóe Oh iQÉéàdG ≈æѪdG QÉéjG

áàHÉãdG ∫ƒ°U’G ™«H ìÉHQG

ø«eÉàdG ä’ƒªY

á«fƒfÉ≤dG Oƒ≤©dG ≥«KƒJ äGOGôjG

∂«°T ôàfhÉμdGh IóJôªdG äÉμ«°ûdG ádƒªY

áæe’G ¿õîdG äGOGôjG

( äGQÉ≤Y º««≤J äGOGôjG + âgQ ∂a ä’ƒªY ) …ôNG ä’ƒªY

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

40

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

(27 äÉÑJôªdG

ôØ°ùdG ôcGòJ

íæªdG

ΩÉ©dG ôjóªdGh ø«∏eÉ©dG õaÉM

≈YɪàL’G ø«eÉàdG

áeóîdG ó©H Ée óFGƒa

êÓ©dG

ÖjQóàdG

≈aÉ°V’G ôL’G

øjóbÉ©àªdG ôØ°S ôcGòJ

øjóbÉ©àªdG øμ°S

øjóbÉ©àªdG áÑjô°V

∞JÉgh Oƒbh ∫óH

41

(28

ájó≤ædGh áàHÉãdG ∫ƒ°U’G ø«eÉJ

ô¨°UC’G πjƒªàdG -ôã©àdG ôWÉîe ó°V ø«eCÉJ

á«ÑàμªdG äGhO’G

äÉYƒÑ£ªdG

√É«ªdGh AÉHô¡μdG

óFGƒ©dGh äGQÉéj’G

äÓéªdGh ∞ë°üdG

π«MôàdGh ádÉà©dG

á°SGôëdGh øe’G

áaɶædG

ójôÑdGh ∞JÉ¡dG

áaÉ«°†dG

áYƒæàe äÉahô°üe

äGQÉ°ûà°S’G

äÉ«eGôc’Gh äÉYôÑàdG

¿ÓY’Gh ájÉYódG

äÉjQƒeɪdGh ôØ°ùdG

á«fhôàμd’G á°UÉ≤ªdG .Ω

¬fÉédh IQGO’G ¢ù∏ée .Ω

IQGO’G ¢ù∏ée ICÉaÉμe

á«aô°üªdG ™FGOƒdG ¿Éª°V ¥hóæ°U ≈a áªgÉ°ùªdG

äÉÄ«¡dGh äɪ¶æªdG ≈a ∑Gôà°T’G Ωƒ°SQ

ájó≤ædG ∞«¶æJ .Ω

ø«∏°SGôªdGh iõcôªdG ¿GOƒ°ùdG ∂æH ä’ƒªY

á©LGôªdG ÜÉ©JG

á©LGôªdG ÜÉ©JG áÑjô°V

äÉ«∏ëªdG äÉeóN Ωƒ°SQ

äGó©ªdGh QƒμjódG áfÉ«°U .Ω

π«MôàdGh π≤ædGh .Ω

≈d’G ±Gô°üdGh Ö°SÉëdG 𫨰ûJh áfÉ«°U .Ω

äGQÉ«°ùdG 𫨰ûJh áfÉ«°U

ÜÓ£dG ºYO á¨eO .Ω

äGódƒªdG áfÉ«°U

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م

42

(29

2017 2016

2017

1231

2016

1231

IQGO’G ¢

ù∏› ¢

ù«FQ ÖFÉf É¡«a º

gÉ°ùj

ácQÉ°ûe

IQGO’G ¢

ù∏› ¢

ù«FQ ÖFÉf É¡«a º

gÉ°ùj

áëHGôe

IQGO’G ¢

ù∏› ¢

ù«FQ ÖFÉf É¡«a º

gÉ°ùj

áHQÉ°†e

IQGO’G ¢

ù∏› ¢

ù«FQ ƒ°†Y

É¡«a ºg

É°ùjáë

HGôe

IQGO’G ¢

ù∏› ¢

ù«FQ ƒ°†Y

É¡«a ºg

É°ùjácQÉ°ûe

IQGO’G ¢

ù∏› ¢

ù«FQ ƒ°†Y

É¡«a ºg

É°ùjádhÉ≤e

∂æÑdG É¡«a º

gÉ°ùj

áHQÉ°†e

ايضاحات القوائم المالية كما في ٢٠١٧/١٢/٣١ م