domagoj margetić_ bankarska mafija.pdf

Vlastita naklada

Urednik:

Tisak:

Tehnologija „pranja“ novca u poslovnim bankama u Hrvatskoj 11

Europska unija zaustavlja pregovore s RH zbog organiziranog kriminala vezanog uz pranje novca 14

EU blokira Sanaderov projekt: Odnosi Banskih dvora i Europske 19

Pregovori s Europskom unijom u krizi zbog organiziranog kriminala u bankarskom sustavu 22

26

28

31

33

Odvjetnik Tatarac odgovara na Prkine prijetnje: 38

44

46

Novac u Lihten!tajn prebacivan preko Hypo banke 52

Popis dokumenacije koju skriva strogo povjerljivi DOSSIER HYPO 56

Ivo Sanader je 1995. godine raspolagao sredstvima nezakonitog kredita Hypo banke 57

„Austrijska tajna“: Sanader „kamatario“ za Hypo banku 60

Pranje novca u Hypo banci 61

Vlada RH sudjelovala u pranju novca preko Hypo banke 63

Hrvatska Vlada suodgovorna za kriminal u Hypo banci 66

68

Sanader 1995. dogovarao tajno kreditiranje Vlade 72

Ugovor kojeg su sa Hypo bankom 1995. dogovorili 74

bilanca Hypo banke 78

Pranjem vi!e od 11 milijarda kuna preko Hypo banke 81

84

90

Kroz dopunski kapital Hypo Alpe Adria Banke d.d. 93

preko povezanih osoba 95

96

99

103

Vlade s organiziranim kriminalom 107

Vlade u organizirani bankarski kriminal i pranje novca 115

121

128

kriterije o suzbijanju pranja novca 133

vanjski dug Hrvatske za vi!e od 301 milijun eura 136

Kaznena prijava zbog pranja novca i prikrivanja nezakonitog novca u Slavonskoj banci 140

Hypo banke preko Slavonske banke 150

156

160

168

Tajni vlasnici: Vlasni!tvo nad dionicama 171

174

178

181

184

189

Sanaderova Vlada izaziva slom pravnog i 191

novca u Hrvatskoj 195

Hrvatska nema pravnu ni administrativnu 199

Pranje novca: HNB ne kontrolira tijek novca u kreditnim institucijama 201

204

EU: Hrvatska ne ispunjava postavljene kriterije suzbijanja pranja novca 209

Banke za Vladu RH prikrivaju i provode operacije 213

Organizirani kriminal pod za!titom Vlade: 216

novca organiziranog kriminala 218

223

228

240

Nova tehnologija pranja novca

Tehnologija pranja novca u hrvatskim bankama

Sindicirani krediti

Drugi model pranja novca – depozitima

Sumnjive transakcije ukazuju na kriminalni tijek novca

Pranje novca – opasan problem usko povezan s korupcijom

pranja novca

Austrijsko – hrvatska operacija prikrivanja organiziranog kriminala u Hypo banci

Hrvatska narodna banka umije!ana u organizirani kriminal pranja novca

Argumenti Europske komisije

Europska komisija suspendirala ugovore s Hrvatskom vrijedne 130 milijuna eura

komisije

Hrvatska pred visokim rizikom ukidanja akreditacije za kori!tenje

Krediti unutar samih banaka posebno sumnjivi

status”

milijarda eura inozemnog duga

Inozemne obveznice prema!ile milijarde eura

iznos

iznos

Nezakonito prisvojene kamate

Dvostruko knjigovodstvo

Sudski vje!tak tereti Privrednu banku za kriminal

U n

Iznosi jamstava

inozemstvu

Koordinatori provedbe tajnog ugovora

Odredbama Ugovora strogo ugovorena tajnost dokumenta

Austriji

Hrvatska narodna banka po nalogu Banskih dvora prikrila pranje novca

prikrivanja tajnih kreditnih transakcija Vlade

nezakonite transakcije

banci

Tajne kredite koristila i hrvatska Vlada uz posredovanje Sanadera i

Prilog za dopunu podataka imovinske kartice hrvatskog premijera

Istraga u austrijskom parlamentu

Kriminal u Hypo banci povezan sa hrvatskom Vladom

Tajna Sanaderova „poslovnog uspjeha“

Sanadera

U tri godine tajnim kreditima oprano preko dvije milijarde kuna

Sumnjive prijevremene otplate kredita ukazuju na operacije pranja novca

Pranje novca u Hypo banci transakcijama na osnovu tajnih ugovora o kreditiranju

Nezakoniti ugovori o tihom udjelu u kreditu

kao „deviznih sindiciranih kredita“

Tajne kredite je umjesto kao devizne sindicirane kredite trebalo

Popis pravnih osoba kojima su odobravani tajni krediti odnosno krediti s tajnim udjelom od 1.1.1998. do 31.12.2001. godine

Sumnjive transakcije – indikator pranja novca

Tajni dodatak Ugovoru o kreditu

kredita Hypo banke

Sanader

Krivotvorenje poslovnih knjiga

Hypo banke u Hrvatskoj

organizirani bankarski kriminal

vi!e od 11 milijarda kuna

operacije pranja novca

Indikatori za pranje novca u Hypo banci

kuna

Prijevremene otplate – indikator na operacije pranja novca

Restrukturiranje duga u dopunski kapital banke

Ugovori o depozitu zamijenili ugovore o kreditu

Sumnjivo kori!tenje depozita

Sumnjive transakcije

Krivotvorenje podataka o likvidnosti banke

knjigovodstvene standarde i krivotvori bilance kako bi prikrila pranje novca

hrvatskim zakonima

„Napuhavanje“ bilanca

kriminala

Hrvatska Vlada umije!ana u pranje novca

Otvorena pitanja koja bi policija trebala postaviti premijeru i

organiziranim kriminalom

Vladavina kriminalne rulje

terorizmom

Bliske veze kriminalnog klana Osmani i Predsjednika RH

Europsko kriminalno podzemlje „pere“ novac u Hrvatskoj

podzemljem

institucije

kriminalom

kriminalnog kartela

Hrvatska !titi kriminalni klan Osmani zbog uskih veza sa najvi!im

trgovinom drogama – Hrvatska ga za!titila

sustavnog pranja novca i „kuhanja“ bilanca po hrvatskim bankama

prikazanih bilanca

Hrvatska kao indikator opasnog tranzicijskog trenda

Na ov

tokove u Hrvatskoj

Bank Austrie

Osjetljivo pitanje za EU

Raste likvidnost Rusije

banci

dokazuje kako u Hrvatskoj Vlada ne po!tuje i ne provodi vlastite zakone

Hrvatske institucije paralizirane organiziranim kriminalom i korupcijom

Hrvatske vlasti !tite kriminalni klan Osmani

kriminal

o !vercu nuklearnih materijala preko Hrvatske

Hrvatska sastavni dio organiziranog bankarskog kriminala u zemljama EU

umije!anih u organizirani bankarski kriminal

sustave zemalja najodanijih hrvatskih partnera

bankarskim sustavom

Hrvatska je danas centar !ireg lanca neuspje!nih tranzicijskih zemalja

ras

Naime o svim tim

Hypo Alpe Adria Banka je tim dvjema tvrtkama odobrila gotovo 9 milijuna

terorizma

Republike Hrvatske

Hypo i Slavonska banka kr!ile zakon

banke

Utaja poreza

Sanader prisiljen otkazati pokroviteljstvo Hypici

Uprava Slavonske banke prikrivala transakcije sumnjivim novcem

Utaja poreza i drugih davanja

Nezakonitim poslovanjem preko Slavonske banke Hypo banka

Model pranja novca po Hypo banci

Nova tehnologija pranja novca

Tehnologija pranja novca u hrvatskim bankama

Sindicirani krediti

Drugi model pranja novca – depozitima

Sumnjive transakcije ukazuju na kriminalni tijek novca

Hrvatska narodna banka od 1999. prikriva nezakonitosti u Hypo banci

poslovanjem u Hrvatskoj

Sumnjivi kapital

Sumnjive transakcije ukazuju na pranje novca

Ekonomski besmislene transakcije

Opasna koncentracija rizika

milijarde kuna

Anglo Yugoslav Ltd. London

Unicredito nije vlasnik

Tranzicijska enigma

Poni!tavanje odluka

P

m

Hrvatskoj

Vlada pregovara sa organiziranim kriminalom

postupaju po zakonu

Sanaderov program ulaska u EU kao pokrovitelj organiziranog kriminala

Hrvatska – kriminalna zona u EU

kriminala u vrhu vlasti

j

Niti jedna ozbiljna akcija na suzbijanju pranja novca

Kriminalno podzemlje inovativno u osmi!ljavanju novih tehnologija pranja novca

Usprkos zahtjevima Europske komisije Hrvatska jo! nema

Nedostatna za!tita zaposlenika koji ukazuju na pranje novca

Hrvatska ne koristi standarde EU u suzbijanju pranja novca

„Vi!i interes“

Mehanizmi kontrole

Bankama nametnuti pravila za dubinsku analizu stranke

Hrv

ustanova

protuzakonite svrhe

jedinica EU

Kr!enje propisa Europske unije

Banke ne primjenjuju posebne mjere za suzbijanje pranja novca

propisima

Utvrditi „neizravne“ i „stvarne vlasnike“

Hrvatske banke nisu donijele vlastite propise o primjeni mjera na suzbijanju pranja novca

Mjere koje je HNB naredio za suzbijanje pranja novca u bankama se ne po!tuju

Banke ne po!tuju odredbe o procjeni prihvatljivosti klijenata

Niti HNB ni Ured za suzbijanje pranja novca nisu obavili niti jedan izravni nadzor u poslovnim bankama

Banke peru novac i za Vladu

Poslovne banke namjerno nisu donijele kriterije i procedure za

Mjere za nadzor transakcija

Banke na Balkanu – sigurna zona legalizacije novca europskog krim podzemlja

organiziranog kriminala

Propaganda umjesto rje!avanja organiziranog kriminala

Postoje tajni popisi banaka u kojima je zabranjena kontrola

stvarnog vlasnika

privatnom vlasni!tvu“

Kontrolom medija banka skrivala podatke o stvarnim vlasnicima

Prijevara inozemnim dugom

elite

Pranje novca u Hypo banci i Slavonskoj banci

bilanca

Obavje!tajno podzemlje iskusno u zata!kavanju

Kadrovski kontinuitet

Posljedice ovakve kriminalizacije sustava

Allianz u Hrvatskoj umije!an u pranje novca u Privrednoj banci

Umije!anost talijanske Banke Intesa

kriminala

zemalja

Ukupna prijevara u Hrvatskoj mjeri se visinom vanjskog duga

Pranje novca za teroriste

a i

U Hrvatskoj izbjegnuta stvarna tranzicija