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INFORME DEL DIPUTADO ISMAEL GARCIA
A LA COMISIÓN DE FINANZAS DE LA ASAMBLEA
NACIONAL CON MOTIVO DE LA APERTURA A LA
INVESTIGACION PARLAMENTARIA ORDENADA
POR LA PLENARIA DEL PODER LEGISLATIVO DE LA
REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA
REFERIDA A LA INTERVENCIÓN DE BANCOS,
CASAS DE BOLSA, E INVESTIGACION
FUNCIONARIOS PÚBLICOS VENEZOLANOS
RELACIONADOS.
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Ciudadano:
PRESIDENTE Y DEMÁS MIEMBROS DE LA
COMISIÓN PERMANENTE DE FINANZAS
DE LA ASAMBLEA NACIONAL .
Su Despacho.-
Yo, ISMAEL CONCEPCION GARCIA, venezolano,
mayor de edad, de este domicilio, titular de la
cédula de identidad Nro. 3.831.002, actuando en
este acto en mi carácter de ciudadano venezolano
electo democráticamente para ejercer funciones
Constitucionales como Diputado a la Asamblea
Nacional de la República Bolivariana de
Venezuela, comparezco en el cumplimiento de mi
deber constitucional co mo Diputado miembro de
esta comisión permanente de Finanzas, a objeto
de consignar de manera escrita y con fines
complementarios a los hechos reseñados en mi
exposición, en uso del derecho de palabra
otorgado en el día de hoy en la sede
parlamentaria de e sta Comisión, a saber;
INFORME DEL DIPUTADO ISMAEL GARCIA
A LA COMISIÓN DE FINANZAS DE LA ASAMBLEA
NACIONAL CON MOTIVO DE LA APERTURA A LA
INVESTIGACION PARLAMENTARIA ORDENADA
POR LA PLENARIA DEL PODER LEGISLATIVO DE LA
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DE LA FUNCIÓN INVESTIGADORA ASIGNADA POR
LA PLENARIA PARLAMENTARIA EN FECHA
24NOV2009
Diputados miembros de la Comisión de Finanzas, a
quienes nos recae el cumplimiento de la orden
dada por la Plenaria de la Asamblea el día 24 de
Noviembre pasado. Antes de profundizar en el
tema es total y absolutamente necesario que me
refiera al hecho innegable, respecto al
trascendental momento histórico en que nos
encontramos productos de los actuales eventos de
carácter económico y financi ero, en que nos
encontramos.
Es imperativo que indique , como lo exprese en
su oportunidad, que los acontecimientos
económicos y financieros actuales, ocasionan o
pretendieron ocasionar, un descalabro único no
solo en el sistema financiero Venezolano, sino en
el Regional, y mas aun estas acciones
planificadas desde nichos delincuenciales
perfectamente estructurados en su organización,
tan fuertes y técnicamente avanzados, tanto o mas
que los entes gubernamentales , atentaban contra
los Fundamentos y Principi os de la Seguridad de
INFORME DEL DIPUTADO ISMAEL GARCIA
A LA COMISIÓN DE FINANZAS DE LA ASAMBLEA
NACIONAL CON MOTIVO DE LA APERTURA A LA
INVESTIGACION PARLAMENTARIA ORDENADA
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la Nación, tal como se previene en los artículos
322 y 326 de nuestra carta magna.
Ya tomadas las acciones respectivas, tanto de
mi parte como Diputado Electo y en beneficio de
los intereses del pueblo, a quien debo mi actuar,
plantee formalmente mediante escrito la denuncia
de estos hechos, como de otros de igual
importancia y envergadura por ante el Despacho
del Fiscal General de la República (esto en fecha
23 de Octubre de 2009 , escrito que anexo ) así
observamos como ocurre la subsiguiente
intervención de estas Instituciones Financieras
por parte de la Superintendencia de Bancos y
Otras Instituciones Financieras SUDEBAN, era la
acción inmediata ha seguir, con el único objeto
de evitar la consecución de males mayores, y así
mermar el daño ya ocurrido, en los intereses
particulares de los ahorristas.
Pero es el caso compañeros Diputados,
responsables , tanto con mi persona, ante el
pueblo venezolano, ante ese poco mas de 800 mil
ahorristas, que hoy no pueden movilizar su
dinero, ante el grupo de electores que nos
delegaron esta función de control y supervisión
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sobre el gobierno y su Administración Pública
Nacional de conformidad con lo dispuesto en el
numeral 3ro del artículo 187 ejusdem ; que hoy nos
encontramos en una encrucijada de l a vida, en
donde verdaderamente nuestro actuar llevara o no
realmente respuesta a esos miles de hogares
venezolanos, hoy afectados en sus economías
familiares.
Sin ánimos de querer profundizar con respecto
a cualquier interpretación interna que se adopte,
para el ejercicio y uso de las facultades
Constitucional y legalmente asignadas en la
investigación que realizara esta comisión que
usted regenta, creo ciudadano Presidente
oportuno en estos momentos, plantear mi
aceptación parcial sobre lo expuesto por usted,
de modo publico y comunicacional, en una
entrevista realizada 25 de Noviembre de 2009 en
un medio de comunicación radial de gran sintonía
como lo es Unión Radio, donde sostuvo:
“ … q u e l a i n t e r v e n c i ó n d e c u a t r o
i n s t i t u c i o n e s f i n a n c i e r a s s e d e b i ó a l
i n c u m p l i m i e n t o d e a l g u n o s a r t í c u l o s q u e
c o n t e m p l a l a L e y G e n e r a l d e B a n c o s y d e
I n s t i t u c i o n e s F i n a n c i e r a s . " N o
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c u m p l i e r o n l o e s t a b l e c i d o e n l a
s o l i c i t u d , y e n t o n c e s l a
S u p e r i n t e n d e c i a d e B a n c o s , e l
M i n i s t e r i o d e F i n a n z a s y l a A s o c i a c i ó n
B a n c a r i a , d e c i d i e r o n i n t e r v e n i r l o s …
" A d e m á s e x i s t e l a v i o l a c i ó n d e l a l e y
e n l a c u a l s o l i c i t a n q u e s i u s t e d d e b e
a u m e n t a r e l c a p i t a l d e l b a n c o e l
a c c i o n i s t a d e b e d e c l a r a r e l o r i g e n d e
l o s r e c u r s o s c o n l o c u a l h a c e l a
c a p i t a l i z a c i ó n , t o d a s l a s a c c i o n e s d e l
b a n c o q u e a p o r t e n e l c a p i t a l d e b e n
d e m o s t r a r e l o r i g e n d e e s o s r e c u r s o s " ,
a f i r m ó . " E n e l p r o c e s o d e
i n t e r m e d i a c i ó n q u e s e d i o e n t r e e l l o s
s e v i o s i t u a c i o n e s e n l a s c u a l e s d a b a n
f i n a n c i a m i e n t o a e m p r e s a s r e l a c i o n a d a s ,
y a l a v e z s e i b a c o m o u n a e s p e c i e d e
c e n t r í f u g a ; e s d e c i r , e l b a n c o A l e
p r e s t a a l B , e l B a l C , y l l e g a u n
m o m e n t o q u e l a s g a r a n t í a s s e c u b r e n y
s e e s t á n p r e s t a n d o a s í m i s m o c o n t u s
m i s m a s g a r a n t í a s … ”
DE LA ADECUACION Y DEFINICIÓN DE ESTAS
CONDUCTAS Y MALAS PRACTICAS FINANCIERAS A
LA LEY CONTRA LA DELINCUEN CIA ORGANIZADA
Y SU RELACION A LA SEGURIDAD ECONOMICA
DE LA NACION
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En tal sentido le informo como protagonista
primario que fuimos, por ser parte integrante del
Cuerpo Colegiado que participo en la discusiones
legislativas para la promulgación de varias
normas Jurídicas relacionadas, entre ellas la Ley
Contra la Delincuencia Organizada y en donde
expusimos al país que el mencionado texto legal,
tiene por objeto prevenir, investigar, perseguir,
tipificar, así como sancionar los delitos
relacionados con la delincuencia organizada, de
conformidad con lo dispuesto en la Constitución
de la República Bolivariana de Venezuela y los
tratados Internacionales relacionados con la
materia, suscritos y ratificados válidamente por
la República
Legislativamente concept ualizamos en
consecuencia la Legitimación de Capitales como el
Delito financiero y económico que se presenta
dentro de un conjunto de operaciones bancarias,
comerciales y de inversión, de aparente carácter
legal, realizadas con el dinero, los activos y
demás bienes generados tanto por el
financiamiento como por el beneficio obtenido de
las operaciones de la industria de la
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delincuencia organizada y el flagelo de la
Corrupción.
Adicionalmente con la afectación que dichos
delitos realiza a los fundamentos y Principios
Constitucionales referidos a la SEGURIDAD DE LA
NACIÓN, como indicamos anteriormente, este delito
es de tal alto efecto devastador en la sociedad,
que pudiéremos llamarlo o denominarlo en un
futuro no lejano, de lesa patria .
Debemos absoluta y necesariamente ver al
pasado y recordar.
CRISIS FINANCIERA ANTERIOR DEL
APRENDIZAJE Y LAS REGULACIONES
INTERNACIONALES INCUMPLIDAS EN ESTE
MOMENTO
Ya Venezuela padeció una crisis bancaria en
el año 1994, fue un proceso de insolvencia
financiera que afectó a gran parte de la banca
comercial, con la debacle de las empresas
financieras más emblemáticas del país y con
repercusiones directa s sobre el sistema económico
del país, pueblo en general.
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En este sentido, debemos entend er por crisis
financiera a la situación política, social y
económica que se produce con la entrada de un
número importante de instituciones bancarias en
problemas de solvencia, donde no pueden continuar
cumpliendo con las obligaciones contraías frente
a los ahorrista.
Esta situación de proble mas de solvencias que
afrontan las instituciones bancarias fuerza a las
autoridades de un Estado a decretar su
intervención y adoptar otras medidas de
emergencia que impidan la r eproducción de
situaciones similares en el resto del sistema
bancario.
El proceso de insolvencia que afecto a
nuestras instituciones financieras se acentuó a
partir de 1990 y alcanzó proporciones
verdaderamente alarmantes e insostenibles para el
inicio del año 1994.
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Las causas que originaron la ya intervención
financiera bancaria de los años 1994 y 1995, son
diversas, pero resaltan de ellas las siguientes:
Cambio en los factores socioeconómicos
derivado de la incertidumbre social del
periodo, esta incer tidumbre produjo una
disminución de los depósitos por la
incredibilidad de los ahorristas en las
instituciones bancarias.
Falta o carencia total de supervisión y
regulación del sistema financiero , para los
años 1994 y 1995 las instituciones
financieras s e encontraban desprovista de
supervisión, no contaban los organismos
encargados con la tecnologías mínimas para
evaluar los bancos y demás instituciones
financieras supervisadas, estos factores
ocasionaron la imposibilidad de evitar las
deficiencias y desv iaciones que ocurrieron en
el sistema financiero venezolano para ese
período.
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Liberación de las tasas de interés en un
entorno inestable, la deficiente regulación y
supervisión del ento rno.
Entre diciembre de 1993 y marzo de 1994 (en
sólo tres meses) las reservas internacionales
cayeron en 2.060 millones de dólares. El
gobierno y el BCV no tomaron acción alguna
para evitar el declive progresivo.
El gobierno que asume los destinos del país
en 1994, de manera irracional, en lugar de
admitir la existencia de una crisis
financiera y rectificar el rumbo, decide
ignorar la gravedad de la situación planteada
adoptando una actitud totalmente pasiva e
indiferente ante las realidades del sistema
financiero.
* N e g r i t a s y s u b r a y a d o s c a u s a s
q u e s e r e p i t e n e n l a a c t u a l i d a d
Los factores enunciados desencadenaron en
Venezuela la crisis bancaria más severa que
inició a principios del mes de febrero de 1994 ,
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cuando varias instituciones financieras
representativas del sistema financiero
venezolano, comenzaron a presentar problemas de
solvencia y consecuentemente incumplimiento de
las obligaciones asumidas con el público
ahorrista.
Inicia entonces el proceso de intervención de
las instituciones financieras en la cual, un
banco que pierde su capital comienza a opera r con
apalancamiento financiero del Estado. La
experiencia ha establecido que técnicamente ese
proceso de financiamiento de Estado tiende a
proyectarse hacia el infinito, lo cual convierte
a esa institución bancaria vulnerable a los
cambios en el entorno competitivo, por lo que su
colapso es sólo cuestión de tiempo.
Entre las instituciones afectadas se
encontraban las siguientes, Banco Latino, Banco
Progreso (anteriormente Banco Zulia), Banco
Principal (anteriormente Banco Principal de los
Llanos), Banco Italo Venezolano, Banco Amazonas
(anteriormente Banco Insular), Bancor, Banco
Barinas, Banco La Guaira (anteriormente Banco La
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Guaira Internac ional), Banco de Maracaibo, Banco
Metropolitano, Banco Construcción (anteriormente
Banco de la Construcción y de Oriente), Sociedad
Financiera Fiveca, Sociedad Financiera
Confinanzas, y Banco Consolidado.
Actualmente sedes principales de emblemáticos
ministerios y oficinas gubernamentales .
De allí que durante la crisis financiera de
Venezuela la intervención acarreo para el Estado
Venezolano considerables aportes económicos que
pretendían auxiliar a los bancos con problemas,
que sin embargo, termino en l a nacionalización de
varios de ellos y en la perdida de los auxilios
monetarios. La crisis se extendió hasta el año de
1995.
Durante el período de algo más de un año, el
total de las ayudas entr egadas por el Gobierno
Nacional a la banca comercial fue de
aproximadamente UN BILLON DOSCIENTOS SETENTA Y
DOS MIL MILLONES DE BOLIVARES o en su
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equivalente en la moneda actual de 1.272 millones
Bolívares Fuertes.
Resulta oportuno resaltar, que la cant idad de
dinero en auxilios financieros entregados por el
Estado Venezolano a las instituciones
intervenidas ya para mediados de mediados del mes
de junio de 1994, sobrepasaban la cantidad de
6.600 millones de dólares , equivalentes a una
décima parte del producto interno bruto
venezolano para ese año.
Sin embargo, los múltiples auxilios financieros
no obtuvieron el resultado esperado de reflotar
y/o recuperar e l funcionamiento óptimo de las
entidades financieras; siendo necesario para el
Estado dictar un acto de gobierno por intermedio
del entonces Ministro de Finanzas, Dr. Julio
Sosa, quien en fecha 14 de junio, comunicó a la
nación que el Gobierno había decid ido cerrar ocho
entidades financieras que habían intentado
reflotar sin obtener resultado favorable.
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Siendo los grandes perjudicados, afectados el
pueblo y el sistema financiero Venezolano que
llevo a cuesta tal golpe financiero durante
muchos años.
REGULACIONES INTERNACIONALES BASILEA
I y II y DEL OBJETO PRIMARIO DE ESTA
INVESTIGACION PARLAMENTARIA
Pues bien, las crisis financieras han motivado
a nivel mundial la preocupación por establecer
normas y procesos generalizados (Tales como las
denominadas normas de BASILEA I y II) que
permitan dotar a los organismos fiscalizadores de
las instituciones bancarias de todos los
instrumentos legales, técnicos, que hagan posible
anticipar los procesos de insolvencia bancaria
que puedan afectar los intereses de los
ahorristas.
En Venezuela el organismo de supervisión y
control, de las instituciones financieras se
encuentra representado por la Superintendencias
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de Bancos y Otras Instituciones Financieras
SUDEBAN.
En este orden de ideas, vale la pena destacar
las declaraciones realizadas para la Asociación
Bolivariana de Noticias ABN por el ciudadano
TRINO ALCIDES DIAZ, Director de SUDEBAN, en fecha
07 de febrero de 2005, señalo:
“ … “ e l n u e v o p r o y e c t o d e R e f o r m a d e l a
l e g i s l a c i ó n b a n c a r i a , a p r o b a d o e n p r i m e r a
d i s c u s i ó n p o r l a A s a m b l e a N a c i o n a l , ` p e r m i t i r á
a d a p t a r n u e s t r a s u p e r v i s i ó n b a n c a r i a a l a s
n o r m a s d e l A c u e r d o d e B a s i l e a I y I I , c o n l o
c u a l l a b a n c a v e n e z o l a n a e n t r a r á e n u n p e r í o d o
d e f i n i t i v o d e c o n s o l i d a c i ó n , s o l i d e z y
t r a n s p a r e n c i a , q u e e s l o f u n d a m e n t a l ` .
` e l s i s t e m a f i n a n c i e r o e s c o m o e l c o r a z ó n , l a s
v e n a s y l o s p u l m o n e s d e l c u e r p o h u m a n o , c o n
r e s p e c t o a l o q u e s e r í a e l p a í s y l a e c o n o m í a .
N o s e p u e d e p e n s a r q u e n u e s t r a P a t r i a s e v a a
d e s a r r o l l a r d e m a n e r a i n t e g r a l s i n o t i e n e u n a
b a n c a q u e c u b r a l a s n e c e s i d a d e s d e l p a í s , y
e s o e s l o q u e e s t á e n j u e g o " .
…
` e s i m p o r t a n t e a d a p t a r l a S u p e r i n t e n d e n c i a a
l a l u c h a c o n t r a l o s c r e c i e n t e s i l í c i t o s q u e
h a y e n e l c a m p o d e l a l e g i t i m a c i ó n d e
c a p i t a l e s , e l l a v a d o d e d i n e r o y l a
f i n a n c i a c i ó n d e l t e r r o r i s m o , e l c u a l e s u n
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f l a g e l o q u e s e e x t i e n d e c a d a v e z m á s e n e l
m u n d o … `
Los síntomas enunciados, los resultados
nefastos de una historia reciente en materia de
intervención de instituciones financieras y las
grandes pérdidas económicas que esos procesos
interventores han generado para el Estado, son
los que motivan a quien suscribe para hacer
énfasis en la necesidad de realizar las
investigaciones pertinentes en relación a las
recientes intervenciones de bancos en Venezuela.
En este orden de ideas, las diversas crisis
financieras que han acontecido en el mundo, la
entrada la década de los ochenta, llamada la
década perdida de América Latina, el desarrollo
de la banca comercial de los Estados Unidos de
Norteamérica y Europa, generaron a finales de esa
década, que se aglomeraran los más importantes
bancos de Europa Occidental para crear desde la
ciudad de Basilea, Suiza, las primeras normas de
obligatorio cumplimiento uniformes, universales
para fortalecer cualquier institución financiera.
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Creando entonces el Comité de Sup ervisión
Bancaria de Basilea con el fin de mejorar la
colaboración entre las autoridades de supervisión
bancaria del mundo .
En este contexto el comité de Basilea
constituyó un foro de debate para la creación de
soluciones de problemas específicos de
supervisión en instituciones bancarias, que
garanticen una supervisión eficaz de las
actividades bancarias; con el paso del tiempo sus
normas de supervisión se han transfronterizado
convirtiéndose referentes para las instituciones
bancarias del mundo entero.
Como se indico recientemente en Venezuela no
ha sido la excepción, la crisis financiera vivida
en los años 1994 y 1995, el desarrollo de las
instituciones del Estado dirigidas a la
supervisión de las instituciones financieras,
llevo a la legislación inte rna a reconocer la
necesaria aplicación de las normas de Basilea I y
II como referente en los mecanismos de
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RELACIONADOS.
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supervisión que garanticen la Existencia dentro
del estado de instituciones financieras sanas.
Así púes, como se reseño ut supra, el
ciudadano TRINO ALCIDES MORA, Director de
SUDEBAN, en fecha 07 de febrero de 2005, señalo
con respecto a las nueva legislación financiera :
" p e r m i t i r á a d a p t a r n u e s t r a s u p e r v i s i ó n
b a n c a r i a a l a s n o r m a s d e l A c u e r d o d e B a s i l e a I
y I I , c o n l o c u a l l a b a n c a v e n e z o l a n a e n t r a r á
e n u n p e r í o d o d e f i n i t i v o d e c o n s o l i d a c i ó n ,
s o l i d e z y t r a n s p a r e n c i a , q u e e s l o
f u n d a m e n t a l " . ”
Consistentes estos en recomendaciones sobre
la legislación y regulación bancaria, emitidos
por el Comité de supervisión bancaria de Basilea,
alrededor de un a idea principal; que expone un
conjunto de reglas para establecer un capital
mínimo que debía tener una entidad bancaria en
función de los riesgos que afrontaba.
El acuerdo establecía una definición de
"capital regulatorio " que debía cumplir con los
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RELACIONADOS.
19
requisitos de permanencia, de capacidad de
absorción de pérdidas y de protección ante
quiebra.
La intención básica es crear un capital que
debe ser suficiente para hacer frente a los
riesgos de crédito, mercado y tipo de cambio.
Cada uno de estos riesgos se medía con unos
criterios aproximados y sencillos.
La principal limitación del acuerdo de
Basilea I es que es insensible a las variaciones
de riesgo y que ignora una dimensión esencial: la
de la calidad crediticia y, por lo tanto, la
diversa probabilidad d e incumplimiento de los
distintos prestatarios. Es decir, consideraba que
todos los créditos tenían la misma probabilidad
de incumplir.
De allí, que aunque el nacimiento de Basilea
I, fue un gran avance en la necesidad de crear
parámetros de control a las instituciones
financieras que permitan el fortalecimiento del
sistema financiero de un Estado, no fue
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INVESTIGACION PARLAMENTARIA ORDENADA
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suficiente dando nacimiento al segundo acuerdo
Basilea, BASILEA II, que pretende afianzar las
fortalezas del primer acuerdo y corregir las
fallas que pre sentaba.
El propósito de Basilea II, para el mes de
junio del año 2004, es la creación de un estándar
internacional que sirva de referencia a los
reguladores bancarios, un nuevo conjunto de
recomendaciones, ordenadas en tres pilares
fundamentales:
1. -Las ponderaciones de riesgo asignadas a los
diferentes tipos de activos de riesgo. Se incluye
aquí, los riesgos operacionales . Es decir, la
preponderación de los riesgos se hace más
elástica y ahora tiene en cuenta la calidad
crediticia de los prestatar ios.
2. -Supervisión corriente por parte de las
Superintendencias, es decir, los organismos
supervisores nacionales deben incrementar el
nivel de prudencia exigido a los bancos bajo su
jurisdicción , los bancos estarán obligados a
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almacenar datos de inform ación crediticia durante
periodos largos, de 5 a 7 años, a garantizar su
adecuada auditoria .
Acciones estas total y absolutamente, realizadas
en la presente situación que llevo a la SUDEBAN a
una Intervención tardía de estas instituciones.
Otro aporte vital, es la exigencia que la Junta
Directiva de los Bancos se involucre activamente
en el control de riesgos y en la planificación
futura de las necesidades de capital . Esta auto
evaluación de las necesidades de capital debe ser
discutida entre la alta di rección y el supervisor
bancario.
3. -La disciplina del mercado a través de más
transparencia. Supone la creación de normas que
garantice transparencia de la gestión, a través
de la publicación periódica de información acerca
de su exposición a los difer entes riesgos y la
suficiencia de sus fondos propios.
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Ahora bien, incorporadas las normas Basilea I
y II a la Legislación interna nacional a través
de la Reforma Parcial de la Ley General de Bancos
y Otras Instituciones Financieras, nos
preguntamos:
¿Los mecanismos de supervisión de las
Instituciones Bancarias establecidas en la
legislación vigente se han aplicado a los bancos
que recientemente fueron intervenidos por el
Estado Venezolano?
¿Quiénes integran el comité de riesgo de los
bancos intervenido s?
¿Quiénes integran el Comité de Auditoria que
supervisaba a los bancos Intervenidos?
Dichas interrogantes deben ser investigadas por
este Parlamento a los fines de darle no solo
respuesta a la comunidad financiera
internacional, sino también a la ciuda danía a
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quien en definitiva debemos nuestro actuar para
establecer las responsabilidades particulares.
DE NUESTRO PROYECTO DE CONSTITUCIÓN
TRADUCIDO EN NUESTRO PROYECTO DE VIDA
UNA VEZ MAS INCUMPLIDO POR ESTAS
ORGANIZACIONES GUBERNAMENTALES
SUDEBAN-FOGADE-BCV
En este momento resulta de vital importancia
recordar, que derivado de la entrada en vigencia
de la Constitución de la República Bolivariana de
Venezuela se creó un nuevo Estado, el cual
estableció reglas diferentes en cuanto al
gobierno y administra ción de todo el sistema de
seguridad de la nación, lo más importante el
Estado y sus instituciones se impregnaron de
nuevos valores y principios que han significado
un cambio fundamental tanto en el origen como en
la forma de de conceptualizar la segurida d del
Estado.
La seguridad entonces constituye un elemento
existencial del Estado y un fin esencial de éste,
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a tenor de lo dispuesto en los artículos 322,
325 y 326, de la Constitución de la República
Bolivariana de Venezuela.
En consecuencia, los órgan os del Poder
Público deben inexorablemente hacer prevalecer
una noción de seguridad desde una visión integral
que comprenda la corresponsabilidad entre el
Estado y la sociedad civil, para dar cumplimiento
a los principios de independencia, democracia,
igualdad, paz, libertad, justicia, solidaridad ,
promoción y conservación ambiental y afirmación
de los derechos humanos, así como de su
satisfacción progresiva de las necesidades
individuales y colectivas de los venezolanos y
venezolanas, sobre las bases de un desarrollo
sustentable y productivo de plena cobertura para
la comunidad nacional.
El principio de cor responsabilidad se ejerce
sobre los ámbitos económicos, social, político,
cultural, geográfico, ambiental y
militar.(Art.326 de la constitución de la
república Bolivariana de Venezuela) por sobre las
formas y tecnicismos, propios de una legalidad
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formal que ciertamente ha tenido que ceder frente
a la nueva concepción de Estado.
Los postulados constitucionales enunciados le
otorgan al concepto de Seguridad de la Nación las
siguientes características:
Es una condición política, económica ,
cultural, social, ambiental y militar.
Se manifiesta como proceso continuo y
perdurable.
Tiene una dinámica propia.
Nace con la organización del Estado.
Se relaciona estrechamente con las categorías
de soberanía e independencia de las Naciones.
Se privilegia como concepto relacionado con
la conservación y supervivencia de los Estados.
Esta vinculado con el desarrollo de la
nación.
Es inexcusablemente, la Seguridad de la Nación
una responsabilidad esencial del Estado, que
tiene diversas magnitudes, y se fundamenta en el
desarrollo integral, ya que coadyuva al logro de
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los objetivos nacionales, preservándolos de los
peligros y amenazas en este caso financiero, que
puedan afectarlos. Esta situación no escapa del
ámbito económico siendo nosotros Diputados
responsable de garantizar la seguridad de la
Nación.
DEL APRENDIZAJE DE LA CRISIS ANTERIOR
Y EXPERIENCIAS A EVITAR EN LA
PRESENTE INVESTIGACIÓN PARLAMENTARIA
INOPERANCIA DEL SISTEMA DE JUSTICIA
Pero es el caso, que luego de esta crisis
financiera y en el momento de la búsqueda de las
responsabilidades administrativas y penales nos
encontramos ante otra realidad oculta “LAS MAFIAS
JUDICIALES”, tuvieron que aflorar se dejaron ver
y así de esa manera con asombro fuimos testigos
presénciales de cómo, bufetes de abogados
relacionados con diversos jueces, denunciaban
hechos y colaboraban en la investigaciones en
primer termino, para que el aparataje estatal se
activara en contra de los señalados y luego en
conchupancia con los actores judiciales
(básicamente jueces) se decidían libertades o
autos de detención (termino utilizado en la época
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para detener policialmente a un ciudadano)
confiscación de bienes o liberación de los
mismos, según lo convenido y sus montos.
Esta actividad, de terrorismo judicial que se
activo para la época, trajo como consecuencia ,
que aun hoy luego de mas de 15 años (ejemplo
Banco Amazonas), se encuentren expe dientes en el
Tribunal Supremo de Justicia, evaluando recursos
procesales en contra de las decisiones
tribunalicias que en definitiva son en su 99%
actos de SOBRESEIMIENTOS.
Extradiciones solicitadas donde la comunidad
internacional a colaborado en divers as
detenciones y el estado venezolano no continua
con el tramite respectivo a la consignación de
la documentación respectiva.
Ósea, culpables sin pena, fin de persecución
penal y consolidación de la impunidad, cierre de
expedientes.
Acciones estas que luego trajeron como
consecuencia el famoso escándalo aun recordado de
la “CORRUPCION JUDICIAL”, en donde se allanaron
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tribunales, se descubrieron fortunas
inexplicables en cuentas de jueces y Fiscales, no
existiendo aun culpables y por supuesto, también
en ese expediente se DECRETO UN SOBRESEIMIENTO , y
los operadores menores de dichas mafias hoy
impunemente ostentan altos cargos de Fiscales y
Jueces de la República.
Pero no todo es historia, así mismo observamos,
que en situaciones de alto contenido socia l como
la que actualmente enfrentaremos, nos encontramos
que esos expedientes aun duermen el sueño de los
justos en el Ministerio Público, diversas causas
de de carácter y connotación económica, como las
denunciadas por la SUDEBAN por mal manejo de los
Contratos de Fideicomiso en la Construcción de
Viviendas; o por cobro excesivo en mensualidades
en la adquisición de viviendas; o donde
operadores Bancarios y casas de Bolsas utilizaron
a venezolanos inocentes y sin su autorización en
la adquisición de Bonos de la deuda Pública;
también duermen el sueño eterno.
En donde extrañamente, hoy observamos que en la
mayoría de esos expedientes están involucrados
los Bancos e instituciones financieras hoy
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intervenidos, pareciendo que previo a cada venta
antecede un ex pediente de carácter penal en el
Ministerio Público, para luego ser salvadas por
estos capitales dudosos y de inexplicable
procedencia y donde el Banco reflota y donde el
expediente se paraliza.
Así tenemos, que corren dicha suerte como parte
de un libreto, estas instituciones hoy
intervenidas, pero no dejemos a un lado el gran
número de instituciones no intervenidas pero que
presentan los mismo, balances financieros, que
realizan las mismas operaciones en centrífuga,
que reseño el Presidente de la Comisió n y que
igualmente presentan un expediente penal.
Digo esto por cuanto, es necesario preguntarnos,
¿queremos repetir la historia? Solo en sus mentes
encontraremos esta respuesta. Pero a tal evento
yo salvo mi responsabilidad con el pueblo
venezolano todo , y muy especialmente ante mi
grupo de electores, ya que ante el Ministerio
Público acudí a denunciar de manera formal y
escrita estos hechos gravísimos y de connotación
nacional y hoy ante esta Comisión de Finanzas
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órgano por excelencia llamado a realizar la
investigación parlamentaria en cuestión.
La cual por demás considero que debe ser
parcialmente realizada en audiencias privadas y
así solicito sea el primer tema a discutir en la
sede de esta comisión.
Particularmente considero que lo aquí narrado
como preámbulo, son algunos de los males que
debemos curarnos antes de emprender esta titánica
lucha Parlamentaria contra el flagelo de la
Corrupción Administrativa y el enquistamiento de
las acciones de la Delincuencia Organizada en
nuestro aparat o estatal, hecho por demás ya
reconocido por el Primer Mandatario Nacional, y
sobre el cual no abundaremos sino en el momento
procesal que esta comisión ordene.
Y les informo tristemente, que ya estas acciones
parajudiciales iniciaron su actividad, o, tendrá
explicación que el Ciudadano DANIEL MEDINA
Fiscal del Ministerio Público especializado en
delitos de carácter Bancario y con Competencia
Nacional, que tiene mas de ONCE MESES(11) con el
informe presentado a su despacho por la DISIP en
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relación al expediente Nro.-01-16-08, donde se
reseñan todos estos hechos no realizada
absolutamente ninguna actuación, sino hasta
ahora.
Es normal que todos y absolutamente todos los
expedientes penales, donde están referidas estas
instituciones Bancarias se encuentren en el
Despacho de este Fiscal, durmiendo el sueño de
los justos con respecto a la investigación que
los motiva, pero muy activados con hechos no
relacionados que sirven de mecanismo de presión
para su posterior venta, entre otros 700
expedientes;
Caso Confederad o
Caso BanNorte
Caso Banplus
Caso Banco Occidental de Descuento
Este ultimo de gran relevancia por cuanto, el
Gobierno Italiano informo al Estado Venezolano la
detención del Funcionario Bancario solicitado por
ese despacho mediante la INTERPOL, y no se
presento la documentación respectiva por ante el
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TSJ, dando como consecuencia la liberación del
mismo.
Quien no tiene explicación de su desidia ante el
país, queriendo justificar su omisivo actuar, a
la falta de recursos humanos o financieros, ya
que de el dependen mas de 15 secretarias y
personal administrativo, 20 expertos contables y
12 abogados, así como una partida no ejecutada
para viáticos y traslados, aunado al hecho de que
ante los requerimientos del Ministerio Público,
los demás órganos deberán col aborar de manera
expedita y preferente.
Como no ha informado a la dirección de Drogas
del Ministerio Público, que en estas
investigaciones se evidencia Delitos de
Legitimación de Capitales, para la asignación de
Fiscales Especializados, como no ha informa do a
sus superiores sobre tales eventos gravísimos.
O es casualidad que veamos nombres en dicha
transferencias Bancarias y demás operaciones
Financieras del Grupo Fernández como el de
REMBERTO UZCATEGUI socio en una empresa americana
investigada por Legit imar Capitales, donde
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detienen a varios de los socios; o del ciudadano
HUGO CARVAJAL . Director de un Cuerpo de
Inteligencia Militar y Política del estado
Venezolano, como lo es el DIM , ambos mentores y
protectores de este ciudadano .
DE LOS INVOLUCRADOS Y ALGUNOS
RELACIONADOS HASTA EL MOMENTO
Es muy importante y así lo considero, que al
iniciar la presente investigación planteada ante
la plenaria de la Asamblea Nacional, se tenga en
cuenta que el ciudadano RICARDO FERNANDEZ
BARRUECOS, no actuó solo, así como MAURICE
BERACHA en representación de Bancos
Internacionales tampoco actuó solo y los demás
miembros de los respectivos Comité de Auditoria y
Comité de Riesgo, integrantes de este entramado
Bancario que avalaron una serie de operaciones
que mas adelan te reseñaremos , saben y tienen
documentación abaladas con sus firmas, donde se
demuestran los hechos aquí narrados, estos s on
solo pocos nombres dentro de un gran cúmulo de
personalidades involucradas y las cuales son del
conocimiento público.
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Parlamentarios miembros de la Comisión, y a aquí
no se podrá jugar a las escondidas financieras,
una paradoja resume la vida pública del
empresario Ricardo Fernández Barrueco cuando la
Superintendencia de Bancos decidió intervenir
cuatro entidades financieras en las que posee
mayoría accionaría , pero es necesario preguntarse
que se hizo con los informes presenta dos por un
grupo honesto y de al to Nivel que se encuentra en
la DISIP, que sucedió con los informes
presentados por los Inspectores y Fiscalizadores
de la SUDEBAN, que ya debelaban esta situación.
En Venezuela no paso nada por este crecimiento
vertiginoso de este ciudadano digno de
postulación para el Premio Nobel de la Economía,
pero en cambio, sus inversiones llamaron la
atención en otros países. En el año 2007, por
ejemplo, un avión de su propiedad, valorado en
cinco millones de dólares, fue confiscado por la
DEA debido a irregularidades en el registro de la
matrícula estadounidense.
Por el contrario aun recordamos que Fernández
Barrueco pagó un extenso remitido en el diario El
Universal, publicado el domingo 26 de marzo de
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2006, que pretendió aclarar las leyendas negras
que se desbordaban a su alrededor.
Y en quince puntos resumían lo que siempre ha
sostenido delante de los suyos: que no debía su
éxito como empresario a la ayuda que había dado
al Gobierno, sino al esfuerzo de sus empleados y
las inversiones de sus socios.
En efecto, en los registros mercantiles de
Caracas se puede rastrear parte de esa actividad.
Junto a Sarkis Arslanians Beyloune fundó el 5 de
abril de 1995, la empresa Venezolana de Granos
con un capital de 50 millones de bolívares
antiguos y el 26 de junio de ese año estableció
una sucursal en Araure, estado Portuguesa.
Fernández también se hizo de la empresa Fextum
(Fábrica de Exqu isiteces de Atún) el 27 de
octubre de 2004, y abrió una sucursal en Panamá,
país en el que Fernández Barrueco posee otras 29
sociedades anónimas, para abrirse paso en el
sector de la pesca.
La actividad principal de Venezolana de Granos
es la recepción y procesamiento de arroz paddy a
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través de dos plantas en Las Majaguas, estado
Portuguesa, comercializados por medio de la marca
Arroz Doña Antonia y la venta de productos
derivados. Fernández tenía su propia red de
distribución.
Agropecuaria Puerto Miran da C.A.
Ganadería El Gran Cebú.
Productores de Sementales y Semen, Prossemen
C.A.
Ganadería Portuguesa, C,A.
Agropecuaria fundo Rancho Grande, C.A.
Agropecuaria El Tesoro, C.A.
Maizera Proareapa Industria Venezolana, C.A.
Industria Venezolana Maicera Pronu tricos,
C.A.
Venarroz RSA C.A.
Monaca Molinos Nacionales C.A.
Derivados de Maíz Seleccionado Demaseca, C.A.
Productos y Financiamientos Agrícolas C.A.
Profinca C.A.
Consorcio Agropecuario Venezolano Coave C.A.
Rios Algodonera del Sur, C.A.
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Corporación Agropecuaria Integrada CAICA,
C.A.
Grasas de Oriente Grasoca, C.A.
Fernández también se hizo de la empresa Fextum
(Fábrica de Exquisiteces de Atún) el 27 de
octubre de 2004, y abrió una sucursal en Panamá,
país en el que Fernández Barrueco posee otras 29
sociedades anónimas, para abrirse paso en el
sector de la pesca. Que junto a las ultimas 9
empresas también se dedico a proveer al estado
venezolano de maderas y demás implementos para la
industria de la construccion.
Frigosa-Frigorificos de Oriente, S.A.
Agrícola Palmarichal, C.A.
Agrícola La Providencia, C.A.
Aeroatun Venezuela, C.A.
Aerotun Panamá, S.A.
Aerotun EE.UU, Corp.
Mayapesca S.A. (Guatemala)
Naviera Surantillana C.A.
Remorca-Remolcadores de Oriente, C.A.
Naviera Comercial Internacional, S.A.
Industria Naviera Internacional, S.A.
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Naviera Interamericana del Norte, S.A.
Astillero Braswill Internacional S.A.
Forestal Trillium Venezuela LLc.
Industrias Kóndor C.A.
Ecoforestal, Consorcio Venezolano, C.A.
Ecoflorestal LTDA.Roraima (Brasil)
Tukan, C.A.
Federal Guyana Inc.
Era claro, para que la compra de estos bancos
hoy intervenidos y el destino entre comillas de
dinero recibido en préstamos superiores a los 700
millones de dólares de los bancos Confederado,
Bolívar y Banpro, para adquirir certificados de
participación de las empresas Inverfactoring C.A.
y Activos Corporativos AG, .
GENESIS DE ESTOS CAPITALES Y SU
RELACIÓN DIRECTA CONLAS MAFIAS
FINANCIERAS
Pero todo esto tiene su génesis, sumamente
claro, ya que este señor no se formo solo, ni es
una particularidad, ciudadano presidente de la
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Comisión de Finanzas, nuestra investigación
deberá estar íntimamente relacionada con la
perdida del estado Venezolano de 45 millones de
dólares, que han servido de capital de arranque
de este grupo delincuencial, diner os extraviados
en una supuesta operación de colocaciones con el
Banco Nacional de París, a través del asesinado
asesor ARTURO EHRLINCH a quien FOGADE le otorgó
una muy importante cartera de inversiones y todo
lo cual reposa en un informe presentado en su
oportunidad también por la DISIP, dada la
denuncia pública de estos hechos.
Igualmente le informo que la Superintendencia
de Bancos, mediante una inspección realizada en
el propio FOGADE, detectó que fueron entregados
el 14DIC2001 al Banco Nacional de Parí s (BNP). La
investigación administrativa determinó que esos
recursos de FOGADE, en una fecha que aún no ha
sido precisada, fueron trasladados desde BNP a la
empresa CLBS Portafolio , una empresa manejada
para su administración . por el representante de
Banco Nacional de Paris en Venezuela, ARTURO
EHRLICH y su relacionado MAURICE BERACHA.
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En estos hechos FOGADE y la SUDEBAN omiten
investigar profundamente a los ciudadanos
Freddy Farfán, Alejandro Lugo, Enio Scotto, Luis
Benshimoll, Ezio Araque, Lina Infa nte, Gonzalo
Avendaño y José Bosques.
Parlamentarios, de RICARDO FERNADEZ BARRUECOS
se ha dicho de todo desde el momento en que se
convirtió en el ZAR de Mercal hacia delante,
¿pero como llego a ser tal ZAR? ya que los
proveedores internacionales no lo c onocían, no
existía referencia de este señor hasta ese
entonces mas que la de haber, sido el encargado
del estacionamiento y de los carros en el otrora
Hotel Hilton de Caracas.
Pero verán con el inicio de la presente
investigación y con las respectivas
Interpelaciones que sen realicen, la conexión de
estos capitales perdidos del patrimonio Público
de los Venezolanos, que su primer aval para una
compra de alimento Internacional, surge de las
cuentas de los ciudadanos ARTURO EHRLICH y su
relacionado MAURICE BERACHA.
INFORME DEL DIPUTADO ISMAEL GARCIA
A LA COMISIÓN DE FINANZAS DE LA ASAMBLEA
NACIONAL CON MOTIVO DE LA APERTURA A LA
INVESTIGACION PARLAMENTARIA ORDENADA
POR LA PLENARIA DEL PODER LEGISLATIVO DE LA
REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA
REFERIDA A LA INTERVENCIÓN DE BANCOS,
CASAS DE BOLSA, E INVESTIGACION
FUNCIONARIOS PÚBLICOS VENEZOLANOS
RELACIONADOS.
41
Hecho este que en su oportunidad fue, reseñado
por los informes de la SUDEBAN en la
administración del ciudadano ALEJANDRO CALDERON y
ALEJANDRO CARIBAS. A quienes solicito se aplique
el mecanismo Constitucional de convocatoria para
que comparezcan ante esta Comisión de Finanzas e
informen de estos hechos .
Así como se explique como se permitió que un
Banco, mil veces mas pequeño que otro, proceda a
una operación de compra, así como que se explique
como por instrucciones del ciudadano ALEJANDRO
JOSÉ ANDRADE, realiza depósitos a plazos de 30 y
60 días equivalentes a 2.000 mil millones de
dólares en bancos de bajo Capital como estos, los
cuales en su conjunto no llegan a representar ni
la décima parte de lo colocado en títulos
valores.
EXPRESAS PE TICIONES PARLAMENTARIAS DE
CONTITUCIONAL INTERÉS PARA ESTA
INVESTIGACION
A los fines de profundizar en las
investigaciones iniciadas por este Órgano
Parlamentario, solicito se realicen las
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A LA COMISIÓN DE FINANZAS DE LA ASAMBLEA
NACIONAL CON MOTIVO DE LA APERTURA A LA
INVESTIGACION PARLAMENTARIA ORDENADA
POR LA PLENARIA DEL PODER LEGISLATIVO DE LA
REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA
REFERIDA A LA INTERVENCIÓN DE BANCOS,
CASAS DE BOLSA, E INVESTIGACION
FUNCIONARIOS PÚBLICOS VENEZOLANOS
RELACIONADOS.
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siguientes diligencias investigativas en uso del
mandato otorgado por la Plenaria de la Asamblea
correspondiente a las atribuciones dadas a la
Asamblea Nacional e indicadas en los artículos
187, 222 y 223
Que se nombre una comisión que se traslade a
al cuerpo policial DISIP e interrogue al
ciudadano RICARDO FERNÁNDEZ para que aclare
al país entre otras cosas la situación que
llevo a SUDEBAN a intervenir los siguientes
Bancos BANPRO, CONFEDERADO, BOLIVAR BANCO y
CANARIAS DE VENEZUELA y la CASA DE BOLSA U21.
Se cite a la sede de este parlamento al
ciudadano EDGAR FERNAN DEZ BEHRENS para que
rinda declaración sobre el incumplimiento de
la legislación bancaria venezolana al
“conceder financiamiento con sobregiro al
ciudadano Ricardo Fernández” y adquirir
certificados de participación por unos 283.7
millones de dólares en l a empresa
Inverfactoring C.A y Activos Corporativos AG ,
y demás empresas relacionadas.
Adicionalmente que informe sobre el
incumplimiento de las regulaciones de Bolívar
Banco y Banpro mediante la cual se hizo caso
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REFERIDA A LA INTERVENCIÓN DE BANCOS,
CASAS DE BOLSA, E INVESTIGACION
FUNCIONARIOS PÚBLICOS VENEZOLANOS
RELACIONADOS.
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omiso a la prohibición de financiar con
sobregiros al ciudadano RICARDO FERNÁNDEZ y
compra de certificados en las empresas antes
enunciadas.
Para que informe e informe el origen de los
fondos mediante los cuales el ciudadano
Ricardo Fernández adquirió varios bancos y el
incumplimiento de la leg islación nacional
relativa a los índices de solvencias
patrimonial, créditos relacionados y los
financiamientos a través de sobregiros de las
empresas perteneciente s al grupo del
ciudadano Ricardo Fernández Barrueco.
Se cite a la sede de esta comisión a los
representantes de los organismos públicos o
privados que participaron en las operaciones
financieras y bursátiles vinculadas. Así como
a los Abogados y demás Asesores Financieros
relacionados
Se cite a la sede de esta comisión a los
ciudadanos TOBIAS NOBREGA-NELSON MERENTES-
RAFAEL ISEA ex ministros de finanzas.
Se cite a la sede de esta comisión al
ciudadano ALEJANDRO CARIBAS y TRINO ALCIDES
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NACIONAL CON MOTIVO DE LA APERTURA A LA
INVESTIGACION PARLAMENTARIA ORDENADA
POR LA PLENARIA DEL PODER LEGISLATIVO DE LA
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RELACIONADOS.
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DIAZ Ex Superintendente de Bancos y otras
instituciones financieras.
Se cite a la sede de esta comisión al
ciudadano DANIEL MEDINA Fiscal del Ministerio
Público, con competencia Bancaria.
Se cite a la sede de esta comisión al
ciudadano LEONCIO GUERRA Director de Drogas
del Ministerio Público.
Se cite a esta comisión a la Presidenta del
Tribunal Supremo de Justicia
Se cite a la sede de esta comisión al
ciudadano Presidente de la Comisión Nacional
de Valores.
Se cite a la sede de esta comisión al
ciudadano Director de la Unidad de
inteligencia Financiera.
.Se cite a la sede de esta comisión a los
ciudadanos HUGO CARVAJAL Director del DIM;
MIGUEL RODRIGUEZ TORREZ DIRECTOR DE LA DISIP .
Se cite a la sede de esta comisión a los
ciudadanos MAURICE BERACHA , ALEJANDRO JOSÉ
ANDRADE, JOSÉ TORRES CILIBERTO , JOSÉ VICENTE
RANGEL,
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INVESTIGACION PARLAMENTARIA ORDENADA
POR LA PLENARIA DEL PODER LEGISLATIVO DE LA
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REFERIDA A LA INTERVENCIÓN DE BANCOS,
CASAS DE BOLSA, E INVESTIGACION
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RELACIONADOS.
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En nombre del pueblo venezolano, mi grupo de
electores, en nombre de la construcción de una
Venezuela de todos y para todos, sin prejuicios
discriminación alguna producto del pensamiento
a clases sociales, raza o sexo en nombre de los
800 mil venezolanos afectados y en nombre deL
otro millón de ahorri stas y comerciantes en
vilo, requiero que esta investigación se active
de manera inmediata, y emitas una respuesta a
las grandes interrogantes planteadas.
ISMAEL GARCIA
DIPUTADO
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