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Financiación que promueve el Crecimiento Empresarial
Fernando Esmeral Cortés
Vicepresidente
Julio 2014
EVOLUCIÓN DE BANCÓLDEX
1992 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
BANCO DE COMERCIO EXTERIOR
Productos especializados en
comercio exterior
CESIÓN DE ACTIVOS Y PASIVOS IFI + Atención a mercado nacional + Enfoque Mipyme + Inicio del esquema convenios
entes territoriales
PROGRAMA DE FORMACIÓN
EMPRESARIAL
PROGRAMA aProgresar
PROGRAMA DE INVERSIÓN BANCA DE LAS OPORTUNIDADES
PROGRAMA CONTRACÍCLICO
Desaceleración
económica
PROGRAMA MICROSEGUROS
Futurex
PROGRAMA BANCÓLDEX
CAPITAL
BANCO DE DESARROLLO EMPRESARIAL
Plan Nacional de Desarrollo 2010-2014
PROGRAMAS ESPECIALES
CREACIÓN SISTEMA DE
GESTIÓN DE LA INNOVACIÓN
EN BANCÓLDEX
2014......
Hacia donde queremos llegar?
Contribuir al desarrollo y el
crecimiento económico sostenible y a la modernización
del aparato productivo
Productividad y competitividad
Internacionalización
innovación y emprendimiento
A TRAVÉS DE:
Instrumentos de Banco de Desarrollo
financieros y no financieros
QUE APOYEN:
A M
EJO
RA
R E
N
Al empresario en cada etapa de
madurez de su empresa.
Producción de valor agregado e
inserción en cadenas globales
de valor
A consolidar un modelo de Banco de Desarrollo Integral
Modernización, innovación, fortalecimiento productivo de las Pymes
Contribución y apoyo dinámica exportadora, Énfasis en cadena exportadora de industria y servicios
Fortalecimiento de las microempresas: liquidez, modernización y acceso a crédito, programas especiales
Desarrollo sostenible y gestión ambiental
Desarrollo de nuevos productos y servicios financieros
FORMACIÓN EMPRESARIAL, virtual y presencial, mayor cobertura y pilotos de asesoría
BANCÓLDEX
Promueve el desarrollo empresarial
Programas y servicios Bancóldex
EXPANSIÓN MADUREZ CONSOLIDACIÓN
MERCADO PÚBLICO (BOLSA DE VALORES) CAPITAL SEMILLA
Etapa de desarrollo de la empresa
Tip
o d
e F
inan
ciam
ien
to (
fue
nte
s)
Cupos especiales de crédito
Modernización empresarial Capital de trabajo
Operación Bancaria Internacional
Crédito proveedor, comprador y corresponsal Descuento de documentos Comercio exterior
Formación empresarial
Microseguros
Fondos de Capital Privado
MIPYMES
Cofinanciación no reembolsable para: encadenamientos productivos, innovación empresarial y conectividad
Cofinanciación no reembolsable para Innovación abierta, emprendimiento corporativo o spin-offs empresariales , encadenamientos productivos
EMPRENDIMIENTO DINÁMICO | ALTO IMPACTO INNOVADOR
Financiación
Banca de desarrollo
Bancóldex: un banco de segundo piso -aliados
Intermediarios Beneficiarios
Exportadores directos e indirectos
Compradores de productos colombianos en el exterior
Empresas vinculadas al mercado nacional Intermediarios financieros
Colombianos-43
Intermediarios financieros del exterior – corresponsales
(124)
ONG’s, fundaciones, cooperativas EOCM -77
Intermediarios Beneficiarios
operación 2014
Empresas (aprox) :
44,620 Microempresas
3,504 Pymes
308 Grandes
4.321 Otras operaciones
Intermediarios financieros
Colombianos:
Bancos 17
Compañías de
Financiamiento 15
Intermediarios financieros
del exterior –
corresponsales 74
ONG’s, fundaciones,
cooperativas EOMC
47
Promueve el desarrollo empresarial
Portafolio de productos y servicios
Formación empresarial
Líneas Especiales Mipymes, PIPE, de Convenio,
Desarrollo Sostenible, AECID,
Crédito de post-embarque
Descuento de documentos
Operación bancaria
internacional
Garantías Bancarias
Modernización
Capital de trabajo y
sostenimiento empresarial
Modalidades de crédito
Liquidex Cadenas
Productivas
Cupos especiales de crédito
Descuento de cartera
Canales de atención
Servicios no financieros
Microseguros
Apoyo al Comercio Exterior
Liquidex
COP/USD
Oficinas de Representación
Portafolio de productos y servicios
Multicontacto
SECTORES – Distribución desembolsos
Turísticas 3%
Servicios de apoyo 3% Inmobiliarias
3% Servicios profesionales y
técnicos 5%
Agroindustria 3%
Salud 2%
Comercio 29%
Construcción 4%
Enseñanza 1%
Minas y canteras 1%
Industrias manufactureras
33%
Información y comunicaciones
2%
Otros servicios 3% Transporte
8%
2013
Total desembolsos de redescuento y leasing COP 2,85 billones
Apoyo al comercio exterior
METAS DE APOYO AL COMERCIO EXTERIOR – Cifras en millones
• COP 1,08 billones cumplimiento de la meta de gobierno en el 101% (COP 1,06 billones)
Financiación a exportadores
• 615 exportadoras atendidos, cumplimiento de la meta anual en el 128% (478)
Empresas exportadoras atendidas
• Compra de cartera internacional, desembolsos por USD 9 millones
Ofrecimiento nuevos productos
BANCÓLDEX APOYO A LOS ENCADENAMIENTOS PRODUCTIVOS Colombia
Julio 2014
Beneficios de los encadenamientos productivos
Enfocar la planeación
hacia el mercado
Disminuir costos
Optimizar la cadena
logística y de suministros
Estandarizar procesos
Cumplir normas
Obtener y mantener
certificaciones
Relaciones de largo
plazo con la cadena
Minimizar reprocesos
Maximizar las ventas
Incrementar la
rentabilidad
Lenguaje común frente
al cliente final
Cliente satisfecho =
Sostenibilidad y crecimiento
Beneficios transversales
Principal comprador de la cadena - ancla
Proveedores participantes
BARRERAS Y RETOS AL ENCADENAMIENTO EN COLOMBIA
Recursos
Coordinación
Conocimiento
Confianza
Dificultad para compartir información, individualismo, empirismo, informalidad
Dificultad de acceso a financiación de los eslabones micro y pequeños empresariales de la cadena Altos costos de reconversión productiva
MODELO DE APOYO
Soluciones financieras y no financieras acordes con necesidades (Bancóldex)
Cofinanciación en desarrollo del
recurso humano (Innpulsa Mipymes)
Alianzas público privadas
(PTP + gremios)
Cofinanciación acompañamiento técnico
(Innpulsa Mipymes)
Esquemas de seguimiento y coordinación
(PTP)
Claridad normativa Estudios sectoriales
Modelos de financiación – enfoque sectorial
Caso sector textil confección
Plan Piloto Financiación LA CADENA
Compradores en mercados externos
Comercializadora
Empresas Confeccionistas
Proveedor: Textileros
Exp
ort
a
Proveedor: Hilandería
• Alianza Bancóldex - Compañías
de seguros
• Combinando productos de
descuento en pesos y dólares
• Mediante el descuento de
facturas cambiarias de
compraventa o letras de
cambio.
Objetivo Acceso a recursos de financiación para toda la cadena, incluyendo la base, en
su mayoría micro y pequeñas empresas con acceso limitado. Bancóldex otorga liquidez la cadena mediante descuentos de facturas
Aseguradora Asegura en USD (1) en el
exterior y en pesos (2) en Colombia
1
2
Convenio Empresa Colombiana de Petróleos Ecopetrol - Bancóldex
Objetivo: fortalecer y mejorar la
competitividad de las empresas
ubicadas en las zonas de influencia
de Ecopetrol.
Desembolsos:
USD 7,230,000
Nº operaciones
2.500 microempresa
s
Cobertura:
44 municipios en 8
departamentos
Intermedia
rios: financieros
6 ONGs financieras
GRACIAS
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