investasi reksadana

INVESTASIREKSADANA

Jenis Reksadana

Konvensional

Syariah

Perbedaan:

• Penempatan dana• Proses Cleansing• Pengawasan• Keuntungan

Kemudian, tipe reksadana dari portofolionya antaralain….

RD Pasar Uang

RD PendapatanTetap

RD Campuran

RD Saham

ETF

RD Pasar Uang RD Pendapatan Tetap

RD Campuran RD Saham ETF

Penempatan Dana

100% pasar uang atau obligasi tempo pendek

Minimum 80% Obligasi

Tidak boleh lebih 79% di salah satu instrumen

Minimum 80% Saham

Minimum 80% sama dengan indeks acuan

Potensi Return Rendah Rendah-Menengah

Menengah-Tinggi Tinggi Tinggi

Potensi Risiko Rendah Rendah-Menengah

Menengah-Tinggi Tinggi Tinggi

Profil Investor Defensif Medium Medium Agresif Agresif

Jangka Waktu <1 tahun 1-5 tahun 5 tahun< 5 tahun< 5 tahun<

Tujuan Penggunaan

Dana Darurat Dana Pendidikan Dana Pendidikan, Dana Pensiun

Dana Pendidikan, Dana Pensiun

Dana Pendidikan, Dana Pensiun

Dashboard

Data: Indopremiere, Mei 2020

Apaan tu CAGR?

Expense Rasio..?

Data: Bibit, Mei 2020

Perhatikan...

Data: Bareksa, Mei 2020

Fund Factsheet

Istilah yang sering muncul:

• NAV : Net Aset Value, menggambarkan nilai dari reksadana.• AUM : Aset Under Management, menggambarkan dana kelolaan dari produk

reksadana tersebut.• CAGR : Compound Annual Growth Rate, pertumbuhan tahunan• Expense Rasio : Biaya operasional dalam mengelola reksadana. Makin kecil, makin efisien.• Sharpe Rasio : Indikator Kinerja dibandingkan risiko. Semakin besar maka semakin bagus.

Analisis 1: Bandingkan Apple to Apple

Tidak seimbang

Sesuaikan perbandingan. Bila funds terdiri dari obligasi, maka pembandingnya juga harus demikian.

Jika fundsnya terdiri dari saham, maka bisa dibandingkan dengan beberapa indeks saham.

Membandingkan RDPU dengan indeks saham tidak akan efektif dalam memilih reksadana.

Data: Indopremiere, Mei 2020

Seimbang = Reksadana Saham

Seimbang = RDPT

Kedua contoh ini sudah membandingkan dengan sesuai

Apple to Apple

Data: Indopremiere, Mei 2020

Performa masa lalu memang tidak menjamin di masa depan, tapi akan membantu menentukan keputusan investasi yang tepat.

Analisis 2: Size does matter, Really??Aset Under Management mengindikasikan “popularitas”.

Apakah mengindikasikan performa?

Nggak juga, karena semakin besar AUM maka manuver menjadi terbatas. Tapi perlu ekstra menganalisis bila AUM reksadana sangat imut, atau mendekati batas minimum.

Data: Bareksa, Mei 2020

Thank You...

I wanna say...