keiro estate plan presentation (japanese) 2014-6-7 (2)

エステートプランとは何か

財産に関する

万が一の事に備えた

プランをたてることです。

財産

•不動産•株や債券•現金•銀行口座預金（ Checking/Saving/Money Market/CD ）•リタイアメント預金•調度品や宝石

万が一のこと

• 資産の管理が出来なくなる。　•　判断能力がなくなる。病気、傷害、認知症等。　　

•　死亡

プランをたてる

• 色々な方法

•例えば , Living Trust, Will, Joint Tenancy.

•多くの人は何もしない。 　　　　　　　　　

遺言状があります。それで十分ではない？

•遺言状はあなたが死亡したときにのみ　有効です。

•あなたが判断能力がなくなった時には役に立ちません。

•遺言状があってもプロベートが必要です。

あなた自身のプランを作るべきです。

•自分に判断能力がなくなったら、誰に　自分の財産を管理してもらいますか。

•自分の死後、誰が自分の財産を相続するのですか。

誰が相続するのか ?

何を相続するのか ?

いつ相続するのか ?

あなたの財産 - 誰のプラン ?

1. 何もしなければ、カリフォルニア州法 でコントロールされてしまいます。

2. 適切なプラニングがあれば、あな たの 希望が尊重されます。

カリフォルニア州法

ProbateConservatorship

Guardianship

Probate (Not “Probation”)

あなたの死後

遺言検認

Probate

執行人 (Administrator/Executor) になりたい人は弁護士を雇います。

反対を唱える人は弁護士を雇います。

Probate

遺言状がなければ、相続人はカリフォルニ

ア州法に従って決定されます。

遺言状があってもなくても、プロベートの手続きには、少なくとも一年かかります。

Intestate succession無遺言の相続

配偶者、子供両親兄弟姉妹　　（異母兄弟姉妹）甥と姪

本人の意思や希望は尊重されません。

裁判官が誰があなたの財産を相続するかを決定します。

プロベートの弁護士費用プロベートの弁護士費用

最初の 10万ドル ($100,000.00) に対して 4%

次の 10万ドル ($100,000.00) に対して 3%

次の 80万ドル ($800,000.00) に対して 2%

次の 900万ドル ($9,000,000.00) に対して 1%

プロベート費用見積り

財産価値 $100,000 $500,000 $1,000,000 $2,000,000

弁護士費用 $4,000 $13,000 $23,000 $33,000

執行人費用 $4,000 $13,000 $23,000 $33,000

裁判所費用 $435 $435 $435 $435

雑費用 $500 $750 $1,000 $2,000

合計費用 $8,820 $27,185 $47,435 $68,435

相続人　：　まずい

費用だけでなく、

予期しない事をさけるために… ..

未成年の相続人Guardianship

親族間の揉め事

浪費

ギャンブル狂アルコール中毒薬物依存症などの

問題のある相続人

ほとんどの方に最良のプラン 1. リビングトラスト (Living Trust)

2. 遺言状 (Will)

3. 委任状 (Power of Attorney) 4. 医療に関する事前指示書

(Advance Health Care Directive)

Living Trust（生前信託）

Contract （契約） Trustor 　（信託者） Trustee ( 受託者） Beneficiary ( 受益者）

Joe and Mary Sato

Sato Family Trust

Sato Family TrustJoe とMaryが健康な場合 :

• Trustees 受託者 : Joe 及び Mary Sato

• Beneficiaries 受益者 : Joe 及び Mary Sato

Sato Family Trust

Joe 又は Mary が財産管理不可能になったり、死亡した場合 :

• Trustee 受託者 : 健康な方の配偶者

• Beneficiary: Joe 及び Mary Sato

Sato Family TrustJoe とMaryの両方が

財産管理不可能になった場合 :

• Trustees: Joe Sato, Jr. (成人の息子 ).

• Beneficiaries: Joe 及び Mary Sato

Sato Family TrustJoe 及びMary が両方とも

死亡した場合 :

•Trustors: Joe 及び Mary Sato

•Trustees: Joe Sato, Jr. (成人の息子）

•Beneficiaries: Joe 及びMary Satoの子供たち

Will 遺言書

•遺言状（ POUR-OVER WILL)

•信託に入れ忘れていた財産

• プロベートが必要な場合もある

Power of Attorney委任状

•財政上の決定をするための代理人を指名

•本人の存命中にのみ有効

Advance Health Care Directive 医療に関する事前指示書

•医療に関する決定を行うための

•代理人を指名

•人生最期の時の医療上のケアへの希望

心配ご無用、手続きは簡単

（価値を考えると）決して高くはありません

ご夫婦で : $3,500

独身 : 　　 $2,500

プロベート費用見積り 財産価値 $100,000 $500,000 $1,000,000

$2,000,000

弁護士費用 $4,000 $13,000 $23,000 $33,000

執行人費用 $4,000 $13,000 $23,000 $33,000

裁判所費用 $435 $435 $435 $435

雑費用 $500 $750 $1,000 $2,000

合計費用 $8,820 $27,185 $47,435 $68,435

エステートプランご夫婦で $3,500

独身 $2,500 　＊この他、死亡時にエステートプランを実行するための Administration Fee がかかることがありま

す。

愛する家族のために、あなたに今できる事

余計な負担をかけずに

迷惑をかけずに

たった一度の決断で、これからの生涯を

心穏やかに暮らせるのです。

エステートプラニングをして後悔された方は一人もいません。