l’essentiel 2014 - banque bnp...
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L’ESSENTIEL 2014
Séance de coworking* au NUMA,
lieu de l’innovation
et du numérique à Paris.
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UNE BANQUE RESPONSABLE ET INNOVANTE AU SERVICE DE SES CLIENTS
BNP Paribas accompagne l’ensemble de ses clients : particuliers, associations,
entrepreneurs, PME, grandes entreprises et institutionnels,
dans la réalisation de leurs projets en Europe et dans le monde.
Leader des services bancaires et financiers en Europe et présent dans 75 pays, le Groupe détient
des positions clés dans ses 3 domaines d’activité :
RETAIL BANKING
INVESTMENT SOLUTIONS
CORPORATE & INVESTMENT BANKING
En Europe, le Groupe a quatre marchés domestiques : la Belgique, la France, l’Italie et le Luxembourg ; et BNP Paribas Personal Finance est n° 1 du crédit aux particuliers.
BNP Paribas développe également son modèle intégré de banque de détail dans les pays du bassin méditerranéen, en Turquie, en Europe de l’Est et a un réseau important dans l’ouest des États-Unis.
Dans ses activités Investment Solutions et Corporate & Investment Banking, BNP Paribas bénéficie d’un leadership en Europe, d’une forte présence dans les Amériques, ainsi que d’un dispositif solide et en forte croissance en Asie-Pacifique.
185 000 collaborateurs dans 75 pays
Europe
141 500 collaborateurs, dont
56 800 en France (incluant l’outre-mer)18 200 en Italie
17 400 en Belgique3 950 au Luxembourg
Amériques
18 670 collaborateurs, dont
15 160 en Amérique du Nord3 510 en Amérique du Sud
Asie-Pacifique
14 730 collaborateurs
Afrique
9 050 collaborateurs
Moyen-Orient
600 collaborateurs
Les chiffres de L’Essentiel 2014 sont au 31/12/2013.
JACQUES D’ESTAISDirecteur Général adjoint, Responsable d’Investment Solutions et des ensembles BNP Paribas Personal Finance et International Retail Banking
ALAIN PAPIASSE Directeur Général adjoint, Responsable de Corporate & Investment Banking
FRANÇOIS VILLEROY DE GALHAUDirecteur Général délégué
PHILIPPE BORDENAVE Directeur Général délégué
GEORGES CHODRON DE COURCELDirecteur Général délégué
JEAN-LAURENT BONNAFÉAdministrateur Directeur Général
JEAN CLAMONDélégué général, Responsable de la fonction Conformité et de la coordination du Contrôle Interne
MARIE-CLAIRE CAPOBIANCOResponsable de la Banque De Détail en France
STEFAAN DECRAENEResponsable d’International Retail Banking
YANN GÉRARDINResponsable de Global Equities & Commodity Derivatives
FABIO GALLIAResponsable de l’Italie et Administrateur Directeur Général de BNL MAXIME JADOT
Responsable de BNP Paribas Fortis
MICHEL KONCZATYResponsable de Group Risk Management
THIERRY LABORDEResponsable de BNP Paribas Personal Finance YVES MARTRENCHAR
Responsable de la fonction Ressources Humaines Groupe
ÉRIC RAYNAUDResponsable de la région Asie-Pacifique
FRÉDÉRIC JANBONResponsable de Fixed Income
LE COMITÉ EXÉCUTIF Le Comité Exécutif regoupe, sous l’autorité du Directeur Général, les Directeurs Généraux délégués et les responsables des entités opérationnelles et fonctionnelles du Groupe. Au 31 décembre 2013, le Comité Exécutif de BNP Paribas était composé de 17 membres.
Depuis novembre 2007, le Comité Exécutif de BNP Paribas s’est doté d’un Secrétariat permanent.
BNP PARIBASLa banque de détail en France (BDDF)• 30 500 collaborateurs• « Service client de l’année 2013 »(1)
La clientèle des particuliers et de la banque privée• 6,9 millions de clients particuliers
dont 137 300 clients banque privée• 2 140 agences• 217 centres de banque privée
La clientèle des professionnels et TPE• 782 400 clients• 62 maisons des entrepreneurs
La clientèle des entreprises et des associations• 33 400 entreprises
(PME, ETI, grandes entreprises)• 72 500 associations• 12 pôles Innovation• 28 centres d’affaires• Cash Customer Services• Service d’Assistance Entreprise• 7 salles de marché régionales• les Financements Structurés • le Corporate Finance
3 filiales• BNP Paribas Factor• BNP Paribas Développement• Protection 24
(1) Source : Viséo Conseil.
BNL BCLa banque de détail en Italie• 13 700 collaborateurs• 6e banque italienne par son total de bilan
et ses prêts à la clientèle• 1re banque pour la confiance des clients
en Italie(1) et banque préférée des jeunes diplômés italiens(2)
La clientèle des particuliers et de la banque privée• 2,3 millions de clients particuliers
dont 32 400 clients banque privée• 890 agences• 37 centres de banque privée
La clientèle des professionnels et des entrepreneurs• 119 300 artisans, commerçants et TPE• 51 maisons des entrepreneurs
La clientèle des entreprises et des institutions• 21 000 entreprises de taille moyenne
et grande• 16 000 collectivités locales
et organisations à but non lucratif• 20 agences gérant les portefeuilles
de PME, grandes entreprises, collectivités locales et secteur public
• 5 centres d’affaires
4 filiales• Ifitalia • Artigiancassa • BNL Finance • BNL Positivity
(1) Source : Ipsos 2014.(2) Source : étude Best Employer of Choice 2014.
Les activités de banque de détail de BNP Paribas regroupent l’ensemble Domestic Markets, l’ensemble International Retail Banking et Personal Finance.
RETAIL BANKING
DOMESTIC MARKETSDomestic Markets regroupe les réseaux de banque de détail de BNP Paribas en France (BDDF), en Italie (BNL bc), en Belgique (BNP Paribas Fortis) et au Luxembourg (BGL BNP Paribas) ainsi que 3 métiers spécialisés : Arval, BNP Paribas Leasing Solutions et BNP Paribas Personal Investors.
plus de 15 millions de clients
72 000 collaborateurs
4 000 agences
BNP PARIBAS FORTISLa banque de détail en Belgique• 15 550 collaborateurs• Leader auprès des particuliers, professionnels
et petites entreprises en Belgique(1)
Retail & Private Banking : la banque de détail et la banque privée• 3,6 millions de clients particuliers
dont 92 000 clients banque privée• 908 agences• 37 centres de banque privée
Corporate & Public Banking : la banque des entreprises et des institutions• 11 000 moyennes entreprises• 650 grandes entreprises• 650 clients publics• 22 centres d’affaires
(1) Source : Benchmarking Monitor.
BGL BNP PARIBASLa banque de détail au Luxembourg• 2 670 collaborateurs• « Best Private Bank in Luxembourg »(1)
La clientèle des particuliers et de la banque privée• 217 800 clients particuliers
dont 3 908 clients banque privée• 40 agences et 6 centres de banque privée• 2e banque pour les particuliers au Luxembourg
La clientèle des entreprises• 34 800 clients professionnels et entreprises• 1re banque auprès des entreprises
au Luxembourg
(1) Source : Euromoney 2014.
BNP PARIBAS PERSONAL INVESTORSÉpargne et courtage en ligne• 2 200 collaborateurs• 1,6 million de clients• 39 milliards d’euros d’actifs
gérés• Cortal Consors (Allemagne,
France, Espagne), B*capital (France), Geojit BNP Paribas (Inde, Moyen-Orient), TEB Investment (Turquie), BNP Paribas Personal Investors (Luxembourg, Singapour)
• 8e au classement des 50 meilleurs innovateurs mondiaux en matière de technologie financière(1)
(1) Source : Institutional Investor.
BNP PARIBAS LEASING SOLUTIONSSolutions locatives• Plus de 3 600 collaborateurs• Une présence dans 22 pays,
en propre ou via les entités de BNP Paribas
• 281 000 nouveaux contrats mis en loyer
• 18 milliards d’euros d’encours gérés
• Leader du financement d’équipements professionnels en France(1) et en Italie(2)
(1) Source : données ASF.(2) Source : données ASSILEA.
ARVALLocation longue durée de véhicules d’entreprise avec services • Plus de 4 000 collaborateurs• 685 000 véhicules loués• Une présence dans 25 pays• Leader de la location longue
durée multimarque en France(1) et en Italie(2), et n° 2 en Pologne(3)
(1) Source : SNLVLD.(2) Source : FISE ANIASA.(3) Source : PZWLP.
INTERNATIONAL RETAIL BANKING
BNP PARIBAS PERSONAL FINANCE
International Retail Banking regroupe les activités de banque de détail de BNP Paribas hors zone euro.
Le spécialiste des financements aux particuliers à travers ses activités de crédit, d’épargne et d’assurance.
près de 13 millions de clients retail(1)
40 000 collaborateurs
42 000 clients entreprises(1)
2 880 agences
15 pays
ÉTATS-UNISBank of the West et First Hawaiian Bank• 11 930 collaborateurs• Près de 3,5 millions
de clients• 753 agences et bureaux
commerciaux• Bank of the West :
7e banque commerciale de l’ouest des États-Unis par les dépôts
• First Hawaiian Bank : 1re banque de l’État d’Hawaii en termes de dépôts
TURQUIETEB • 10 870 collaborateurs• Près de 5,7 millions
de clients particuliers, professionnels et entreprises
• 10e banque du pays• 566 agences• 17 centres d’affaires
EUROPE CENTRALE & ORIENTALELes banques de détail en Pologne et Ukraine, BNP Paribas et UkrSibbank • 9 700 collaborateurs• 2,6 millions de clients
particuliers, professionnels et entreprises
• 758 agences• 10 centres d’affaires
ASIEPartenariats avec Bank of Nanjing (Chine) et Orient Commercial Bank (Vietnam)• 6 260 collaborateurs• Près de 3,9 millions
de clients particuliers, professionnels et entreprises
• 205 agences
MÉDITERRANÉE & AFRIQUELes banques de détail au Maghreb et en Afrique subsaharienne• 8 000 collaborateurs• 1,5 million de clients
particuliers, professionnels et entreprises
• 676 agences• 36 centres d’affaires
N° 1 EUROPÉEN DU CRÉDIT AUX PARTICULIERS(1)
plus de 16 000 collaborateurs
plus de 12 millions de clients actifs
20pays
107,9 milliards d’euros d’’encours gérés
(1) Source : Rapports annuels des acteurs du crédit aux particuliers.
(1) Total des clients hors Asie.
Investment Solutions regroupe les activités de BNP Paribas liées à la collecte, la gestion, la valorisation, la protection et l’administration de l’épargne et du patrimoine des clients.
INVESTMENT SOLUTIONS
BNP PARIBAS CARDIFAssurance Acteur mondial en assurance des personnes
7 755 collaborateurs
37 pays
BNP PARIBAS SECURITIES SERVICESMétier titresConservateur européen de l’année (Funds Europe, 2013)
8 165 collaborateurs
32 pays
BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENTBanque privée Meilleure banque privée en Europe et meilleure banque privée étrangère à Hong Kong (Private Banker International, 2013)
6 025 collaborateurs
27 pays
BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERSGestion d’actifs6e gestionnaire d’actifs en Europe (Étude interne)
3 230 collaborateurs
35 pays
3 250 collaborateurs
40 pays
BNP PARIBAS REAL ESTATEServices immobiliersN° 1 des services immobiliers aux entreprises en Europe continentale (Property Week, juin 2013)
BNP Paribas CIB opère dans les métiers de Corporate Banking ainsi que dans le conseil et les métiers de marchés de capitaux.
CORPORATE & INVESTMENT BANKING
Avec une forte implantation en Europe et des ambitions importantes en particulier en Asie et en Amérique du Nord, BNP Paribas CIB se positionne comme le partenaire européen de référence de nombreuses entreprises, institutions financières et fonds d’investissement dans le monde.
13 000 clients à travers le monde
plus de 19 000 Collaborateurs
dans près de 45 PAYS
CORPORATE BANKINGServices de financement aux entreprises• N° 1 Teneur de livre et chef de file pour les prêts
syndiqués en EMEA en volume et en nombre d’opérations (Thomson Reuters, Dealogic, FY 2013)
• N° 4 Cash Management Bank Globally (Euromoney, November 2013)
• N° 2 Chef de file pour les prêts syndiqués en matière de financement du commerce international (Dealogic, FY 2013)
FIXED INCOMEProduits de crédit, de change et de taux d’intérêt• N° 1 Teneur de livre pour les émissions obligataires en euro
(Thomson Reuters, FY 2013) • Structured Products House of the Year
(Structured Products Europe Awards, 2013)
GLOBAL EQUITIES & COMMODITY DERIVATIVESProduits dérivés sur actions et matières premières• Most Innovative Bank for Equity Derivatives
(The Banker, 2013)• House of the Year
(Commodity Business Awards, 2013)
CORPORATE FINANCEConseil en fusions et acquisitions et activités primaires actions• N° 1 en France et N° 8 en Europe en fusions-acquisitions
(Opérations annoncées, Dealogic, FY 2013)• N° 3 Teneur de livre pour les émissions « equity-linked »
en EMEA (Dealogic, FY 2013)
BONNE RÉSISTANCE DES ACTIVITÉS OPÉRATIONNELLES DANS UNE CONJONCTURE EUROPÉENNE DIFFICILELes résultats 2013 confirment l’efficacité du modèle de banque universelle et témoignent de la bonne résistance opérationnelle de BNP Paribas, dans une conjoncture européenne peu porteuse. NOTATIONS LONG TERME/COURT TERME AU 4 AVRIL 2014
standard & poor’sperspective négative
dernière revue le 20 juin 2013
A+/A-1
fitchperspective stable
dernière revue le 17 juillet 2013
A+/F1
moody’sperspective stable
dernière revue le 4 avril 2014
A1/ prime-1
38,8 milliards d’euros
de produit net bancaire
4,8 milliards d’euros
de résultat net part du groupe
6,1 % de rentabilité des capitaux propres(1)
(1) 7,7 % de rentabilité des capitaux propres hors éléments exceptionnels.
Banque leader de la zone euro et acteur bancaire de premier plan dans le monde
1re banque en Europe et 7e banque dans le monde par la valeur de sa marque
(Brand Finance, The Banker)
PRODUIT NET BANCAIRE(Md€)
2009
40,2
2010
43,9
2011
42,4
2012
39,1
2013
38,8
RÉSULTAT NET PART DU GROUPE
(Md€)
2009
5,8
2010
7,8
2011
6,0
2012
6,6
2013
4,8
PRODUIT NET BANCAIRE(1)
(par domaine d’activité en 2013)
61,6 % retail banking(2)
22,2 % corporate & investment banking
16,2 % investment solutions 24,1
milliards d’euros
8,7 milliards d’euros
6,3 milliards d’euros
(1) Pôles opérationnels.(2) Y compris 2/3 de la Banque Privée des marchés domestiques en France
(incluant les effets PEL/CEL), en Italie, en Belgique et au Luxembourg.
Réf.
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