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Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera
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Liberty Fianzas, S.A. de C.V. | 2018
Liberty Fianzas, S.A. de C.V.
Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera (RSCF)
Información Cuantitativa
Ejercicio 2018
Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera
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Índice.
Sección A. Portada. Tabla A1. Información General.
Sección B. Requerimiento de Capital de Solvencia (R CS). Tabla B1. RCS por componente.
Tabla B2 . Elementos de Cálculo del Requerimiento de Capital por Riesgos Técnicos y Financieros de Fianzas (RCTyFF).
Tabla B3. Elementos de Cálculo del Requerimiento de Capital por Riesgos Técnicos y Financieros de Seguros (RCTyFS). No aplica. Tabla B4. Elementos de Cálculo del Requerimiento de Capital por Riesgos Técnicos y Financieros de Seguros (RCTyFS). No aplica. Tabla B5. Elementos del Requerimiento de Capital para Riesgos Basados en la Pérdida Máxima Probable (RCPML). No aplica. Tabla B6. Elementos del Requerimiento de Capital por Riesgos Técnicos y Financieros de Seguros de Pensiones (RCTyFP). No aplica. Tabla B7. Elementos del Requerimiento de Capital por Riesgos Técnicos y Financieros de Fianzas ( RCTyFF ). Tabla B8. Elementos del Requerimiento de Capital por Otros Riesgos de Contraparte ( RCOC ). Tabla B9. Elementos del Requerimiento de Capital por Riesgo Operativo ( RCOP ). Sección C. Fondos Propios y Capital Social. Tabla C1. Fondos Propios y Capital. Sección D. Información Financiera. Tabla D1. Balance General. Tabla D2. Estado de Resultados (Vida). No aplica. Tabla D3 Estado de Resultados (Accidentes y Enfermedades). No aplica. Tabla D4 Estado de Resultados (Daños). No aplica. Tabla D5. Estado de Resultados (Fianzas). Sección E. Portafolios de Inversión. Tabla E1. Portafolio de Inversiones en Valores. Tabla E2. Desglose de Inversiones en Valores que representan más del 3% del total del portafolio de inversiones. Tabla E3. Desglose de Operaciones Financieras Derivadas. No aplica. Tabla E4. Inversiones con partes relacionadas con las que existen vínculos patrimoniales o de responsabilidad. No aplica. Tabla E5. Inversiones Inmobiliarias. No aplica. Tabla E6. Desglose de la Cartera de Crédito. Tabla E7. Deudor por Prima. Sección F. Reservas Técnicas. Tabla F1. Reserva de Riesgos en Curso (Vida, Accidentes y Enfermedades y Daños). No aplica. Tabla F2. Reserva para Obligaciones Pendientes de Cumplir (Vida, Accidentes y Enfermedades y Daños). No aplica. Tabla F3. Reserva de Riesgos Catastróficos. No aplica.
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Tabla F4. Otras Reservas Técnicas. No aplica. Tabla F5. Reserva de Riesgos en Curso de los Seguros de Pensiones. No aplica.
Tabla F6. Reserva de Contingencia de los Seguros de Pensiones. No aplica. Tabla F7. Reserva para Fluctuación de Inversiones de los Seguros de Pensiones (RFI). No aplica. Tabla F8. Reservas Técnicas Fianzas. Sección G. Desempeño y Resultados de Operación. Tabla G1. Número de pólizas, asegurados o certificados, incisos o fiados en vigor, primas emitidas por operaciones y ramos. Tabla G2. Costo medio de siniestralidad por operaciones y ramos. Tabla G3. Costo medio de adquisición por operaciones y ramos. Tabla G4. Costo medio de operación por operaciones y ramos. Tabla G5. Índice combinado por operaciones y ramos. Tabla G6. Resultado de la Operación de Vida. No aplica. Tabla G7. Información sobre Primas de Vida. No aplica. Tabla G8. Resultado de la Operación de Accidentes y Enfermedades. No aplica. Tabla G9. Resultado de la Operación de Daños. No aplica. Tabla G10. Información sobre Primas de Vida – Seguros de Pensiones. No aplica. Tabla G11. Resultado de la Operación de Fianzas. Tabla G12. Reporte de garantías de recuperación en relación a los montos de responsabilidad de fianzas. Tabla G13. Comisiones de Reaseguro, participación de utilidades de Reaseguro y cobertura de exceso de pérdida. Sección H. Siniestros. Tabla H1. Operación de Vida. No aplica. Tabla H2. Operación de Accidentes y Enfermedades. No aplica. Tabla H3. Operación de Daños sin Automóviles. No aplica. Tabla H4. Automóviles. No aplica. Tabla H5. Fianzas. Sección I. Reaseguro. Tabla I1. Límites máximos de retención de Instituciones de Seguros y Sociedades Mutualistas. No aplica. Tabla I2. Límites máximos de retención. Tabla I3. Estrategia de Reaseguro contratos proporcionales vigentes a la fecha del reporte. Tabla I4. Estrategia de Reaseguro contratos no proporcionales vigentes a la fecha del reporte. No aplica. Tabla I5. Nombre, calificación crediticia y porcentaje de cesión a los Reaseguradores. Tabla I6. Nombre y porcentaje de participación de los Intermediarios de Reaseguro a través de los cuales la Institución cedió riesgos. Tabla I7. Importes Recuperables de Reaseguro. Tabla I8. Integración de saldos por cobrar y pagar de Reaseguradores e Intermediarios de Reaseguro.
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SECCIÓN A. PORTADA (cantidades en millones de pesos)
Tabla A1 Información General
Nombre de la Institución : Liberty Fianzas, S.A. de C.V. Tipo de Institución: Afianzadora Clave de la Institución: F0014 Fecha de reporte: 31 de diciembre de 2018 Grupo Financiero: De capital mayoritariamente mexicano o Filial: Filial del Extranjero Institución Financiera del Exterior (IFE): Liberty Mutual Insurance Company Sociedad Relacionada (SR): Liberty Surety México, S. de R.L. de C.V. Fecha de autorización: 07 de Julio de 2014 Operaciones y ramos autorizados: I. Fianzas de Fidelidad, en los siguientes subramos:
a) Individuales; y b) Colectivas II. Fianzas Judiciales, en los siguientes subramos:
a) Judiciales penales; b) Judiciales no penales; y
c) Judiciales que amparen a los conductores de vehículos automotores.
III. Fianzas administrativas, en los siguientes subramos:
a) De obra; b) De proveeduría; c) Fiscales; d) De arrendamiento; y e) Otras fianzas administrativas. IV. Fianzas de crédito, en los siguientes subramos: a) De suministro b) De compraventa; y c) Otras fianzas de crédito. V. Fideicomisos en garantía, en los siguientes subramos:
a) Relacionados con pólizas de fianza; y b) Sin relación con pólizas de fianza. Modelo interno: No Fecha de autorización de modelo interno.
Requerimientos Estatutarios
Requerimiento de Capital de Solvencia $ 182 Fondos Propios Admisibles $ 695 Sobrante / Faltante $ 513 Índice de Cobertura 3.82
Base de Inversión de Reservas Técnicas $ 1,059 Inversiones Afectas a Reservas Técnicas $ 1,064 Sobrante / Faltante $ 5 Índice de Cobertura 1.00
Capital Mínimo Pagado $ 72 Recursos susceptibles de cubrir el Capital Mínimo Pagado $ 697 Suficiencia / Déficit $ 625 Índice de Cobertura 9.68
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Estado de Resultados Vida Daños A. y E. Fianzas Total Prima Emitida $ 576 $ 576 Prima Cedida 161 161 Prima Retenida $ 415 $ 415 Inc. Reserva de Riesgos en Curso 14 14 Primas de Retención Devengada $ 401 $ 401 Costo de Adquisición 180 180 Costo Neto de Siniestralidad 18 18 Utilidad o Pérdida Técnica $ 203 $ 203 Inc. Otras Reservas Técnicas 55 55 Resultado de Operaciones Análogas y Conexas 0 0 Utilidad o Pérdida Bruta $ 148 $ 148 Gastos de Operación Netos 103 103 Utilidad o Pérdida de Operación $ 45 $ 45 Resultado Integral de Financiamiento 89 89 Participación en el Resultado de Subsidiarias 0 0 Utilidad o Pérdida antes de Impuestos $ 134 $ 134 Utilidad o Pérdida del Ejercicio $ 81 $ 81
Balance General Activo $ 2,049
Inversiones 1,453 Inversiones para obligaciones laborales al retiro 0 Disponibilidad 12 Deudores 199 Reaseguradores y Reafianzadores 324 Inversiones permanentes 0 Otros activos 61
Pasivo $ 1,352 Reservas Técnicas 1,059 Reserva para obligaciones laborales al retiro 3 Acreedores 100 Reaseguradores y Reafianzadores 96 Otros pasivos 94
Capital Contable $ 697 Capital social pagado 104 Reservas 88 Superávit por valuación 0 Inversiones permanentes 0 Resultado de ejercicios anteriores 424 Resultado del ejercicio 81 Resultado por tenencia de activos no monetarios 0
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SECCIÓN B. REQUERIMIENTO DE CAPITAL DE SOLVENCIA (RCS) (cantidades en pesos)
Tabla B1 RCS por componente
Importe
I Por Riesgos Técnicos y Financieros de Seguros RCTyFS $ 0.00 II Para Riesgos Basados en la Pérdida Máxima Probable RCPML 0.00 III Por los Riesgos Técnicos y Financieros de los Seguros de
Pensiones RCTyFP 0.00
IV Por los Riesgos Técnicos y Financieros de Fianzas RCTyFF 160,613,905.88 V Por Otros Riesgos de Contraparte RCOC 186,514.49 VI Por Riesgo Operativo RCOP 21,244,004.76
Total RCS
$ 182,044,425.13 Desglose RC PML
II.A Requerimientos PML de Retención/RC 0.00 II.B Deducciones RRCAT+CXL 0.00
Desglose RC TyFP III.A Requerimientos RCSPT + RCSPD + RCA III.B Deducciones RFI + RC
Desglose RC TyFF IV.A Requerimientos ∑RCk + RCA $ 639,410,414.86 IV.B Deducciones RCF $ 478,796,508.98
SECCIÓN B. REQUERIMIENTO DE CAPITAL DE SOLVENCIA (R CS) (cantidades en pesos)
Tabla B2
Elementos de Cálculo del Requerimiento de Capital p or Riesgos Técnicos y Financieros de Seguros ( RCTyFS )
Riesgos Técnicos y Financieros de los Seguros de Pe nsiones
( RCTyFP )
Riesgos Técnicos y Financieros de Fianzas ( RCTyFF )
Para las Instituciones de Seguros se calculará como el valor en riesgo a un nivel de confianza del 99.5% (VaR al 99.5%) de la variable de pérdida en el valor de los fondos propios ajustados L:
L = LA + LP + LPML donde:
LA:=-∆A=-A(1)+ A(0) LP:=∆P=P(1)- P(0) LPML = -∆REAPML= -REAPML (1) + REAPML
(0) Para las Instituciones de Pensiones y Fianzas corresponde al Requerimiento de Capital relativo a las pérdidas ocasionadas por el cambio en el valor de los activos, RCA.
LA : Pérdidas en el valor de los activos sujetos al riesgo, que considera:
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Clasificación de los Activos A(0) A(1) Var 0.5% -A(1)+A(0)
Total Activos $ 1,432,565,549.67 $ 1,352,367,368.26 $ 80,198,181.41
a) Instrumentos de deuda: 1,405,560,642.96 1,326,230,092.62 79,330,550.34 1) Emitidos o avalados por el Gobierno
Federal o emitidos por el Banco de México 745,268,668.19 721,361,729.96 23,906,938.23
2) Emitidos en el mercado mexicano de
conformidad con la Ley del Mercado de Valores, o en mercados extranjeros que cumplan con lo establecido en la Disposición 8.2.2 $ 660,291,974.77 $ 599,882,682.14 $ 60,409,292.63
b) Instrumentos de renta variable 1) Acciones
i. Cotizadas en mercados nacionales
ii. Cotizadas en mercados extranjeros,
inscritas en el Sistema Internacional de Cotizaciones de la Bolsa Mexicana de Valores
2) Fondos de inversión en instrumentos de deuda y fondos de inversión de renta variable
3) Certificados bursátiles fiduciarios indizados
o vehículos que confieren derechos sobre instrumentos de deuda, de renta variable o de mercancías
i. Denominados en moneda nacional ii. Denominados en moneda extranjera
4) Fondos de inversión de capitales, fondos de inversión de objeto limitado, fondos de capital privado o fideicomisos que tengan como propósito capitalizar empresas del país.
5) Instrumentos estructurados
c) Títulos estructurados $ 24,144,069.29 $ 13,443,331.31 $ 10,700,737.98 1) De capital protegido 0.00 0.00 0.00 2) De capital no protegido 24,144,069.29 13,443,331.31 10,700,737.98
d) Operaciones de préstamos de valores 0.00 0.00 0.00 e) Instrumentos no bursátiles $ 2,860,837.42 $ 1,898,600.54 $ 962,236.88
f) Operaciones Financieras Derivadas g) Importes recuperables procedentes de
contratos de reaseguro y reafianzamiento 0.00 0.00 0.00 h) Inmuebles urbanos de productos regulares i) Activos utilizados para el calce (Instituciones
de Pensiones).
0.00 0.00 0.00 *
La información se genera a través del sistema que la Comisión proporcionará para el cálculo de la fórmula general.
* En el caso de Instituciones de Seguros de Pensiones, la variable activo a tiempo cero A (0) corresponde a la proyección de los instrumentos de calce al primer año, y la variable A (1) corresponde a la proyección de los instrumentos de calce al primer año añadiendo riesgo de contraparte.
SECCIÓN B. REQUERIMIENTO DE CAPITAL DE SOLVENCIA (R CS) (cantidades en pesos)
Tabla B3 Elementos de Cálculo del Requerimiento de Capital p or
Riesgos Técnicos y Financieros de Seguros ( RCTyFS) No aplica.
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SECCIÓN B. REQUERIMIENTO DE CAPITAL DE SOLVENCIA (R CS) (cantidades en pesos)
Tabla B4 Elementos de Cálculo del Requerimiento de Capital p or Riesgos Técnicos y financieros de Seguros ( RCTyFS) No aplica.
SECCIÓN B. REQUERIMIENTO DE CAPITAL DE SOLVENCIA (R CS) (cantidades en pesos)
Tabla B5 Elementos del Requerimiento de Capital para Riesgos Basados en la Pérdida Máxima Probable (RCPML) No aplica.
SECCIÓN B. REQUERIMIENTO DE CAPITAL DE SOLVENCIA (R CS)
(cantidades en pesos) Tabla B6
Elementos del Requerimiento de Capital por Riesgos Técnicos y Financieros de Seguros de Pensio nes (RCTyFP) No Aplica.
SECCIÓN B. REQUERIMIENTO DE CAPITAL DE SOLVENCIA (R CS) (cantidades en pesos) Tabla B7
Elementos del Requerimiento de Capital por Riesgos Técnicos y Financieros de Fianzas
( RCTyFF ) RCTyFF = RCsf + RCA $ 160,613,905.88 RCsf Requerimiento de capital relativo a los riesgos técnicos para la práctica
de las operaciones de fianzas (I) 80,415,724.46
RCA Requerimiento de capital relativo a las pérdidas
ocasionadas por el cambio en el valor de los activos
(II) 80,198,181.41
(I) RCsf Requerimiento de capital relativo a los riesgos técnicos para la
práctica de las operaciones de fianzas (I) 80,415,724.46
RCk = R1k + R2k + R3k
(A) R1k Requerimiento por reclamaciones recibidas con expectativa de pago (A) $ 48,582,752.95
Fidelidad $ 1,113,841.67
Judiciales 11,594,611.78
Administrativas 29,357,819.91
Crédito 3,719,902.51
Reafianzamiento tomado 2,796,577.08
(B) R2k Requerimiento por reclamaciones esperadas futuras y recuperación de
garantías (B) $ 480,345,984.39
Fidelidad 4,065,137.26
Judiciales 8,541,251.67
Administrativas 467,641,331.24
Crédito 0.00
Reafianzamiento tomado 98,264.22
���� � � ����∈
� ��� 0 ���� � � ����∈
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(C) R3k Requerimiento por la suscripción de fianzas en condiciones de riesgo (C) 30,283,496.10
Fidelidad $ 0.00
Judiciales 103,468.94
Administrativas 30,180,027.16
Crédito 0.00
Reafianzamiento tomado 0.00
(D)
Suma del total de requerimientos (D) 559,212,233.44
(E) RCF Saldo de la reserva de contingencia de fianzas (E) 478,796,508.98
(II) RCA Requerimiento de capital relativo a las pérdidas ocasionadas
(II) $ 80,198,181.41
por el cambio en el valor de los activos
Elementos adicionales del Requerimiento de Capital por Riesgos Técnicos y Financieros de Fianzas
( RCTyFF )
Ramo RFNT99.5% RFNT_EXT w 99.5%
Otras fianzas de fidelidad
$ 3,479,810.43
$ 6,306,532.58 0.3690
Fianzas de fidelidad a primer riesgo
586,887.42
586,887.42 0.2659
Otras fianzas judiciales
26,551,444.24
46,406,736.31 0.0791
Fianzas judiciales que amparen a conductores de vehículos automotores
8,630,425.11
9,607,812.73 0.0122
Administrativas
599,576,083.07
911,402,592.03 0.0086
Crédito
$ 101,791,929.16
$ 124,454,044.26 0.0561
Límite de la Reserva de Contingencia
$ 902,276,178.87
R2*
$ 823,409,929.82
SECCIÓN B. REQUERIMIENTO DE CAPITAL DE SOLVENCIA (R CS) (cantidades en pesos)
Tabla B8 Elementos del Requerimiento de Capital por
Otros Riesgos de Contraparte ( RCOC )
Operaciones que generan Otros Riesgos de Contrapart e (OORC)
Clasificación de las OORC Monto Ponderado*
$ Tipo I a) Créditos a la vivienda 0.00 b) Créditos quirografarios 0.00
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Tipo II a) Créditos comerciales 0.00 b) Depósitos y operaciones en instituciones de crédito, que correspondan a instrumentos no negociables 2,329,430.54
c) Operaciones de reporto y préstamo de valores 2,000.63
d) Operaciones de descuento y redescuento que se celebren con instituciones de crédito, organizaciones auxiliares del crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas o no reguladas, así como con fondos de fomento económico constituidos por el Gobierno Federal en instituciones de crédito $ 0.00 Tipo III a) Depósitos y operaciones en instituciones de banca de desarrollo, que correspondan a instrumentos no negociables $ 0.00 Tipo IV a) La parte no garantizada de cualquier crédito, neto de provisiones específicas, que se encuentre en cartera vencida 0.00 Total Monto Ponderado 2,331,431.16 Factor 8.0% Requerimiento de Capital por Otros Riesgos de Contr aparte $ 186,514.49 *El monto ponderado considera el importe de la operación descontando el saldo de las reservas preventivas que correspondan, así como la aplicación del factor de riesgo de la contraparte en la operación, y en su caso, el factor de riesgo asociado a la garantía correspondiente.
SECCIÓN B. REQUERIMIENTO DE CAPITAL DE SOLVENCIA (RCS) (cantidades en pesos)
Tabla B9
Elementos del Requerimiento de Capital por Riesgo Operativo
( RCOP )
RCOP $ 21,244,004.76
RC : Suma de requerimientos de capital de Riesgos Técnicos y Financieros de Seguros, Pensiones y Fianzas, Riesgos Basados en la Pérdida Máxima Probable y Otros Riesgos de Contraparte
160,800,420.37
Op : Requerimiento de capital por riesgo operativo de todos los
productos de seguros distintos a los seguros de vida en los que el asegurado asume el riesgo de inversión y las fianzas
17,413,632.69
Op = máx (OpPrimasCp ; OpreservasCp) + OpreservasLp
OpprimasCp Op calculado con base en las primas emitidas devengadas de todos los productos de seguros de vida corto plazo, no vida y fianzas, excluyendo a los seguros de vida corto plazo en los que el asegurado asume el riesgo de inversión
13,564,858.61
OpreservasCp Op calculado con base en las reservas técnicas de todos los
productos de seguros de vida corto plazo, no vida y fianzas distintos a los seguros de vida corto plazo en los que el asegurado asume el riesgo de inversión
17,413,632.69
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OpreservasLp Op calculado con base en las reservas técnicas de todos los
productos de la operación de vida no comprendidos dentro del OpreservasCp anterior distintos a los seguros de vida en los que el asegurado asume el riesgo de inversión
0.00
OPprimasCp A : OPprimasCp
$ 13,564,858.61
OpprimasCp = 0.04 * (PDevV - PDevV,inv) + 0.03 * PDevNV + max(0,0.04 * (PDevV - 1.1 * pPDevV - (PDevV,inv - 1.1 * pPDevV,inv))) + máx (0,0.03 * (PDevNV - 1.1 * pPDevNV))
PDevV Primas emitidas devengadas de la Institución de Seguros para
la operación de vida de los seguros de corto plazo, correspondientes a los últimos doce meses, sin deducir las primas cedidas en Reaseguro
0.00
PDevV,inv Primas emitidas devengadas de la Institución de Seguros para
los seguros de vida de corto plazo en los que el asegurado asume el riesgo de inversión, correspondientes a los últimos doce meses, sin deducir las primas cedidas en Reaseguro
0.00
PDevNV Primas emitidas devengadas para los seguros de no vida y
fianzas, correspondientes a los últimos doce meses, sin deducir las primas cedidas en Reaseguro
452,161,953.82
pPDevV Primas emitidas devengadas de la Institución de Seguros para
la operación de vida de los seguros de corto plazo, correspondientes a los doce meses anteriores a las empleadas en PDevV, sin deducir las primas cedidas en Reaseguro
0.00
pPDevV,inv Primas emitidas devengadas de la Institución de Seguros para
los seguros de vida de corto plazo en los que el asegurado asume el riesgo de inversión, correspondientes a los doce meses anteriores a las empleadas en PDevV,inv, sin deducir las primas cedidas en Reaseguro
0.00
pPDevNV Primas emitidas devengadas para los seguros de no vida y
fianzas, correspondientes a los doce meses anteriores a las empleadas en PDevNV, sin deducir las primas cedidas en Reaseguro
485,791,221.57
OpreservasCp B: OpreservasCp
OpreservasCp = 0.0045 * max(0,RTVCp - RTVCp,inv) + 0.03 *max(0,RTNV)
17,413,632.69
RTVCp Reservas técnicas y las demás obligaciones derivadas de los seguros con componentes de ahorro o inversión de la Institución de Seguros para la operación de vida de corto plazo.
$ 0.00
RTVCp,inv Reservas técnicas y demás obligaciones derivadas de los
seguros con componentes de ahorro o inversión de la Institución de Seguros para la operación de vida de corto plazo, donde el asegurado asume el riesgo de inversión.
0.00
RTNV Reservas técnicas de la Institución para los seguros de no vida
y fianzas sin considerar la reserva de riesgos catastróficos ni la reserva de contingencia.
580,454,422.85
OpreservasLp C: OpreservasLp
OpreservasLp = 0.0045 * max(0,RTVLp - RTVLp,inv) 0.00 RTVLp Reservas técnicas y las demás obligaciones derivadas de los
seguros con componentes de ahorro o inversión de la Institución de Seguros para la operación de vida distintas a las las señaladas en RTVCp.
0.00
RTVLp,inv Reservas técnicas y demás obligaciones derivadas de los
seguros con componentes de ahorro o inversión de la Institución de Seguros para la operación de vida distintas a las señaladas en RTVCp,inv, donde el asegurado asume el riesgo de inversión.
0.00
Gastos V,inv
0.00
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SECCIÓN C. FONDOS PROPIOS Y CAPITAL
(cantidades en millones de pesos) Tabla C1.
Activo Total $ 2,049 Pasivo Total 1,352 Fondos Propios $ 697 Menos: Acciones propias que posea directamente la Institución $ 0 Reserva para la adquisición de acciones propias 0 Impuestos diferidos 18 El faltante que, en su caso, presente en la cobertura de su Base de Inversión 0 Fondos Propios Admisibles $ 679 Clasificación de los Fondos Propios Admisibles Nivel 1 Monto I. Capital Social pagado sin derecho a retiro representado por acciones ordinarias de la Institución 104 II. Reservas de Capital 88 III. Superávit por valuación que no respalda la Base de Inversión 0 IV. Resultado del ejercicio y de ejercicios anteriores 505 Total Nivel 1 $ 697 Nivel 2 Monto I. Los Fondos Propios Admisibles señalados en la Disposición 7.1.6 que no se encuentren respaldados con activos en los términos de los previsto en la Disposición 7.1.7;
II. Capital Social Pagado con Derecho a Retiro, Representado por Acciones Ordinarias; III. Capital Social Pagado Representado por Acciones Preferentes; IV. Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital V. Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria en acciones, en términos de lo previsto por los artículos 118, fracción XIX, y 144, fracción XVI, de la LISF emitan las instituciones
Total Nivel 2 0 Nivel 3 Fondos propios Admisibles, que en cumplimiento a la Disposición 7.1.4, no se ubican en anteriores Total Nivel 3 0 Total Fondos Propios $ 697
GastosV,inv
Monto anual de gastos incurridos por la Institución de Seguros correspondientes a los seguros de vida en los que el asegurado asume el riesgo de inversión.
Gastos Fdc
GastosFdc Monto anual de gastos incurridos por la Institución derivados de fondos administrados en términos de lo previsto en las fracciones I, XXI, XXII y XXIII del artículo 118 de la LISF, y de las fracciones I y XVII del artículo 144 de la LISF, que se encuentren registrados en cuentas de orden
0.00
RvaCat
RvaCat Monto de las reservas de riesgos catastróficos y de contingencia
478,796,508.98
I{calificación= ∅∅∅∅} I{calificación=∅} Función indicadora que toma el valor de uno si la Institución no
cuenta con la calificación de calidad crediticia en términos del artículo 307 de la LISF, y toma el valor cero en cualquier otro caso.
$ 0.00
Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera
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SECCIÓN D. INFORMACIÓN FINANCIERA (cantidades en millones de pesos)
Tabla D1 Balance General Activo Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Variación % Inversiones $ 1,453 $ 1,218 19% Inversiones en Valores y Operaciones con Productos Derivados 1,430 1,190 20% Valores 1,430 1,190 20% Gubernamentales 701 574 22% Empresas Privadas, Tasa Conocida 646 562 15% Empresas Privadas, Renta Variable 0 0 0% Extranjeros 83 54 54% Dividendos por Cobrar sobre Títulos de Capital 0 0 0% Deterioro de Valores (-) 0 0 0% Inversiones en Valores dados en Préstamo 0 0 0% Valores Restringidos 0 0 0% Operaciones con Productos Derivados 0 0 0% Deudor por Reporto 22 26 -15% Cartera de Crédito (Neto) 2 2 0% Inmobiliarias 0 0 0% Inversiones para Obligaciones Laborales 0 0 0% Disponibilidad 12 11 9% Deudores 199 208 -4% Reaseguradores y Reafianzadores 324 236 38% Inversiones Permanentes 0 0 0% Otros Activos 61 99 -38% Total Activo $ 2,049 $ 1,772 16% Pasivo Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Variación % Reservas Técnicas 1,059 881 20% Reservas de Riesgos en Curso 580 457 27% Reserva de Obligaciones Pendientes de Cumplir 0 0 0% Reserva de Contingencia 479 424 13% Reservas para Seguros Especializados 0 0 0% Reservas de Riesgos Catastróficos 0 0 0% Reserva para Obligaciones Laborales 3 3 0% Acreedores 100 76 32% Reaseguradores y Reafianzadores 96 92 4% Operaciones con Productos Derivados. Valor razonable (parte pasiva) al momento de la adquisición 0 0 0% Financiamientos Obtenidos 0 0 0% Otros Pasivos 94 104 -10% Total Pasivo $ 1,352 $ 1,156 17% Capital Contable Ejercicio Actual Ejercicio Anterior Variación % Capital Contribuido 104 87 20% Capital o Fondo Social Pagado 104 87 20% Obligaciones Subordinadas de Conversión Obligatoria a Capital 0 0 0% Capital Ganado 593 529 12% Reservas 88 87 1% Superávit por Valuación 0 0 0% Inversiones Permanentes 0 0 0% Resultados o Remanentes de Ejercicios Anteriores 424 352 20% Resultado o Remanente del Ejercicio 81 90 -10% Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios 0 0 0% Participación Controladora 0 0 0% Participación No Controladora 0 0 0% Total Capital Contable $ 697 $ 616 13%
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SECCIÓN D. INFORMACIÓN FINANCIERA (cantidades en millones de pesos)
Tabla D2 Estado de Resultados (Vida). No aplica.
SECCIÓN D. INFORMACIÓN FINANCIERA (cantidades en millones de pesos)
Tabla D3 Estado de Resultados (Accidentes y Enfermedades). No aplica.
SECCIÓN D. INFORMACIÓN FINANCIERA (cantidades en millones de pesos)
Tabla D4 Estado de Resultados (Daños). No aplica.
SECCIÓN D. INFORMACIÓN FINANCIERA (cantidades en millones de pesos)
Tabla D5
Estados de Resultados Fianzas Fidelidad Judiciales Administrativas De crédito Total Primas Emitida $ 13 $ 6 $ 418 $ 139 $ 576 Cedida 10 0 56 95 161 Retenida $ 3 $ 6 $ 362 $ 44 $ 415 Incremento a la Reserva de Riesgos en Curso 0 1 6 7 14 Prima de retención devengada $ 3 $ 5 $ 356 $ 37 $ 401 Costo neto de adquisición Comisiones a agentes 1 1 204 20 226 Compensaciones adicionales a agentes 0 0 0 0 0 Comisiones por Reaseguro y Reafianzamiento tomado 0 0 0 0 0
(-) Comisiones por Reaseguro cedido 0 0 20 40 60 Cobertura de exceso de pérdida 0 0 0 0 0 Otros 0 0 13 1 14 Total costo neto de adquisición $ 1 $ 1 $ 197 $ -19 $ 180 Siniestros / reclamaciones Bruto 0 8 14 4 26 Recuperaciones 0 1 4 3 8 Neto $ 0 $ 7 $ 10 $ 1 $ 18 Utilidad o pérdida técnica $ 2 $ -3 $ 149 $ 55 $ 203
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SECCIÓN E. PORTAFOLIOS DE INVERSIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla E1
Portafolio de Inversiones en Valores Costo de adquisición Valor de mercado Ejercicio 2018 Ejercicio 2017 Ejercicio 2018 Ejercicio 2017
Monto % con
relación al total
Monto % con
relación al total
Monto % con
relación al total
Monto % con
relación al total
Moneda Nacional Valores gubernamentales $ 655 45% $ 533 43% $ 652 45% $ 523 43% Valores de Empresas privadas. Tasa conocida 617 42% 510 42% 601 41% 507 42% Valores de Empresas privadas. Tasa renta variable
Valores extranjeros 82 6% 54 4% 83 6% 54 4% Inversiones en valores dados en préstamo
Reportos 22 1% 26 2% 22 2% 26 2% Operaciones Financieras Derivadas
Moneda Extranjera
Valores gubernamentales 16 1% 16 1% 13 1% 15 1% Valores de Empresas privadas. Tasa conocida 44 3% 43 4% 44 3% 43 4% Valores de Empresas privadas. Tasa renta variable
Valores extranjeros
Inversiones en valores dados en préstamo
Reportos
Operaciones Financieras Derivadas
Moneda Indizada
Valores gubernamentales 35 2% 35 3% 36 2% 36 3% Valores de Empresas privadas. Tasa conocida 0 0% 9 1% 0 0% 11 1% Valores de Empresas privadas. Tasa renta variable
Valores extranjeros
Inversiones en valores dados en préstamo
Reportos
Operaciones Financieras Derivadas
TOTAL $1,471 100% $1,226 100% $1,451 100% $1,216 100%
Para las Operaciones Financieras Derivadas los importes corresponden a las primas pagadas de títulos opcionales y/o warrants y contratos de opción, y aportaciones de futuros.
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SECCIÓN E. PORTAFOLIOS DE INVERSIÓN
(cantidades en millones de pesos) Tabla E2
Desglose de Inversiones en Valores que representan más del 3% del total del portafolio de inversiones
Tipo Emisor Serie Tipo de
Valor Categoría Fecha de
adquisición Fecha de
vencimiento Valor
Nominal Títulos Costo de Adquisición
Valor de Mercado Contraparte
Valores gubernamentales CETES 190103 BI
Fines de negociación 10/07/2018 03/01/2019 10 5,500,000 $ 53 $ 55
CETES 190620 BI Fines de negociación 20/12/2018 20/06/2019 10 5,000,000 48 48
BONOS 191211 M Fines de negociación 02/02/2016 11/12/2019 100 700,000 69 68
BONOS 200611 M Fines de negociación 28/10/2016 11/06/2020 100 600,000 64 60
BONOS 210610 M Fines de negociación 28/10/2016 10/06/2021 100 500,000 51 48
Valores de Empresas privadas. Tasa conocida BANOBRA D18251 F Fines de
negociación 14/12/2018 07/01/2019 100 22,498 44 44 Total $ 329 $ 323
Categoría: Se deberá señalar la categoría en que fueron clasificados los instrumentos financieros para su valuación:
• Fines de negociación • Disponibles para su venta • Conservar a vencimiento
Contraparte: Se deberá indicar el nombre de la institución que actúa como contraparte de las inversiones que correspondan.
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SECCIÓN E. PORTAFOLIOS DE INVERSIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla E3
Desglose de Operaciones Financieras Derivadas No aplica.
SECCIÓN E. PORTAFOLIOS DE INVERSIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla E4
Inversiones con partes relacionadas con las que exi sten vínculos patrimoniales o de responsabilidad No aplica.
SECCIÓN E. PORTAFOLIOS DE INVERSIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla E5
Inversiones Inmobiliarias No aplica.
SECCIÓN E. PORTAFOLIOS DE INVERSIÓN
(cantidades en millones de pesos) Tabla E6
Desglose de la Cartera de Crédito Créditos que representen el 5% o más del total de dicho rubro.
Consecutivo Clave de Crédito
Tipo de crédito
Fecha en que se
otorgó el crédito
Antigüedad en años
Monto original del préstamo
Saldo insoluto
Valor de la garantía
% con relación al
total
1 CQ Q 31/08/2018 2 $ 0.20 $ 0.17 8.97% 2 CQ Q 12/10/2018 2 0.16 0.14 7.67% 3 CQ Q 30/10/2018 2 0.15 0.12 6.73% 4 CQ Q 12/10/2018 2 0.14 0.12 6.66% 5 CQ Q 15/06/2017 2 0.49 0.11 6.08% 6 CQ Q 15/08/2018 2 0.12 0.10 5.38%
$ 1.26 $ 0.77
Clave de Crédito CV: Crédito de la Vivienda Tipo de Crédito GH: Con garantía hipotecaria
CC: Crédito Comercial GF: Con garantía fiduciaria sobre bienes inmuebles CQ: Crédito Quirografario GP: Con garantía prendaria de títulos o valores Q: Quirografario
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SECCIÓN E. PORTAFOLIOS DE INVERSIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla E7
Deudor por Prima.
Operación/ Ramo
Importe menor a 30 días Importe mayor a 30 días Total % del
activo Moneda Nacional
Moneda Extranjera
Moneda Indizada
Moneda Nacional
Moneda Extranjera
Moneda Indizada
Fianzas Fidelidad $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 0.0% Judiciales 0.57 0.00 1.00 0.00 1.57 0.1% Administrativas 30.63 0.29 39.43 1.16 71.51 3.5% De crédito 12.86 0.00 4.60 0.00 17.46 0.9% Total $ 44.06 $ 0.29 $ 45.03 $ 1.16 $ 90.54 4.4%
SECCIÓN F. RESERVAS TÉCNICAS (cantidades en millones de pesos)
Tabla F1 Reserva de Riesgos en Curso No aplica.
SECCIÓN F. RESERVAS TÉCNICAS (cantidades en millones de pesos)
Tabla F2 Reserva para Obligaciones Pendientes de Cumplir No aplica.
SECCIÓN F. RESERVAS TÉCNICAS (cantidades en millones de pesos)
Tabla F3 Reserva de Riesgos Catastróficos No aplica.
SECCIÓN F. RESERVAS TÉCNICAS (cantidades en millones de pesos)
Tabla F4 Otras Reservas Técnicas No aplica.
SECCIÓN F. RESERVAS TÉCNICAS (cantidades en millones de pesos)
Tabla F5 Reserva de riesgos en curso de los Seguros de Pensi ones No aplica.
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SECCIÓN F. RESERVAS TÉCNICAS (cantidades en millones de pesos)
Tabla F6 Reserva de contingencia de los Seguros de Pensiones No aplica.
SECCIÓN F. RESERVAS TÉCNICAS (cantidades en millones de pesos)
Tabla F7 Reserva para fluctuación de inversiones de los Segu ros de Pensiones (RFI) No aplica.
SECCIÓN F. RESERVAS TÉCNICAS (cantidades en millones de pesos)
Tabla F8 Reservas Técnicas. Fianzas
Fidelidad Judiciales Administrativas Crédito Total
Reserva de fianzas en vigor $ 0.01 $ 42.66 $ 163.35 $ 374.44 $ 580.45 Reserva de contingencia $ 14.00 $ 15.28 $ 128.35 $ 321.17 $ 478.80 Importes Recuperables de Reaseguro $ 0.00 $ 7.46 $ 31.18 $ 266.22 $ 304.86
SECCIÓN G. DESEMPEÑO Y RESULTADOS DE OPERACIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla G1 Número de pólizas, asegurados o certificados, incis os o fiados en vigor, así como primas emitidas por operaciones y ramos
Ejercicio Número de pólizas por operación y ramo
Certificados / Incisos / Asegurados /Pensionados /
Fiados
Prima Emitida (millones de pesos)
Fianzas 2018 248,147 113,796 $ 575.90 2017 261,880 116,742 $ 528.97 2016 247,418 115,950 $ 438.18
Fidelidad 2018 62 59 $ 12.87 2017 62 60 $ 12.44 2016 69 67 $ 12.37
Judiciales 2018 148,823 92,972 $ 5.73 2017 151,576 94,170 $ 13.22 2016 155,458 95,962 $ 14.1
Administrativas 2018 94,841 17,550 $ 417.68 2017 106,125 19,375 $ 408.48 2016 88,062 16,952 $ 330.33
De Crédito 2018 4,421 3,215 $ 139.62 2017 4,117 3,137 $ 94.82 2016 3,829 2,969 $ 81.38
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SECCIÓN G. DESEMPEÑO Y RESULTADOS DE OPERACIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla G2
Costo promedio de siniestr alidad por operaciones y ramos Operaciones/Ramos 2018 2017 2016 Vida Individual Grupo Pensiones derivadas de las leyes de Seguridad Social Accidentes y enfermedades Accidentes personales Gastos médicos Salud Daños Responsabilidad civil y riesgos profesionales Marítimo y Transportes Incendio Agrícola y de animales Automóviles Crédito Caución Crédito a la vivienda Garantía financiera Riesgos catastróficos Diversos Fianzas Fidelidad 0.1453 0.0000 0.0894 Judiciales 1.4162 0.5116 -0.4355 Administrativas 0.0285 0.0483 0.0586 De crédito 0.0238 0.0160 0.0234 Operación total 0.0454 0.0570 0.0642
El índice de costo medio de siniestralidad expresa el cociente del costo de siniestralidad retenida y la prima devengada retenida.
En el caso de los Seguros de Pensiones derivados de las leyes de seguridad social el índice de costo medio de siniestralidad incluye el interés mínimo acreditable como parte de la prima devengada retenida.
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SECCIÓN G. DESEMPEÑO Y RESULTADOS DE OPERACIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla G3
Costo medio de adqu isición por operaciones y ramos Operaciones/Ramos 2018 2017 2016 Vida Individual Grupo Pensiones derivadas d e las leyes de Seguridad Social Accidentes y enfermedades Accidentes personales Gastos médicos Salud Daños Responsabilidad civil y riesgos profesionales Marítimo y Transportes Incendio Agrícola y de animales Automóviles Crédito Caución Crédito a la vivienda Garantía financiera Riesgos catastróficos Diversos Fianzas Fidelidad 0.3142 0.2122 0.2110 Judiciales 0.3172 0.4152 0.3816 Administrativas 0.5418 0.4311 0.4236 De crédito -0.4243 0.0766 0.0004 Operación total 0.4345 0.3948 0.3782
El índice de costo medio de adquisición expresa el cociente del costo neto de adquisición y la prima retenida.
En el caso de los Seguros de Pensiones derivados de las leyes de seguridad social e índice de costo medio de la adquisición incluye el costo del otorgamiento de beneficios adicionales.
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SECCIÓN G. DESEMPEÑO Y RESULTADOS DE OPERACIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla G4
Costo medio de op eración por operaciones y ramos Operaciones/Ramos 2018 2017 2016 Vida Individual Grupo Pensiones derivadas de las leyes de Seguridad Social Accidentes y enfermedades Accidentes personales Gastos médicos Salud Daños Responsabilidad civil y riesgos profesionales Marítimo y Transportes Incendio Agrícola y de animales Automóviles Crédito Caución Crédito a la vivienda Garantía financiera Riesgos catastróficos Diversos Fianzas Fidelidad 0.1663 0.1783 0.0412 Judiciales 0.5970 0.4754 0.3919 Administrativas 0.1943 0.2522 0.2189 De crédito 0.1186 0.1695 0.2535 Operación total 0.1793 0.2412 0.2259
El índice de costo medio de operación expresa el cociente de los gastos de operación netos y la prima directa.
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SECCIÓN G. DESEMPEÑO Y RESULTADOS DE OPERACIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla G5
Índice co mbinado por operaciones y ramos Operaciones/Ramos 2018 2017 2016 Vida Individual Grupo Pensiones derivadas de las leyes de Seguridad Social Accidentes y enfermedades Accidentes personales Gastos médicos Salud Daños Responsabilidad civil y riesgos profesionales Marítimo y Transportes Incendio Agrícola y de animales Automóviles Crédito Caución Crédito a la vivienda Garantía financiera Riesgos catastróficos Diversos Fianzas Fidelidad 0.6257 0.3905 0.3416 Judiciales 2.3304 1.4023 0.3381 Administrativas 0.7646 0.7316 0.7012 De crédito -0.2819 0.2622 0.2773 Operación total 0.6593 0.693 0.6683
El índice combinado expresa la suma de los índices de costos medios de siniestralidad, adquisición y operación.
SECCIÓN G. DESEMPEÑO Y RESULTADO DE OPERACIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla G6
Resultado de la Operación de Vida No aplica.
SECCIÓN G. DESEMPEÑO Y RESULTADO DE OPERACIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla G7
Información sobre Primas de Vida No aplica.
SECCIÓN G. DESEMPEÑO Y RESULTADO DE OPERACIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla G8
Resultado de la Operación de Accidentes y Enfermeda des No aplica.
Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera
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SECCIÓN G. DESEMPEÑO Y RESULTADO DE OPERACIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla G9
Resultado de la Operación de Daños No aplica.
SECCIÓN G. DESEMPEÑO Y RESULTADO DE OPERACIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla G10
Información sobre Primas de Vida Seguros de Pensiones No aplica.
SECCIÓN G. DESEMPEÑO Y RESULTADOS DE OPERACIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla G11
Resultado de la Operación de Fianzas Fidelidad Judiciales Administrativas De crédito Total Primas Emitida $ 13 $ 6 $ 418 $ 139 $ 576 Cedida 10 0 56 95 161 Retenida 3 6 362 44 415 Siniestros / reclamaciones Bruto 0 8 14 4 26 Recuperaciones 0 1 4 3 8 Neto 0 7 10 1 18 Costo neto de adquisición Comisiones a agentes 1 1 204 20 226 Compensaciones adicionales a agentes 0 0 0 0 0 Comisiones por Reaseguro y Reafianzamiento tomado 0 0 0 0 0
(-) Comisiones por Reaseguro cedido 0 0 20 40 60 Cobertura de exceso de pérdida 0 0 0 0 0 Otros 0 0 13 1 14 Total costo neto de adquisición $ 1 $ 1 $ 197 $ -19 $ 180 Incremento a la Reserva de Riesgos en Curso $ 0 $ 1 $ 6 $ 7 $ 14 incremento mejor estimado bruto 0 0 0 0 0 Incremento mejor estimado de Importes Recuperables de Reaseguro
0 0 0 0 0
Incremento mejor estimado neto 0 0 0 0 0 Incremento margen de riesgo 0 0 0 0 0 Total Incremento a la Reserva de Riesgos en Curso $ 0 $ 1 $ 6 $ 7 $ 14
Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera
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SECCIÓN G. DESEMPEÑO Y RESULTADOS DE OPERACIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla G12
Reporte de garantías de recuperaciones en relación a los montos de responsabilidades de fianzas
Tipo de Garantías Importe de la garantía
Factor de Calificación de garantía
de recuperación
Importe de la garantía ponderada
Monto de responsabilidades de fianzas en vigor relacionadas con el
tipo de garantía Prenda consistente en dinero en efectivo, o valores emitidos o garantizados por el Gobierno Federal. $ 2 1 $ 2 $ 2
Coberturas de riesgo de cumplimiento que otorguen las instituciones de banca de desarrollo. 1
Prenda consistente en valores calificados emitidos por Instituciones de crédito o en valores que cumplan con lo previsto en el primer párrafo de los artículos 131 y 156 de la LISF, cuando dichos valores cuenten con una calificación "Superior" o "Excelente".
1
Prenda consistente en depósitos en Instituciones de crédito. 113 1 113 113
Prenda consistente en préstamos y créditos en Instituciones de crédito.
1
Carta de crédito de Instituciones de crédito. 39 1 39 39 Carta de Crédito “Stand By” o carta de crédito de Instituciones de crédito extranjeras calificadas cuando las Instituciones de crédito extranjeras cuenten con calificación de “Superior” o “Excelente”.
1
Contrafianza de Instituciones o bien de Instituciones del extranjero que estén inscritas en el RGRE que cuenten con calificación de “Superior” o “Excelente”.
2,406 1 2,406 2,406
Manejo de Cuentas. 306 1 306 306 Prenda consistente en valores calificados emitidos por Instituciones de crédito o en valores que cumplan con lo previsto en el primer párrafo de los artículos 131 y 156 de la LISF, cuando dichos valores cuenten con una calificación de "Bueno" o "Adecuado".
0.8
Carta de Crédito “Stand By” o carta de crédito de Instituciones de crédito extranjeras calificadas cuando las Instituciones de crédito extranjeras cuenten con calificación de “Bueno” o “Adecuado”.
0.8
Contrafianza de instituciones del extranjero que estén inscritas en el RGRE que cuenten con calificación de “Bueno” o “Adecuado”.
0.8
Fideicomisos celebrados sobre valores que cumplan con lo previsto en los artículos 131 y 156 de la LISF.
0.75
Hipoteca. 0.75 Afectación en Garantía. 1,269 0.75 952 952 Fideicomisos de garantía sobre bienes inmuebles. 0.75 Contrato de Indemnidad de empresa calificada del extranjero cuando la empresa del extranjero cuente con una calificación de “Superior”, “Excelente” o “Bueno”.
2 0.75 2 2
Obligación solidaria de una empresa calificada, mexicana o del extranjero. 0.75
Carta de crédito “stand by” notificada o carta de crédito de garantía o contingente notificada de instituciones de crédito extranjeras calificadas, cuando la institución de crédito extranjera cuente con una calificación de “Superior” o “Excelente”.
0.7
Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera
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Tipo de Garantías Importe de la garantía
Factor de Calificación de garantía
de recuperación
Importe de la garantía ponderada
Monto de responsabilidades de fianzas en vigor relacionadas con el
tipo de garantía Prenda consistente en valores calificados emitidos por Instituciones de crédito o de valores que cumplan con lo previsto en el primer párrafo de los artículos 131 y 156 de la LISF, cuando dichos valores cuenten con una calificación menor de "Adecuado".
0.5
Prenda consistente en valores calificados emitidos por instituciones de crédito o de valores objeto de inversión conforme a los artículos 131 y 156 de la LISF, cuando dichos valores cuenten con una calificación menor de “Adecuado”.
0.5
Fideicomisos de garantía sobre valores distintos a los previstos en los artículos 131 y 156 de la LISF. 0.5
Fideicomisos de garantía sobre bienes muebles. 0.5 Prenda consistente en bienes muebles. 0.5 Prenda consistente en valores distintos a los previstos en los artículos 131 y 156 de la LISF.
0.4
Acreditada Solvencia. 159,152 0.4 63,661 63,661 Ratificación de firmas. 8,203 0.35 2,871 2,871 Carta de crédito “stand by” o carta de crédito de garantía o contingente de instituciones de crédito extranjeras calificadas, cuando las instituciones de crédito extranjeras cuenten con calificación menor de “Adecuado”.
0.25
Contrato de indemnidad de empresa calificada del extranjero, cuando la empresa del extranjero cuente con una calificación de “Adecuado”.
0.25
Firma de obligado solidario persona física con una relación patrimonial verificada. 6,220 0.25 1,555 1,555
Contrafianza de cualquier otra persona que cumpla con lo establecido en el artículo 188 de la LISF. 0.25
Acreditada solvencia, cuando el análisis de los estados financieros del fiado u obligados solidarios señalado en la Disposición 11.2.2, muestre un retraso en su actualización de hasta ciento ochenta días naturales.
0.2
Prenda de créditos en libros. 0.1 Acreditada solvencia, cuando el análisis de los estados financieros del fiado u obligados solidarios señalado en la Disposición 11.2.2, muestre un retraso en su actualización de más de ciento ochenta días naturales.
0
Garantías de recuperación que no se apeguen a los requisitos previstos en las Disposiciones 11.1.1 y 11.2.2.
Acreditada Solvencia del Tomado. 132 0.4 53 53 Totales $ 71,960 $ 71,960
Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera
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SECCIÓN G. DESEMPEÑO Y RESULTADOS DE OPERACIÓN (cantidades en millones de pesos)
Tabla G13
Comisiones de Reaseguro, participación de utilidade s y cobertura de exceso de pérdida.
Operaciones/Ejercicios 2016 2017 2018 Vida Comisiones de Reaseguro Participación de Utilidades de reaseguro Costo XL Accidentes y enfermedades Comisiones de Reaseguro Participación de Utilidades de reaseguro Costo XL Daños sin autos Comisiones de Reaseguro Participación de Utilidades de reaseguro Costo XL Autos Comisiones de Reaseguro Participación de Utilidades de reaseguro Costo XL Fianzas Comisiones de Reaseguro 29.57% 32.28% 37.57% Participación de Utilidades de reaseguro 3.40% 13.43% 7.11% Costo XL
Notas:
1) % Comisiones de Reaseguro entre primas cedidas. 2) % Participación de utilidades de Reaseguro entre primas cedidas. 3) % Cobertura de exceso de pérdida entre primas retenidas.
SECCIÓN H. SINIESTROS (cantidades en millones de pesos)
Tabla H1
Operación de vida No aplica.
SECCIÓN H. SINIESTROS (cantidades en millones de pesos)
Tabla H2
Operación de accidentes y enfermedades No aplica.
SECCIÓN H. SINIESTROS (cantidades en millones de pesos)
Tabla H3
Operación de daños sin automóviles No aplica.
SECCIÓN H. SINIESTROS (cantidades en millones de pesos)
Tabla H4
Automóviles No aplica.
Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera
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SECCIÓN H. SINIESTROS
(cantidades en millones de pesos) Tabla H5
Fianzas Fidelidad.
Año Monto afianzado
Monto pagado en cada periodo de desarrollo Total
reclamaciones 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
2008 57.92 0.00 1.74 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.74 2009 83.31 2.51 0.85 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 3.35 2010 4.81 0.08 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.08 2011 247.92 1.04 0.19 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.24 2012 220.89 0.93 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.93 2013 4.28 0.82 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.82 2014 4.13 0.98 0.00 0.00 0.00 0.00 0.98 2015 4.08 1.18 0.32 0.00 0.00 1.50 2016 100.02 0.00 0.00 0.00 0.00 2017 104.08 0.00 0.48 0.48 2018 100.00 0.00 0.00
Judicial.
Año Monto afianzado
Monto pagado en cada periodo de desarrollo Total reclamaciones 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
2008 591.18 0.29 1.02 0.90 0.48 0.52 0.32 0.28 0.22 0.02 0.00 4.06 2009 832.60 0.16 1.11 2.60 1.43 0.75 0.65 0.72 1.58 0.32 0.42 9.73 2010 915.20 0.08 1.46 1.20 1.08 1.78 0.75 0.73 0.29 0.10 7.46 2011 1,690.79 0.19 0.80 1.05 1.71 1.18 0.83 0.96 0.33 7.06 2012 906.78 0.02 2.37 1.33 10.03 2.06 1.27 1.41 18.49 2013 994.20 0.10 0.66 9.65 1.32 1.84 0.83 14.41 2014 954.65 0.11 1.17 1.03 1.08 1.61 5.00 2015 795.00 0.23 1.54 0.86 1.72 4.35 2016 424.38 0.09 0.58 2.21 2.88 2017 708.05 0.13 0.57 0.70 2018 146.60 0.09 0.09
Administrativo.
Año Monto afianzado
Monto pagado en cada periodo de desarrollo Total reclamaciones 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
2008 18,005.32 0.68 2.38 1.61 1.25 0.20 0.48 0.25 0.87 0.00 0.21 7.93 2009 29,250.28 0.11 7.87 4.41 0.62 0.95 2.90 1.01 3.51 0.00 0.00 21.38 2010 23,098.98 0.32 2.37 1.07 2.01 4.51 3.73 29.36 3.29 1.21 47.85 2011 26,614.20 0.10 13.74 15.61 1.80 0.44 0.42 3.12 0.00 35.23 2012 24,876.44 0.60 0.18 2.18 0.10 0.39 5.91 4.26 13.62 2013 24,283.45 0.32 5.02 3.21 2.82 1.45 1.55 14.38 2014 26,363.47 0.03 2.59 4.58 1.42 7.27 15.88 2015 25,019.38 0.00 3.10 2.42 8.01 13.54 2016 25,518.06 2.17 4.51 5.94 12.63 2017 28,064.31 0.17 2.01 2.19 2018 31,252.74 3.82 3.82
Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera
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Crédito
Año Monto afianzado
Monto pagado en cada periodo de desarrollo Total reclamaciones 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
2008 1,277.60 0.86 8.49 10.85 2.33 0.43 2.07 2.92 4.13 7.74 0.00 39.82 2009 2,569.60 1.70 4.67 0.56 0.00 0.53 4.07 5.08 0.00 0.00 0.00 16.60 2010 1,586.24 3.83 4.12 1.26 1.51 1.49 0.00 0.00 0.00 0.00 12.21 2011 1,277.02 0.84 3.27 15.41 0.47 1.20 0.00 0.00 0.00 21.20 2012 1,145.05 10.18 14.60 25.59 12.01 0.00 0.00 1.25 63.63 2013 1,184.89 0.00 0.00 1.75 0.00 0.00 0.00 1.75 2014 945.31 7.70 17.86 0.00 0.00 0.00 25.56 2015 1,490.56 0.00 26.51 0.00 0.00 26.51 2016 8,605.01 63.06 38.95 3.05 105.07 2017 10,694.13 67.16 102.04 169.20 2018 17,630.26 48.03 48.03
SECCIÓN I. REASEGURO (cantidades en millones de pesos)
Tabla I1
Límites máximos de retención de Instituciones de Se guros y Sociedades Mutualistas. No aplica.
SECCIÓN I. REASEGURO (cantidades en millones de pesos)
Tabla I2
Límites máximos de retención.
Concepto
2018 2018 2017 2017 2016 2016
Fianza Fiado o
grupo de fiados
Fianza Fiado o
grupo de fiados
Fianza Fiado o
grupo de fiados
Ramos: Fidelidad, Judicial, Administrativo y Crédito. $ 116 $ 481 $ 94 $ 378 $ 84 $ 340
Concepto corresponde al ramo, subramo o producto, de acuerdo al límite aprobado por el consejo de administración de la institución. Se informarán los límites de retención aplicables al cuarto trimestre de dichos ejercicios.
SECCIÓN I. REASEGURO (cantidades en millones de pesos)
Tabla I3
Estrategia de Reaseguro contratos proporcionales vi gentes a la fecha del reporte
Ramo
Emitido Cedido contratos automáticos
Cedido en contratos facultativos Retenido
Suma asegurada o
afianzada Primas
Suma asegurada o
afianzada Primas
Suma asegurada o
afianzada Primas
Suma asegurada o
afianzada Primas
-1 (a) -2 (b) 3 (c ) 1-(2+3) a-(b+c) Fidelidad $ 100.00 $ 12.87 $ 0.00 $ 0.00 $ 75.00 $ 9.65 $ 25.00 $ 3.22 Judicial 159.35 5.73 0.55 0.03 0.80 0.04 158.01 5.66 Administrativo 38,232.28 417.69 3,007.68 46.14 837.04 9.47 34,387.56 362.08 Crédito $ 19,051.74 $ 139.62 $ 11,787.30 $ 91.16 $ 832.73 $ 4.44 $ 6,431.71 $ 44.03
Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera
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SECCIÓN I. REASEGURO (cantidades en millones de pesos)
Tabla I4
Estrategia de Reaseguro contratos no proporcionales vigentes a la fecha del reporte No aplica
SECCIÓN I. REASEGURO (cantidades en millones de pesos)
Tabla I5 Nombre, Calificación Crediticia y porcentaje de ces ión a los reaseguradores
Número Nombre del reasegurador* Registro en el RGRE**
Calificación de
Fortaleza Financiera
% cedido del
total***
% de colocaciones
no proporcionales
del total **** 1 AXIS RE SE RGRE-824-03-325878 A+ 0.03% N/A 2 CATLIN RE SWITZERLAND LTD RGRE-1064-11-328553 A+ 0.06% N/A 3 HANNOVER RUCK SE RGRE-1177-15-299927 A+ 0.08% N/A 4 KOT INSURANCE COMPANY AG RGRE-345-93-315217 A- 1.68% N/A 5 LIBERTY MUTUAL INSURANCE COMPANY RGRE-210-85-300184 A 25.74% N/A 6 NATIONALE BORG REINSURANCE NV RGRE-1063-11-328552 A- 0.00% N/A 7 PARTNER REINSURANCE EUROPE SE RGRE-955-07-327692 A 0.07% N/A 8 REASEGURADORA PATRIA SA Nacional A 0.11% N/A 9 SCOR REINSURANCE COMPANY RGRE-418-97-300170 A+ 0.18% N/A Total 27.95%
* Incluye instituciones mexicanas y extranjeras. ** Registro General de Reaseguradores Extranjeras. *** Porcentaje de prima cedida total respecto de la prima emitida total. **** Porcentaje del costo pagado por contratos de reaseguro no proporcional respecto del costo pagado por contratos de reaseguro no proporcional total. La información corresponde a los últimos doce meses.
SECCIÓN I. REASEGURO (cantidades en millones de pesos)
Tabla I6
Nombre y porcentaje de participación de los interme diarios de reaseguro a través de los cuales la inst itución cedió riesgos
Monto Prima Cedida más Costo Pagado No Proporcional Total N.A. Prima Cedida más Costo Pagado No Proporcional colocado en directo N.A. Prima Cedida más Costo Pagado No Proporcional colocado en intermediario N.A.
Número Nombre de Intermediario de Reaseguro % Participación*
1 REINSURANCE CONSULTING, INTERMEDIARIO DE REASEGURO, S.A. DE C.V.
2%
1 Total 2%
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SECCIÓN I. REASEGURO (cantidades en millones de pesos)
Tabla I7
Importes recuperables de reaseguro
Clave del Reasegurador Denominación Calificación del reasegurador
Participación de Instituciones o
Reaseguradoras Extranjeros por
Riesgos en Curso
Participación de Instituciones o
Reaseguradores Extranjeros por
Riesgos en Curso
Participación de Instituciones o
Reaseguradores Extranjeros por
Siniestros Pendientes de
monto conocido
Participación de Instituciones o
Reaseguradores Extranjeros por
Siniestros Pendientes de
monto no conocido
Participación de Instituciones o
Reaseguradores Extranjeros en la
Reserva de Fianzas en Vigor
RGRE-1063-11-328552 NATIONALE BORG REINSURANCE N.V. A- $ 0.08 RGRE-1064-11-328553 CATLIN RE SWITZERLAND LTD. A+ 0.87 RGRE-1177-15-299927 HANNOVER RUCK SE A+ 2.11 RGRE-210-85-300184 LIBERTY MUTUAL INSURANCE COMPANY A 293.31 RGRE-345-93-315217 KOT INSURANCE COMPANY AG A- 0.00 RGRE-418-97-300170 SCOR REINSURANCE COMPANY A+ 4.23 RGRE-824-03-325878 AXIS RE SE A+ 0.43 RGRE-955-07-327692 PARTNER REINSURANCE EUROPE SE A 1.55 S-0061 REASEGURADORA PATRIA, S.A. A 2.44
Nota: La clave del reasegurador corresponde al número del Registro General de Reaseguradoras Extranjeras (RGRE) o número de las instituciones en México.
Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera
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SECCIÓN I. REASEGURO
(cantidades en millones de pesos) Tabla I8
Integración de saldos por cobrar y pagar de reasegu radores e intermediarios de reaseguro
Antigüedad Clave o RGRE Nombre del Reasegurador/Intermediario de Reaseguro
Saldo por cobrar * % Saldo/Total Saldo por
pagar * %
Saldo/Total
Menor a 1 año
RGRE-824-03-325878 AXIS RE SE $ 0.002 14.00% $ 0.00 0.00% RGRE-1064-11-328553 CATLIN RE SWITZERLAND LTD. 0.00 0.00% 0.02 0.20% RGRE-1177-15-299927 HANNOVER RUCK SE 0.00 0.00% 0.06 0.60% RGRE-210-85-300184 LIBERTY MUTUAL INSURANCE COMPANY 0.00 0.00% 10.7 97.10% RGRE-1063-11-328552 NATIONALE BORG REINSURANCE NV 0.00 0.00% 0.02 0.20% RGRE-955-07-327692 PARTNER REINSURANCE EUROPE SE 0.00 0.00% 0.03 0.20% S0061 REASEGURADORA PATRIA SA 0.00 0.00% 0.07 0.60% RGRE-418-97-300170 SCOR REINSURANCE COMPANY $ 0.01 86.00% 0.12 1.10% Subtotal $ 0.02 100% $ 11.01 100%
Mayor a 1 año
y menor a 2
años
Subtotal
Mayor a 2 años
y menor a 3
años Subtotal
Mayor a 3 años
Subtotal
Total $ 0.02 100.00% $ 11.01 100.00% Las instituciones deberán reportar la integración de saldos de los rubros de instituciones de Seguros y Fianzas cuenta corriente, Participación de Instituciones y Reaseguradoras Extranjeras por Siniestros Pendientes, Participación de Reaseguro por coberturas de Reaseguradores y Reafianzamiento proporcional e intermediarios de Reaseguro y Reafianzamiento cuenta corriente, que representen más del 2% del total de dichos rubros.
Lic. Carlos Guerrero Rojas L.C. Jorge Cruz Espíndola Gutiérrez C.P. Antonio Crisóstomo Guzmán Director General Auditor Interno Subdirector de Contabilidad
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