oliver kroppen stefan kortus
Post on 24-Feb-2016
54 Views
Preview:
DESCRIPTION
TRANSCRIPT
Oliver KroppenStefan Kortus
SEPA
SEPA – Single Euro Payment Area
Vereinfachung des europäischen Zahlungsverkehrs
Millionen Unternehmen
20 500Millionen Menschen
80Milliarden Zahlungen
Zeitplan
Verbindliche Einführung
01.02.2014
01.02.2016Übergangs-
frist
bereits seit 2008 möglich ausschließlich in Euro innerhalb aller SEPA-Teilnehmerländer Keine Betragsbegrenzung Identifizierung anhand von IBAN und BIC Ausführungsfrist: ein Geschäftstag Ungekürzte Gutschrift, Kosten werden separat belastet SHARE-Zahlung (Entgeltteilung); Auftraggeber und
Begünstigter tragen jeweils die bei ihren Kreditinstituten anfallenden Entgelte
Elektronisch oder beleghaft
SEPA-Überweisung (SEPA Credit Transfer, SCT)
SEPA-Lastschrift (SEPA Direct Debit, SDD)
SEPA-Basislastschrift
SEPA-Firmenlastschrift
SEPA-Teilnehmerländer Keine Betragsbegrenzung Identifizierung anhand von IBAN und BIC Lastschrifteinreicher (Creditor) benötigt eine eindeutige und standardisierte
Gläubiger-Identifikationsnummer (Creditor Identifier) Zahlungspflichtiger autorisiert den Einzug durch ein Mandat Der Zahlungspflichtige ist über die Belastung mit einer Vorabinformation
(Pre-Notification) über Betrag und Fälligkeitsdatum zu informieren (aktueller Stand: 14 Tage vor Belastung)
Muss vom Lastschrifteinreicher mit einer bestimmten Vorlauffrist bei seiner Bank eingereicht werden (aktueller Stand: fünf Tage Vorlauf bei Ersteinreichung)
Lastschrifteinreicher muss ein Fälligkeitsdatum mitgeben, an dem das Konto des Zahlungspflichtigen belastet wird.
Nur elektronische Einreichung
Gemeinsame Merkmale der SEPA-Lastschriftsvarianten
Keine Möglichkeit zur Rückgabe wegen Widerspruchs Textlich anderes Mandat erforderlich Bank des Zahlungspflichtigen ist verpflichtet, die SEPA-
Firmenlastschrift gegen das bei ihr hinterlegte Mandat zu prüfen
Spätestens einen Tag vor Fälligkeit müssen Erst-, Einmal- und Folgelastschriften beim Kreditinstitut des Kreditors eingereicht werden.
Spätestens zwei Tage nach Fälligkeit müssen Rückgaben durch die Bank des Zahlungspflichtigen erfolgen (z. B. mangels Deckung).
Besonderheiten SEPA-Firmenlastschrift (SEPA B2B Direct Debit)
SEPA-Mandat
Voraussetzung für Einzug einer Basis- oder Firmenlastschrift Eindeutige Identifizierung jedes Mandats durch Gläubiger-
Identifikationsnummer und eindeutige Mandatsreferenz (z. B. Kunden-, Rechnungs-, Auftragsnummer etc.)
Bei Firmenlastschriften muss der Zahlungspflichtige eine Kopie des Mandats an seine Bank weiterleiten.
Aufbewahrungsfrist beim Gläubiger: 14 Monate Gültigkeit: bis 36 Monate nach letztmaliger Nutzung,
Widerruf jederzeit möglich Mustervorlagen siehe nächste Seite
Muster SEPA-Mandate
Gültigkeit bestehender Einzugsermächtigungen
Bisher (Einzugsermächtigungsverfahren):• nachträgliche Genehmigung (durch stillschweigende Zustimmung)
Neu (SEPA-Mandat):• Einwilligung vorab durch SEPA-Mandat
Änderung der AGB der deutschen Kreditwirtschaft zum 09.07.2012 ermöglicht Umwandlung der bestehenden Einzugsermächtigungen in SEPA-Mandate, ohne dass ein separates SEPA-Mandat eingeholt werden muss.• Voraussetzung: Unterschriebene Einzugsermächtigung liegt vor
und es wird nicht gegen die AGB-Änderung der Banken widersprochen
Pre-Notification
Der Kreditor muss den Zahlungspflichtigen vor Einreichung einer SEPA-Basis- oder -Firmenlastschrift über die bevorstehende Belastung informieren
Die Benachrichtigung des Zahlungspflichtigen kann grundsätzlich formfrei erfolgen, z. B. per Brief, per Telefax, mit der Rechnung, per SMS, per E-Mail, per Telefon oder über die Verwendungszweckangaben in der Lastschriftbuchung.
Umsetzung in Microsoft Dynamics NAV
Standard-Zahlungs-verkehr OPplus
Add-on-Partner akquinet
1 2 3
Standard-Zahlungsverkehr von Microsoft Dynamics NAV
Zusätzliche Objekte – kostenlos im Rahmen des Update-Vertrages – erforderlich
Ggfs. Dienstleistung für Implementierung, Anpassung und Einrichtung erforderlich
Unterstützende Batchläufe für Stammdatenanpassung (IBAN, BIC etc.) verfügbar
123
Add-on OPplus
SEPA im Modul „Zahlungsverkehr“ enthalten
Ggfs. Dienstleistung für Implementierung, Anpassung und Einrichtung erforderlich
Unterstützende Batchläufe für Stammdatenanpassung (IBAN, BIC etc.) verfügbar
123
Zahlungsverkehr von akquinet dynamic solution GmbH
Voraussichtlich ab 10/2012 Ablösung des Standard-Microsoft-Zahlungsverkehrs
Funktionsumfang noch nicht bekannt
123
Handlungsempfehlungen
Überprüfen der NAV-Applikation
Überprüfen der Onlinebanking-Software
Auswirkungen auf Zahlungs-lauf prüfen
Nationale und internationale Stammdaten aufbauen
Beantragen der Gläubiger-Identifikations-nummer
Aufbau/Pflege einer Mandats-verwaltung
Oliver KroppenStefan Kortus
Fragen und Antworten
top related